Как оформить серебряную карту Сбербанка

В настоящее время все больше людей переходит к безналичным расчетам. Для осуществления безналичных операций личными финансами ПАО Сбербанк разработал различные дебетовые карточки, которые могут отличаться в зависимости категорий держателей.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц

Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.

Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:

• Возраст клиента;
• Стоимость обслуживания;
• Ограничения по снятию наличности и переводам;
• Наличие социальных программ (например, пенсионные карточки);
• Наличие дополнительных бонусов, например, cash-back от покупок
• Возможность благотворительности.

Классические

Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.

Как заказать пластиковую карту МИР в Сбербанк Онлайн и как оформить цифровую карту Мир Сбербанка

Условия обслуживания:

• Возраст держателя карты – не менее 14 лет.

Примечание! Политикой банка разработан выпуск дополнительных карточек к основному счету для детей с 7 лет.

• Обслуживание счета: первый год – 750 рублей, 450 – со второго;
• Разработанные лимиты по обналичиванию финансов: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.

Молодежные

Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.

Характеристики:

• Возраст держателя – не менее 14 лет, но не более 25 лет.
• Комиссия за ведение счета: 150 рублей в год;
• Установленные ограничения на операции по снятию наличности: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Примечание! При необходимости снятия средств сверх суточных лимитов в кассе банка взимается комиссия – 0,5% от суммы превышения.

Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.

Золотые

Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.

Параметры обслуживания:

• Возраст держателя – не менее 18 лет.
• Обслуживание счета: 3000 рублей (250 руб. ежемесячно);
• Банковские ограничения: 300 тыс. руб. в сутки для обналичивания средств; 500 тыс. рублей в сутки для переводов.

Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).

Платиновые

Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.

Характеристики обслуживания карточки:

• Возраст владельца – старше 18 лет.
• Обслуживание счета: 4900 рублей (409 руб. ежемесячно);
• Разработанные ограничения по снятию наличности: 500 тыс. руб. в сутки; 5 млн. рублей в месяц.

Создание индивидуального дизайна осуществляется бесплатно.

Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:

• 9,5% от суммы при расчетах на АЗС, а также при оплате услуг Яндекс.Такси и Gett;
• 4,5% от трат в категории кафе и ресторанов;
• 1% при расчетах карточкой в супермаркетах.

Кроме того, для держателей платиновых карт разработаны дополнительные преимущества www.visa.com.ru, например, бесплатная упаковка багажа при путешествиях.

С индивидуальным дизайном

Для отображения индивидуальности банк предоставляет возможность оформлять карточки по собственным эскизам клиентов.

Стоимость выпуска индивидуальной карточки по дизайну владельца: 500 рублей.

Возможности создания дизайна:

Возможные причины отказа в создании дизайна в соответствии с регламентом ПАО Сбербанк:

Для путешественников

ПАО Сбербанк выпустило специальную банковскую карту VISA совместно с компанией Аэрофлот, позволяющую получать зачисление дополнительных миль при совершении платежных операций.

• Возраст владельца – не менее 14 лет.
• Обслуживание счета: 900 рублей – в первый год, в дальнейшем 600.
• Установленные лимиты: 300 тыс. руб. в сутки; 1,5 млн. в месяц для обналичивания средств, 500 тыс. рублей – максимальная сумма переводов в сутки.

Бонусная программа: при подписании соглашения о банковском обслуживании на лицевой счет зачисляются 500 миль. В дальнейшем при осуществлении безналичных платежей данной карточкой за каждые 60 рублей будет начисляться 1 миля.

Направления расходования миль:

• покупка авиабилетов;
• изменение класса обслуживания (переход из эконома в бизнес);
• благотворительные перечисления.

В рамках сотрудничества Сбербанка с Аэрофлотом дополнительно разработан договор на выпуск золотых или премиальных карт с повышенным количеством миль, зачисляемых при расчетах.

Пенсионные

Социальные карты национальной платежной системы МИР, основное назначение которых — получение пенсионных начислений в соответствии с действующим законодательством России.

Карта предоставляется гражданам России старше 18 лет для осуществления платежных операций только на территории страны. Комиссия за обслуживание карты не взимается.

Ограничения по обналичиванию средств: до 50 тыс. рублей в день (500 тыс. в месяц).

Для перевода пенсионных выплат на банковскую карточку Сбербанк нужно предварительно подать заявление в Пенсионный фонд (лично, через МФЦ, в отделениях Сбербанка).

