Сдл что это в росфинмониторинг

Квартальный отчет (ФЭС) представляется в РФМ не реже 1 раза в 3 мес. в обязательном порядке , вне зависимости от количества клиентов и осуществления (неосуществления) деятельности.

Иные сообщения в виде ФЭС представляются в РФМ по факту совершения операции (сделки) или наступления иных оснований, установленных ФЗ № 115.

При заказе от двух и более сообщений в виде ФЭС предоставляется скидка (%) от 500 до 3 500 руб. на каждый отчет.

Постановка на учет

в Росфинмониторинге (РФМ) или Пробирной палате РФ

Постановка на учет в Росфинмониторинг (РФМ) требуется:

1. лизинговым компаниям;
2. операторам по приему платежей;
3. организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
4. индивидуальным предпринимателям (ИП), оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
5. коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Постановка на учет в Пробирную палату РФ требуется только организациям и индивидуальным предпринимателям (ИП), осуществляющим операции с драгоценными металлами и камнями, в том числе ювелирным ломбардам.

Как работать с новыми перечнями Росфинмониторинга

о назначении специального должностного лица (СДЛ)

(ответственного сотрудника в сфере ПОД/ФТ)

В стоимость входит подготовка соответствующего уведомления для направления в Банк России ( только для некредитных финансовых оргнизаций ( НФО ).

с «нуля» и «под ключ» в целях выполнения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ

В стоимость входит:

1. Разработка полного пакета внутренних документов в сфере ПОД/ФТ, в том числе Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ, форм внутренних сообщений, отчета СДЛ, журналов учета, Программы обучения, Порядка учета прохождения работниками обучения, Переченя работников, обязанных проходить обучение, и др.).
2. Назначение на должность СДЛ (проверка соответствия лица установленным квалификационным требованиям, подготовка приказа о возложении функций СДЛ и соответствуюшего уведомления для Банка России (только для НФО), разработка должностной инструкции СДЛ).
3. Постановка на учет в Росфинмониторинге (РФМ) или Пробирной палате РФ (при необходимости).
4. Подключение Личного каибнета (ЛК) на Интернет-портале РФМ и подготовка одного «ежеквартального» ФЭС.
5. Проведение внутреннего обучения работников, в том числе по работе с ЛК на Интернет-портале РФМ и направлению соответствующих сведений в РФМ через ЛК.
6. Организация процедуры выявления, составления сообщений о сделках, подлежащих контролю, и их последующего направления в РФМ.
7. Консультации по вопросам ПОД/ФТ, в том числе по вопросам проведения идентификации клиентов, ведения внутренних журналов учета, сооставления работниками сообщений, подготовки отчета СДЛ, представления сведений в РФМ и т.д.
8. Подготовка рекомендаций по успешному прохождению проверки надзорного органа в сфере ПОД/ФТ (Росфинмониторинга, Банка России, Пробирной палаты РФ, Прокуратуры РФ, Роскомнадзора, ФНС России).

Стоимость определяется исходя из вида деятельности, размера организации и количества операций, подлежащих направлению в Росфинмониторинг.

Требования к СДЛ для нефинансовых организаций и ИП. Росфинмониторинг и ПОД/ФТ

Подготовка ответа (возражений)

на запрос (предписание), акт проверки надзорного органа в сфере ПОД/ФТ

Конечная стоимость определяется в зависимости от содержания запроса (предписания), акта проверки надзорного органа в сфере ПОД/ФТ и установленного срока подготовки на него ответа (возражений).

В зависимости от типа организации в соответствии со ст. 5 ФЗ № 115 надзорным органом в сфере ПОД/ФТ может быть Банк России, Росфинмониторинг, Пробирная палата РФ, Прокуратура РФ, Роскомнадзор, ФНС России.

должностного лица (СДЛ)

(ответственного сотрудника в сфере ПОД/ФТ), в том числе для номинальной поддержки на позиции СДЛ

от 1 до 2 месячных окладов специалиста

единоразово в зависимости от уровня квалификации и замещаемой должности

В стоимость входит:

1. Подбор и проверка кандидата на соответствие квалификационным требованиям для замещения должности СДЛ.
2. Подготовка, при необходимости, уведомления о назначении СДЛ на должность для направления в Банк России (только для НФО).
3. Подготовка приказа о возложении функций СДЛ, а также разработка должностной инструкции СДЛ.
4. Предоставление полного комплекта документов, подтверждающих соответствие работника квалификационным требованиям для замещения должности СДЛ.

