Как вкладывать в ювелирные изделия

Как нам известно, драгоценные металлы – это ресурс ограниченный, а значит запас золота и серебра, из которого в основном изготавливают ювелирные украшения, на Земле рано или поздно закончится. Именно по этой причине производителям приходится искать все новые месторождения, использовать все более дорогостоящие технику и оборудование, что влияет на затраты по добыче – они увеличиваются.

Следовательно и стоимость драг.металлов с каждым годом будет расти. Учитывая это, можно сказать – драгоценные изделия являются хорошим объектом для капиталовложения, они могут принести своим владельцам хорошую прибыль.

Самые популярные виды инвестиций:

№	Вид	Средний доход
1	Банковские депозиты небольшой процент	4-6% годовых Сумма ~ 1 млн.руб.
2	Недвижимость надежно	6-8% годовых Сумма ~ 3-5 млн.руб.
3	Облигации, векселя, валюта нужен опыт	5%-15% годовых От 100000 руб.
5	Свой бизнес нужна идея	До 300% но, конечно, не сразу

Как инвестировать в украшения

Однако, стоит понимать, что покупка драгоценных металлов – это долгосрочная перспектива, сразу же отбить вложенные средства не получится. Конечно, вы можете рассчитывать именно на ювелирную ценность, т.е. красоту и необычность дизайна украшения, но вот цены на сам материал растут не так быстро, как хотелось бы.

Стоимость 1 грамма золота прямо пропорционально зависит от его пробы. При изготовлении украшений используются, в основном, сплавы, что снижает их стоимость по сравнению с золотыми слитками и монетами.

Во что вложить

Сегодня к элитным драгметаллам относятся серебро, золото, платина и палладий. Их также называют благородными за красивый внешний вид, химимческую стойкость и дефицитность. Из этих металлов изготавливают различные ювелирные изделия, а также используют при производчтве мобильных телефонов, компьютерной техники и прочего.

В нашей стране для инвестирования в золото и иные драгоценные металлы доступно несколько способов. Среди них:

• покупка слитков
• приобретение монет
• открытие ОМС в банке или счета ответственного хранения
• покупка ценных бумаг компаний, занимающихся добычей золота
• приобретение акций, обеспеченных золотом

Слитки из драгоценных металлов

Купить слитки из драгметаллов предлагают многие российские банки. Это самый простой и выгодный способ, но имеющий ряд важных нюансов. Первое, о чем нужно знать, это то, что золотые слитки по закону считаются имуществом, а потому облагаются НДС.

Кроме того, при продаже слитка банку вам нужно будет заплатить 13% подоходного налога банку. Таким образом, чтобы получить прибыль, необходима прибавка в цене более 30%.

Драгоценные монеты

Сегодня все драгоценные монеты делятся на две группы

• инвестиционные
• памятные

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами и не вызывают интереса у коллекционеров. Основная ценность заключается в количестве драгоценного металла, содержащегося в них.

Наиболее популярные серии инвестиционных монет

• “Золотые червонцы”
• “Георгий Победоносец”
• “Соболь”

В банках России можно купить и иностранные инвестиционные монеты. Основным продавцом сегодня является Сбербанк.

Важный момент, что операции с инвестиционными монетами не облагаются НДС. Но при продаже все же нужно будет оплатить 13% налога. Цены покупки и продажи устанавливаются банкаом, разница между ними приблизительно 10%.

Памятные монеты выпускаются ограниченным тиражом Банком России. Подробнее о том, в каких финансовых учреждениях можно купить эти изделия, читайте в этой статье.

Уже были выпущены такие серии, как

• Красная книга России
• Лунный календарь
• Знаки зодиака
• Выдающиеся личности России и другие.

Памятные монеты интересуют, как правило, опытных коллекционеров, так как через несколько лет их можно выгодно перепродать.Чем старше изделие, тем оно дороже.

Для инвесторов такие изделия не представляют большого интереса из-за выской стоимости и НДС (+ 18% к стоимости).

Металлические счета

Делятся на два вида

• обезличенный металлический счет (ОМС)
• счет ответственного хранения (СОХ)

ОМС представляет собой валютный депозит, в котором валюта – это количество грамм драгоценного металла. Пополнить счет можно безналичным путем с другого “металлического” счета, а также внесением драгоценных металлов, при покупке металла в обезличенной форме за наличные деньги.