Моментальные

Серебряная карта Сбербанка

Сбербанк предлагает клиентам как дебетовые карты, так и кредитные. Вариантов довольно много и пользователь вправе выбрать такой продукт, который устроит его во всех отношениях. Серебряная карта от Сбербанка имеет свои особенности, а золотая – немало преимуществ.

Если человек заинтересован в дебетовом продукте, тогда он может оформить классическую «Визу», причем дизайн подбирается индивидуально. Клиент будет доволен бесконтактной оплатой, обслуживание обойдется не менее 750 рублей в первый год. Можно заказать подобную карту без индивидуального дизайна.

Для пенсионеров специально разработана карта Мир. За обслуживание платить не придется вовсе. Клиент получит льготные сообщения. Начисляется 3,5% годовых на остаток по карте. Этот продукт, правда, не серебряного цвета, но тоже имеет красивый дизайн. Некоторых пользователей наверняка заинтересует Классическая карта Мир. Она понадобится для бюджетных зачислений.

Обслуживание не более 750 рублей в первый год. Есть продукт с транспортным приложением Тройка. Его преимущества в бесконтактной оплате, имеет транспортное приложение. Обслуживание обойдется в 900 рублей в первый год.

Изобилие видов карт в Сбербанке

Карты Сбербанка отличаются по возможностям и тарифам обслуживания.

Изобилие их поражает. Существует около 40 видов продуктов. Клиентам есть из чего выбрать. Помимо дебетовых и кредитных, есть еще партнерские карточки. Visa или Mastercard – вот платежные системы, которые обслуживают продукты. Есть определенные отличия между двумя популярными системами. Например, Mastercard востребована в значительной степени в Африке, Европе.

Комиссию с операций конвертации валюты эта система не берет. Для работы преимущественно используются евро, а также рубли. Что касается Visa, то наибольшая востребованность этой системы наблюдается в странах Латинской Америки, США, Австралии и еще в Канаде. За операции по конвертации валюты придется заплатить 0,65%.

Доллары и рубли наиболее часто используемая валюта в этой платежной системе. Есть и другие различия, но именно все вышеперечисленное является наиболее заметным и ощутимым.

Visa так и Mastercard – надежные спутники банковских продуктов. Клиенты доверяют этим системам. Mastercard выпустил некий платежный сервис. Называется он Maestro. Этот сервис не есть международным. Спектр возможностей карт Maestro несколько урезан. Это связано с тем, что не берется плата за обслуживание. Виза радует своих клиентов аналогичным сервисом в РФ, это Electron.

Перед тем как открыть карту в Сбербанке клиенту желательно определиться с платежной системой. Далее необходимо подробнее узнать о предлагаемых продуктах, а конкретнее об условиях их оформления и обслуживания.

Дебетовые продукты, обслуживание

• стоимость (от 0 до 3 тыс. в год);
• срок выдачи (может быть выдана сразу или через несколько суток);
• использование за границей;
• скидки и акции;
• выбор валюты;
• прикрепление дополнительной карты.

Кредитки – отличия между ними

• сроки выдачи;
• процентная ставка по займу;
• условия выдачи (официальный доход или его отсутствие, возраст, гражданство, и т. д.)
• кредитный лимит;
• скидки и акции у партнеров банка;
• обслуживание его стоимость;
• беспроцентный период пользования имеется ли он.

Золотые карты Сбербанка

В Сбербанке можно также оформить карту платежной системы МИР.

Это наиболее простые во всех отношениях предложения. Если человек решит выбрать что-нибудь из категории премиальных, то наверняка покажется привлекательной золотая карта. Есть 3 вида таких продуктов. Это: дебетовые, «Подари жизнь», а также кредитные. Виза и МастерКард – две системы, которые обслуживают их.

Подобную кредитку могут оформить люди, которые нуждаются в крупной сумме денег.

Бывает так, что отдельным клиентам приходит сообщение о том, что Сбербанк делает им особое предложение. Им предоставляется золотая кредитка, на которой уже есть лимит в 70 тыс. рублей. Такое предложение легко и просто поступает не всем пользователям банка, а только тем, у которых финансовое учреждение проверило довольно хорошо и владеет информацией о них.

Если поступило подобное предложение, например, не с помощью СМС, а сотрудник учреждения сам позвонил. Тогда нужно сказать, чтобы он назвал свой идентификатор. Если предложение липовое и мошенники решили заработать, то правильный идентификационный номер они назвать не смогут.

