За последний год, серебро, золото и другие драгоценные металлы значительно прибавили в своей цене. Но на слуху конечно у всех два основных металла, пользующихся спросом у населения: Золото и Серебро. Каждый инвестор, перед которым стоит выбор инвестирования в золото или серебро, должен сопоставить все факты «За» и «Против» каждого металла и потенциал его роста в будущем. Про золото я уже писал в своих статьях « Какую цену на золото ждать к концу 2020 года » и « Рекорд цены на золото еще впереди ».
Давайте уважаемые читатели теперь ответим на вопрос – инвестиции в какой металл станут для инвестора в ближайшем будущем более привлекательными и доходными и принесут наибольший доход и какие же факторы будут определяющими в данном выборе.
Для начала давайте представим основные данные роста стоимости на драгоценные металлы за последний год.
По данным роста стоимости на драгоценные металлы видно, что на первом месте стоит «серебро», прирост стоимости за год которого составил 50,94%. На втором месте расположился «палладий» с показателем прироста за последний год 50,09%. Золото расположилось на 3-ем месте с показателем прироста стоимости в размере 31,88%.
Серебро УНИЧТОЖИТ КУРС золота. Прогноз курса ЗОЛОТА СЕРЕБРА и доллара
Стоит обратить внимание на факт того, что за последние полгода серебро является безоговорочным лидером, прирост стоимости которого составил 60,83%, тогда как прирост стоимости Золота составил всего 18,77%.
Какие же факторы привели к такому росту стоимости на серебро и какие на золото? И что будет дальше?
Что касаемо факторов, определяющих цену на золото, то к ним стоит отнести следующие:
1. Индекс потребительских цен.
Если рассматривать данный показатель, который мы еще можем назвать, как «Инфляция», то его я включил сюда в связи с тем, что пока на текущий момент цена на золото на мировом рынке оценивается в американских долларах США. Тем самым, рост цен в США приводит к тому, что и цена на приобретение золота увеличивается. Но Если посмотреть на график индекса потребительских цен и роста цен на золото ниже, то мы можем с Вами убедиться в том, что данный фактор совсем незначителен и является не определяющим фактором роста цен на золото.
Фото взято из открытых источников
2. Спрос и предложение золота на мировом рынке.
В данной ситуации стоит отметить политику санкций со стороны США ко многим мировым странам, а особенно к РФ и Китаю. В ответ на действия США, мировые страны повысили долю золота в своих золотовалютных резервах, при этом снижая объем своих вложений в долговые ценные бумаги США. Россия к слову, практически обнулила свои вложения в долговые ценные бумаги США. Китай, буквально недавно вообще заявил о возможности снижения на 20% свои вложения в долговые американские ценные бумаги.
3. Обратная зависимость доллара США и золота.
В данному случае стоит отметить, что в случае падения курса доллара США на мировом рынке происходит рост цены на золото и обратный процесс.
4. Риск глобального мирового кризиса.
Инвестиции в драгметаллы. Что покупать Золото или Серебро?
Пандемия коронавирусной инфекции показала основные слабости мировой экономики и неспособности ее функционирования в условиях мирового коллапса. Инвесторы в данный момент стараются делать свои вложения в наиболее безопасные активы. В качестве данных активов драгоценные металлы являются более приоритетными, чем к примеру тот же доллар США.
4. Процентные ставки Центральных банков.
В случае повышения процентных ставок центральными банками, возрастает интерес к валюте и снижение наоборот вызывает наибольший интерес инвесторов к покупке драгоценных металлов. Это связано с тем, что отрицательные процентные ставки приводят к тому, что инвестор еще и платит свои средства за свои же вложения. Само собой все мы понимаем, что это малоинтересно кому-то.
С факторами цены на золото мы уже определились. Что же касается факторов, влияющих на цену серебра, то их стоит выделить следующие:
1. Промышленное производство.
Приведем на диаграмме ниже структуру использования серебра:
То есть, исходя из диаграммы видно, что доля использования мирового объема серебра наполовину приходится на промышленность и фотоиндустрию. 31% серебра направляется на изготовление ювелирных изделий. То есть, получается что развитие промышленности является одним из главнейших факторов роста цены на серебро.