В случае номинальной поддержки на позиции СДЛ предполагается выплата зарплаты такому работнику в размере от 5 000 руб./мес.

максимальной суммы штрафа в соответствии с КоАП РФ, но не менее 10 000

В стоимость входит:

1. Рассмотрение документов, связанных с выявленным правонарушением, экспертиза и подготовка заключения (возражений на протокол об административном правонарушении).
2. Защита и обеспечение законных прав и интересов клиента на протяжении всего срока рассмотрения дела об административном правонарушении.

Оплата, за исключением минимальной суммы, производится по итогам положительного для клиента рассмотрения дела об административном правонарушении.

Разблокирование банковского счета

и (или) исключение из черного списка «отказников»

в рамках действия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

50 000, но не менее 15 000

В стоимость входит:

1. Предварительная консультация и экспертиза документов клиента, связанных с блокировкой банком счета клиента.
2. Представление интересов клиента в банке и Центральном банке РФ по вопросу разблокирования расчетного счета, в том числе исключения клиента из черного списка «отказников».
3. Подготовка ответов на запросы банка, подготовка обращений, претензий в банк, ведение переговоров с банком.
4. Подготовка обращения в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ в случае получения отказа от банка.

Оплата, за исключением минимальной суммы (15 тыс. руб.), производится только в случае разблокирования банковского счета клиента и (или) исключения клиента из черного списка «отказников».

Черный список «отказников» — это список лиц, в отношении которых кредитной организацией (банком) ранее было принято решение об отказе от проведения операции с денежными средствами или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в рамках действия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Данный список «отказников» ведет Центральный банк РФ на основании сведений, поступивших от кредитной организации, принявшей соответствующее решение, и рассылает его всем остальным кредитным организациям (банкам). Таким образом, если лицо попадает в черный список «отказников», то банки, в большинстве случаев, прекратят его обслуживание и (или) откажут в открытии нового банковского счета, так как не захотят иметь клиента из списка «отказников».

Для исключения из черного списка «отказников» требуется обращение в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ.

Источник: podft-fz115.ru

Сдл что это в росфинмониторинг

scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem .

(знание законов — не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга «СМЫСЛОВЫ» и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Ко мпания основана в 1996 году

Регистрация СДЛ (доверенного лица) в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга: пошаговая процедура

(автор — юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга», канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 10.10.2018 г.)

У многих организаций и предпринимателей в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга есть функционал по регистрации доверенного лица (В меню слева — Организация внутреннего контроля — Специальные должностные лица — Регистрация СДЛ).

Процедуру регистрации СДЛ мы настоятельно рекомендуем пройти всем пользователям личных кабинетов на сайте РФМ, ведь отсутствие Регистрации СДЛ негативно влияет на уровень риск оценки по ПОД/ФТ.

Если с процедурой загрузки в личный кабинет скан приказа о назначении СДЛ и его самого первого свидетельства о прохождении целевого инструктажа (которое, как мы надеемся, наши читатели получили у нас в учебном центре МУКПЦФМ, а если не получили, то прочтите информацию ТУТ), то с загрузкой сертификата (* .cer ) у многих возникают сложности и вопросы.

Напомним, что в поле Сертификат (*.cer) необходимо присоединить файл сертификата электронной подписи СДЛ.

Для этого нужно нажать кнопку «Обзор» и в открывшемся окне проводника выберать необходимый файл сертификата (*.cer) из той папки, в которой он был сохранен.

Для сохранения Сертификата (*.cer) необходимо вставить в компьютер электронную цифровую подпись, после чего одновременно нажать на клавиатуре компьютера кнопки «Windows+R» или «Win+R». После этого откроется окно «Выполнить». В это окно необходимо ввести команду «certmgr.msc» и нажать ОК.

