Здравствуй, дорогой читатель блога «Финансовый салат»!
Сегодня мы с вами рассмотрим три варианта вложения денежных средств в золото, драгоценные металлы.
Первый вариант: капиталовложения – это биржевая торговля золотом в слитках. В России торговля ими осуществляется на товарных биржах.
Второй вариант: открытие счета в драгоценных металлах.
Третий вариант: покупка инвестиционных монет.
Расскажем о каждом варианте более подробно, и об их перспективах для кризиса.
Но для начала – в двух словах об индексе, который указывает мировую цену на золото. Индекс GC, отражающий изменения цен на золото на основных биржах, является кардиограммой торгов золотом. Его изменения говорят о временных настроениях инвесторов.
Биржевая торговля золотом
Торговля золотом на бирже – потенциальный источник дохода для спекулянтов. Она позволяет извлечь быстрый доход – цены на этот металл растут в кризис преимущественно при негативных новостях.
Торговля золотом в России осуществляется на основных финансовых биржах ММВБ и РТС, но мировым центром торговли золотом являются Лондонская и Нью-Йоркская биржа. Продажа золота – это всегда спекуляции, продажа и покупка золота с ожиданием извлечь большие средства при его перепродаже.
Инвестиции для чайников. 13 ошибок начинающих инвесторов
Обезличенные металлические счета (ОМС)
ОМС похожи на обычные банковские вклады, но отличаются тем, что вместо стандартных для последней услуги процентов они приносят дополнительные средства, вырученные за счет роста цены металла. Обезличенные они потому, что объем выкупленного золота измеряется в граммах. Вкладчик не знает, что именно на его средства было куплено – слитки, самородки, возможно, вовсе золотые монеты, о которых мы также расскажем.
Как производится такая инвестиция? Проще простого – достаточно лишь прийти в банк и купить там золото (обычно покупка осуществляется в рублях). Обычно золото покупается на массу от 1 грамма. Это вложение не имеет определенного срока, равно как и не имеет фиксированной ставки – она формируется в зависимости от эффективности спекуляций банковских специалистов, которая, в свою очередь, зависит обычно от роста курса на золото. Кстати, от биржевых спекуляций на бирже здесь есть интересное отличие – с вкладчика при покупке металла не взимается НДС.
В остальном они осуществляют обычную биржевую торговлю. От первого варианта инвестиций в золото этот отличается тем, что владелец ОМС меньше волнуется о своих доходах – за все его деньги ответственен банк.
Почти любой крупный российский банк принимает такие вложения. Главное требование для банка – иметь лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами – те же Альфа-Банк, ВТБ 24, Сбербанк или, например, Уралсибанк с Петрокоммерцем ее имеют и, соответственно, привлекают такие вклады.
Инвестиционные золотые монеты
Золотые монеты – особая категория объектов для инвестиций. Также не облагаемые НДС, эти монеты похожи на вложение в искусство. Самые дорогие золотые монеты создаются в маленьких тиражах, но и стоимость их остается самой высокой, равно как и потенциал роста.
ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ за 6 минут | Контроль личных финансов
Инвестиционные монеты обычно создаются не только из золота, но и ряда других металлов – с вкраплениями платины и серебра, а также других редких драгоценных металлов. Стоимость таких монет неминуемо растет, как и на все драгоценности, но довольно медленно, что исключает их применение в качестве быстрого инвестиционного инструмента. Правда, иногда скорость роста бывает очень низкой.
Золотые монеты подойдут, скорее всего, тем, кто хочет получить значительную прибыль, вложившись в сумму от 4 до 50 (условная сумма – бывают и более дорогие монеты) тысяч рублей, чтобы через несколько лет продать их в несколько раз дороже.
Плюс – они могут дорожать вне зависимости от стоимости золота, как художественные ценности. Но здесь же кроется и недостаток: в качестве художественно ценных монет можно использовать далеко не каждую, и «уверенные» объекты инвестиций могут стоить достаточно много. Такие монеты в России продает большинство банков. Но особенно активен в этом году Сбербанк, которому поручено продать тираж памятных коллекционных монет, посвященных Олимпийским играм в Сочи. Для этого банк даже решил арендовать несколько автоматов для продажи инвестиционных монет.
Любой из трех методов заинтересует инвесторов и найдет своих пользователей в разных категориях инвесторов. ОМС – для тех, у кого сравнительно немного денег; такая инвестиция подойдет для старта и создания капитала для дальнейшего пополнения. Для более состоятельных сойдет инвестиционная монета – она не только может радовать глаз, но и принести дополнительные деньги через пару лет. Операции же на биржевых торгах рекомендуются только для опытных инвесторов, способных увидеть патологию – изменение стоимости золота – и определить ее последствия для рынка.
Желаю Вам всяческих успехов в инвестировании!
Понравилась статья, поделитесь ее с друзьями!
