Способы вложения в серебро

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так.

Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Инвестиции в серебро: преимущества

Инвестиции в серебро – вложение своего капитала или его части в драгоценный металл серебро. Это можно сделать разными способами, но суть остаётся той же – у нас есть серебро, и сумма вложенных денег меняется в зависимости от того, что происходит с ценой на серебро. Если она растёт, то растёт и капитал, если падает, то капитал уменьшается.

Уоррен Баффет: Тебе нужно знать только эти 7 правил!

Каждый день добываются десятки, сотни тонн серебра, но металл остаётся привлекательным и нисколько не теряет от этого в цене. Даже наоборот, есть устойчивый и постоянно растущий спрос, в связи с чем серебро было одним из первых двух драгметаллов, которые вышли в широкий доступ для покупок со стороны населения, наряду с золотом. Любой человек может придти в банк и приобрести серебро, о том, как это сделать, мы расскажем далее.

Почему серебро востребованный актив?

Теперь рассмотрим основные положения, которые позволяют называть серебро востребованным активом, что, в общем-то, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливается большое количество ювелирной продукции, а также посуда и столовые приборы. Кстати, такой вид вложения средств был популярен в советский период – наверняка у многих дома есть старые серебряные ложки или сахарницы. Также серебро активно применяется в технике и электронике для сохранения долговечности контактов.
2. Долгое время серебро выступало в качестве надёжного платёжного средства, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было и тысячу лет назад и 150 лет назад. Отвязка от золотого стандарта полностью отделила драгоценные металлы от бумажных денег, что спровоцировало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов. Например, ряд центральных банков имеет в своих резервах не только золото, но и серебро.
3. Доступность и высокий спрос. Производство серебра превышает таковое у золота примерно в 10 раз. Весь этот объём раскупается, цена в течение года может ощутимо колебаться, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляющих объём торгам и увеличивающих его в десятки раз. Как и в случае с золотом, практически весь рынок – это фьючерсы, перепродаваемые по сотне раз за свой цикл. С одной стороны это немного усложняет инвестирование, с другой – даёт хорошие возможности, о чём мы поговорим далее.

Серебро, как и любой другой драгоценный металл, относится к защитным активам. В повседневной торговле он может расти или падать, через неделю менять тренд, снижать и увеличивать волатильность, размахи колебаний. Но как только появляются предпосылки к ухудшению состояния мировой экономики, все защитные активы начинают расти в цене.

Как фиксировать прибыль в серебре , пару способов ! Инвестиции в серебро золото 2020 2025

Логика здесь простая – если грядут проблемы, то компании будут показывать худший результат, а то и вовсе убытки. Следовательно, нужно избавляться от бумаг на фондовом рынке и направлять капитал в надёжные активы, которые независимо от конъюнктуры рынка всегда будут представлять ценность. Это стабильные валюты и драгоценные металлы. Поэтому в кризисные периоды стоимость металлов значительно повышается, в них перетекает большой объём средств.

Доходность

В рублевом выражении серебро совсем недорого стоит. Кроме того, его цена минимальна относительно золота. В настоящий момент показатель соотношения цен этих двух драгметаллов, индекс GSR (Gold-Silver-Ratio) близок к 70 и продолжает снижаться. Поэтому, покупать сегодня серебряные активы более выгодно.

В прошлом столетии серебро относилось к золоту в среднем, как 45 к 1. В текущем XXI веке среднее значение этой пропорции уже составляет 60 к 1. Снижение на 30 пунктов произошло в 2011 году. Максимум для серебряного металла в районе 17 пунктов был зафиксирован в 1980 году. А самым высоким соотношение GSR было зафиксировано в марте этого года, оно достигло значения 125:1.

Наиболее выгодным для приобретения серебряных монет и слитков считается соотношение Gold-Silver-Ratio в районе 70:1, что происходит прямо сейчас.

