Какие банки принимают золото

Сдать ювелирное украшение под залог в ломбард в Москве — 34 предложений. Заложить старые золотые украшения, а также другие ювелирные изделия.

Как продать золото обратно в Сбербанк

Любой инвестор, принявший решение вложить свои средства в золото, задумывается о том, как и кому его потом продать. Проще всего получить за драгметалл наличные деньги тем, кто открывал в банке металлический счет, не предусматривающий выдачу физического металла на руки. В этом случае счет закрывается, а клиент получает эквивалентную накопленной массе золота сумму денежных средств. Если вы имеете на руках слиток или золотые инвестиционные монеты, то их продажа банку оформляется согласно требованиям к процедуре купли-продажи драгоценных металлов. Что необходимо знать перед тем, как продать золото? Желтый металл в Сбербанке покупают только в виде слитков или монет, а также при наличии сопровождающих документов. Какие еще особенности продажи драгметалла физическими лицами существуют?

Слитки российского золота

Продажа слитка в банк

Каждый банк вправе установить собственные правила выкупа золотых слитков у физических лиц, но все эти правила обязательно должны соблюдать требования законодательства РФ. Любой слиток, выкупаемый кредитным учреждением, должен соответствовать установленным законодательством стандартам, при его взвешивании в обязательном порядке присутствует продавец, который должен иметь возможность проконтролировать результаты измерения. Для этого не помешает знать, что погрешность определения массы изделия из золота не может превышать 0,01 грамма.

Как купить физическое золото и где его хранить?

Взвешивание слитка в банке

Продажа изделия из драгметалла банку оформляется кассовыми документами, в которых должны быть отражены сведения о наименовании и массе драгметалла, его стоимости. За правильность оформления пакета документов отвечает само учреждение, а не физическое лицо, обратившееся в банк.

Чаще всего желающие продать золотой слиток обращаются в Сбербанк. В этом учреждении купля-продажа драгметаллов, в том числе золота, осуществляется по курсу, формируемому на основании учетных цен ЦБ РФ. Разница между ценами покупки и продажи золота в разных отделениях Сбербанка может отличаться, да и не каждое отделение имеет разрешение на операции по покупке золота у населения. Подразделений учреждения, осуществляющих продажу золота, больше, чем тех, которые занимаются скупкой драгметалла у физических лиц. Список по Москве можно скачать по этой ссылке.

Слиток в кассе сбербанка

Иногда у желающих продать слиток желтого металла банку может появиться и другая проблема: некоторые учреждения отказываются покупать изделия, приобретенные в других банках. Поэтому начинающим инвесторам изначально рекомендуется выбирать крупный и надежный банк, чтобы при необходимости без проблем продать слиток обратно.

Отделения Сбербанка покупают у населения слитки, находящиеся в отличном или удовлетворительном состоянии. Что это означает? Если изделие выглядит так же, как и в момент его покупки в банке, то его состояние можно охарактеризовать как отличное. Важно, чтобы на изделии не было никаких царапин, потертостей и вмятин – он должен выглядеть как новый. Необходимым условием осуществления сделки с кредитным учреждением является наличие сертификата на слиток. Документ также должен быть не поврежден и находиться в хорошем состоянии.

график изменения цен на золото

Если на поверхности золота имеются дефекты и состояние сертификата на драгметалл никак нельзя назвать идеальным, то изделие характеризуется удовлетворительным состоянием. Наличие дефектов напрямую влияет на цену золота при скупке. За слитки в удовлетворительном состоянии Сбербанк назначает меньшую цену. Любой банк заинтересован в покупке изделий в отличном состоянии, которые потом можно продать без переработки новым клиентам.

Читайте также:
Столовое серебро почистить в домашних условиях

Но есть и специализированные компании, которые скупают слитки золота, не обращая внимания на их состояние и наличие сертификата. Цены на скупку слитков золота в таких организациях зачастую выгоднее банковских.

Сертификат на золото

При продаже золота в Сбербанке учитывается вес золотого слитка. Цена грамма золота в большом слитке меньше, чем цена грамма за драгметалл в слитке небольшого веса. Это связано с низким спросом на изделия большой массы. Аналогичное правило действует и при скупке слитков другими кредитными учреждениями. Любой банк охотнее приобретает у населения изделия небольшого веса, так как на них легче найти нового покупателя.

