Исторически так сложилось, что инвесторы часто рассматривают золотов качестве своеобразной тихой гавани – актива, который, по крайней мере, может сохранить свою ценность с течением времени. В прошлом ряд валют, в том числе и доллар США, поддерживался золотым стандартом, при котором деньги свободно конвертировались в золото.
Этот драгоценный металл также имеет другие разнообразные возможности использования – в ювелирных изделиях, сфере технологий и медицине. Тем не менее, золото – довольно спорный инвестиционный инструмент. В то время как одни инвесторы рассматривают этот драгоценный металл в качестве безопасного актива и способа защиты от инфляции, другие обращают внимание на высокие значения волатильности. Цены на золото в последние годы могут выступить в поддержку как одной, так и другой точек зрения. На фоне стабилизации мировой экономики цены на золото за последние 12 месяцев упали на 24 %.
Инвестиции в золото могут иметь различные формы: вложения в физические золотые слитки, фьючерсные контракты или монеты. Однако в последние годы все большее количество инвесторов обращается к биржевым индексным фондам (ETFs) как способу реализации вложений в золото. SPDR Gold Shares ETF (GLD) является одним из крупнейших основанных на золоте ETFs , имеющем более $ 31 млрд. в золотых активах, находящихся в доверительном управлении.
Лучшие альтернативы физическому золоту
Одним из преимуществ ETFs является то, что инвесторы не связаны с физическими поставками золота и его хранением. Но здесь есть и недостатки, из-за которых многие инвесторы предпочитают держать физическое золото, например, в виде слитков, чем владеть долями фонда.
Однако когда цены на золото упали, многие инвесторы начали активно искать альтернативные варианты инвестирования из числа многих, доступных на сегодняшний день. И с учетом постоянно расширяющейся сферы ETFs найти инвестиционные альтернативы золоту сейчас легче, чем когда-либо.
Одной из наиболее распространенных альтернатив золоту является серебро, которое также может обеспечить защиту от инфляции и широко используется в промышленности. Другие альтернативные варианты для инвесторов, заинтересованных в сырьевых товарах, особенно металлах, включают инвестиции в платину и палладий: оба этих металла имеют промышленное применение и, аналогично золоту и серебру, являются драгоценными металлами. Инвесторы могут найти ETFs для всех этих металлов, а также фонды на основе редкоземельных металлов.
Существуют также альтернативы для инвесторов, заинтересованных в добыче металлов. Например, акции золотодобывающих компаний сейчас широко торгуются, и есть целый ряд ETFs, которые инвестируют в добывающие компании, в том числе фонды, ориентированные на более мелкие или находящиеся в процессе становления добывающие компании.
Ниже описаны пять заслуживающих внимания альтернатив инвестициям в золото.
1. Редкоземельные металлы
Название «редкоземельные» может быть неправильно понято. Эти металлы на самом деле не являются крайне редкими, просто их производство в настоящее время в значительной степени ограничивается Китаем, который агрессивно поддерживает статус лидера на рынке в этой области. Глобальная экономика в значительной мере ориентирована на широкое разнообразие малоизвестных металлов, а Китай имеет экспортную квоту, ограничивающую поставки таких редкоземельных металлов. В настоящее время существует один ETF, отслеживающий редкоземельные и стратегически важные металлы, — Market Vectors Rare Earth/Strategic Metals ETF (REMX). Фонд инвестирует в публично торгуемые компании, участвующие в добыче и обогащении этих металлов, в пределах Соединенных Штатов Америки и за рубежом.
Криптовалюта может стать альтернативой золоту! Эксперт о будущем криптовалюты!
2. ETF компаний, добывающих золото
ETF компаний-золотодобытчиков, скорее всего, не подойдут для инвесторов, которые относятся к золоту с опаской – акции золотодобывающих компаний недавно упали даже в большей степени, чем цены на сам драгоценный металл. Вследствие такого падения цен добывающие компании оказываются под давлением необходимости сокращения издержек, и кроме того, существующая угроза роста процентных ставок также может отпугнуть инвесторов в золото. Тем не менее, для тех, кто хочет вкладывать в золото и считает, что акции добывающих компаний обладают доступной ценностью, существует несколько вариантов ETF. К ним относятся Market Vectors Gold Miners ETF (GDX), который инвестирует в акции добывающих компаний в США и за рубежом, а также Market Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ), который отслеживает меньшие по размеру компании, находящиеся на ранней стадии своего жизненного цикла (разведка и разработка).
3. Платина
Платина дороже золота. По итогам последнего London fix (процесса, посредством которого банки устанавливают эталонные спотовые цены на металлы) цена платины составила $ 1388 за тройскую унцию по сравнению с $ 1242,5 за тройскую унцию золота. Крупнейшим поставщиком платины является Южная Африка, на эту страну приходится основная доля мировых поставок этого металла.
