Многие потенциальные инвесторы опасаются открывать брокерские счета, так как считают такой вид вложения денежных средств рискованным. Безусловно, торговля на бирже всегда тесно связана с риском. Но не стоит забывать, что вероятность потерять свои деньги или не получить ожидаемого результата присутствует во всей сфере инвестирования. И каждому под силу предпринять меры для минимизации этого фактора, даже на счете у брокера.
Можно ли купить золото на ИИС?
Одной из разновидностей брокерского счета, с каждым днем набирающей все большую популярность в массах, является Индивидуальный Инвестиционный Счет. Он также может быть использован для осуществления торговых операций на фондовом рынке, но имеет ряд отличий от стандартного счета у брокера. Вот основные из них:
- Инвестор может не торговать на бирже совсем, получая доход другими способами;
- Два вида налоговых льгот дают возможность зарабатывать больше, чем на стандартном брокерском счете;
- Инвестсчета открываются только в рублях, на которые уже можно купить иностранную валюту;
- Количество активов на ИИС ограничено теми, которые торгуются на российской бирже.
Помимо этого, перед регистрацией Индивидуального Инвестиционного Счета инвестору следует ознакомиться с информацией о необходимых сроках владения, правилах начисления налоговых вычетов, особенностях пополнения баланса и возможности снятия денежных средств, а также о других ограничениях.
TOP-18 ETF на золото: как купить золото на бирже?
Чтобы не превращать торговлю на бирже в «игру», причем с высокой вероятностью проигрыша, вкладчику стоит выбирать только те инструменты, которые он понимает.
Естественно, речь не идет о профессиональных трейдерах, для которых эта деятельность представляет собой основной вид заработка. Если же инвестор имеет небольшой опыт торговли на рынке или даже только собирается начать вникать в эту сферу, было бы правильным работать с консервативными и надежными активами.
Понятие «надежность» касаемо области биржевой торговли, безусловно, всегда звучит довольно неоднозначно. Актив может на протяжении многих лет показывать стабильное и предсказуемое поведение, а в один день упасть в цене так, что выбьет из рынка часть участников. Этот нюанс стоит всегда иметь ввиду, но, конечно же, происходят такие события достаточно редко. Тем не менее, одним из торговых инструментов, давно заслуживших доверие вкладчиков, и на сегодняшний день остается золото. Можно ли инвестировать в этот драгоценный металл с ИИС?
Как известно, Индивидуальный Инвестиционный Счет весьма ограничен в списке доступных для торговли активов. Купить здесь можно только ценные бумаги, торгующиеся на российском рынке – на Московской и Санкт-Петербургской биржах (в зависимости от предложения конкретного брокера).
На ИИС могут быть размещены только деньги и ценные бумаги. Купить напрямую драгоценный металл здесь пока еще невозможно.
Но, к счастью, есть другие варианты приобретения этого ценного торгового актива:
ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТО. ВСЁ, ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ! ГДЕ И КАК ЛУЧШЕ КУПИТЬ ЗОЛОТО? | СЛИТКИ, ОМС, ETF, АКЦИИ
- Купить акции золотодобывающих компаний;
- Инвестировать в БПИФ или ETF.
Можно ли говорить о высокой надежности таких активов и что нужно понимать перед их приобретением?
С одной стороны, безусловно, компании по добыче золота выигрывают в те моменты, когда стоимость металла растет. Справедлива будет и обратная ситуация – падение цены на золото приведет к предсказуемому нисходящему движению «золотодобытчиков». С другой – акции выбранной компании не имеют высокую корреляцию с графиком золота, особенно в краткосрочной перспективе. Здесь на движение цены оказывает влияние не только «положение» драгметалла, сколько и ситуация в самой компании, ее перспективы.
Инвесторы на ИИС в зависимости от выбранного брокера имеют доступ с нескольким российским и паре зарубежных золотодобывающих компаний. Несмотря на то, что все они тесно связаны с одним и тем же активом, графики их ценовых колебаний будут отличаться между собой.
На рисунке можно увидеть графики четырех золотодобытчиков: «Полюс», «Polymetal», «Лензолото» и «Селигдар». Это недельные графики, где представлены цены акций выбранных компаний с 2019 года. Насколько они сихронизированы?
Несмотря на то, что недельный график далеко не самый краткосрочный, даже на нем повторения в движениях цен разных золотодобывающих компаний нельзя назвать частым явлением. Безусловно, можно увидеть некоторые участки, где корреляция несколько выше. Однако, здесь присутствуют и другие моменты – график одной компании может показывать сильный рост, в то время как цена другого актива, очевидно, имеет нисходящее направление.
Получается, для торговли на акциях золотодобывающих компаний совсем не достаточно иметь понимание того, как ведет себя зачастую цена самого драгоценного металла. Осуществление торговых операций на таком инструменте как акции в принципе является деятельностью с повышенным риском. Чего нельзя сказать, например, об ETF, которые также можно использовать для торговли на золоте.