Некий работающий с драгоценными металлами инвестор из США утверждал, что с 2010 по 2013 год он смог вчетверо нарастить свой капитал в золоте, продавая желтый металл и скупая серебряный на максимальном значении отношения GSR, и меняя затем стратегию на противоположную при минимальных показателях. (Мы писали ранее как использовать соотношение золото / серебро, а здесь видео с торговыми советами эксперта.)

Что оказывает воздействие на стоимость серебра?

Теперь рассмотрим ключевые моменты, которые следует учитывать при инвестировании в серебро. Не смотря на то, что нам говорят аналитики, есть основополагающие факторы, определяющие поведение цены. В рамках защитных активов, к которым относится золото, всё относительно просто.

1. Направление движения золота. Всё же серебро считается второстепенным защитным активом среди металлов, главное место здесь отводится золоту. Именно оно обычно определяет долгосрочные тенденции к снижению или повышению все группы драгоценных металлов. Поэтому, если есть желание осуществлять вложения в серебро, нужно также посмотреть и на золото. Уверенное падение в течение длительного времени может свидетельствовать о том, что впоследствии будет длительная проторговка ценового диапазона, лучше подождать и понаблюдать, купить никогда не поздно. А вот сидеть в минусе не очень приятно, здесь не стоит спешить. Развороты в драгметаллах происходят обычно медленно, если мы говорим о спокойном времени.
2. Положение дел в мировой экономике. Всё укладывается в простую последовательность – рост ключевых показателей в экономике вызывает снижение интереса к защитным активам, в том числе и серебру. Ухудшение показателей ведёт к росту стоимости серебра. Причём всё это можно увидеть как в рамках одной недели, так и в рамках продолжительного периода. Например, снижение ВВП Соединённых Штатов в рамках квартала вызовет рост стоимости металла, но он вряд ли будет долгосрочным. А вот тенденция на снижение ВВП в течение нескольких кварталов будет явно указывать на определённые проблемы, и такие события будут подталкивать цены вверх. Аналогично и с ростом ВВП – инвесторы будут уходить из металлов и цена снизится.
3. Спрос на доллар США. Основной финансовый инструмент с серебром – это серебро за доллары, торговое обозначение XAG/USD. Соответственно, если интерес к самому доллару на рынке снижается, то все остальные валюты и металлы по отношению к нему растут. Поэтому часто можно видеть корреляцию основных валютных пар (евродоллар, фунтдоллар) и золота с серебром. Но это наблюдается в рамках небольших тенденций – недели, месяца. Если же появляется глобальный спрос на доллар, то обычно это обусловлено плохими экономическими перспективами и в таких ситуациях металлы растут в цене, не смотря на то, что и доллар растёт. То есть просто ориентируемся на интенсивность разговоров о грядущем кризисе и оцениваем их адекватность.

Всего выше сказанного вполне хватит для того, чтобы понимать перспективы цен на серебро. Вдаваться в подробности нет никакого смысла, ведь мы говорим о вложении в серебро, а не о спекуляции на нём.

Тот факт, что спрос на металл постоянен даёт нам представление о некоторой минимальной цене, ниже которой он вряд ли опустится. На данный момент таким диапазоном можно назвать уровни в 13-15 долларов за тройскую унцию (немного более 31 грамма). На этих отметках серебро становится очень привлекательным для долгосрочного инвестирования. Нет необходимости сидеть и ждать, пытаясь поймать самое дно, это маловероятно. Можно постепенно закупать металл на снижениях, например, взять 20% от своего капитала и инвестировать в серебро на уровне 15$, ещё 20% на уровне 14,5$ и так далее.

Открытие металлического счета

В поисках ответа на вопрос о том, где самое дешевое серебро, многие инвесторы рано или поздно натыкаются на возможность открытия особого металлического счета, благодаря которому у инвестора отпадает надобность в приобретении слитков или инвестиционных монет. Вы покупаете несколько грамм формально, после чего оно хранится на вашем серебрянном счету. Если же банк, в котором была совершена покупка, неожиданно обанкротится, то инвестору могут выдать слитками то количество серебра, которое он купил.

