Русские люди верят в скорый крах США. Пока это суеверие не будет преодолено, Россия будет слабой. Украинцы верят в евроинтеграцию и демократию. Пока это суеверие не будет преодолено, Украина будет бедной. Весь мир верит в демократические ценности. А именно: деньги, богатство, права, свободу, счастье. Одним словом это – Потребление.
Следует же исповедовать Веру, Долг, Труд, Риунизм и Воздержание. Это — Ответственность. Пока это суеверие не будет преодолено, будет война.
вторник, 23 ноября 2010 г.
Почему доллар лучше золота
Верование. Недостаток современной финансовой системы заключается в бумажном (долговом) характере валют, международных и частных требований/обязательств, который может быть устранен только жесткой привязкой (обеспечением) к определенному количеству наиболее ликвидного сырья (золота, нефти).
Для начала выясним, почему золото лучше нефти и энергетических единиц. Да потому, что оно носит универсальный характер, абсолютно любая страна (даже Ватикан) в состоянии его накапливать практически без ограничений. В отличие от нефти и тем более электроэнергии, для накопления которых необходимы дорогостоящие хранилища, создание которых вполне сопоставимо с себестоимостью добычи новой нефти и даже ВЫШЕ, чем добыча новой электроэнергии.
Стоит ли вкладывать в золото | Что выгоднее: золото или доллар
Иными словами, важнейшие функции сбережения и накопления путем создания стратегических резервов валюты решаются только через золото или аналогичным по свойствам металлом (платина, палладий, etc .).
С такими же трудностями связаны международные транзакции: представьте себе задачу транспортировки электроэнергии из России в Венесуэлу или обратно. Даже нефть везти так далеко – это огромные и бессмысленные издержки на проведение расчетов. Потому что в следующий раз вполне может потребоваться везти все эти ресурсы обратно.
А представьте физических лиц, бегающих по магазинам с канистрами нефти вместо кошельков, это прекрасная альтернатива, что тут скажешь!
Вторым преимуществом золота является его ограниченность. Да-да, не недостатком, а преимуществом! Уж коли мы справедливо распределяем РЕДКИЕ ресурсы, то и мерилом их может быть только РЕДКИЙ металл, иначе у нас будет инфляция: бессмысленное производство этого деньго-сырья на склад. Зачем выкачивать нефть из земли и заливать ее обратно в землю, про запас? Она что в месторождениях портится, что ли?
Но если золото так хорошо, почему от него отказались? Дело в том, что тезис редкости ресурсов работает все хуже и хуже, вот золото и стало свои позиции сдавать по мере роста производственного потенциала. Но как это может быть, что золото хуже доллара?
Посмотрим на золото с позиций микроэкономики, глазами частника-предпринимателя. На первый взгляд, оно вне конкуренции: эстетично, компактно, безвредно, ликвидно. А вот с последним, как раз не все очевидно. С чего вы взяли, что золото ЛИКВИДНО? Привыкли?
Тогда давайте разберемся.
Торговля золота и фиксация курсов происходит в Лондоне (лондонский фиксинг).
Стоит ли сейчас покупать золото?
Устанавливаются пятью маркет-мейкерами – членами LBMA ( Scotia — Mocatta , Barclays Capital , Deutsche Bank , HSBC , Societe Generale ) на основании ценовых заявок членов LBMA ежедневно по рабочим дням дважды в день – начало торгов в 10:30 и 15:00 GMT (13:30 и 18:00 МСК). Время установления фиксинга маркет-мейкерами колеблется от нескольких минут до нескольких часов в зависимости от текущей коньюнктуры рынка.
Впервые были установлены в 1919г.
Валюта котировок: доллары США
Организатор: The London Bullion Market Association (LBMA)
Иными словами пять банков на основании заявок своих клиентов принимают решение об оптимальном значении курса. Т.е. ценообразование золота еще менее прозрачно, чем форекс, там хоть есть полная иллюзия on -лайнового рынка.
Вам еще нравится золото? Но и на всех остальных уровнях монопольное право торговли золотом узурпировано банками. Вы не можете его ни купить, ни продать без их участия. (Ах, да заложить в ломбард за треть цены и то по предъявлению паспорта…)
Для официальной торговли золотом в Украине нужна ЛИЦЕНЗИЯ, будь это банк или ломбард, при этом банки торгуют исключительно золотом, привезенным из-за рубежа, по ценам, установленным за рубежом. Отечественных производителей золотых слитков не существует, т.е. банки выполняют свою роль в глобальном сетевом золотом бизнесе, имеющем центр и принципы работы, весьма далекие от рыночных и ничем, по сути, не отличающиеся от распространения какого-нибудь гербалайфа.
