Металлистическая теория денег отождествляла деньги с благородными металлами (золотом и серебром) и получила свое развитие в 15-17 вв. в период первоначального накопления капитала.
Представители данной теории: Стеффорд, Мэн, Норэ отождествляли денежное обращение с товарным обменом и утверждали, что золото и серебро уже по своей природе являлись деньгами.
1. Отождествляли богатство с деньгами, золотом и серебром.
2. Определяли стоимость количеством денег, на которые обмениваются товары.
3. Определяли прибыль как результат купли – продажи.
4. Признавали обращение как главную форму возникновения богатства.
Ошибочность теории раннего металлизма заключалась в том, что, во-первых, источником общественного богатства считалось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом; во-вторых, отрицались необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.
Положительные моменты: впервые было доказано, что деньги это товар; впервые предложены и проанализированы все 5 функций денег; была доказана роль денег, как основного фактора роста экономики.
Функция денег. Теория денег.
Номиналистическая теория.. Эта теория сформировалась в 16-17 вв. Первыми представителями номинализма были англичане Дж.Беркли и Дж.Стюарт.
Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г.Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Основные ее положения сводились к следующему:
— деньги – продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
— деньги – знаки, наделенные государством платежной силой;
— основная функция денег – средство платежа.
Ошибочность теории заключалась: деньги – категория не юридическая, а экономическая; металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законам; основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.
Положительные черты: бумажные деньги стали объектом защиты номиналистов; денежное обращение обязательно сталкивается с инфляционным процессом; впервые показали, что только представителям действительных денег присущи инфляционные процессы;доказан тот факт, что деньги как и любой товар обладает стоимостью.
Количественная теория денег.
Впервые данную гипотезу выдвинул французский ученый Ж.Боден в 16 веке. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов.
В 18 веке ярким представителем количественной теории денег был Д.Рикардо. Он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство, но считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег.он пришел к выводу, что высокие цены хоты и определяются многими причинами, но основной из них является увеличение количества золота и серебра.
Почему золото так ценится @prostoecon
К началу 20 века количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта – трансакционный и кембриджский.
· Покупательская способность денег как и цена товаров устанавливается на рынке.
· В обороте находятся все деньги.
· Покупательская стоимость денег прямо пропорциональна уровню цен и обратно пропорциональна их количеству.
Трансакционный вариант ( то англ.- «сделка»), разработанный американским экономистом И.Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период – как произведение количества денег М на среднюю скорость их обращенияY и как произведение количества реализованных товаров Q на их среднюю цену Р. Эту зависимость выражает «уравнение обмена»: MY= PQ.
Фишер считал, что существует одна причинная связь от М к Р, что составляет суть количественной теории денег.
Кембриджский вариант количественной теории денег (или теории кассовых остатков) получил развитие в работах английских экономистов А.Маршалла, А.Пигу, Д.Робертсона.
В отличие от Фишера они в основу своего варианта поставили не обращение денег, а их накопление у хозяйствующих субъектов.
По их мнению, настоящее богатство нации находится не в мертвых запасах золота и серебра, а в создании мануфактур, в использовании в них живого труда.
В конце 19- начале 20 веков с новой силой разгорелись противоречия вокруг количественной теории. Активное участие в этой дискуссии взял М.И.Туган-Барановский, который предложил даже новое направление в теории денег, которое получило название конъюнктурной теории.
Классическая количественная теория.
Заслуга классической количественной теории состоит в том, что было обнаружено четкое понимание происхождения денег из товаров, и прослеживалась связь теории денег с трудовой теорией стоимости.
Основные идеи классической теории:стойкий денежный оборот – это условие возрастания экономики; золото в обороте может быть частично или полностью заменено на бумажные деньги, но бумажные деньги должны размениваться на золото.
Обозначенные позиции определяют линию, по которой теоретические взгляды А.Смита и Д.Рикардо относительно природы денег и их функций связывались с мотивированной ими теорией трудовой стоимости. Они считали, что деньги – это товар, который практически ничем не отличается от всех остальных товаров.
1.деньги – это товар который получается в результате труда;
2.существенным условием возрастания национального богатства является стабильность денежного обращения;
3.деньги это специальный механизм, который предназначен для быстрого и удобного осуществления товарного обмена.
1.Представители этой теории не смогли открыть в деньгах те товарные особенности, которые выходят за рамки технического инструмента обмена.
2.Главной особенностью денег является всеобщий эквивалент. Считалось, что функции денег средство платежа и средство накопления более составляющие чем стоимостная функция.