Существенным недостатком подобного способа инвестирования является то, что цены на бирже довольно сильно отличаются от стоимости физического металла. Банк имеет право менять курс металла в определенных рамках, которые не противоречат законодательству Российской Федерации. Поэтому если вы решите открыть обезличенный металлический счет, подберите наиболее подходящее для себя предложение, которое мало чем отличается от стоимости металла на рынке серебра. Прогноз роста котировки также будет во многом зависеть от политики самого банка.

Что касается плюсов подобного способа инвестирования, то они довольно существенны. Во-первых, вам не придется платить деньги эксперту за то, что он проведет оценку слитков. Во-вторых, инвестору не придется ждать оформления бумаг, а процедура регистрации на бирже составляет несколько минут. Конечно же, ценность серебра в этом случае является более низкой, поскольку все сделки заключаются формально, однако это позволяет тысячам инвесторов со всего мира делать на этом деньги. Возможно, стоит попробовать и вам?

Варианты торговли серебром

Теперь перейдём к последнему аспекту инвестиций в серебро, а именно к определению наших целей. После максимумов 2011 года практически все драгоценные металлы стали спекулятивными инструментами, значительный вклад в торговлю вносят краткосрочные инвесторы и спекулянты. То есть цена может без какого-либо новостного фона вырасти на 5%, а затем также потихоньку вернуться обратно. Аналитики впоследствии объяснят, почему произошло, но по факту это просто результат активности краткосрочников. Поэтому выбираем свой собственный вариант:

1. Инвестиции в серебро на долгий срок. Оптимальный вариант, который позволит иметь хорошую позицию на долгое время.

Главный плюс – если разразится кризис, то движение может быть очень и очень большим. С одной стороны у нас есть как бы минимальное значение в 14$, с другой – ничем не ограниченный потенциал. Тут будет также как с биткоином – большой рост в процентном значении и последующий за ним резкий разворот. В целом, можно сказать, что рост стоимости хотя бы на 25-30% уже можно считать прекрасным результатом, ведь в это же время по всему миру инвесторы терпят убытки.

Стратегия простая – по мере роста понемногу продавать до тех пор, пока цена не совершит заключительный рывок и не развернётся. В этот момент продавать всё, что осталось.

2. Краткосрочные инвестиции. Опять же возвращаемся к нашему гипотетическому минимуму в 14$, который много лет удерживал цену от падения. Каждый раз, когда цена приближается к нему, мы покупаем и продаём после того, как она отойдёт. Иногда развороты в этой области занимают целые месяцы, тут не угадаешь.

Преимущество такого вида спекуляций заключается в том, что мы можем получать стабильную прибыль, иметь по сути своей защитный актив и всегда можем такую изначально краткосрочную позицию оставить в долгосрочную перспективу. То есть хотели подержать недолго, а на хорошем движении решаем оставить и продавать купленный металл частями. Подтверждением начала мощного движения будет ускорение роста цены.

3. Всё то же самое можно сказать и об акциях добывающих компаний, ETF и ПИФах. Только в этом случае у нас есть ещё одна переменная – дивиденды, которые в скором времени могут законодательно установить на достаточно большом уровне в процентном отношении. Это, конечно же, добавит популярности инвестициям в серебро в 2021 году на фондовом рынке, можно ожидать рост по всем секторам.

Какой будет прибыль от вложения?

Перед тем, как вложить деньги, вы должны определиться с бюджетом и не выходить за его рамки. Это станет гарантией того, что вы не потеряете свои финансы. Итак, если ваш бюджет позволяет вам инвестировать до $ 1 000, не превышайте эту сумму.

