Когда вкладываться в серебро

Опытные инвесторы часто выходят за пределы зоны комфорта традиционных вложений в ценные бумаги — акции, облигации и фонды — и переходят в более экзотические, твердые активы. Серебро — одно из таких. Как и другие альтернативные инвестиции, оно часто обратно коррелирует с традиционными ценным бумагам: цена серебра растет, когда их стоимость падает, и наоборот. Так что это может быть отличный способ диверсифицировать портфель.

Однако серебро — это больше, чем просто хеджирование фондового рынка. Как физический сырьевой товар, он имеет внутреннюю стоимость, а это означает, что он невосприимчив к инфляции — росту цен, который снижает стоимость бумаги, выпущенных государством валют. Учитывая его внутреннюю ценность, некоторые инвесторы также видят в нем убежище от политических и экономических потрясений, как и в его коллеге — золоте.

Но серебро намного доступнее, чем его собрат. Кроме того, в отличие от золота, серебро ценится за его широкое промышленное использование, включая инновационные, быстрорастущие технологические отрасли, такие как солнечная энергия и электромобили.

Кийосаки сказал купить серебро !!! Лучшая инвестиция

Все эти факторы заставляют экспертов по драгоценным металлам, таких как Джанкарло Камерана, стратегического советника QORE Switzerland, с оптимизмом смотреть на показатели серебра в ближайшее десятилетие. По его словам, все сводится к сочетанию бычьих факторов: повышенного спроса как со стороны промышленного сектора, так и со стороны финансовых инвесторов, поскольку они обеспокоены продолжающимся обесцениванием валюты и возможной девальвацией доллара.

В любом случае, как инвестировать в серебро ? Вот что должны знать заинтересованные инвесторы.

Как инвестировать в серебро

Есть множество способов инвестировать в серебро. Но для индивидуальных инвесторов варианты покупки сводятся к двум основным формам.

• Физическое серебро (самый прямой и очевидный способ инвестирования);
• Серебряные ценные бумаги, такие как акции, фонды и биржевые ноты (более удобный, но менее надежный метод).

Физическое серебро

Физическое или инвестиционное серебро подразумевает драгметалл чистотой 99,9%. Оно бывает следующих форм:

Инвестиционное серебро в различных формах обычно можно приобрести у дилеров. Обязательно ищите хорошо зарекомендовавший себя. Многие банки также продают инвестиционные монеты и слитки .

Серебряные акции

Вы можете инвестировать в отдельные акции, которые открывают вам доступ к серебряной промышленности. Есть два основных типа компаний.

• Акции серебродобывающих компаний, также называемых «добытчиками серебра»: это акции, которые инвестируют в каждый этап производства серебра, от разведки до аффинажа. Поэтому, когда производство расширяется, перспективы у этих компаний растут — и, конечно же, наоборот.
• Акции серебряных стриминговых компаний: вместо того, чтобы самостоятельно проводить разведку и добывать серебро, некоторые компании заключают соглашение о финансировании проекта по добыче полезных ископаемых в обмен на часть будущей прибыли, которая затем распределяется между акционерами.

Вы можете покупать серебряные акции, как и акции любой компании, через брокерскую компанию, инвестиционное приложение или онлайн-торговую платформу.

Серебряные ETF и паевые инвестиционные фонды

Вместо того, чтобы полагаться на одну акцию, вы также можете инвестировать в биржевой фонд (ETF) или паевой инвестиционный фонд, который объединяет несколько активов, связанных с серебром. Некоторые из них содержат акции серебряных компаний, в то время как другие инвестируют в сам драгметалл или во фьючерсные контракты.

Акции ETF и паевых инвестиционных фондов приобретаются через брокеров, торговые приложения или через инвестиционные компании, которые их спонсируют.

Серебряные биржевые ноты (ETN)

К наиболее сложным инвестиционным вариантам, ориентированным на серебро, относятся биржевые ноты (ETN) и биржевые товары (ETC). Они отслеживают базовый актив (в данном случае цену серебра), как и фонды, но главное отличие состоит в том, что ETN и ETC на самом деле являются долговыми инструментами.