Разница лишь в том, что это банкиры и продукт – золото, но суть, методы и РЕЗУЛЬТАТЫ – те же.
Так чем же доллар лучше золота для частника? ДЕМОКРАТИЧНОСТЬЮ. Наличием иллюзии рынка на форексе, которая устанавливает все-таки определенные обязательства на его продавцов и распространителей. Возможностью рассчитаться долларом на любом вещевом или сельско-хозяйственном рынке. Даже одев табличку «куплю доллар» и «продам доллар», у вас больше шансов на успех и меньше шансов попасть в милицию, нежели попытавшись продать золото.
То, что золото НЕКОГДА было всеобщим средством платежа, пусть вас не обманывает. Его ликвидность сейчас нынче гораздо ниже бутыли самогона или канистры бензина, впрочем, коллекционировать его не так вредно, как эти вещества.
Перейдем обратно к макроуровню. Почему государствам нет смысла переходить на золотой стандарт? Про себестоимость транзакций мы уже говорили, но может перевозка золота не так уж накладна и дело стоит того?
В настоящее время обеспечением валюты является вся продукция, произведенная в стране и разрешенная к экспорту. В условиях, когда страны всячески стимулируют экспорт, это практически весь ВВП этих стран. Что даст странам золотое обеспечение, кроме промежуточной недешевой транзакции в обмене их продукции на продукцию других стран? Думаете это позволит ограничить эмиссию доллара или породит справедливость?
Если ещё не очевидно, что торговцы золотом ничуть не лучше торговцев долларом, предлагаю такие аргументы:
6 комментариев:
Сомневающимся хочу напомнить пример многоуважаемого О.Бендера пересекающего границу с золотом и бриллиантами. Не повторяйте его ошибку! Граждане, храните деньги в долларовой сберкассе )))
А еще лучше, не будьте Бендерами, а просто живите в своей стране ради самой жизни, а не денег. Ответить Удалить
Не понимать роль и место золота в мировой финансовой системе, следовательно не понимать смысла и содержания современных экономических процессов. Поскольку это базовый элемент оценки ситуации. М.Хазин Ответить Удалить
А как вам такая цитата:
«Способность денег обеспечивать надёжный обмен товаров — это выясняется, если не происходят депрессии, кризисы, безработица и т. д. Способность денег убыстрять обмен — это выясняется, если запасы товаров на складах уменьшаются, товары не скапливаются в бесполезные груды, если количество торговцев и магазинов уменьшается, но проблем в связи с этим у потребителей НЕ возникает. Способность денег удешевлять процесс обмена — это выясняется той малой разницей между ценой производителя и ценой для потребителя. (В число производителей мы включим также и тех, кто доставляет товары, т. е. перевозчиков). Как неэффективно работают те формы денег, которые мы имеем сейчас — мы уже показали в предыдущих частях этой книги. Ибо существующие деньги делают всё наоборот: когда в них возникает бОльшая нужда, они стремительно исчезают с рынка, а когда ими и так заполнен рынок, их становится ещё больше. Т. е. нынешние деньги, по сути, могут служить лишь удобным инструментом для МОШЕННИКОВ, РОСТОВЩИКОВ, а потому должны считаться просто негодными, независимо от того, сколькими приятными на ощупь, на взгляд, на слух свойствами они ни обладают!
Руководствуясь этими критериями, вы только представьте себе, сколько несчастий принесло введение золотого стандарта в Германии! Вначале был бум, вызванный притоком военных репараций из Франции после войны 1870 года, а затем — неминуемый крах!»
