Как инвесторы покупают золото

С недавнего времени российские инвесторы получили возможность покупать / продавать физическое золото и серебро на Московской бирже.

При этом Вы покупаете не бумажный актив, а реальный, который находится в специальных хранилищах в Москве и Лондоне.

Контракты на золото и серебро на Московской бирже котируются в рублях, но цена на золото биржевая, а не внутренняя, как если покупать у банков.

Плюсы этого способа инвестирования

• Минимальные издержки, по сравнению с другими инструментами. Так, покупая ETF или ПИФ, инвестор должен платить за управление фондом; Покупая золото на бирже, вы платите только комиссию за торговую операцию, которая может составлять сотые доли процента от суммы сделки, в зависимости от выбранного вами брокера и тарифа.
• Открытие обезличенного металлического счета (ОМС) или покупка слитков в банке вынуждает владельца продать его только тому банку, где оно было куплено, по курсу, который будет в банке на момент продажи.
• Фьючерсные контракты ограничены по времени – инвесторы вынуждены покупать новые, когда срок старых истечет.
• Плата за хранение, управление и НДС при покупке золота на бирже отсутствует.
• Покупка драгметалла доступна неквалифицированным инвесторам.

Минимальный объем золота, торгуемый на бирже, составляет 10 грамм, а для серебра – 100 грамм

Центробанки скупают золото. Стоит ли частным инвесторам следовать их примеру?

Существует даже возможность поставки физического золота покупателю. Помимо издержек хранения.

Налоги

• При торговле драгоценными металлами у частного инвестора возникает налог на доход (НДФЛ) в размере 13%.
• Доход, полученный от владения металлом в период более трех лет, подлежит имущественному вычету.
• При нахождении драгоценного металла на банковском счете более 3 лет доход освобождается от уплаты НДФЛ.
• Брокер НЕ выступает налоговым агентом для инвестора при операциях с драгоценными металлами, но предоставляет всю необходимую документацию для подачи налоговой декларации формы 3-НДФЛ.

Драгоценные металлы хранятся на специальном брокерском счете в драгоценных металлах, который представляет собой отдельный банковский счет в драгоценных металлах, открываемый брокером в банке.

Тикеры: для золота — GLDRUB_TOM, для серебра — SLVRUB_TOM.

Можно купить металлы на ИИС и получить вычеты по ИИС, однако 3х-летняя льгота (ЛДВ) на драгметаллы не распространяется.

Как начать инвестировать в золото самостоятельно

Для этого скачайте полезный и бесплатный PDF и сделайте свои первые шаги согласно пошаговому плану:

Инвестиции в ЗОЛОТО — Чек-лист в PDF. Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото ✔️ Самые распространённые ошибки инвестирования в золото ✔️ Какие бывают стратегии инвестирования ✔️ Пошаговый план действий «Как инвестировать в золото» для начинающих. Скачайте бесплатно — здесь

Инвестиции в золотые активы | Как профессиональные инвесторы покупают золото

Если хотите углубиться в детали инвестирования в золото и инвестировать в него регулярно

Важно понимать, что данный инструмент (физическое золото на Мосбирже) подходит далеко не для всех целей. Чтобы вы понимали, все инвестиционные инструменты подбираются под цели людей, под их риск-профиль и возраст, под жизненную и финансовую ситуацию и т.д.

И у каждого инструмента (а их более 10-ти!) существует множество деталей и нюансов, и чтобы определиться с выбором конкретного инструмента, нужно обязательно изучить остальные, т.к. они могут быть более лучшим выбором для той или иной цели.

По некоторым инструментам комиссии и налоги могут быть в десятки раз выше, чем по другим. А на некоторых инструментах вы потеряете десятки процентов при покупке.

О том:

• Какие инструменты инвестирования в золото существуют
• Под какие цели они подходят
• Какие стратегии инвестирования подойдут именно Вам
• Какие инструменты наиболее эффективны с точки зрения налогов, вычетов, льгот и ИИС
• На каких инструментах инвесторы теряют деньги
• По каким нужно самостоятельно декларировать доходы и как это делать правильно

Я рассказываю на своём Мини-видеокурсе «Как инвестировать в золото» — здесь.

Мини-видеокурс «Как инвестировать в золото»! За время обучения Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото, и какие подходят именно Вам! ✔️ Как защитить свои сбережения от санкций и обвалов валют ✔️ Как законно уменьшить налоги, в том числе до нуля ✔️ Как использовать налоговые вычеты и льготы и как подавать декларацию 3-НДФЛ. Узнайте больше — здесь

Список всех подкастов — здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!

Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

Эксель файл, который использует MoneyPapa для своей семьи! Топ 1 самых скачиваемых файлов!