2. Спрос и предложение на серебро.
Как и в случае с золотом, спрос и предложение на серебро являются одними из важнейших факторов изменения его стоимости. С одной стороны промышленное развитие влияет на стоимость серебра на мировом рынке, но в тоже время инвесторы стараются найти наиболее надежные направления инвестиций, которые будет менее рискованными и в тоже время будут приносить доход своему инвестору. В условиях мирового кризиса, начавшегося вначале 2020 года, спрос на драгоценные металлы вырос, в том числе и на серебро, как наиболее надежного актива.
3. Соотношение курса серебра и доллара США.
Как и в случае с золотом, при росте американской валюты, стоимость на серебро снижается и наоборот – при снижении цены на американскую валюту, цена на серебро вырастает.
Если сравнить два данных металла, то стоит отметить, что золото, также как и серебро используется в промышленности, но всего лишь на 6-10% от объема промышленного производства. То есть, добытое золото в 4 раза меньше используется в промышленных целях, чем серебро.
Исходя из выше сказанного теперь озвучу основные причины, по которым цена на серебро вырастет в последующие годы значительно выше, чем на золото и тем самым инвестору вложения в серебро принесут больший доход, чем вложения в золото.
1. Развитие промышленности.
В настоящий момент мировая промышленность понемногу начинает восстанавливаться после распространения коронавирусной инфекции. После начала мировой вакцинации от данной вирусной инфекции ожидается начало нового промышленного бума и восстановления прежних темпов экономического роста. Это непосредственно приведет к росту проса на серебро, что вызовет непосредственно рост цены на данный металл. По сравнению с золотом, серебро при рассмотрении данного фактора имеет преимущество перед золотом, т.к. его использование в промышленности гораздо выше.
2. Шаткое положение доллара.
Доллар на текущий момент находится ни в лучшем положении. Выборы в США не за горами и до них осталось чуть меньше двух месяцев. Никто не знает как будет развиваться в Америке ситуация и с каких позиций будет диктоваться внешняя политика. Однозначно, что давление на Китай и Россию вероятнее всего продолжится, независимо кто будет у власти в США после выборов ноября 2020 года.
Продолжение давления и продолжение санкционной политики со стороны США приведет к тому, что мировые страны попросту будут искать разного рода пути отказа от доллара США, что приведет к росту спроса на драгоценные металлы, в том числе и на серебро. Здесь серебро и золото находятся в одинаковом положении и имеют равную силу роста по отношению к доллару США учитывая данный фактор.
А теперь определим приблизительный прогноз получения дохода от инвестирования в серебро и золото, в случае инвестирования на год (то есть до сентября 2021 года).
На текущий момент цена на серебро составляет примерно 27 долларов за тройскую унцию на мировом рынке. Следующие основные цели на серебро составляют 34$ и 38,5$ за тройскую унцию. То есть получается, в случае, если прогноз сбудется в ближайший год, то потенциальный инвестор может заработать приблизительно 26% и 42,6% соответственно.
При этом, если конечно цена на серебро постарается побить предыдущий рекорд апреля 2011 года в размере 48 долларов США, то доход составит примерно 78% за год. Стоит отметить здесь факт того, что цена на золото находится на уровне исторических максимальных значений за всю историю и ему будет более сложнее достичь новых вершин. Определим основные потенциальные цели золота в будущем.
На текущий момент цена на золото за тройскую унцию составляет порядка 1950 долларов США. Максимальное значение августа составило почти 2100 долларов США. Потенциальный рост составляет за год до отметки 2500 долларов США. Тем самым прирост дохода составит 28% за год.
Но если даже посчитать цену на золото с учетом инфляции с конца 1980-х годов, где были достигнуты его максимальные значения на тот период, то данная цена составит 2800 долларов за тройскую унцию. Тем самым, доход составит годовой 42,5%.
Исходя из приведенного сравнения стоит отметить ВАЖНОЕ ПРЕИМУЩЕСТВО СЕРЕБРА – это факт того, что максимальное значение золота уже достигнуто, а максимальная цена на серебро еще не побита. Тем самым, инвесторы видя данный фактор, будут вкладываться в приобретение серебра гораздо проще, т.к. максимальная цена уже была ранее на рынке в 2011 году, а вот с максимальной ценой на золото все гораздо проблематичнее.