В открывшемся окне нужно выбрать «Личное — Сертификаты», затем выбрать загружаемый сертификат.

В открывшемся окне нужно перейти во вкладку «Состав», после чего нажать «Копировать в файл». После этого откроется Мастер экспорта сертификатов. В нем нужно несколько раз нажимать кнопку «Далее», пока не появится кнопка «Обзор». Нажав на «Обзор» в открывшемся окне необходимо дать английскими буквами название сохраняемому файлу Сертификата и выбрать место для его сохранения. После этого нужно нажать «Сохранить» — «Далее» — «Готово».

Также Мастер экспорта сертификатов можно вызвать через программу КриптоПро

Сохраненный файл и есть Сертификат (*.cer), который нужно загрузить в личный кабинет. После того как он загружен в кабинет нужно будет только нажать кнопку «Подписать и отправить».

Если наши читатели не справятся самостоятельно с регистрацией СДЛ, наши технические специалисты будут рады помочь всем, для этого пишите на:

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга», канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

Ознакомьтесь с нашими многочисленными стать ями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подробнее ТУТ.

Подпишитесь на «Вестник финансового мониторинга» — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Топ‑20 вопросов о 115‑ФЗ: обучение, регистрация личного кабинета, идентификация

Отвечаем на главные вопросы, которые волнуют начинающих специалистов по финмониторингу. Рассказываем, как организации — субъекту 115-ФЗ работать с личным кабинетом Росфинмониторинга, проверять клиентов и обучать сотрудников.

Соблюдать Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ должны компании и ИП, которые работают с деньгами и имуществом своих клиентов. Это банки, МФО, КПК, ломбарды, агентства недвижимости, юридические, бухгалтерские фирмы и другие. Виды деятельности, которые попадают под «антиотмывочный» закон, перечислены в ст. 5 и 7.1.

В этой статье разбираем частые вопросы сотрудников организаций и предпринимателей, которые только начинают погружаться в сферу финмониторинга и знакомиться с требованиями закона.

• Назначение специального должностного лица и обучение сотрудников
• Регистрация личного кабинета и работа с ним
• Идентификация клиентов

Назначение специального должностного лица и обучение сотрудников

Специальное должностное лицо (СДЛ) — это сотрудник, который отвечает за процессы, связанные с ПОД/ФТ в организации. По закону стать СДЛ может специалист, у которого:

1. Высшее экономическое или юридическое образование или двухлетний опыт работы, связанный с исполнением обязанностей по противодействию отмыванию доходов (Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492).
2. Нет неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти (п. 2 ст. 7 115-ФЗ).

СДЛ проходит целевой инструктаж по ПОД/ФТ в обучающем центре и только после этого он может выполнять свои обязанности. А еще СДЛ учит коллег, которые задействованы в процессах финмониторинга в компании.

Как правильно оформить назначение СДЛ?

Издайте приказ «О возложении функций специального должностного лица на ответственного сотрудника». Документ подписывает руководитель организации. Выберите заместителя, который будет подменять СДЛ. Требования к нему такие же.

Загрузите сертификат о прохождении целевого инструктажа в личный кабинет, зарегистрированный на сайте Росфинмониторинга. Для этого в меню откройте вкладку «Организация внутреннего контроля» → «Регистрация СДЛ». Также заполните информацию о сотруднике во вкладке «Учетные данные».

Как сменить СДЛ?

Новый специалист обязательно должен пройти обучение (целевой инструктаж) и получить сертификат в аккредитованном Росфинмониторингом учебном центре. Затем руководитель организации издает приказ о назначении СДЛ.

После этого обновите данные в личном кабинете. Заполните сведения о новом СДЛ в разделах «Учетные данные» и «Регистрация СДЛ».

Как часто нужно проводить обучение сотрудников?

Каждый раз, когда в законодательстве о ПОД/ФТ происходят изменения. По итогам обучения сотрудник, прошедший инструктаж, ставит подпись в журнале обучения. Так он подтверждает, что понял информацию и она ему понятна.

Нужно ли проходить обучение бухгалтеру и финансовому директору в сторонней организации?

Нет, не нужно. Внутреннее обучение проводит специальное должностное лицо.