Сложно сказать, какую сумму вы можете заработать, ведь все зависит от экономических и финансовых факторов. Но, за последние 10 лет именно этот материал демонстрирует максимальную доходность в +661%.

Источник: biplanlife7.ru

Серебро — хорошее вложение?

Серебро стало ценным активом для инвесторов по многим причинам. Его часто используют для диверсификации портфеля, хеджирования от инфляции и считают «убежищем» для хранения вашего богатства. Однако серебро сопряжено с рисками, включая нестабильность, риски, связанные со спросом и предложением, а также риск кражи, если у вас есть физические серебряные монеты.

Серебро — хорошее вложение для вашего портфеля? Это зависит от ваших текущих инвестиционных целей, вашей терпимости к риску и степени диверсификации ваших активов. Здесь мы обсудим все тонкости инвестирования в серебро, способы его покупки, плюсы и минусы инвестирования в него и его сравнение с инвестированием в золото.

Зачем инвестировать в серебро?

Серебро существует всегда, давая людям ощущение стабильности как редкого товара с ограниченным предложением, в который можно инвестировать. Среди множества причин, по которым люди инвестируют в серебро, можно выделить:

Хеджирование от инфляции: В нестабильные экономические времена и рост цен люди часто обращаются к серебру как к способу застраховать свои портфели от убытков. Это связано с тем, что серебро исторически было менее волатильным вложением, а также товаром, который находит множество применений даже сегодня — что делает его консервативным вариантом инвестирования.

Понимание рисков инвестирования в серебро

Есть вещи, которые вам следует знать перед тем, как вкладывать деньги в серебро, чтобы не повредить доходность вашего портфеля. Прежде чем добавлять серебро в свой портфель, важно понять риски, которым вы можете подвергнуться. Некоторые вещи, которые следует учитывать перед инвестированием в серебро, включают:

• Серебро может быть отличным способом диверсифицировать ваш портфель и застраховаться от убытков. Однако он также подчиняется закону спроса и предложения, что может привести к непредсказуемым резким изменениям в цене.
• При покупке серебра вы платите текущую цену плюс надбавку. Целесообразно сравнивать надбавки за разные брокеры-дилеры чтобы обеспечить вам лучшую цену.
• Как и в случае со всеми видами инвестиций, существует риск мошенничества. Держитесь подальше от любого брокера, обещающего гарантированную прибыль, который рассылает вам спам-почту и телефонные звонки или утверждает, что зарабатывает много денег с небольшим риском.
• Серебро и драгоценные металлы часто покупают на допуск , увеличивая ваши максимальные потенциальные убытки. Это может быть очень рискованно, потому что вы используете заемные деньги, чтобы купить больше актива, и вы платите процентную ставку за заемные деньги.
• Некоторые отрасли, такие как технологии, могут заменять серебро в своей продукции другими материалами. Это в конечном итоге снизит спрос на серебро и, следовательно, его цену.

Вы также можете покупать серебро в качестве ювелирных украшений или коллекционных монет, но они могут быть неликвидными активами, и их стоимость может зависеть исключительно от того, что покупатель может быть готов заплатить.

Как инвестировать в серебро

В большинстве случаев ваш инвестиционный банк будет иметь доступ к нескольким способам покупки серебра — будь то через серебряные фонды, фьючерсные контракты , или компании, получающие прямую выгоду от цены на серебро. Вот способы, которыми вы можете инвестировать в серебро.

Купить серебряные слитки

Серебряные слитки относятся к серебряным монетам или серебряным слиткам. Вы можете приобрести физические серебряные монеты в качестве инвестиций на надежной бирже драгоценных металлов или в местном магазине. слиток дилеры. Инвесторы получают прибыль от покупки серебра в слитках, когда они покупают его по разумной цене и держат его до тех пор, пока его цена не вырастет, а затем продают его с прибылью.

