Опытные инвесторы часто выходят за пределы зоны комфорта традиционных вложений в ценные бумаги — акции, облигации и фонды — и переходят в более экзотические, твердые активы. Серебро — одно из таких. Как и другие альтернативные инвестиции, оно часто обратно коррелирует с традиционными ценным бумагам: цена серебра растет, когда их стоимость падает, и наоборот. Так что это может быть отличный способ диверсифицировать портфель.
Однако серебро — это больше, чем просто хеджирование фондового рынка. Как физический сырьевой товар, он имеет внутреннюю стоимость, а это означает, что он невосприимчив к инфляции — росту цен, который снижает стоимость бумаги, выпущенных государством валют. Учитывая его внутреннюю ценность, некоторые инвесторы также видят в нем убежище от политических и экономических потрясений, как и в его коллеге — золоте.
Но серебро намного доступнее, чем его собрат. Кроме того, в отличие от золота, серебро ценится за его широкое промышленное использование, включая инновационные, быстрорастущие технологические отрасли, такие как солнечная энергия и электромобили.
Как инвестировать в серебро , сложности которые вас ожидают 2022
Все эти факторы заставляют экспертов по драгоценным металлам, таких как Джанкарло Камерана, стратегического советника QORE Switzerland, с оптимизмом смотреть на показатели серебра в ближайшее десятилетие. По его словам, все сводится к сочетанию бычьих факторов: повышенного спроса как со стороны промышленного сектора, так и со стороны финансовых инвесторов, поскольку они обеспокоены продолжающимся обесцениванием валюты и возможной девальвацией доллара.
В любом случае, как инвестировать в серебро ? Вот что должны знать заинтересованные инвесторы.
Как инвестировать в серебро
Есть множество способов инвестировать в серебро. Но для индивидуальных инвесторов варианты покупки сводятся к двум основным формам.
- Физическое серебро (самый прямой и очевидный способ инвестирования);
- Серебряные ценные бумаги, такие как акции, фонды и биржевые ноты (более удобный, но менее надежный метод).
Физическое серебро
Физическое или инвестиционное серебро подразумевает драгметалл чистотой 99,9%. Оно бывает следующих форм:
Инвестиционное серебро в различных формах обычно можно приобрести у дилеров. Обязательно ищите хорошо зарекомендовавший себя. Многие банки также продают инвестиционные монеты и слитки .
Серебряные акции
Вы можете инвестировать в отдельные акции, которые открывают вам доступ к серебряной промышленности. Есть два основных типа компаний.
- Акции серебродобывающих компаний, также называемых «добытчиками серебра»: это акции, которые инвестируют в каждый этап производства серебра, от разведки до аффинажа. Поэтому, когда производство расширяется, перспективы у этих компаний растут — и, конечно же, наоборот.
- Акции серебряных стриминговых компаний: вместо того, чтобы самостоятельно проводить разведку и добывать серебро, некоторые компании заключают соглашение о финансировании проекта по добыче полезных ископаемых в обмен на часть будущей прибыли, которая затем распределяется между акционерами.
Вы можете покупать серебряные акции, как и акции любой компании, через брокерскую компанию, инвестиционное приложение или онлайн-торговую платформу.
Инвестиции в серебро 2020 / Бумаге придёт конец а Драгоценные металлы вечны
Серебряные ETF и паевые инвестиционные фонды
Вместо того, чтобы полагаться на одну акцию, вы также можете инвестировать в биржевой фонд (ETF) или паевой инвестиционный фонд, который объединяет несколько активов, связанных с серебром. Некоторые из них содержат акции серебряных компаний, в то время как другие инвестируют в сам драгметалл или во фьючерсные контракты.
Акции ETF и паевых инвестиционных фондов приобретаются через брокеров, торговые приложения или через инвестиционные компании, которые их спонсируют.
Серебряные биржевые ноты (ETN)
К наиболее сложным инвестиционным вариантам, ориентированным на серебро, относятся биржевые ноты (ETN) и биржевые товары (ETC). Они отслеживают базовый актив (в данном случае цену серебра), как и фонды, но главное отличие состоит в том, что ETN и ETC на самом деле являются долговыми инструментами.
