Роль и значение золота

Рассмотрим основные изменения роли золота в валютной сфере.

1. Кредитные деньги вытеснили золото из внутреннего и международного оборота. Золото перестало непосредственно обмениваться на товары, не устанавливаются золотые цены. Оно перестало непосредственно обслуживать как средство обращения и платежа экономические связи товаропроизводителей. Однако золото сохраняет за собой важную роль в экономическом обороте в качестве: чрезвычайных мировых денег, обеспечение международных кредитов, воплощении богатства. Участие золота в международных валютных отношениях опосредствуется неразменными кредитными деньгами и сосредоточено на особых рынках – рынках золота, где происходит их фактический размен.

2. Функция денег как средства образования сокровищ с уходом золота из обращения характеризуется новыми моментами. Сокровища перестали служить стихийным регулятором денежного обращения, так как золото не может автоматически переходить из сокровищ в обращение и обратно в силу неразменности кредитных денег. Сегодня сокровище выступает как страховой фонд государства и частных лиц. Объем золотого запаса отражает валютно – финансовые позиции страны и служит одним из показателей её кредитоспособности.

3. В функции золота как мировых денег так же произошли изменения.

Во – первых, тенденция к ограничению международных расчетов золотом завершилась тем, что отпала необходимость непосредственного его использования в этой сфере.

Во – вторых, золото выступает как мировые деньги, сохраняя их троякое значение – служить всеобщим покупательным, платежным средством и материализацией общественного богатства. При кризисных ситуациях возрастает роль золота как мировых чрезвычайных денег.

Золото играет важную роль в международных кредитных отношениях. Учитывая значение золотых резервов, государства стремятся поддерживать их на определённом уровне на случай политических, экономических, военных осложнений. Центральные банки берегут золотые запасы, сохранив их почти неизменными с 1973 года., а некоторые из них покупали золото на аукционах для пополнения государственных запасов.

Центральные банки используют свои золотые резервы для сделок «своп», обеспечения международных кредитов в целях покрытия дефицита платежного баланса и оплаты внешних долгов. Периодически часть золота продают для пополнения валютных резервов. Золото сохранено в активах (10 – 15 %) Европейского центрального банка, осуществляющего эмиссию евро с 1999 года.

В противовес демонетизации европейское валютное сотрудничество основано на частичном использовании золота в операциях между центральными банками и Европейским Фондом Валютного Сотрудничества.

Таким образом, золото и в современных условиях сохраняет определённые качества валютного металла, то есть чрезвычайных мировых денег.[2]

1.3. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование

Важным элементом валютной системы является валютный курс, так как развитие международных экономических отношений требует измерения стоимостного соотношения валют разных стран. Валютный курс необходим для:

1 Взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов;

2 Сравнения цен мировых и национальных рынков, а так же стоимостных показателей разных стран, выраженных в национальных или иностранных валютах;

3 Периодической переоценки счетов в иностранной валюте фирм и банков.

Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная в иностранных денежных единицах или международных валютных единицах. Внешне валютный курс представляется участникам обмена как коэффициент пересчета одной валюты в другую, определяемый соотношением спроса и предложения на валютном рынке. Однако стоимостной основой валютного курса является покупательная способность валют, выражающая средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. Производители и покупатели товаров и услуг с помощью валютного курса сравнивают национальные цены с ценами других стран. В результате сопоставления выявляется степень выгодности развития какого – либо производства в данной стране или инвестиций за рубежом.

При продаже товаров на мировом рынке продукт национального труда получает общественное признание на основе интернациональной меры стоимости. Тем самым валютный курс опосредствует абсолютную обмениваемость товаров в рамках мирового хозяйства. Стоимостная основа валютного курса обусловлена тем, что в конечном счете интернациональная цена производства базируется на национальных ценах производства в странах, являющихся основными поставщиками товаров на мировой рынок.

Как любая цена, валютный курс отклоняется от стоимостной основы под влиянием спроса и предложения валюты. Соотношение такого спроса и предложения зависит от ряда факторов. Среди них можно выделить следующие:

1 Темп инфляции. Соотношение валют по их покупательной способности, отражая действие закона стоимости, служит своеобразной осью валютного курса. Поэтому на валютный курс влияет темп инфляции. Чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс её валюты. Инфляционное обесценение денег в стране вызывает снижение покупательной способности и тенденцию к падению их курса к валютам стран, где темп инфляции ниже.

