Из года в год все больше людей решают вложить свои средства в покупку золотых и серебряных монет или слитков. Палладий, родий и платина представляют чуть меньший интерес. Каждый второй инвестор в драгоценные металлы выбирает инвестиционные монеты — это сейчас самый популярный вид инвестирования.
Золото и серебро по-прежнему являются стабильной альтернативой инвестированию капитала, поскольку их стоимость на рынке существенно не колеблется. По крайней мере, не так сильно, как, например, в криптовалютах. Конечно, стоит узнать, прогнозируют ли инвестиционные эксперты возможные изменения на рынках. Если держать руку на пульсе, можно получить максимально возможную прибыль от вложенных средств.
В течение многих лет драгоценные металлы считались ценными, потому что, среди прочего, они использовались для изготовления монет и вряд ли были доступны в качестве сырья. Хотя большинство инвесторов сейчас ассоциируют их с ювелирными изделиями и нумизматикой, следует помнить, что они широко используются в промышленности.
Биткойн или золото? Инвестиции 2023
Наряду с развитием рынка капитала драгоценные металлы приобрели еще одну важную функцию — они стали своего рода страховым полисом, защищающим капитал во время кризиса, поэтому наиболее частые причины для инвестирования: желание защитить капитал от инфляции, безопасность на случай краха системы, войны или катаклизма, а также пополнение инвестиционного портфеля. Физическое золото и серебро имеют преимущество перед «бумажным», они практически независимы от всех возможных институтов — инвестор может оставить их себе, продать или даже передать кому-то, например, в наследство или посредством пожертвования.
Однако при инвестировании в драгоценные металлы мы должны помнить о проблеме подверженности валютному риску, затратах на хранение и налоговых вопросах. Экономическая и геополитическая ситуация в мире, а также процентные ставки, политика центральных банков и связанные с этим обменные курсы имеют очень большое влияние на драгоценные металлы. Хотя бывает, что обменный курс серебра или золота колеблется в зависимости от ситуации на экономических рынках, он годами остается на высоком уровне. Чтобы инвестирование приносило прибыль, необходимо следить за ценой на серебро, золото или платину и покупать драгоценные металлы, когда цена на рынке падает или стоимость рубля падает.
Цитаты и изречения о металлах
Подобно Солнцу, растапливающему воск, но делающим твердым глину, золото расширяет великие сердца, но заставляет сжиматься ничтожные.
Антуан де Ривароль (1753–1801) — французский писатель
Источник: gold-metal.ru
Стоит ли инвестировать в серебро
Стоит ли сейчас покупать золото?
Сейчас в мировом инвестиционном сообществе очень часто поднимается тема растущего инфляционного давления, и обсуждаются методы защиты от инфляции. Чаще всего в центре внимания таких дискуссий оказывается золото — ведь именно оно считается традиционным защитным инструментом от инфляционных рисков.
При этом часто забывают, что функцию защиты от ценового «перегрева» способны выполнять и другие драгоценные металлы. Например, серебро . В нынешних условиях его покупка представляется мне более уместной, чем инвестиции в золото. Объясню, почему.
По оценкам Института серебра (Silver Institute), спрос на серебро в ближайшие годы будет стабильно расти. Сейчас на промышленность, без учета ювелирной отрасли, приходится примерно 50% мирового спроса на этот благородный металл (см. рис.). И есть все предпосылки, что этот спрос будет увеличиваться.
Во-первых, восстановление промышленного производства после коронавирусного спада приведет к росту спроса на серебро со стороны промышленности.
Во-вторых, на руку белому металлу сыграют и современные тренды — увеличение выпуска электромобилей, солнечных батарей и фотоэлементов, развитие сетей 5G и рост производства компьютерных чипов. Например, на выпуск каждого электрокара расходуется значительно больше серебра, чем на выпуск автомобиля с двигателем внутреннего сгорания.