Если параметры слитка отличаются от прописанных в сертификате, то есть изделие было разделено на части, то любой банк откажется от покупки. Такая же ситуация сложится и при потере сертификата на драгметалл. Продать такое золото вы сможете только в ломбарде или в ювелирном салоне, занимающемся скупкой золотого лома.

Котировки продажи и покупки мерных слитков в банках России 2020:
Масса слитка, г Котировка продажи включая НДС, руб. Цена покупки, руб.
станд. упак. в/к упак. «удовлетв.» «отличное»
Золото
1 5 220 5 220 4 698 4 959
5 24 900 24 900 22 410 23 655
10 49 490 49 490 44 541 47 015,5
20 98 550 98 550 88 695 93 622,5
50 245 210 245 210 220 689 232 949,5
100 488 590 439 731 464 160,5
250 1 218 870 1 096 983 1 157 926
500 2 432 520 2 189 268 2 310 894
1000 4 854 600 4 369 140 4 611 870

Если вы решили продать слиток в банк, то необходимо помнить и особенности налогообложения таких операций. Изначально при покупке драгметалла клиент оплачивает стоимость золота и сумму НДС, при продаже слитка из желтого металла банку сумма налога владельцу слитка не возвращается.

Продажа монет в банк

Некоторые инвесторы объектом вложения своих средств выбирают не слитки драгметалла, а инвестиционные монеты. Продать их при необходимости еще сложнее, чем слитки. Банков, покупающих у населения инвестиционные монеты, мало. Чтобы найти приемлемый вариант. Вам придется потратить время на поиски подходящего учреждения.

Инвестиционная монета

Сбербанк покупает у физических лиц инвестиционные монеты, разделяя их в зависимости от состояния. Скупка золота подразумевает оценку состояния изделия, при этом оценивается сохранность всех элементов гравировки обеих сторон изделия. Если монета находится в отличном состоянии, то вам за нее предложат большую сумму. На максимальную цену могут рассчитывать монеты, которые хранились в закрытой коробке и не доставались из нее. Поврежденные экземпляры Сбербанк примет только по стоимости металла, независимо от их коллекционной ценности.

Инвестиционные монеты можно продать не банку, а какому-либо коллекционеру или другому инвестору. Ответственность за надежность сделки в этой ситуации полностью будет лежать на ваших плечах, так как в области нумизматики часто встречаются случаи мошенничества и обмана. Продать монету по хорошей стоимости очень сложно, так как распространенные виды пользуются небольшим спросом, а цену на редкие экземпляры будут занижать потенциальные покупатели. Чтобы выгодно продать золотые монеты другому лицу, необходимо самому быть специалистом в вопросах нумизматики.

Золотая инвестиционная монета

Еще одним вариантом продажи монет является выставление их на аукцион. Плюсом такой процедуры можно назвать соответствие суммы сделки реальной стоимости коллекционного экземпляра. Среди недостатков аукционов обычно называют длительность процесса из-за тщательной проверки истории изделия.

Поврежденные золотые монеты всегда можно сдать по цене лома в ломбард или ювелирный салон. Аналогичной скупкой занимаются и некоторые банки.

Минусом данного способа продать драгметалла является оценка монеты по стоимости золотого лома, которая будет существенно отличаться от реальной стоимости изделия с учетом ее коллекционной ценности.

Читайте также:
Можно носить крестик не освященный

Перед тем как продать имеющееся у вас на руках золото, оцените цены на драгметалл в банке и ломбарде и определитесь, как лучше сдать желтый металл с максимальной выгодой. В Сбербанк следует обращаться, если вы хотите продать слитки и монеты в отличном и удовлетворительном состоянии – здесь вы получите за них максимальную цену. Для сдачи золотого лома или сильно поврежденных слитков без сопровождающих документов придется обратиться в ломбард, так как банки такие изделия у населения не скупают. С золотыми монетами следует поступить аналогичным образом, продавать их через аукционы или общества нумизматов рекомендуется только тем, кто имеет опыт работы в данной сфере.

