Что такое инвестиции в драгоценные камни

Инвестиции в драгоценные камни

Человечество не первое тысячелетие наслаждается красотой самоцветов.

На протяжении многих столетий инвестиции в камни приносили стабильный доход своим владельцам. Но, несмотря на доходность, это достаточно сложное дело и такой вид инвестирования лёгким не назовёшь.

Драгоценные камни — это минералы, обладающие привлекательным внешним видом (чаще, после обработки: полировки или огранки) и при этом редкие, и, следовательно, дорогостоящие. Они широко используются в ювелирной промышленности, становятся предметами коллекционирования, используются как объекты инвестиционных капиталовложений.

Подделки некоторых драгоценных камней изготавливали ещё в Древнем Риме (сегодня синтетические камни весьма популярны, так как их стоимость существенно ниже натуральных). Всё началось в 1902 году, когда французский химик М.А. Вернейль впервые изготовил и начал поставлять на мировой рынок синтетические рубины, а чуть позже, и синтетическую шпинель, и синтетические сапфиры. Появление разнообразных синтетических камней, как ни странно, не снизило, а повысило значимость и стоимость натуральных, природных камней.

Геммологический Центр МГУ. Инвестиции в драгоценные камни

Существует специальный раздел минералогии, называемый геммология, который занимается изучением драгоценных камней как минералов и усовершенствованием методов их безошибочного распознавания от рукотворных подделок.

Рассмотрим основные сложности продажи и покупки драгоценных камней:

Во-первых, необходимость наличия опыта и знаний для хотя бы первоначальной экспертизы камня перед его покупкой. Хотя современные синтетические камни с виду неотличимы от природных и установить факт подделки возможно только в лаборатории.

Во-вторых, данный вид инвестирования имеет смысл при крупных капиталовложениях, то есть покупке довольно крупных камней, например, бриллиантов от 2ух карат весом. Таким образом, столь дорогостоящий вид вложений подходит далеко не любому инвестору.

В-третьих, в России нет рынка вторичной продажи драгоценностей. Разве что скупка, которая гарантирует получение лишь 50-70% от рыночной стоимости.

В-четвёртых, сертифицированные бриллианты интересуют, как правило, ювелиров и коллекционеров. А их нужно искать, а также отслеживать изменения на рынке самостоятельно, ловить момент, потому что специальной площадки по реализации приобретенных драгоценных камней в России тоже нет.

В-пятых, инвестиции в драгоценные металлы — тоже весьма долгосрочные вложения с горизонтом от пяти лет и более. К тому же доходность по ним не гарантирована, ведь стоимость будет зависеть не только от веса, как, напрмер, с металлами, а от актуальности дизайна, если это украшение, редкости и особенностей камня, его чистоты, качества огранки и пр.

Существуют следующие возможные варианты инвестирования в камни:

