Идеальный вклад: стоит ли сейчас инвестировать в драгоценные камни
С начала 2022 года цены на бриллианты разной массы, по данным Rapaport, выросли на 7-13%, а на рынке драгоценных камней сохраняется повышенный спрос на фоне глобального дефицита алмазного сырья. Forbes Life узнал у представителей ювелирных компаний, почему бриллианты — беспроигрышная инвестиция, как меняются цены на драгоценные камни и стоит ли сейчас их продавать
Инвестиция в драгоценные камни — всегда хорошее решение
Драгоценные камни обладают высокой ликвидностью и прозрачной ценовой политикой, стоимость бриллиантов регламентируется еженедельным прейскурантом Rapaport Diamond Report. Это делает драгоценные камни выгодным объектом для инвестиций.
Кроме того, в отличие от золота бриллианты компактны, мобильны, нетребовательны к условиям хранения и обладают низкой волатильностью цен. «Они также не требуют регистрации права собственности, имеют потенциал роста стоимости в долларовом эквиваленте и могут лечь в основу ювелирного украшения», — добавляет представитель российской алмазодобывающей корпорации «АЛРОСА», которая занимает лидирующую позицию в мире по объему добычи алмазов. Сама «АЛРОСА» также предлагает своим инвесторам не только бриллианты с высоким инвестиционным потенциалом, но и возможность их обратной реализации на регулярных аукционах компании.
Будущий партнёр | Таро | Центр Алхимия
По словам Максима Арциновича, бизнесмена, ювелира и главы ювелирной компании Maximilian-London, инвестиция в драгоценные камни — это «некая попытка убрать с радара какую-то сумму». Ведь владея драгоценными камнями, их можно, в крайнем случае, спрятать в сейфе. У драгоценных камней, как было замечено выше, нет перехода права собственности, оформленного документально. Есть только инвойс, по которому покупатель приобрел товар в той или иной компании. Получается, драгоценные камни выступают в роли невидимых активов.
Как меняются цены на бриллианты сейчас
В 2021 году цены на бесцветные бриллианты возросли на 30%, согласно прейскуранту Rapaport, на бирманские рубины и колумбийские изумруды — практически на 100%.
«В 2021 году цены на бирже бриллиантов поднимались не менее восьми раз. К декабрю стоимость ограненных бриллиантов достигла «доковидных» показателей. Мы можем констатировать, что для наших инвесторов, вкладывавших деньги именно в драгоценные камни как в альтернативные инвестиции, мы заработали 25% годовых», — рассказывает Максим Арцинович.
Даже несмотря на пандемию, и в 2020-м, и в 2021-м цены на цветные бриллианты, рубины, сапфиры, изумруды с особым происхождением, цветом и чистотой — редкие коллекционные камни — росли приблизительно на 10% в год. Эта тенденция, судя по всему, продолжается. С начала 2022 года индикативные цены на бриллианты массой 2-3 карата уже успели увеличиться на 13%, массой 0,3-0,5 карат — на 7-11%.
Исторический многосерийный игровой детектив! ОХОТНИКИ ЗА БРИЛЛИАНТАМИ. Серии 1 — 8. Детектив.
«Это долларовая доходность, при этом расчеты в конкретных сделках могут осуществляться в национальной валюте по действующему курсу. Поэтому в сегодняшней ситуации, когда многие ищут альтернативу вложениям в иностранную валюту, инвестиция в бриллианты — один из самых привлекательных вариантов», — объясняет представитель «АЛРОСА».
Юнна Алиева, геммолог, эксперт Parure Atelier, убеждена, что в кризисных ситуациях стоимость консервативных активов, которыми являются бриллианты и драгоценные камни, всегда растет. На изменения в цене влияют и геополитические факторы, и внутренняя экономическая обстановка в России.
Что касается изменения курса валют в России, то оно никак не влияет на рынок драгоценных камней. «С одной стороны, Россия — большая часть мировой экономики, а государственная корпорация «АЛРОСА» в год продает сырья, то есть неограненных алмазов, на $5 млрд. Но от того, что изменился курс рубля по отношению к доллару, цены не изменились», — говорит Максим Арцинович.