Related posts:
- Инвестиционные монеты
- Самые большие клады в Мире
Источник: financesalad.ru
Пять способов инвестировать в золото
Цена золота имеет тенденцию повышаться на фоне растущей неопределенности в мире. Сегодняшние возможности предоставляют инвесторам множество различных способов вложения в желтый драгоценный металл, и вот некоторые из них.
Как известно, неопределенность является одним из фундаментальных факторов, непосредственно влияющих на цену золота. Ирония заключается в том, что неопределенность — это чувство, а не измеряемая единица информации (фундаментальные факторы, как правило, связывают с величинами). Тем не менее, чем более смутным становится рынок или экономика, тем сильнее растет цена золота.
За последние несколько месяцев на фоне краха и введения карантинных мер золото подорожало более чем на 20% (по сравнению с мартовскими минимумами), поскольку инвесторы нуждались в защите от экономической неопределенности и потенциально негативных долгосрочных последствий плана стимулирования ФРС (с уклоном в инфляцию). Инвесторам в золото, как правило, требуется две вещи: хеджирование и диверсификация.
Первый аспект — это защита от экономического спада, девальвации валюты, инфляции и т.д.; второй — предлагает нечто ориентированное на рост, а именно, дополнительный источник дохода, не связанный с акциями. Оставляя определенность в стороне, мы можем предположить, что золото является одновременно защитным (сохранение капитала) и ориентированным на диверсификацию (рост капитала) активом.
Итак, как в него инвестировать? В большинстве своем вкладчики, привыкшие к акциям, идут по этому же пути, вкладывая средства в биржевые фонды с золотым обеспечением (ETF) или акции добывающих компаний. Но есть и другие способы владения золотом, каждый со своими уникальными характеристиками. Я собираюсь познакомить вас с пятью из них вместе с их уникальными атрибутами и рисками.
Какой вы инвестор?
- Первый тип ставит целью диверсификацию и рост портфеля.
- Второй тип, помимо упомянутых факторов, рассматривает золото как надежные деньги.
При этом последние предпочитают физическое золото бумажному, активы без кода CUSIP тем, что имеют код, и частные депозитарии банкам. Это философское различие, но оно определяет, на чем следует фокусироваться, а чего — избегать.
Золотые слитки
Слитки представляют собой прямоугольные плитки, состоящие из золота чистотой 0,999. Если вы хотите покупать золото в больших объемах, они могут стать идеальным выбором. Слитки зачастую стоят меньше, чем нумизматические монеты, так как выпуск и дизайн последних несут в себе редкость и эстетику, которые могут повышать цену.
Слитки также выпускаются проверенными государственными и частными эмиссионными учреждениями, что снижает риск покупки поддельных товаров. Поскольку золотые слитки содержат металл в его самой простой форме, их легче продавать. Стоимость слитков часто определяется их весом по отношению к спотовой цене металла.
Риски: как и все физические активы, золотые слитки могут быть украдены, поэтому обязательно храните их в надежном хранилище. Кроме того, в России покупка золота в слитках облагается налогом.
Золотые монеты
Золотые монеты похожи на слитки, но их премия к цене определяется разнообразием, редкостью, дизайном и законностью как средства платежа. Когда мы говорим о «золотых монетах», мы часто имеем в виду «нумизматические монеты», где эстетический дизайн и историческая ценность играют роль в определении премий к спотовой цене на золото.
Риски: их также легко украсть. В дополнение к этому новичкам может быть трудно определить ценность, непомерную премию или подлинность монеты. Другими словами, если вы не знаете, что покупаете или покупаете у сомнительного дилера, вас легко обмануть. Поэтому соберите необходимую информацию и убедитесь, что дилер заслуживает доверия, прежде чем приобретать или продавать товар.
Фьючерсы на золото
Фьючерсные контракты подходят высокодоходным инвесторам, которые в основном нацелены на рост цены. Почему? Фьючерсы — это инструменты с высоким левереджем, основной функцией которых является либо спекуляция, либо хеджирование (например, для коммерческих производителей, желающих зафиксировать цену своего физического золотого запаса, или для инвесторов, пытающихся застраховаться). Когда вы покупаете фьючерсный контракт, вы «владеете» ничем иным, как риском этого контракта.
Риски: поскольку фьючерсы имеют высокое кредитное плечо, вы рискуете потерять больше денег, чем имеется на счете. Поэтому, прежде чем становиться участником данного рынка фьючерсов, знайте, на что идете. Любой фьючерсный трейдер скажет, что попадать в «дебетовую» ситуацию совсем не весело.
Золотые ETF
Поддерживаемые золотом биржевые фонды — это «более безопасный» способ получить доступ к фьючерсам на золото. Вы не рискуете попасть во фьючерсную «дебетовую» ситуацию, хотя в случае маржинальной торговли можете стать жертвой маржин колла. Как правило, золотые ETF являются высоколиквидными, и их относительно легче покупать и продавать.