По оценкам отраслевых аналитиков, в ближайшие годы на рынке серебра спрос будет превышать предложение. Это в течение года приведет к росту цены белого металла с нынешних $27 до $30 за унцию. Таким образом, годовой потенциал роста составляет порядка 10%.
Если годовая доходность в размере 10% в долларах кажется вам привлекательной, встает вопрос, каким образом можно поучаствовать в ожидаемом росте котировок серебра.
Вариант с покупкой физических серебряных слитков отбрасываем сразу — их ликвидность гораздо ниже по сравнению с золотыми.
Классический способ инвестиций в драгоценные металлы — покупка акций биржевых фондов (ETF).
К сожалению, что касается биржевых фондов на серебро, у нас в России выбор невелик. Квалифицированным инвесторам доступен фонд iShares Silver Trust (NYSE: SLV ) с комиссией 0,5% в год. А у тех, кто не обладает этим статусом, единственным вариантом остается недавно запущенный биржевой фонд «АТОН Серебро» (тикер AMSL).
«АТОН Серебро» фактически вкладывает деньги инвесторов в тот же самый iShares Silver Trust, но это посредничество обходится инвесторам в дополнительные комиссионные расходы, так что итоговая комиссия с 0,5% вырастает до 1,6%. Как вы понимаете, это несколько снижает потенциальную доходность нашей идеи «прокатиться» на росте серебряных котировок. Стоит ли игра свеч — решать вам.
Ну и, конечно, не стоит воспринимать вышеприведенные прогнозы как «торговый сигнал» с гарантированной доходностью. Прогнозы, даже высказанные самым авторитетным экспертом, сбываются далеко не всегда. Инвестиции — это всегда риск, и всю ответственность за принятые решения несет сам инвестор, и только он.
Насколько публикация полезна?
Нажмите на звезду, чтобы оценить!
Средняя оценка 5 / 5. Количество оценок: 1
Источник: www.moneta-pobedonosec.ru
Стоит ли инвестировать в золото и серебро?
Драгоценные металлы считаются защитными активами. Они позволяют сохранить покупательную способность капитала на длительном промежутке времени. Риски, которые покрываются вложениями в драгметаллы, связаны с самыми тяжёлыми стрессовыми ситуациями для финансовых рынков и для каждого человека.
Это инфляция (а также стагфляция, рефляция), девальвация фиатных валют, финансовые кризисы, срывы политических систем, войны, революции и другие неприятные ситуации. Сделанные ранее вложения в драгоценные металлы могут пригодиться вашим детям, внукам и даже правнукам. Известны случаи, когда внуки смогли воспользоваться золотыми монетами, купленными их прадедом ещё до революции 1917 г., и пережить трудные времена в 90-е гг. ХХ в.
Основные плюсы приобретения золота или серебра в качестве инвестиционного актива.
Высокая ликвидность рынков драгоценных металлов. Вы всегда можете купить или продать драгоценный металл, невзирая на состояние рынка, потрясения в экономической системе, формы правления в той или иной стране, хождение тех или иных фиатных валют.
Ограниченность потери стоимости. Потери при продаже драгоценных металлов обычно бывают минимальными или отсутствуют вовсе при условии длительности инвестиционного периода. Металлы никогда не теряют полной стоимости, напротив, долгосрочно цены движутся в растущем тренде. Поскольку актив считается защитным, обычно его стоимость растёт при падении стоимости почти всех остальных активов.
Стабильность инвестиций. Долгосрочный растущий тренд на рынках драгоценных металлов, в частности золота, постоянно продолжается. Он обусловлен сутью текущей долговой финансовой системы мира, при которой все фиатные валюты стремятся к своей истинной стоимости — нулю.
Универсальность и признанность. Золото и серебро уже более 5000 лет считаются универсальными активами, хотя их роль в современной экономике значительно занижена. При этом вы можете обменять эти металлы на любую валюту в любом уголке мира.