Сильвио Гезелль «Естественный экономический порядок» Ответить Удалить
А Васька слушает да ест 🙂
С начала года 2010, купив Х золота по 1111$ за унцию и продав на днях по 1365, «заработал» на нем больше 20%. Понятно, что может быть и пузырь, сейчас уже — 1415 за тр. унцию.. В общем, теория — это одно, а практика — совершенно другое 😉 Ответить Удалить
Сейчас золото уже к 2000 подбирается. Но это не значит, что обратный тренд невозможен. Скорее он все более вероятен. Ответить Удалить
А что вы скажете в условиях мирового кризиса, не сейчас который, а который может быть более усугубленный и более масштабный, в условиях которого и доллар обесценнится? Ответить Удалить
Источник: economicsdivestment.blogspot.com
Золото — от всех зол? Скупать ли сейчас слитки с монетами и станут ли они заменой доллару
После обвала рубля и ограничений по покупке наличной валюты те, у кого еще остались сбережения, вспомнили о золоте. В конце февраля его стоимость на мировом рынке обновила полуторагодовой максимум, в марте превысила психологическую отметку в две тысячи долларов за тройскую унцию. К тому же сейчас в России отменили НДС на покупку драгметаллов в слитках, стимулируя граждан инвестировать в золото, а не в валюту. Разбираемся с экспертами, насколько выгодно сейчас вкладываться в золото, что может купить обычный человек и какие риски нужно учесть.
Почему убрали НДС
Когда-то золото было главной валютой во многих государствах, с тех пор многие считают его синонимом надежности. А в кризисные времена всегда вспыхивает интерес к благородному металлу. У жителей России есть несколько вариантов приобрести золото — от покупки монет и слитков до открытия обезличенных металлических счетов (там обозначена масса золота в граммах) до инвестиций в ценные бумаги золотодобывающих компаний и «золотые» ПИФы. Понятно, что самый простой и осязаемый способ — монеты и слитки.
Проблема в том, что до недавнего времени обычным гражданам, приобретающим слитки, приходилось уплачивать налог на добавленную стоимость. И при обратной продаже НДС не возвращался. Спред, то есть разница цен покупки и продажи физического металла, составлял минимум 20%. В итоге потери стоимости для владельца достигали 20–40%, а золото лишалось инвестиционной привлекательности. Получалось, что покупать драгметалл даже просто для сохранения финансов невыгодно.
Сейчас, когда финансовый рынок изрядно трясет, власти решили притушить валютный ажиотаж и дать гражданам альтернативный инструмент сбережения средств — золото. С 1 марта для физических лиц отменили взимание НДС на покупку драгоценных металлов в слитках.
— Потенциальный спрос со стороны граждан на драгоценные металлы в слитках составляет до 50 тонн в год (15% от производства), — указано в пояснительной записке к поправке в Гражданский кодекс РФ, принятой в рекордные сроки.
Заменит ли золото инвестиции в доллары?
Во многих странах мира, где инвестиционное золото не облагается НДС, отмечен высокий спрос на драгоценные металлы со стороны частных лиц. Среди них Германия, США, Китай, Индия, Таиланд и другие. Покупка золота может стать хорошей альтернативой валютным накоплениям и в России, уверены чиновники.
— Американская валюта более волатильна, подвержена разного рода рискам. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам, — заявил министр финансов Антон Силуанов при обсуждении поправок в Гражданский кодекс.
Правительство России уже озвучивало планы по снижению долларовой зависимости, напомнили эксперты. Отмена НДС на покупку инвестиционного золота для граждан укладывается в эту стратегию.
— В 2022 году ожидается увеличение спроса на инвестиционное золото. Дело в том, что геополитическая напряженность растет, а альтернатива сохранности сбережений в виде валютных накоплений становится менее выгодной. Потому что комиссии на приобретение валюты увеличили до 12%, а спреды между разницей на покупку и продажу валюты достигают 20%, — объяснил аналитик компании «Фридом Финанс» Владимир Чернов.
Директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков полагает, что золото остается хорошим элементом для формирования инвестиционного портфеля. Неважно, в каком виде его приобретают: физические слитки, обезличенное золото или ОПИФ/БПИФ (паевые фонды. — Прим. ред.) на золото.
— Золото исторически помогало защищать инвестиционные портфели во времена экономических, финансовых или политических потрясений. Ключевое отличие этого актива от акций и валют в том, что котировка золота зависит от его редкости, а не от будущих денежных потоков, — указывает Виталий Исаков.
Цена золота в России устанавливается с учетом цен на золото на лондонской бирже металлов, где оно торгуется за доллары.
— Получается на кризисе двойной доход: и от роста доллара к рублю, и от роста золота, — отмечает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «УНИВЕР Капитал» Артем Тузов. — Если валюту сейчас в России можно купить только с учетом разницы между покупкой и продажей, то золото — это хорошая альтернатива.
