Инвестировать в золото и драгоценные металлы могут

Инвестирование в драгоценные металлы – один из самых надежных и эффективных способов получения прибыли. В последние годы отмечается положительная динамика роста цен на драгметаллы. В условиях экономической нестабильности данный способ использования инвестиций сведет риски к минимуму и обеспечит долгосрочный доход. О том, как правильно делать инвестиции в драгоценные металлы, читайте в данной статье.

Сегодня помогают нам зарабатывать эти проекты:

Solidtradebank.com – инвестиционная площадка с доходностью от 0,2% в день

8bit.ltd — отзыв о 8 bit ltd и обзор проекта с ежесуточным заработком от 0,5%

Урок 11 Как лучше инвестировать в золото и другие драгоценные металлы Мои первые инвестиции

Преимущества и недостатки

По словам аналитиков, при постоянном изменении курса валют такой способ инвестирования отличается наименьшими рисками. Но, как и любой другой вариант вложений, инвестиции в драгоценные металлы имеют плюсы и минусы.

Список преимуществ включает:

• единый курс по всему миру;
• возможность оформления страховок и залогов;
• доступность приобретения материала необходимой пробы и веса в любом банке;
• повышение стоимости драгметаллов опережает инфляцию;
• практически полное отсутствие связи с экономическими и социальными факторами;
• высокая ликвидность.

Кроме того, при покупке материала в банковском учреждении, на него автоматически оформляются все документы. В банках дополнительно действует система скидок по принципу: чем больше вес, тем меньше стоимость за грамм. Здесь же можно арендовать охраняемый сейф на собственное имя для хранения покупки.

Покупайте несколько видов драгметалла, чтобы в случае просадки одного металла, другие принесли вам прибыль

Минусы

Вложение в драгоценные металлы сопровождается и недостатками.

В список минусов входят:

• отсутствие гарантий того, что курс всегда будет расти;
• на ОМС (обезличенный металлический счет) распространяется налог;
• низкая вероятность получения прибыли в краткосрочной перспективе;
• НДС с покупки составляет 18%;
• отсутствие мер страхования банковских вкладов на ОМС.

При хранении собственного имущества в банке потребуются дополнительные инвестиции для оплаты услуг. Продавая драгметалл в течение трех лет с момента покупки, необходимо заплатить НДФЛ . Таким образом, вложить деньги в драгоценные металлы можно, но при этом следует учитывать дополнительные расходы.

В чем различие инвестирования в золото, серебро, палладий и другие металлы — Дмитрий Черёмушкин

Виды драгметаллов

На сегодняшний день банки предоставляют возможность использовать инвестиции для покупки 4 драгоценных металлов.

В список входят:

Золото

Самый популярный драгметалл, в который можно вложить инвестиции разными способами. До 70-х годов казна любого государства формировалась из золота. В 2008 году с началом мирового кризиса его цена значительно возросла, благодаря чему люди, имеющие подобные активы, смогли разбогатеть. Тем, кто не знает, в какой металл лучше вкладывать деньги, стоит остановиться на этом варианте. Лимит на продажу в банках составляет 1-1000 грамм.

Отслеживайте курс золота, чтобы в случае высокого роста вы смогли его продать при этом хорошо заработав

Серебро

Второй по популярности драгоценный металл, уступающий золоту в цене. Это объясняется тем, с еребреные залежи по объему в 16 раз превышают золотые. 1 унция серебра стоит в 80 раз дешевле , чем аналогичный объем золота. По мнению аналитиков, данная цена серьезно занижена, из-за чего серебреные ресурсы активно используются.

Эксперты считают, что через 20 лет серебро станет редкостью и сильно возрастет в стоимости. Поэтому, если возник вопрос, в какой металл вложить деньги для получения прибыли в долгосрочной перспективе, стоит остановиться на данном варианте. Лимит на продажу в банках составляет 50-1000 грамм.

Отличный вариант инвестирования на долгий срок

Палладий

Специфический и редкий драгоценный металл, применяемый в машиностроении, медицине, электронике. Входит в топ 3 редчайших драгметаллов , превосходя по данному показателю даже золото. Унция данного материала в 2009 году стоила 195 долларов, а в 2015 подорожала до 812 долларов. Если нужны прибыльные инвестиции в металлы, палладий подойдет для этой цели лучше всего. Лимит на продажу в банках составляет 5-100 грамм.