« Золото — идеальный инвестиционный актив, он защищает капитал от инфляции и политических, системных рисков в длительной перспективе. Поэтому мы рекомендуем регулярно откладывать на покупку золота часть доходов, идущих на сбережения. В связи с этим можно продолжать покупать золото и сейчас, дождавшись снижения „хайпа“ и момента, когда дефицитный металл появится в банках . Горизонтом инвестирования могут быть 5–10 лет и более», — советует Оксана Лукичёва из «Открытие Инвестиций». Однако «доля золота в инвестиционном портфеле должна быть разумной, — говорит портфельный управляющий УК „Альфа-Капитал“ Дмитрий Скрябин.

Сдать ювелирное украшение в ломбард в Москве

Ломбарды Москвы принимающие ювелирные украшения любых брендов, золотые и серебряные. Посмотрите, куда и по какой цене можно сдать элитные украшения, изучите условия ломбардов Москвы, выберите ближайший рядом с вами с выгодными условиями выкупа.

Популярные онлайн займы в Москве

Монеткин

Займер онлайн

еКапуста

Кнопка Деньги

Мосгорломбард

  • Ювелирные изделия
  • Кожа, мех
  • Электронная техника

Семерочка

  • Ювелирные изделия

Столичный

  • Ювелирные изделия

СКА-Займ

  • Ювелирные изделия
  • Электронная техника

Ломбард 95

  • Ювелирные изделия
  • Электронная техника

Ломбард Люмер Про

  • Ювелирные изделия
  • Электронная техника

Центральный Городской Ломбард

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Электронная техника

Ломбард Старина

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Автомобиль

Честный ломбард

  • Ювелирные изделия
  • Часы

Надежный ломбард

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Недвижимость

Благо

  • Ювелирные изделия
  • Электронная техника

Первый ювелирный ломбард

  • Ювелирные изделия

Випломбард

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Аксессуары
  • Автомобиль

Перспектива

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Антиквариат
  • Предметы искусства

Народный Ломбард

  • Ювелирные изделия

Ваш Ломбард

  • Ювелирные изделия

Залог Успеха

  • Ювелирные изделия

Народный ломбард

  • Ювелирные изделия

Ломбард Золотая Коллекция

  • Ювелирные изделия

Ломбард 38

  • Ювелирные изделия
  • Часы
  • Антиквариат

Лучшие предложения по займам

Монеткин

Займер онлайн

еКапуста

Кнопка Деньги

Редакция Bankiros.ru

Ломбард ювелирных украшений относится к проверенным способам получения денег на личные нужды в Москве. Для выдачи средств достаточно быть старше 18 лет и иметь любое украшение, подходящее под критерии организации. Подобрать лучшие условия от проверенной фирмы можно на нашем сайте. Здесь же доступна подача предварительной заявки онлайн. Особенности заключения сделки, условия приема и оценки приведены далее.

Какие ювелирные украшения можно сдать в Москве?

Ювелирный ломбард принимает изделия из драгоценных металлов, инкрустированные камнями или без дополнительных вставок. Можно сдать украшения из серебра, золота, платины. К приемке доступны:

  1. Новые украшения. Такие изделия должны иметь бирку с указанием пробы и иных характеристик.
  2. Бывшие в употреблении. Если ранее изделие носили, то его все равно можно использовать в качестве залога при получении денег в Москве.
  3. Золотой лом. Непарные или сломанные украшения также можно сдать в ювелирный ломбард.

Меньшую роль играет конфигурация и дизайн потенциального залогового объекта. Можно получить деньги за браслеты, серьги, цепочки, подвески.

Как формируется цена на скупку ювелирных изделий?

Оценка предполагает выявление определенных характеристик. При формировании стоимости учитывают:

  1. Пробу. Чем она выше, тем большая сумма доступна к получению.
  2. Вес. Масса драгоценного металла – еще один критерий оценки.
  3. Наличие или отсутствие драгоценных камней. Дорогие вставки увеличивают цену изделия. Инкрустация бюджетными самоцветами – наоборот.
  4. Состояние. Царапины, пятна и деформация негативно сказываются на формировании цены.
  5. Бренд-производитель. Именитые ювелирные дома ценятся выше малоизвестных производств.

Как происходит оценка?

