Может ли физическое лицо продавать драгоценные камни

Правила идентификации клиентов при розничной купле-продаже ювелирных изделий изменены

Юридическая компания «Пепеляев Групп» сообщает, что с 30 января 2021 г. вступили в силу положения Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 536-ФЗ).

Данные положения изменили некоторые правила идентификации клиентов, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ «О противодействии легализации»).

Изменения актуальны, в том числе, для организаций, осуществляющих куплю-продажу ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ювелирные изделия).

• разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля (п. 2 ст. 7);
• направлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (п. 4 ст. 6);
• проводить идентификацию клиентов (подп. 1 п. 1 ст. 7).

• Покупка физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, превышающую 40 000 руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентно превышающую 40 000 руб.
• Покупка физическим лицом с использованием персонифицированного электронного средства платежа (банковской карты, электронного кошелька) ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, превышающую 200 000 руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентно превышающую 200 000 руб.
• В указанных выше случаях, если сумма покупки равна (или меньше) 40 000 и 200 000 руб. соответственно, но у работников организации возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма) (далее – ОД / ФТ).

• фамилия, имя, отчество (при наличии);
• дата рождения;
• гражданство;
• реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии);
• данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства);
• данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
• адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
• идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).

АМЕРИКАНСКАЯ СХЕМА ПРОДАЖИ ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ. AMERICAN PRECIOUS STONES SALES.

Конкретный порядок идентификации, действующий в организации, устанавливается в локальных нормативных актах, в том числе правилах внутреннего контроля.

Изменения в правилах идентификации клиентов в связи с вступлением в силу Закона № 536-ФЗ

• У работников возникли подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.
• Клиент не представил документы, необходимые для его идентификации.

Как работает рынок драгоценных камней в Шри Ланке.

Однако уже 1 сентября 2021 г. для организаций вводится прямая обязанность отказать клиенту в приеме на обслуживание (подп. «в» п. 3 ст. 2 Закона № 536-ФЗ) в случае непроведения идентификации, неустановления предусмотренной законом информации, в том числе если клиент не представил требуемые документы.

Также в ФЗ «О противодействии легализации» появляется требование в течение 5 дней направить клиенту, которому было отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации публичными правилами (подп. «и» п. 3 ст. 1 Закона №536-ФЗ). Кроме того, уменьшен срок рассмотрения полученных от клиента документов об отсутствии (устранении) оснований для отказа в проведении операции с 10 до 7 рабочих дней (подп. «л» п. 3 ст. 1 Закона № 536-ФЗ).

О чем подумать, что сделать

Помощь консультанта

Специалисты «Пепеляев Групп» готовы оказать всестороннюю юридическую поддержку организациям, осуществляющим деятельность в сфере производства и купли-продажи ювелирных изделий.

• Консультирование по правовым рискам.
• Юридическое содействие на всех этапах обращения драгоценных металлов, драгоценных камней и ювелирных изделий.
• Сопровождение при проведении проверок надзорными органами.

[1] Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
[2] Информационное письмо Росфинмониторинга от 03.09.2012 № 20 «Вопросы, связанные с применением Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 N 667».

Источник: www.pgplaw.ru

Драгоценности теперь можно продавать через интернет

Правительство РФ легализовало онлайн-продажу ювелирных украшений: она будет разрешена при условии обязательной сертификации драгоценных камней и наличия пробирного клейма на каждом изделии из драгоценного металла. Соответствующее постановление 30 ноября подписал премьер-министр Дмитрий Медведев, сообщает РИА Новости.

Изменения внесены в Правила продажи товаров дистанционным способом. Они запрещают онлайн-продажу продукции, товаров и услуг, которые ограничены в свободном обороте. Их перечень был определен указом президента еще в 1992 году, к ним относятся, в том числе, драгоценные металлы, драгоценные камни и любые изделия из них. Кроме того, под запретом онлайн-продажа алкогольной продукции. На практике многие ювелирные магазины работают через интернет, включая известные бренды, пользуясь тем, что закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» не содержит прямого запрета на такую торговлю, а Уголовный кодекс РФ устанавливает ответственность только за незаконный оборот и нарушение правил торговли драгметаллами и камнями, но не ювелирными изделиями.