Неоклассическая количественная теория.
Неоклассический вариант количественной теории нашел свое обоснование в трактатах таких экономистов, как А.Маршалл, А.Пигу, Д.Робертсон.
Неоклассики начали заниматься вопросами спроса и предложения на деньги. Они выдвинули концепцию нейтральной (пассивной) роли денег в рыночной экономике. Суть ее состоит в том, что, так как воспроизводительный процесс находится в состоянии экономического равновесия, то есть существуют совершенные рыночные саморегуляторы, то присутствие в нем денег не вносит никаких существенных моментов.
Речь идет о модели бартерного хозяйства, в которой миссия денег сводится лишь к функции посредника обмена.
Неоклассики стали градоначальниками денежно-кредитной политики.
1.В любом обществе деньги – главный элемент развития общества и имеют самостоятельную роль.
2. Накопление денег может привести к негативным последствиям поэтому функция сбережения в полной мере присуща только действительным деньгам.
3.Любые бартерные операции – это негативное звено в денежном обращении.
Кейнсианская классическая теория.
В 30-х годах 20 века Кейнс в своих работах доказал, что механизм рыночного развития не в состоянии собственными силами и без вмешательства государства обеспечить эффективное использование производственного потенциала.
Кейнс постарался отойти от традиционного и неоклассического определения денег как второстепенного технического инструмента. Важность денег он связывал с существованием неопределенности в процессах принятия хозяйственных решений.
Реальной важности, по мнению Дж.Кейнса, деньги приобретают только в теории процента. Чем больше неясность относительно динамики процента, тем большие запасы денег делает хозяйствующий агент и тем больше сокращается его спрос на продукцию поточного производства.
Падению авторитета учения Дж. Кейнса способствовала неприспособленность его модели к анализу хозяйственных ситуаций, что характеризуется стойким повышением уровня цен.
Ошибочным также являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото.
Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.
В своих работах он теоретически доказал, что механизм рыночной конкуренции в новых условиях экономического развития не в состоянии самостоятельно, без вмешательства государства, обеспечить эффективное использование главных факторов производства и определенное равновесие процесса расширенного воспроизводства.
Одновременно следует отметить и то, что Кейнс никогда не преувеличивал значение государственного регулирования экономических процессов. Их использование рассматривалось не как отмена, а как дополнение к рыночным механизмам. Дж.Кейнс отдавал предпочтение активному использованию фискальной и денежно-кредитной политики, которым отводилась главная роль в системе государственного регулирования процессов экономического воспроизводства, особенно в обеспечении оптимальной занятости.
Источник: pravo.studio
Металлическая теория денег
В эпоху первоначального накопления капитала в Западной Европе возникла металлическая теория денег.
Сторонники этой теории — меркантилисты, вначале считали, что источником богатства общества является внешняя торговля, которая обеспечивает приток в страну драгоценных металлов, в дальнейшем — что источником богатства являются мануфактура и сельское хозяйство. У. Стаффорд (1554-1612), Т. Мен (1571 -1641) и Д. Норе (1641 — 1691) выступали за устойчивое металлическое обращение, были активными противниками порчи монет государством. Для их взглядов характерно отождествление богатства государства с деньгами, а не с совокупностью материальных благ, а самих денег — с благородными металлами. Они связывали сущность денег с естественными свойствами благородных металлов, рассматривали деньги как вещь, а не как социальное отношение, поэтому они абсолютизировали такие функции денег, для которых необходимы полноценные монеты.
Сторонники этой теории ошибочно оценивали социально- экономическую сущность денег и были склонны к фетишизму[2], приписывая золоту и серебру как таковым свойства денег. Однако благородные металлы стали деньгами лишь в условиях товарного производства. Сущность денег состоит не в их вещественной оболочке, а в их общественной роли всеобщего эквивалента.
Искажая сущность денег, эта теория односторонне трактует их функции, признавая лишь те из них, для выполнения которых необходимы металлические деньги (функции меры стоимости, сокровища и мировых денег), и игнорируя другие (функции средства обращения и средства платежа), которые могут выполнять и знаки стоимости. Некоторые сторонники теории объявляли бессмысленным понятие «бумажные деньги», хотя подобное утверждение находится в явном противоречии с реальностью.
Во второй половине XIX в. немецкий экономист К. Книс модернизировал взгляды ранних металлистов. В качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка, поскольку к этому времени кредит стал играть значительную роль в экономике, что, в свою очередь, послужило основой для эмиссии банкнот. Признавая банкноты, одновременно К. Книс выступал против бумажных денег, неразменных на металл. После Первой мировой войны сторонники этой теории выступили за сохранение золотого стандарта в урезанной форме, а именно за сохранение золотослиткового и золотодевизного стандартов.