Ценность обладания. Многие забывают об этом сугубо психологическом факторе обладания золотом и серебром, однако он существует. Приобретая драгоценные металлы, человек интуитивно испытывает чувство безопасности и надёжности, а также чувство удовлетворения от «эффекта богатства». Не зря накопление золота и серебра называют «тезаурус», то есть накопление сокровищ. Человек стремился к их накоплению во все времена, и сейчас — не исключение.
Большое количество доступной аналитики по рынкам драгоценных металлов. Торговля драгоценными металлами сопряжена с высокими рисками, поэтому важно получать своевременную информацию о состоянии рынков и отрасли, а также инвестиционных возможностях.
Несмотря на всю привлекательность инвестиций в драгоценные металлы, имеются и недостатки.
Длительный период для инвестиций. Экономический эффект от инвестирования в золото и серебро наблюдается на периоде от пяти лет. Например, доходность от вложений в золото в течение одного года составляет около 1,5–2% годовых, в течение 15 лет — около 18–20%, а с начала 70-х гг. XX века стоимость золота выросла в 44 раза.
Такие длительные периоды могут быть неприемлемы для некоторых инвесторов. Однако драгоценные металлы полезны в любом портфеле, поэтому мы рекомендуем выделять определённую долю средств для подобного типа инвестиций.
Невысокая прибыльность на коротких промежутках времени. Этот недостаток связан с сущностью защитных активов. Поскольку фиатные валюты обесцениваются, но не слишком быстро, а в экономике иногда бывают и благоприятные периоды, то в это время драгоценный металл не пользуется популярностью у инвесторов. Это сглаживает рост доходности и приводит к её общему снижению. В случае скорой продажи металла после покупки и вовсе можно получить убыток за счёт высоких дополнительных расходов.
Широкие спреды при покупке физического металла. Разница между ценой покупки и продажи металла в банковской системе или у дилеров может быть значительной и нивелируется либо со временем, либо операциями с большим количеством металла. Рост цен должен быть значительным для покрытия всех затрат инвестора, что снижает интерес к металлам. Подобные затраты при покупке золота и серебра можно снизить, приобретая металлы через поставочные фьючерсы валютной секции Московской биржи.
Высокая волатильность цен. Рынкам золота и серебра присущ сильный размах и быстрота ценовых колебаний на коротких промежутках времени. Эту особенность рынки защитных активов получили от прочих биржевых товарных рынков, для которых свойственна торговля срочными контрактами с участием больших объёмов кредитных средств. В результате торговля драгоценными металлами на коротких промежутках времени сопряжена с высоким риском и сложностью прогнозирования динамики цен.
Отсутствие процентов и дивидендов. Для инвесторов в драгоценные металлы этот недостаток — самый неприятный, так как не позволяет компенсировать отрицательную динамику стоимости вложений. Сгладить его помогает более активное управление инвестиционными активами. Например, можно использовать торговлю спредом между золотом и серебром, спекулятивные стратегии вроде торговли внутри дня, а также чаще проводить балансировку долей активов в портфеле.
Несмотря на перечисленные преимущества и минусы инвестирования, драгоценные металлы необходимы в каждом инвестиционном портфеле. Их наличие позволяет диверсифицировать портфель, снизить убытки от рыночных стрессов, защитить вложения от инфляции и повысить общую доходность от инвестиций. Помните о существовании защитных активов не только в плохие времена, но и во времена стабильности и роста экономики.
Инвестиции в бизнес c доходностью до 20% годовых
✅ Получайте доходность выше облигаций
✅ Не так рискованно как инвестиции в акции
✅ Надежная инвестиционная платформа https://journal.open-broker.ru/ (C)
При копировании ссылка обязательна | Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Поддержите нас — ссылаясь на материалы и приводя новых читателей
Нашли ошибку: выделите и Ctrl+Enter
Добавьте Элиттрейдер в избранное Дзен новостей
Источник: elitetrader.ru