Рынок драгоценных металлов – это сфера экономических отношений между участниками сделок с физическими металлами. Экономические отношения возникают на этапе разведки, добычи и переработки (сфера добычи и производства), а также в сфере обращения – производство ювелирных изделий, использование драгоценных металлов в промышленности, медицине и торгово-финансовой деятельности.
Как системное явление рынок драгоценных металлов можно рассматривать с двух точек зрения: с институциональной и функциональной.
С институциональной точки зрения рынок драгоценных металлов представляет собой совокупность специально уполномоченных банков, бирж драгоценных металлов, финансовых компаний и других бирж, осуществляющих сделки с ценными бумагами, котируемыми в золоте.
С функциональной точки зрения рынок драгоценных металлов представляет собой торгово-финансовый центр, в котором сосредоточены торговля и другие коммерческие и имущественные сделки с данными активами.
Структура рынка драгоценных металлов в настоящее время представлена на рис. 7.8. Деление рынка драгоценных металлов на первичный и вторичный обусловлено, прежде всего, спецификой его функционирования, которая определяется составом участников и объектом сделок.
Как купить ЗОЛОТО? Простой способ купить от 1 грамма #инвестиции #золото #shorts
Участниками первичного рынка драгоценных металлов и камней являются субъекты добычи (производства) металлов (за исключением перерабатывающих предприятий, которые не являются самостоятельными участниками рынка), институциональные инвесторы и промышленные потребители. Субъекты добычи и производства драгметаллов представлены на рынке предприятиями золотоплатиновой промышленности.
Рис. 7.8. Структура рынка драгоценных металлов в России
В качестве институциональных инвесторов выступают государственные органы в лице Гохрана России, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов РФ и Банка России, специально уполномоченных банков. Промышленные потребители – российские и иностранные юридические лица. Объектом операций и сделок на первичном рынке выступает, как правило, металл в физической форме (слитки, порошки, гранулы, прокат) – первичный металл, добытый из недр, а также полученный в ходе переработки вторичного сырья (лома и отходов).
Первичный рынок в настоящее время может быть представлен тремя секторами: прямой внутренний, посреднический внутренний и прямой экспортный. Такое деление обусловлено возможностью участников рынка приобретать драгоценные металлы непосредственно у субъектов добычи и производства металлов.
Субъектами прямого внутреннего сегмента выступают государственные органы, за исключением Банка России, специально уполномоченные банки и промышленные предприятия, так как они в соответствии с действующим законодательством могут напрямую приобретать металлы у производителей с целью создания стратегических и промышленных запасов. Кроме того, они могут использовать драгоценные металлы для проведения операций на внешнем и внутреннем рынках (например, для получения займа). Названные банки приобретают металлы для формирования собственных активов и их реализации на вторичном рынке, а также выполняют клиентские поручения.
Субъектом посреднического внутреннего сегмента выступает Банк России, что объясняется следующим обстоятельством: законодательно он не имеет права проводить операции напрямую с производителями металлов и свои права на покупку может реализовать только через посредничество специально уполномоченных банков. Приобретенные драгоценные металлы Банк России направляет на формирование золотых резервов страны, чеканку монет с последующей их реализацией коммерческим банкам, а также на операции, осуществляемые на внешнем и внутреннем рынках.
Появление прямого экспортного сегмента обусловлено возможностью добывающих компаний самостоятельно экспортировать драгметаллы, поэтому субъектами прямого экспортного рынка выступают иностранные юридические лица (например, ОАО «Полиметалл» напрямую, без посредничества банков, экспортировало золото компании промышленного сектора Объединенных Арабских Эмиратов, претворяя в жизнь принцип «от месторождения до потребителя»).
На вторичном рынке наибольшее развитие получили межбанковский, оптовый и экспортный рынки. В стадии развития находится розничный сектор, а биржевой только формируется.
Основная задача вторичного рынка – формирование внутреннего спроса на драгоценные металлы. В настоящее время внутреннее предложение по всем видам металлов значительно превышает спрос, что является главной проблемой в развитии самого рынка и требует своего скорейшего решения. В структуре вторичного рынка драгоценных металлов можно выделить следующие сегменты: межбанковский, оптовый, розничный, биржевой и экспортный рынки.
Наиболее активно в структуре вторичного рынка развивается межбанковский сегмент, субъектами которого выступают коммерческие банки и Банк России, а объектом – драгоценные металлы в форме слитков и монет.
Выделение оптового сегмента в структуре вторичного рынка обусловлено составом участников – промышленными потребителями, которые представлены предприятиями среднего и малого бизнеса, а также предпринимателями без образования юридического лица, использующим драгоценные металлы для изготовления своей продукции. Субъектами оптового рынка являются и институциональные инвесторы. Для расширения их состава можно привлекать инвестиционные и страховые компании, пенсионные фонды и т. п., которые, мобилизуя значительные средства юридических и физических лиц на достаточно продолжительный срок, могли бы сыграть существенную роль в развитии данного рынка.