• 1) Инвестирование в обработку и добычу драгоценных, а также полудрагоценных камней — представляет собой покупку акций и прочих финансовых инструментов, связанных с компаниями, которые специализируются на добыче драгоценных камней. Разумеется, наиболее доходными являются ценные бумаги алмазодобывающих компаний. К плюсам этого способа инвестирования можно отнести стабильность спроса на алмазы, и бриллианты, не только в ювелирной промышленности, но и в других отраслях. Главным недостатком является то, что прибыль сырьевых алмазодобывающих компаний ниже, чем, например, ювелирных, так как сырьё стоит значительно ниже, чем готовая продукция. С другой стороны, на рынке не так уж много ювелирных компаний, чьи акции обращаются на фондовом рынке, и купить их не просто.
• 2) Покупка неоправленных камней с сертификатами или не огранённых камней — Драгоценные камни продаются в пластиковых запаянных коробках со специальной лентой сертификационного органа. Такие камни можно купить и в России, и за рубежом. В России выдаётся сертификат с подробным описанием камня, а за границей выдаётся паспорт камня, где так же прописаны все его характеристики. При выборе камней нужно обязательно оценивать такие показатели, как: чистота, огранка, вес, происхождение, цвет. Инвестирование в сертифицированные камни является более удобно, так как в этом случае инвестор получает чистый объект инвестирования без дополнительных затрат. К недостаткам покупки неоправленных драгоценных камней можно отнести довольно низкую ликвидность и невозможность носить их как украшения. В случае покупки не огранённых камней присутствует риск их дальнейшей некачественной обработки, а это может снизить цену при перепродаже.
• 3) Покупка камней в ювелирных украшениях — самый простой вид инвестирования в драгоценные камни. Он доступен любому желающему, но проблема состоит в том, что прибыль могут принести далеко не все украшения. Покупка ординарных украшений в обыкновенном ювелирном магазине в результате инфляции в длительной перспективе хоть и может привести к удорожанию украшения, но эта прибыль крайне мала и не может сравниться с вложениями в эксклюзивные украшения. Наибольшую прибыль приносят инвестиции именно в них, или, например, в антикварные ювелирные украшения, или ювелирные изделия с так называемыми «особенными» камнями. Эксклюзивные ювелирные украшения обычно выпускаются мелкими партиями, и цена на них выше не только в момент покупки. Так как со временем некоторые экземпляры могут быть утеряны, то стоимость таких украшений может расти ещё быстрее. Антикварные ювелирные изделия всегда пользуются большим спросом у истинных ценителей и у коллекционеров, что также способствует увеличению их стоимости. «Особенные» камни оцениваются значительно выше стандартных. Особенными могут быть разные параметры камней, например, необычные оптические эффекты. Положительным моментом в таком инвестировании является то, что прибыль может быть значительна. К негативным моментам можно отнести необходимость высокой квалификации в этом направлении, так как определить будущую стоимость украшения или его подлинность самостоятельно чаще всего невозможно.
• 4) Торговля на бриллиантовых биржах — на современном рынке пока нет финансовых инструментов, завязанных на стоимости драгоценных камней, вследствие этого единственным вариантом получения дохода с использованием биржи является торговля бриллиантами на бриллиантовых биржах. Такие операции можно осуществлять в Израиле и Нидерландах. Но для этого инвестор должен обладать внушительными финансовыми ресурсами, так как цена бриллиантов на бирже значительно ниже, чем в тех же ювелирных магазинах. Интересно, что здесь можно провести оценку бриллиантов у квалифицированных оценщиков. В целом инструкция по торговле на бриллиантовой бирже такая же, как и на простой товарной бирже.

Источник: bstudy.net

Инвестиции в драгоценные камни

Надежные инвестиции в интернете

Инвестиции в драгоценные камни

Посмотрели: 1 921

Особенности инвестирования в драгоценные камни

Драгоценные камни в общем понимании являются предметом роскоши и дорогостоящим аксессуаром, подчеркивающим статус их владельца. Однако опытным предпринимателям известно то, что они могут служить отличным способом для успешного и продуктивного инвестирования денежных средств. Популярность вложения денег в драгоценные камни объясняется тем, что они не подвержены колебаниям моды и даже в условиях кризиса вызывают доверие у самых опытных инвесторов. Однако так ли все безоблачно в инвестировании в драгоценные камни?

Рассмотрим особенности такого вида бизнеса, а также его преимущества и недостатки.

Преимущества инвестирования в драгоценные камни

Ключевое преимущество заключается в относительной устойчивости цен. В отличие от постоянно колеблющегося курса валют, ценных бумаг и акций компаний, стоимость драгоценных камней не подвержена скачкам и редко в каких случаях снижается.

Недостатки инвестирования в драгоценные камни

Основным недостатком является низкая ликвидность предмета инвестиций и высокие налоги. Кроме того, стоит понимать, что такое покупка драгоценных камней — это вложение средств направлено на долгосрочную перспективу. Возможно, что прибыли придется ждать не один год. Но профессионалов это мало пугает, так как благородные камни слывут стабильным и надежным способом вложения средств.