Инвестируйте в серебряные ETF, ETN или паевые инвестиционные фонды

Ты сможешь инвестировать в серебряные фонды через ваш банк или инвестиционного брокера. Существует множество биржевых фондов (ETF), биржевых нот (ETN) и паевых инвестиционных фондов, которые владеют серебром и цены которых напрямую связаны с ценой серебра. Покупка фонда, владеющего серебром, может быть удобной, если вы не хотите владеть физическими монетами. Он также может быть более ликвидным, если вы сможете продать ваши акции обратно на открытый рынок.

ETF на драгоценные металлы могут облагаться налогом как предметы коллекционирования и облагаться более высоким налогом на прирост капитала.

Фьючерсные контракты на серебро

Спекулятивные инвесторы могут покупать фьючерсы на серебро, чтобы делать ставки на рост или падение цены серебра. Фьючерсы на серебро часто имеют варианты с большим кредитным плечом, что позволяет инвесторам покупать еще больше, используя деньги своего брокера для увеличения своей позиции. Имейте в виду, что позиции с кредитным плечом также сопряжены с более высоким риском.

Покупка акций компаний, добывающих серебро

Есть публичные компании чьи операции включают добычу серебра. Эти компании владеют большими участками земли с серебряными рудниками и занимаются производством драгоценных металлов, таких как серебро. Эти компании получают прибыль от удорожания производимого ими серебра, а также от увеличения объемов добычи. Известные публично торгуемые компании по добыче серебра включают First Majestic Silver (NYSE: AG) и Wheaton Precious Metals (NYSE: WPM).

Купить акции серебряных потоковых компаний

Компании потоковой передачи серебра — это компании, которые покупают серебро у компаний, добывающих серебро, и получают прибыль от его роста. Владение акциями компаний по потоковой передаче серебра, таких как Royal Gold или Franco Nevada, может быть еще одним способом добавить серебро в ваш портфель и получить прямую выгоду от его роста.

Плюсы и минусы вложения в серебро

• Серебро можно использовать в качестве защиты от инфляции
• Серебро напрямую не связано с рынками активов
• У вас есть возможность владеть материальными серебряными монетами.

• Серебро может быть дорогостоящим активом
• Серебро может быть трудно хранить
• Материальные активы могут быть потеряны или украдены

Объяснение плюсов

• Серебро можно использовать в качестве защиты от инфляции: Если вас беспокоит рост цен, вы можете защитить свой портфель, инвестировав в серебро. Он имеет опыт роста во времена роста цен.
• Серебро напрямую не связано с рынками активов: Фондовый рынок и рынок недвижимости являются примерами рынков активов. Серебро не имеет прямого отношения к экономическим условиям на рынках активов, что делает его отличным вариантом для диверсификации вашего портфеля.
• Собственные материальные монеты или слитки: Владение настоящими серебряными монетами или слитками приносит удовлетворение некоторым инвесторам, поскольку они могут видеть и чувствовать то, во что они вложили деньги. Кроме того, серебро является атмосферостойким материалом, который может противостоять различным условиям, таким как вода, огонь и повреждения.

Объяснение минусов

• Серебро может быть дорого: Поскольку количество серебра в мире ограничено, оно считается редким товаром. В результате торговцы слитками часто взимают огромные премии, чтобы поддерживать свой бизнес по покупке и продаже драгоценных металлов.
• Сложно хранить: Владение физическими серебряными монетами занимает много места и может стать тяжелым активом. Найти место для хранения и перевозки тяжелого серебра может быть непросто.
• Неправильное размещение и кража: Как и владение дорогими драгоценностями, владение серебром может быть потеряно или украдено.

Инвестиции в серебро vs. Инвестиции в золото

Ценятся и золото, и серебро драгоценные металлы , но у них могут быть тонкие различия, когда дело доходит до инвестирования.

