Серебряная карта мир от Сбербанка зарплатная плюсы и минусы

Дебетовая карточка МИР, предоставляемая Сбербанком для получения зарплаты бесплатно. К тому же она помогает сэкономить несколько тысяч рублей ежемесячно благодаря кэшбэку от самого банка и магазинов-партнеров. Поэтому эту карту оформляют не только для получения зарплаты, но и для личных целей.

Условия обслуживания

Актуальные тарифы (сколько стоит обслуживание, какие услуги предоставляются бесплатно) описаны ниже.

платежная система	МИР
срок действия	5 лет
валюта	российский рубль
ежегодное обслуживание	750 руб., затем по 450 руб.
обслуживание дополнительной карты*	450 руб., затем по 300 руб.
кэшбэк	до 30% бонусами «Спасибо»
получение наличных	до 150 тыс. руб. в день
комиссия за превышение	0,5% от разницы
месячный лимит на снятие	1,5 млн. руб.
Мобильный банк	60 руб./мес.**
Сбербанк Онлайн	бесплатно
перевыпуск по истечению срока	бесплатно
перевыпуск по любой другой причине	150 руб.
оплата в 1 касание	предусмотрена
оплата в интернете	предусмотрена
отчет по операциям***	бесплатно
выписка за последние 10 транзакций	бесплатно
индивидуальный дизайн	не предусмотрен
оплата телефоном	не предусмотрена

Плюсы и минусы зарплатной карты Сбербанка

*Дополнительная карта выпускается отдельно, но привязывается к одному и тому же зарплатному счету. Ее может использовать член семьи, близкий человек, которому доверяет держатель. Благодаря росту трат по счету удастся накопить больше бонусов «Спасибо» и получить больший кэшбэк.

**Первые 60 дней после активации карты услуга предоставляется бесплатно. Также клиент может использовать экономный пакет с ограниченным функционалом, плата за который не взимается вне зависимости от срока.

***Отчет можно получить в отделении или онлайн, сформировав документ в электронном виде. Также его можно получить в банкомате в виде выписки, но в ней будут указаны данные только за последние 10 транзакций.

Обратите внимание! При получении карты в рамках зарплатного проекта комиссия за ее обслуживание не взимается, поскольку ее должен оплачивать работодатель.

5 преимуществ карты

Обзор отзывов держателей о плюсах и минусах этого предложения показывает, что у зарплатной дебетовой карты Мир от Сбербанка есть несколько преимуществ, которые заметны уже в первые месяцы использования.

Доступная стоимость обслуживания

Ежегодно взимается по 750 рублей, а со 2 года и далее – по 450 рублей. Дополнительная карта обслуживается еще дешевле. К тому же в рамках зарплатного проекта основной счет предоставляется бесплатно, поскольку соответствующие расходы несет работодатель.

СберКарта Мир от Сбербанка. Полный обзор условий и тарифов по карте

За эту плату пользователь получает полный набор услуг по бесплатному обслуживанию:

• в отделениях Сбербанка;
• по горячей линии (работает круглосуточно) 8 800 555 555 0 или 900;
• в сервисе Сбербанк Онлайн.

Обратите внимание! Войти в личный кабинет можно как через браузер, так и с помощью мобильного приложения. Скачать его можно в сервисах Google Play или App Store.

Большой лимит на снятие наличных

Каждый день держатель может снимать в банкоматах Сбербанка до 150 тыс. руб., что вполне достаточно практически для всех клиентов, получающих зарплату. При этом дополнительную сумму можно получить в кассе банка, заплатив комиссию 0,5% от разницы.

Например, клиент снимает 150 тыс. в банкомате и в этот же день 350 тыс. в кассе Сбербанка. Тогда с него удержат 0,5% от 350 тыс., т.е. 1750 руб. При этом в том же календарном месяце можно будет снять еще 1 млн. руб. (суммарно как в банкоматах, так и в офисах).

Повышенный кэшбэк от Сбербанка

За каждую покупку Сбербанк начисляет бонусы «Спасибо» (1 балл = 1 рубль) в размере не менее 0,5%. За покупки у партнеров начисляются повышенные проценты – до 30%. Поэтому даже при объеме ежемесячных трат 20 тыс. руб. клиент накопит за год не менее 1200 руб. Эти деньги можно потратить у партнеров, а также на покупку авиабилетов и многих других товаров.