Серебряные ETN работают как смесь акций и облигаций; когда вы владеете ими, вы владеете долгом, а не чем-либо физическим, что снижает ваш риск. Когда срок ноты истекает, вы получаете единовременную выплату, напрямую привязанную к цене серебра — если она повысилась во время вашего владения нотой, вы получите прибыль.

Серебряные ETC аналогичны, за исключением того, что они фактически обеспечены физическим серебром , в то время как ETN просто отслеживают движение цены серебра.

Некоторые инвесторы предпочитают ETN вместо ETF. Оба отслеживают индекс, но ETF больше реагируют на спрос рыночных инвесторов, чем на фактическую цену актива, поэтому иногда инвесторы в ETF упускают прибыль из-за того, что фонд не может точно двигаться вместе с базовым товаром — это называется ошибкой отслеживания. В случае с ETN стоимость напрямую (и исключительно) основана на рыночной цене, поэтому количество ошибок отслеживания значительно сокращается.

Как лучше всего инвестировать в серебро?

Каждый метод инвестирования в серебро имеет свои преимущества и риски.

Инвестиции в физическое серебро традиционно считаются чистейшей формой инвестиций: вы владеете реальным драгметаллом, и его можно покупать и продавать за сумму, эквивалентную рыночной или спотовой цене серебра за унцию (плюс небольшая премия — у монет выше, чем у слитков). Но такой способ требует больших расходов на хранение и страхование.

Кроме того, монеты и слитки не приносят ни процентов, ни дивидендов. Вы не сможете оценить прибыль, пока не продадите их — в лучшем случае, по более высокой цене. Но даже тогда вас ждут транспортные расходы и другие сборы, которые могут съесть всю прибыль.

С другой стороны, серебряные акции, фонды и ETN в некоторой степени диверсифицируют ваш портфель, не заставляя вас раскошелиться на место для хранения. Они более ликвидны и торгуются ежедневно. И, конечно же, их удобно покупать и хранить на обычном инвестиционном счете. Бумажное серебро — простой и зачастую менее затратный способ получить доступ к рынку драгметаллов, особенно если вы выбираете серебряный ETF или паевой инвестиционный фонд.

Но это косвенные инвестиции. Как и в любой другой компании, операционные расходы, резервы и менеджмент серебряной компании играют важную роль в результатах ее работы; так же, как и политические, и экономические условия. В результате серебряные акции могут быть нестабильными, что увеличивает и без того резкие ценовые колебания, которым подвержено серебро.

Заключение

В какую форму серебра вложить деньги, зависит от ваших предпочтений, а также от терпимости к риску. Владение физическим серебром — самая прямая и чистая инвестиция. Но серебряные ценные бумаги более экономичны и дают шанс на получение большей прибыли.

Хотя, безусловно, серебро сейчас выглядит многообещающе, поскольку его промышленное использование, согласно прогнозам, расширится в следующем десятилетии, нет никаких гарантий. Серебро, в отличие от золота, уязвимо для рецессии. Если технологическая отрасль начнет отставать, цены на серебро упадут, что ударит по вашему кошельку, независимо от того, инвестируете ли вы в физический драгметалл или в акции.

Тем не менее, добавить серебро в ваш портфель имеет смысл в любое время — как минимум в качестве отличного инструмента диверсификации .

Другие статьи по теме:

• Серебро: фиатная валюта и ограниченные запасы ведут к инфляции
• Розничные инвестиции в серебро в 2021 году — обзор LBMA
• В центре внимания: инвестиции в серебро в 2021 году

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал
Ставьте лайки, если понравилось!

Источник: dzen.ru

Прогноз серебра на 2022 год: динамика и влияющие факторы

Серебро – один из самых популярных драгоценных металлов и не менее востребованное направление для инвестиций. Многие инвесторы выбирают его как актив для долгосрочных активов. Но, прежде чем вкладывать деньги в этот металл, важно разобраться, как изменится его курс в долгосрочной перспективе. Рассмотрим прогноз цен на серебро в 2022 от крупнейших экспертов и сопоставим все варианты развития событий.