К субъектам розничного сегмента рынка драгоценных металлов относятся частные инвесторы, тезавраторы и спекулянты, у которых цели совершения операций с металлами различны: тезаврация инвестирование, получение прибыли, хеджирование, использование в качестве сувенира, оригинального подарка и т. д.
Субъектами экспортного сегмента вторичного рынка в основном выступают коммерческие банки и промышленные предприятия, в отдельных случаях – государственные органы, включая Банк России. Объектами торговли выступают металлы в физической форме (слитки, монеты), а также продукция промышленных предприятий.
Коммерческие банки имеют право совершать экспортные операции только с аффинированным золотом и серебром в виде стандартных и мерных слитков российского и иностранного происхождения. В настоящее время лицензии на экспорт имеют несколько специально уполномоченных банков. Эти кредитные организации могут экспортировать:
· слитки, приобретенные ими в собственность;
· слитки, реализуемые кредитными организациями в соответствии с договорами комиссии.
Экспорт слитков осуществляется через специализированные таможенные посты с соблюдением правил таможенного оформления и контроля.
Основным сегментом рынка драгоценных металлов является рынок золота.
Рынок золота — это центр торговли золотом, где формируется спрос и предложение на этот металл и осуществляется его регулярная купля-продажа. Мировой рынок золота в широком плане охватывает всю систему циркуляции драгоценного металла в масштабах мира — производство, распределение, потребление. Иногда это понятие рассматривается и в более узком аспекте — в качестве рыночного механизма, обслуживающего куплю-продажу золота как товара на национальных и международном уровнях.
Участниками рынка золота являются:
· золотодобывающие компании, прииски, шахты и рудники, аффинажные предприятия, ассоциации производителей золота;
· профессиональные дилеры и посредники;
· центральные (национальные) банки;
· биржи драгоценных металлов;
Основное количество первичного золота поставляется на рынок золотодобывающими компаниями, которые действуют как в свободном предложении, так и через профессиональных дилеров.
Компании, торгующие золотом в слитках, действуют как в качестве брокеров для покупателей, так и в качестве первичных дилеров для продавцов, формируя свои прибыли за счет динамики цен. Лондонская Ассоциация Рынка Драгоценных Металлов (London Billion Market Association — LBMA), представляющая интересы участников торгов на оптовом рынке, делит их на две категории:
а) участники, формирующие рынок — маркет-мейкеры (market makers), которые присутствуют на рынке постоянно и непрерывно, обеспечивая котировки цен для покупателей и продавцов одновременно, что обеспечивает формирование рыночных цен;
б) обычные участники, которые присутствуют на рынке постоянно, но устанавливают цены только для своих агентов и в формировании рыночных цен не участвуют.
Большинство маркет-мейкеров признаются международными банками как субъекты, оказывающие влияние на динамику цен на золото в рамках валютной системы.
Специализированных бирж драгоценных металлов в мире не существует. В ряде стран, например в США, функционируют биржи, на которых осуществляется торговля фьючерсами на золото, при этом основной задачей таких торгов является хеджирование цен на золото.
Основой современного правового регулирования отношений, возникающих в области геологического изучения и разведки месторождений драгоценных металлов и драгоценных камней, их добычи, производства, использования и обращения, выступают Федеральный закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (далее – Закон о драгоценных металлах), а также нормативно-правовые акты, принятые в его исполнение, Закон РФ «О недрах».
В соответствии с законодательством драгоценные металлы, приобретенные в порядке, установленном законодательством РФ, могут находиться в федеральной собственности, собственности субъектов РФ, муниципальной собственности, а также в собственности юридических и физических лиц. Аффинированные драгоценные металлы поступают в гражданский оборот в соответствии с правами владельцев, установленными соответствующими лицензиями и договорами.
Под драгоценными металлами (виды драгоценных металлов) в Федеральном законе о драгоценных металлах понимаются следующие металлы: золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Следует отметить, что возможность изменения приведенного перечня предусматривается лишь при помощи внесения изменений в Закон о драгоценных металлах.
Драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье (шлихе), сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах, ломе и скрапе (отходах производства и потребления).
В Законе о драгоценных металлах приводятся определения добычи, производства, использования и обращения драгоценных металлов.
Добыча — извлечение драгоценных металлов из коренных (рудных), россыпных и техногенных месторождений с получением концентратов и других полупродуктов, содержащих драгоценные металлы.
Производство — извлечение драгоценных металлов из добытых комплексных руд, концентратов и других полупродуктов, содержащих драгоценные металлы, а также из лома и отходов (вторичного сырья). Сюда же относится и аффинаж.