Серебряные ETN работают как смесь акций и облигаций; когда вы владеете ими, вы владеете долгом, а не чем-либо физическим, что снижает ваш риск. Когда срок ноты истекает, вы получаете единовременную выплату, напрямую привязанную к цене серебра — если она повысилась во время вашего владения нотой, вы получите прибыль.
Серебряные ETC аналогичны, за исключением того, что они фактически обеспечены физическим серебром , в то время как ETN просто отслеживают движение цены серебра.
Некоторые инвесторы предпочитают ETN вместо ETF. Оба отслеживают индекс, но ETF больше реагируют на спрос рыночных инвесторов, чем на фактическую цену актива, поэтому иногда инвесторы в ETF упускают прибыль из-за того, что фонд не может точно двигаться вместе с базовым товаром — это называется ошибкой отслеживания. В случае с ETN стоимость напрямую (и исключительно) основана на рыночной цене, поэтому количество ошибок отслеживания значительно сокращается.
Как лучше всего инвестировать в серебро?
Каждый метод инвестирования в серебро имеет свои преимущества и риски.
Инвестиции в физическое серебро традиционно считаются чистейшей формой инвестиций: вы владеете реальным драгметаллом, и его можно покупать и продавать за сумму, эквивалентную рыночной или спотовой цене серебра за унцию (плюс небольшая премия — у монет выше, чем у слитков). Но такой способ требует больших расходов на хранение и страхование.
Кроме того, монеты и слитки не приносят ни процентов, ни дивидендов. Вы не сможете оценить прибыль, пока не продадите их — в лучшем случае, по более высокой цене. Но даже тогда вас ждут транспортные расходы и другие сборы, которые могут съесть всю прибыль.
С другой стороны, серебряные акции, фонды и ETN в некоторой степени диверсифицируют ваш портфель, не заставляя вас раскошелиться на место для хранения. Они более ликвидны и торгуются ежедневно. И, конечно же, их удобно покупать и хранить на обычном инвестиционном счете. Бумажное серебро — простой и зачастую менее затратный способ получить доступ к рынку драгметаллов, особенно если вы выбираете серебряный ETF или паевой инвестиционный фонд.
Но это косвенные инвестиции. Как и в любой другой компании, операционные расходы, резервы и менеджмент серебряной компании играют важную роль в результатах ее работы; так же, как и политические, и экономические условия. В результате серебряные акции могут быть нестабильными, что увеличивает и без того резкие ценовые колебания, которым подвержено серебро.
Заключение
В какую форму серебра вложить деньги, зависит от ваших предпочтений, а также от терпимости к риску. Владение физическим серебром — самая прямая и чистая инвестиция. Но серебряные ценные бумаги более экономичны и дают шанс на получение большей прибыли.
Хотя, безусловно, серебро сейчас выглядит многообещающе, поскольку его промышленное использование, согласно прогнозам, расширится в следующем десятилетии, нет никаких гарантий. Серебро, в отличие от золота, уязвимо для рецессии. Если технологическая отрасль начнет отставать, цены на серебро упадут, что ударит по вашему кошельку, независимо от того, инвестируете ли вы в физический драгметалл или в акции.
Тем не менее, добавить серебро в ваш портфель имеет смысл в любое время — как минимум в качестве отличного инструмента диверсификации .
Другие статьи по теме:
- Серебро: фиатная валюта и ограниченные запасы ведут к инфляции
- Розничные инвестиции в серебро в 2021 году — обзор LBMA
- В центре внимания: инвестиции в серебро в 2021 году
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал
Ставьте лайки, если понравилось!
