Серебро как объект инвестиций

Предлагаем вашем вниманию полезные статьи о способах инвестирования и трейдинге, записи обучающих вебинаров и словарь терминов.

Как сохранить и приумножить свой капитал? Как уберечь деньги от инфляции? Куда вложить деньги? Как начать торговать на бирже? Можно ли передать акции по наследству?

Ответы на финансовые, правовые, экономические и многие другие вопросы подготовили специалисты КИТ Финанс Брокер.

«Вечные ценности» — за и против: золото и серебро, как объект инвестиций

В ходе вебинара обсуждаются следующие темы: способны ли инвестиции в золото и серебро защитить инвестора от рисков, какие инструменты можно выбрать, в чем специфика каждого из рынков, какова взаимосвязь рынка золота-серебра и фондового рынка, какую доходность приносят «металлические инвестиции», стоит ли инвестировать в «золотые» ETF, каковы прогнозы цен на «настоящие» деньги.

Частным инвесторам

• Трейдинг на российских биржах

• Биржи и инструменты
• Дивиденды
• Тарифы
• Единая денежная позиция
• Маржинальное кредитование
• Способы подачи поручений
• С чего начать

• Паевые инвестиционные фонды

• Почему выгодно
• ОПИФ АО «УК ТФГ»
• ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс» (АО)
• Предложения для инвесторов

• Доверительное управление капиталом

• Доверительное управление
• Стратегии ДУ
• Управляющие
• Заявка на доверительное управление

• Структурные продукты

• Структурные продукты: об услуге
• Исполненные продукты
• Структурный продукт: как купить
• Структурированные ноты
• Заявка на структурный продукт

• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

• Что такое индивидуальный инвестиционный счет

Банкам и компаниям

• Доступ к биржам

• Российский рынок
• Кредитование
• Прямые подключения
• Варианты сотрудничества

• Инвестиционные решения

• Дивидендный портфель
• Портфель еврооблигаций
• Вложения в драгметаллы

• Конверсионные операции

• Для участников ВЭД
• Для трейдеров: сделки в валюте
• Для инвесторов: вложения в валюту

• Маркет-мейкинг

• Для эмитентов
• Для профессиональных участников

• Хеджирование ценовых рисков

• Хеджирование рисков

Торговые технологии

• Торговые терминалы

• Для компьютеров
• Для мобильных устройств
• Web-интерфейс

• Программные интерфейсы

• Получение данных и аналитика
• Подключения по универсальным протоколам
• Прямые подключения к биржам

• Размещение и аутсорсинг

• Размещение ПО и оборудования
• Аутсорсинг и White branding торговых систем
• Аутсорсинг сопутствующих услуг

Обучение

Аналитика

• Актуальная аналитика

• Обзор рынка
• Торговые идеи
• Еженедельный дайджест
• Дивидендный календарь
• Подписки
• Премаркеты

О компании

• Контакты

• Офисы компании
• Офисы партнеров
• Открытие счета
• Клиентская поддержка
• Обучение
• Техническая поддержка

• Карьера в компании

• Вакансии в Санкт-Петербурге
• Вакансии в Москве

• Раскрытие обязательной информации

• Перечень обязательной информации
• Финансовая отчетность
• Лицензии
• Перечень основных контрагентов

Партнерам

Удостоверяющий центр

• Услуги УЦ

• Ключи ЭП для QUIK и Webbank
• Тарифы
• Реестры сертификатов
• Рутокен
• О безопасности
• Криптопровайдер КриптоПро CSP
• Документы
• Наши партнеры
• Контакты УЦ

• Услуги аккредитованного УЦ

• Заказать сертификат
• Штампы времени
• Тарифы
• Реестры сертификатов
• Единая карта петербуржца
• О безопасности

Сопровождение клиентов

• Клиентская поддержка

• Открытие счета
• Реквизиты
• Регламент и приложения
• Отчеты
• Налогообложение
• Обновление анкетных данных

• Ставки риска

• Список ликвидных ценных бумаг
• Ставки риска на валютном рынке
• Расчет уровня маржи

• Обеспечение безопасности

• Уведомления для инвесторов
• Политика безопасности

• Информация для клиентов

• Информационные документы о финансовых инструментах
• Для частных клиентов
• Для компаний
• Тестирование
• Для ознакомления получателям финансовых услуг

• Информация Депозитария

• Порядок работы
• Собрания акционеров
• Глобальные операции с ЦБ
• Выплата купонного дохода
• Выплата дивидендов
• Прочая информация