Повышенный кэшбэк от системы МИР

Дополнительные программы кэшбэка предлагает и платежная система МИР. Этим карточка выгодно отличается от Visa или MasterCard. Система МИР ориентируется именно на российских покупателей, поэтому ее предложения в большинстве случаев более доступны и выгодны.

Высокая степень защиты карты

Платежная система МИР является отечественной разработкой, поэтому для хранения данных она использует только российские серверы. Соответственно личная информация о держателе карты, его счете и операциях недоступна для зарубежных организаций, в том числе для мошенников. Благодаря этому пользователи могут быть уверены в том, что риск утечки данных практически отсутствует.

Важно! Безопасность использования счета во многом зависит и от владельца зарплатной дебетовой карты МИР от Сбербанка. Чтобы исключить доступ третьих лиц, не следует никому сообщать персональные данные, отвечать на подозрительные звонки и смс или совершать покупки на сомнительных сайтах.

Какие есть недостатки у карты

У каждой карточки есть свои плюсы и минусы. Например, дебетовая карта МИР от Сбербанка имеет и отдельные недостатки:

1. По ней не предусмотрен процент на остаток собственных средств. Однако любой клиент может открыть вклад не выходя из дома, зайдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Сегодня Сбербанк предлагает одни из самых выгодных процентов на рынке – до 6,5% годовых.
2. Платежная система МИР не обслуживается за рубежом. На самом деле карты уже принимают к оплате не только в России, но также в Белоруссии, Турции, Армении и Южной Осетии.
3. Карточку принимают к оплате на некоторых иностранных сайтах. Но на многих крупных порталах (например, Алиэкспресс) с ее помощью можно приобрести любую покупку.
4. Картой МИР пока нельзя рассчитаться через смартфон. Однако переговоры с представителями сервисов Google Pay и Apple Pay уже ведутся. Поэтому в ближайшее время ожидается, что эти функции заработают.

Это интересно! В конце 2018 года стала доступной оплата карточкой МИР через сервис Samsung Pay. Пока этой функцией могут пользоваться только клиенты Альфа-Банка, Почта Банка, МКБ. Однако опыт использования платежной системы оказался удачным, поэтому в ближайшее время его могут распространить и на клиентов других российских банков.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Можно ли снимать наличные в других банкоматах или кассах других банках?

Да, но в этом случае Сбербанк удержит 1% от суммы (минимально 100 руб.) при снятии в банкомате и 1% (минимально 150 руб.) при получении денег в кассе. К тому же дополнительную комиссию может взять и сторонний банк. Поскольку сеть Сбербанка является самой большой в России, выгоднее всего пользоваться именно его банкоматами и офисами.

Вопрос №2. Как заказать дебетовую карту МИР и сколько она делается?

Классическую карту, равно как и любые другие, можно оформить в любом отделении Сбербанка, а также с помощью онлайн-заявки. Срок изготовления зависит от региона, в среднем составляет 3-5 рабочих дней (максимум 10-15). Получить карточку можно в выбранном отделении. С собой понадобится взять только паспорт. После получения необходимо получить реквизиты счета и передать их в бухгалтерию своего работодателя.

Вопрос №3. Как активировать карточку?

Активация происходит автоматически на следующий день после получения. Чтобы ускорить эту процедуру, можно вставить карточку в банкомат и просто набрать ПИН-код. Также его можно сразу сменить на более удобную комбинацию (с помощью соответствующей функции в банкомате). Комиссия за услугу не взимается.

Отзывы владельцев карты

В сети можно найти самые разные отзывы держателей о зарплатной классической карте Мир от Сбербанка, ее плюсах и минусах. Однако в целом клиенты отмечают, что карточку принимают везде, поэтому на территории России между ней и другими платежными системами никаких принципиальных отличий не ощущается.

Вадим, 49 лет, Калининград:

«Полгода назад заинтересовался, сколько стоит обслуживание карты МИР. Оказалось, что в Сбербанке ее можно заказать за 750 руб. Довольно быстро разобрался, как заказать ее онлайн, уточнил, сколько делается – к нам в Калининград пришла за 3 дня. Ощущения после нескольких месяцев использования вполне хорошие: это полноценная карточка – ее принимают везде и всюду, даже в соседней Белоруссии. Вполне нормальное отечественное «изобретение», рекомендую рассмотреть».