Под использованием драгоценных металлов понимается их использование в производственных, научных и социально-культурных целях.
Обращение драгоценных металлов, т. е. действия, выражающиеся в переходе права собственности и иных имущественных прав на драгоценные металлы, относится к операциям с драгоценным металлами.
Источник: infopedia.su
Объекты купли-продажи на рынке золота
Золото является драгоценным металлом. К драгоценным металлам также относятся серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Драгоценные металлы могут находиться:
1) в самородном виде;
2) в аффинированном виде;
4) в полуфабрикатах;
5) в промышленных продуктах;
6) в химических соединениях;
7) в ювелирных и иных изделиях;
9) в отходах производства и потребления.
В самородном виде находятся добытые, но неочищенные драгоценные металлы. Под добычей драгоценных металлов понимается их извлечение из коренных (рудных), россыпных и техногенных месторождений с получением концентратов и других полупродуктов, содержащих драгоценные металлы.
В аффинированном виде находятся очищенные драгоценные металлы. Аффинажем называется процесс очистки извлеченных драгоценных металлов от примесей и сопутствующих компонентов, доведение драгоценных металлов до качества, соответствующего государственным и/или международным стандартам и техническим условиям.
На рынке драгоценные металлы, в том числе золото могут обращаться в виде:
1) стандартных и мерных слитков аффинированных драгоценных металлов;
2) самородков драгоценных металлов;
4) изделий из драгоценных металлов, за исключением ювелирных и иных бытовых изделий;
5) полуфабрикатов, содержащих драгоценные металлы;
6) монет, содержащих драгоценные металлы;
7) золотых сертификатов.
Под лигатурной массой или массой в лигатуре понимается фактическая общая масса сплава (в какой-либо форме), содержащего драгоценный металл.
Прокат (пластины) — холоднокатаные полосы драгоценных металлов, изготовленные и маркированные государственными аффинажными организациями и поставляемые в качестве довесков к партиям соответствующих слитковых драгоценных металлов для достижения заданной массы партии.
Золотые монеты. Различают два вида монет из драгоценных металлов, в том числе из золота:
Под инвестиционными монетами понимаются монеты из драгоценных металлов (старых образцов или используемые в расчетах), которые по техническим параметрам, способу чеканки, методу ценообразования и значительным объемам тиражей отвечают требованиям, предъявляемым к инструментам инвестирования.
Рыночная стоимость инвестиционных монет изменяется в зависимости от изменения мировых цен на золото. Инвестиционные монеты продаются по рыночной цене с премиальной надбавкой сверх их золотого содержания.
Под памятными монетами понимаются монеты из драгоценных металлов (старых образцов или использующиеся в расчетах), которые по художественному оформлению, техническим параметрам, способу чеканки и незначительным объемам тиражей отвечают требованиям, предъявляемым к предметам коллекционирования. Цена памятных монет определяется не столько ценой затраченного на изготовление металла (с учетом ее движения), сколько нумизматической ценностью. Сделки с нумизматическими монетами совершаются специализированными фирмами вне биржевого рынка золота.
Золотые сертификаты представляют собой документы, удостоверяющие право их владельца получить по их предъявлении определенное количество этого металла. Под ценой на золото понимается стоимость одного грамма золота. Различают официальную и рыночную цены на золото. Официальная цена устанавливается центральными эмиссионными банками для целей учета, рыночная складывается на основе спроса и предложения.
Источниками спроса, формирующими структуру потребления, являются:
1) промышленное потребление, в том числе:
2) ювелирной отраслью;
3) электронной отраслью;
4) на чеканку монет;
5) прочими отраслями;
7) кредиты в золоте;
8) инвестиции в золото.
Источниками предложения золота являются:
1) добыча из недр;
2) продажа центробанками из государственных резервов;
4) поступления в скрапе и ломе;
5) форвардные продажи;
7) возвращение залогового золота.
Организационная структура и виды рынков золота. Организационно рынок золота представляет консорциум из нескольких банков, уполномоченных совершать сделки с золотом. Они осуществляют посреднические операции между покупателями и продавцами, концентрируют у себя их заявки, сопоставляют их и по взаимной договоренности фиксируют средний рыночный уровень цены (обычно два раза в день). Кроме того, специальные фирмы занимаются очисткой и хранением золота, изготовлением слитков.
В мире насчитывается более 50 рынков золота: 11 — в Западной Европе (Лондон, Цюрих, Париж, Женева и др.), 19 — в Азии (например, Бейрут, Токио), 14 — в Америке (5 — США), 8 — в Африке. В зависимости от режима, санкционируемого государством, золотые рынки подразделяются на четыре категории: мировые (Лондон, Цюрих, Нью-Йорк, Чикаго, Сянган (Гонконг), Дубай и др.), внутренние свободные (Париж, Милан, Стамбул, Рио-де-Жанейро), местные контролируемые (Афины, Каир), «черные» рынки.