• Конкурсы и акции

• Конкурсы
• Промо-акции
• Специальные предложения

Тарифы NEW

• Тариф КИТ-Стандарт

• Условия
• Маржинальное кредитование, перенос позиций
• Принудительное закрытие/штрафы
• Неторговые операции
• Дополнительные комиссии

Частным инвесторам

• Трейдинг на российских биржах
• Паевые инвестиционные фонды
• Еврооблигации
• Доверительное управление капиталом
• Структурные продукты
• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
• Прочие услуги

Банкам и компаниям

• Доступ к биржам
• Инвестиционные решения
• Конверсионные операции
• Маркет-мейкинг
• Хеджирование ценовых рисков
• Хеджирование валютных рисков

Торговые технологии

• Торговые терминалы
• Программные интерфейсы
• Размещение и аутсорсинг

Обучение

Аналитика

О компании

• Общая информация
• Пресс-центр
• Контакты
• Карьера в компании
• Раскрытие обязательной информации

Удостоверяющий центр

Сопровождение клиентов

• Клиентская поддержка
• Техническая поддержка
• Ставки риска
• Обеспечение безопасности
• Информация для клиентов
• Информация Депозитария
• Конкурсы и акции

Мы в социальных сетях

Стоит ли инвестировать в СЕРЕБРО? | Инвестиции в серебряные монеты и слитки

КИТ Финанс (АО). Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг выданы на осуществление: дилерской деятельности № 040-06539-010000 от 14.10.2003 (выдана ФКЦБ России), брокерской деятельности № 040-06525-100000 от 14.10.2003 (выдана ФКЦБ России), деятельности по управлению ценными бумагами № 040-13670-001000 от 26.04.2012 (выдана ФСФР России), депозитарной деятельности № 040-06467-000100 от 03.10.2003 (выдана ФКЦБ России). Без ограничения срока действия.

КИТ Финанс (АО), 2000-2023
Дизайн сайта:

• Рейтинг максимальной надежности Национального Рейтингового Агентства — ААА
• Мы успешно работаем на рынке уже 14 лет
• Победитель конкурса «Элита фондового рынка» в номинации «Компания Северо-Западного региона» (НАУФОР)
• Свыше 550 офисов партнеров по всей России, а также в Таллинне и Лимассоле.

Информация предназначена только для клиентов, владеющих активами эмитента.

Настоящим подтверждаю, что обладаю всеми необходимыми полномочиями для ознакомления с размещенной на Интернет-ресурсе информацией и материалами, предназначенными для лиц, осуществляющих права по ценным бумагам.
Обязуюсь не осуществлять дальнейшее распространение указанных материалов и ссылок на материалы, если такое распространение может повлечь нарушение законодательства Российской Федерации.

Источник: brokerkf.ru

Как инвестировать в серебро: типы, цены и стратегия

Инвестиции в физическое серебро — это способ защитить свой портфель от инфляции и спадов на рынке, поскольку драгоценный металл исторически сохраняет свою стоимость. Даже во время финансовых кризисов или неспокойных времен серебро всегда имело ценность как настоящие деньги, поэтому инвесторы используют его в качестве инструмента хеджирования рисков. Джефф Кларк представил руководство по типам, ценам и стратегиям, которые вы можете использовать при инвестировании в физическое серебро.

Серебро — это материальное богатство, которое на 100% принадлежит вам. Это лучшее преимущество инвестирования в серебро. Серебро — твердый дефицитный актив, который выступает надежным средством сбережения с самого рождения цивилизации. На самом деле серебро настолько синонимично деньгам, что слово «серебро» означает деньги на десятках языков по всему миру.

Ярким примером является французское «Argent». И помимо того, что серебро является универсальным активом безопасности, огромный промышленный спрос влияет на его цену и доступность. Но как инвестировать в серебро и с чего лучше всего начать?

Как инвестировать в серебро

На рынке серебра существует много вариантов. Вы можете сделать выбор, основываясь на вашем бюджете и потребностях.

Физическое серебро

Физическое серебро — это любой кусок очищенного серебра, который содержит не менее 99,9% чистого драгметалла. Оно может иметь форму слитков или монет, каждая из которых имеет свои плюсы и минусы для инвесторов.

Серебряные слитки

Слитки изготавливаются из очищенного серебра в различных размерах. Они не имеют замысловатого дизайна как серебряные монеты, поэтому премия к их цене намного ниже, что делает слитки одним из лучших способов инвестирования в серебро. Покупая серебряный слиток, подумайте, какой размер выбрать. Чем больше слиток, тем меньше премия и тем больше серебра вы получите за доллар.

