Физическое золото или акции

З олото считается классическим безопасным активом. Инвесторы на протяжении веков полагаются на него, чтобы сохранить свое состояние.

Во время кризиса спрос на данный драгоценный металл часто увеличивается. Например, к середине 2020 года стоимость золота превысила $1900 по сравнению с ценой чуть больше $1500 в начале того же года. Тогда фондовый рынок катался на американских горках из-за пандемии Covid-19.

Золото нельзя создать из воздуха, как бумажные деньги, а его стоимость практически не зависит от экономических событий в мире. Исторически сложилось мнение, что желтый металл способен в долгосрочной перспективе защитить капитал от инфляции.

Давайте узнаем, что об этом думают эксперты.
Артем Тузов, исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ капитал»:

«Золото – это хороший актив в тяжелые времена. Практически на любом кризисе он показывает рост. И в целом защищает от инфляции. Но доход принести не может. Поэтому неплохой альтернативой желтому металлу являются акции золотодобывающих компаний.

Тут положительно влияют и рост цены на золото, и развитие самого бизнеса эмитента, который при получении прибыли часть выплачивает в виде дивидендов».

Андрей Маслов, аналитик ФГ «Финам»:

«По сравнению с валютой, которая теперь на бирже облагается комиссией в 30%, золото все еще остается актуальным способом защиты. Однако нельзя сказать точно, что в условиях такого масштабного кризиса вложения помогут сохранить деньги, так как не исключен шанс заморозки активов банков, и деньги могут застрять на бирже. По крайней мере, именно этого опасаются россияне, устраивающие набеги на банки и магазины техники, которая уже значительно подорожала. В любом случае на данный момент биржи закрыты, а способа инвестировать в золото нет даже через российские ETF».

Оксана Лукичева, аналитик по товарным рынкам «Открытие инвестиции»:
«Для инвестиций в драгоценные металлы наступило очень благоприятное время.

Правительство РФ поддержало отмену 20% НДС на продажу золотых слитков, 4 марта Госдума рассмотрит этот законопроект. В совокупности с резким падением курса рубля и расширением спреда при покупке или продаже валюты золото и серебро становятся фаворитами для сбережения средств на длительный период.

При инвестировании предпочтение стоит отдавать металлу в физическом виде – монетам и слиткам. Это наиболее надежный вид инвестирования в драгоценные металлы. Самые популярные инвестиционные монеты в золоте и серебре – «Георгий Победоносец». Монеты эмитируются в разном весе, что делает инвестирование средств очень удобным для разных категорий инвесторов.

Отмена НДС при покупке золотых слитков дает значительный импульс к развитию внутреннего рынка золота в России. Стоит ожидать появления хорошего предложения со стороны коммерческих банков слитков разного размера для удовлетворения нужд разных категорий инвесторов уже в недалеком будущем.

Читайте также:
Кто может покупать золото у аффинажных заводов

Отмечу также, что Московская биржа предлагает очень привлекательный инструмент для торговли золотом и серебром – поставочные фьючерсные контракты на металл. Они торгуются в валютной секции биржи и позволяют осуществлять инвестиции в драгоценные металлы с низкими издержками на операции и хранение, а также предлагают потенциальную возможность поставки металла. Этот инструмент можно рекомендовать инвесторам, склонным к спекуляциям с высокой терпимостью к риску».

Дмитрий Бабин, эксперт по фондовому рынку «БКС мир инвестиций»:

«Поскольку золото торгуется на мировых рынках в долларах, в каком-то смысле покупка металла является вложением в иностранную валюту, то есть вы защищаете свои сбережения от обесценивания рубля. К тому же в свете введенной сегодня 30% комиссии на покупку физлицами доллара, евро и британского фунта, это становится сейчас очень актуальным.

Кроме того, золото защищает и от обесценивания доллара к другим валютам, что важно, поскольку ФРС пока проявляет медлительность в деле ужесточения монетарной политики, несмотря на высокую инфляцию, которая лишь ускорится из-за сильного подорожания нефти и других сырьевых товаров. Это может вызвать снижение доллара на мировом рынке.

Основной недостаток вложения в любой металл заключается в том, что, как и любой другой биржевой товар, он подвержен достаточно сильным колебаниям котировок, в отличие от валют. Можно надолго застрять в золоте по высокой цене, как, к примеру, было с теми, кто покупал драгоценный металл во второй половине 2011 и в 2012 годах. После этого котировки золота упали почти в два раза и вернулись к тем уровням лишь в 2020 году. Поэтому такие вложения подходят лишь для долгосрочного сохранения капитала от обесценивания рубля и в целом фиатных валют.