Поэтому уважаемые читатели делаем вывод о том, что в настоящий момент вложения в серебро являются потенциально прибыльнее и которые могут с большей вероятностью больший доход по сравнению с вложениями в золото.
И еще плюс к серебру стоит отнести тот факт, что оно гораздо дешевле золота. Обычно принято считать исходя из давнего мирового опыта, что соотношение цены на серебро и золото составляет 20/1. То есть за 1 грамм золота можно купить 20 грамм серебра. На текущий момент же, данное соотношение составляет 72/1. Тем самым видно, что серебро значительно недооценено и спрос на него будет гораздо выше, чем на золото.
Если Вам понравилась моя статья уважаемые читатели, подписывайтесь на мой канал и вместе будем в курсе всех мировых тенденций и российских новостей экономики.
Также можете прочесть на моем канале и статьи на другие темы, касающиеся развития российской экономики:
Источник: dzen.ru
Что выгоднее покупать — золото или серебро?
Бизнес и инвестирование
Автор Admin На чтение 4 мин Просмотров 557 Опубликовано 17.11.2018
Золото и серебро в некоторых деталях отличаются друг от друга, но цена одного металла в какой-то мере коррелирует с ценой другого. У серебра есть некоторые недостатки, но у него также есть несколько преимуществ, которых нет у золота. В нынешней нестабильной ситуации оно кажется все более привлекательной формой инвестирования капитала.
С самого начала серебро (как и золото) играло очень важную роль в торговле. Во многих странах оно функционировало как деньги, обычно немного более мелкие чем золото. Из серебра, например, делали римские динарии, талеры, гроши, полуграфы, кварталы, триплеты и т. д.
Сегодня серебро — это металл, который находит применение в технической промышленности в гораздо большей степени, чем золото. В случае серебра оно составляет более 50%. Что касается золота, тут более половины это ювелирная промышленность, в то время как спрос на Gold со стороны промышленности находится на уровне 7%.
Вывод который можно сделать из всего этого заключается в следующем: спрос на серебро в большей степени определяется отраслью, в то время как ювелирные изделия, инвестиции и предметы роскоши влияют на цены золота. В случае с серебром две другие крупные группы спроса также определяются ювелирными изделиями, а также слитками и монетами. Поэтому структура спроса диверсифицирована и спрос на серебро лежит на очень прочном фундаменте.
За и против покупок серебра
Основной недостаток серебра — НДС. Это налог, который снижает стоимость инвестиций на 20 процентов. Однако дилеры научились жить с этой проблемой и предлагают серебряные монеты неофициально.
Преимуществ у него, безусловно, больше. Список открывается ценой — серебро дешево. Если вы намерены покупать физический металл, в небольших количествах но регулярно, серебро немного лучше золота. С золотым слитком весом 1 грамм, издержки производства и упаковки сопоставимы со стоимостью производства и упаковки 1-унцевого бруска.
Поэтому мы не будем платить в 31,1 раза меньше за слиток 1 грамм, чем за одну унцию. Слиток на один грамм выходит менее выгоден. В случае серебра монета в 1 унцию является традиционной и самой популярной единицей. Их покупают в блоках по 20 штук или в мастер-боксах по 500 штук. Поэтому они делимы и практичны.
Из-за низкой цены это также гораздо более доступная инвестиция для среднего по заработку россиянина. На сегодняшний день цены на самые популярные серебряные слитки составляют около 1000 рублей. Эти деньги намного легче найти, чем, например, 3000 за золотой грамм.
Потенциал роста серебра
Соотношение цен обоих металлов было разным в истории. Сегодня это 1:85 (одна унция золота стоит 85 унций серебра), но в прошлом соотношение Gold/Silver находилось на совершенно другом уровне — даже 1:15. Стоит отметить справедливости ради, что количество серебра присутствующего в земной коре примерно в 17 раз больше, чем количество золота.