После Второй мировой войны сторонники металлической теории отстаивали идею восстановления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении, обосновывали необходимость обращения запасов иностранной валюты в золото, что было осуществлено во Франции в 60-е годы XX в.
Несостоятельность этой теории состоит в следующем:
· отождествление денег с благородными металлами, приписывание золоту и серебру как таковым свойства денег;
· одностороннее рассмотрение только некоторых функций денег;
· неспособность объяснить существование бумажных денег.
Источник: studopedia.su
Металлистическая и номиналистическая теория денег
В данной работе рассматривается взаимоотношение таких важных экономических понятий, как теории денег и инфляция.
Среди части экономистов до сих пор сохраняется мистическое представление о всемогуществе денег, имеющих «внутреннюю стоимость», витают идее возврата к золотому стандарту, т.е. к тем временам, когда доллар, франк, рубль были разменны на золото. Адепты золотого стандарта полагают, что при размене банкнот на золото инфляция невозможна. Мы встречаемся здесь с вариантом так называемой металлистической теории денег, распространенной в Европе еще со времен раннего капитализма. Она являлась в значительной мере фундаментом меркантилизма.
В России металлистическая теория имела своих приверженцев и дорою удачное практическое применение. При подготовке к денежной реформе 1897 г. в стране накапливался золотой запас, главным образом путем стимулирования хлебного экспорта. Торговый баланс стал устойчиво активным. За десятилетие, предшествовавшее реформе, золотой запас вырос в четыре раза. Российская реформа 1897 г. и поныне остается в представлении ряда отечественных экономистов моделью, достойной подражания.
Попытка возрождения золотого обращения была предпринята уже Советской властью в 1922 г. В обращение был введен золотой червонец, содержавший 78,2 доли золота. Естественно, что монеты стали быстро исчезать из сферы обращения, а товарооборот обслужи вали их бумажные дубликаты — банкноты и казначейские билеты.
Ход рассуждений неометаллистов таков: золото имеет высокую внутреннюю стоимость и поэтому не обесценивается подобно его бумажным дубликатам, символам. Если возрастает производительность труда в золотодобычеили открываются новые месторождения, то товарные цены, естественно, растут, однако причина состоит в том, что понижаются сами издержки производства прежнего весового количества золота. К тому же переполнение каналов денежного обращения золотыми деньгами маловероятно, иоскольку, золото — воплощение богатства и оно перетекает, при наличии благоприятных возможностей, в сферу тезаврации. А при изменившихся условиях — экономический бум, рост потребности в оборотных средствах — накопленные золотые монеты возвращаются в сферу обращения.
Таким образом при золотом стандарте стихийно поддерживается товарно-денежное равновесие.
В западных учебниках мы встречаемся, как правило, с иной позицией. Инфляция и при золотом денежном обращении возможна — так считают П.Самуэльсон, К-Макконел, авторы капитального труда Деньги, банковское «Дело и кредитно-денежная политика». Их поддерживают такие другие американские ученые — Э.Дж.Долан, К-Кэмлбелл и Р.Кэмпбелл.
Инфляция, по их мнению, происходила, при наплыве американского золота и серебра в Европу (товарные цены за XVI в. повысились в 4-5 раз, тогда как в дальнейшем они были относительно стабильны). Если технология в добыче или производстве золота поднимется на качественно новую ступень, инфля ция, и при сохранении размена, вполне вероятна. Поддержание же золотого обращения при дефиците золотого материала вызывает упадок, экономика просто задыхается. Разумнее поэтому использовать бумажные деньги, но умело управлять их предложением.
Эта истина пробивает себе дорогу методом проб и ошибок. После первой мировой войны в западноевропейских странах размен банкнот на золото был прекращен, свирепствовала гиперинфляция. Но рефлексии золотого гегемонизма оставались сильными, и не только у народа. Финансовые ведомства пытались воздействовать на инфляцию путем увеличения своих золотых запасов.
Золото скупалось на свободном рынке за только что отпечатанные бумажные деньги. Результат оказался, однако, противоположным искомому. Дело пошло на лад лишь после смены приоритетов в денежной политике: переходу к распродаже золота по рыночным ценам, т.е. выкачиванию лишних банкнот из обращения и их уничтожения.