Инвестиции в серебро	Инвестиции в золото
Доступно большее количество серебра и, как следствие, оно дешевле золота.	Доступно меньшее количество золота и, как следствие, оно дороже серебра.
Серебро является лучшим средством защиты от инфляции, чем золото, из-за промышленного использования. Это означает, что в сильной экономике спрос высок, а в слабой — ниже.	Из-за того, что золото не нуждается в промышленном использовании (по сравнению с серебром), оно является более слабым средством защиты от инфляции по сравнению с серебром.
Может быть более волатильным, чем золото	Менее летучий, чем серебро

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Сейчас хорошее время для инвестиций в серебро?

Как и в случае с любыми инвестициями, время покупки зависит от текущего рынка и инвестиционных целей каждого инвестора. Серебро может быть отличной инвестиционной возможностью для любого инвестора, желающего диверсифицировать свой портфель или застраховаться от различных рыночных условий.

Серебро — хорошая долгосрочная инвестиция?

Их решение инвестировать в серебро можно было основывать на его исторических показателях; однако прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Проконсультируйтесь с финансовым специалистом, чтобы определить, подходит ли серебро для вашего портфеля в долгосрочной перспективе.

Является ли покупка серебряных слитков хорошей инвестицией?

Покупка серебряных слитков может быть хорошей инвестицией для инвестора, стремящегося застраховать свой портфель от текущих экономических рисков. условия, которые хотели бы получить выгоду от наличия материальных инвестиционных активов, или кто просто хочет диверсифицировать свой портфель холдинги. Однако, как и большинство других активов, вложения в серебро сопряжены с риском.

Источник: portalfamososbr.com

Инвестиции в серебро. ТОП-6 способов + руководство для инвестора

Инвестиции в драгоценные металлы — один из лучших способов обезопасить свой капитал от потрясений в мировой экономике. Это такой вид актива, который будет актуален всегда. Обычные деньги, если мы не рассматриваем очень узкий перечень валют, по сути являются просто бумажкой, их ценность зависит от того, что придумает правительство и регулятор страны, соответственно, в случае действительно очень серьёзного кризиса произойти может что угодно. За последние два десятилетия мы видим устойчивую тенденцию роста интереса к драгметаллам, в частности – к инвестициям в серебро.
Из данной статьи Вы узнаете:

1. Инвестиции в серебро: преимущества
2. Что оказывает воздействие на стоимость серебра?
3. ТОП-6 способов инвестиций в серебро
4. Варианты торговли серебром
5. Заключение

Инвестиции в серебро: преимущества

Инвестиции в серебро – вложение своего капитала или его части в драгоценный металл серебро. Это можно сделать разными способами, но суть остаётся той же – у нас есть серебро, и сумма вложенных денег меняется в зависимости от того, что происходит с ценой на серебро. Если она растёт, то растёт и капитал, если падает, то капитал уменьшается.

Каждый день добываются десятки, сотни тонн серебра, но металл остаётся привлекательным и нисколько не теряет от этого в цене. Даже наоборот, есть устойчивый и постоянно растущий спрос, в связи с чем серебро было одним из первых двух драгметаллов, которые вышли в широкий доступ для покупок со стороны населения, наряду с золотом. Любой человек может придти в банк и приобрести серебро, о том, как это сделать, мы расскажем далее.

Почему серебро востребованный актив?

Теперь рассмотрим основные положения, которые позволяют называть серебро востребованным активом, что, в общем-то, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливается большое количество ювелирной продукции, а также посуда и столовые приборы. Кстати, такой вид вложения средств был популярен в советский период – наверняка у многих дома есть старые серебряные ложки или сахарницы. Также серебро активно применяется в технике и электронике для сохранения долговечности контактов.
2. Долгое время серебро выступало в качестве надёжного платёжного средства, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было и тысячу лет назад и 150 лет назад. Отвязка от золотого стандарта полностью отделила драгоценные металлы от бумажных денег, что спровоцировало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов. Например, ряд центральных банков имеет в своих резервах не только золото, но и серебро.
3. Доступность и высокий спрос. Производство серебра превышает таковое у золота примерно в 10 раз. Весь этот объём раскупается, цена в течение года может ощутимо колебаться, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляющих объём торгам и увеличивающих его в десятки раз. Как и в случае с золотом, практически весь рынок – это фьючерсы, перепродаваемые по сотне раз за свой цикл. С одной стороны это немного усложняет инвестирование, с другой – даёт хорошие возможности, о чём мы поговорим далее.