Лучше покупать слитки или открывать обезличенные металлические счета (ОМС) в банках, которые избавляют от проблемы хранения металла, а также имеют меньшие транзакционные затраты (комиссии и тому подобное) при конвертации рублей в драгоценный металл и обратно».

Дмитрий Скрябин, портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»:

«Есть несколько путей. Для инвесторов, более толерантных к риску и ищущих возможность дополнительной прибыли, можно рассмотреть покупку акций золотодобывающих компаний. Риск владения ценными бумагами выше, чем физическим золотом, однако компании платят дивиденды, и есть возможность роста котировок.

Для более консервативных инвесторов можно посоветовать покупку золота следующими способами:

1. ОМС (обезличенные металлические счета в банках) являются имуществом (не ценной бумагой), соответственно, при реализации необходимо учитывать вопрос уплаты НДФЛ самостоятельно. Также котировки металлов у банков имеют широкий спред (разница между ценой покупки и продажи), а ОМС не попадают под страхование вкладов, так как вкладами не являются – соответственно, обладатель счета должен быть уверен в надежности банка.

Читайте также:
Была как золота курочка

2. ПИФы/ETF на физическое золото достаточно ликвидны. Для ПИФов характерны такие преимущества, как освобождение от НДФЛ после трех лет владения. Налоговые вопросы решает, как правило, брокер, являющийся налоговым агентом. Также динамика этих инструментов близка к динамике цены золота, с небольшой погрешностью.

Но существует плата за управление в пользу УК, выпустившей инструмент (как правило, не более 1% в год).

3. Физическое золото в слитках и монетах – наименее привлекательный инструмент, так как у банков, как правило, широкие спреды на покупку и продажу (может доходить до 10%). Кроме того, важным моментом становится необходимость надлежащего хранения металла – даже любая царапина или дефект могут привести к существенному снижению стоимости».

Павел Веревкин, эксперт-аналитик «Алор брокер»:

«В текущих условиях смысла держать рубли под подушкой нет, ведь Центральный банк РФ может напечатать их сколько угодно. Поэтому, в целях сохранения хоть какой-то покупательской способности ваших сбережений, их необходимо инвестировать в активы. Золото вполне может стать одним из вариантов подобных инвестиций.

Учитывая отсутствие возможности приобретать ETF или акции золотодобытчиков, у граждан остается только два доступных варианта – физическое золото или ОМС (обезличенный металлический счет). ОМС, безусловно, привлекает простотой открытия и пополнения счета, однако нет гарантий в случае дальнейших проблем в финансовой системе РФ, что счет не заморозят, либо не проведут перерасчет по «удобному» банку курсу.

К тому же, ОМС не подлежит страхованию АСВ («Агентства по страхованию вкладов»), а это дополнительный риск в случае деградации банковской системы РФ. У физического золота также существуют недостатки, впрочем, один из самых существенных могут убрать в ближайшее время – это отмена НДС на золотые слитки. Пока в финансовой системе бушует шторм, на мой взгляд, безопаснее пересидеть в физическом золоте».

Подписывайтесь на наш телеграм-канал «INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий! и в название канала закрепи новыую ссылку на канал

Источник: ruinformer.com

Золото для тех, кто готов играть вдолгую

Средневзвешенная ставка по банковским вкладам сегодня ниже прогнозируемого уровня инфляции. При этом валюта становится всё недоступнее, а будущее «токсичного» доллара в России туманно. Бытует мнение, что золото — лучший инструмент для вложений в неопределённые времена. Наступили ли уже такие времена, а если да, то как правильно распорядиться своими кровными? Обо всём этом изданию «Про Металл» рассказал генеральный директор информационного портала Bankiros Сергей Аникушин.

— Сергей Юрьевич, расскажите, пожалуйста, какие инвестиции в золото доступны для россиян на сегодняшний день?

— Для граждан в России доступны различные инвестиции в золото, в том числе:

1. Физическое золото

Россияне могут приобрести золотые слитки и монеты в банках, ювелирных магазинах и специализированных магазинах. Такое золото можно хранить дома или в банковских ячейках. Недавно Гознак даже создал специальное приложение для продажи инвестиционных монет, и теперь их можно не забирать, а оставлять в нём на хранение, что удобно. При этом цены на монеты через приложение вполне умеренные.