Имеет перспективы в ближайшем будущем

Платина

Редкий материал, стоимость которого в последние годы стабильно повышается. Платина используется в меньших количествах для изготовления ювелирных украшений, чем золото и серебро. Начиная с 2002 года за 10 лет платина подорожала в цене на 320%. Несмотря на то, что ее цена периодически колеблется, уровень увеличения стоимости всего превышается процент снижения.

Если требуются надежные инвестиции в драгметаллы с долгосрочной прибылью, платина подойдет как нельзя лучше. Лимит на продажу в банках составляет 5-100 грамм.

Отличный показатель роста, который говорит о долгосрочном и перспективном инвестировании

Учитывая наличие ограничений на максимальный вес драгоценного металла, доступного к покупке, рекомендуется приобретать сразу несколько материалов в разных банковских учреждениях. Это снизит финансовые риски при колебании цен и обеспечит защиту от потерь инвестиций, хотя вероятность такого развития событий крайне мала.

Способы инвестирования

Выбирая, как инвестировать в драгоценные металлы, следует учесть особенности каждого способа:

1. Слитки и монеты. Этот вариант позволяет приобретать и хранить драгметаллы в реальном виде. Плюс – слитки и монеты можно перемещать с собой куда угодно и хранить в любом месте, включая бан к. Минус – налог на добавленную стоимость (18%), налог на прибыль при продаже (13%), маржа от банковского учреждения (10%). Потери вкладчика составят около 30%.
2. Ценные бумаги. Инвестору не требуется приобретать драгоценный металл в реально виде. Он покупает акции, предоставляющие права на физические активы. Этот способ позволяет вложить деньги в драгметаллы, избежав целого ряда налогов. Покупка осуществляется на фондовых биржах брокерами. Материал перепродается по более высокой цене, а инвестор получает прибыль в виде разницы в стоимости и дивидендов.
3. Банковский счет. Этот вариант фактически является тем же вкладом, но открытым не на денежные инвестиции, а драгоценный металл. Металлический счет является таким же депозитом с процентной ставкой. Чем дольше инвестиции вкладчика хранятся в банке, тем больше ему будет начислена прибыль. Разница от обычного депозита в том, что счет привязан к курсу драгоценного металла, а не валюты.

Итог

В данной статье перечислено все, что нужно знать про инвестирование в металлы начинающему инвестору. Вложение инвестиций в драгметаллы – выгодное и надежное решение, но только в долгосрочной перспективе. У этого способа минимум рисков, однако с его помощью нельзя получить быструю прибыль. Также вы можете узнать куда можно вложить 60000 рублей, чтобы получить прибыль.

Понравилась статья? Оставьте комментарий или поделитесь прочитанным в соцсетях!

Рекомендуем прочитать следующие записи:

Куда вложить 400000 рублей, чтобы заработать — перспективные способы, которые подойдут любому инвестору

Долгосрочные инвестиции в акции — механизм инвестирования + виды стратегий

Куда инвестировать 10000 рублей, чтобы получить прибыль — способы, которые заставят работать ваши средства

Источник: ebius.biz

Зачем и как вкладывать в драгоценные металлы?

Причины вкладывать в металл

Вложение средств в драгоценные металлы — это, в первую очередь, надежный способ защиты капитала от инфляции и колебаний валют. В кризисные периоды инвесторы фиксируют прибыль и переливают ее в более надежные инструменты. К таковым относятся драгоценные металлы, способные не только сохранить капитал, но в некоторых случаях и принести сверхприбыли.

Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке, поэтому в любой стране легко покупаются и продаются. Как показал кризис 2008 года, недвижимость также можно рассматривать в роли защитного актива, но ликвидность оставляет желать лучшего и значительно выше временные затраты на проведение сделки.

Инвестиции в драгметаллы позволяют сбалансировать инвестиционный портфель и обеспечить минимальную доходность, как при проседании финансовой системы отдельной страны, так и при мировых кризисах. Недаром у каждого миллионера в инвестиционном портфеле около 15% средств, вложенных в драгоценные металлы.