Серебро, как и любой другой драгоценный металл, относится к защитным активам. В повседневной торговле он может расти или падать, через неделю менять тренд, снижать и увеличивать волатильность, размахи колебаний. Но как только появляются предпосылки к ухудшению состояния мировой экономики, все защитные активы начинают расти в цене.

Логика здесь простая – если грядут проблемы, то компании будут показывать худший результат, а то и вовсе убытки. Следовательно, нужно избавляться от бумаг на фондовом рынке и направлять капитал в надёжные активы, которые независимо от конъюнктуры рынка всегда будут представлять ценность. Это стабильные валюты и драгоценные металлы. Поэтому в кризисные периоды стоимость металлов значительно повышается, в них перетекает большой объём средств.

Silver ETFs

ETF, или торгуемые на бирже фонды, чрезвычайно популярны среди трейдеров. Это инвестиционные трастовые фонды, акции которых торгуются на бирже. Для акций ETF доступны все операции, выполняемые с обычными акциями. Есть два типа серебряных ETF:

• Direct ETF — это фонд, который владеет физически существующим серебром или использует фьючерсы на серебро. Вложение в такие фонды довольно близко к покупке физического серебра, но требует меньших затрат.
• Stock ETF — фонд, аккумулирующий акции «серебряных» компаний. Это означает, что, покупая акции такого ETF, человек инвестирует сразу в несколько компаний, занимающихся добычей и производством серебра. Это помогает диверсифицировать ваш капитал.

Что оказывает воздействие на стоимость серебра?

Теперь рассмотрим ключевые моменты, которые следует учитывать при инвестировании в серебро. Не смотря на то, что нам говорят аналитики, есть основополагающие факторы, определяющие поведение цены. В рамках защитных активов, к которым относится золото, всё относительно просто.

1. Направление движения золота. Всё же серебро считается второстепенным защитным активом среди металлов, главное место здесь отводится золоту. Именно оно обычно определяет долгосрочные тенденции к снижению или повышению все группы драгоценных металлов. Поэтому, если есть желание осуществлять вложения в серебро, нужно также посмотреть и на золото. Уверенное падение в течение длительного времени может свидетельствовать о том, что впоследствии будет длительная проторговка ценового диапазона, лучше подождать и понаблюдать, купить никогда не поздно. А вот сидеть в минусе не очень приятно, здесь не стоит спешить. Развороты в драгметаллах происходят обычно медленно, если мы говорим о спокойном времени.
2. Положение дел в мировой экономике. Всё укладывается в простую последовательность – рост ключевых показателей в экономике вызывает снижение интереса к защитным активам, в том числе и серебру. Ухудшение показателей ведёт к росту стоимости серебра. Причём всё это можно увидеть как в рамках одной недели, так и в рамках продолжительного периода. Например, снижение ВВП Соединённых Штатов в рамках квартала вызовет рост стоимости металла, но он вряд ли будет долгосрочным. А вот тенденция на снижение ВВП в течение нескольких кварталов будет явно указывать на определённые проблемы, и такие события будут подталкивать цены вверх. Аналогично и с ростом ВВП – инвесторы будут уходить из металлов и цена снизится.
   Рекомендую прочитать также: Инвестиции на 3 года — куда вложить на среднесрок? ТОП-8 вариантов Свободные деньги можно заставить работать и приносить пользу независимо от горизонта планирования. Инвестировать можно и на 20+ лет, и […]
3. Спрос на доллар США. Основной финансовый инструмент с серебром – это серебро за доллары, торговое обозначение XAG/USD. Соответственно, если интерес к самому доллару на рынке снижается, то все остальные валюты и металлы по отношению к нему растут. Поэтому часто можно видеть корреляцию основных валютных пар (евродоллар, фунтдоллар) и золота с серебром. Но это наблюдается в рамках небольших тенденций – недели, месяца. Если же появляется глобальный спрос на доллар, то обычно это обусловлено плохими экономическими перспективами и в таких ситуациях металлы растут в цене, не смотря на то, что и доллар растёт. То есть просто ориентируемся на интенсивность разговоров о грядущем кризисе и оцениваем их адекватность.