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, который Вам не покажут банкиры !

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

ADD_THIS_TEXT

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене пары чашек кофе! Бестселлер!

Самые популярные статьи

• 25 реальных идей пассивного дохода, которые вы можете начать сегодня, чтобы жить и не работать завтра!
• 51 идея, где и как хорошо и недорого отдохнуть, если не получается никуда уехать | Staycation
• Мощнейший «Метод Конвертов» покоривший весь мир

Источник: moneypapa.ru

Как инвестировать в золото в России?

Инвесторы знают, что деньги должны работать, а лучший вариант, чтобы они приносили прибыль – это инвестиции в золото. Тем более инвестиции стали более доступными для физических лиц. С 9 марта 2022 года в России отменен НДС при покупке золотых слитков. Рассмотрим, как инвестировать в золото ( обучение торговле на фондовом рынке ), где покупать драгоценный металл и о чем нужно знать частным инвесторам при покупке золота.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Инвестиции в золото, как и в любой другой актив, имеют свои плюсы и минусы. Но, если знать с какими трудностями можно столкнуться, можно заранее избежать неудобств и точно рассчитать размер прибыли.

Из этой таблицы видно, что покупка металла может быть сопряжена с неудобствами и рисками. Но также имеет ряд плюсов. Рассмотрим подробнее каждый из плюсов и минусов. Плюсы:

• Надежность вложений . Колебания цены на металл не зависят от экономической ситуации. При колебаниях валютного рынка цена на золото остается стабильной.
• Высокая ликвидность . Золото – это востребованный актив. Его можно продать в любой момент.
• Сохранение капитала . В моменты девальвации валюты многие инвесторы срочно вкладывают деньги в драг. металлы, чтобы защитить и сохранить капитал.
• Доступность покупки . Купить слитки можно в любом банке РФ. Слитки продаются весом от 1 гр.
• Разнообразие вложений . Инвестор может купить не только слитки, но и монеты, ювелирные украшения, акции, фьючерсы или открыть ОМС.

«Золото по-прежнему служит главным платежным средством в мире… В чрезвычайных обстоятельствах бумажные деньги не нужны никому, тогда как золото принимают к оплате всегда». Алан Гринспен

• Высокий спред . Это разница между ценой покупки и продажи. Золото – это актив, чья цена покупки значительно выше цены продажи.
• Долгосрочные инвестиции . Из-за высокого спреда расценивать покупку золота как краткосрочную инвестицию нельзя. Чтобы получить значительную прибыль между покупкой и продажей может пройти 10-15 лет.
• Сложность хранения . Любое повреждение слитка, монеты или ювелирного украшения ведет к снижению его цены. Поэтому их нужно хранить в банке или домашнем сейфе.
• Риск покупки некачественного товара . При покупке ювелирных украшений можно столкнуться с некачественным товаром, в котором много примесей других металлов.
• Отсутствие страхования ОМС . Счета ОМС не попадают под программу страхования вкладов. Поэтому есть риск потерять сбережения при банкротстве банка.

Как инвестировать в золото физическому лицу?

Инвестировать в золото физическому лицу можно несколькими способами. Чаще всего мелкие инвесторы покупают фьючерсы, маленькие слитки, монеты и ювелирные украшения. Физические лица также могут вкладывать деньги в биржевые активы ( особенности фондового рынка ).

Как и где купить слитки золота?

Слитки можно купить в любом банке России. Также слитки продаются в пунктах обмена валют. Кроме этого слитки можно приобрести у частных лиц, на бирже или в специализированных компаниях ( рейтинг фондовых брокеров ). Следует избегать сделок с частными лицами и непроверенными фирмами, чтобы избежать приобретения подделок или некачественного товара. Покупка слитков – это вариант для долгосрочных инвестиций при условии наличия безопасного места для хранения.

Про покупку золотых монет в банке

Монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Первый вид – это монеты, имеющие кроме номинальной, художественную ценность. Их стоимость может в десятки раз превышать номинальную цену. Купить их можно на аукционах, в нумизматических магазинах и у частных коллекционеров. Инвестиционные монеты – это монеты, чья цена приравнена к цене металла. Инвестиционные монеты продаются в банках, например, Сбербанк, Уралсиб или Промсвязьбанк .

Обезличенные металлические счета ОМС

Обезличенные металлические счета – это альтернатива покупке металла в слитках. Суть их проста. Клиент открывает ОМС в банке и пополняет его. Банк хранит средства клиента в золоте на одном из двух счетов:

• Текущий . Текущий счет можно пополнять и закрывать в любой момент. Клиент получает доход только от роста цены на актив.
• Срочный . Срочные счета нельзя пополнять и закрывать до окончания срока договора. Клиент получает доход в виде роста цены на актив и процентов по вкладу.