Как следствие, на цену платины может повлиять курс валюты Южной Африки (рэнда), а также интенсивность добычи в этом регионе. Сектор автомобилестроения является одним из основных потребителей платины. Этот металл используется в производстве каталитических нейтрализаторов, которые помогают снизить токсичность отработавших газов в автомобилях. Так же, как и золото, этот металл используют и при изготовлении ювелирных изделий. Инвесторы, которые хотят вложить свой капитал в платину, могут инвестировать в фонды, например, ETF Physical Platinum Shares (PPLT), который поддерживает физические поставки этого металла.
4. Серебро
Серебро значительно дешевле золота: по результатам последнего London fix серебро стоило $ 19,41 за тройскую унцию. Помимо того, что серебро, как и золото, часто используется в качестве средства защиты от инфляции, этот металл также имеет ряд промышленных применений. Это означает, что спрос на металл может вырасти с улучшением состояния экономики. Однако в то же время цены на серебро могут характеризоваться повышенной волатильностью — отчасти потому, что рынок серебра меньше, чем рынок золота. ETF, основанные на серебре, включают в себя такие фонды, как iShares Silver Trust (SLV), который владеет физическими серебряными слитками, и iShares MSCI Global Silver Miners (SLVP), который владеет портфелем акций компаний, добывающих серебро.
5. Палладий
Палладий схож с платиной в том отношении, что также принадлежит к металлам платиновой группы и тоже используется в производстве каталитических нейтрализаторов для автомобилей. Поскольку автомобильная промышленность составляет основную часть промышленного использования палладия, увеличение продаж автомобилей может увеличить и спрос на палладий. Крупнейшим в мире производителем палладия, который часто является побочным продуктом добычи никеля, является Россия. В настоящее время инвесторы, которые хотят вложить свой капитал в данный металл, могут приобрести доли ETF Physical Palladium Shares (PALL), который является держателем палладиевых слитков в сейфах за рубежом.
Источник: ru.investing.com
10 коммерчески выгодных альтернатив золоту
Однажды гуру облигационного рынка Билл Гросс сказал, что лучше бы вкладывал деньги в редкие марки, ведь с ними уж точно ничего не случится. Тем не менее он продолжил торговать на рынке акций, потеряв в общей сложности около 100 миллионов долларов и заработав еще больше
Погоня за драгоценностями может привести к тяжелому заболеванию алчностью, а с ней, как известно, жить не очень приятно. Золотая лихорадка лечится с большим трудом, поэтому предлагаем вам десять коммерчески выгодных альтернатив золоту.
Почтовые марки
Однажды гуру облигационного рынка Билл Гросс сказал, что лучше бы вкладывал деньги в редкие марки, ведь с ними уж точно ничего не случится. Тем не менее он продолжил торговать на рынке акций, потеряв в общей сложности около 100 миллионов долларов и заработав еще больше. За последние шесть лет динамика рынка коллекционирования растет с невиданной скоростью. Специальные индексы GB30 показывают рост динамики цен на почтовые марки в 74%. Так что не спешите отдавать альбом с марками племяннику — возможно, что в чулане пылится ваше богатство.
Лист британских почтовых марок, 1840 год.
Вот уже пару тысяч лет Китай является ведущим поставщиком керамического искусства. У тех, кто успел приобрести себе парочку китайских ваз династии Мин, есть отличный шанс заработать на росте цен на азиатскую керамику. Аналитики прогнозируют увеличение стоимости предметов искусства родом из древнего Китая на 45% в течение следующих пяти лет. Всего пару месяцев назад фарфоровая чашка с петухом времен династии Мин была продана за 36 миллионов долларов на аукционе Christie’s. Поэтому не поленитесь зайти в ближайший антикварный магазин.
Пиала времен династии Мин, приблизительно 1368 год.
Рост цен на коллекционные вина превосходит динамику роста стоимости золота и нефти. По такому поводу в Великобритании даже создан специализированный фонд, занимающийся инвестициями в вина из Бордо Шато, производящих строго лимитированное количество напитка.
Вино с годами не только улучшает вкус, но и растет в цене.
Старые афиши с автографами мертвых рок-звезд, вещи принадлежавшие знаменитостям могут стоить целое состояние и способны обогатить своих владельцев. Но даже если вы владеете такой вещицей исключительно из любви к искусству, не стоит бояться потерять в цене — стоимость таких вещей год от года растет.
Гитара Элвиса Пресли была продана за 4 миллиона долларов—рекордная цена, для музыкального инструмента принадлежавшего знаменитости.
Автомобили старых марок
Индексы показывают, что за последние 10 лет, инвестиционное значение классических автомобилей выросло почти на 500 процентов. Редкие машины, выпущенные более тридцати лет назад, при должном уходе и состоянии могут принести своим владельцам огромные деньги, при условии, что их удастся правильно продать. Так, например, совсем недавно винтажная Ferrari 250 GT ушла с молотка за 8,8 миллиона долларов(при том, что куплена она была в 2011 году всего за 5 миллионов).
Aston Martin Lagonda 1970 — объект охоты коллекционеров по всему миру. Цена на хорошо сохранившийся экземпляр начинается от 300 тысяч долларов.