Три варианта инвестирования

• Покупка драгоценных камней с официальным сертификатом. Такой вариант достаточно выгоден для предпринимателя в случае покупки камней, подлинность и качество которых подтверждено соответствующим сертификатом. Сертификат представляет собой неотъемлемую часть комплекта, в котором прописаны все характеристики предмета роскоши, его возможные недостатки (например, механические повреждения, такие как сколы или трещины). Чем больше вес камня и меньше повреждений он имеет, тем выше будет его стоимость на рынке драгоценных камней. Покупку драгоценных камней принято осуществлять у официальных дилеров, имеющих разрешение на проведение соответствующих действий (в том числе на оценку камня и выдачу сертификата).
• Покупка ювелирных изделий с использованием драгоценных камней. Прибыль от такого инвестирование не будет в полной мере зависеть от стоимости камней, потому что в итоговую цену ювелирного изделия входит также стоимость оправы, работа ювелира и некоторые другие аспекты. Существует вариант, когда использование знаний о ценообразовании ювелирных украшений играет на руку предпринимателям. В этом случае часто приобретаются неоправленные драгоценные камни, после — из них изготавливаются украшения. В результате чего прибыль может составлять до 50% даже с учетом всех издержек. Кроме того, продать украшение или аксессуар гораздо проще, чёс отдельный драгоценный камень.
• Покупка акций, курс которых напрямую зависит от цены на драгоценные камни. Основным предметом торгов на биржах благородных камней являются бриллианты.

ВАЖНО! Размер прироста инвестиций будет заключаться в умении находить подходящие экземпляры камней или изделий с ними. Таким образом, чем лучше их качество и огранка, и чем дешевле получится приобрести предмет роскоши, тем выгоднее будет сделка для инвестора в дальнейшем.

Риски от вложения в драгоценные камни

В заключении оценим возможные инвестиционные риски от вложения денежных средств в драгоценные камни

• Различия в оценке одного и того же драгоценного камня разными экспертами. Это может привести как к потере, так и повышению запланированной прибыли.
• Низкая ликвидность дорогостоящих изделий. Целевая аудитория для покупки предметов роскоши не велика, поэтому продать изделие по нужной стоимости не просто.
• Возможность повреждения драгоценного камня в процессе изготовления ювелирного изделия.
• Возможность приобретения поддельного камня. Для минимизации этого риска стоит приобретать предмет инвестиций только у проверенных официальных дилеров.

Однако, несмотря на перечисленные риски, опытные инвесторы высказываются в поддержку такого вида инвестиций в связи с его стабильностью, отсутствием сильного колебания цен, а также постоянного их роста. В связи с этим вложения в драгоценные камни являются хоть и крупными и дорогостоящими, но относительно безопасными.

Источник: investormaster.com

Как инвестировать в драгоценные камни?

Драгоценные камни – красивая вещь, показывающая состоятельность и уверенность человека, владеющего им. Но главная – это твердая валюта. Ни кризисы, ни экономические коллапсы, не влияют на стоимость. Будьте уверены, приобретя камень – продадите его на много дороже затраченных средств.

Уже известно экономические кризисы, через определенное время повторяются. Как только минует опасность (финансовая), люди начинают активно вкладывать деньги.

Сегодняшний рынок в упадки в связи с кризисом. Из этого следует: рынок камней ожидает ценовой спад. Не упустите шанс инвестировать средства, на долгое время, с максимальной возможностью увеличить прибыль.

Комментарий с форума финансистов: «Предлагали вложить в финансовые пирамиды и акции. Прогорел. Инвестировал в драгоценные камни – разбогател за 2 года».

Помните, драгоценности приносят прибыль, только спустя время. Главное – ожидая падения стоимости на камни, можно прогореть на вкладах, всё «съест» инфляция. Так что, есть средства либо возможность кредитоваться, покупайте. Не ждите низких цен, она может упасть, но по соотношению с деньгами, повысится (особенно во время кризиса).