Советуем почитать: Инвестиции в драгоценные металлы: 2015

Драгметалл и валюта

Большинство национальных валют – фиатные (от лат. fiat — декрет, указание), т.е. обеспеченные и гарантированные властью и авторитетом государства. Самостоятельной стоимости у таких денег нет или она очень мала и несоизмерима с заявленным номиналом. Власть государства обязывает использовать национальную валюту (в виде монет, безналичных денег, банкнот, электронных денег) в качестве законного средства платежа на территории страны.

Фиатные деньги чувствительны к воздействию внутренние и внешних макроэкономических факторов, а также могут потерять свою ценность в результате реализации политики государства и даже отдельных политических решений. Так, при проседании финансовой системы страны правительство, обладая монополией на производство денежной массы, может запустить печатный станок с целью вливаний в финансовую систему или оплаты долгов, после чего деньги теряют свою покупательную способность.

Количество электронных или бумажных денег ничем не ограничено, оно может быть бесконечным. Объем драгоценных металлов на нашей планете ограничен мировыми запасами, а их прирост в обращении — их добычей.

Формы инвестиций в драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными способами: приобретение инвестиционных монет, покупка слитков, открытие обезличенных металлических счетов. Помимо этого, существуют и другие способы вложиться в драгметаллы, но это тема для другого обсуждения.

Слитки

Слитки драгоценных металлов бывают стандартные и мерные. Любой слиток российского производства должен соответствовать требованиям российских ГОСТов. Мерные слитки могут быт весом от 1 грамма до 1 килограмма. Стандартные слитки имеют вес больше килограмма, подробнее о нормах веса и требованиях к слиткам можно узнать в статье о банковских слитках драгоценных металлов.

Советуем почитать: Золотодобыча в России: история и современность

Когда приобретается слиток драгоценного металла, клиенту выдается сертификат качества, выписанный заводом-изготовителем. В сертификате указывается проба металла, масса слитка и номер. Если слиток останется в сертифицированном хранилище банка, то есть вкладчик откроет металлический счет ответственного хранения с внесением приобретенного драгметалла, тогда НДС (18%) не уплачивается. В остальных случаях операции с физическим металлом в слитках облагаются налогом на добавленную стоимость.

Банк берет обязательства возврата депонированных слитков по первому требованию клиента и обязан вернуть именно внесенные слитки, а не аналогичные.

Монеты

Драгоценные монеты подразделяются на две группы:

1. инвестиционные – монеты с упрощенным дизайном, исполненные в обычном или улучшенном качестве.
2. коллекционные (памятные) – монеты с высоким художественным оформлением и высокого качества.

Памятные монеты в первую очередь представляют ценность для коллекционеров-нумизматов, что связано с ограниченностью тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности и может расти гораздо быстрее, чем цена на металл, из которого она изготовлена.

Инвестиционные монеты выпускают массовыми тиражами, качество чеканки ниже, простое внешнее оформление (без зеркальной поверхности). Суть в том, чтобы рыночная стоимость инвестиционной монеты была максимально приближена к стоимости драгоценного металла с минимальными затратами на чеканку.

Советуем почитать: Инвестиции в золото 2014: способы (методы)

ОМС

Наиболее выгодный вариант – открытие обезличенного металлического счета в банке в одном из четырех драгоценных металлов. Инвестор при открытии счета покупает металл по текущему курсу банка, а при закрытии ОМС продает банку по сложившейся цене на день закрытия.

Кроме того, вкладчик может открыть срочный ОМС, что подразумевает начисление процентов на остаток. В зависимости от банка и срока хранения драгметалла на счете, вознаграждение составляет от 1% до 5% годовых, и может начисляться либо в граммах драгоценного металла, либо в рублях.

Главный недостаток ОМС – это отсутствие страхования АСВ в отличие от валютных вкладов. Кроме того, стоит помнить о банковском спрэде (разница между курсом покупки и продажи), который определяется политикой банка и законодательно не регулируется. Данный инструмент позволяет банку за счет ценовой политики сдерживать движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке.

