Инвестирование в драгоценные камни: почему это не лучшая идея
В кризисные времена люди ищут стабильные финансовые инструменты. Многие инвесторы обращают внимание на драгоценные камни — бриллианты, сапфиры, рубины. Как и тысячелетия назад, они по-прежнему воспринимаются как источник накопления и сохранения богатства.
Идея выглядит красиво: на первый взгляд, престижнее иметь собственную коллекцию бирманских рубинов, чем пакет акций и облигаций. Но если ваша главная цель — получить прибыль, а не похвастаться перед друзьями, инвестирование в драгоценные камни может оказаться не лучшим выбором.
Вас могут обмануть
Чтобы успешно инвестировать в драгоценные камни, нужно в них разбираться. Система оценки драгоценных камней сложнее, чем определение стоимости золота или серебра. При расчете используются показатели 4С: цвет, каратность, чистота, огранка. Проблема в том, что у двух экспертов может быть два разных мнения касательно цвета или чистоты камня, а значит, и его стоимости.
Ответы на вопросы: инвестиции в драгоценные камни, пересылка, огранка и др.
Драгоценные камни нередко подделывают. Чтобы не спустить деньги на ветер, нужно уметь различать камни:
- похожие внешне, но относящиеся к разным группам минералов;
- природные и синтетические (выращенные);
- облагороженные и не облагороженные;
- природные камни и их имитации из недорогих материалов.
Защитой от мошенничества служат сертификаты от уважаемых геммологических лабораторий — например, GIA, SSEF, Gübelin, AGL, Lotus или GGTL. Проблема в том, что эти сертификаты тоже подделывают. Если вы не знаете, как отличить оригинал, то легко можете стать добычей мошенников.
Выгода — только при большом бюджете
Эксперты утверждают: инвестиции в драгоценные камни целесообразны, если речь идет об исключительных экземплярах. Новички обычно выбирают белые бриллианты ювелирного качества, но заработать на них существенную сумму вряд ли получится, так как они широко распространены. Камни должны быть, как минимум, с характеристиками:
- масса — не менее карата;
- цвет — от D до F;
- чистота — без дефектов;
- огранка — идеальная или близкая к ней.
Пользуются спросом и другие драгоценные камни: например, кашмирские сапфиры, бирманские рубины или колумбийские изумруды. Стоят они немало: особенно крупные и ценные экземпляры продаются на аукционах по несколько сотен тысяч долларов за карат. Если вы не готовы вложить существенную сумму, возможно, стоит инвестировать во что-то другое.
Почему заработать на недорогих камнях почти невозможно? Причина в их распространенности: очень много предложений в низком ценовом сегменте. Кроме того, любой кризис приводит к причудливому перекосу на ювелирном рынке: богачи продолжают покупать эксклюзивные украшения, зато массовый потребитель — не просто начинает экономить, а отказывается от предметов роскоши. Это тоже определяет спрос на сырье, включая драгоценные камни.
Цены могут резко упасть
Думаете, что все крупные месторождения драгоценных камней давным-давно обнаружены? Это не так. Земные недра изучены еще не полностью, и иногда случаются сюрпризы.
Инвестиции в драгоценные камни | Эксперт-геммолог Серкова Л.Е.
Обнаружение нового месторождения, например, розовых бриллиантов, одномоментно снизит цены на уже добытые камни. Предсказать это событие сложно, если только у вас нет надежных источников в горнодобывающих компаниях.
Ждать прибыли — долго
Эксперты говорят, что инвестирование в драгоценные камни — это «игра вдолгую». В среднем получения прибыли нужно ждать не менее 5 лет. Рассматривать ежедневные колебания цен для расчета не имеет смысла.
По-настоящему ценные экземпляры могут храниться десятилетиями, а то и столетиями, прежде чем принесут прибыль. Все это требует дополнительных расходов. Драгоценный камень нуждается в соответствующем уходе или хранении, регулярной чистке. Нарушать правила нельзя: некоторые камни бледнеют, другие — покрываются трещинами, третьи — слоятся. Забудете об уходе — потеряете вложенные средства.