Динамика цен на серебро в начале года

В последние недели стоимость серебра, как и золота, существенно выросла. Причиной стали начало специальной операции России на территории Украины и значительное увеличение геополитической напряженности. После того, как металл потерял в цене 11,6% за прошлый год, сегодня эксперты возлагают на него значительные ожидания.

На новости о ценах сильно повлияли действия Федеральной резервной системы США. После появления информации о том, что система увеличит процентные ставки, рынок драгметаллов сильно оживился. Инвесторы заинтересовались активами, которые приносят хорошие проценты.

Весь предыдущий год серебро дешевело. С января по декабрь его стоимость снизилась с $26,41 до $23,35 за унцию. За первый месяц 2022 года она упала еще на 4,1% — это был худший результат среди всех драгоценных металлов. Уже в марте тенденция поменялась от падения к росту.

Эксперты ожидают, что в ближайшее время напряженность между Россией и Украиной продолжит оказывать серьезное влияние на курс серебра. Еще одним фактором будет ужесточение политики со стороны Федеральной резервной системы США.

Из чего складывается стоимость серебра

Как и на любые другие активы, цена на серебро зависит от нескольких факторов. Для драгметалла можно выделить следующие факторы влияния:

• Производство.
• Использование в промышленности.
• Состояние экономики.
• Котировки на бирже.
• Спекулятивные действия.

Серебро применяется не только в ювелирном деле, но и во многих других отраслях: в медицине, науке, промышленном производство. Материал добывают в больших объемах, этому способствуют и высокая востребованность, и значительные запасы.

Серебро используют при производстве компьютерной техники, мобильных устройств, телевизоров и другие видом техники. С развитием высоких технологий спрос на него постоянно увеличивается и определяет расценки на этот актив. Это один из главных факторов, которые определяют рост и падение котировок.

Не менее связаны они с поведением американской валюты. В отличие от золота, поведение которого гораздо стабильнее, колебания в стоимости серебра отмечаются намного чаще. Также цены на металл сильно зависят от того, насколько стабильно положение американских компаний, которые занимаются импортом и экспортом. Именно поэтому котировки так сильно связаны с действиями американской ФРС.

Географической привязки цены, как правило, не имеют. На них оказывает влияние общий объем добычи в мире, а не его количество в отдельной стране.

Но решающее влияние имеют биржевые котировки.

Нельзя игнорировать и спекулятивные действия со стороны отдельных игроков на бирже. Если кто-то начинает скупать металл или продавать его в больших объемах, это может сбить или резко поднять цены. Такие действия не рекомендуются для серьезных инвесторов – результат их очень кратковременный. Как только ситуация на рынке стабилизируется, котировки возвращаются к объективным показателям.

Прогноз цен на серебро в 2022 году

Большинство аналитиков составляют позитивный прогноз цены на серебро в этом году. По мнению экспертов Zaner, в ближайшей перспективе оба драгоценных металла будут выгодными активами для инвестиций.

В информационной повестке в ближайшие месяцы ожидается такая же неопределенность, которую вы наблюдаем с конца февраля. Рост напряженности оказывает свое влияние и на котировки драгоценным металлов. Укрепление доллара, вероятнее всего, не окажет большого влияния на ситуацию. Гораздо больше может повлиять остановка поставок из России энергоносителей и продовольствия.

Если это случится, мировой рынок столкнется с резкими переменами: в такой ситуации аналитики ожидают резкого скачка цен на серебро и золото. В Zaner ожидают, что до конца года котировки поднимутся до $25,10.

Если отталкиваться от технической стороны вопроса, то индикаторы серебра в последние пару месяцев ведут себя намного стабильнее, чем у его главного конкурента, золота. Графики уверенно двигаются вверх, что позволяет строить положительный прогноз стоимости серебра .

Австралийские специалисты банка ANZ ставок на серебро не делают. Они считают, что в ближайшие полгода цены будут относительно стабильными, но уже к концу года они снова начнут снижаться. По их мнению, тенденция сохранится и в 2023 году. К концу текущего года средняя цена серебра, по мнению экспертов из Австралии, составит $23,50, а в следующем году опустится ниже $19.

Институт серебра считает, что высокая степень неопределенности в макроэкономике в сочетании с высокой инфляцией приведут к росту спроса на актив со стороны инвесторов. Серебро может выступать выгодным хеджем, чтобы сохранить средства и зафиксировать прибыль.