Иногда на ОМС начисляются проценты, но не более 3-4%. Получение прибыли возможно при росте цены на металл.

Если вы захотите получить слиток, который будет эквивалентным находящемуся на счету металлу в физической форме, то придется уплатить НДС. Если деньги, то налог не оплачивается.

Также следует знать, что ОМС не застрахован государством. Поэтому следует внимательно отнестись к выбору банка. Самые надежные финансовые учреждения в нашей стране рассматриваем здесь.

Для открытия СОХ нужно передать кредитной компании на хранение слитки драгоценных металлов. Каждый из них имеет свои характеристики, такие как пробоа, номер, вес и другие. Счет можно использовать в качестве залога при получении кредитов.

СОХ не предполагает начисления каких-либо процентов. Наоборот, клиент вносит платежи банку за хранение. То есть, это нужно тем, кто хочет сберечь свои слитки в натуральном виде.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Такой способ инвестирования появился сравнительно недавно и не требует оплаты НДС. Акйии выпускаются Всемирным золотым советом, созданным крупными золотодобывающими компаниями мира.

Российские инвесторы могут соверщать различные операции с этими ценными бумагами через брокерские конторы.

Акции золотодобывающих компаний

Для покупки необходимо обратиться на фондовую биржу и воспользоваться услугами брокеров. Получение прибыли происходит при совершении различных операций с ценными бумагами на бирже. Больше о получении дохода от акций читайте по этой ссылке.

Вкладываться в ювелирные украшения имеет смысл лишь в том случае, если они имеют культурную или историческую ценность

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Источник: kreditorpro.ru

Стоит ли инвестировать в украшения

По данным холдинга Sokolov, в 2022 году россияне потратили на ювелирные украшения 301 млрд рублей. Это на 9% меньше, чем в 2021 году. Средний чек на ювелирные изделия вырос на 20% и составил 6880 рублей. Стоит ли рассматривать такие покупки как инвестиции, разбирались эксперты сервиса Газпромбанк Инвестиции.

13 марта 2023 6 минут

Во время турбулетности в экономике спрос на ювелирные украшения, как правило, растет. Согласно данным Fancy Color Research Foundation (FCRF), средняя цена цветных бриллиантов всех цветов и размеров выросла на 3,9% в 2022 году. В первую очередь росли цены на желтые бриллианты — на 4,6% по итогам года, затем на розовые — на 3,9% и на голубые — на 1,8%. Этот рост контрастировал с ежегодным снижением цен на белые бриллианты и общим снижением основных финансовых рынков. Однако вложения в ювелирные изделия и драгоценные камни сродни инвестициям в искусство — не любые коллекции со временем растут в цене.

• Стоит ли покупать драгоценности в качестве инвестиций
• Как инвестировать, не покупая изделия
• Кратко

Стоит ли покупать драгоценности в качестве инвестиций

Вложения в драгоценности сегмента «массмаркет» сложно назвать инвестиционными. Дело в том, что розничный рынок таких украшений связан с высокой наценкой производителей, а использование их по прямому назначению, пусть даже короткий промежуток времени, существенно снижает их цену. Фактически стоимость таких драгоценностей падает сразу после покупки.

Покупка ювелирных изделий известных мировых брендов также связана с определенными рисками: нередко 50–80% стоимости изделия составляет так называемая плата за бренд, то есть переплата за известное имя. В текущих условиях мало кто может прогнозировать, сможет ли компания-производитель поддерживать любовь к бренду в течение десятилетий, а сама компания не попадет под очередную культуру отмены.

Другое дело — покупка натуральных редких камней от одного карата или приобретение коллекций, которые имеют эстетическую ценность и останутся шедеврами ювелирного искусства годы спустя. Ценность таких изделий начинается от 0,5 млн рублей и может превышать 5 млн долларов США. Инвестировать в подобные украшения стоит вместе с доверенным экспертом, который сможет проанализировать чистоту камня и металла. Продают такие драгоценности, как правило, на аукционах.

Так, например, в октябре 2022 года бриллиант Williamson Pink Star («Розовая звезда рудника Вильямсон») фантазийного ярко-розового цвета установил мировой рекорд. Он был продан более чем за $58 млн, что более чем в два раза превышает его первоначальную цену.

