В чем продается золото

Как правильно инвестировать в золото: монеты против слитков

Традиция хранить свой капитал или его значительную часть в золотом эквиваленте достаточно древняя, но актуальности своей не теряющая. Почему же золото? Ведь в природе существуяют другие металлы, более дорогие и редкие. Человечество отдало предпочтение золоту по нескольким причинам:

• металл не подвержен окислению, не темнеет;
• обладает высокой плотностью, поэтому достаточно тяжелый (а вес влияет на цену);
• возможность обмена на любую из валют, используемых в мире.

Золото в слитках, виды и характеристики

Что такое золотые слитки? Бруски драгоценного металла, отличающиеся по весу и форме.

По технологии изготовления слитки из золота разделяют на:

• штампованные – изготовленные способом отрезания от цельных плоских листов;
• литые – изготовленные методом заливания в формы.

Масса слитков составляет 1, 5, 20, 50, 100, 350, 500, 1000, 12000 граммов.

Где купить золото? Слитки, монеты, ОМС / Ищем убежище в кризис

Вес крупных слитков достигает 12,5 килограмма, но это скорее промышленный стандарт, чем используемый для частных вложений в золото.

С точки зрения частного инвестора в западных странах золотые слитки наравне с монетами играют важную роль в процессе диверсификации инвестиций. Они незначительно дешевле золотых монет (разница около 1%), но менее защищены от подделок, т.к. не содержат сложных художественных элементов, свойственных монетам.

В России ситуация совершенно другая. Покупка и продажа слитков, в отличии от монет, подлежит обложению налогом на добавленную стоимость (18% от цены). Избежать этого можно только в том случае, если слиток покупать в банке и оставлять его там на хранение. Эта особенность практически ставит крест на обращении золотых слитков в нашей стране. Опытные инвесторы для вложений в физическое золото используют золотые инвестиционные монеты.

Где и как купить золото

Нестабильность экономической ситуации заставляет другими глазами посмотреть на золото даже тех, кто раньше доверял только дензнакам. Воспринимать драгметаллы исключительно в качестве ювелирных изделий сейчас неактуально и неправильно. Выйти из тяжелой материальной ситуации помогут не они, а золото в его физической форме – лучше всего в золотых инвестиционных монетах.

Цены на золото имеют тенденцию повышаться в средне- и долгосрочной перспективе.

Купить золото можно как в банке, так и в компании, занимающейся куплей-продажей золотых инвестиционных монет. Покупку может совершить любое физическое лицо.

При выборе продавца необходимо ориентироваться на два фактора:

• оптимальную цену;
• физическое наличие.

Не стесняйтесь прозвонить по найденным контактам и спросить, актуальны ли представленные на сайте цены золота, а также есть ли в наличии необходимое количество драгоценного металла. При настойчивости и терпении у покупателя есть шанс приобрести дешевое золото не с рук, а в специализированном учреждении.

Как лучше купить ЗОЛОТО? ОМС, Слитки или FXGD?

Параметры, влияющие на цену

Как уже было сказано выше, из-за НДС золотой слиток в России априори дороже золотой инвестиционной монеты того же веса (при условии, что Вы хотите забрать свою покупку и хранить ее самостоятельно).

Но есть еще ряд особенностей ценообразования на золотые слитки и монеты, которые необходимо учитывать:

1) Занимается ли продавец золотыми монетами или золотыми слитками профессионально. Если эта деятельность – лишь одна из широкого списка услуг, скорее всего, вас ждут более высокие цены, небольшие складские запасы и не всегда профессиональные сотрудники.

2) Если говорить о монетах, то выгоднее всего покупать специально предназначенные для вложения и сохранения средств золотые инвестиционные монеты, которые торгуются с совсем небольшой наценкой к цене золота и легко могут быть проданы обратно с минимальными потерями.

К таким монетам относятся отечественные монеты Георгий Победоносец и Червонец Сеятель, а также зарубежные Кенгуру, Филармоникер, Кленовый Лист, Крюгерранд, Панда, Американский Орел и Бизон (Буффало), Британия.

3) Сохранность золотых монет и слитков. При покупке обращайте внимание на отсутствие царапин, вмятин и иных дефектов на приобретаемом товаре. Золото – очень мягкий и пластичный металл, поэтому хранить золотые монеты и слитки необходимо очень бережно. Крайне не рекомендуется брать монеты и слитки голыми руками, используйте специальные перчатки. Помните, что царапанная монета или слиток сразу значительно теряют в цене.

4) Масса приобретаемого слитка или золотой монеты. Как правило, на рынке действует следующее правило – чем больше вес, тем ниже цена за грамм. Но при этом есть и обратная сторона медали – чем выше вес, тем сложнее продать золотую монету или золотой слиток.