Это может привести к следующим сценариям:
- Цена золота слишком высока к цене серебра. При текущей цене серебра и соотношении золото / серебро на уровне 1:17, цена на золото должна составлять 250 долларов. Однако сентябрь на рынке золота показал, что в настоящее время ему трудно упасть даже до 1150 долларов. Средняя стоимость производства унции золота для многих крупных шахт не позволит снизить цену. Это будет означать сокращение предложения, что повлияет на рост цен. Таким образом, пока цена явно не преодолеет потолок в 1150 долларов можно предположить, что это настоящая минимальная цена на золото.
- Цена серебра слишком низкая по отношению к цене золота. При соотношении золото / серебро на уровне 1:17 и текущей цене золота 1230 долларов, серебро должно стоить около 67$, что примерно в 4,5 раза больше чем сегодня.
- Соотношение золота и серебра определяется стоимостью производстваи типом спроса. Это означало бы, что с течением времени значение серебра уменьшилось по отношению к золоту по сравнению с 1:17 до 1:84, и что удовлетворение спроса на китайские и индийские украшения более важно, чем производство солнечных панелей и электроники.
Правда скорее всего лежит где-то посередине: серебро должно быть дороже чем в настоящее время (по отношению к золоту), хотя может и не быть в соотношении 1:17.
И теперь главное: высокое соотношение золото / серебро имелось в период незадолго до последнего кризиса, в то время как в 2011 году оно упало до 1:31. Цена акций серебра была на уровне 47 долларов. Как видите, существует большой потенциал для его роста.
И еще один график в пользу серебра:
В двух отмеченных точках видно: нынешнее соотношение золото / серебро означает, что цена серебра очень привлекательна. И при посткризисном металлургическом буме прибыль на серебре была намного выше, чем на золоте.
Источник: cryptoprognoz.ru
10 причин, почему следует покупать золото и серебро
Золоту и серебру любые потрясения и кризисы нипочем. Они их переживут. Самые умные люди в истории владели драгметаллами. Богачи в большинстве случаев хранили часть своего богатства в форме желтого и серого металлов. Ниже мы расскажем о десяти причинах, по которым следует приобретать золото и серебро сегодня.
1. Золото и серебро обеспечивают диверсификацию
Практически любой финансовый консультант и специалист по финансовому планированию повторяет слово «диверсификация» во сне и почти на каждой встрече со своими клиентами. Золото и серебро должны занимать важное место в диверсифицированном портфеле. Однако большинство экспертов в области финансов не упоминают драгметаллы, когда говорят о диверсификации.
По их мнению, диверсификацию обеспечивают бумажные активы (акции, облигации, биржевые фонды и пр.), а единственными физическими активами, к которым они обращаются, являются недвижимость и личное имущество (автомобили, предметы коллекционирования и т.д.). Конечно, это не всегда так. В разгар серьезных экономических кризисов многие финансовые специалисты вспоминают о золоте и серебре, но при прочих равных условиях о них разговор не заходит. Нужно понимать, что ситуация в экономике меняется достаточно быстро, поэтому следует адаптироваться к ней. Однако какая бы ситуация ни была, определенное количество золота и серебра приобрести не помешает.
В условиях экономического спада драгметаллы показывают лучшую доходность по сравнению с другими активами. Если же в экономике все хорошо, то золото и серебро нужно держать в качестве инструментов хеджирования на тот случай, если кризис вдруг снова разразится, а это происходит всегда неожиданно. Функционирование этих металлов в качестве страхового полиса – это веская причина, по которой следует их прикупить, поскольку бумажные активы вас не спасут в случае пессимистического сценария. Почему? Ответ ниже.
2. Золото и серебро обеспечивают конфиденциальность
В современном обществе конфиденциальность находится под угрозой, учитывая легкость, с которой можно получить подробную информацию о вас в социальных медиа, в базах данных. Ваше богатство также может стать объектом действий мошенников. Отсюда необходимость защиты своей конфиденциальности. В этом контексте как раз необходимы драгметаллы.
Их можно приобрести и хранить втайне у себя дома. Когда же вам понадобится их продать, то нужно будет только соблюсти нормы налогового законодательства, в зависимости от формы физического драгметалла, которую вы хранили.