По его мнению, продажи драгоценных камней в России могут уменьшиться в 5-10 раз из-за «военной спецоперации»*. Но на всем мире это никак не отразится, потому что объем рынка, например, ограненных бриллиантов в России составляет не более миллиарда долларов, в то время как мировой рынок ограненных бриллиантов достигает $80-90 млрд. «Мы занимаем 1-1,5% мирового рынка продажи ограненных бриллиантов — вряд рынок что-то почувствует», — заключает Арцинович.
При этом Юнна Алиева предупреждает о том, что бриллианты и драгоценные камни имеют валютную стоимость, и это не зависит от страны добычи. Так что для российского потребителя волатильность рубля ведет к повышению стоимости драгоценностей.
Почему не стоит сейчас продавать драгоценные камни
Дмитрий Мокринский, основатель российского ювелирного бренда Parure Atelier, убежден, что сейчас подходящее время для вложения денег в камни, поскольку нет никаких предпосылок к падению их стоимости. «Чтобы не возникло сложностей с логистикой драгоценного камня, важно обращаться к профессионалам, которые имеют регулярные поставки и свой логистический отдел, позволяющий оперативно реагировать на изменения рынка. В нашей Parure Atelier логистика для клиентов никак не изменилась. Мы только немного увеличили срок доставки и изготовления по новым заказам — в среднем на 7-10 рабочих дней. Все заказы, сделанные до «военной спецоперации» на Украине, клиенты получат вовремя», — заверяет Мокринский.
Конечно, вопрос выхода из любой инвестиции, подчеркивают представители «АЛРОСА», — дело индивидуальное. Однако, по мнению экспертов, потенциал дальнейшего роста мировых цен на рынке драгоценных камней сохранится.
Это обусловлено уверенным мировым спросом на украшения с бриллиантами — в том числе в тех странах, где развивается рыночная экономика и предложение алмазов ограничено в связи с истощением известных месторождений. Правда, это не касается России, так как она является крупнейшим производителем алмазов и крупнейшим в Европе производителем бриллиантов.
Она отличается продукцией высокого качества с повышенным инвестиционным потенциалом. Так что, уверяют в «АЛРОСА», доставка бриллиантов по России не зависит от состояния мировой логистики: «В России есть все ключевые звенья алмазно-бриллиантовой цепи создания стоимости. Российская «АЛРОСА» — единственная в мире алмазно-бриллиантовая компания полного цикла, которая объединяет в себе все этапы: от алмазодобычи до огранки и создания ювелирных украшений. Так что влияние внешнего геополитического фона на внутренний рынок бриллиантов идет в основном за счет валютного курса».
О том, что сейчас не стоит подвергаться панике и продавать драгоценные камни, говорит и Максим Арцинович: «Камни переживут любые революции, войны, смены политических режимов, финансовых систем и так далее. Все поменяется, а камни останутся». Людям, которые хотят сохранить свой капитал в столь нестабильный период, Арцинович, как и другие эксперты рынка, советует не продавать такой хороший актив, как драгоценные камни, а наоборот — докупать еще, если есть свободные деньги.
Правда, стоит иметь в виду, что заработать на инвестициях в драгоценные камни можно, только если вы являетесь непосредственным участником рынка, напоминает Юнна Алиева. Однако драгоценности в любом случае позволяют сохранить наличные от обесценивания.
«При выборе украшений обязательно нужно обращать внимание на наличие сертификатов геммологических лабораторий, подтверждающих характеристики камней», — отмечает эксперт Parure Atelier.
ИсточникСтоит ли сейчас инвестировать в бриллианты. Мнение эксперта
В конце марта Tiffany & Co. приостановила закупку российских алмазов и бриллиантов. Ранее о запрете импорта бриллиантов из России заявили в США. Эксперт по драгоценностям рассказывает, как это отразится на стоимости камней и стоит ли в них вкладываться
Ларион Кантор, эксперт по драгоценным камням, основатель компании по изготовлению и продаже ювелирных изделий Larion Kantor
Бриллианты всегда были одним из самых выгодных объектов для инвестирования. Этому способствовал постоянный уверенный рост цены, низкая волатильность и высокая ликвидность по сравнению с другими драгоценными камнями. Но есть еще один аспект, о котором вспоминают во время политических и экономических потрясений. Камень весом в 3 карата (около 1 см в диаметре) может стоить десятки или даже сотни тысяч долларов. Ко всему прочему, то, что можно пощупать руками и положить в карман, дает ощущение уверенности в меняющемся на глазах мире.