Источник: dzen.ru
Как инвестировать в серебро: типы, цены и стратегия
Инвестиции в физическое серебро — это способ защитить свой портфель от инфляции и спадов на рынке, поскольку драгоценный металл исторически сохраняет свою стоимость. Даже во время финансовых кризисов или неспокойных времен серебро всегда имело ценность как настоящие деньги, поэтому инвесторы используют его в качестве инструмента хеджирования рисков. Джефф Кларк представил руководство по типам, ценам и стратегиям, которые вы можете использовать при инвестировании в физическое серебро.
Серебро — это материальное богатство, которое на 100% принадлежит вам. Это лучшее преимущество инвестирования в серебро. Серебро — твердый дефицитный актив, который выступает надежным средством сбережения с самого рождения цивилизации. На самом деле серебро настолько синонимично деньгам, что слово «серебро» означает деньги на десятках языков по всему миру.
Ярким примером является французское «Argent». И помимо того, что серебро является универсальным активом безопасности, огромный промышленный спрос влияет на его цену и доступность. Но как инвестировать в серебро и с чего лучше всего начать?
Как инвестировать в серебро
На рынке серебра существует много вариантов. Вы можете сделать выбор, основываясь на вашем бюджете и потребностях.
Физическое серебро
Физическое серебро — это любой кусок очищенного серебра, который содержит не менее 99,9% чистого драгметалла. Оно может иметь форму слитков или монет, каждая из которых имеет свои плюсы и минусы для инвесторов.
Серебряные слитки
Слитки изготавливаются из очищенного серебра в различных размерах. Они не имеют замысловатого дизайна как серебряные монеты, поэтому премия к их цене намного ниже, что делает слитки одним из лучших способов инвестирования в серебро. Покупая серебряный слиток, подумайте, какой размер выбрать. Чем больше слиток, тем меньше премия и тем больше серебра вы получите за доллар.
Однако после покупки вы не сможете разделить слиток на части, поэтому, если понадобится, вам придется продать больше серебра, чем необходимо. Например, если вам нужно продать только серебра на $200 долларов, но у вас есть слиток стоимостью $500 долларов, вам придется продать весь слиток. Слитки меньшего размера более практичны — на них легче найти покупателя.
Поскольку рынок серебра регулярно колеблется, рекомендуется следить за спот ценой серебра, прежде чем покупать или продавать что-либо, чтобы найти лучшие возможности для покупки. Традиционно лучший месяц для покупки серебра — март или конец июня. Начало января также может быть отличным временем.
Но, как и в случае с акциями или любыми инвестициями, никогда не повредит усреднение с течением времени — покупайте на падениях и позволяйте вашим инвестициям расти, не беспокоясь о точном выборе лучшего времени для покупки.
Серебряные монеты
Помимо слитков, из серебра чеканят раунды и инвестиционные монеты. Некоторые серебряные инвестиционные монеты могут использоваться в качестве законного платежного средства, но их номинальная стоимость намного меньше, чем внутренняя. Поскольку серебряные монеты и раунды, как правило, имеют меньший вес, чем серебряные слитки, они более доступны по цене, что делает их отличной отправной точкой для инвестирования. Раунды, как правило, намного дешевле, чем монеты, и служат простым и недорогим способом начать инвестировать в серебро.
Цены на серебро
Цена на серебро постоянно меняется, поскольку отражает текущие потребности и предложение на мировом рынке. Даже пока вы читаете эту статью, спот цена на серебро колеблется.
Серебряные ETF
Серебряный биржевой фонд (ETF) немного отличается от прямого владения серебром и инвестирования в него. Вместо того, чтобы покупать серебро, владеть и управлять им, ETF работают как владение акциями компании. ETF торгуются на фондовом рынке как инвестиции в серебро, которыми владеет управляющий фондом или траст. Когда вы покупаете акции серебряного ETF, вы покупаете акции траста, которому принадлежит серебро, а не само серебро. Это означает, что вы не владеете ни одной из унций.
Хотя ETF могут быть одним из способов инвестирования в серебро, они сопряжены с более высокими рисками по сравнению с прямым владением физическим серебром.
Поскольку ETF продаются как акции, они тесно связаны с успехом или провалом рынка. Если вы инвестируете в серебро, чтобы застраховаться от краха или даже краха фондового рынка или фиатной валюты, ETF не обеспечивают такой же безопасности, как владение реальным физическим серебром.