Однако после покупки вы не сможете разделить слиток на части, поэтому, если понадобится, вам придется продать больше серебра, чем необходимо. Например, если вам нужно продать только серебра на $200 долларов, но у вас есть слиток стоимостью $500 долларов, вам придется продать весь слиток. Слитки меньшего размера более практичны — на них легче найти покупателя.

Поскольку рынок серебра регулярно колеблется, рекомендуется следить за спот ценой серебра, прежде чем покупать или продавать что-либо, чтобы найти лучшие возможности для покупки. Традиционно лучший месяц для покупки серебра — март или конец июня. Начало января также может быть отличным временем.

Но, как и в случае с акциями или любыми инвестициями, никогда не повредит усреднение с течением времени — покупайте на падениях и позволяйте вашим инвестициям расти, не беспокоясь о точном выборе лучшего времени для покупки.

Серебряные монеты

Помимо слитков, из серебра чеканят раунды и инвестиционные монеты. Некоторые серебряные инвестиционные монеты могут использоваться в качестве законного платежного средства, но их номинальная стоимость намного меньше, чем внутренняя. Поскольку серебряные монеты и раунды, как правило, имеют меньший вес, чем серебряные слитки, они более доступны по цене, что делает их отличной отправной точкой для инвестирования. Раунды, как правило, намного дешевле, чем монеты, и служат простым и недорогим способом начать инвестировать в серебро.

Цены на серебро

Цена на серебро постоянно меняется, поскольку отражает текущие потребности и предложение на мировом рынке. Даже пока вы читаете эту статью, спот цена на серебро колеблется.

Серебряные ETF

Серебряный биржевой фонд (ETF) немного отличается от прямого владения серебром и инвестирования в него. Вместо того, чтобы покупать серебро, владеть и управлять им, ETF работают как владение акциями компании. ETF торгуются на фондовом рынке как инвестиции в серебро, которыми владеет управляющий фондом или траст. Когда вы покупаете акции серебряного ETF, вы покупаете акции траста, которому принадлежит серебро, а не само серебро. Это означает, что вы не владеете ни одной из унций.

Хотя ETF могут быть одним из способов инвестирования в серебро, они сопряжены с более высокими рисками по сравнению с прямым владением физическим серебром.

Поскольку ETF продаются как акции, они тесно связаны с успехом или провалом рынка. Если вы инвестируете в серебро, чтобы застраховаться от краха или даже краха фондового рынка или фиатной валюты, ETF не обеспечивают такой же безопасности, как владение реальным физическим серебром.

Серебряные украшения

В серебряные украшения сложно инвестировать, потому что они имеют высокую производственную премию. Хотя для производства серебряных украшений требуется выдающийся уровень мастерства, они не прибавляют реальной ценности к весу серебра. Хотя вы можете заплатить $200 долларов за серебряное украшение, реальная весовая стоимость серебра в нем может составлять всего $50 долларов.

Это создает огромную проблему при продаже, потому что вы потеряете $150 долларов первоначальных инвестиций. Еще одна проблема с инвестициями в серебряные украшения заключается в том, что драгметалл в них не такой чистый. Даже первоклассные серебряные украшения от люксовых брендов изготавливаются из сплавов.

Высококачественные ювелирные изделия могут достигать чистоты 92,5%, в то время как чистота инвестиционного серебра составляет 99,9%. Такая разница в чистоте повлияет на цену при продаже. Ювелирные изделия никогда не должны использоваться в качестве основной инвестиции в серебро. Да, они выглядят великолепно, но крайне сложно получить прибыль с таких инвестиций, и в большинстве случаев инвесторы понесут чистый убыток. Но, с другой стороны, поскольку золото содержит гораздо большую ценность в меньшем количестве металла, владение ювелирными изделиями из золота может быть хорошей идеей в качестве инвестиции.

Инвестиционные стратегии

Серебро следует рассматривать как способ сохранения богатства. Если вы купите 10 унций серебра сегодня, через 20 лет, у вас все еще будут эти 10 унций серебра, хотя их рыночная стоимость, вероятно, будет идти в ногу с инфляцией и стоить гораздо больше. В этом и состоит отличие от инвестирования в акции, которые могут обесцениться или быть выкуплены.