Наталья, 38 лет, Тюмень:

«На карточку Мир как известно переводят всех бюджетников. И как-то сложился такой стереотип, что раз отечественная, то ее не везде принимают, есть какие-то трудности в обслуживании. Скажу сразу – это неправда. Обратите внимание на банкоматы, кассы в магазинах – тысячи людей пользуются миром, как и визой и т.п. К тому же действительно есть довольно много всяких кэшбэков.

Недавно посчитала – в месяц можно сэкономить пару тысяч, что вполне неплохо. Тем более бесплатно».

Источник: m-carta.com

Зарплатная карта МИР в Сбербанке

Чтобы избежать трудностей с использованием пластиковых карт Виза, МастерКард после введения экономических санкций Запада, Центробанк РФ в 2014 году внедрил платежную систему МИР. В 2017 году в соответствии с законом все бюджетные организации обязали перейти на эту систему до 30.06.18г. Внедрил ее также Сбербанк, расширив таким способом линейку своей продукции и увеличив клиентскую базу.

• Подробнее о зарплатных картах МИР
• Преимущества и недостатки карт МИР
• Тарифы и стоимость обслуживания
• Зарплатные карты МИР Gold
• Доступные услуги по картам МИР от Сбербанка
• Условия по карте
• Как оформить зарплатную карту МИР
• Что потребуется
• Заявка на зарплатную карту
• Порядок действий
• Как получить зарплатную карту МИР от Сбербанка
• Как сотруднику отказаться от зарплатной карты МИР

Подробнее о зарплатных картах МИР

Российские карты МИР появились еще в 2014 году, начали более активно внедряться Сбербанком с июля 2016 года, довольно быстро они стали популярными среди работников бюджетной сферы. Созданная национальная система платежей – это возможность обеспечить стабильное функционирование банковской системы и повысить качество обслуживания пластиковых карт.

Оператор системы платежей МИР – НСПК, единственным ее владельцем является ЦБ РФ. Количество банков-эмитентов, которые занимаются выпуском этих карт, составляет сегодня около 60. Принимают на обслуживание карты МИР в банкоматах, терминалах, онлайн-сервисах, при расчетах в интернете около 100 банков России.

Теперь при обращении бюджетника в Сбербанк за получением карты, ему вместо карты MasterCard или Visa должны выдать только «МИР».

Переводу на эту платежную систему подлежат следующие категории клиентов банков:

• пенсионеры, (вместо карт «Про100» и «Социальной» получат МИР до 2020 г.);
• госслужащие, бюджетники РФ (перейдут на эту платежную систему до 30.06.18г.);
• льготники, получатели пособий, различных выплат (на детей, для инвалидов, участникам боевых действий).

Преимущества и недостатки карт МИР

Стоит выделить плюсы и минусы данного банковского продукта. К положительным характеристикам можно отнести:

• высокую защиту от внешнего влияния, независимо от вида санкций, деньги владельца карты МИР находятся в безопасности. Она обслуживается российской банковской системой;
• имеет господдержку с гарантией правительства, что пользование этим продуктом будет удобнее и практичнее, чем до его внедрения;
• скорость поступления средств на счет. Эта система проводит платежи от работодателей бюджетному работнику моментально;
• широкая география обслуживания – все регионы страны используют МИР для расчетов, начислений, выплат денег, включая Крым;
• отсутствие платы за обслуживание, получатели государственных зарплат пользуются картами бесплатно;
• на карту наносится ФИО ее владельца (эмбоссирование);
• имеет несколько уникальных степеней защиты.

Невзирая на массу преимуществ, есть у данного платежного инструмента свои недостатки:

• невозможно оформить кредитку МИР;
• на счет, на котором открыта карта МИР нельзя оформить пластик Виза или Мастеркард;
• МИР действует только на территории РФ;
• поддерживается только одна валюта – рубли;
• нельзя оплачивать покупки на иностранныхинтернет-ресурсах;
• медленное развитие сети, новые карты еще не везде принимают;
• нет льгот по карте (кроме бесплатного обслуживания).