Первым делом необходимо оценить пробу, а также вес продукта. Сотрудник проверит образец с реагентами. Для этого он спилит немного стружки на незаметном месте и капнет реагент на полученные частицы.

Читайте также:
Эталонные часы где находятся

После этого изделие подробно описывается в акте. Последний составляется в двух экземплярах и один из них передается потенциальному заемщику. Затем имущество упаковывается и опечатывается. Клиент может получить оговоренную сумму удобным способом. Выдача средств происходит сразу на месте.

Как выбрать надежный ломбард в Москве?

  1. Прежде чем сдать ювелирные украшения в ломбард, нужно внимательно отнестись к выбору компании. Обратите внимание на:
  2. Профессионализм оценщика. Стоит выбирать компании, которые существуют на рынке много лет.
  3. Честность. Важно, чтобы специалист выполнял свою работу честно. На нашем сайте представлены только компании с безупречной репутацией.
  4. Политика оценки. Чем большая сумма доступна к получению, тем лучше.

Воспользуйтесь нашей системой поиска, чтобы найти лучшее предложение в Москве и отправить запрос на одобрение онлайн.

Как выгодно сдать ювелирные украшения?

Клиент может выбрать удобный способ получения денег. Например, средства зачисляются на дебетовую карту или выдаются наличными в кассе компании. Вы можете получить одобрение удобнее и быстрее, заполнив форму на нашем портале.

Где можно купить золото слитками и монетами в банках РФ в 2022 году, стоимость драгоценных металлов и риски для покупателей. Где купить золото в слитках и монетах. Содержание. Почему выгодно покупать золото . В каких банках можно купить золото в слитках. Торги на бирже драгоценными металлами. Покупка золота у компании-дилера. Где приобрести золотые монеты. Риски приобретения золота с рук. Стоимость золота в 2022 году. Рекомендации для покупателей. Показать всё.

В каких банках продают золото в слитках

В условиях, когда рубль показывает высокую волатильность, а операции с валютой ограничены, возникает вопрос, в чем хранить сбережения, чтобы с течением времени они не обесценились. Для долгосрочных инвестиций можно выбрать драгоценные металлы, в частности, золото. Особую привлекательность этот вид инвестирования получил после подписания В.В. Путиным указания об отмене с марта 2022 г. налога на добавленную собственность при покупке золота. Разберемся подробнее, в каких банках можно купить золото в слитках, как купить или продать его с максимальной выгодой.

Особенности покупки золотых слитков в банке: что это, сколько весят

Золото – вечная ценность, подтвержденная тысячелетиями человеческой цивилизации. Владеть золотом означает иметь определенный капитал, не подверженный высокой волатильности. Котировки на этот драгоценный металл могут падать или расти, однако в целом история показывает позитивную динамику в разные временные периоды, в разных странах. За последнее десятилетие золото дорожало в несколько раз. Чтобы получить доход от инвестирования в слитки, перед продажей следует выяснить, сколько стоит металл, и на каких условиях его готовы купить.

Есть две разновидности золотых слитков – мерные и стандартные. Первые – с разным весом, от 1 грамма до 1 килограмма. Вторые – более крупные, массой от 11 до 13,3 кг.

Не каждый кусок золота может считаться слитком для инвестиций. К обязательным характеристикам относят особые метки с лицевой стороны:

  • номер;
  • масса;
  • проба (доля);
  • металл;
  • производитель (товарный знак);
  • надпись «Россия».

Центральный Банк РФ 28 февраля 2022 г. сообщил о намерении возобновить внутренние покупки золота, пока основная часть золотовалютных резервов страны оказалась недоступной из-за санкций, а часть производителей приостановила отгрузки на территорию России. На фоне выросшего спроса на золото, продажи осложнились за счет изменения правил со стороны Лондонской ассоциацией участников рынка драгметаллов. С 7 марта все новые слитки нуждаются в тщательной проверке дополнительно.

Где можно купить: список банков

Алгоритм покупки золота не представляет никакой сложности. Гораздо важнее обеспечить правильное хранение и знать правила безопасной и выгодной продажи металла впоследствии.