Достаточно много возможностей вложить средства в драгоценные камни, рассмотрим три основных метода

1. Приобрести товар легализованный (с сертификатом)(1)
2. Купит золотое изделие с алмазами, бриллиантами и т.д.(2)
3. Инвестировать в ценные бумаги, номинал которых составляет стоимость драгоценностей.(3)

№1. Вложение денежных средств камни, получившие сертификат, прибыльно и безопасно. В документе расписаны главные характеристики драгоценности: чистота изделия, колер, какая огранка, вес, изображение. Также фиксируются: деформация (сколы либо трещины). Камень передаётся вам в прочной упаковке. Иногда выдается, в дополнение, паспорт драгоценного камня.

№2. Выгодно покупать изделие у дилеров, цена ниже чем в ювелирном магазине. Но гарантии нет: подлинный камень либо подделка. Профессионалы сразу распознают фикцию, но большинство людей не особо разбираются в данном вопросе.

Если решили вкладывать в бриллианты и тому подобное. Выбрав изделия из драгметалов инкрустированные ими – не особо выгодно. В такие изделия включается цена (часто завышенная) на оправу изделия, художественное оформление, трудозатраты ювелирного мастера. Но продать такое изделие легче, чем чистый камень. Спрос на ювелирные украшения большой.

Доход от такого способа может достичь семидесяти процентов (в плюс) от затрат.

№3. приобретение ценных бумаг, с номиналом драгоценного камня. Отнимет много времени и, зачастую, нервов. Есть биржи, работающие в этой сфере. В основном на этих рынках продаются и покупаются бриллианты. Попасть на торги сложно: Работа проходит при «закрытых дверях», люди там собраны не случайны (меценаты, магнаты, миллиардеры).

Приобрести заветный камень в режиме онлайн, не получится (торги в таком режиме не проводятся).

В любом случаю, вклады в камни прибыльны. Главное изучить рынок. Распределят финансы так, что бы сохранить и приумножить. И камешки будут ваши. Удачи!

Алексей 32 года г.Краснодар

Время идет, а деньги обесцениваются. Я начал искать, куда их вложить. Сперва открыл счет и начал торговать на Форексе. Пришел к выводу, что это не мое.

Потом решил инвестировать в биткоин. И вот тут я не прогадал. Вы посмотрите, какой сейчас у него курс! За криповалютой будущее, ее уже в магазинах принимают.

Источник: money-creditor.ru

Объект инвестиций: драгоценные камни

как правильно инвестировать в драгоценные камни

Осенью 2008 года бриллианты существенно на десятки процентов упали в цене. Падение цены было разным для камней разной стоимости, но в целом камни, кроме самых дорогих, подешевели. Одновременно упал и спрос на драгоценности, в частности, на бриллианты. Чтобы не создавать на рынке переизбытка предложения бриллиантов и не провоцировать их дальнейшее удешевление, компания DeBeers объявила в конце 2008 года о приостановке продажи бриллиантов и алмазов.

Ценность драгоценных камней вечна

Однако драгоценные камни вряд ли совершенно потеряют свою ценность или исчезнут из оборота. В тяжелые времена драгоценности падают в цене, так как у людей становится меньше денег на предметы роскоши. Но когда экономика восстанавливается после длительного периода спада, растут и цены на драгоценные камни: роскошь становится еще более привлекательной после нескольких лет, когда ее невозможно было себе позволить.

Сейчас мы находимся в начале кризиса, который с большой вероятностью перейдет в длительную экономическую депрессию. Драгоценные камни дешевеют, но купив их сейчас по относительно низкой цене, можно рассчитывать с выгодой продать их, когда вновь начнется экономический рост.

Готовы ли Вы к долгосрочным вложениям

Рассматривая такой вариант инвестирования, нужно понимать, что ждать удачного момента для продажи камней придется достаточно долго годы. Поэтому инвестировать в драгоценности имеет смысл, если вы готовы к действительно долгосрочным вложениям.

И, разумеется, продажа камней будет тем выгодней, чем дешевле вы их купите. Поэтому выбор времени и способа вложения в драгоценные камни очень важен. Сейчас уровень цен на драгоценные камни удерживается от дальнейшего снижения не только сокращением их поступления на рынок, но и спросом со стороны инвесторов, которые уже сейчас готовы переводить свои сбережения в драгоценности, чтобы обезопасить их.