Тарифы и стоимость обслуживания

По картам МИР «Классическая» предусмотрены следующие условия:

1. Валюта обслуживания – российские рубли.
2. Срок, на протяжении которого можно пользоваться картой составляет 3 года;
3. Для работников бюджетных организаций карты обслуживаются бесплатно.
4. Дополнительные карточки не предусматриваются.
5. Оформить карточку можно с 18 лет.
6. При выдаче денег в кассах, через банкоматы Сбербанка комиссии нет.
7. При получении денег в других банках комиссия составит 1% от снимаемой суммы, но не меньше 100 рублей.

Платные карты обслуживаются на протяжении первого года по тарифу 750 р., на 2 и 3 год – 450 р. Карта может быть активирована в мобильном банке, его онлайн системе, в «Копилке». Она также может участвовать в получении бонусов «Спасибо от Сбербанка». Подключение СМС оповещений обойдется в 60 рублей в месяц.

Поступление денег на карту осуществляется без начисления комиссии. Получить выписку можно за 15 рублей. Лимит снятия за сутки составляет – 150 тыс. р., за месяц можно снять до 1,5 млн. р. Держатель карты может получить без ее предъявления в отделении банка до 50 тыс. р.

Зарплатные карты МИР Gold

Получателями таких карт становятся в основном ведущие сотрудники предприятий, топ-менеджеры, руководители. Также стать владельцами «золота» могут специалисты, получающие невысокие доходы, но ценные для компании. Количество карт голд, которые могут быть оформлены в рамках одной компании, обсуждается во время переговоров с банком, руководство компании самостоятельно решает, кому их выдавать.

Эта карта действует 5 лет, за год ее обслуживания нужно будет заплатить 3 тыс. р. в год. Участие в программе «Спасибо от Сбербанка» позволяет ее владельцу возвращать на свой счет от 0,5% со всех покупок от Сбербанка и до 20% балов от его партнеров. Один бонус приравнивается к 1 рублю.

Доступные услуги по картам МИР от Сбербанка

Держатели карт МИР могут пользоваться с ее помощью следующими услугами:

• совершать безналичные переводы с дебетовых карт Сбербанка через банкоматы, терминалы, через систему Сбербанк Онлайн с помощью смартфона, СМС-сервиса «Мобильный банк»;
• пополнять карту через терминал или банкомат;
• переводить деньги безналичным способом на карту с другого счета (счетов), также через другие банки;
• оплачивать картой товары и услуги;
• подключить бонусную программу «Спасибо»;
• привязать карту к электронным кошелькам и др.

Условия по карте

Карта МИР выпускается для зарплатных клиентов бесплатно. Но подключение дополнительных опций, таких как покупки через интернет, СМС информирование и др., будет невозможно. Поэтому нужно ознакомиться с условиями, предлагаемыми в платном и бесплатном вариантах подключения карты. Бесплатным вариантом, с минимальным количеством возможных операций пользуются малообеспеченные слои населения (студенты, пенсионеры и др.). Подключая карту с годовым обслуживанием за 750 руб., в дальнейшем по 450 руб. можно воспользоваться более широкими возможностями, предоставляемыми картой.

Карты МИР наделяют своих держателей всеми пользовательскими правами в банке, они могут управлять счетом по карту через мобильные приложения. Владельцы такого пластика имеют преимущества при одобрении кредитов Сбербанком, при этом они предоставляют всего два документа.

Как оформить зарплатную карту МИР

Работодатель, внедряя карточный зарплатный проект, составляет перечень сотрудников, которым будут выданы такие карты, оформляет договор с банком на обслуживание конкретного проекта. Сотрудники подписывают договора на получение и обслуживание карточных счетов. Можно также оформить карточку самостоятельно.

Что потребуется

Для оформления карты потребуется только клиент, желающий подключить карту МИР и его паспорт. Нужно учесть, что ее выдача осуществляется только гражданам РФ, имеющим временную или постоянную регистрацию в России.

Заявка на зарплатную карту

Заявку на оформление карт работодатель подает в банк самостоятельно. При этом работникам не нужно никуда ходить, менеджеры Сбербанка самостоятельно приходят на предприятия, и оформляют документы непосредственно на всех сотрудников. Списки будущих клиентов подает бухгалтерия предприятия. Заявление на обслуживание в банке можно скачать на сайте Сбербанка или получить его, лично посетив его ближайшее отделение.