2 Состояние платежного баланса. Активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты, так как увеличивается спрос на неё со стороны иностранных должников. Пассивный платежный баланс порождает тенденцию к снижению курса национальной валюты, так как должники продают её на иностранную валюту для погашения своих внешних обязательств. В современных условиях возросло влияние международного движения капиталов на платежный баланс и , следовательно, на валютный курс.

3 Разница процентных ставок в разных странах. Влияние этого фактора на валютный курс объясняется двумя основными обстоятельствами. Во – первых, изменение процентных ставок в стране воздействует при прочих равных условиях на международное движение капиталов, прежде всего краткосрочных.

Повышение процентной ставки стимулирует приток иностранных капиталов, а её снижение поощряет отлив капиталов, в том числе национальных за границу. Во – вторых, процентные ставки влияют на операции валютных рынков и рынков ссудных капиталов. При проведении операций банки принимают во внимание разницу процентных ставок на национальном и мировом рынках капиталов с целью извлечения прибылей.

4 Деятельность валютных рынков и спекулятивные валютные операции. Если курс какой – либо валюты имеет тенденцию к понижению, то фирмы и банки заблаговременно продают её на более устойчивые валюты, что ухудшает позиции ослабленной валюты.

5 Степень использования определённой валюты на еврорынке и в международных расчетах. Например, тот факт, что 60 % операций евробанков осуществляются в долларах, определяет масштабы спроса и предложения этой валюты. На курс валюты влияет и степень её использования в международных расчетах. Так, в 90 – х годах на долю доллара приходилось 50 % международных расчетов, 70 % внешней задолженности, в частности развивающихся стран.

6 Ускорение или задержка международных платежей. В ожидании снижения курса национальной валюты импортеры стремятся ускорить платежи контрагентам в иностранной валюте, чтобы не нести потерь при повышении её курса. При укреплении национальной валюты преобладает их стремление к задержке платежей в иностранной валюте.

7 Степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках. Она определяется состоянием экономики и политической обстановкой в стране, а так же рассмотренными выше факторами.

8 Валютная политика. Соотношение рыночного и государственного регулирования валютного курса влияет на его динамику. Государственное регулирование валютного курса направлено на его повышение или снижение исход из задач валютно – экономической политики. С этой целью проводится определённая валютная политика.[3]

Источник: kazedu.com

Международная торговля золотом (стр. 1 из 2)

Последняя треть ХХ века войдет в мировую историю товарных и денежно-валютных отношений как период, когда практически завершился процесс демонетизации золота. Драгоценный металл, с древнейших времен выполнявший функцию денежного товара, ныне утратил свое предназначение как базиса денежного и валютного обращения, уступив эту роль кредитно-бумажным деньгам. Золото вернулось в товарный мир, но не как рядовой товар, подобный другим металлам, а как товар «особого сорта», обладающий некоторыми специфическими чертами, унаследованными от свойств бывшего денежного материала.

Несмотря на то, что золото юридически и практически утратило функции, присущие деньгам, к нему тем не менее, во всех звеньях общественно хозяйственного организма продолжают относиться по — особому – будь то государственные власти, частные предприниматели или рядовые граждане. Во-первых, как к товару с уникальными природно- физическими свойствами, а во-вторых, как к бывшему денежному. Сложившиеся на протяжении многих веков и переходящие из поколения в поколение традиции, обычаи, привычки, взгляды, социально-психологическая инерция – все это сказывается на той специфике, которая характеризует роль и значение золота в совокупной экономике.

Золото как товар, удовлетворяющие специфические потребности покупателя и владельца, теперь находит применение в следующих основных сферах. Первая сфера – ювелирное дело. Вторая сфера – использование золота в промышленности, науке, медицине, быту в качестве исходного сырьевого материала с уникальными физическими параметрами благородного металла, особенно в новейших технологических процессах. Третья сфера – накопление золота различными слоями населения, которые видят в них удобный объект материализации ценности. Что касается четвертой сферы – накопления золота в государственных резервах, то в настоящее время роль и значение этой некогда важнейшей сферы отошли на второй план.