Актуальна рассматриваемая проблема и сегодня. Вариантом продажи золота на открытом рынке можно считать предпринятый в нашей стране (1992 г.) ограниченный выпуск золотых монет достоинством в 500 и более рублей. Эту меру вряд ли можно считать успешной: золотые монеты ушли в тезаврацию (частные коллекции).
Короче говоря, сегодня монетам из золота, платины, серебра вряд ли удастся выйти из разряда «сувенирных», с плавающим (повышающимся) курсом по отношению к бумажным деньгам. Золото может оказывать, однако, косвенное воздействие на денежное обращение. Государственные продажи золота по ценам мирового рынка позволяют закупать товары и увеличивать их предложение внутри страны, т.е. несколько ослабить товарный дефицит. Но в этой операции роль золота принципиально не отличается от роли других экспортных благ, хотя оно является более ликвидным товаром. Представляется поэтому, что возможности использования золотого потока для оздоровления денежной обращения невелики, носят паллиативный характер и сами по себе не решают проблемы инфляции.
Итак, в современной науке преобладает мнение, что время золотых денег ушло безвозвратно, что при разумном подходе к делу функции денег нор мально выполняют бумажные купюры, чеки, пластиковые карточки и т.д. Но так было не всегда. Краткому знакомству с историей возникновения теорий денег, а также взаимосвязь последних с теорией инфляции, и посвящена данная работа.
Металлистическая и номиналистическая теория денег
Первая теория денег, «металлистическая», получила развитие в XV–XVII вв. Она отождествляла деньги с благородными металлами — золотом и серебром. Представители данной теории (в Англии — У. Стэффорд, Т. Мэн, Д. Норс, во Франции — Монкретьен) выступали против порчи монет. Согласно этой теории источником богатства считалось золото и серебро и отрицалась целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными. Таким образом, металлистическая теория денег, не учитывая общественной природы денег, считает их простым техническим орудием обмена.
Металлическая теория исходила из основного положения меркантилизма, что золото и серебро являются единственным видом богатства. Меркантилисты связывали эту теорию с учением о деньгах как богатстве нации. Отсюда следует и утверждение, что золото и серебро являются единственным видом денег.
Такое представление о роли денег отражало, в частности, взгляды купцов, занятых во внешней торговле. Металлическая теория денег заключала в себе ряд ошибок: отождествление денег с товарами, непонимание того, что деньги – товар особого рода, который выполняет специфическую общественную функцию – служит всеобщим эквивалентом. Исходя из неверных представлений о сущности денег и не понимая законов денежного обращения, металлисты развивали фетишистские взгляды на деньги. Они утверждали, что золото и серебро являются деньгами от природы, что деньгами они являются в силу естественных свойств металла. Соответственно они присваивали этим драгоценным металлам функцию носителей общественных отношений.
Металлисты смешивали простой обмен товаров с товарным обращением. Вот почему они не выделяли такие функции денег: средство платежа и средство обращения. Они же полагали, что деньги выполняют только лишь две функции: мера стоимости и средство накопления. В связи с этим металлисты отрицали замену золота какими-либо другими знаками денег. Бумажные деньги они вообще считали чем-то противоестественным.
С завершением первоначального накопления внешняя торговля перестала служить основным источником обогащения. Все более стала выделяться роль капиталистических мануфактур и капиталистического земледелия в качестве сферы производства прибавочной стоимости. Идеологи нарождающейся промышленной буржуазии стали противопоставлять капитал в действии мертвым сокровищам в виде золота и серебра. Поскольку же развитие промышленности в капиталистических странах требовало развития внутреннего рынка, критики меркантилизма резко выступали против металлической теории денег, утверждая, что для внутреннего обращения вовсе не нужны полноценные металлические деньги, которые вызывают непроизводительные издержки нации. Против металлической теории денег выступили так называемые физиократы (П. Буагильбер и др.)
В эпоху домонополистического капитализма с развитием бумажных денег приверженцы металлистической теории денег немецкие экономисты К. Книс, В. Лексис, А. Лансбург и др. уже не отвергали возможности обращения знаков денег, однако требовали их обязательного размена на металл. В этот период трактовка денег как чисто технического орудия обмена и представлением о золоте и серебре как деньгах по своей природе приобрела широчайшее распространение, излагалась в университетских учебниках и монографиях. Принципами металлистической теории денег обосновывались денежные реформы, направленные против инфляции.