Читайте также:
Vertu constellation gold сколько грамм золота

2. Золотые акции и ETF

Инвесторы могут приобрести акции золотодобывающих компаний, торгующихся на российской или международной бирже. Также доступны золотые ETF (биржевые инвестиционные фонды), которые отслеживают цену золота и позволяют инвестировать в «жёлтый металл» без необходимости хранить его у себя физически.

3. Золотые сертификаты

Некоторые банки предлагают специальные сертификаты, подтверждающие право собственности на определённое количество золота. Это также позволяет инвестировать в золото без необходимости хранить его непосредственно у себя.

Сергей Аникушин: «Золото традиционно считается безопасным активом и инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности»

4. Золотые счета

Российские банки предлагают счета, которые позволяют инвесторам покупать и продавать золото по текущей рыночной цене. В этом случае оно хранится на банковских счетах, и инвесторы могут в любой момент обменять его на деньги или забрать как физическое золото.

5. Инвестиционные монеты

В России выпускаются инвестиционные золотые монеты, как, например, «Георгий Победоносец» и «Святой Владимир». Их можно приобрести в банках, специализированных магазинах и через приложение Гознака.

6. Фьючерсы и опционы на золото

Более опытные инвесторы могут торговать фьючерсами и опционами на золото на бирже. Это позволяет спекулировать на изменении цены золота или использовать инструменты для хеджирования рисков.

— О чём стоит помнить перед инвестицией в золото?

— Не нужно забывать, что выбор вида инвестирования в конечном счёте зависит от вашей индивидуальной финансовой ситуации, аппетита к риску и инвестиционных целей.

Например, вложения в слитки и инвестиционные монеты — это наиболее традиционный способ инвестирования, который подходит для тех, кто хочет иметь физическое золото и готов нести расходы на его хранение и страхование. При этом золотые слитки и монеты обычно имеют небольшую наценку над ценой золота на рынке.

Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках подходят для инвесторов, которые хотят избежать расходов на хранение и страхование золота. Однако инвесторы должны учитывать комиссии и расходы, связанные с открытием и обслуживанием ОМС.

фото РИА Новости

Специалисты уверяют, что для инвестиционных целей золотые монеты приобретать выгоднее. Они стоят дороже, да и цена на золото имеет меньшую волантильность, нежели на серебро. Серебро же лучше выбирать при покупке памятных или коллекционных монет, 80% стоимость которых зависит не от металла

фото РИА Новости

Инвестирование в акции золотодобывающих компаний подразумевает участие в прибыли и росте компаний, занимающихся добычей золота. Этот вариант подходит для инвесторов, которые хотят участвовать в рынке золота, но также хотят диверсифицировать свой портфель акциями. Однако инвестирование в акции золотодобывающих компаний связано с рисками, такими как изменение цен на золото, операционные риски и риски, связанные с управлением компанией.

Читайте также:
Как отличить серебро и белое золото

В целом, инвестирование в золото может быть хорошим способом диверсификации портфеля и защиты от экономической нестабильности. Однако, прежде чем принимать решение о покупке золота, рекомендуется провести исследование и проконсультироваться с финансовым консультантом.

— Сколько в итоге можно заработать на золоте?

— Точно это предсказать, конечно, невозможно, так как заработок зависит от множества факторов, включая экономическую ситуацию, изменение цен на золото, инфляцию и другие глобальные события. И хотя золото традиционно считается безопасным активом и как раз инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности, но и его стоимость также может колебаться.

В прошлом золото показывало различную доходность в зависимости от периода. Например, с 2000 по 2010 годы, когда мировая экономика переживала кризис, цена на этот благородный металл значительно выросла. Однако в другие периоды его стоимость могла стагнировать или даже снижаться.

Для оценки потенциальной доходности инвестиций в золото рекомендуется провести исследование и анализ исторических данных, а также следить за текущими экономическими тенденциями и прогнозами. Самый простой способ — анализ графика биржевых торгов. Например, на приведённом ниже графике мы видим, что если бы вы 1 ноября 2022 года вложили в биржевое золото 1649,8 доллара, то сегодня смогли бы выручить за него около 1940 долларов. Таким образом, ваша инвестиция принесла бы вам 290 долларов за полгода.