Серебряные украшения
В серебряные украшения сложно инвестировать, потому что они имеют высокую производственную премию. Хотя для производства серебряных украшений требуется выдающийся уровень мастерства, они не прибавляют реальной ценности к весу серебра. Хотя вы можете заплатить $200 долларов за серебряное украшение, реальная весовая стоимость серебра в нем может составлять всего $50 долларов.
Это создает огромную проблему при продаже, потому что вы потеряете $150 долларов первоначальных инвестиций. Еще одна проблема с инвестициями в серебряные украшения заключается в том, что драгметалл в них не такой чистый. Даже первоклассные серебряные украшения от люксовых брендов изготавливаются из сплавов.
Высококачественные ювелирные изделия могут достигать чистоты 92,5%, в то время как чистота инвестиционного серебра составляет 99,9%. Такая разница в чистоте повлияет на цену при продаже. Ювелирные изделия никогда не должны использоваться в качестве основной инвестиции в серебро. Да, они выглядят великолепно, но крайне сложно получить прибыль с таких инвестиций, и в большинстве случаев инвесторы понесут чистый убыток. Но, с другой стороны, поскольку золото содержит гораздо большую ценность в меньшем количестве металла, владение ювелирными изделиями из золота может быть хорошей идеей в качестве инвестиции.
Инвестиционные стратегии
Серебро следует рассматривать как способ сохранения богатства. Если вы купите 10 унций серебра сегодня, через 20 лет, у вас все еще будут эти 10 унций серебра, хотя их рыночная стоимость, вероятно, будет идти в ногу с инфляцией и стоить гораздо больше. В этом и состоит отличие от инвестирования в акции, которые могут обесцениться или быть выкуплены.
Кроме того, компания, выпустившая акции, может обанкротиться. С серебром такого никогда не случится. Поскольку серебро рассматривается как средство сбережения, оно обычно работает хорошо, когда экономика испытывает трудности. Глобальные экономические и геополитические события могут напрямую повлиять на цену серебра.
Если вы внимательно отслеживаете стоимость серебра, вы можете напрямую связать скачки или падения цены на серебро с глобально важными событиями, такими как президентские выборы, военные перевороты и глобальные торговые соглашения. Даже стихийные бедствия могут повлиять на цену драгметалла.
Так как серебро высоко ценится во время чрезвычайных ситуаций, убедитесь, что оно защищено и легкодоступно. В такие времена, когда вам больше всего нужно серебро, важно знать, что ваши инвестиции в безопасности.
Но сколько серебра стоит покупать? Это сложный вопрос, потому что каждый советник будет давать разный ответ. Некоторые люди предпочитают инвестировать только 1-2% своего общего портфеля в золото и серебро, в то время как другие предпочитают вкладывать больше средств в драгоценные металлы, до половины и более своего общего портфеля. Все зависит от вашего бюджета, целей и предпочтений.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Как инвестировать в серебро?
Текущий финансовый рынок позволяет инвестировать в серебро с разных инвестиционных перспектив. От наиболее удобных и традиционных в форме инвестиционных фондов до других более сложных моделей через фьючерсные рынки, где заключаются контракты на покупку или продажу этого металла. по фиксированной цене до определенной даты. Также присутствует покупка монет или слитков драгоценного металла на рынке, что позволяет получить выгоду от возможной переоценки этого финансового актива на рынках, на которых они котируются.
Необязательно иметь большой капитал, чтобы инвестировать в один из драгоценных металлов, который в последние годы вырос в цене больше всего, например, в серебро. Это желание можно формализовать с помощью небольших сумм, чтобы сделать инвестиции, которые могут направить этот спрос со стороны малых и средних инвесторов. В любом случае предложение не такое широкое, как по другим финансовым активам, например золото. Проблема в том, что не у всех субъектов есть такая модель частных инвестиций.