Хранить свои сбережения в драгоценных металлах надежно, что подтверждено многовековой историей использования золота и серебра в качестве денег и средства накопления. Но драгоценные металлы относятся к долгосрочным инвестициям, получить мгновенную прибыль на спекуляциях не получится!

Источник: inzoloto.ru

Инвестиции в драгоценные металлы: спасение в кризис

Во время любого кризиса особой популярностью пользуются инвестиции в драгметаллы, которые традиционно выступают в роли защитного актива. В текущем году золото уже побило исторический рекорд в $2 000 за унцию, но потенциал для инвестиций еще не исчерпан. Инвестирование в драгоценные металлы все еще может принести дивиденды, особенно если рассмотреть в качестве объекта для инвестиций также платину и серебро.

Инвестиции в драгоценные металлы в 2020 году

Инвесторы могут вкладываться в самые разные инструменты, тем или иным способом привязанные к котировкам драгоценных металлов.

Первый и самый простой способ — покупка слитков и монет из драгметаллов.

Второй способ — инвестирование в драгоценные металлы с помощью специализированных счетов, номинированных в стоимости металла, чаще всего — золота. Таким образом, количество денег на счете меняется в зависимости от котировок драгметалла.

Третий способ — инвестиции в акции золотодобывающих компаний и биржевых инвестиционных фондов (ETF). Четвертый способ — дистанционная покупка активов из драгметаллов, по сути, это такой подвид фьючерсов.

Наконец, пятый способ — это инвестиции в токенизированные сырьевые товары, когда инвестор не владеет самим активом, а размер его инвестиций меняется в зависимости от стоимости базового актива. Последний способ позволяет инвестору оперативно и с минимальной комиссией проводить сделки с активами, которыми в физическом смысле он не владеет.

1h 4h 1d 1w
Настроение рынка (на торгах с левереджем)
Изменение за день
Мин.: 1932.23
Макс.: 1955.68

Таким образом, инвестиции в драгоценные металлы подогреваются в первую очередь их функцией как защитного актива и связанным с этим галопирующим ростом котировок. В 2020 г. золото впервые в истории пробило отметку $2 000 за унцию, а 7 августа установило исторический рекорд— $2 089,2 за унцию.

Спрос на инвестиции в драгоценные металлы

В условиях крайне низкой или отрицательной доходности многих финансовых инструментов драгметаллы признаются инвесторами безопасной гаванью. Российские банки бьют рекорды по инвестициям в драгоценные металлы.

По данным Центробанка, инвестиции кредитных учреждений в драгметаллы установили исторический рекорд для российского рынка — 121 т в пересчете на золото. При этом, по данным на 1 сентября 2020 г. рост непосредственно инвестиций в золото увеличился на 26,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до567,9 млрд рублей. Это стало абсолютным рекордом за все время наблюдений на российском рынке. Только в августе банки нарастили инвестиции в драгоценные металлы на 117,95 млрд рублей. При этом в прошлом году и в самом начала текущего года до начала пандемии коронавируса запасы золота в банках снижались.

Несмотря на относительно невысокую краткосрочную доходность, преимуществом вложений в серебро, как и в другие драгметаллы, является невозможность его полного обесценения, в отличие от многих иных инвестиционных инструментов. доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Г.В. Плеханова Елена Воронкова

На этом фоне российские банки готовят новые продукты для инвестиций в драгоценные металлы. В частности, опорный банк для инвестиций в развитие сельского хозяйства — «Россельхозбанк» планирует запустить дистанционную продажу инвестиционных и памятных монет из драгоценных металлов.

В банке не скрывают — клиенты уже с начала года активно инвестируют в такие инструменты, и остается только развивать это направление. Причем речь идет именно о дистанционной продаже — практически аналоге токенизированных активов, когда человек не может «пощупать» свой актив.

Какой ваш прогноз цены для Platinum?

Вырастет
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!

Настроение Рынка

Вы проголосовали за падение цены.Вы проголосовали за рост цены .

Попробуйте торговать Platinum?