Приток новых инвесторов положительно скажется на стоимости металла. Эксперты Института серебра считают, что в этом году оно может расти быстрее, чем золото, и окажется более стабильным средством для вложения средств. Среднегодовую цену они устанавливают на $24,80. В этом случае расценки не превысят результаты прошлого года, но исторически показатель следует считать достаточно высоким.

Стоит ли вкладывать деньги в серебро?

Принимая решение о том, стоит ли инвестировать в серебро в 2022 году и на более долгосрочную перспективу, важно помнить о высокой волатильности финансовых рынков. Как и на другие активы, на курс серебра прогноз от этого является не только более сложным в построении, но и менее точным. Даже в краткосрочной перспективе безошибочно предсказать поведение активов сейчас сложно, а ошибки допускают и крупнейшие аналитики.

Опираясь на экспертные оценки, мы можем предположить, что серебро окажется достаточно стабильным и выгодным активом как минимум в 2022 году.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Подписывайтесь на наш Telegram канал

И читайте последние новости, статьи и прогнозы от MBFinance первыми

Источник: mbfinance.ru

Выгодное инвестирование в серебро

Одним из самых надежных инструментов сохранения и приумножения капитала в 2019 году стали инвестиции в серебро, золото, платину и другие драгметаллы. Ситуация с котировками обещает быть неоднозначной и изменчивой, но при нестабильности финансового мира это лучшее решение.

Инвесторы неохотно вкладывают в серебро, несмотря на то, что его инвестиционная значимость не ниже, чем у золота. Экономическая уязвимость металла, искусственно заниженная цена и недооценка на инвестиционном поприще создают противоречия, которые запутывают потенциальных инвесторов еще больше. Американские эксперты утверждают, что настанет «серебряный век», и цена за грамм серебра сравнится с ценой золота. Или динамика цен устремится в высоту, к самому Фибоначчи, что связано с истреблением серебряных ресурсов на земле.

Серебро как актив

Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2019 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.

Прогнозируемые цены на золото и серебро

Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.

Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.

Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.).

Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.

Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.

Утешительный прогноз на 2018 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.

Вложение в серебро в долгосрочной перспективе

Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.

• При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.

Инвестиции в платину

Серебро, в отличие от золота, доступно. Если оно в 50-90 раз в среднем дешевле, то постепенно активизируются вложения простых людей, не владеющих солидным капиталом. Это приведет к подорожанию унции. Поэтому инвестирование в серебро – хорошая затея.

• Тенденция к падению физического объема металла будет сохраняться на протяжении десятков лет. Оно не возвращается на рынок в виде лома, как золото. Собственно, золото тем и отличается, что его всегда много, т.к. оно переплавляется, трансформируясь в новые изделия, и практически не утилизируется. Серебро же после использования в промышленности подлежит утилизации, поскольку его извлечение из неисправной техники невыгодно и проблематично. Украшения из серебра вряд ли сдаются на лом своими владельцами.

Проблематична и добыча серебра. В мире практически не существует залежей чистого аргентума.

Лишь 20% его добывается из чистых рудников, без примесей. Остальные 80% добываются как побочный ресурс при цинке, никеле.

Корпорации не нуждаются в увеличении объема добычи серебра, потому что и доход от него незначительный. Доминирующую часть прибыли приносит «профильное» сырье, на котором компания специализируется.

Как считают экономические аналитики, спрос на серебро все-таки будет расти, а сегодняшнее положение его на рынке драгметаллов – это кратковременное помутнение рассудка спекулянтов. Дескать, они своими махинациями с бумагами держат цены на унцию в пределах 21 доллара, чтобы предотвратить хаос на нестабильном рынке. Но опираясь на вышеперечисленные факты, можно выгодно вложить деньги в серебро. Роберт Киосаки давно уже говорил о том, что вложение нужно делать сейчас, пока стоимость серебра ступила на нижний порог. Он миллионер, поэтому его прогноз, скорее всего, сбудется.

Скачущие котировки серебра

Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.

Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.

Котировка серебра в «Сбербанк России»

Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.

Источник: dengivsetakipahnyt.com