Единственный недостаток ОМС – отсутствие гарантированного страхования вкладов.

Покупка золота на бирже

Покупка актива бирже не подразумевает владения физическим металлом. На бирже продаются акции золотодобывающих компаний, фьючерсы и ETF. Рассмотрим каждый из активов.

Покупка акций золотодобывающих компаний в России

Приобретая акции золотодобывающих компаний нужно помнить, что вы не покупаете металл. Это косвенное вложение в золото, которое несет в себе определенные риски. Несмотря на прибыльность золотодобычи, далеко не все компании могут предложить инвестором стабильный рост акций. Если компания будет нести убытки или обанкротится, инвестор потеряет свои деньги. При выборе акций обратите внимание на:

• Себестоимость золотодобычи . Чем ниже себестоимость, тем выше доходность компании. Себестоимость зависит от наличия собственного оборудования, состояния шахт, наличия заводов для обработки металла. Отдавайте предпочтение компаниям, составляющим отчетность по методу AISC. Этот метод наиболее точно определяет себестоимость добычи унции металла.
• Доходность компании . Доходность компании влияет на рост акций. Чем выше годовая доходность, тем выше цена акций на бирже. Доходность компании можно проверить в официальных источниках. Также отчеты можно посмотреть на сайтах компании в разделе для инвесторов.
• Золотой запас . Если у компании по добыче нет собственного золотого запаса, откажитесь от покупки ее акций. Собственный запас золота – это показатель стабильности и низкой волатильности акций.

Надежными российскими компаниями для покупки акций со стабильной доходностью и растущими акциями считаются «Бурятзолото», «Полиметалл», «Лензолото», «Полюс».

О фьючерсах на золото

Фьючерсы – это контракты на покупку золота по фиксированной цене. Фьючерс оформляется на поставку определенного количества металла. Торговля фьючерсами – это высокодоходная биржевая стратегия, открывающая возможности для трейдинга и получения высокого быстрого дохода. Другими словами, трейдеры покупают и продают контракты на золото, но не сам металл. Эта стратегия не подходит для долгосрочный инвестиций.

Как купить ETF на золото инвестору в России?

ETF – это инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд вкладывает деньги в несколько разных активов, что помогает снизить риски убытков при просадке одного из инструментов. Покупая ETF на золото, можно получить высокую доходность. Плюсы покупки ETF: контроль ЦБ РФ, не нужно покупать и хранить слитки. Купить ETF в России можно на бирже через официального брокера.

«Причина феноменального успеха ETF в том, что они решили множество проблем, с которыми сталкивались инвесторы, а именно: прозрачность, ликвидность, затраты и налоговая эффективность». Роберт Капито

Покупка золота на Московской бирже

Покупка золота на Московской бирже доступна частным инвесторам только через официальных брокеров. Чтобы купить актив, нужно открыть единый брокерский счет в одной из компаний, имеющих право торговать на Мосбирже. Список брокеров можно посмотреть на сайте Московской биржи, к ним, в том числе относятся: Финам , АО «Альфа Банк», ВТБ, АТОН и др. Плюсы покупки актива на бирже:

• Гарантия безопасности сделки.
• Актив продается в любом количестве.
• Отсутствие платы за хранение и НДС.
• Быстрое оформление сделки.
• Низкие комиссии брокера.
• Спотовые контракты подходят для долгосрочных инвестиций.

Контракты на золото находятся в валютной секции Мос. биржи. Контракты исполняются на следующий день после закрытия. Время торгов металлами на бирже с 10:00 до 23:50. Все контракты с наступившим сроком исполнения прекращаются до 20:00.

Отмена НДС на инвестиции в золотые слитки, последний указ президента РФ

9 марта 2022 года президентом РФ был подписан указ об отмене НДС при покупке золотых слитков для физических лиц. Действие указа распространяется на сделки, заключенные с 1 марта 2022 года. Теперь при покупке слитков не нужно платить налог НДС, который ранее составлял 20%. Это решение правительства сделало инвестиции в драгоценный металл более привлекательными для физ.лиц.

Наряду с увеличением частных инвесторов, на внутренний рынок вернулся и ЦБ. Центробанк приостановил покупку золота с 1 апреля 2020 года. Это решение было принято на фоне растущей цены актива, во время пандемии.

Источник: www.comon.ru

Инвестиции в золотые украшения – покупать из ломбарда это хорошая идея или нет

Экономический кризис заставил многих задуматься о том, как можно дополнительно извлечь выгоду. Одним из защитных активов является золото и другие драгметаллы. Подобные вложения сбережений можно рассматривать как инвестиции в золотые украшения, в некоторой степени аналогичные банковским ОМС, фондовым ETF и прочим финансовым инструментам. И у них есть тоже своя специфика, которую следует рассмотреть, прежде чем начинать.