Такой рост стоимости, с одной стороны, доказывает привлекательность камней в условиях нестабильной экономики, с другой — подчеркивает спрос на исключительно на уникальные природные камни, которые невозможно купить онлайн или в сетевом магазине.

Однако при этом при инвестициях в драгоценности крайне сложно уйти в ноль — вряд ли даже кольца из массмаркета когда-либо обесценятся окончательно и не будут ничего стоить. Но при этом рынок ювелирных изделий низколиквидный, и продать даже камни из редких коллекций будет очень сложно.

Как инвестировать, не покупая изделия

За последние десять лет цены на некоторые из самых высококачественных бриллиантов в мире удвоили рост. Кроме того, мировые цены на бриллианты массой 1 и 3 карата в первом полугодии 2022 года выросли на 7 и 10% соответственно. В позапрошлом году — 2021-м — бриллианты в 1–5 карат подорожали на 17–19%. Спрос на бриллианты в России спровоцировал и принятый в июле 2022 года Министерством финансов РФ закон. Он позволяет физическим лицам приобретать бриллианты в банках без НДС.

Так, на рынок продажи физических бриллиантов вышла АЛРОСА. Частным инвесторам стали доступны к покупке редкие бесцветные, желтые и розовые бриллианты, цена которых начинается от $50 тыс. в рублевом эквиваленте, а также «бриллиантовая корзина» — набор бесцветных камней размером от 0,3 карата стоимостью от $20 тыс. в рублевом эквиваленте.

Другой вариант — инвестиции в акции алмазодобывающих компаний, например той же АЛРОСА. По сравнению с бриллиантовыми корзинами такие вложения более ликвидны: акции можно будет продать в течение торгового дня при наличии встречного предложения, когда нового владельца бриллиантовой корзины предстоит найти, или же придется продать с серьезным дисконтом.

Сегодня АЛРОСА остается одной из крупнейших алмазодобывающих компаний мира с крупнейшими на планете запасами алмазного сырья. Компании принадлежит треть всех разведанных мировых запасов, достаточных для 30 лет бесперебойной добычи при текущих объемах производства, а ее вклад в мировую добычу оценивается примерно в 28%. АЛРОСА также владеет 41%-ной долей в ангольской компании CATOCA, мировой объем добычи которой оценивается в 6%.

Компания не сообщает о снижениях продаж, а косвенно об успешной адаптации к новым условиям говорит отсутствие экспоненциального роста цен на алмазное сырье. На компанию приходится около 28% мирового предложения алмазов, и, если с рынка полностью убрать этот объем, цены на алмазы взлетели бы вверх в несколько раз. Кроме этого, АЛРОСА может продавать свою продукцию в Гохран. И хотя сегодня в этом нет необходимости, наличие подобного варианта является гарантией сбыта продукции и сохранения финансовой стабильности даже в экономически сложные времена.

Кратко

1. Согласно данным Fancy Color Research Foundation (FCRF), средняя цена цветных бриллиантов всех цветов и размеров выросла на 3,9% в 2022 году.
2. Вложения в драгоценности сегмента «массмаркет» сложно назвать инвестиционными, а вот покупку редких натуральных и дорогих камней — можно.
3. Можно инвестировать в бриллианты и не платить НДС. Сумма таких инвестиций начинается от $20 тысяч в рублевом эквиваленте. Однако можно инвестировать в акции, например, компании АЛРОСА — на 7 марта 2023 года их стоимость составляет около 63 рублей за акцию, 1 лот равен 10 акциям.

Инвестиции в золото и серебро

Драгоценные металлы всегда были, есть и будут хорошей возможностью для выгодного вложения денег. В этой статье мы рассмотрим все подробности про инвестиции в золото и серебро.

Золото — это вообще один из самых важных элементов в экономике. На протяжении многих веков оно заменяло деньги. Затем уже деньги (монеты) стали производить из золота. К примеру, в 1923 году в СССР была выпущена золотая монета, содержавшая 7,7 грамм золота.

Сейчас это уже сложно представить, но еще несколько десятилетий назад вся мировая система денежных отношений и расчетов была привязана к золоту. До 40-х годов действовал, так называемый, «Золотой стандарт». Основной единицей международных расчетов было некоторое стандартизированное количество золота. И даже Бреттон-Вудское соглашение 1944 года, призванное модифицировать систему расчетов, все равно оставило привязку расчетов к золоту.