Всего выше сказанного вполне хватит для того, чтобы понимать перспективы цен на серебро. Вдаваться в подробности нет никакого смысла, ведь мы говорим о вложении в серебро, а не о спекуляции на нём.

Тот факт, что спрос на металл постоянен даёт нам представление о некоторой минимальной цене, ниже которой он вряд ли опустится. На данный момент таким диапазоном можно назвать уровни в 13-15 долларов за тройскую унцию (немного более 31 грамма). На этих отметках серебро становится очень привлекательным для долгосрочного инвестирования. Нет необходимости сидеть и ждать, пытаясь поймать самое дно, это маловероятно. Можно постепенно закупать металл на снижениях, например, взять 20% от своего капитала и инвестировать в серебро на уровне 15$, ещё 20% на уровне 14,5$ и так далее.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Варианты торговли серебром

Теперь перейдём к последнему аспекту инвестиций в серебро, а именно к определению наших целей. После максимумов 2011 года практически все драгоценные металлы стали спекулятивными инструментами, значительный вклад в торговлю вносят краткосрочные инвесторы и спекулянты. То есть цена может без какого-либо новостного фона вырасти на 5%, а затем также потихоньку вернуться обратно. Аналитики впоследствии объяснят, почему произошло, но по факту это просто результат активности краткосрочников. Поэтому выбираем свой собственный вариант:

1. Инвестиции в серебро на долгий срок. Оптимальный вариант, который позволит иметь хорошую позицию на долгое время.

Главный плюс – если разразится кризис, то движение может быть очень и очень большим. С одной стороны у нас есть как бы минимальное значение в 14$, с другой – ничем не ограниченный потенциал. Тут будет также как с биткоином – большой рост в процентном значении и последующий за ним резкий разворот. В целом, можно сказать, что рост стоимости хотя бы на 25-30% уже можно считать прекрасным результатом, ведь в это же время по всему миру инвесторы терпят убытки.

Стратегия простая – по мере роста понемногу продавать до тех пор, пока цена не совершит заключительный рывок и не развернётся. В этот момент продавать всё, что осталось.

2. Краткосрочные инвестиции. Опять же возвращаемся к нашему гипотетическому минимуму в 14$, который много лет удерживал цену от падения. Каждый раз, когда цена приближается к нему, мы покупаем и продаём после того, как она отойдёт. Иногда развороты в этой области занимают целые месяцы, тут не угадаешь.

Преимущество такого вида спекуляций заключается в том, что мы можем получать стабильную прибыль, иметь по сути своей защитный актив и всегда можем такую изначально краткосрочную позицию оставить в долгосрочную перспективу. То есть хотели подержать недолго, а на хорошем движении решаем оставить и продавать купленный металл частями. Подтверждением начала мощного движения будет ускорение роста цены.

3. Всё то же самое можно сказать и об акциях добывающих компаний, ETF и ПИФах. Только в этом случае у нас есть ещё одна переменная – дивиденды, которые в скором времени могут законодательно установить на достаточно большом уровне в процентном отношении. Это, конечно же, добавит популярности инвестициям в серебро в 2021 году на фондовом рынке, можно ожидать рост по всем секторам.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Источник: blogomir.ru