Приступить к торговле

Только за первые семь месяцев 2020 г. банк в два раза увеличил продажи золотых и в 3,2 раза — серебряных монет. При этом покупатели таких монет, в отличие от покупателей слитков, не платят НДС, а сами монеты со временем могут заинтересовать нумизматов. Несмотря на это, только в июле банк сумел продать в три раза больше золотых слитков, чем годом ранее.

Silver Spot
1h 4h 1d 1w
Настроение рынка (на торгах с левереджем)
Изменение за день
Макс.: 23.914

В другом крупном банке — «Промсвязьбанке» интерес инвесторов к счетам в драгоценных металлах вырос на 15%, а к монетам — на 20%.

Высокие цены на драгметаллы и пандемические экономические последствия сдерживают спрос на него. Но центральные банки все еще имеют чистую позицию по золоту. За первые шесть месяцев 2020 г. инвестиционный спрос на серебро вырос на 10%, а инвестиции в биржевые продукты выросли более, чем на 30% и превысили максимум 2009 года. А на две трети в годовом выражении увеличились продажи инвестиционных монет из серебра.

Почему дорожает платина?

Согласно исследованию World Platinum Investment Council, падение добычи платины в результате пандемии коронавируса привело к дефициту этого металла. При этом рынок платины находится под воздействием двух разнонаправленных факторов.

С одной стороны падение производственной активности приводит к сокращению спроса на металл со стороны крупных предприятий. С другой стороны спрос растет за стороны инвесторов, заинтересованных в приобретении защитного актива — как в случае золота и биткоина.

Буквально всю весну в режиме изоляции находились рудники в ЮАР, и к работе они вернулись только в начале июня. На этом фоне необходимые для нужд промышленности объемы платины частично были компенсированы из запасов, однако один из ключевых источников запасов — платиновый лом стали поставлять на предприятия намного меньше из-за падения логистики. В итоге переработка лома также сократилась на 19%.

Platinum Spot
1h 4h 1d 1w
Настроение рынка (на торгах с левереджем)
Изменение за день
Макс.: 953.35

Сокращение предложения было компенсировано таким же падением спроса — по сравнению с апрелем-июнем 2019 г. спрос упал на 19%. В определенных секторах сокращение было еще более серьезным. В частности, в автомобильной промышленности использование платины снизилось на 48%, в ювелирной промышленности — на 27%. При этом резко вырос спрос на платиновые слитки и монеты — на 133 тыс. унций, а платиновые ETF в конце квартала добрались до 122 тыс. унций.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

С одной стороны золото уже прошло свой исторический пик стоимости, а спрос на платину не гарантирует последующего роста цен. С другой стороны аналитики все равно советуют использовать инвестиции в драгоценные металлы как элемент диверсификации портфеля.

Ожидается, что по итогам 2020 г. дефицит платины составит 336 тыс. унций вместо 125 тыс. унций годом ранее. При этом производство металла в ЮАР, где добывается примерно три четверти всей мировой платины, снизится на 20%, несмотря на возможное восстановление спроса к концу года. В России снижение составит 9%, а неизменной добыча останется только в Зимбабве за счет масштабных накопленных запасов.

При этом автомобилестроение сократит спрос на платину на 16%, а ювелирная промышленность — на 14%. Единственной точкой роста спроса останется Китай, где, по прогнозам, спрос со стороны автопрома на платину вырастет на 27% из-за жестких экологических требований. Более того, эксперты все больше говорят о возможном взрывном росте спроса на ювелирные изделия особенно в конце года в Поднебесной. Таким образом, прогноз цен на драгоценные металлы остается позитивным. Иными словами, платине есть еще куда дорожать.

Аналогичным образом можно ожидать позитивных сигналов от золота и серебра. Неслучайно, инвесторы активно вкладываются в разработку новых месторождений. Новое месторождение «Клен» на Чукотке должно будет обеспечивать около 2,8 т драгоценных металлов: около 1,5 т золота и 1,3 т серебра в год. Общий объем инвестиций в проект составит около 7,5 млрд руб., а само месторождение должно будет заработать уже в 2021 году. Правда на проектную мощность выйдет только через два года после этого.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Следите за нашими социальными сетями

Источник: currency.com