С тех пор, стандарты международных расчетов эволюционировали и менялись еще несколько раз. Тем не менее, до сих пор, экономики целых государств стремятся добывать или приобрести побольше золота в качестве резервов на «черный день». Вы ведь наверняка слышали такой термин как «золото-валютные резервы»?

Серебро, по правде сказать, имеет похожую историю. Люди за него и воевали и монеты из него делали. Напомню, что в честь серебра названо целое государство. И не какое-нибудь карликовое, а 8-е в мире по площади (Аргентина, от лат. Argentum- серебро ) .

Инвестиции в золото и серебро: плюсы и минусы

У инвестиций в золото и серебро есть свои объективные плюсы и минусы.

Начну с недостатков. Здесь я отмечу два момента:

1. Оба драгоценных металла практически всегда имеют высокую волатильность. Нет, не сами металлы конечно. Изменчив их курс по отношению к основным мировым валютам. А там, где цена может резко меняться — возможны сверхприбыли. Но возможные крупные убытки — это обратная сторона медали.
2. Серебру и, особенно, золоту свойственна высокая непредсказуемость. К примеру, грядущие изменение валют можно прогнозировать, если провести фундаментальный анализ. Мы точно можем сказать, что курс, скажем, рубля к доллару упадет, если Федеральная резервная система укрепит ставку. Для золота такой прогноз сделать нельзя.

При этом, преимущества тоже существенные:

• Высокая ликвидность. Золото и серебро охотно примут почти в каждом банке. На крайний случай, для продажи есть ломбарды.
• Драгоценным металлам подходят любые условия хранения, они не портятся.
• Доступность. Даже одной-двух тысяч рублей достаточно, чтобы попробовать инвестиции в золото и серебро.
• Нет ограничения по возрасту. Едва получив паспорт, 14-летний гражданин уже может инвестировать. В отдельных случаях, проводить операции с драгоценными металлами можно даже на счете, открытому новорожденном малышу.

Как инвестировать в золото и серебро

Исторический след и современные технологии открывают целый ряд возможностей для инвестиций как в золото, так и в серебро. Поэтому рассмотрим подробнее каждый из вариантов.

Обезличенные металлические счета

Сегодня, это, объективно, самый удобный и распространенный способ для вложения в драгоценные металлы. Под обезличенными металлическими счетами (еще их называют, металлические счета», «ОМС») понимают банковские счета, на которых ведется учет принадлежащих клиентам банка запасов драгоценных металлов в граммах. При этом, сами металлы хранятся в банке. Таким образом, вопрос хранения и логистики для инвесторов становиться неактуальным.

Все что нужно сделать инвестору — это выбрать нужный металл, посмотреть его цену и купить нужное количество. Затем, можно в любой момент продать весь и часть драгоценного металла. Кстати, кроме золота и серебра, банки обычно предлагают платину и палладий.

Такие услуги сейчас предоставляют очень многие банки. Среди них Сбербанк, ВТБ (24), Газпромбанк. Это, между прочим, три крупнейший банка на постсоветском пространстве и в России в частности. Европейские банки и кредитные организации тоже предоставляют своим клиентам похожие сервисы. На западный манер, металлические счета называют «precious metals ISA», дословно — индивидуальный сберегательный счет драгоценных металлов.

Банковские информационные технологии дают еще одно преимущество для вкладчиков в ОМС. Все операции, как правило, доступны через систему интернет-банк того или иного банка. В итоге, вкладывать и снимать деньги можно быстро, удобно и не выходя из дома.

Таким образом, обезличенные металлические счета очень похожи по своей сути на банковские вклады. Однако, есть и ложка дегтя в этой бочке меда. ОМС, в отличии от вкладов, не участвуют в системе страхования вкладов. Кроме того, если между покупкой и продажей прошло менее трех лет, а сумма продажи более 250 000 рублей — придется заплатить 13% налог.

Золотые и серебряные монеты

В древнем Египте чеканили серебряные, бронзовые и золотые монеты еще три тысячи лет назад. Их дело живет и по сей день. Монеты из благородных металлов по-прежнему служат отличным инструментом для сбережения.