Никакого пассивного дохода
Пока вы ждете удачного момента для продажи, драгоценные камни не приносят вам ничего. В то же время акции могли бы принести дивиденды, недвижимость — доход от сдачи в аренду. Камни только накапливают пыль, больше ничего.
Трудно продать быстро
Ключ к инвестированию — покупка и продажа в нужный момент. Для получения прибыли необходимо купить драгоценные камни, пока цена на них снизилась, и продать — во время подорожания. Проблема в том, что драгоценные камни не всегда удается продать быстро: это не тот товар, на который легко найти хорошего покупателя.
Сторонники инвестирования в драгоценные камни говорят, что драгоценности всегда пользуются спросом. Это верно лишь отчасти. Востребованы редкие камни, или экземпляры с богатой историей, а ничем не примечательные образцы продать не так уж и просто.
Ювелирные бренды предпочитают сотрудничать с оптовыми поставщиками, мастерские обычно тоже имеют свои каналы поставок. Если вы хотите продать небольшую коллекцию как частное лицо, сделать это будет трудно. Альтернативный вариант — найти посредника, но придется поделиться комиссионными. Пока продажа состоится, цены могут измениться, и совсем не в вашу пользу.
Камни перестают быть редкими
Ценность драгоценного камня обусловлена 3-мя основными факторами: красота, долговечность, редкость. Вот только с редкостью в последнее время не все гладко. Технологии синтеза драгоценных камней активно развиваются, позволяя получить экземпляры, ничуть не уступающие природным. Если можно сделать практически идентичную копию вашего инвестиционного инструмента в любое время, его ценность неумолимо снижается.
Стоит ли инвестировать в синтетические драгоценные камни?
В последние годы интерес к синтетическим (выращенным) драгоценным камням растет. Это не значит, что они будут дорожать. Ключевое отличие синтетических драгоценных камней от природных в том, что они могут быть столь же красивыми, долговечными, но не редкими.
Синтетические драгоценные камни не стоит рассматривать как объект для инвестирования. Правда, здесь есть нюанс: если спрос на товар растет, а цены останутся стабильными, заработать на этом спросе все же можно — инвестировать в отрасль.
Источник: rusgems-shop.ru
Нестандартный актив: как выбирать бриллианты для инвестиций
Бриллианты уже несколько столетий являются надежной альтернативой для сохранения средств, не сильно подверженной кризисам. Пандемия привела к временному снижению цен на драгоценные камни, но уже к концу 2021 года их стоимость превысила показатели 2019-го. Генеральный директор ювелирного ателье FORLE Игорь Ровенков считает, что значение бриллиантов как инструмента сбережений будет только расти, но потенциальным покупателям важно избежать ошибок
Стоимость бриллиантов постепенно растет на протяжении всей истории. Даже весной 2020 года, в разгар пандемии и страновых локдаунов, цена на камни снизилась всего на 5-9% (в зависимости от категории).
Закончили чтение тут
Давайте рассмотрим динамику на конкретном примере: в середине марта 2020 года цена на камень высоких характеристик весом в три карата по прайс-листу международного агентства Rapaport Diamond Report составляла $61 000 за карат. 20 марта 2020 года она снизилась до $56 500. Но сейчас такой бриллиант не только отыграл падение, но и превысил доковидный уровень и стоит $70 000.
За последние полгода цена на инвестиционно-привлекательные камни выросла на 10%. В чем причина небольшой просадки и быстрого восстановления? Этому есть два объяснения — фундаментальное и локальное.
Редкие камни
Если говорить о глобальных процессах, то камней в мире с каждым годом становится все меньше, месторождения постепенно истощаются, а цена на природные бриллианты растет. Австралия в первой половине 2020 года полностью остановила работу на своих месторождениях, в Африке активность добывающих компаний снизилась примерно наполовину. Мы также наблюдаем снижение расходов на разведку новых месторождений: в 2021 году они составили $202 млн — почти в пять раз меньше, чем в 2008-м ($986 млн). Это значит, что шансы на обнаружение в мире новой крупной алмазоносной кимберлитовой трубки в ближайшие десятилетия весьма малы.