Кроме того, компания, выпустившая акции, может обанкротиться. С серебром такого никогда не случится. Поскольку серебро рассматривается как средство сбережения, оно обычно работает хорошо, когда экономика испытывает трудности. Глобальные экономические и геополитические события могут напрямую повлиять на цену серебра.

Если вы внимательно отслеживаете стоимость серебра, вы можете напрямую связать скачки или падения цены на серебро с глобально важными событиями, такими как президентские выборы, военные перевороты и глобальные торговые соглашения. Даже стихийные бедствия могут повлиять на цену драгметалла.

Так как серебро высоко ценится во время чрезвычайных ситуаций, убедитесь, что оно защищено и легкодоступно. В такие времена, когда вам больше всего нужно серебро, важно знать, что ваши инвестиции в безопасности.

Но сколько серебра стоит покупать? Это сложный вопрос, потому что каждый советник будет давать разный ответ. Некоторые люди предпочитают инвестировать только 1-2% своего общего портфеля в золото и серебро, в то время как другие предпочитают вкладывать больше средств в драгоценные металлы, до половины и более своего общего портфеля. Все зависит от вашего бюджета, целей и предпочтений.

Источник: www.zolotoy-zapas.ru

Инвестиции в серебро

• 21.06.15
• 0 комментариев
• 2103

История серебра

Как и золото, серебро известно человечеству с незапамятных времен. В древности цены золота к серебру примерно соответствовали отношению этих металлов в своих регионах; например в Риме в 1 веке нашей эры золото было примерно в 12 раз дороже серебра (поскольку в соседней Испании были серебряные рудники), в то время как в Иерусалиме — только в 5 раз из-за азиатских залежей золота. Т.е. серебро уже тогда могло быть хорошей инвестицией — оборачиваясь между Иерусалимом и Римом, теоретически можно было обогатиться либо по тому, либо по другому металлу (если доход покрывал затраты на транспортировку и безопасность).

В средние века в связи с улучшением транспортного снабжения цена серебра к золоту стала составлять примерно постоянную величину — около 1 к 16 (постулированную даже Исааком Ньютоном), что примерно соответствовало установленному уже в то время содержанию этих металлов в земной коре. Всего же за последние 5000 лет было добыто около 45 миллиардов тройских серебра, причем за последние 50 лет больше, чем за все предыдущее время; до последнего столетия отношение цены серебро/золото продолжало оставаться на уровне указанных выше 1 к 16.

Серебро в XX веке

Но в XX веке очень многое изменилось. Возникло множество различных областей промышленности, где физико-химические свойства серебра оказались важнее его фундаментальной ценности — одной из первых научных отраслей, где начало использоваться серебро, стала фотография. Я еще застал в детстве время, когда в темноте с родителями проявлял снимки — пинцетом они погружались в пластмассовые ванночки с проявителем и закрепителем, после чего на фотобумаге волшебным образом появлялось черно-белое изображение. Потом фотографии развешивали сушиться, был даже сушильный пресс. До того момента, как появились первые поляроиды, а затем и первые цифровые фотокамеры, на фотоэмульсию с галогенидами серебра уходило около 20% всего добываемого металла.

Кроме того, серебро является лучшим проводником электрического тока, что стало использоваться в набирающей обороты электронике — туда сегодня идет примерно половина произведенного серебра. С древности серебро известно как антисептик (древние греки и римляне хранили воду в серебряных сосудах, так как она долго не портилась при жаре, а на раны клали очень тонкие серебреные пластины; у меня в чайнике лежит серебряная монета времен Гинденбурга), а в наше время используется для производства очистных фильтров. Несколько сот тонн серебра в год тратится как катализатор для производства пластика и т.д. На картинке ниже можно видеть резкий рост объемов производства серебра с начала 50-х годов:

Итого, к 2006 году за 100 лет количество добываемого серебра выросло более чем в 3 раза и на 2006 год составляло около 600 миллионов тройских унций против менее 200 миллионов в 1906 году. Первое место вне конкуренции у стран Латинской Америки, а Россия занимает седьмое место, немного опережая США. Рост производства происходил несмотря на то, что добывать серебро становилось все сложнее и в качестве материала использовались все более бедные руды, которые начали предварительно обогащать. Тем не менее по многим оценкам, запасы серебра (как, кстати, и золота) будут исчерпаны примерно через 20-30 лет, что должно привести к значительному росту цен на металлы. Кстати будет и сравнить отношение цены золота к серебру за последние десятилетия:

Как видно, серебро относительно своего содержания в земной коре оказывается сильно недооцененным; отношение 1 к 16 за все время с 1975 года было лишь в течение двух дней в 1980 году. С одной стороны, на это повлиял отказ от золотого стандарта, больше отразившийся на статусе серебра, с другой — потеря этим металлом «благородного» статуса с приходом его в самые различные отрасли промышленности. С другой стороны, среднее отношение порядка 1 к 60 вряд ли полностью соответствует этим факторам. Вместе с тем серебро, содержащееся в огромном числе быстро устаревающих микросхем не перерабатывается, что ведет к его дефициту.