Ситуация на рынке
Согласно прейскуранту Rapaport Diamond Report, который публикуется раз в неделю и регламентирует розничную цену на бриллианты, за 2021 год цена на бриллиант весом 1 карат со средними характеристиками (цвет G и чистота VS1) выросла с $8,7 тыс. до $10,1 тыс., а за три месяца 2022 года — до $11,1 тыс. Тенденция постоянного роста цен наблюдается десятилетиями и связана в первую очередь с ограниченным предложением. Все дело в том, что драгоценные камни относятся к невозобновляемым природным ресурсам. По оценкам экспертов, учитывая довольно высокие темпы добычи, запасов бриллиантов может хватить еще на 30 лет, а крупных месторождений за последние годы найдено не было. Это значит, что дефицит сырья будет расти, а вместе с ним и цены.
Последствия санкций
АЛРОСА — один из лидеров алмазодобывающей промышленности. На долю российской компании приходится порядка 30% мировой добычи алмазов. При этом большинство камней проходит огранку в Индии, куда стекается сырье с месторождений по всему миру.
Если Tiffany & Co. ввела индивидуальные санкции в отношении всех российских алмазов вне зависимости от места их огранки и полировки (компания уже предпринимала подобные меры в прошлом, отказавшись от закупки лазурита в Афганистане и рубинов в Мьянме «из-за опасений по поводу прозрачности и соблюдения прав человека» в этих странах), то США запретили импорт только тех алмазов, которые были огранены на территории РФ. Так как их процент ничтожно мал, к нехватке драгоценных камней на мировом рынке это решение привести не может.
А вот если к санкциям присоединится Индия, запретив поставку алмазов из России, то дефицит сырья станет ощутим. Соответственно, цены на бриллианты значительно поднимутся по всему миру. Падать они начнут только тогда, когда ограничения будут полностью сняты, и российские бриллианты вновь начнут поступать на мировой рынок. Такие колебания цен не отразятся на долгосрочных инвестициях, но могут показать более или менее удачное время для покупки камней.
Последствия падения рубля
Цены на бриллианты зависят от курса доллара, поскольку определяются таблицей «Рапапорт». Стоимость цветных бриллиантов напрямую к прейскуранту не привязана, но на практике реагирует на скачки цен. Так, если за 2021 год бесцветные бриллианты подорожали на 30%, то разные позиции желтых бриллиантов — на 20–40%. На этом фоне текущую обстановку сложно назвать удачным временем для покупки драгоценностей. Но если тенденция постоянного роста цен на камни сохранится, то деньги, вложенные сегодня, окупят себя в течение нескольких лет.
Во что вкладываться
Основные характеристики, влияющие на инвестиционную привлекательность бриллианта, складываются в формулу 4С: carat (вес в каратах), color (цвет), clarity (чистота) и cut (огранка). Инвестировать стоит в бриллиант весом от 3 карат, первых трех классов цвета и чистоты, с огранками уровня very good или excellent.
Таблица цветов бриллиантов Tiffany & Co.: DEF — бесцветный; GHIJ — почти бесцветный; KLM — бледно-желтый; NOPQR — очень светлый желтый; STUVWXYZ — светло-желтый
Таблица чистоты бриллиантов Tiffany & Co.: FL — без дефектов; IF — без внутренних дефектов; VVS1 и VVS2 — очень, очень незначительные включения; VS1 и VS2 — очень незначительные включения; SI1 и SI2 — незначительные включения; I1, I2 и I3 — заметные включения.
Однако при покупке драгоценных камней важно помнить, что доходность зависит не только от качественных характеристик, но и от уникальности конкретного экземпляра. Например, быстрее растут в цене бриллианты фантазийных цветов — розового и голубого. В российских месторождениях такие камни встречаются очень редко. Но метко: самый крупный розовый бриллиант, добытый в России компанией АЛРОСА, весил 14,83 карат и был продан на аукционе Sotheby’s в Женеве в 2020 году за ₣24,3 млн ($26,3 млн). Благодаря необычному дымчато-розовому оттенку камень получил название Spirit of the Rose («Призрак розы»), одновременно отсылая к одноименному балету, поставленному труппой Дягилева.