Растущий спрос, ограниченное предложение, и низкие затраты на обслуживание — у вас есть все основания, чтобы инвестировать в роскошные часы. К примеру, коллекционные модели Rolex или Patek Phillipe не только не потеряют в цене с годами, но и значительно прибавят, сделав вас обладателем немаленьких процентов.
Бриллианты
«Бриллианты навсегда» — поется в известной песне, и индексы цен это подтверждают. Покупка алмазов — занятие посложнее, чем скупка золота, но может принести гораздо большую прибыль при грамотном подходе. Рынок алмазов — один из самых стабильных в мире и поколебать его может разве что открытие невиданных месторождений, что вряд ли случится в ближайшее время.
Определить «чистоту» алмаза гораздо сложнее, чем пробу золота.
Закрытый и независимый от биржевых индексов нумизматический рынок может стать местом битвы за несметные богатства в современной валюте. Рост цен на редкие монеты составляет 220 процентов за последние два года и продолжает расти.
Автографы
Зарабатывать на автографах — идея не новая, но вполне рабочая и сегодня. За роспись Элвиса сегодня вполне можно получить пятизначную сумму. А если подождать еще пять-десять лет, цифра только увеличится. Скупкой автографов занимаются не только коллекционеры, но и крупные музеи и фонды — с целью сохранения неоспоримой культурной ценности подписи исторической личности.
Пит Мондриан, «Красное дерево», 1910
Эксперты по инвестициям называют произведения искусства осмысленной версией золота. И дело не только в том, что на произведения искусства интереснее смотреть, чем на слитки презренного металла. Рост цен на арт-объекты растет стабильно и прибавляет каждый год. О несомненной коммерческой выгоде искусства говорит хотя бы тот факт, что 76% сделок на рынке изобразительного искусства совершаются прежде всего с целью перепродажи.
Понравилась статья? Напишите свое мнение в комментариях.
Источник: econet.ru
Есть ли альтернатива золоту? – Платина, седкие марки, серебро
Сегодня приобретают популярность инвестиции в драгметаллы, как альтернатива привычным банковским вкладам. Люди предпочитают вкладывать средства в золото, обоснованно считая эти вложения достаточно выгодными. В этой статье мы рассмотрим, существует ли альтернатива золоту, как способу получить доход в долгосрочной перспективе.
Не золотом единым
Золотые обезличенные металлические счета или покупка золота в слитках рассматриваются в качестве выгодного вложения средств на долгий срок, поскольку цена на золото постоянно растет, но темп роста невелик по сравнению с разницей в наценке между покупкой и продажей золота.
Таким образом, чтобы получить приличный доход, придется дожидаться, когда банк будет готов выкупить у вас золото дороже, чем оно вам обошлось при покупке.
- Платина – этот металл ценится выше золота и стоит намного дороже. Банки продают платину в слитках, либо можно открыть обезличенный металлический счет.
Цены на этот металл также находятся в постоянном росте, однако, рынок платины наполняется благодаря природным запасам рудников в ЮАР. Спрос на платину во многом зависит от уровня добычи, а он в последнее время увеличился и, как следствие, цены на этот металл несколько просели.
Стоит иметь в виду, что платина используется в производстве комплектующих компьютеров и сложной электроники, а также в медицинской промышленности. От спроса на металл в этих отраслях зависит цена на него.
- Серебро – драгметалл столь же пригодный для инвестиций, что и золото. Подходит в силу доступной цены для начинающих инвесторов. Не требует значительных средств для начала инвестиций и считается надежным вложением. С ликвидностью проблем не возникает.
- Инвестиционные монеты – этот вид инвестиций интересен не только с точки зрения доходности, но и эстетической составляющей. Инвестиционные монеты выпускаются из золота и серебра.
Вся суть таких монет заключается в том, что производители стремятся к тому, чтобы стоимость монеты была равна стоимости драгметалла, потраченного на ее чеканку. В России рынок инвестиционных монет обслуживает в основном Сбербанк, Инвестиционные монеты Сбербанка предлагаются в большом ассортименте, подробнее можно узнать из этой статьи.
- Редкие почтовые марки – коллекционеры готовы выложить целое состояние за редкую марку, выпущенную малым тиражом, либо имеющую какие-то специфические особенности.
- Коллекционные вина – как ни странно, по темпам роста стоимости редкие вина обгоняют золото.
- Искусство – эксперты по инвестициям, утверждают, что покупка произведений искусства — это удачная альтернатива золоту. Причина не в том, что в том, что стоимость картин и скульптур увеличивается с каждым годом.
Известно, что почти 80% торгов на рынке предметов искусства представляют собой перепродажу с целью получения прибыли.
Возможно это видео окажется полезным:
Как мы можем убедиться, альтернативы у золота есть предостаточно. Главное, подходить к вопросу инвестиций, основательно анализируя и собирая информацию, во что следует вложить средства.
Автор Аргунов Дмитрий Борисович
Источник: cleanbrain.ru