Какие слитки продают и что на них написано
Слитки бывают разные по весу — от одного, пяти и десяти граммов до килограммового «кирпича» и даже массой 13,3 килограмма. Заводы наносят на слитки несколько обозначений:
- слово «Россия»;
- номинальная масса слитка в граммах;
- наименование металла (золото, серебро, платина, палладий);
- марка металла;
- массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах;
- товарный знак изготовителя;
- номер (шифр) слитка.
Допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке, указание товарного знака заказчика и другой символики.
Все операции с драгметаллами проводятся только при личном присутствии покупателя, с собой нужно взять паспорт. Слиток взвешивают на глазах покупателя и выдают сертификат. В документе указаны уникальный номер слитка, проба, масса, дата изготовления и наименование производителя. В дальнейшем сертификат потребуется при продаже, он подтвердит официальное происхождение драгметалла.
Проба благородных металлов — определение пропорции, весового содержания основного благородного металла в пробируемом сплаве. У изделий пробы на 1000 граммов сплава приходится 999 граммов золота, остаток — легирующий металл. Для сравнения: самая популярная проба золота в ювелирных изделиях — . Это значит, что на 1000 граммов сплава приходится 585 граммов чистого золота.
А что с монетами?
Инвестиционные монеты обычно рассматриваются как долгосрочный инструмент. Они уже давно освобождены от НДС. Паспорт спросят только при покупке монет на сумму выше 15 тысяч рублей. Для дальнейшей перепродажи не нужны справки и сертификаты. При этом банки выкупают монеты в любом состоянии, даже с царапинами и без капсул, но, конечно, цена будет зависеть от их состояния.
Сейчас самая доступная золотая инвестиционная монета Банка России — «Георгий Победоносец» весом в 1/10 тройской унции, или 3,11 грамма чистого золота. Ее номинал — 25 рублей. Но продается монета, конечно, гораздо дороже. Так, 15 марта в Сбербанке можно было купить ее за рублей, а 16 марта — уже за рублей. «Победоносца» номиналом 50 рублей и массой 7,78 грамма предлагали 15 марта за рублей, днем позже он подорожал до рублей.
Как озолотиться на 100 тысяч рублей
Даже с такой небольшой, на первый взгляд, суммой, можно заполучить три золотых монеты или 13 слитков. А если повезет, то и того больше. Следите за курсом золота — его котировки могут меняться по несколько раз в день.
Источник: mgorsk.ru
Золото — от всех зол? Скупать ли сейчас слитки с монетами и станут ли они заменой доллару
После обвала рубля и ограничений по покупке наличной валюты те, у кого еще остались сбережения, вспомнили о золоте. В конце февраля его стоимость на мировом рынке обновила полуторагодовой максимум, в марте превысила психологическую отметку в две тысячи долларов за тройскую унцию. К тому же сейчас в России отменили НДС на покупку драгметаллов в слитках, стимулируя граждан инвестировать в золото, а не в валюту. Разбираемся с экспертами, насколько выгодно сейчас вкладываться в золото, что может купить обычный человек и какие риски нужно учесть.
Почему убрали НДС
Когда-то золото было главной валютой во многих государствах, с тех пор многие считают его синонимом надежности. А в кризисные времена всегда вспыхивает интерес к благородному металлу. У жителей России есть несколько вариантов приобрести золото — от покупки монет и слитков до открытия обезличенных металлических счетов (там обозначена масса золота в граммах) до инвестиций в ценные бумаги золотодобывающих компаний и «золотые» ПИФы. Понятно, что самый простой и осязаемый способ — монеты и слитки.
Проблема в том, что до недавнего времени обычным гражданам, приобретающим слитки, приходилось уплачивать налог на добавленную стоимость. И при обратной продаже НДС не возвращался. Спред, то есть разница цен покупки и продажи физического металла, составлял минимум 20%. В итоге потери стоимости для владельца достигали 20–40%, а золото лишалось инвестиционной привлекательности. Получалось, что покупать драгметалл даже просто для сохранения финансов невыгодно.
Сейчас, когда финансовый рынок изрядно трясет, власти решили притушить валютный ажиотаж и дать гражданам альтернативный инструмент сбережения средств — золото. С 1 марта для физических лиц отменили взимание НДС на покупку драгоценных металлов в слитках.
— Потенциальный спрос со стороны граждан на драгоценные металлы в слитках составляет до 50 тонн в год (15% от производства), — указано в пояснительной записке к поправке в Гражданский кодекс РФ, принятой в рекордные сроки.
Заменит ли золото инвестиции в доллары?