С другой стороны, они могут физически открытые позицииДругими словами, через слитки или монеты или через инвестиционные фонды, открытые для этого драгоценного металла. Эта последняя альтернатива является наиболее нормальной среди вкладчиков, которые видят наиболее подходящий способ входа на этот рынок, не принимая на себя определенных рисков и с большим преимуществом, заключающимся в том, что можно уловить восходящие движения этого драгоценного металла, имеющего особое значение. Дело в том, что это одно из средств, выбранных теми, кто заинтересован в таких инвестициях.
- 1 Инвестиции в серебро: отдача
- 2 Серебряный слиток как альтернатива
- 3 Кассовые операции
- 4 Факторы риска
- 5 Центральные банки
- 6 Торговля другими валютами
- 7 По сравнению с сумкой
Инвестиции в серебро: отдача
Инвестиционные фонды, основанные на этом драгоценном металле, настроены на лучшую из стратегий для осуществления этого особого вложения. Основная привлекательность этих финансовых продуктов заключается в том, что они обладают потенциалом повышения стоимости выше, чем другие финансовые активы. С годовой доходностью, находящейся в распоряжении превышают уровни выше 20% если они нацелены на среднесрочную и долгосрочную перспективу. Хотя, напротив, они имеют больший риск, чем другие инвестиции, из-за нестабильности, с которой они настраивают свои цены.
В настоящее время инвесторы могут столкнуться с ограниченным кругом рынков и продуктов, подверженных воздействию серебра, от публичные горнодобывающие компании (обычно в фондовых индексах Северной Америки и Англии) на более сложные, такие как фьючерсы и опционы. Однако самым большим препятствием является то, что эти финансовые продукты требуют предварительного знания о них. Это основная причина, по которой, в конце концов, они должны быть формализованы под наблюдением эксперта на этих рынках. Кто будет отвечать за принятие решения о том, пора ли открывать позиции в этих финансовых активах или, наоборот, это очень рискованная ставка для их личных интересов.
Серебряный слиток как альтернатива
Другая альтернатива, которую предоставляет рынок, — это физическая покупка серебра, которая может быть сделана за счет слитков и монет. Большим преимуществом этого инвестиционного предложения является то, что его можно сделать по очень доступным ценам для всех домохозяйств. Другие, которые включают более высокие финансовые затраты чтобы сэкономить деньги. В любом случае вложения в драгоценные металлы, такие как серебро, могут быть отличным вариантом для малых и средних инвесторов. Если на спотовом рынке инвесторы покупают металлы у крупных банков с основной целью избежать затрат и рисков.
Другой альтернативой являются фьючерсные рынки. Благодаря этой уникальной модели альтернативных инвестиций они могут выйти на рынок через фьючерсные биржи, где люди заключать контракты на покупку или продажу сырье по фиксированной цене до определенной даты. Организации, обслуживающие разнообразную клиентуру производителей и потребителей драгоценных металлов в слитках, можно найти в самых разных отраслях, включая горнодобывающие компании, литейные заводы, переработчиков, производителей ювелирных изделий, а также торговцев и брокеров.
Кассовые операции
С другой стороны, брокерские и банковские услуги, связанные со слитками, включают операции с наличными, долгосрочное и краткосрочное будущее, опционы и деривативы, связанные с серебром. Вы даже можете найти монеты из этого драгоценного металла по конкурентоспособным ценам, начиная от небольших сумм и заканчивая более важными монетами от 10.000 XNUMX евро и даже более. В этом смысле следует отметить, что вложения в драгоценные металлы следует рассматривать как высокорисковые. Неудивительно, что он приспособлен к закону спроса и предложения на международных рынках, и это будет определять его оценку на соответствующих финансовых рынках.
Хотя серебро было одним из финансовых активов, которые в последние годы подорожали больше всего, инвесторам следует принимать не меньше мер предосторожности при гипотетическом занятии позиций по этому металлу из-за его собственных характеристик и ограниченности товаров на рынке. По этой причине плюсы и минусы этой инвестиции и, после анализа, выбрать лучший вариант, отвечающий интересам вкладчиков, в зависимости от их инвестиционных потребностей.