Для физических лиц доступно несколько вариантов инвестирования в золото – слитки, монеты, ювелирные украшения, ОМС (обезличенные металлические счета). Если принято решение купить слитки, следует искать банковские организации, торгующие драгметаллами. Для оформления сделки понадобится паспорт.

Читайте также:
Как чистить серебро с камнем

В 2022 году все крупные банки оказывают услугу по продаже, покупке, хранению слитков.

Мы подготовили таблицу с условиями покупки в основных российских банках на 23.03.2022 года:

Банк Вес Цена 1 гр, руб. Стоимость 1000 гр, руб.
Газпромбанк От 1 гр до 1000 гр 8836,95 6 711 508,78
Россельхозбанк От 1 гр до 1000 гр 6170,00-8100,00 (зависит от качества) 7 852 300,00
Открытие 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 граммов Цену уточняйте в отделении банка
Сбербанк От 1 гр до 13300 гр 6769 6 521 300,00
ВТБ От 1000 гр до 26 600 гр Цены формируются на основе рыночных котировок
Авангард 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500, 1000 граммов. Цену можно узнать в офисе
Альфа-Банк 150 кг. Продажа осуществляется только кредитным организациям

Альфа-Банк также работает с драгметаллами, однако сделки рассчитаны на крупных участников – кредитные организации и недропользователи.

Помимо банков купить слитки золота можно у самих изготовителей. Например, Амурский ювелирный завод с 2017 года выпускает болванки металла с последующей реализацией через собственные пути сбыта онлайн.

Также слитки могут продаваться в ломбардах или у частников. Однако в таком случае риски з-за недобросовестности продавцов несет сам покупатель.

Сколько стоит золотой слиток?

Чтобы уточнить, сколько весит слиток, нужно обращаться напрямую в банки, сравнивая стоимость 1 грамма с учетом качества и веса металла. Стоимость 1 грамма небольшого слитка может оказаться выше, чем для крупных кусков золота. Цена меняется постоянно, более того, у каждого банковского учреждения свои правила ценообразования и условий покупки-продажи драгоценных металлов.

Следует обращаться в банки для запроса актуальных котировок, либо смотреть актуальные данные, публикуемые на официальных сайтах банковских организаций.

В таблице приведена тарифная сетка в Россельхозбанке на 26.03.2022

Налоги, отмена НДС с марта 2022 года

С целью предоставить российским гражданам возможности для более выгодного инвестирования с марта 2022 года был отменен налог на добавленную стоимость при покупке слитков из золота. Сняв 20-процентные налоговые обязательства, государство предложило гражданам использовать шанс для инвестиций в условиях валютных ограничений и ряда негативных вешних факторов.

По подсчетам экспертов из инициативной группы разработчиков нового закона, граждане страны потенциально могут приобрести около 50 тонн этого драгметалла.

Помимо НДС нужно помнить об НДФЛ в размере 13%. Инвестор, заработав на продаже слитка, обязан уплатить 13% от суммы дохода, однако есть ситуация, когда от налогового платежа бывшего собственника слитка освобождают – на основании п. 17.1 ст. 217 Налогового Кодекса, владение золотым слитком на протяжении трех и более лет освобождает от налоговых обязательств. Главное, чтобы срок владения и стоимость слитка были подтверждены документами.

В следующих случаях НДФЛ не избежать:

  1. Собственник владел слитком более трех лет, но не имеет возможности подтвердить дату покупки и цену, заплаченную при этом. Размер налога – 13% или меньше, если удастся доказать дату сделки по покупке и расходы на нее. Чтобы снизить налог, на основании п. 2 ст. 220 НК РФ применяют налоговый вычет.
  2. Собственник владел золотом менее 3 лет. Даже при наличии всех документов, понадобится оплатить 13% от суммы, вырученной при продаже (кроме ситуации сокращения налоговой базы на 250 тысяч рублей).

Чтобы выполнить свои обязательства перед государством, налогоплательщику вначале придется задекларировать доход от продажи металла.

