Бпиф золото втб отзывы

Кризисные явления из-за коронавируса 2020 года заставили инвесторов понервничать и обратить свой взор на активы резервного плана, самым надежным из которых является золото. Однако, спекуляции драгметаллом выгодны не во всех случаях. Инвестиции в слитки, монеты и украшения съедают прибыль посредством НДС, а фьючерсы достаточно убыточны из-за маржин-коллов. Биржевые инвестиционные фонды (БПИФ/ ETF) на этом фоне выглядят более привлекательно – это простой и доступный способ заработка даже для новичка в инвестировании. Далее рассмотрим инвестиционную стратегию, плюсы и минусы ETF VTBG.

• 1 Что такое VTBG?
• 2 Основные инвестиционные характеристики
• 3 Состав фонда
• 4 Интерактивный график
• 5 Плюсы и минусы
• 6 Сравнение с аналогами FXGD, TGLD — что лучше
• 7 Потенциальная доходность

Что такое VTBG?

ETF «Фонд Золото» от брокера ВТБ – это сравнительно новый инвестиционный инструмент от компании ВТБ Капитал. Он был добавлен в листинг Мосбиржи в июне 2020 года. БПИФ предоставляет возможность заработать на приобретении драгметалла. Фонд инвестирует средства в золотые слитки.

Фонд ВТБ Ликвидность, обзор простыми словами.

Бенчмарком является индекс Лондонской вечерний аукцион золота (LBMA Gold), который проводится 2 раза в день в 10:30 и 15:00. Стоимость устанавливается в долларах США за тонну тройской унции.

Основные инвестиционные характеристики

Тикер	VTBG
ISIN-код	RU000A101NZ2
Эмитент	Акционерное общество ВТБ Капитал Управление активами
Дата формирования	08.06.2020
Отслеживаемый индекс-бенчмарк	Индекс Лондонский вечерний аукцион золота
Базовые активы	Физическое золото
Комиссия УК	0,66%
Уровень листинга на Мосбирже	1
Размер 1 лота	100 ценных бумаг
Дивиденды	Не выплачиваются
Налогообложение	13% на доход с паёв для резидентов (при сумме свыше 5 млн. рублей 15%)

Состав фонда

Говоря о вкладе в инвестфонд VTBG от ВТБ, имеется в виду покупка цельного инвестиционного портфеля, в составе которого содержатся различные активы. На торговой бирже размещается доля БПИФ, которую может приобрести любой инвестор. Становясь владельцем пая, вы приобретаете определенную часть и физического золотого актива, купленного управляющей компанией.

С октября 2020 года ВТБ Капитал инвестирует в золото с последующим хранением в физическом виде на территории России. Ранее БПИФ инвестировал капитал в покупку международного SPDR Gold Shares ETF.

Выбираем лучший ETF / БПИФ на золото. FinEx, ВТБ или Тинькофф инвестиции? FXGD, VTBG, TGLD

В 2021 году в состав фонда входят следующие активы:

• Золотые слитки 99,9%
• денежные средства и прочее – 0,09%.

Интерактивный график

Плюсы и минусы

Как у любого фонда, у «золотого» актива есть и плюсы, и минусы.

• Надежность. Акции фонда подкрепляются физическим золотом. К тому же, ВТБ один из крупнейших банков РФ с хорошей репутацией и грамотным управлением фондами. Несмотря на «ковидный провал», в первое полугодие 2021 года компания показала хорошие результаты и рекордную чистую прибыль. Можно надеяться на качественное управление инвестпортфелем со стороны банка;
• Низкий порог входа. БПИФ торгуется на бирже по копеечной цене. Сейчас акция фонда стоит около рубля;
• Отслеживание надежного источника.
• Снижает волатильность инвестиционного портфеля и смягчает потери в периоды экономических кризисов и рыночных «шоков».

• Комиссия за управление. По факту, оплата комиссии VTBG (0,66%).
• Низкая диверсификация портфеля.
• Низкая доходность.
• Подходит лишь для инвестирования на долгосрочную перспективу (10-15 лет).

Сравнение с аналогами FXGD, TGLD — что лучше

На рынке существует несколько доступных способов вложиться в ETF на MOEX: FXGD, TGLD. Разберемся, что лучше.