• драгоценности
• ювелирные изделия
• дистанционная торговля

Клерк дарит подарки всем бухгалтерам на Новый год! Клерк.Премиум всего за 9 900 ₽ 18 000 ₽

Оформите подписку Клерк.Премиум и получите:

• мини-курсы каждый день;
• 50+ онлайн-курсов;
• 450+ вебинаров от профессионалов;
• безлимитные консультации с экспертами;
• комфортное обучение на 2023 год.

Впридачу получите 400+ инструкций и чек-листов для работы. Полный список смотрите тут. Со скидкой 45% сервис стоит 9 900 рублей. Оставьте заявку ниже — ответим на все вопросы.

Источник: www.klerk.ru

Можно ли физическому лицу продавать личную ювелирку?

Можно ли физическому лицу продать личные ювелирные изделия, не нарушая законы РФ и избежав уплаты налогов?

Ответы на вопрос:

Адвокат • г. Ростов-на-Дону
18.10.2019, 13:56

Если Вам не нач что жить и Вы продаете именно свои украшения ранее приобретенные, то это Ваше право. Если же Вы делаете эти украшения для продажи, то придется зарегистрировать ИП, чтобы не нарушать закон. В таком случае конечно не получится избежать уплаты налогов.

Вам помог ответ? Да Нет

Похожие вопросы

Знаю, что ювелирные изделия возврату и обмену не подлежат, но сертификат же не ювелирное изделие, или я не правильно понимаю?

Вчера подарили сертификат в ювелирный магазин. Могу ли я его вернуть в магазин и забрать деньги. Знаю, что ювелирные изделия возврату и обмену не подлежат, но сертификат же не ювелирное изделие, или я не правильно понимаю?

Юрист • г. Долгопрудный
09.07.2019, 11:43

Правила выпуска таких сертификатов — законом не регулируются. Так что все зависит от того, кто выпустил такой сертификат и установил правила его использования, изучайте их.

Вам помог ответ? Да Нет

Имеет ли право физическое лицо изготовить и подарить ювелирное изделие другому физическому лицу?

Юрист • г. Москва
13.08.2015, 20:00
Вам помог ответ? Да Нет

Вопрос заключается в следующем: кто должен передавать указанные ювелирные изделия на аффинаж до 999.9 пробы:

Наша компания покупает лом ювелирных изделий 585 пробы, передает их в производственные предприятия, которые изготавливают из них окончательные ювелирные изделия. Вопрос заключается в следующем: кто должен передавать указанные ювелирные изделия на аффинаж до 999.9 пробы: наша компания или производственное предприятие?

Юрист • г. Москва
22.10.2015, 13:30

Такие условия можно прописать в договоре. Но есть и риски от контролирующих органов. Вы составили договор?

Вам помог ответ? Да Нет

Вправе ли физическое лицо, собственник ювелирных изделий, арендовать витрину в магазине где выставить ювелирные изделия для продажи?

Вправе ли физическое лицо, собственник ювелирных изделий, арендовать витрину в магазине где выставить ювелирные изделия для продажи? Необходимо ли собственнику витрины вставать на учет в пробирной палате, если фактически физическое лицо будет лично производить реализацию по договору купли-продажи?

Фирма • г. Пермь
29.12.2012, 09:28

Здравствуйте, Антон. Арендовать витрину-то, Вы вправе. Другой момент, что для реализации ювелирных украшений вам необходимо, как минимум быть зарегистрированным в качестве ИП, ибо коммерческой деятельностью у нас вправе заниматься только коммерческие хозяйствующие субъекты (юридические лица) или же индивидуальные предприниматели.

Как максимум вам необходимо встать на учет в пробирной палате, получить лицензию на право розничной торговли ювелирными украшениями, а так же иметь кассовый аппарат. Если лицо осуществляет коммерческую деятельность без регистрации в качестве ИП, либо без лицензии или другого соответствующего разрешительного документа, когда таковые являются необходимыми, то данное деяние будет рассматриваться, как незаконная предпринимательская деятельность, что при достаточном доходе от нее повлечет за собой ответственность по ст. 171 УК РФ. С уважением, Константин С.