Я — индивидуальный предприниматель, оказываю бухгалтерские услуги. Как мне назначить себя СДЛ? Всем критериям соответствую, обучение пройдено.

Издайте приказ или распоряжение. Не забывайте обновлять уровень знаний. Проходите повышение квалификации каждые три года. Делать это нужно тоже в обучающем центре.

Регистрация личного кабинета и работа с ним

Субъекты 115-ФЗ должны работать с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга. Портал регулятора позволяет отправлять ФЭС, скачивать перечни, проходить анкетирование и опросы.

Регистрировать личный кабинет нужно самостоятельно, исключение составляют агентства недвижимости, операторы по приему платежей, лизинговые и факторинговые компании. Эти компании получают доступ к ЛК автоматически, после постановки на учет в Росфинмониторинге.

Всё необходимое для управления рисками в одном окне: идентификация клиентов по актуальным критериям, комплексная оценка комплаенс-рисков и др.

Когда меняется «ромашка» в личном кабинете?

Риск-оценка обновляется раз в неделю. Если индикатор пожелтел или покраснел, обратите внимание на этот раздел, «лепесток ромашки». Исправьте нарушение и продолжайте работу: скачивайте перечни, направляйте ФЭС по операциям, подлежащим обязательному контролю и необычным операциям. Сдавайте отчеты вовремя и проходите анкетирование.

Нужно ли обновлять ПВК в личном кабинете?

Да, нужно. Загрузите правила и скан первого листа ПВК в личный кабинет с датой утверждения актуальной редакции правил, подписью руководителя и печатью организации. Вкладка «Организация внутреннего контроля» → «Правила внутреннего контроля» в личном кабинете.

Напоминаем, что компаниям, которые поднадзорны Росфинмониторингу, нужно внести изменения в течение месяца. У организаций, поднадзорных Банку России, на это есть три месяца. Не забывайте проводить внутреннее обучение сотрудников по теме вступивших в силу изменений.

В каком разделе личного кабинета нужно загрузить сертификат о проведении, справку о несудимости и приказ?

В меню слева вкладка «Организация внутреннего контроля» → «Регистрация СДЛ». Справку о несудимости загружать не нужно, храните ее в личном деле сотрудника.

В каком разделе нужно разместить свидетельство о подтверждении повышения уровня знаний СДЛ?

В этой же вкладке «Организация внутреннего контроля» → «Регистрация СДЛ».

Что делать, если перечни, которые ведет Совет Безопасности ООН, обновляются в выходные?

Все зависит от режима работы компании. Если организация не работает в выходные, тогда срок на проверку начинает отсчитываться с первой минуты рабочего времени организации. Об этом говорит п. 5 Приказа Росфинмониторинга от 29.11.2022 № 297.

Если же компания работает 7 дней в неделю, вы можете выпустить приказ о графике работы специального должного лица или всего отдела финмониторинга. Тогда время на сверку будет отсчитываться по режиму работы конкретного подразделения.

Напомним, субъектам 115-ФЗ необходимо проверить клиентов по перечню, который ведет Совет Безопасности ООН, в течение 20 часов. Срок отсчитывается с момента публикации обновленного списка в личном кабинете Росфинмониторинга.

Не могу скачать предыдущий перечень ООН, который обновился в выходной день. Что делать?

Действительно, такой возможности нет. При этом перечни, опубликованные в личном кабинете в нерабочее время организации и утратившие актуальность, скачивать не нужно. Скачивайте только актуальные списки, которые размещены в личном кабинете, и сверяйте с ними списки клиентов.

К каким документам может получить доступ Росфинмониторинг во время проверки?

Спискам клиентов и их анкетам, ПВК, журналам и любым другим, которые посчитает нужным (Приказ Росфинмониторинга от 07.09.2022 № 192).

Идентификация клиентов

Идентификация — ключевой этап в работе с клиентом в области противодействия отмыванию доходов. Перед заключением договора нужно провести идентификацию самого клиента, а также его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Составить анкету, хранить ее в течение всего периода взаимоотношений и еще 5 лет после завершения (пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ).