Во многих странах мира, где инвестиционное золото не облагается НДС, отмечен высокий спрос на драгоценные металлы со стороны частных лиц. Среди них Германия, США, Китай, Индия, Таиланд и другие. Покупка золота может стать хорошей альтернативой валютным накоплениям и в России, уверены чиновники.
— Американская валюта более волатильна, подвержена разного рода рискам. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам, — заявил министр финансов Антон Силуанов при обсуждении поправок в Гражданский кодекс.
Правительство России уже озвучивало планы по снижению долларовой зависимости, напомнили эксперты. Отмена НДС на покупку инвестиционного золота для граждан укладывается в эту стратегию.
— В 2022 году ожидается увеличение спроса на инвестиционное золото. Дело в том, что геополитическая напряженность растет, а альтернатива сохранности сбережений в виде валютных накоплений становится менее выгодной. Потому что комиссии на приобретение валюты увеличили до 12%, а спреды между разницей на покупку и продажу валюты достигают 20%, — объяснил аналитик компании «Фридом Финанс» Владимир Чернов.
Директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков полагает, что золото остается хорошим элементом для формирования инвестиционного портфеля. Неважно, в каком виде его приобретают: физические слитки, обезличенное золото или ОПИФ/БПИФ (паевые фонды. — Прим. ред.) на золото.
— Золото исторически помогало защищать инвестиционные портфели во времена экономических, финансовых или политических потрясений. Ключевое отличие этого актива от акций и валют в том, что котировка золота зависит от его редкости, а не от будущих денежных потоков, — указывает Виталий Исаков.
Цена золота в России устанавливается с учетом цен на золото на лондонской бирже металлов, где оно торгуется за доллары.
— Получается на кризисе двойной доход: и от роста доллара к рублю, и от роста золота, — отмечает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «УНИВЕР Капитал» Артем Тузов. — Если валюту сейчас в России можно купить только с учетом разницы между покупкой и продажей, то золото — это хорошая альтернатива.
Какие слитки продают и что на них написано
Слитки бывают разные по весу — от одного, пяти и десяти граммов до килограммового «кирпича» и даже массой 13,3 килограмма. Заводы наносят на слитки несколько обозначений:
- слово «Россия»;
- номинальная масса слитка в граммах;
- наименование металла (золото, серебро, платина, палладий);
- марка металла;
- массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах;
- товарный знак изготовителя;
- номер (шифр) слитка.
Допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке, указание товарного знака заказчика и другой символики.
Все операции с драгметаллами проводятся только при личном присутствии покупателя, с собой нужно взять паспорт. Слиток взвешивают на глазах покупателя и выдают сертификат. В документе указаны уникальный номер слитка, проба, масса, дата изготовления и наименование производителя. В дальнейшем сертификат потребуется при продаже, он подтвердит официальное происхождение драгметалла.
Проба благородных металлов — определение пропорции, весового содержания основного благородного металла в пробируемом сплаве. У изделий пробы на 1000 граммов сплава приходится 999 граммов золота, остаток — легирующий металл. Для сравнения: самая популярная проба золота в ювелирных изделиях — . Это значит, что на 1000 граммов сплава приходится 585 граммов чистого золота.
А что с монетами?
Инвестиционные монеты обычно рассматриваются как долгосрочный инструмент. Они уже давно освобождены от НДС. Паспорт спросят только при покупке монет на сумму выше 15 тысяч рублей. Для дальнейшей перепродажи не нужны справки и сертификаты. При этом банки выкупают монеты в любом состоянии, даже с царапинами и без капсул, но, конечно, цена будет зависеть от их состояния.
Сейчас самая доступная золотая инвестиционная монета Банка России — «Георгий Победоносец» весом в 1/10 тройской унции, или 3,11 грамма чистого золота. Ее номинал — 25 рублей. Но продается монета, конечно, гораздо дороже. Так, 15 марта в Сбербанке можно было купить ее за рублей, а 16 марта — уже за рублей. «Победоносца» номиналом 50 рублей и массой 7,78 грамма предлагали 15 марта за рублей, днем позже он подорожал до рублей.
Как озолотиться на 100 тысяч рублей
Даже с такой небольшой, на первый взгляд, суммой, можно заполучить три золотых монеты или 13 слитков. А если повезет, то и того больше. Следите за курсом золота — его котировки могут меняться по несколько раз в день.
Источник: ircity.ru