Вторым фактором роста цен стала остановка работы гранильных мастерских в Индии. Дело в том, что около 80% добываемых в мире алмазов проходит обработку именно в этой стране, а в 2020 году там долгое время действовал строгий локдаун. Гранильные мастерские, где рабочие сидят в общих комнатах вплотную друг к другу, одними из первых вынуждены были приостановить работу. Сейчас работа мастерских восстанавливается, сырья на рынке стало больше, о коронавирусных ограничениях почти никто не вспоминает.
Материал по теме
Теперь на повестке дня — санкции против российских алмазов. Но отказ нескольких марок от закупок бриллиантов российского происхождения (об этом, в частности, сообщили Cartier и Tiffany & Co) не стоит переоценивать. На самом деле три больших рынка, на которые шло российское сырье — Израиль, ОАЭ и Индия — по прежнему закупают наши алмазы.
По данным Bloomberg, «Алроса» к концу августа практически вышла на досанкционные показатели экспорта камней. Поэтому мы не ожидаем дефицита. Спрос на бриллианты растет и будет расти дальше по другой причине.
После ужесточения санкций против России мы наблюдаем повышенный спрос на камни, которые можно считать инвестиционно-привлекательными. Количество заказов на них только у нас и наших коллег увеличилось на 15-20%. В условиях жесточайшего валютного контроля, недоступности для россиян некоторых инвестиционных инструментов и глобальной неопределенности все больше состоятельных людей расценивают драгоценные камни как объект для вложения средств и как способ трансфера активов. При этом многие из них, к сожалению, не знают, что в силу своей нестандартности (на свете нет двух одинаковых камней) купить бриллиант инвестиционного уровня довольно сложно.
Материал по теме
Ниже — несколько советов, как выбрать и приобрести хороший камень.
Как купить лучший бриллиант
С самого начала хотим предупредить: не стоит подходить к покупке бриллиантов как к приобретению классических инвестиционных инструментов — ценных бумаг, золота, валюты и недвижимости. Дело в том, что это абсолютно нестандартный актив, у которого к тому же нет четких и понятных правил приобретения и сбыта.
Однако при правильном подходе камни все же могут стать защитным финансовым инструментом. Их безусловное преимущество — в ликвидности: цены будут расти в силу крайней ограниченности сырья, стабильного спроса и в мобильности — в спичечном коробке можно уместить несколько миллионов долларов. Кроме этого, в отличии от элитной недвижимости или люксовых автомобилей, сравнимых по цене, владение драгоценными камнями не обязывает ежегодно платить налоги, что сильно увеличивает инвестиционную привлекательность, особенно на долгий срок.
В вопросе объективной оценки камней единых стандартов нет, и в результате один и тот же камень может стоить и $1000, и $2500. Поэтому напомним о главном правиле: покупать бриллианты можно только с сертификатом GIA (Геммологический институт Америки). Только документ от этой лаборатории признается трейдерами во всем мире. Есть и другие авторитетные организации, например, HRD (Высший алмазный совет). Однако сертификат от HRD не столь универсальный и довольно редкий, в отличии от GIA.
Материал по теме
Как мы уже говорили, камни сильно отличаются друг от друга. И фактор веса при выборе совсем не главный — бриллиант на три-четыре карата с откровенно плохими параметрами может стоить $300-400. А вот цена на камень такого же размера, но достойного качества достигает десятков тысяч долларов.
Начинающим инвесторам мы советуем купить бриллиант круглой формы (все характеристики здесь и далее даны по стандартам GIA), огранки класса «Excellent» или «Very Good». Характеристики по цвету и чистоте стоит выбирать максимально высокие. Цвета камня должен быть в диапазоне от D до G, а чистота — от IF до VS1.
Плюс не стоит забывать о наличии флюоресценциии (свойство светиться в ультрафиолете) у камня — сильное свечение понижает стоимость. Наконец, про вес. С целью сохранения средств мы советуем брать камни не менее трех, а лучше пяти карат. Бриллианты до трех карат могут рассматриваться скорее как подарок.
Сейчас такой камень может стоить по прайс-листу Rapaport Diamond Report $70 000 за один карат, то есть всего $210 000. В Москве цена выше указанной в Rapaport Diamond Report примерно на 30%.
Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора
Источник: www.forbes.ru
Бриллиант как инвестиция: стоит ли вкладываться в драгоценные камни?