Еще один важный момент — это многие известные инвесторы, вложившееся в серебро, что уменьшило его долю на рынке (хотя это палка о двух концах — если какой-либо из них решит продать свои запасы, то это резко уронит цену металла, как произошло с золотом). В одной только Индии сосредоточены огромные запасы серебра в виде украшений, которых может начать не хватать производству. Небольшой подъем в цене, чтобы стимулировать продажу серебра населением, скорее всего даст лишь частичный эффект — многие инвесторы ждут заметного подорожания, а коллекционное серебро имеет дополнительную антикварную ценность.

Волатильность серебра

Несмотря на то, что мысли об исчерпывании серебряных запасов и оседании серебра в закромах инвесторов, а также рассеяние лунного металла из-за отсутствия в настоящий момент схемы регенерации серебра из электроники (золото применяется в ней значительно реже, но на приборы с ним либо другими драгоценными металлами как правило ведется учет) высказываются уже довольно давно, серебро проявляет норов и ведет себя вопреки большинству прогнозов:

В целом видна высокая корреляция с целой на золото — как и последнее, серебро росло в течение 10 лет с небольшой поправкой на кризис и достигло максимума примерно к середине 2011 года, после чего последовал спад — но более сильный, чем в случае золота. Последнее к настоящему моменту ушло от своей максимальной цены на 35%, тогда как серебро опустилось более чем в два раза, что стало неожиданностью для многих. На промежутке 2012-13 годов заметна сильная волатильность с локальными минимумами с максимумами; несмотря на сильное понижение котировок с 2011 года, тем не менее с начала века серебро выросло примерно на 300%.

Инвестирование в серебро

Собственно, все возможные способы инвестирования в серебро описаны в статье инвестирование в золото, и повторяться необходимости нет. Ввиду доступности цены серебро, с одной стороны, менее опасно держать дома в сейфе, а с другой требует большего объема банковской ячейки и повышенной стоимости ее аренды. Впрочем, можно пользоваться и обезличенным металлическим счетом, выбрав как можно более надежный банк (не забываем, что на такой счет отсутствует страхование вкладов).

Поэтому вариант покупки ETF (на серебро наиболее известен фонд iShares с тикером SLV) я считаю наиболее предпочтительным, так как он не требует физического хранения серебра и решает вопрос с ликвидностью. К тому же, в отличие от паевых фондов, отслеживание будет значительно более точным. Правда, владение серебром в этом случае получается не в физическом виде — но если рассматривать серебро с точки зрения инвестора, а не коллекционера, этот вопрос не так важен.

Есть у меня один знакомый, который купил 2 килограмма стандартных серебряных монет и ждет их подорожания. Неглупо; но сумеет ли он продать их обратно банку? Скорее всего ему нужно будет пользоваться услугами интернет-аукциона с комиссией и пересылкой. При этом монеты у него без упаковки — а в случае золотых монет одно только прикосновение без перчаток снижает цену монеты на 10-15%. Такие на первый взгляд детали могут в результате откушать приличный процент прибыли.

Выводы

Серебро в течение последних лет сильно потеряло в цене и с этих позиций стало привлекательным объектом для инвестиций, однако предсказать точное движение цен на серебро нельзя: может последовать как продолжение сильного отката на уровень начала 2000-х годов, так и достаточно резкий рост котировок. Тем не менее общие выводы относительно инвестиций в серебро не предполагают улавливание оптимального уровня цен.

Как и золото, серебро должно расти в кризисы, особенно если они затяжные и глубокие: так что для портфельного инвестора это защитный, а не спекулятивный актив. Как обычно, разумная диверсификация снижает общие риски портфеля и серебро вполне может составить 5-10% капитала любого, даже крупного, инвестора. При этом можно использовать как отдельные фонды на серебро, так и диверсифицированные фонды драгоценных металлов: например, фонд ETFS Physical PM Basket(GLTR) содержит более половины золота и больше четверти серебра, а также палладий и платину.

Источник: investprofit.info