В конце XIX в. в практику денежного обращения и международных расчетов внедрились некоторые специфические формы, связанные с валютным подчинением ведущими в экономическом смысле государствами более слабых стран, и это обусловило отход от тех традиционных форм размена и внешних расчетов, на которые опиралась металлистическая теория денег. Так, например, в это время появилась золотодевизная система денежного обращения, которая вопреки традиционным представлениям металлистической денежной теории предусматривала не непосредственный размен кредитных денег на золото, а размен их на девизы ведущих в экономическом отношении государств. Не укладывалась в представления металлистической денежной теории также система блокированной чеканки, которая была введена в Австро-Венгрии в 1879 и в Индии в 1893. В этом случае стоимость обращающихся австрийского гульдена и индийской рупии были выше, чем стоимость содержащегося в них серебра. Отрыв стоимости, представляемый деньгами в обращении, от стоимости содержащегося в них металла послужил толчком для развития номиналистической теории денег.
Из вышеизложенного видно, что металлисты не пытались понять законы денежного обращения, а лишь пытались понять их сущность. В современном мире металлистическая теория денег, по сути, не имеет распространения. Последний раз всплеск интереса к этой теории произошел в 1981 г., когда Р. Рейган, став президентом, хотел ввести золотой стандарт денег, однако созданная им специальная комиссия сочла это нецелесообразным. Идея возврата к металлистической валюте непопулярна в первую очередь потому, что это поставило бы денежные системы в зависимость от производства золота и тем самым ослабило бы возможность государственного вмешательства в денежно-кредитную и валютную сферы.
Номиналистическая теория денег – теория, рассматривающая деньги как условные знаки, лишенные внутренней стоимости. Номиналистическая теория денег отрицает товарную природу денег, рассматривает их возникновение как продукт соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как следствие законодательных актов правительств.
Зарождение номиналистической теории приходится на XVII–XVIII вв., когда денежное обращение оказалось наводнено неполноценными монетами, хотя первые упоминания о ней приходятся еще на рабовладельческий способ производства.
Номиналисты считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен, т. е. деньги техническое орудие обмена. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Дж.
Беркли рассматривал деньги как отношение абстрактной стоимости, лишенные материального содержания. Дж. Стюарт выступил с концепцией «идеальной денежной единицы», согласно которой деньги выполняют только функцию масштаба цен. Наиболее подробно номиналистическую теорию денег разработал немецкий экономист Г. Кнапп. На рубеже XIX–XX вв., этот экономист, защищавший уже бумажные деньги (казначейские билеты), писал в своем труде «Государственная теория денег» (1905 г.), что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.
Наряду с юридическим вариантом номиналистической теории денег, сторонники которого усматривали сущность денег в правовых нормах, регулирующих их употребление, получило распространение и функциональное направление. Так, австрийский экономист Ф. Бендиксен считал деньги вспомогательной ролью средства счета, выражающей меновые пропорции. По его мнению, они являются свидетельством оказания услуги одним лицом другому и служат «ассигнованием на встречные услуги».
Основное заблуждение номиналистов – это отрицание связи между деньгами и товарами.
Деньги у номиналистов имеют только одну форму функцию – средство платежа. Деньги – это просто расчетные знаки. По мнению Кнаппа, деньги сходны с номером театральной вешалки. Разница состоит лишь в том, что при предъявлении номерка мы получаем пальто, а когда предъявляем деньги, мы получаем в обмен на них товар. Если дальше проводит аналогию с театральным номерком, то в нем, как и деньгах, заключено некоторое правовое значение – право получить некую вещь (пальто или какой-либо другой товар).
На всех этапах развития номиналистическая теория денег была тесно связана с потребностями хозяйственной практики. В древние и средние века она служила оправданием порчи монет для покрытия чрезвычайных государственных расходов, обоснованием права правительства придавать испорченным, неполноценным деньгам прежнее обозначение и требовать их приема в обращение не по весу, а по штемпелю государства.
Вывод номиналистической теории об условной природе денег основывается на абсолютизации функции их как средства обращения, когда деньги играют лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и бумажными денежными знаками. Представители данной теории отрицают функцию денег как меры стоимости и смешивают ее с масштабом цен. Объявляя деньги абстрактными счетными единицами, номиналисты лишают идеальную денежную единицу объективной стоимостной основы. Между тем деньги только потому могут измерять и выражать величину стоимости товаров, что они обладают внутренней стоимостью.
Становится понятно, что номиналистическая теория денег носит идеалистический характер. Она заменяет законы функционирования экономики некими правовыми установлениями и отрицает связь денег с общественно-производительными отношениями.
Источник: poisk-ru.ru