Факторы риска
El ювелирный секторНесмотря на то, что он сохраняет репрезентативный вес, он, похоже, структурно сокращается. Производство резко упало с 1997 по 2002 год, хотя в последние годы оно восстановилось. В чем причина этого последнего отскока? Насколько вероятно, что это будет последовательным?
Чтобы ответить на этот вопрос, важно понимать, что в период с 1997 по 2003 год потребителями золота для рекреационного использования были первые страны мира. Определенное насыщение в сочетании с лопнувшим технологическим пузырем и хрупкостью их экономики сдерживали спрос.
В 2003 г. тенденция изменилась, поскольку Китай и, в меньшей степени, Индия, они начинают массово экспортировать. Эти валюты создают эффект богатства, который стимулирует потребление в этих традиционных областях. Если говорить о традициях, то любопытный пример можно найти в религиозной сфере. Золотые Будды изготавливаются из золотых листьев, которые являются верным депозитом для покрытия Будды и которые они должны заменять ежегодно.
Центральные банки
Хотя это правда, что центральные банки склонны сокращать свои продажи и покупки могут быть пересмотрены из-за ситуации с процентными ставками, также важно сказать, что резервы США, Германии и Франции по-прежнему очень велики, и это ограничивает потенциал бычье золото в результате покупок центральных банков. Есть две деликатные ситуации с процентными ставками. Некоторый высокие и стабильные процентные ставки (потому что они увеличивают форвардные продажи для составления балансовых отчетов) и тенденцию к снижению (не путать с низкими ставками) из-за альтернативных издержек, которые теряются из-за того, что они не инвестируются в фиксированный доход.
Есть вероятность увеличения добычи полезных ископаемых. Не для новых хозяйств, а для более крупных производство существующих. Этот риск ограничен высокими дивидендами, выплачиваемыми золотодобывающими компаниями. Политика реинвестиций была минимальной. Еще одним фактором риска является сильное влияние ETF и других производных инструментов на цену золота, а также на приток и отток этого актива.
Торговля другими валютами
Повышение курса американской валюты ввиду отрицательной корреляции, которую она исторически представляла с серебром. Важно помнить, что волатильность серебряных фондов около 15%. Высокие уровни, ожидаемые для серебра в ближайшие годы, имеют в качестве контраста то, что они являются необходимыми, но не достаточными факторами. Если это не будет сопровождаться сокращением затрат или, по крайней мере, их сдерживанием в горнодобывающих компаниях, движение вверх может быть ограничено.
В последние годы произошел важный сплотиться бычий, который принес пользу всем вкладчикам, которые так или иначе были позиционированы на рынке серебра и который был настроен как один из с большей вероятностью откладывает сбережения из-за огромной прибыли, которую он получил в последние годы, превосходит другие финансовые активы высшего класса и, конечно же, превышает по прибыльности международные акции.
По сравнению с сумкой
Вы просто должны помнить, что Ibex 35 в неудачный 2018 год, он обесценился примерно на 15%. Напротив, этот драгоценный металл закрылся в этом году большой переоценкой. Эта тенденция в последние месяцы сопровождается тенденциями в отношении других драгоценных металлов: золота, платины, палладия и т. Д. и чья прибыль от прироста капитала также указана двузначными числами. Как одна из альтернатив традиционной купле-продаже акций на фондовых рынках.
В вашу пользу играет то, что это один из наиболее ценных финансовых активов за последние годы. А также стать одной из ценностей-убежищ, в первую очередь, для инвестирования в периоды неопределенности и экономической нестабильности. Это одна из причин, по которой финансовые учреждения решили предлагать финансовые продукты с такими характеристиками. То есть связаны с этим драгоценным металлом.
Содержание статьи соответствует нашим принципам редакционная этика. Чтобы сообщить об ошибке, нажмите здесь.
Полный путь к статье: Экономика Финансы » Финансовые продукты » Как инвестировать в серебро?
Источник: www.economiafinanzas.com