Ввоз из-за рубежа
Покупка бриллиантов за пределами России — обычная практика. На алмазных биржах в Израиле, Гонконге, Бельгии и США представлен гораздо больший выбор драгоценных камней. При этом ввозить камень в Россию необязательно. В стране, где была совершена покупка, можно арендовать ячейку для ее хранения. Стоимость такой услуги составляет в среднем $400 в год.
Но ситуация с наложением санкций и заморозкой счетов побуждает покупателей держать свои активы под рукой.
Самым выгодным и легальным способом доставки драгоценного камня в страны, входящие в таможенный союз (Россию, Казахстан, Белоруссию, Армению и Киргизию), остается самовывоз. Это можно сделать через Турцию, с которой у нас сохранено авиасообщение. Авиатранспортом без уплаты таможенных пошлин физическое лицо может ввозить на территорию России ювелирные изделия весом не более 50 кг и на общую сумму €10 тыс.
При покупке бриллианта за границей нужно ориентироваться на ограничения по Swift-переводам, однако сделки между иностранными дилерами и российскими клиентами все еще возможны. Также в последнее время некоторые продавцы стали использовать в качестве возможного способа оплаты криптовалюту.
В России бриллианты можно приобрести напрямую у АЛРОСЫ, в ювелирных салонах, на аукционах или у дилеров. При выборе дилера гарантом безопасности может послужить членство в Алмазной палате России.
Вывоз за рубеж
Бриллианты могут стать альтернативой наличным и безналичным сбережениям для тех, кто выезжает за рубеж. Согласно действующему законодательству, с собой можно взять драгоценные камни общей стоимостью не более $25 тыс. При этом они не будут подлежать декларированию и обложению пошлинами. Чтобы избежать возможных разбирательств при пересечении границы, стоит оценить стоимость бриллиантов с помощью специалистов. А чтобы понять, на какую сумму можно рассчитывать при их продаже, лучше заранее онлайн связаться с местными дилерами.
Сегодня от вложения в бриллианты не стоит ожидать сверхприбыли, но драгоценные камни были и остаются надежным способом сохранить финансы в период неопределенности. Ведь, как говорит нам слоган еще одной небезызвестной алмазодобывающей компании De Beers, «Бриллианты — это навсегда».
Источник10 причин, по которым бриллианты ничего не стоят, о которых вы должны знать (обновлено в 2022 г.)
Лента
Гении рекламы заставили нас поверить, что бриллианты вечны и стоят каждой сэкономленной копейки. Но действительно ли бриллианты — лучшая инвестиция, которую вы могли бы сделать? Действительно ли бриллианты вечны? И стоит ли это кольцо с бриллиантом всего?
Продолжайте читать, пока мы расскажем вам обо всех причинах, по которым бриллианты ничего не стоят. В прошлый раз мы говорили о том, почему бриллианты такие дорогие, а в этот раз поговорим об отрицательных сторонах бриллиантов.
Почему бриллианты ничего не стоят — 10 причин
Это может сильно ударить по вам, но на самом деле бриллианты не вечны. Правда в том, что алмазы распадаются очень быстро — значительно быстрее, чем большинство других камней. И, по словам бывшего председателя De Beers, ведущей компании по продаже бриллиантов, бриллианты не имеют внутренней ценности.
Есть также тот факт, что алмазы, как правило, довольно вредны, особенно в процессе добычи, когда они сталкиваются с плохими и экологически опасными условиями, которые приносят больше вреда, чем пользы.
Теперь вернемся к причинам, по которым бриллианты на самом деле ничего не стоят.
1.50% потеря стоимости
В то время как вы будете откладывать свои с трудом заработанные деньги на этот желанный кусок камня, часто думая, что делаете инвестиции благодаря этому драгоценному камню, правда в том, что купленный бриллиант потеряет не менее 50% своей стоимости в тот момент. это оставляет ювелирам.
Действительно? Как и почему? Что ж, в то время как мир помолвок заставил нас всех поверить в то, что для помолвочного кольца нужен самый большой алмазный камень, потому что бриллианты вечны (символ вашей вечной любви) — благодаря маркетинговой кампании, проводимой De Beers, крупнейшей алмазной компанией, это все далеко от истины.