Тарифы на аренду сейфовой ячейки в Сбербанке на 1 год

Особенности хранения

Банки весьма придирчивы к слиткам, принимаемым обратно физлицами. Чтобы не было проблем со сдачей в банк обратно, важно обеспечить надлежащие условия хранения. Многие покупатели спрашивают, можно ли забрать драгоценный металл и обеспечить уход и охрану самостоятельно. Банки не делают никаких ограничений в праве выбора места хранения, напоминая, что в случае повреждения слитка стоимость может упасть, либо организация и вовсе откажется от обратной покупки.

Читайте также:
Кольцо на среднем пальце правой руки у мужчины что значит в россии

Чтобы этого не случилось, необходимо позаботиться о правильном хранении, как самого металла, так и документов, подтверждающих факт покупки.

Эксперты рекомендуют не рисковать возможной порчей слитка из-за несоблюдения условий хранения, выбирая для этого надежную банковскую ячейку. В таком случае, банк не будет иметь доступа к ценностям клиента, и обеспечит полную недоступность метала для посторонних лиц.

Важно позаботиться и о сохранности документов. Если будут утрачены эти бумаги, нельзя будет доказать наличие права на налоговую льготу при продаже (13% НДФЛ), а кроме того, банк не купит актив с потерянными или испорченными документами на него. В лучшем случае, продавец потеряет до 30% от реальной цены.

Чтобы избежать проблем и рисков, связанных с хранением самих слитков и документации, многие предпочитают неосязаемый вариант инвестирования – через обезличенные счета ОМС. Хотя этот способ инвестирования снимает проблемы с хранением и доказательством факта покупки золота, он не дает возможности получить металл физически. Это будет обычный актив, в который вкладывает клиент банка, в надежде на рост котировок.

А что потом: как и где продать?

Когда курс продажи золота вырос, либо возникла срочная потребность вывести капитал в наличные деньги, слиток можно продать.

Хотя у каждого банка свои требования при приеме слитка, есть общая процедура, как сдать золото обратно:

  1. Тщательный осмотр слитка драгоценного металла. Изучите всю поверхность на предмет наличия механических повреждений, царапин, сколов, иных видов порчи, влияющих на массу и блеск слитка.
  2. Найдите сертификат, полученный при покупке. Он должен хорошо читаться.
  3. Ищите покупателя. В его роли, чаще, выступают банки используют сайт финансового учреждения с информацией об адресах отделений и банкоматов). Однако есть и другие площадки торговли слитками – специализированные, типа Find Coins, либо общедоступные, вплоть до привычных «Avito». Выбирая непроверенных покупателей, нужно помнить о рисках, связанных с отсутствием гарантий безопасности.

Иногда поиск покупателя ограничивается тем же банком. Финансовые учреждения просто не хотят рисковать, принимая к выкупу слитки только свои клиентов.

Чтобы сделка прошла успешно, следует проверить, соблюдены ли стандарты банка:

  1. Продается только болванка в отличном (хорошем) состоянии.
  2. Не должно быть вмятин или потертостей. Иногда банк готов принять слиток с некоторыми дефектами, однако решение принимается индивидуально, а стоимость такого изделия значительно ниже
  3. Масса по факту должна в точности совпадать с заявленной в документах. Возможная погрешность не превышает десятой части грамма.

Остальные параметры проверяют на особом оборудовании покупателя. Если золото соответствует требованиям, сотрудник банка оформляет кассовую документацию с указанием названия металла, массы, пробы. После подготовки бумаг, бывшему владельцы слитка банк выдаст установленную согласно курсу или по индивидуальному соглашению сумму.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Золото – надежный актив для вложений. Купить слиток золота можно в банке , предъявив паспорт. По итогам сделки банк выдает сопроводительные документы, а покупатель должен решить – будет слиток храниться в банке или дома. В любой момент можно продать слиток, но главное – учитывать курс продажи и покупки. Рассказываем, зачем покупать металл, сколько стоит золотой слиток, какие прогнозы по его стоимости дают эксперты и какие есть нюансы оформления сделки. Содержание статьи. 1 Зачем покупать золото в слитках.

Источники
  • https://golden-inform.ru/banki-i-rynki/kak-prodat-zoloto-v-sberbanke/
  • https://moskva.bankiros.ru/lombard/yuvelirnye-ukrasheniya
  • https://misterrich.ru/v-kakih-bankah-mozhno-kupit-zoloto-v-slitkah/

Рейтинг
Загрузка ...