Скоро драгоценные камни будут продавать в банках наравне с серебряными монетами и золотыми слитками. Государственная Дума готовит для этого законодательную базу. Мы разбирались, являются ли драгоценные камни хорошим инвестиционным вложением.
Где купить драгоценные камни?
Государственная Дума во втором чтении приняла законопроект, который обнуляет налог на добавленную стоимость (НДС) при продаже алмазов и бриллиантов. Кроме того, в нижней палате парламента лежит еще один законопроект – он разрешает банкам напрямую совершать сделки с обработанными природными алмазами. Документ одобрен комитетом по финансовым рынкам.
Когда оба законопроекта будут приняты и вступят в силу, граждане смогут покупать обработанные природные камни прямо в банках. В настоящее время такой возможности нет. Российские банки выполняют ограниченный круг операций с драгоценными камнями, и ни одна из них не может иметь целью извлечение прибыли.
Купить бриллиант можно у производителя или какой-нибудь компании, которая специализируется на продаже драгоценных камней. Кроме того, такие предложения можно встретить на сайтах бесплатных объявлений. К последним следует отнестись настороженно, поскольку велик риск нарваться на подделку или переплатить за камень.
Гарантированно хороший камень с объективной оценкой лучше покупать у производителя. У нас на сегодняшний день единственная компания, которая имеет хорошее мощное ограночное производство – это Алроса. Там будет незавышенная цена и гарантированное качество.
Генеральный директор ассоциации «Гильдия ювелиров России» Эдуард Уткин
Для того чтобы инвестировать в драгоценные камни, достаточно иметь 14 300 рублей. За эти деньги на сайте упомянутой компании можно купить бриллиант круглой формы в 0,08 карат. Есть камни и подороже. Бриллиант весом в 4,30 карат обойдется уже в 24 644 200 рублей. Цена зависит не только от размера, но от чистоты камня, огранки, цвета и других характеристик.
Камни, которые продаются сами по себе, а не являются частью изделия, обязательно снабжаются сертификатом. По сути, это паспорт бриллианта, в котором указываются его размер, форма огранки, количество карат и множество других характеристик.
Как хранить драгоценные камни?
Купить инвестиционный бриллиант, чтобы время от времени доставать его из шкатулки и любоваться его красотой, не получится. Драгоценные камни продаются в вакуумных упаковках.
«Если есть желание использовать камень как инвестицию, то вскрывать упаковку не надо, – продолжает Эдуард Уткин. – Как только вы открыли вакуумную упаковку и достали камень, все – доказать, что это тот самый инвестиционный камень нельзя».
Хранить бриллианты в тумбочке не безопасно. В дом могут пробраться грабители и украсть камень. Кроме того, может случиться пожар или другое ЧП, что приведет к повреждению или полной потере камня.
Для хранения дома или в офисе лучше использовать сейф либо арендовать ячейку в банке. Оба варианта являются довольно затратными.
Как продать?
Если держать бриллиант в вакуумной упаковке и сохранять сертификат, то теоретически продать через несколько лет с прибылью его можно. Однако ликвидность, то есть способность быстро продать актив, будет низкая.
«Если вы покупаете ювелирное изделие, то его, по крайней мере, можно сдать в комиссионный магазин или ломбард, передать по наследству родственникам или продать кому-то. А что вы будете делать с камнем? Кто у вас его купит? В ломбарде не примут, в банке пока не купят – ликвидность довольно низкая», – предупреждает Эдуард Уткин.
Еще один вариант – все же освободить бриллиант от упаковки и попробовать продать компании, которая специализируется на скупке камней и затем делает из них ювелирные изделия. Однако и здесь есть проблема – это будет субъективная оценка. Разброс цены выкупа может быть кратным.
У драгоценных камней отсутствуют объективные критерии оценки. Каждый эксперт-геммолог оценивает по-своему. Соответственно пляшет цена. Один геммолог может оценить камень в 15 000 долларов. А другой – в 150 000 долларов. Один специалист считает, что он стоит столько-то.
Другой говорит: «Нет, вы когда оценивали, свет по-другому падал, а в этом свете он уже совершенно по-другому стоит.