СПРОС НА МИРОВОМ РЫНКЕ ЗОЛОТА

Особенности рассматриваемого этапа отразила одну из важнейших закономерностей нынешней мировой торговли золотом, а именно: зависимость рыночной конъюнктуры, прежде всего от состояния, тенденций спроса, от намерений и действий покупателей драгоценного металла. Главная сфера потребления золота – фабрикационный (производственный) спрос формируется за счет использования золота в ювелирной промышленности, и именно в этой сфере сосредоточились изменения, повлекшие за собой существенное сокращение потребления драгоценного металла.

Если по итогам 1997 г. ювелиры всего мира приобрели для переработки рекордное количество золота в слитках – свыше 3,3 тыс.т (71% общемирового спроса), то в 2003 г. эти закупки уменьшились до 2,5 тыс. т (61%). Производство и потребление золотых ювелирных изделий в промышленно развитых и развивающихся странах опирается на совершенно различные принципы.

В индустриальных государствах эти изделия являются достоянием богатых, ювелирная продукция приобретается не столько для инвестиции, сколько в эстетических целях. В таких изделиях ценится, прежде всего, мастера-ювелира, а не масса и стоимость затраченного материала. В развивающихся странах, напротив, составляет изготовление простейших изделий из золота высокой пробы, но с минимальными затратами труда. Приобретая подобную продукцию, трудовые слои населения, главным образом крестьяне и ремесленники, хранят свои временные сбережения и страховые накопления на «черный день». Для потребителей такого рода – главное не форма изделия, а вес и стоимость содержащегося в нем металла. [2, с.33]

На протяжении 90-х гг. доля фабрикационного спроса колебалась в диапазоне от 83 до 92% общего объема годовых закупок слиткового золота, с государственного спроса – в диапазоне от 2 до 9, инвестиционного спроса – от 5 до 12%.

Сочетание довольно длительного падения цены золота с относительно благополучной экономической обстановкой в большинстве промышленно развитых государств и во многих регионах развивающегося мира обусловило достижение во второй половине 90-х гг. рекордных уровней использования золота для производства ювелирных изделий. Непосредственно неблагоприятное воздействие роста долларовой оценки золотого сырья ощутили ювелиры США и продуценты тех стран, где местные цены на золото повышались вместе с международной долларовой ценой или даже ее обгоняли, что угнетало состояние ювелирного дела в мире. К последним относится такие ведущие потребители золота, как Индия, Китай, Саудовская Аравия, Египет. В Индии, Китае, Саудовской Аравии местные цены на золотое сырье в 2003 г. были выше уровня 1999 г. на 30%. Если суммировать итоги по перечисленным пяти странам, то у них потребление золота сократилось в 2003 г. до 1039 т против 1304 т в 1999 г. [2, с.34]

Италия с ее некогда первой, а ныне второй по величине ювелирной промышленностью не оказалась в числе стран с существенно подорожавшим золотом и с экономическими осложнениями. В Италии, как и во всей западной Европе, не было экономического спада, а цена золота в зоне евро если и пошла вверх, то много медленнее, чем мировая. И тем не менее спрос на золотое сырье со стороны итальянских ювелиров резко упал: в 2003 г. он составил лишь 329 т против максимума 535 т в 1998 г. (сокращение более чем на 38%). При этом расход золота на изготовление экспортной продукции снизился с 418 до 247 т ( на 41%), а для внутреннего потребления – со 117 до 82 т ( на 30%). Изделия итальянских ювелиров стали меньше покупать не только в США, но и в странах Западной Европы, Латинской Америки, Восточной Азии, Ближнего Востока.

Три причины лежат в основе: во-первых, и в самой Италии, и во многих других странах мира меняется мода на ювелирные украшения. В одних случаях потребители стали отдавать предпочтение менее массивным золотым изделиям пониженных проб, в других – изделия с драгоценными или полу драгоценными камнями, где золото служит лишь оправой, а часто вообще заменяется другими металлами (серебро, платиной, палладием). И то и другое, естественно, ведет к сокращению спроса на золото, используемое в качестве ювелирного сырья.

Во-вторых, сказывается своеобразная «конкуренция потребителей», которые вместо приобретения ювелирных изделий тратят деньги на новинки высоких технологии (мобильные телефоны, компьютеры, Интернет, цифровые фотокамеры и т. п.), а также на заграничный туризм.