Некоторые особенности золотых карт

Есть плюсы и минусы у золотых карт, как и у серебряных. Как только человек становится клиентом Сбербанка, он частенько оформляет серебряную карту. Пользоваться ею можно долго, но вот настает момент, когда требуется переоформление. Тогда, возможно, пользователю захочется поменять свой продукт. Тогда можно оформить золотую карту вместо серебряной.

Клиент может это сделать также и раньше, не дожидаясь момента переоформления, когда срок действия продукта окончится. Что касается «Золотого» предложения, то за обслуживание придется заплатить около 3 тыс. рублей в год. Если продукт обычный, то нужно будет отдать всего 600-900 рублей. Карта МИР, которая выдается моментально, обойдется в 150 руб. в год, то есть очень дешево.

Одним из плюсов золотых продуктов считается их цвет. Но на рынке уже довольно много есть их владельцев. Поэтому вряд ли хуже выглядят серебряные карты, а также синие или цветные (последние оформляются и выдаются моментально). Если человек решил свою зарплату получать в Сбербанке, то ему подойдет серебряная, потому что золотая не является зарплатной.

В чем заключается реальный плюс по сравнению с серебряной картой, так это в том, что важная услуга «Мобильный банк» дается бесплатно. Еще один плюс – это предоставление платежными системами Виза и МастерКард определенных бонусов, а также скидок владельцам золотых предложений.

Целесообразность владения золотой картой

Обслуживание золотой карты в несколько раз выше по сравнению с серебряной. Так есть ли смысл ее оформлять? Если человек имеет дело с «Серебряным» предложением, то он имеет право снять в сутки только 150 тыс. рублей не более. Если продукт золотой, тогда эта цифра возрастает до 300 тысяч. Обналичить рубли можно через кассы, банкоматы Сбербанка или же банкоматы дочерних банков.

Наверняка владельцы серебряных продуктов замечали, что, когда им нужно они не всегда сразу могут дозвониться на горячую линию.

Время ожидания для счастливцев «Золотого» предложения сокращено, и горячая линия работает без проволочек круглые сутки. Если клиент потерял карточку, и у него она была золотая, то за переоформление новой не придется платить дополнительных комиссий.

Кредитный лимит выше по сравнению с тем, который доступен серебряному продукту. Благодаря золотой карте доступна также экстренная выдача наличных денег без комиссии (если человек потерял банковский инструмент за границей, тогда Сбербанк выдаст деньги без комиссии). Золотые клиенты могут рассчитывать на скидки в 130 странах мира. Эти скидки можно получить, питаясь в ресторанах, отдыхая в гостиницах, и посещая магазины.

Имея золотой продукт и активно им пользуясь, клиент может рассчитывать на то, что Сбербанк сам время от времени будет увеличивать кредитный лимит. Клиент может и самостоятельно подать подобный запрос. Удобно это ему делать будет через «Сбербанк Онлайн».

Источник: sbotvet.com

Сколько стоит дебетовая карта СберБанка

В современной России вопрос «сколько стоит завести дебетовую карту СберБанка повторяется весьма часто.

Интерес к платежным инструментам ОАО «Сбербанк России» во многом связан с популярностью этого кредитного учреждения. Отделения СберБанка есть в большинстве крупных и средних населенных пунктов страны, официальный портал СберБанка предоставляет удобные возможности для оформления платежных карт и операций с ними. Масштабные зарплатные проекты СберБанка объединяют множество людей и предприятий по всей России.

Категории дебетовых карт в СберБанке

На сегодняшний день ОАО «Сбербанк России» предлагает 12 дебетовых карт с разным назначением и возможностями.

Их можно разделить на несколько выраженных категорий:

• Моментальные карты. Выдаются сразу, не имеют имени держателя карты на пластике. Функциональные возможности ограничены.
• Пенсионные карты. Хорошо подходят для расчетов в обычных магазинах внутри РФ. Выдаются обладателям пенсионных удостоверений.
• Карты для путешествий.Дают право на скидки при оплате билетов, удобны для расчетов и снятия наличных в разных странах.
• Премиальные карты. Обладают максимальными дополнительными преимуществами. Максимально удобны для расчетов и других операций за границей. У этих карт особенно велики лимиты на выдачу наличных.
• Классические карты. По многим параметрам находятся между картами начального уровня (моментальными, пенсионными) и премиальными. Предоставляют базовые возможности, но имеют сравнительно немного дополнительных функций.
• Молодежные карты по своему функционалу близки к классическим.
• Благотворительные и бонусные карты

Банкирос рекомендует!