Эдуард Уткин, «Гильдия ювелиров России»
Носить инвестицию на пальце
Бриллиант в оправе – дело другое. Его можно сдать в ломбард или комиссионный магазин, передать по наследству или кому-то продать. Ликвидность готового изделия будет выше, — говорят эксперты.
Если есть желание приобрести ювелирное изделие с инвестиционной целью, то надо брать дорогое – от 100 тысяч рублей и выше. Особо ценятся изделия, в которых видна работа, поскольку переработка иногда стоит дороже, чем непосредственно сам камень.
«А вот покупать какие-то маленькие цепочки и тоненькие колечки не рекомендуется, потому что вряд ли что-то удастся заработать при их перепродаже», – рассказал «Мои финансы» генеральный директор ассоциации «Гильдия ювелиров России» Эдуард Уткин.
Дорогим ювелирным изделиям, которые в том числе имеют инвестиционную ценность, требуется особый уход. Алмаз – самый твердый минерал на Земле, однако сколы все равно могут быть, поэтому следует избегать ударов камнем о твердые поверхности. Кроме того, рекомендуется раз в год относить изделие на чистку и стараться избегать прямых солнечных лучей.
Вместо послесловия
Пока инвестиции в необрамленные бриллианты – история сомнительная. Российская финансовая инфраструктура к этому не готова. Последние изменения в законодательстве могут это исправить. Тогда, возможно, мы увидим в кассах банков драгоценные камни рядом с инвестиционными монетами и слитками из золота, серебра и платины.
Источник: xn--80apaohbc3aw9e.xn--p1ai
Как инвестировать в бриллианты
По данным «Алросы», в 2005–2020 годах долларовые цены на розовые бриллианты выросли в 4,5 раза, заметно обойдя доходность американского рынка акций. Если учесть, что в конце июня в России отменили налог на добавленную стоимость (НДС) на покупку алмазов и бриллиантов физическими лицами, то драгоценные камни вполне могут заменить драгоценные металлы как защитный актив в диверсифицированном портфеле. Но для этого нужно разобраться в нюансах.
Бриллианты как инструмент инвестирования
АЛРОСА предлагает новый инструмент альтернативных инвестиций – инвестиционные бриллианты. Он включает две программы: вложения в редкие бриллианты и бриллиантовые корзины. Такой инструмент может стать неплохой альтернативой квазивалютным защитным активам.
Предложение алмазов стагнирует, что при растущем спросе приводит к структурному дефициту на рынке и создает потенциал для долгосрочного роста цен. Однако цены на бриллианты отличаются низкой волатильностью, а наличие банковских комиссий и спреда при обратном выкупе снижает доходность таких инвестиций, поэтому они имеют долгосрочный характер. Тем не менее инвестиционные алмазы – довольно привлекательный квазивалютный защитный актив, который позволяет скорее сохранить (а не приумножить) сбережения, а также диверсифицировать портфель инвестиций.
Какие инструменты предлагает АЛРОСА?
На фоне высоких инфраструктурных и геополитических рисков у российских инвесторов сократился выбор безопасных инвестиций в валюте. При этом нестабильная среда и высокий уровень неопределенности стимулируют спрос на защитные активы. В этих условиях российские инвесторы стали активнее вкладывать средства в физическое золото: его покупки у коммерческих банков с марта 2022 года увеличились в несколько раз. Дополнительным стимулом также стали отмена НДС на золотые слитки и освобождение от НДФЛ при их продаже на 2022-2023 годы.
Учитывая повышение спроса на квазивалютные инструменты с низкой волатильностью, а также отмену НДС при покупке бриллиантов физлицами у банков, АЛРОСА предлагает два новых инструмента для инвесторов: редкие бриллианты и бриллиантовые корзины.
Источник: dokhodchivo.ru
Инвестиции в драгоценные камни
Инвестиции в драгоценные камни всегда играли важную роль в экономике любой страны. Твердость, блеск и дефицит, долгое время делали драгоценные камни эквивалентом денежных средств. Сегодня, отношение к драгоценным камням несколько поменялось.
Теперь они стали предметом вложения денег. Инфляция, дефолт и банкротство компании, драгоценным камням не страшно. Драгоценные камни, которые со временем лишь растут в цене, и которые можно уместить в ладони – прекрасный способ вложить деньги.