Порядок действий

Если карточка оформляется самостоятельно, можно воспользоваться двумя способами:

1. Онлайн. Для этого можно воспользоваться ссылкой: https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/debetcardonline?ctype=200000022. В открывшемся окне нужно заполнить специальную форму, в которую ввести свои персональные данные, адрес электронной почты и номер телефона.
2. Лично обратившись в отделение Сбербанка, взяв с собой паспорт. В банке нужно оформить заявление-анкету на изготовление карты и подключение клиента к проекту.

Как получить зарплатную карту МИР от Сбербанка

Сотрудники предприятий получают карты непосредственно на предприятии. Те, то оформляет ее самостоятельно, должен обратиться в отделение Сбербанка и получить пластик через 1-2 недели после подачи заявки.

Как сотруднику отказаться от зарплатной карты МИР

Сотрудник предприятия не может отказаться от использования карты МИР, так как этот государственный проект обязывает всех бюджетников пользоваться этим вариантом выплаты заработной платы. Если сотрудник увольняется с предприятия, данные об этом подаются бухгалтерией в банк вместе с последними выплатами. Карта будет аннулирована после снятия с нее всех денег.

Источник: rusind.ru

Карта МИР от Сбербанка по зарплатному проекту для бюджетников: обслуживание

В 2014 году в России разработана национальная платежная система Мир, к созданию которой подтолкнуло введение экономических санкций против РФ и острая потребность в собственном инструментарии для процессинга банковских карт. Совет Федерации в 2017 году одобрил законопроект, обязывающий переводить выплаты гражданам России на новую НПС. Поэтому работникам, занятым в бюджетной сфере, выдается зарплатная карта Мир от Сбербанка.

Плюсы и минусы

У национального пластика Мир есть ряд преимуществ:

• За оформление и выпуск плата не взимается;
• Держателям карточки не грозит блокировка их денежных средств международными ПС;
• Лимит на снятие наличности не меньше, чем у Виза и Мастеркард;
• Наличие простого в использовании мобильного приложения;
• Автоматически подключается бонусная программа: перевод на карту до 10% бонусами с каждой покупки;
• Широкое распространение, множество терминалов и банковских отделений по всей территории РФ;
• Операции по счету выполняются в течение суток;
• Наличие 4-х уровней защиты.

Помимо плюсов, у пластиковых продуктов Мир имеются и недостатки:

• В большинстве торговых точек невозможна бесконтактная оплата;
• Установлена немалая комиссионная плата за первый год обслуживания;
• Невозможность использования пластика в зарубежных поездках, Мир функционирует исключительно в России.
• К минусам НПС относят, судя по отзывам пользователей, отсутствие кредитных продуктов.

Платежный инструмент используют и как транзитное средство. Перечисленную заработную плату некоторые клиенты предпочитают переводить на пластик других платежных систем. Но стоит помнить, что при отключении иностранных ресурсов доступ к денежным средствам на этих картах будет заблокирован.

Условия

Сбербанк предоставляет клиентам такие разновидности пластиковых карт Мир: зарплатная, социальный пластик и карты «Классик» для физических лиц − с одинаковым функционалом, но отличиями в условиях обслуживания.

Стоимость сервиса

Обслуживание зарплатной карты Мир от Сбербанка бесплатно для бюджетников. Клиент оплачивает только использование «Мобильного банка», за остальное рассчитывается работодатель. Замена пластика по истечении срока действия также выполняется без взимания комиссии. Но если платежный инструмент перевыпускается в связи с утерей или порчей, то за изготовление новой карты клиенту придется заплатить 750 рублей.

Работники бюджетной сферы получают платные смс-уведомления о совершаемых операциях. Зарплатным проектом предоставляется клиентам на выбор два тарифа: «Полный» за 60 рублей в месяц и «Экономный» с ежемесячной платой 30 рублей.

Мнение эксперта
Анастастия Шевцова
Финансовый эксперт

Выдача пластика пенсионерам и гражданам, принадлежащим к льготной категории, и дальнейшие услуги по эксплуатации также выполняются без взимания комиссии. За полный пакет услуг плата составляет 30 рублей, а экономный вариант эта категория граждан получает безвозмездно.