Маркетологи и рекламодатели всегда продают нам, создавая ощущение срочности и заставляя вас чувствовать FOMO на случай, если вы не присоединитесь к их тенденциям, и это именно то, что они сделали с бриллиантами. Во времена Великой депрессии продажи бриллиантов были крайне низкими, но этим ребятам нужно было получать прибыль.
Итак, они заручились услугами ведущего рекламного агентства NW Ayer & Son, и эти ребята придумали слоган «Бриллиант навсегда». Это было в 1938 году, и все, кто это слышал, верили этому. Весь мир влюбился в творческий гений этого агентства, и это все, во что мы верили. Ну, пока.
Превратив бриллианты в кусок камня, которого все жаждали, маркетинговая кампания увенчалась успехом, и бесчисленное количество американских мужчин должны были выполнить социальное обязательство и сделать предложение с бриллиантовым обручальным кольцом. Бриллиант был сделан так, чтобы быть дорогим, а процесс приобретения был напряженным. К сожалению, все это было в интересах корпораций, зарабатывающих миллионы на ничего не подозревающих людях.
Как насчет потери стоимости бриллиантов после того, как вы совершили покупку? Что ж, это связано с предполагаемой редкостью бриллиантов. Заявление о том, что «бриллианты — редкость», — это фасад, созданный для того, чтобы заставить нас сделать эти компании богаче. Бриллианты не так уж и редки.
Естественно, бриллианты доступны в управляемом количестве, но такие компании, как De Beer, не хотят, чтобы вы знали об этом, и тщательно ограничивают предложение бриллиантов на рынке. Высокий спрос и ограниченное предложение автоматически сделают бриллианты дорогими.
Это лишь одна из причин, по которой бриллианты теряют ценность в тот момент, когда они покидают ювелирный магазин. Почти столетие нас обманывали, заставляя поверить в то, что желанный кусок углерода высокого давления является самым ценным предметом на земле, но все это полная чепуха!
2. У бриллиантов нет внутренней ценности, что делает их плохой инвестицией.
Внутренняя стоимость — это финансово-экономический термин, который относится к стоимости актива и к тому, как эта стоимость полностью определяется дисконтированной стоимостью всех будущих денежных потоков, которые актив будет генерировать.
Например, если вы покупаете автомобиль, его внутренняя стоимость — это стоимость, которую вы получаете от сдачи автомобиля в аренду, а продажа этого автомобиля в конце срока его службы дает вам конечную стоимость автомобиля. В этом случае автомобиль будет инвестицией. Однако, если вы покупаете автомобиль, но не можете заработать на нем деньги, стоимость автомобиля будет соответствовать стоимости автомобиля при перепродаже. Это связано с тем, что автомобиль является амортизируемым активом.
Алмазы тоже обесценивают активы, и они только маскируются под инвестиции. Вопреки распространенному мнению, драгоценности со временем не дорожают, и идея о том, что вы можете застраховать это украшение от инфляции, ложна. Золото и серебро — единственные товары, которые ценятся и сохраняют свою стоимость, поэтому их можно купить на всех финансовых рынках.
Таким образом, копить кольцо с бриллиантом — не лучшая идея, потому что бриллиант — это не инвестиция. Рынок бриллиантов неликвиден и не взаимозаменяем. Таким образом, бриллианты теряют ценность в момент совершения покупки и перехода права собственности к вам.
3. Бриллианты не редкость.
Как упоминалось выше, бриллианты не являются редкостью. Международное общество драгоценных камней отмечает, что алмаз на самом деле является одним из самых популярных добываемых драгоценных камней.
Так что убеждение, что бриллианты редки, — всего лишь миф.
Но маркетологи и алмазные компании опираются на эту техническую особенность — все камни/материалы ювелирного качества редки, потому что они представляют собой материалы природного происхождения в ограниченных количествах в земной коре/ядре.
Тем не менее, бриллианты являются наименее ценными из всех драгоценных камней.
4. Цены у них завышены
Чтобы использовать мнение о том, что бриллианты редки и чрезвычайно драгоценны, их цены были завышены.