Особенностью инвестиций в драгоценные камни является то, что это долгосрочное и надежное капиталовложение. Камни не принесут многотысячных дивидендов в первые месяцы, и не слишком подходят для быстрого наращивания капитала. Это средство сохранения денег.
Самым популярным и дорогим драгоценным камнем, является, конечно же, бриллиант. Лучший друг девушек и незаменимая составляющая ювелирных изделий, всегда остается в цене. Капиталовложение в бриллиант, доступно не каждому. Для инвестиций в бриллианты, необходимо иметь существенную сумму – в среднем от миллиона рублей. К тому же, бриллианты имеют свою классификацию, которая определяет их стоимость.
Самые надежные и рентабельные инвестиции, это вложение денег в чистые крупные бриллианты. В зависимости от огранки и размера, стоимость этих драгоценных камней, начинается от нескольких миллионов рублей.
При оценке бриллиантов следует руководствоваться следующими критериями: цвет (color), караты (carat), чистота (clarity), огранка (cut). Это основные показатели, которые в дальнейшем определяют стоимость камня.
Наиболее ценными в плане инвестиций, являются крупные бриллианты от 10 карат. Приобрести подобный бриллиант простому обывателю практически невозможно. Их продают специальные компании эксклюзивным клиентам, которые скупают такие бриллианты партиями, вкладывая миллионы долларов в свои приобретения.
Для простого инвестора, самыми доступными являются камни в 1 карат. Приобрести такой бриллиант может каждый, имеющий должное количество денежных средств.
Лучше всего приобретать камни у огранщиков или компаний, которые занимаются добычей бриллиантов. Так вы сможете существенно сэкономить. Перед покупкой, бриллиант должен оценить опытный ювелир, так как на стоимость драгоценных камней влияют многие факторы, которые не заметны обычным людям.
Как правильно инвестировать в драгоценные камни
Прибыль от инвестирования в драгоценные камни, не является моментальной. В среднем, она варьируется от 7 до 10% от в год. При малом инвестировании, это не слишком большая сумма.
К тому же, если у вас возникнет необходимость реализовать бриллиант, то не следует его сдавать напрямую в магазины или ломбарды. Цена будет занижена в среднем на 20-40%. Самым выгодным выходом из ситуации, станет изготовление ювелирных изделий из этого камня. Так вы сможете выручить до 80% больше, чем если бы реализовывали бриллиант отдельно. Однако, при реализации драгоценных камней в виде ювелирных изделий, существуют свои нюансы.
Первая, и самая главная особенность – это модные течения. Не смотря на то, что бриллианты всегда актуальны, дизайн изделия и мастерство ювелира, имеют большое значение. Только за искусную работу и актуальные идеи, любители украшений с бриллиантами, готовы платить баснословные денег. Поэтому, если вы решили выгодно продать свой бриллиант в виде ювелирного изделия, то предварительно изучите модные тенденции и найдите хорошего ювелира.
Кроме того, вы сможете существенно заработать на этом, если дизайн ювелирного изделия будет уникальным, и не иметь аналогов в мире. Если вы решили продать камень заграницей, то изучите уголовный кодекс России, о незаконном вывозе и обороте драгоценных камней и металлов. В противном случае, у вас могут быть серьезные неприятности с законом.
Инвестирование в драгоценные камни не теряют своей актуальности уже много столетий, и данная тенденция вряд ли потерпит существенные изменения. Резюмируя, можно выявить следующие тезисы, капиталовложение в драгоценные камни имеет смысл лишь в двух случаях: для сохранения собственных денежных средств и для дальнейшей, более выгодной перепродажи в виде ювелирных изделий.
Первый вариант подходит инвесторам с большим количеством свободных денежных средств от нескольких миллионов рублей. Второй вариант капиталовложения в драгоценные камни, актуален для более рискованных инвесторов, которые имеют хорошие связи в ювелирном бизнесе. Инвестиции в драгоценные камни, это отличный способ сохранить и приумножить свои сбережения, поэтому, все больше инвесторов обращают внимание на эту сферу капиталовложений.
Источник: investr-pro.ru