Как купить ETF на ИИС?
С первого взгяда может показаться, что ETF не самый простой инструмент, особенно для новичка. Но в действительности все практически наоборот.
Что из себя представляет ETF? Проще всего разобраться в этом на примере крупного индекса, такого как SP 500, а, например, десятую или даже сотую ее часть. При этом он потратит меньшее количество денег, но будет иметь в своем портфеле все те же 500 акций, входящих в индекс.
ETF можно покупать и на Индивидуальном Инвестиционном Счете. А при правильном подходе можно сформировать здесь надежный портфель, который позволит использовать возможности ИИС по максимуму.
Главным преимуществом в целом такого торгового инструмента как ETF можно по праву считать диверсификацию. Покупая акции фондов, распродающих «кусочки» всемирно известных индексов, инвестор вкладывает свои денежные средства сразу в большое количество активов. Как показывает практика, ETF в долгосрочной перспективе в большинстве случаев показывают рост.
Вот какие еще преимущества могут ждать инвестора при покупке ETF на ИИС:
- Это те активы, которые можно «купить и забыть», ETF крайне редко сильно падают в цене, возможны разве что периодические откаты;
- Долгосрочные инструменты хорошо подходят для инвестсчетов, которые «обязывают» клиентов держать их минимум три года;
- Одновременно с тем, как будет идти прибыль от сделок, клиент может получать фиксированную ставку налогового вычета. Это увеличит его суммарную прибыль;
- Существуют дивидендные ETF, часть прибыли с которых можно выводить на внешние счета, если того позволяет выбранный брокер.
Такого инструмента как ETF вполне хватит для того, чтобы собрать хорош диверсифицированный портфель, причем на небольшую сумму денег. Для этого достаточно по привлекательной цене приобрести акции нескольких фондов разных стран и отраслей.
По своей сути базовым активом для ETF могут выступать не только акции, но и облигации и даже предметы товарного рынка. В ряду последних можно найти и золото, так любимый как новичками, так и профессиональными участниками рынка.
Покупка золота на ИИС в виде ETF была бы наиболее оптимальным вариантом в сравнении с фьючерсом или спот-активом с поставкой на металлический счет. Так трейдер оплатит минимальные комиссии и получит ликвидный инструмент, продать который при желании сможет в любой момент.
Конечно же, золото не всегда выступает основным активом для инвестирования. В портфеле трейдера могут преобладать другие торговые инструменты. Однако, если речь идет о долгосроке, а именно такая тактика принесет лучший результат при работе с ИИС, было бы нелишним обратить внимание и на этот драгметалл.
Принято считать, что этот владение этим активом наиболее уместно в периоды кризисов. Когда основные валюты, наиболее популярные акции и даже облигации падают, инвесторы в поисках того, куда перенаправить свои средства. Чаще всего большие потоки денег вливаются именно в золото, потому актив начинает сильный рост. Так, можно приобрести несколько разноотраслевых ETF, а, чтобы обезопасить свой портфель, добавить позиции с золотом.
Источник: investicii-v.ru
Как заработать с ETF на золото? Как инвестировать в ETF на золото?
После обвала мировых рынков ETF на золото стали ещё более популярным инвестиционным активом. Крупные капиталодержатели отдают предпочтение защитным инструментам, которые не теряют своей ценности даже в самые трудные времена. Желая инвестировать в драгоценный металл, человек может избежать трудностей, связанных с покупкой и хранением товара.
Участник международного рынка может зарабатывать на инвестиционных активах, не владея ими. Для этого стоит приобрести акции фондовой компании, которая занимается капиталовложениями в драгметаллы. В данной статье мы рассмотрим, как инвестировать в фонды, и можно ли на них заработать.
Что такое ETF на золото?
ETF на золото – это фондовая организация, которая занимается инвестициями в драгоценный металл. Её акции торгуются на биржевой площадке и выступают в качестве финансового актива. Ценные бумаги могут покупаться или продаваться наравне с другими торговыми инструментами. Владелец капитала может выбрать фонд в соответствии с поставленной целью. Фондовые организации рассказывают о своей тактике ведении торгов, позволяют инвестору ознакомиться с уровнем риска и прибыли.
Если участник мирового рынка желает диверсифицировать вложенный капитал, он может приобрести ETF на золото. Купить этот инвестиционный актив может каждый, кто владеет достаточно крупным капиталом. Брокерские компании обеспечивают свободный доступ на международную биржу, где продаются и покупаются акции фондов. Вместо того чтобы покупать и продавать десятки инвестиционных активов, человеку будет проще вложиться в одну проверенную организацию.
Лучшие ETF на золото позволяют вложить деньги в драгоценный металл, не покупая слитки или монеты. Отсутствие физического товара сокращает траты, связанные с хранением, транспортировкой и защитой. Акции фонда полностью повторяют ценовое движение золота, а потому они столь же эффективны в качестве защитного инструмента.