Главное отличие VTBG от Finex Gold приходится на метод репликации металлического актива и размеры комиссии.

FXGD использует синтетическую репликацию золота. Это значит, что своп-соглашение оформляется с международным инвестбанком. Грубо говоря компания FinEx не покупает физическое золото, а заключает с банком спор. Управляющая компания делает ставку на рост цены золота, а банк прогнозирует снижение. Если золото вырастает в цене – банк должен выплатить разницу компании, соответственно при падении котировок зарабатывает банк.

Методика позволяет зарабатывать благодаря росту цен на золото как при физической репликации (покупка и хранение металлических слитков), но минуя операционные издержки и возможные риски.

В случае с фондом ВТБ такой БПИФ использует метод репликации физического типа. Он сопоставим с возможными издержками, но и обладает высоким уровнем надежности в отличие от синтетического.

Помимо прочего, размер комиссии исследуемого актива составляет 0,66%, а FXGD 0,45%.

TGLD (биржевой фонд «Тинькофф Золото») похож по типу инвестирования на VTBG, но отличается в акциях покупаемого фонда и размером комиссии. Тинькофф вкладывает в золото через приобретение акций iShares Gold Trust и берет комиссию управления в размере 0, 74% (вместе с комиссией базового фонда 0,25% вся комиссия на акции фонда составит 0,99%).

Стоимость основных активов у ETF-фондов:

• VTBG – 0,0150 USD;
• FXGD – 875,6 RUB;
• TGLD – 0,0741 USD.

Подводя итог, можно сказать что VTBG – это один из лучших вариантов среди российских предложений. Факторы выбора – сравнительно низкая комиссия, низкий порог входа и надежный эмитент.

Потенциальная доходность

Если рассматривать ситуацию с золотодобычей и графики прогнозов на цену драгметалла в 2021-2022 году, многие эксперты предполагают скорый рост котировок. Рынок доллара нестабилен, за счет чего золотые ETF набирают в «весе», а купить их довольно просто.

На графике базового индекса можно отследить устойчивую тенденцию к росту. За историю существования аукциона цена на золотые активы выросла с 35$(1968г.) до 1800$ (2021г.). Прирост составил 5042% за 53 года. Однако присутствуют и длительные провалы (с 2012 по 2015 год).

Прирост цен за последние 3 года составил 48,9%. Среднегодовой рост – 16,3%.

Потенциальная доходность инвестфонда выглядит весьма привлекательно по описанию. Невысокая стоимость пая по сравнению с зарубежным конкурентом делает возможным взять акции фонда «на сдачу», дополнительно диверсифицировав ИИС.

ETF VTBG – свежий инструмент, который становится хорошей альтернативой традиционным методам вкладов в золото. Он более надежный, не облагается лишними налогами, не требует особых знаний или навыков.

• Об авторе
• Недавние публикации

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе

Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)

• Potok Digital: обзор платформы для инвесторов в P2B займы — 1 июля, 2023
• Зеленые облигации: что это такое и как они работают — 29 июня, 2023
• Premium в Альфа Банке: обзор условий премиального обслуживания для VIP-клиентов — 26 июня, 2023

Источник: misterrich.ru

БПИФ ВТБ – обзор и отзывы о биржевых фондах

Популярность биржевых фондов привела к стремительному росту их количества на Московской бирже. Сегодня хочу дать свой отзыв на БПИФы от ВТБ Капитал и поговорить о том, что отличает их от ближайших конкурентов.

Биржевые фонды ВТБ: краткий обзор

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

На момент выхода статьи ВТБ Капитал Управление активами предлагает инвесторам купить на Мосбирже 9 БПИФ:

1. VTBY ETF – вложения в еврооблигации России и других развивающихся стран, номинированные в евро.
2. VTBE ETF – активы фонда состоят из акций компаний развивающихся стран.
3. VTBH ETF – облигации американских эмитентов.
4. VTBB ETF – российские корпоративные облигации. У этого фонда максимальная СЧА (стоимость чистых активов) из всех предлагаемых ВТБ.
5. VTBU ETF – еврооблигации российских компаний.
6. VTBG ETF – инвестирует в физическое золото.
7. VTBX ETF – следует индексу Мосбиржи.
8. VTBM ETF – инструмент денежного рынка, основной доход формируется за счет сделок обратного РЕПО. По сравнению с другими БПИФ ВТБ у этого фонда минимальная комиссия — не более 0,4%.
9. VTBA ETF – инвестирует в американский рынок акций. Это самый дорогой фонд по размеру комиссии.