Слиток против монеты

Собираясь инвестировать в золото, потенциальный вкладчик капитала подразумевает выгоду. Качество капиталовложения и будущий доход напрямую зависит от формы инвестиций, поэтому стоит задуматься, что предпочтительнее для сохранности средств: слитки или монеты.

Вкладывать в слитки удобно очень крупным инвесторам, но и они ощущают некоторые проблемы при продаже желтого металла. Необходимость реализовывать весь слиток при надобности продать малую его часть – один из недостатков подобной инвестиции. Купить золото дешево стремятся тысячи участников рынка. И такой шанс у них появится, если продавец вынужден будет отдать массивный слиток по низкой цене.

Застраховать себя от незавидной ситуации поможет покупка золотых инвестиционных монет. По сути, монета – это тот же слиток, только цилиндрической формы и минимального веса. Ее ценность заключена в металле, из которого она отчеканена.

Монеты так же, как и слитки, имеют определенные пробы золота, цена их варьируется от нескольких до сотен долларов, они идеально подходят в качестве товара в знакомой ситуации, когда срочно понадобились деньги.

Монеты необходимы для удобства покупки золота – мелкая фасовка более выгодна и гораздо лучше защищена от подделки, поэтому спрос на монеты на порядок выше, чем на слитки.

Невозможно не отметить ощутимую материальную разницу при выборе между двумя способами инвестирования в золото:

• монеты не облагаются НДС, а это не такая и малая сумма – 18% от дохода;
• при удачной (или не очень) продаже слитка налог заплатить придется.

Где золото положить?

Золото в любом виде (монеты или слитки) не стоит держать дома, если нет уверенности в их полной сохранности. Домашние сейфы оказываются не настолько надежными, как того хотелось бы. Не исключены и механические повреждения, автоматически переводящие золото в статус удовлетворительного, то есть, дешевого.

Чтобы не выработать в себе кащеевскую привычку чахнуть над златом, целесообразно хранить драгоценный металл в банковской ячейке. Тогда владельцу только и останется отслеживать цены на золотые слитки и ждать момента для максимально выгодной продажи.

Источник

Покупаем золото в банке

На сегодняшний день, наиболее часто покупка золота осуществляется в виде приобретения золотых слитков. Самый распространенный и доступный вариант осуществить это – обратится в отделение сбербанка. В Российской Федерации на протяжении пятнадцати лет в силе закон о «Правилах совершения банками сделок купли-продажи мерных слитков драгоценных металлов с физическими лицами», благодаря которому любой гражданин страны может купить золото.

Для физических лиц рынок драгоценных металлов открылся в 1997 году и на данный момент, приобрести слиток с различными драгоценными металлами, такими как серебро, платина и палладий может любой желающий. В России, в данный момент, около 200 различных банков, осуществляющих деятельность по продаже драгоценных металлов, в нашей же статье мы опишем эту процедуру на примере сбербанка.

Почему сбербанк предпочтительнее?

Сперва необходимо заметить, что сбербанк был самым первым банком в России, который получил лицензию на право осуществления операций с драгметаллами от центрального банка РФ, и до сих пор остается лидером в этой области, имея самую большую сеть филиалов, география которых охватывает всю страну. Для некоторых отдаленных регионов России, покупка (и возможная продажа в дальнейшем), драгоценного металла может быть осуществлена лишь в сбербанке, и выбрать другой банк, где можно купить золото невозможно, поскольку лишь «сбер» обладает необходимыми лицензиями в тех краях.

Другой причиной, почему многие люди выбирают сбербанк, чтобы купить либо продать золото в слитках является его репутация, как самого надежного в российской банковской сфере.

Чаще всего, приобретенное там золото оставляют на ответственное хранение.

Виды слитков

И так, если вас привлекает покупка золота, разумным шагом будет изучение ассортимента банка дабы иметь представление о предмете ваших вложений капитала. Сбербанк располагает стандартными и мерными слитками, материалом изготовления которых может быть золото, серебро и палладий, производятся же они аффинажными предприятиями России с соблюдением действующих стандартов.

Поскольку золото – самый востребованный вид драгоценных металлов, выпуск слитков с ним производится, начиная от грамма, заканчивая килограммом.

Серебро выпускается в слитках от 50 до 1кг, платину и палладий реализуют от пяти до сотни грамм.

Что представляет собой стандартный золотой слиток?

Если затронуть тему, сколько стоит приобрести банковские слитки золота, то его цена в сбербанке, впрочем, как и в других коммерческих банках, осуществляющих продажу драгметаллов, окажется на порядок выше стоимости золота по обезличенным металлическим счетам. При том, покупать маленькие слитки наименее выгодно в сравнении с большими слитками золота.