Годовая стоимость обслуживания пластика для физических лиц обойдется в 750 рублей за первый год, со второго года стоимость уменьшится до 450 рублей.

Лимиты и срок действия

Как и у банковских карточек других платежных систем, у пластика Мир тоже установлены лимиты и ряд ограничений:

• В день разрешено снимать без комиссии с зарплатной карты 150 тысяч рублей, а с пенсионной и социальной – сумму, не превышающую 50 тысяч рублей;
• Ежемесячно доступно для снятия наличными без уплаты сборов не больше 1,5 млн рублей;
• За суммы свыше установленного лимита взимается 0,5% (от размера превышения);
• За снятие наличности в банкоматах, принадлежащих другим финансовым учреждениям, придется заплатить 1% суммы, но не менее 150 рублей.

Пластиковые карты Мир выпускаются на 3 года.

Доступные услуги по карте

Пластиковые продукты НПС обладают возможностями:

• безналичной оплаты товаров в магазинах и в интернете;
• отслеживания операций по счету с помощью «Мобильного банка»;
• погашения кредитной задолженности через «Мобильный банк» и сервис «Сбербанк Онлайн»;
• пополнения счета наличными в банкомате и выполнения переводов;
• подключения через личный кабинет клиента автоплатежей для оплаты ЖКХ, мобильной связи и прочих услуг;
• выполнения безналичных операций посредством терминалов и банкоматов;
• подключения услуги «Копилка» для накопления денежных средств;
• использование бонусной программы «Спасибо», обеспечивающей возврат бонусов с каждой оплачиваемой картой покупки.

Как оформить и получить

Поскольку пластиковые платежные средства Мир – это новый российский продукт, вопросы по выпуску и выдаче у граждан еще остаются.

Работающие бюджетники могут получить карты в ходе реализации зарплатного проекта, пенсионеры − заказать пластик с данной ПС в любом из этих учреждений:

• клиентский центр Пенсионного фонда;
• офис Сбербанка;
• МФЦ.

Для подачи заявления понадобится паспорт и страховое свидетельство СНИЛС. Шаблон заявления доступен для скачивания на официальном сайте Сбербанка или распечатывается непосредственно в месте обращения.

Оформить банковскую карточку Мир также вправе граждане, не работающие в бюджетной сфере и берущие на себя плату за услуги по эксплуатации пластика.

Посетив банковское отделение для подачи заявки на выпуск карты, клиенты предъявляют сотрудникам Сберегательного банка личный паспорт.

Оформление классического золотого пластика Мир доступно в режиме онлайн. Для этого следует на официальном сайте Сбербанка подать заявление на выдачу карты, заполнив стандартную анкету, а по истечении 7 – 14 дней получить готовый пластик в офисе финансовой организации.

Как отказаться

Многих работников бюджетной сферы интересует, на каких условиях разрешено отказаться от перехода на карточки новой ПС. Сразу отметим, что размышления на эту тему бессмысленны, поскольку сделать этого не получится.

Национальная карта обязательна для бюджетных сотрудников. Значит, как бы ни отзывались люди об этом продукте, придется принять это условие и перейти на зарплатную карту Мир от Сбербанка.

Как вариант, можно дополнительно завести еще одну сбербанковскую карту (без привязки к зарплатному проекту) и потом переводить деньги между своими счетами. Система Сбербанк Онлайн выполняет эту операцию за 3-5 секунд.

Заключение

Резюмируя информацию, отметим, что для бюджетников карта Мир – единственно возможный вариант получения заработной платы, предпочтительно выбирать Сбербанк. Пока такой пластик работает только на территории РФ, но функционал по всем параметрам аналогичен иностранным банковским карточкам. Сегодня собственная ПС необходима, ведь риск введения антироссийских санкций в РФ остается, а значит, средства граждан на Виза и Мастеркард могут оказаться заблокированными.

Сберегательный банк постепенно расширяет функционал и географию использования пластиковых карт Мир: уже несколько стран выразили желание подключиться к новой платежной системе, ведется работа по выпуску кредитного пластика.

Источник: www.tsbank.ru