Правительство многих стран устанавливает высокий налог при покупке драгоценного металла. К примеру, на территории России инвестору придется заплатить НДС в размере 20%. Столь крупный налог существенно сократит потенциальную прибыль, а в некоторых случаях даже приведет к убыткам. При покупке ETF на золото в долларах или другой валюте трейдер может избежать уплаты крупных налогов и решить вопрос с хранением драгметалла.
Инвестиции в ETF на золото. Что это принесет вкладчику?
Акции инвестиционных фондов пользуются огромной популярностью в развитых странах, но отечественные инвесторы ещё не успели оценить этот инструмент. Многие рыночные участники до сих пор не знают о том, что такое ETF на золото. Они вкладывают в другие инвестиционные активы, теряя потенциальную прибыль.
Граждане России и стран СНГ могут приобрести акции фондов на местных рынках. На данный момент существует 18 ETF на золото на Московской бирже. Среди инвестиционных активов присутствуют достаточно опытные организации, которые принимают участие в торгах с 2013 года. Учитывая, что инвестиционные риски при покупке фондов считаются относительно низкими, участники биржевой площадки получают безопасный и удобный актив.
Стоимость акций Московской или Санкт-Петербургской биржи устанавливается в рублях. Если инвестор намерен получать прибыль с ETF на золото в евро, он может купить ценные бумаги европейских фондовых компаний. Стоит учитывать, что для приобретения активов на Санкт-Петербургской бирже потребуется статус квалифицированного инвестора. В противном случае участник рыночной площадки не сможет получить в своё распоряжение ценные бумаги.
Ещё одним вариантом заработка на инвестициях в драгоценный металл считается американский фонд GLD. Его особенность состоит в том, что ценные бумаги обеспечены реальным золотом. При этом далеко не каждый инвестор может обменять акции на физические слитки. Такой обмен доступен лишь крупным акционерам, объем позиций которого превышает 16 миллионов долларов.
Инвестировать в ETF на золото США можно через зарубежную брокерскую компанию. В таком случае стартовый порог входа окажется более высоким, ведь рыночному игроку необходимо учесть издержки на транзакции. Брокерская комиссия может «съесть» большую часть полученной прибыли, поэтому такие капиталовложения обычно носят долгосрочный характер. При покупке ETF золото дивиденды не предусмотрены. Инвестору следует рассчитывать лишь на заработок, полученный от деятельности фонда.
Что думают специалисты насчет ETF на золото?
Мировые рынки всё ещё остаются в опасном положении, ведь эпидемия коронарного вируса продолжает наносить вред глобальной экономике. Многие инвесторы выбирают стратегию «Продавай, что можешь», а потому стоимость драгоценных металлов периодически снижается. Если рассмотреть динамику ETF на золото, график цен будет демонстрировать коррекционные движения. Это связано с тем, что даже надёжные защитные активы иногда дешевеют по причине всеобъемлющей рыночной паники.
Коррекция затянулась, и многие участники рыночной площадки закрывают позиции по драгоценному металлу. Это привело к падению цены с 1700 до 1470 долларов за унцию. Специалисты отмечают, что составлять прогнозы становится всё труднее в связи с неопределенностью валютных курсов. Вместе с тем диверсификация инвестиционного портфеля предусматривает покупку акций надёжных фондов. Тикер ETF на золото можно найти на многих биржевых площадках, которые предоставляют доступные торговые условия.
Если рассматривать инвестиции в долгосрочной перспективе, то коррекционные движения не должны пугать рыночных игроков. Со временем ситуация наладится, и драгоценный металл вновь подорожает. Профессиональные аналитики выделяют несколько надёжных ETF на золото:
- SPDR Gold Shares (GLD)
- ProShares Ultra Gold (UGL)
- iShares Gold Strategy (IAUF)
Вкладывая свободные средства в один из этих инвестиционных фондов, участник рыночной площадки сможет обогатиться на популярном драгоценном металле. Перед совершением крупных инвестиций рекомендуется проанализировать деятельность фондовой организации, просмотреть её историю и обратить внимание на стратегию управления капиталом. В этом случае торговец снижает уровень рисков, обеспечивая себя стабильным заработком.
Источник: good-finance.pro
3 Лучших ETF на короткое золото (DGZ, GLL)
Долларовый миллионер с ГАРАНТИЕЙ! Как стать долларовым миллионером за 4 года правильных решений? (Июль 2023)
Золото Инвестирование: обратный ETF Vs. Замыкание запаса (GLL, DGLD)
Узнайте, как сыграть короткую сторону золота в вашей ИРА, и узнайте о преимуществах и недостатках сокращения акций золота и покупке обратных золотых ETF.
Самый доступный способ купить золото: физическое золото или ETF?
Инвестирование в золото никогда не было таким простым, как сегодня. Ознакомьтесь с этой статьей, чтобы узнать больше о золотых ETF и других способах добавления золота в свой портфель.
Источник: ru.talkingofmoney.com