Наибольшую активность в создании новых инструментов на Московской бирже проявляют три провайдера. Главные конкуренты ВТБ на российском рынке биржевых фондов – это Сбербанк, FinEx ETF и Тинькофф Капитал.

Уникальным предложением, которого пока нет у конкурентов, можно считать только первые три пункта приведенного выше списка. Заслуживает внимания и VTBG ETF. Его чистые активы представляют собой слитки золота, хранящиеся непосредственно в банке ВТБ в Санкт-Петербурге. Аналоги от конкурентов (Тинькофф, FinEx) такого обеспечения не имеют и инвестируют, как правило, в «золотые» ETF других фондов.

Рекомендую прочитать также:

Инвестирование в DeFi проекты: как это работает

Популярные БПИФы от ВТБ Капитал

Из разработанных ВТБ девяти стратегий сегодня мы обратим внимание на три индексных фонда, основанных на акциях. Как и большинство других ETF на российском рынке, они реинвестируют дивиденды и не предполагают постоянного пассивного дохода для держателей бумаг.

VTBX ETF

Фонд отслеживает динамику индекса Мосбиржи полной доходности. Регистрацию в ЦБ БПИФ прошел 10.02.2020 г. Общая структура фонда и ТОП-5 входящих в него акций представлены на рисунке ниже:

Суммарная комиссия для инвестора – 0,69% от СЧА. Из них вознаграждение управляющего – 0,5%. Остальное – сопутствующие расходы (депозитарий, регистратор и т. д.). Для сравнения у аналогичного FXRL от FinEx комиссия составляет 0,9%.

ВТБ Капитал не публикует на странице фонда максимально допустимую ошибку следования индексу. Но в любой момент можно посмотреть состав чистых активов. Доля каждой акции указывается с точностью до 0,01%, сведения обновляются раз в пять минут. Но предоставляются не актуальные данные в режиме онлайн, а цифры, рассчитанные на основе котировок 15-минутной давности.

VTBA ETF

В чистые активы фонда включены компании, входящие в SP500. Именно его бумаги и покупает ВТБ, не вкладывая деньги напрямую в каждую отдельную компанию. Несмотря на это, открыв данные о чистых активах фонда, мы сможем увидеть список эмитентов. Как можно понять из пояснений, он составляется на основании данных, предоставляемых американским провайдером.

На рисунке ниже – общая структура фонда и список акций с наибольшей долей в стоимости чистых активов:

Ошибка следования не публикуется. Доля акций в фондах, следующих одному и тому же индексу, может незначительно различаться. Для примера, на момент написания статьи ВТБ заявляет долю Apple в этом фонде 6,71%. Сбербанк в аналогичном фонде – 6,4%. Сведения о чистых активах публикуются один раз в день, при этом информация актуальна на предыдущую дату.

Рекомендую прочитать также:

Инвестирование в DeFi проекты: как это работает

Основные характеристики фонда:

1. Дата регистрации в ЦБ 28.05.2019 г.
2. Цена одного пая на момент написания статьи находилась в районе 943 руб.
3. Комиссия – 0,81% в год.

VTBE ETF

1. Фонд зарегистрирован 27.06.2019 г.
2. Максимальная комиссия – 0,71%.
3. Индикатор доходности – ETF ISHARES CORE MSCI EM. Именно паи этого американского ETF и составляют основу портфеля.

Среди чистых активов американского фонда акции компаний из таких стран, как:

• Тайвань;
• Китай;
• Южная Корея;
• Индия.

Данные о структуре фонда обновляются один раз в сутки на основании сведений, предоставленных BlackRock – провайдером ETF, из паев которого состоят активы VTBE.