Риски: золотые биржевые фонды — это «бумажное золото». Вы не владеете физическим продуктом. Поэтому, если вы являетесь сторонником «надежных денег» и материальных активов, это не лучший вариант. Кроме того, золотые ETF облагаются комиссией за управление средствами и другими расходами. Но если вам просто нужна диверсификация, дополнительный источник дохода и способ покупать небольшие объемы золота, ETF могут предоставить простое и удобное решение.
Акции золотодобывающих компаний
Инвестиции в компании, которые занимаются добычей и производством золота, могут быть неплохой идеей, поскольку вы знаете, что ваше вложение находится в шаге от спотовой цены металла. Вы инвестируете в бизнес (золотодобывающее предприятие), а не в само золото. Доход акционера также зависит от того, насколько хорошо компания продает свое золото, а не только от спот-цены.
Риски: стоимость акций добывающей компании может расходиться с ценой на золото, особенно в случае неэффективного управления. Если предприятие добывает не только золото, вы также косвенно вовлечены в другие металлы. Однако это хороший дополнительный способ диверсифицировать портфель.
Итоги
Прежде чем инвестировать в золото, поймите, чего вы хотите: напрямую владеть физическим драгоценным металлом или приобрести ценные бумаги? Сначала разложите все по полочкам и определите, какой вариант будет наилучших образом соответствовать вашим финансовым целям.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Самый выгодный вариант инвестиций в золото
Инвестиции в золото – это один из привлекательных способов вложения денег, практически гарантирующий итоговую прибыль, так как металл никогда не дешевеет, а всегда только растет в цене. Однако действительно ли вкладывать сбережения в золото – это хороший способ инвестирования?
В чем главная проблема инвестирования в золото?
Безусловно, утверждение что золото никогда не теряет в цене, и поэтому инвестировать в него выгодно – правдиво. Практически все банки в той или ной форме предлагают своим клиентам так называемые «металлические» вклады.
По факту, данный банковский инструмент является обычным вкладом. Клиент открывает счет, который он может пополнять. Никаких слитков или других форм металла он не приобретает. Вклад, открытый в золоте, отличается от обычного тем, что все денежные средства и проводимые операции с ними пересчитываются в стоимость металла.
Проблема заключается в старте, а именно в его сложности. Начать инвестировать в золото с маленьких сумм практически нереально, так как в итоге прибыль не будет получена. Это происходит потому, что металл имеет слишком большую разницу курсов. Продажа (ситуация, когда банк покупает металл у гражданина – перевод средств с металлического счета в денежную форму) осуществляется по значительно большей цене, чем покупка (ситуация, когда клиент покупает золото, по факту – открытие и пополнение металлического счета). В зависимости от колебаний курса разница может составлять от 200 до 500 руб. за один грамм.
То есть перед тем, как начать получать прибыль, гражданин будет вынужден «отбивать» разницу в курсе. С маленькими суммами это практически невозможно, так как потребуется очень много времени (фактически счет будет закрыт раньше, чем разница будет компенсирована). Поэтому действительно выгодные инвестиции в золото доступны только тем гражданам, которые готовы вложить большую сумму денежных средств.
Оценка стоимости бизнеса |
Финансовый анализ по МСФО |
Финансовый анализ по РСБУ |
Расчет NPV, IRR в Excel |
Оценка акций и облигаций |
Альтернатива «золотым» вкладам
Если в распоряжении гражданина нет больших сумм денег, то это не значит, что он не может заниматься инвестированием. Просто ему нужно выбрать тот инструмент, который будет рентабельным в условиях малого финансирования.
Таковыми являются инвестиционные фонды с диверсифицированными портфелями. Инвестиционный фонд – это организация, продающая так называемые пакетные акции, в которые входят ценные бумаги многих компаний. То есть приобретая долю в фонде, гражданин фактически покупает акции сразу нескольких компаний. Плюсы использования инвестиционных фондов:
- возможность старта с небольшим капиталом;
- сохранение общей доходности за счет разницы колебаний цены – как правило в один пакет фонда входят акции конкурирующих компаний, если цена на бумаги одной уменьшается, то стоимость второй увеличивается, такая схема безусловно сокращает итоговую прибыль, но практически полностью исключает убытки;
- возможность покупки долей в компаниях, акции которых приобрести отдельно по каким-то причинам очень сложно.
Для покупки долей в инвестиционных фондах достаточно иметь счет на ММВБ. Существует много фондов, собирающих акции компаний, торгующих золотом, в единый пакет. В отличие от банков, у таких фондов нет большой разницы в стоимости покупки и продажи долей.
Поэтому их использование – это наиболее выгодный вариант инвестирования в золото или в другие металлы.
| Оценка стоимости бизнеса |
Финансовый анализ по МСФО |
Финансовый анализ по РСБУ |
| Расчет NPV, IRR в Excel |
Оценка акций и облигаций |
Источник: finzz.ru