3. Золото и серебро – это богатство, которое легко транспортировать
Если вам необходимо уехать из дома, района или своей страны, то можно без всяких проблем взять золото и серебро с собой. Отчасти ценность и привлекательность владения физическим драгметаллом заключается как раз в этой возможности. Это переносное богатство. Богачи на протяжении всей истории ценили данную характеристику драгметаллов.
Когда в стране меняется политическая обстановка или режим (посредством выборов или насильственными методами), у части населения появляется желание выехать из страны. В некоторых частях мира политические режимы меняются с такой же скоростью, как и времена года.
Способность человека быть мобильным – это основа его выживания. Можно взять с собой десятки тысяч долларов в форме всего лишь нескольких золотых монет. Конечно, серебро – тоже ценный актив, но слишком много его не возьмешь, поэтому этот драгметалл не очень годится для транспортировки.
Однако оба драгметалла будут полезны, поскольку золотом можно оплатить крупные покупки, а серебром – небольшие. Впрочем, нам могут возразить: «наличные деньги тоже можно легко транспортировать, а если взять еще и банковскую карточку, так и подавно». Хорошо когда у людей есть наличные и драгметаллы, но нужно помнить о важном недостатке бумажной и цифровой наличности.
Бумажные деньги можно легко транспортировать, но они со временем изнашиваются, а их стоимость снижается из-за инфляции. Цифровые деньги – это хорошая вроде бы альтернативна в эпоху интернет-технологий, но что с ними произойдет во время отключения электроэнергии? Даже при таком сценарии драгметаллы от вас никуда не денутся.
4. Золото и серебро обеспечат хорошую пенсию
В 2020-2030 гг. проблема с пенсионным обеспечением достигнет угрожающего масштаба. Нас ждет недофинансирование из-за нехватки налоговых отчислений с фонда заработной платы в сочетании с ростом количества пенсионеров и расходов на пенсионные выплаты. Кроме того, пенсионный возраст может быть снова повышен.
Властям, в конечном итоге, придется увеличить бюджетные расходы для устранения недофинансирования. Это приведет к инфляционному давлению и другим непредвиденным проблемам. Что делать пенсионерам в таких условиях? Покупать золото! Желтый металл сохранит свою ценность и поможет увеличить ваш капитал, если разразится кризис финансирования пенсионного обеспечения.
5. Золото – защитный актив
Эта причина больше связана с золотом, чем с серебром. Желтый металл – это, по большому счету, монетарный металл, средство сбережения. В основных финансовых СМИ его называют защитным активом, то есть, когда экономику штормит, инвесторы стремятся попасть в тихую гавань золота, а не традиционных активов (акций и облигаций).
Отметим, что серебро обладает многими характеристиками золота, кроме статуса защитного актива, по причине своей двойственной природы – денежного металла и промышленного сырья.
Золото держит оборону в условиях большинства потенциальных системных рисков. Желтый металл был защитным активом с тех пор, как люди стали впервые использовать его тысячи лет назад. Он пережил многочисленные войны, хаос и экономические кризисы, а его уникальная природа сделает его востребованным активом и в будущем.
6. Стоимость золота и серебра никогда не опустится до нуля
На заре цивилизации люди стали торговать друг с другом, используя разные предметы в качестве средства бартерного обмена, например, рис или бобы. Однако благодаря своим уникальным свойствам именно золото стало идеальной формой денег, поэтому получило всеобщее признание во всем мире. Это признание расширялось на протяжении истории. Почему?
Да, человечество изобрело бумажные валюты, но они подчиняются прихотям властей и подвластны коррупции. Если дать политикам и банкирам возможность создавать «деньги» из воздуха, то сколько понадобится времени, чтобы злоупотребление властью и жадность привели к чрезмерной эмиссии валюты?
Этот «недостаток» бумажных валют ведет к чрезмерной их эмиссии и неизбежному краху. Вот почему самый популярный пример экономического краха в истории – это крах валюты. Тысячи валют канули в Лету с древних времен. Большинство современных валют ждет та же участь, особенно учитывая текущие проблемы, связанные с кризисами, разразившимися на фоне пандемии коронавируса с 2020 года.