До 1968 г. крупнейшим мировым рынком золота был Лондон в значительной мере благодаря регулярным поставкам металла из ЮАР. Переориентация таких поставок в Цюрих способствовала повышению роли этого мирового рынка золота. Почти половина реализуемого в Лондоне и Цюрихе металла перепродается на других рынках.
На лондонском рынке золота господствуют пять крупных компаний, на Цюрихском — «большая тройка» швейцарских банков, организованных в форме пула. С середины 70-х годов среди мировых рынков золота выдвинулись нью-йоркский и чикагский рынки в связи с отменой в 1975 г. 40-летнего запрета гражданам США совершать сделки с золотом. Нью-Йорк стал ведущим рынком золота с 80-х годов.
Внутренние свободные рынки золота (Париж, Гамбург, Франкфурт-на-Майне, Амстердам, Вена и др.) ориентируются на местных инвесторов и тезавраторов. Это определяет преобладание сделок с монетами, медалями, мелкими слитками. На рынке золотых монет происходит острая конкуренция между ЮАР, Канадой и США. «Черные» рынки золота возникают как реакция на вводимые государством валютные ограничения, которые распространяются на операции с золотом. В России постепенно формируется рынок золота.
Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:
Источник: studopedia.ru
Закон кривой или так и нужно? Незаконный аффинаж золота и драгоценных металлов и добыча золота
В нашей стране добывать золото физическим лицам, а так же туризм с добычей золота запрещены законом, хотя, во всём остальном мире, золотой туризм, это прибыльный бизнес. Но, статья не о туризме, а о золоте и странных законах.
Давно известно, что законы как дышло, разберём статью карающую за аффинаж, переплавку и попытаемся разобраться в понятиях, что такое шлиховое золото за которое грозит огромный штраф и это же золото, но уже переплавленное, после домашнего аффинажа.
Итак, закон гласит
КОАП РФ СТАТЬЯ 15.45 «Незаконный аффинаж драгоценных металлов. Федеральным законом от 27.12.2019 N 501-ФЗ»
Аффинирование золота (очистка) дома
— Деятельности по очистке извлеченных драгоценных металлов от примесей и сопутствующих химических элементов, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной второй до полуторакратного размера (1.2-1.5 ) стоимости драгоценных металлов, явившихся предметом административного правонарушения, с их конфискацией.
Золото и аффинаж.
Сбыт аффинированного золота
— Сбыт незаконно аффинированных драгоценных металлов влечет наложение административного штрафа на граждан в размере 150-180 тыс.руб с конфискацией металла.
Хранение, перевозка и пересылка незаконно аффинированного золота
Перевозка или пересылка либо хранение незаконно аффинированных драгоценных металлов влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 150-180 тыс.руб с конфискацией металла.
Переплавка и аффинирование золота карается в соответствии с законом КОАП РФ СТАТЬЯ 15.45 «Незаконный аффинаж драгоценных металлов. Федеральным законом от 27.12.2019 N 501-ФЗ» Максимальный штраф 180 000 руб.
Итог! 🙂
Получается, что, переплавив золото у ручья, на месте добычи, старатель получает значительно меньший штраф, максимум 150-180 тыс.руб. (равный 57 гр. золота ), а не 7000 руб за 1 грамм шлихового золота (КОАП РФ СТАТЬЯ 15.44 «Незаконная добыча драгоценных металлов», а может и уголовную статью, если сумма «хищения» (добытого) будет больше пол кило.
То есть, если старатель добудет незаконно шлиховое золото, золотой песок на ручье, как это уже было в деле о 7 000 000 и переплавит его там же, ведь доказать нелегальную добычу после аффинажа невозможно, то отделается незначительным штрафом с конфискацией металла и административным порицанием. Странные законы. Правда? Интересно, это случайность или вполне законная дырка в законодательстве?
Ваше мнение?
Не аффинированное, природное золото, золотой песок.
Штраф за переплавку золота на ручье меньше в разы, чем за золотой песок.
Напомню, добывать золото физические лица в нашей стране не имеют права. СТАТЬЯ 191 УК РФ «Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга» влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от полуторакратного до двукратного (1.5-2) размера стоимости драгоценных металлов. А при хищении на сумму более 1 500 000 руб, уголовная ответственность.
Ювелирные изделия переплавлять можно
Переплавка ювелирных изделий и лома ювелирных изделий не запрещается законом. Такой золотой лом можно хранить и перевозить.
Автор Рудольф Кавчик
P.S. А воз и ныне там. Поправки в закон о золоте и кому они выгодны.
Смотрите фильм.
Источник: dzen.ru