Также есть клиенты, операциям и сделкам которых нужно уделять повышенное внимание, — это публичные должностные лица (п. 1 ст. 7.3 115-ФЗ). Выявлять особый статус таких клиентов также обязательно перед заключением договора.

Клиент отказался заполнить анкету о бенефициаре организации. Где указано, что он обязан предоставлять данные по ним?

Обязанность закреплена в ст. 6.1 115-ФЗ. Отказ клиента в предоставлении данных о своих бенефициарных владельцах — основание для отказа в принятии на обслуживание (п. 2.2 ст. 7 115-ФЗ).

Нужно ли заводить отдельную анкету для бенефициара и выгодоприобретателя клиента?

Нет. Организации, которые поднадзорны Росфинмониторингу, ведут общую анкету для клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара (Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100).

Проводим сделку купли-продажи до 5 млн руб. Нужно ли заполнять анкеты на клиентов? Или необходимо заполнять их только в том случае, если цена сделки от 5 млн руб.?

Заполняйте анкету в тех случаях, когда оказываете клиенту услугу в области купли-продажи недвижимого имущества: консультирование, подбор объекта, составление договора купли-продажи и других документов, сопровождение расчетов между продавцом и покупателем. Даже если сумма сделки не превышает 5 млн руб. Если сделка от 5 млн руб., по ней также нужно отправить ФЭС по обязательному контролю в Росфинмониторинг.

Как определить, что клиент относится к публичному должностному лицу? В каких источниках это проверить?

Всех публичных должностных лиц можно отнести к трем группам: российские, иностранные и международные. Все они занимают значимые государственные должности или находились на этом посту раньше.

В России публичными должностными лицами считаются федеральные министры, федеральные судьи, генеральный прокурор и другие. Полный список должностей перечислен в Указе Президента РФ от 11.01.95 № 32. При этом в самом Приказе указаны только должности госслужащих, выявлять лиц, занимающих соответствующий пост, организации должны самостоятельно.

Иностранным публичным должностным лицом признается любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства. Перечень таких должностей открытый и определяется в зависимости от устройства страны.

Публичное должностное лицо международной организации — это лицо, которому доверены или были доверены важные функции.

Единого открытого источника таких должностей и лиц не существует. Для выявления принадлежности лица к публичной должности организации должны использовать анкетирование, устный опрос, а также использовать проверку по общедоступным информационным ресурсам и базам данных.

Бенефициар организации — публичное должностное лицо. Как это влияет на обслуживание клиента?

При приеме на обслуживание нужно получить от клиента всю необходимую для идентификации информацию о бенефициаре, его должность, дату назначения. Зафиксируйте информацию в анкете.

Уделяйте повышенное внимание операциям клиента, бенефициар которого — публичное должностное лицо. Отмечу, что отказать в приеме на обслуживание только из-за принадлежности клиента или бенефициара к публичной должности — нельзя.

Что делать, если на обслуживание принимается иностранное публичное должностное лицо?

Принять на обслуживание клиента — иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) можно только с письменного разрешения руководителя организации. Выявлять ПДЛ необходимо как для совершения разовой операции, так и длящегося обслуживания.

При приеме на обслуживание выявляются не только ИПДЛ, но и его окружение: супруги, близкие родственники, братья и сестры. При приеме на обслуживание определяются источники происхождения денег или имущества публичного лица.

В ходе обслуживания важно тщательно изучать операции этого клиента на предмет сомнительности, при выявлении необычных сделок — сообщить в уполномоченный орган. ИПДЛ относят к высокой группе риска.

Нужно ли как-то фиксировать, что клиент — ПДЛ?

Да, вносите информацию в анкету клиента. Зафиксируйте принадлежность к публичной должности в обоснование уровня риска, заполните источники происхождения денег и имущества.

Как часто нужно обновлять информацию о ПДЛ?

Рекомендуем регулярно обновлять информацию о находящихся на обслуживании ИПДЛ, на это указывает Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53.

Автоматическая проверка клиентов и присвоение уровня риска. Принимайте решения о сотрудничестве в считанные минуты.

Автоматическая проверка клиентов и присвоение уровня риска. Принимайте решения о сотрудничестве в считанные минуты.

Источник: kontur.ru