Можно с уверенностью утверждать, что золото переживет современные валюты. Когда валюты испытывают крах, то их стоимость достигает нуля. Однако золото (и серебро вместе с ним) всегда будут иметь стоимость, поэтому их привлекательность и востребованность не уменьшатся.
7. Золото сохраняет свою ценность в условиях медвежьего рынка
Если стоимость акций падает на 20% или больше, то наступает медвежий рынок. Золото (в большей степени, чем серебро) не уменьшалось в цене на фоне предыдущих медвежьих рынков, сохраняя свою стоимость. Медвежьи рынки обычно характеризуются дефляцией, когда цены на потребительские товары и услуги неизменны или не снижаются, а валюты стабильны.
Однако золото лучше сохраняет свою стоимость. Желтый металл хорошо себя проявил во время серьезных периодов дефляции, таких как Великая депрессия 1930-х гг. и мировой финансовый кризис 2008 года.
8. Золото и серебро пользуются большим спросом
Население мира продолжает расти, поэтому и спрос на некоторые вещи двигается в аналогичном направлении. Следовательно, востребованность золото и серебро увеличится.
Когда население мира превысило 7 миллиардов человек (около 2010 года), то курс золота находился в диапазоне 1000-1200 долларов за унцию. Население мира приближается сейчас к 8 миллиардам, а курс золота равен около 1800 долларов за унцию. Средняя цена серебра составляла около 15 долларов при первом показателе, а летом 2020 года курс достиг 27 долларов за унцию.
Вывод прост: чем больше людей, тем больше спрос. В сочетании с чрезмерной эмиссией валют (доллар, евро, иена), превышающем рост населения, увеличение котировок золота и серебра не заставит себя долго ждать.
9. Золото и серебро спасают от инфляции
Когда люди думают об инфляции, то в основном они представляют общий рост цен на товары и услуги. Однако рост цен – это не проблема инфляции, а ее симптом. Да, можно назвать это явление инфляцией «цен», но это симптом инфляции «валюты». Цены на товары и услуги не растут без причины. Повышение цен чем-то вызвано.
Цены растут по двум основным причинам: предложение и спрос, а также чрезмерная эмиссия валюты, которая просачивается на потребительские рынки. Инфляция цен – это состояние, при котором «слишком много валюты» оказывается в условиях ограниченного количества товаров и услуг. Так что, на самом деле, инфляция не связана с удорожанием товаров и услуг; дело в том, что валюты слишком много и она слишком дешевая.
Золото и серебро хорошо себя чувствуют в условиях инфляции, потому что драгметаллы не подвержены перепроизводству. В то же время ФРС (центральный банк США) создала триллионы долларов в условиях глобальной пандемии посредством нескольких щелчков компьютерной мышкой.
10. Золото защитит от финансовых пузырей
Финансовые пузыри образовались повсюду. Вскоре они лопнут, и произойдет кризис. Весной 2020 года, чтобы помочь экономике, ФРС закачала триллионы долларов в финансовую систему. Это было средством стимулирования экономического роста после локдаунов из-за пандемии, от которых пострадали практически все отрасли.
В результате этих действий финансовые пузыри стали еще более угрожающими в размерах. Проблема с пузырями заключается в том, что они не могут расти бесконечно. Такие факторы, как спрос и предложение (они оказывают серьезное влияние на экономику и финансовые рынки) разрывают пузыри, которые затем оставляют после себя хаос, приводящий к серьезным проблемам в экономике.
Между тем, количество физического золота нельзя искусственно «раздуть». Необходимы огромные усилия, чтобы извлечь из земли хотя бы унцию блестящего металла. Нижний предел цен на драгметалл поддерживается затратами на его добычу.
- Адрес: 111024 г.Москва , ул. Авиамоторная, д.12
(бизнес-центр «Деловой дом Лефортово»), 7 этаж, офис 713 (вход со двора) - Список адресов офисов продаж в РФ
- Телефон:+7 (495) 728-29-96
- Телефон:8 (800) 500-08-77
Источник: zoloto-md.ru