Вам помог ответ? Да Нет

Продажа поддельных ювелирных изделий

Приносят на залог поддельные ювелирные изделия в ломбард. Возможно ли получить разрешение на изъятие поддельных ювелирных изделий у таких клиентов, чтобы больше не приносили? Куда обратиться?

Адвокат • г. Абдулино
30.03.2014, 14:54

На каком основании вы будете их изымать, интересно?! просто не принимайте и все

Вам помог ответ? Да Нет

Нужно ли ему обеспечивать специальное хранение для купленных ювелирных изделий?

Юр.лицо приобретает ювелирные изделия, с целью подарит их своим клиентам. Вопрос: нужно ли юр.лицу иметь какие-либо лицензии? Нужно ли ему обеспечивать специальное хранение для купленных ювелирных изделий?

Юрист • г. Москва
03.02.2015, 16:55
Вам помог ответ? Да Нет

Неправильно указали цену в ценнике. Ювелирные изделия.

Вчера хотели купить ювелирное изделие. Ценник — 490 р.Но когда пробили на кассе, сказали, что заплатить нужно 1490 и цена неверная на ценнике. Когда я сказала, что они обязаны продать по той цене, кот. была указана в ценнике, мне сказали, что на ювелирные изделия этот закон не распространяется. Верно ли это? Спасибо.

Юрист • г. Барнаул
18.05.2017, 06:45

В данном случае, Вы имеете право обратится с заявлением в Роспотребнадзор с заявлением о привлечении продавца к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 14.8 КоАП РФ — [quote]Нарушение права потребителя на получение необходимой и достоверной информации о реализуемом товаре (работе, услуге), об изготовителе, о продавце, об исполнителе и о режиме их работы —

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.[/quote], поскольку данные действия идут в разрез со ст. 10 ЗоЗПП — [quote]Изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавливаются Правительством Российской Федерации.[/quote].

Однако данные действия не обязывают продавца к заключению сделки.

Вам помог ответ? Да Нет

Причины возврата ювелирных изделий

Насколько я знаю, ювелирные изделия входят в список товаров, возврат которых без серьезных причин по закону о правах потребителя (если не подошли или не понравились) не производится. Но по закону о дистанционной торговле вроде бы любой товар можно вернуть интернет-магазину на общих основаниях. Вопрос: можно или нет вернуть ювелирное изделие в интернет-магазин, если оно не подошло, и какой закон это регулирует? Спасибо!

Юрист • г. Москва
10.11.2014, 12:29

Статья 18. Права потребителя при обнаружении в товаре недостатков

[Закон РФ «О защите прав потребителей»] [Глава II] [Статья 18]

1. Потребитель в случае обнаружения в товаре недостатков, если они не были оговорены продавцом, по своему выбору вправе:

потребовать замены на товар этой же марки (этих же модели и (или) артикула);

потребовать замены на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены;

потребовать соразмерного уменьшения покупной цены;

потребовать незамедлительного безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на их исправление потребителем или третьим лицом;

отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы. По требованию продавца и за его счет потребитель должен возвратить товар с недостатками.

При этом потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему вследствие продажи товара ненадлежащего качества. Убытки возмещаются в сроки, установленные настоящим Законом для удовлетворения соответствующих требований потребителя.

В отношении технически сложного товара потребитель в случае обнаружения в нем недостатков вправе отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за такой товар суммы либо предъявить требование о его замене на товар этой же марки (модели, артикула) или на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены в течение пятнадцати дней со дня передачи потребителю такого товара. По истечении этого срока указанные требования подлежат удовлетворению в одном из следующих случаев:

обнаружение существенного недостатка товара;

нарушение установленных настоящим Законом сроков устранения недостатков товара;

невозможность использования товара в течение каждого года гарантийного срока в совокупности более чем тридцать дней вследствие неоднократного устранения его различных недостатков.

Перечень технически сложных товаров утверждается Правительством Российской Федерации.

2. Требования, указанные в пункте 1 настоящей статьи, предъявляются потребителем продавцу либо уполномоченной организации или уполномоченному индивидуальному предпринимателю.

3. Потребитель вправе предъявить требования, указанные в абзацах втором и пятом пункта 1 настоящей статьи, изготовителю, уполномоченной организации или уполномоченному индивидуальному предпринимателю, импортеру.