Варианты покупки камней

С другой стороны, слишком долгое выжидание момента для удачной покупки может привести к тому, что сбережения, которые хранятся в виде денег, обесценятся инфляцией. Тогда на ту же сумму удастся купить меньше камней, чем сейчас.

В принципе возможны три основных варианта: покупка собственно сертифицированных камней, покупка ювелирных украшений с драгоценными камнями и инвестиции в ценные бумаги, стоимость которых привязана к стоимости драгоценных камней (бриллиантов).

Покупка ювелирных украшений напоминает инвестиции в искусство

Покупка ювелирных украшений с целью сохранения сбережений или инвестирования занятие, близкое к инвестициям в произведения искусства. Хорошее ювелирное изделие и есть произведение искусства. Если вам повезет, через несколько лет (или даже через несколько десятков лет) можно будет выручить при продаже вещи сумму, в разы превышающую стоимость ее покупки. Если такой удачи не случится, может оказаться, что покупателя, который даст вам за кольцо или колье больше цены покупки, вообще не найдется. Правда, в этом случае у вас останется украшение, которое можно носить и передавать по наследству.

Если ювелирное изделие недостаточно прекрасно, чтобы интересовать коллекционеров, покупка его существенно менее выгодна. Если вы решите продать его путем сдачи в ювелирный магазин или ломбард, вы сможете получить за свою вещь только цену лома. Но при покупке украшения магазин выставляет за него значительно более высокую цену. Найти частного покупателя для украшения, не представляющего большой художественной ценности, достаточно проблематично аналогичную вещь можно купить в магазине, получив больше гарантий качества и подлинности камней.

Кроме того, ювелирные изделия придется где-то хранить. Если держать их дома, есть риск кражи. Хранение украшений в сейфовой ячейке более надежно, но за него нужно платить.

Сертифицированные камни продают специальные дилеры

Альтернативный вариант покупки драгоценных камней для частных лиц покупка сертифицированных камней у специализированного дилера. В этом случае покупатель получает на каждый камень сертификат, подтверждающий его характеристики. У дилера можно купить только камень, не в составе ювелирного изделия, а можно заказать украшение с приобретенным вами камнем или камнями.

Ориентировочную цену можно рассчитать калькулятором стоимости бриллиантов

Определить примерную стоимость неоправленного камня можно, воспользовавшись, например, калькулятором стоимости бриллиантов (они бывают на сайтах, посвященных ювелирному делу). Он дает ориентировочную цену камня с выбранными вами характеристиками в соответствии с российским прейскурантом. Цена драгоценных камней определяется на основании балльных оценок по шкалам характеристик камня. Для бриллиантов это вес, цвет, чистота и качество огранки.

Хранение неоправленных камней связано с теми же рисками и затратами, что и хранение ювелирных изделий.

Биржи драгоценных камней в основном торгуют бриллиантами

Производных финансовых инструментов, основанных на цене драгоценных камней, пока нет. В мире существует несколько бирж драгоценных камней, крупнейшие из них расположены в Нидерландах и в Израиле. Основной товар на таких биржах бриллианты. Но если за котировками других товаров на биржах обычно можно следить в режиме он-лайн, то с бриллиантами это не так.

Алмазные биржи не предназначены для посторонних, в торгах участвуют сами диамантеры. Из-за закрытости бирж бриллиантов считается, что ценообразование на камни непрозрачно. Общий уровень цен на бриллианты характеризует индекс Rapaport, но и он не публикуется в открытом доступе регулярно.

В последнее время крупнейшие алмазодобывающие компании мира выходят с предложениями создать «бриллиантовые» паевые фонды, цена пая в которых была бы привязана к мировым ценам на бриллианты. В частности, о планах создать алмазный ПИФ объявляла АЛРОСА, а в мае De Beers сообщила о начале кампании по продвижению бриллиантов как объекта инвестиций. Однако пока о начале работы таких фондов не объявлено. Решать, стоит ли инвестировать в их паи, можно будет, когда фонды начнут работу и объявят подробные условия для пайщиков.

Источник: global-fx.org