И хотя некоторые могут возразить, что высокая цена связана со сложными процессами добычи и обработки, наценка на бриллианты возмутительна.
The Atlantic сообщила, что наценка может быть очень высокой и составлять от 100 до 200%, а такие бренды, как Tiffany & Co., продают бриллианты с наценкой от 253 до 336%.
5. Бриллианты — не навсегда
Вы можете подумать, что покупка украшений, символизирующих вашу вечную любовь, — отличная идея, особенно если вы используете бриллиант, символизирующий эту любовь, но правда в том, что бриллианты не вечны. Да, извините, что разорвал ваш пузырь.
Хотя A Diamond is Forever и является мастерской копией, созданной рекламным агентством NW Ayer & Son, бриллианты распадаются и не вечны.
Хотя алмазы являются самыми твердыми камнями, они обесцвечиваются, откалываются, а некоторые алмазы рассыпаются.
Так что, прежде чем бежать за кольцом с бриллиантом по завышенной цене, знайте, что камень может расколоться через несколько месяцев или недель после покупки. Бриллиант — мимолетная психологическая необходимость, а не реальная.
6.Не является признаком ваших финансовых обязательств
De Beers, без сомнения, испробовала все возможные приемы.
В 1930-х годах они извлекли выгоду из недолговечного закона о нарушении обещания, который позволял невестам подавать в суд на мужчину, если он оставил ее у алтаря.
Когда этот закон был на их стороне, мужчин заставили поверить, что обручальное кольцо с бриллиантом станет высшим символом их финансовых обязательств.
Хотя сегодня это не закон, и женщины не могут подать в суд за то, что их бросили после предложения или потери девственности, закон был приравнен к цене обручального кольца с бриллиантом.
7.Монополия De Beers на производство и продажу бриллиантов
По данным IGS, De Beers десятилетиями сохраняла монополию на производство и продажу бриллиантов, потому что ей удалось завоевать монополию на рынке.
Рыночная монополия означает, что эти ребята делали некоторые сомнительные вещи, такие как выпуск ограниченного количества бриллиантов, ровно столько, чтобы удовлетворить спрос (до определенного уровня), но никогда не сверх/слишком много.
Тщательно регулируя предложение бриллиантов на рынке, компания подняла цены на бриллианты до небес.
8. Бриллианты выращены в лаборатории
Добыча алмазов в известных нам коварных условиях — не единственный способ добычи алмазов.
Алмазы могут быть изготовлены в лаборатории, как указывает Business Insider, и синтетические бриллианты не только популярны, но и не менее хороши.
Они также вполне доступны. Исходя из чувства редкости, бриллианты действительно стоили бы высокой цены, если бы не было альтернативных способов их получения.
9. Алмазы всегда будут доступны.
Если бы бриллианты могли полностью исчезнуть, они были бы достойными.
Стоит отметить, что обручальные кольца с бриллиантами до сих пор носит элита.
Таким образом, даже если выращенные в лаборатории бриллианты станут очень популярными, правда в том, что настоящие бриллианты вряд ли исчезнут, поскольку они остаются самыми эффектными украшениями, которые носят знаменитости.
Итак, поскольку все — богатые, знаменитые и все остальные — все еще носят кольца с бриллиантами, камни не должны стоить так дорого.
10.Нет реальной будущей ценности — это маркетинговый трюк
Из приведенных выше подробностей становится ясно, что все, что нам говорили об бриллиантах и их действительной или будущей стоимости, — не что иное, как ложь, попытка заставить нас потратить все ваши с трудом заработанные деньги.
И если вы решите взглянуть на промышленное применение алмазов (которых нет), само собой разумеется, что алмазы ничего не стоят.
Вывод
Бриллианты и вера в то, что бриллианты вечны, использовались как мера мужественности, крючок, чтобы держать мужчин в узде, и что-то, что заставило некоторых мужчин сломаться.
Все это произошло из-за предполагаемой ценности бриллиантов. Но из приведенных выше причин ясно, что бриллианты ничего не стоят.
Все, что мы знали об бриллиантах, было создано для того, чтобы заставить нас поверить в ценность бриллиантов, но нам всем было бы лучше иметь высококачественные серебряные и золотые обручальные кольца.
Источник