Вместо предъявления этих требований потребитель вправе возвратить изготовителю или импортеру товар ненадлежащего качества и потребовать возврата уплаченной за него суммы.

5. Отсутствие у потребителя кассового или товарного чека либо иного документа, удостоверяющих факт и условия покупки товара, не является основанием для отказа в удовлетворении его требований.

Продавец (изготовитель), уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер обязаны принять товар ненадлежащего качества у потребителя и в случае необходимости провести проверку качества товара. Потребитель вправе участвовать в проверке качества товара.

В случае спора о причинах возникновения недостатков товара продавец (изготовитель), уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер обязаны провести экспертизу товара за свой счет. Экспертиза товара проводится в сроки, установленные статьями 20, 21 и 22 настоящего Закона для удовлетворения соответствующих требований потребителя. Потребитель вправе присутствовать при проведении экспертизы товара и в случае несогласия с ее результатами оспорить заключение такой экспертизы в судебном порядке.

Если в результате экспертизы товара установлено, что его недостатки возникли вследствие обстоятельств, за которые не отвечает продавец (изготовитель), потребитель обязан возместить продавцу (изготовителю), уполномоченной организации или уполномоченному индивидуальному предпринимателю, импортеру расходы на проведение экспертизы, а также связанные с ее проведением расходы на хранение и транспортировку товара.

6. Продавец (изготовитель), уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер отвечает за недостатки товара, на который не установлен гарантийный срок, если потребитель докажет, что они возникли до передачи товара потребителю или по причинам, возникшим до этого момента.

В отношении товара, на который установлен гарантийный срок, продавец (изготовитель), уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер отвечает за недостатки товара, если не докажет, что они возникли после передачи товара потребителю вследствие нарушения потребителем правил использования, хранения или транспортировки товара, действий третьих лиц или непреодолимой силы.

7. Доставка крупногабаритного товара и товара весом более пяти килограммов для ремонта, уценки, замены и (или) возврат их потребителю осуществляются силами и за счет продавца (изготовителя, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера). В случае неисполнения данной обязанности, а также при отсутствии продавца (изготовителя, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) в месте нахождения потребителя доставка и (или) возврат указанных товаров могут осуществляться потребителем. При этом продавец (изготовитель, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер) обязан возместить потребителю расходы, связанные с доставкой и (или) возвратом указанных товаров.

Источник: www.9111.ru

Вопрос-ответ

Законна ли реализация импортных ювелирных изделий без клейма?

Письмо в Ассоциацию:

«Мы занимаемся импортом ювелирных изделий. На изделиях не всегда есть место для клейма, либо встречаются изделия весом до 3 гр, на которые клеймо не ставится.

Раньше Пробирная палата выдавала справку о том, что такие изделия прошли пробирный контроль, но клейма не имеют. Используя эту справку, изделия можно было реализовать.

Теперь такую справку выдавать перестали. Пишут на обороте квитанции перечень изделий, на которые клеймо не поставлено.

Имеем ли мы право, используя копию данного документа продавать изделия далее? Если нет, то как такие изделия продавать? »

Статьёй 12.1. ФЗ-41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» установлено, что все ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов подлежат опробованию и клеймению государственным пробирным клеймом, за исключением изделий из серебра отечественного производства массой до трех граммов включительно, клеймение которых осуществляется на добровольной основе.

В соответствии с постановлением Правительства № 55 от 19.01.1998г, определяющего особенности продажи ювелирных и других изделий

из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, продажа ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, произведенных в Российской Федерации, ввезенных на ее территорию, подлежащих клеймению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, осуществляется только при наличии на этих изделиях оттисков государственных пробирных клейм, а также оттисков именников (для изделий отечественного производства).

Допускается продажа ювелирных и других изделий из серебра отечественного производства массой до 3 граммов включительно (без учета вставок) без оттиска государственного пробирного клейма.

Контроль за соблюдением правил продажи осуществляет Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека.

Исходя из вышесказанного — реализация импортных ювелирных изделий без клейма является нарушением законодательства.

Решение данной правовой коллизии возможно только инициацией внесения изменения в законодательство. Над этим работает и наша Ассоциация. Вы можете присоединиться к нам, вступив в нашу общественную организацию.