В-третьих, можно говорить о «конкуренции производителей» когда достижения высокоразвитой итальянской ювелирной индустрии перенимаются другими странами. Там осваивается и расширяется выпуск аналогичной продукции сравнимого высокого качества, но с меньшими издержками из-за разницы в стоимости рабочей силы. Более других в этом деле преуспели ювелирные предприятия Турции.

Индия – нынешний мировой лидер ювелирного производства — также заметно сократил спрос на золотое сырье. За счет сжатие внутреннего потребления, экспорт индийских изделий к этому времени расширился почти вдвое (48 т против 25 т к 2003 г.). По оценкам специалистов, в 2003 г. реализация украшений с вставками из бриллиантов превысило 2 млрд. дол. против 750 млн. — 1млрд дол. в 1999г. В богатых слоях населения изделия с бриллиантами стали все чаще фигурировать в традиционных свадебных подношениях, которые раньше состояли исключительно из предметов полновесного золота. [2, с.36]

Турция среди всеобщего спада оказалась единственной страной, где спрос на золото со стороны ювелирной промышленности не сократился, а заметно увеличился. В 2003 г. он достиг 213 т – самого высокого уровня, который когда-либо отмечался не только в этой стране, но и во всем ближневосточном регионе.

Основная причина – послекризисное оживление турецкой экономики, при котором расширение промышленного и сельскохозяйственного производства, естественно, сопровождается ростом доходов населения. Однако это происходит в условиях сохранения высокой инфляции в стране, где за последнее пятилетие среднегодовые темпы роста потребительских цен составили почти 50%. По этому получатели дополнительных денег предпочитают вкладывать их в более устойчивые ценности, а таковыми в Турции являются высокопробные ювелирные изделия простейших типов. В 2003 г. экспорт ювелирных изделий из Турции достиг 57 т против 18 т в 1997 г. В результате отмеченных сдвигов Турция по объему производства золотых ювелирных изделии вышло на третью позицию в мире (после Индии и Италии), вытеснив с этого места Китай.

Золото используется также в электронной промышленности, в зубоврачебной практике, в прочих отраслях (медицине, науке, химии, для декоративных целей и пр.) На долю потребляемого в мире «электронного» золота с выше 70% приходится Японии, США и Южной Корее.

В начале 90-х гг. прошлого века объем потребления «электронного» и ювелирного золота соотносились как 40: 60, в середине 90-х эта пропорция сравнялась, а в 2003 г. она составляла 72: 25. [3, с.60]

Источник: smekni.com

Роль и значение золота

На главную Материалы для чеканки монет

СВОДНЫЙ КАТАЛОГ:

Европа

Азия

Северная Америка

Латинская Америка

Южная Америка

Африка

Австралия и Океания

СТАТИСТИКА КАТАЛОГОВ

Дата последнего пополнения — 05/04/2015 года

Нумизматический каталог содержит
Бонистический каталог содержит

описания 256 монет из
18 стран и
261 изображение
обеих сторон монеты

информацию о 10167 банкнотах из
156 стран и
20320 изображений

СТАТИСТИКА

Роль золота в истории цивилизации

Нумизматика | Материалы, используемые для чеканки

Немного отвлечемся непосредственно от нумизматики вообще и поговорим о золоте в частности. Трудно найти в мире другое вещество, которое играло бы такую зловещую роль в истории цивилизации. Поднятый трудом человека на пьедестал полновластного мерила ценности, элемент № 79 стал в классовом обществе символом бесчеловечности. В угожденье богу злата в пору средневековья были без остатка уничтожены целые народы и созданные ими великие цивилизации западного полушария. И сегодня еще миллионы людей на земле живут в мире «желтого дьявола», который «окружает человека своей паутиной, глушит его, сосет кровь и мозг, пожирает мускулы и нервы. » Но, конечно, сам по себе элемент № 79 повинен во всех этих злодеяниях не больше, чем элемент № 92 — в уничтожении Хиросимы. В погоне за драгоценным металлом было совершено немало географических и иных открытий, был значительно пополнен объем сведений, на базе которых впоследствии возникла химия. В течение многих сотен лет алхимики, воодушевленные заманчивой целью получения «царя металлов» из более дешевых и доступных материалов, изучили тысячи веществ и реакций. Первые крупицы золота попали в руки человека из россыпей. Самой богатой золотом страной древнего мира был Египет. В тонне золотоносного песка и гравия в долинах Белого и Голубого Нила содержалось до 80 граммов золота. Здесь добывали драгоценный металл уже пять с половиной тысяч лет назад. При фараоне Тутмесе III (1501—1447 гг. до н. э.) ежегодная добыча была около 50 тонн золота! (Для сравнения можно упомянуть, что в рекордном для царской России 1910 году со всех приисков было получено 63 тонны.) В Европе, уже в древние века, славился своим золотом Пиренейский полуостров. Содержание рудного золота в некоторых кварцевых жилах достигало там 100 граммов на тонну кварца, однако основным источником металла служили россыпи в долинах Тахо, Дуэро и других рек, где было извлечено около 1500 тонн золота. Россыпные месторождения были известны и в центре Европы— в долинах рек Рейна и Роны. Рудное золото добывали в Силезии, Богемии и Венгрии. В Силезии в 1211 году вблизи месторождений золота возник город, в названии которого отразилось его «золотое» происхождение — Гольдберг. Впрочем, по количеству добытого золота, средние века не идут ни в какое сравнение с древностью. После открытия Америки золота в Европе становится все больше. Однако золотой поток, хлынувший из Америки в Европу, объяснялся не усиленной разработкой золотых месторождений Нового Света, а грабежом золота, накопленного в течение многих веков коренными обитателями Америки. Именно тогда, в XVI—XVII веках, и погибли от рук испанских и португальских конкистадоров государства ацтеков и майя. После ограбления индейцев и вывоза их золота в Европу начинается разработка золота в Южной Америке. Открытые в первой четверти XVIII века бразильские месторождения золота Минас-Жераис и Мату Гроссу на протяжении 50 лет давали 50% мировой добычи золота. В 1848 г. богатые россыпи были открыты в Калифорнии, в 1851 г. — в Австралии, в 1886 г. — в Южной Африке, затем— на Аляске. Наиболее крупные зарубежные месторождения золота, разрабатываемые в наше время, находятся в Канаде, США, Австралии, Южной Африке. Африканские месторождения дают более 50% мировой добычи золота. За все время своего существования человечество добыло по одним подсчетам примерно 50 000, по другим — около 100 000 тонн золота. Первыми золотыми деньгами служили просто-напросто куски или слитки драгоценного металла. Процесс купли — продажи при этом был довольно сложным. Отправляясь на рынок, продающая сторона, помимо товара, прихватывала с собой весы с гирями, молоток, рубило и наковальню. Сторговавшись с владельцем товара, покупатель отрубал от своего слитка кусочек определенного веса. А так как на глаз трудно было сразу отрубить нужный кусок, то операцию рубки и взвешивания металла приходилось повторять несколько раз. Дело значительно упростилось, когда на заранее взвешенных кусочках золота стали ставить клеймо, удостоверяющее чистоту металла и точность веса. Такие кусочки золота принимали без взвешивания — их можно было просто считать. Но у подобных денег вскоре обнаружился существенный изъян: если отпилить или отрубить от них немного золота, то на глаз такую кражу обнаружить было крайне трудно — ведь никакой определенной формы у денег не существовало. Только после того, как стали придавать деньгам «стандартную» форму и покрывать всю их поверхность рисунками и надписями, воровство золота из них потеряло смысл. Первые золотые монеты появились 2500—2600 лет назад в Лидии — государстве, возникшем в западной части Малой Азии на развалинах Хеттского царства. После завоевания Лидии персидским царем Киром чеканка золотых монет распространилась и в других государствах Ближнего и Среднего Востока. По другой версии родиной монеты считается греческий остров Эгина, входивший во владения аргосского царя Фейдона. Монеты появились здесь около 750 года до н. э. Чистое золото чрезвычайно мягко, и сделанные из него монеты легко стирались, утрачивая часть своей ценности. Поэтому для повышения твердости монет к золоту стали со временем добавлять другие металлы, в частности медь. Однако по мере расширения торговых связей и роста торговых оборотов, все больше выявлялись недостатки золотых и вообще металлических денег: громоздкость, большой вес, неудобства хранения и многие другие. Постепенно золотые деньги уступили место бумажным, которые стали своеобразным представителем золота — сплавленное в слитки, оно оставалось лежать в кладовых банков. Таким образом, выйдя непосредственно из сферы обращения, золото полностью сохранило свою роль всеобщего эквивалента стоимости, которым и сегодня измеряется все, созданное человеческим трудом. Источник: homonumi.ru