Плюсы и минусы БПИФ ВТБ

На Мосбирже в декабре 2020 г. представлены 55 фондов. Многие из них дублируют друг друга по содержанию портфеля, но управляются разными компаниями. Среди преимуществ БПИФ от ВТБ стоит выделить перечисленные ниже:

1. Относительно низкие комиссии. Максимальная из них составляет 0,81%. У Сбербанка и FinEx есть фонды, где издержки инвестора превышают 1%.
2. Низкая цена паев. В отличие от большинства фондов на Мосбирже, она измеряется сотнями, а не тысячами рублей. А стоимость VTBG ETF – немногим более рубля.
3. Ориентация на зарубежные фонды. Она дает надежду на появление новых интересных БПИФ, не копирующих уже имеющиеся на российском рынке предложения.
4. Политика по снижению стоимости управления. В октябре 2020 г. УК снизила комиссию по всем своим фондам.

Главный недостаток БПИФов ВТБ в том, что многие из них – это только «фантик». Всю работу по отслеживанию индекса и корректировке активов проводит американская компания. ВТБ Капитал только скупает паи ее фондов.

Это означает, что, если вы имеете статус квалифицированного инвестора или инвестируете через зарубежного брокера, то можете отказаться от дорогой обертки и платить комиссию за управление около 0,04%. С учетом того, что фонд в данном случае почти не выполняет аналитической работы и расчётных действий, его наценка кажется чрезмерной. К тому же, процент отклонения от бенчмарка не публикуется.

Важный недостаток БПИФ от ВТБ – доступ к ним дают не все популярные брокеры. Например, Тинькофф и Сбербанк не предлагают эти инструменты своим клиентам.

Кроме того, ВТБ Капитал начал деятельность в качестве провайдер БПИФ относительно недавно. На Мосбирже можно найти ETF, созданные в 2013 г.

Рекомендую прочитать также:

Инвестирование в DeFi проекты: как это работает

На сегодня биржевые фонды от ВТБ Капитал уверенно занимают третье место по востребованности и активности. Но, благодаря своим конкурентным преимуществам, имеют шансы со временем выйти в лидеры.

Выводы

Инвестировать в БПИФы ВТБ может оказаться выгоднее, чем в аналоги от других управляющих компаний. Также у них ниже порог входа, что привлекательно для новичков. Психологически легче купить бумагу за 100–900 руб., чем за несколько тысяч. Но для инвесторов с большим капиталом и квалификацией будет предпочтительна прямая покупка американских ETF.

Расскажите в комментариях, как вы относитесь к идее создания фонда на основе другого фонда.

Источник: smfanton.ru

VTBG БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования

БПИФ VTBG — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.

БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.

БПИФ VTBG — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о БПИФе VTBG

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в БПИФ VTBG?

БПИФ VTBG инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF.

Активы фонда инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в Банке ВТБ. Портфель фонда обеспечен непосредственно физическим золотом. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получения потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото.

Управляющей компанией фонда является ВТБ Капитал Управление активами.

Динамика котировок БПИФа VTBG

БПИФ VTBG начал торги на Московской бирже 8 июня 2020 года.

График котировок БПИФа VTBG

БПИФ VTBG — простой инструмент, с помощью которого можно инвестировать с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов.

В то же время, инвестиции в драгоценные металлы сопряжены с риском, при вложении в данный БПИФ нужно быть готовым к просадкам котировок.

Как приобрести БПИФ VTBG?

В целом биржевой ПИФ VTBG представляет собой инструмент аналогичный ETF фондам, созданный под российской юрисдикцией.

БПИФ VTBG торгуется на Московской бирже в долларах. Таким образом, для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите БПИФ по тикеру (VTBG) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Наше сообщество Вконтакте

Наше страница Vk

ИП Иванов А.А. 2015-2023. Все права защищены. Информация на сайте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций.

Финансовые инструменты или операции, которые в ней упомянуты, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям) и инвестиционному профилю. Указанная доходность не гарантирует доходности в будущем и результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Информация не содержит рекламу ценных бумаг. ИП Иванов А.А. не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций или инвестирования в финансовые инструменты, которые упомянуты в информации на сайте, не рекомендует использовать данную информацию в качестве единственного информационного источника при принятии инвестиционного решения. Копирование материалов сайта запрещено без письменного согласия автора. Условия использования

Источник: finsovetnik.com