Можно ли физическим лицам ввозить на территорию России драгоценные камни?

Драгоценные камни в любом виде и состоянии, природные алмазы (за исключением в виде вставок в ювелирных изделиях) запрещены к ввозу любым способом в том числе пересылка в международных почтовых отправлениях, физическими лицами для личного пользования.

Порядок перемещения физическими лицами товаров для личного пользования и совершения таможенных операций, связанных с их выпуском, определяется Соглашением от 10.06.2010, заключенным между Правительствами Российской Федерации, Республики Беларусь и Республики Казахстан. «О порядке перемещения физическими лицами товаров для личного пользования через таможенную границу таможенного союза и совершения таможенных операций, связанных с их выпуском».

Может ли российский ювелирный магазин торговать бриллиантами, огранёнными в Республике Беларусь?

В настоящее время в законодательстве РФ нет запретов и ограничений на торговлю ограненными бриллиантами из Республики Беларусь. Более того, Договором о Евразийском экономическом союзе от 29.05.2014 в рамках ЕАЭС обеспечивается свобода движения товаров, услуг, капитала и рабочей силы, проведение скоординированной, согласованной или единой политики в отраслях экономики.

Этим же договором установлены единые принципы аккредитации, и государства-члены взаимно признают аккредитацию органов по оценке соответствия (в том числе органов по сертификации и испытательных лабораторий (центров)) в национальных системах аккредитации государств-членов.

Розничная продажа незакрепленных бриллиантов в РФ регулируется постановлением Правительства № 55 от 19.01.98 «Правила продажи отдельных видов товаров….».

Раздел VII. «Особенности продажи ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней.

П.61 Продажа ограненных бриллиантов, изготовленных из природных алмазов, и ограненных изумрудов осуществляется только при наличии сертификата на каждый такой камень или набор (партию) продаваемых драгоценных камней.

П.65 Ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, а также ограненные драгоценные камни должны иметь индивидуальную упаковку».

При наличии сертификата на бриллианты, выданного органом по сертификации (на русском языке, в соответствии с законом о правах потребителей), а также индивидуальной упаковки, розничная реализация российским юридическим лицом бриллиантов не запрещена.

Серебряное изделий потемнело. Это брак?

Нет. Потемнение серебра вызвано сероводородом, находящимся в воздухе. В результате на изделии может образовываться поверхностная пленка AgS. Чтобы предотвратить поверхностное окисление ювелирных серебряных изделий их покрывают родием (металл платиновой группы).

Если из кольца выпал камень и потерялся, где купить новый камень для ремонта?

В ювелирной мастерской. Вы можете оплатить стоимость ремонта с учетом стоимости камня. Мастерская как юридическое лицо купит камень и закрепит его в ваше ювелирное изделие. Вы также можете купить камень в ювелирном магазине.

Обращаем ваше внимание, что розничная продажа ограненных бриллиантов, изготовленных из природных алмазов, и ограненных изумрудов осуществляется только при наличии сертификата на каждый камень или набор (партию) продаваемых камней.

Источник: agjr.ru

Статьи

С принятием закона о самозанятости представители многих профессий начали задаваться вопросом, могут ли они быть налогоплательщиками НПД. Эксперты сервиса Jump.Finance разбирались, могут ли ювелиры стать самозанятыми в 2022 году.

1. Ювелиры – это мастера по изготовлению и ремонту украшений из драгоценных металлов и камней. Они не могут работать по профессии, если не встанут на учет в называемой «пробирке» — в Федеральной пробирной палате. По закону, на специальный учет могут быть поставлены только ИП и ООО. В списке претендентов самозанятых нет.
2. Мастера обязаны маркировать изделия и регистрировать их ГИИС ДМДК. Это сервис создан для контроля оборота изделий из драгоценных камней и металлов.

Эксперты, которые дают подобные советы, уверены, что Федеральная пробирная палата не возражает против такого «перевоплощения». Однако не ожидает ли мастера на самозанятости ответственность за торговлю маркированными товарами? Этот вопрос тоже правомерен. Юристы уверены, пока закон о самозанятых остается спорным и неоднозначным. Если есть риск ответственности, то ювелирам стоит выбрать «традиционные» режимы налогообложения.

Понравилось?
Расскажите друзьям:

Источник: jump.finance