Во-первых, существует большое количество нумизматов — коллекционеров, которые готовы хорошо раскошелиться за старинную денежку. Во-вторых, чеканка коллекционных монет продолжается и сейчас. Центральные банки той или иной страны постоянно рапортуют о выпуске какой-нибудь новой ограниченной партии монет из драг-металлов по случаю очередного крупного национального торжества.

Отмечу, что ценные монеты — это не только инвестиционный инструмент, но и хороший подарок. Когда вопрос выбора подарка будет для Вас актуален — вспомните про них.

Купить и продать монеты из золота и серебра можно в банках. Особенно активно этим занимаются Российский Сбербанк и Россельхозбанк. Очень многие банки в России, Белоруссии, Украине и других странах также активно промышляют куплей-продажей различных высокоценных монеток.

В банке можно купить не только монеты, но и целые слитки из золота или серебра. Однако, это весьма сомнительный инвестиционный актив. При покупке придется уплатить не только рыночную стоимость, но и налог на добавленную стоимость (18% в России).

Ювелирные изделия из золота и серебра

Очень много информации сейчас есть об инвестициях в кольца, сережки, браслеты и прочие украшения. Особенно активно такие вложения поддерживаются представительницами прекрасного пола. Однако, не стоит доверять этим хитрым лисичкам.

В стоимость ювелирных изделий входит работа по их изготовлению и услуги посредников (магазина). В добавок, красивости крайне редко изготавливаются из золота или серебра высшей пробы. Поэтому, как только Вы покупаете новое блестящее колечко, оно сразу же теряет 15-30% цены.

Таким образом, покупку ювелирных изделий из золота и серебра можно расценивать только как инвестицию в хорошее настроение себя и своих близких.

Торговля через брокера

Одно из преимущество работы с брокером — это финансовый леверидж, или, по-простому — кредитное плечо. Благодаря работе с поставщиками ликвидности и большому количеству разнонаправленных операций (купля и продажа), брокер может многократно увеличить объем сделок своих клиентов. В то же время, деньги клиентов являются обеспечением по сделкам.

Простыми словами, инвестор с десятью тысячами рублей может купить золота, например, на сто тысяч рублей. Если золото вырастет в цене, то вся прибыль пойдет инвестору. Если золото будет дешеветь — инвестор будет нести убыток в десять раз больше, чем без кредитного плеча.

Эта особенность воодушевляет ежедневно десятки тысяч трейдеров по всему миру. Однако, еще раз упомяну о возможных потерях. Несвоевременное вложение может принести 100% убыток в столь же короткий срок. Поэтому, торговля золотом и серебром через брокера рекомендуется только для опытных инвесторов.

Кстати, почти все брокеры сейчас предоставляют возможность купли-продажи золота и серебра. Однако, важно выбрать хорошего брокера. Напомню, что трехзначный код, обозначающий золото, как товар — XAU. Серебро обозначается как XAG.

Инвестиции в золотодобывающие компании

Если растет нефть, то опытные инвесторы покупают не саму нефть, а акции нефтедобывающих компаний, таких как British Petrolium, Exxon или наша Роснефть. Как правило, это приносит более ощутимую прибыль. Такая же логика актуальна и для золота.

Так, например только за первые три месяца 2015 года акции золотодобывающих компаний выросли на 17%. Где же взять список этих компаний? Крупнейшие из них входят в индекс «Gold Miners» Нью-Йоркской фондовой биржи. Крупнейшей золотодобывающей компанией в мире сейчас считается Канадская Goldcorp Incorporated.

Интересно, что некоторое время назад в этот индекс входили две российские компании: «Полюс» и «Полиметалл». При этом, значительная доля золота добывается именно в России. Кроме того, Россия и Канада занимают две лидирующие позиции в мире по добыче. Кстати, купить акции того же, «Полюса» можно через любого крупного брокера. Могу порекомендовать, например, брокера «Открытие».

Таким образом, золото и серебро не только радует глаз, но дает нам реальные инвестиционные возможности. Поэтому, рекомендую тщательно присмотреться к благородным металлам. Ведь благодаря такому ассортименту инвестиционных инструментов, можно и неплохо зарабатывать и отлично диверсифицировать свой портфель. Самое главное — не увлекаться чрезмерно и не забывать про налоги и про риски.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про инвестиции в золото и серебро в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

СТАТЬЯ ОБНОВЛЕНА 1 ИЮЛЯ 2020 ГОДА

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Источник: kinvestor.ru