Данные взяты из открытых источников (цены приведены за тройскую унцию)

Однако стоит учесть, что диверсификация портфеля и инвестирование в различные активы может помочь снизить риски и увеличить потенциальную доходность. И всё же золото — это инструмент для тех, кто готов играть вдолгую.

— Сегодня всё больше банков предлагают как альтернативу вкладам обезличенные металлические счета, которые Вы уже упоминали. Стоит ли открывать такой счёт или лучше предпочесть ему обычный вклад?

— Повторюсь, что выбор между ОМС и обычным вкладом в российском банке зависит от ваших инвестиционных целей, аппетита к риску и предпочтений в отношении диверсификации портфеля. Ещё раз напомню, что ОМС предоставляют возможность инвестировать в драгоценные металлы, такие как золото и серебро, без необходимости хранить физический металл у себя. Они могут стать хорошим инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности. Однако стоимость металла на ОМС может колебаться, и доходность таких счетов не гарантирована.

С другой стороны, обычные банковские вклады предлагают фиксированную процентную ставку, что делает их более предсказуемыми и стабильными инвестициями. Они также защищены государственной системой страхования вкладов, что снижает риски потери средств. Однако процентные ставки по вкладам могут быть ниже, чем потенциальная доходность от инвестиций в драгоценные металлы, особенно в периоды экономической нестабильности.

Читайте также:
Вес золота в Египте

— И тогда что Вы посоветуете? Куда же сегодня выгодно вкладывать деньги?

—Это зависит от того, сколько времени вы готовы не трогать свои деньги. Если год-три — открывайте вклад. Сейчас множество банков предлагают проценты по вкладам выше ключевой ставки и прогнозируемой инфляции, если вкладываться сразу на три года. Например, если сегодня положить на онлайн-вклад 100 тысяч рублей под 9,5%, то через три года можно снять 128,5 тысячи рублей.

фото РИА Новости

По данным Росстата, за I квартал 2023 года производство золота в нашей стране выросло на 9,1% по сравнению с аналогичным периодом 2022 года (абсолютных показателей не приводится). При этом запасы монетарного золота в международных резервах России составляли на 1 марта 2023 года 74,9 млн унций на сумму порядка 135,5 млрд долларов

фото РИА Новости

Если вы готовы не трогать свои средства от трёх до пяти лет — вкладывайтесь в золото и другие металлы. Например, 1 сентября 2018 года на бирже золото стоило 1207 долларов, а сейчас почти 1940 долларов. Однако в 2020 году, когда промышленность встала, а нефть ушла в минус, оно уже стоило почти 2000 долларов, т.е. дороже, чем сейчас. При этом золота больше в мире не становится, а философского камня так никто и не придумал. Новый виток мировой экономической нестабильности не за горами, и тогда золото может сыграть в очередной раз.

Если же вы готовы не трогать свои средства более пяти лет — инвестируйте лучше в недвижимость. Жильё в России всегда стандартно только дорожает. Инвестиции в пенсионные фонды пока не дают того дохода, который бы принесла покупка квартиры для аренды. Но тут нужно помнить, что инвестировать целесообразно в рентабельную недвижимость, т.е. ту, которую легко сдать в аренду или продать. Обычно это одно-двухкомнатные квартиры, расположенные близко к хорошим транспортным развязкам или возле каких-то значимых учреждений — университетов, всероссийских медицинских или культурных центров.

Интервью взял Дмитрий Смирнов

Источник: www.prometall.info

Золото против золотых шахтеров ETFs: сравнение оттенков золота (GLD, GDX)

Рынок акций: время покупать золотодобытчиков (Июль 2023)

Золото против золотых шахтеров ETFs: сравнение оттенков золота (GLD, GDX)

Узнайте, какие заемные и обратные золотовалютные ноты и фонды могут предлагать инвесторам, когда золотой митинг превращается в краткосрочную коррекцию.

NUGT против DGP: сравнение золотых ETF-фондов

NUGT против DGP: сравнение золотых ETF-фондов

Исследуйте финансовые профили двух ETF с использованием заемных средств, которые инвестируют в золото, и узнайте, какие типы инвесторов могут найти эти средства привлекательными.

GDX против PSAU: сравнение золотых ETFs

GDX против PSAU: сравнение золотых ETFs

Обнаруживают основные различия между двумя конкурентоспособными золотодобывающими ETF и узнают, почему один из них может быть более подходящим для вашего портфеля, чем другой.

Источник: ru.talkingofmoney.com

Рейтинг
Загрузка ...