Также в периоды нестабильности инвесторы предпочитают вести торги на фондовых рынках, где всегда можно найти варианты для получения дохода. Ну а вести такую инвестиционную деятельность я советую у брокера БКС – после онлайн-регистрации (занимает 5 минут) выбирается выгодный тариф, и становятся доступными сотни всевозможных финансовых активов.

Инвестиции в золотые украшения

Стоит различать такие понятия, как золото и золотые украшения. Это связано с тем, что за основу при создании ювелирных украшений берут сплав золота и металлами. Проба золота зависит от того, какие примеси были использованы. Чем выше проба, тем больше количество золота было использовано.

А вот чем ниже проба, тем соответственно меньше вероятность того, что изделие можно переплавить. Так, украшения с пробой менее 500 вообще нельзя переплавлять, ведь в них содержится в большей степени медь.

Рисунок 1. Инвестиции в золотые украшения из ломбарда тоже можно рассматривать как способ заработка или сохранения сбережений.

По этой причине рассматривать украшения, купленные в ломбарде, в качестве заработка может только человек, хорошо разбирающийся в золоте.

Стоимость изделия складывается не только из цены на сплав, но и включает стоимость камней, работу мастера, налоги и наценки оптовых реализаторов и розницы.

По итогу стоимость украшения из золота будет в разы выше, чем стоимость драгоценного металла.

По рыночной цене украшения из золота ни ломбард, ни магазин никогда не купит. Именно по этой причине покупка изделий из золота представляется спорной инвестицией.

Рисунок 2. Инвестиции в золотые украшения бывают эффективнее, если в последних применены драгоценные камни.

Совсем другое дело – украшения с камнями. Особенно если это редкий драгоценный экземпляр. К примеру, за последние 10 лет цена на бриллианты выросла более чем на 100 процентов. Также отмечается рост стоимости полудрагоценных камней.

Приобретать такие ювелирные изделия рекомендуется у известных реализаторов, которые дорожат репутацией и имеют все необходимые документы на изделия. В том числе и те, что содержат информацию о размере, огранке и цвете камня.

Неплохой инвестицией представляется вложение в ювелирные коллекции. Предметы из них продаются гораздо дороже вместе, чем поодиночке. Также в этом случае расширяется круг покупателей, к ювелирам присоединяются коллекционеры.

Украшения из ломбарда, как инвестиция

Ломбарды созданы для того, чтобы выкупать у населения ювелирные изделия по низким ценам. Соответственно и покупка в ломбарде обойдётся в меньшую сумму, чем в магазине.

Если говорить об инвестициях, то при покупке в ломбарде можно рассмотреть:

• Антикварные изделия, представляющие особую ценность.
• Золотые монеты. При этом стоит понимать, что если монеты будет принадлежать к какой-либо коллекции, ее стоимость за несколько лет может значительно увеличиться.
• Современные ювелирные изделия, выполненные мастерами, чьи работы могут в будущем быть высоко оценены.

Рисунок 3. Как инвестиции и золотые украшения, и монеты, и слитки и другие изделия из золота вполне подходят.

В крупных городах можно встретить ломбарды, которые специализируются на покупке антиквариата. Правда, чтобы разобраться, что стоит покупать, а что нет, нужно быть профессионалом.

Доступный способ инвестирования в золото для каждого

Если у человека возникло желание инвестировать в золото, то для начала рекомендуется обратить внимание на биржевой инвестиционный фонд. Приобретая пай, инвестор хоть и вкладывает деньги в покупку драгоценных металлов, но не должен думать о фактическом приобретении изделия, его хранении и дальнейшей продаже по рыночной стоимости. Плюс ко всему стоимость антиквариата непосильная ноша дня многих, а вот покупка пая доступна среднестатистическому гражданину.

В качестве примера можно привести фонд ETF FXGD, паи которого обеспечены золотом. При этом фонд защищает инвестиции от инфляций, девальвации, в случае если курс рубля упадёт. Это связано с тем, то стоимость фонда рассчитывается в долларах США. Что касается доходности, то, в указанном фонде за последние три года она составила почти 70%.

На фондовой бирже представлено многочисленное множество фондов, при выборе инвестор должен полагаться на репутацию, а также сумму комиссии за владение паем.

Чтобы купить пай фонда следует обратиться к брокеру, а также открыть брокерский счёт (ссылка в начале).

Инвестиции в золото представляются долгосрочными и надежными. По этой причине они станут идеальным вариантом для вложения денежных средств долгосрочными инвесторами.

Источник: forexxx4all.ru