СберБанк, Лиц. № 1481
Оформить карту

Эти категории имеют одну общую особенность – от операций по ним производятся оговоренные отчисления.

Для бонусных карт это накопление баллов (бонусов), которые затем приносят материальную выгоду держателю карты.

От движения денег по картам, выпущенным в рамках благотворительных проектов, производятся отчисления на дела милосердия.

Общие свойства и различия дебетовых карт СберБанка

ПАО «Сбербанк» выпускает дебетовые карты разного класса и разных возможностей, но все они, независимо от прочих условий годятся для:

• безналичной оплаты товаров и услуг на территории России и за рубежом;
• платежей и переводов в собственных банкоматах и терминалах ОАО «Сбербанк России»;
• платежей и переводов с помощью сервисов «Мобильный банк» и «СберБанк Онлайн;
• снятия наличных;
• пополнения карт-счета, т.е. внесения денег на карту.

Некоторые карты предназначены скорее для операций на внутри России и хуже годятся для пользования за границей и в интернете.

Так Пенсионной картой нельзя платить в интернете, ее нельзя привязать к электронным кошелькам, с нее нельзя снимать деньги за границей, а в России наличность по ним выдается только в собственных банкоматах СберБанка.

Банкирос рекомендует!

СберБанк, Лиц. № 1481
Оформить карту

Подобные ограничения имеет и Карта мгновенной выдачи. Однако по ней можно делать платежи в интернете, но бесплатное снятие наличных возможно только в банкоматах СберБанка в регионе получения карты.

Выгодное сочетание невысокой цены обслуживания и широкого набора необходимых базовых функций предлагают Молодежные карты.

Держатели премиальных карт могут пользоваться максимально возможным спектром дополнительных услуг и возможностей, в т.ч.: консьерж-сервисом, консультационной помощью по юридическим, медицинским и некоторым другим вопросам.

Сколько стоит завести дебетовую карту СберБанка?

Оформить любую дебетовую карту СберБанка можно бесплатно.

Но пользование большинством из перечисленных ниже карт потребует оплаты за текущее обслуживание: от 150 до 10 тысяч рублей в год.

Хотя среди них есть и два бесплатных варианта: Пенсионные карты и Карты мгновенной выдачи.

Однако полная стоимость дебетовой карты СберБанка не ограничивается ценой годового обслуживания. Плата взимается также за перевыпуск утерянной карты, заказ дополнительной карты и пр. Полный перечень возможных платежей следует читать в разделе тарифов ОАО «Сбербанк России».

Стоимость обслуживания дебетовой карты СберБанка

Здесь мы приведем сравнительную таблицу с указанием стоимости обслуживания нескольких дебетовых карт СберБанка и лимитов, чтобы получить некоторое представление о «масштабе» различных карт, предполагаемом обороте по ним.

Сравнение дебетовых карт ОАО «Сбербанк России»

Карта	Плата за обслуживание в 1-вый год, руб.	Лимит выдачи наличных по карте, руб. (суточный)	Наличие бонусов, cashback
СберКарта	0/150	500 000	есть
Карта для пособий и пенсии		150 000	есть
Моментальная		50 000	есть
Молодежная СберКарта	0/150	150 000	есть
СберКарта Тревел	2 400	500 000	есть
Цифровая		—	есть
Классическая карта Подари жизнь	1 000	150 000	есть
Золотая карта Подари жизнь	3 000	300 000	есть
Платиновая карта Подари жизнь	15 000	500 000	есть
Золотая карта Аэрофлот	3 500	300 000	есть
Премиальная карта Аэрофлот	12 000	500 000	есть
Детская карта СберKids		—	есть
Карта болельщика баскетбольного клуба ЦСКА	750	150 000	есть
СберКарта для иностранцев	0/150	500 000	есть

Стоит добавить, что величина платы за обслуживание зависит от функционала карты.

Как определить оптимальную цену дебетовой карты СберБанка?

Тем, кто желает решить для себя, сколько стоит платить за обладание дебетовой картой СберБанка, и какая плата будет слишком высокой, можно порекомендовать два подхода к вопросу:

• Сравнить общую стоимость пользования картой с суммой оборотов по ней.
• Сравнить плату за обслуживание и операции по карте с ценой альтернативного проведения тех же действий.

После этого станет субъективно яснее, какую из предлагаемых карт стоит выбрать.

Источник: bankiros.ru