Но с другой стороны, продать большой слиток золота более затруднительно, ведь банки не очень заинтересованы в выкупе маловостребованных из-за их величины слитков, ведь их приобретение может позволить себе далеко не каждый. Поэтому важно соблюсти соотношение стоимости и величины, если вы хотите чтобы слиток был выгодной инвестицией.

Как осуществляется процесс покупки?

С больших населенных пунктах отделения сбербанка расположены повсеместно, но не каждое из них осуществляет операции продажи золота, ведь исходя из законодательства, к подобным отделениям есть специальный список требований для проведения операций с физическими драгметаллами. Для этого отделение должно быть снабжено хранилищем, имеющим необходимые сертификаты, очень точным измерительным оборудованием и персоналом, обученным работе в этой сфере деятельности. На официальном сайте вы можете найти список отделений, с адресами и телефонами, уполномоченными продавать золото и другие металлы. При этом не стоит забывать, что во многих отделениях производится только покупка золота, обратная продажа драгметаллов в слитках производится еще в меньшем количестве отделений.

Сам же процесс покупки золота прост. Чтобы приобрести золото, физлицо обязано предъявить паспорт, либо другой документ, удостоверяющий личность. Юридические лица и предприниматели, чтобы купить слиток любого благородного металла, обязаны предоставить свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (ИНН). Операции по драгоценным металлам вправе осуществить представитель клиента по заранее оформленной доверенности.

Любые операции, с покупкой либо продажей драгоценных слитков производятся сугубо в присутствии клиента. В ходе этого производят визуальный контроль слитка, контрольное взвешивание и сравнение результатов с данными прилагающегося сертификата качества. Для золота, платины и палладия точность взвешивания составляет 0,01 грамма, для серебряного слитка 0,1 грамм. Расположение весов должно быть в прямой видимости для клиента.

При сделках с драгметаллами оформляют акт приема-передачи изделия, прилагаются кассовые документы, в которых указывают вид драгоценного металла, его пробу и массу, серийный номер и общее количество слитков, итоговую сумму на день проведения операции.

Аналогичный процесс производится и при обратной продаже слитков в банк. Кассовые документы показывают, когда была произведена покупка золота в виде слитка в банке, поскольку срок хранения необходим при расчете НДФЛ в ходе продажи слитка.

Приобретая слиток, клиент банка в обязательном порядке получает сертификат качества от производителя. Его наличие и сохранность равнозначны важности сохранности самого слитка. При продаже слитка при отсутствии сертификата сбербанк откажет вам в проведении операции, даже если сам слиток не вызывает сомнений в его подлинности.

Соблюдение правильности оформления всех документов при операции с драгоценными металлами – обязанность самого банка.

Еще немаловажным является то, что при операции с драгоценными металлами в виде сликтов облагаются НДС (18%). Альтернативным путем, при котором не нужно будет платить НДС, является возможность перевода слитков на металлический ответственного хранения ( согласно пп. 9 п. 3 ст. 149 Налогового Кодекса РФ). Если же вы желаете вынести слиток за пределы банковского хранилища, увы, закон предписывает оплату налога, который при его продаже не возвращается. Сдача слитков на ответственное хранение исключает риски и затраты, которые понес бы инвестор при самостоятельном хранении золота.

Еще одним вариантом является открытие обезличенного металлического счета, при котором также не нужно платить НДС. При закрытии подобного счета вам будет выплачена денежная компенсация, либо выдан физический металл, с которого опять же, придется выплатить НДС.

Источник

Как и где купить золото в слитках

Покупка золотых мерных слитков не сложнее покупки любых других вещей в магазине. Однако, как и с любой другой вещью, есть различные нюансы этой операции.

В России золотые мерные слитки официально начали продаваться относительно недавно, в 1997 году. Именно в этом году Центральный банк Российской Федерации утвердил правила сделок купли-продажи слитков драгоценных металлов постановлением N 772. Сбербанк одним из первых получил лицензию на право совершения сделок с драгметаллами. На 2014 год более двухсот банков в России имеют эту лицензию, однако, подавляющее большинство сделок с драгоценными металлами, в частности, с золотыми слитками, происходят в Сбербанке. Есть ли смысл смотреть на другие банки при покупки золота в слитках? Какие особенности нужно учитывать при приобретении драгоценных металлов? Какова процедура, какие документы нужны и какие вам обязаны выдать при покупке? На эти и другие вопросы мы постараемся ответить в этой статье.

НДС на слитки драгоценных металлов

Золото в слитках имеет все преимущества вложения в физическое золото. Главный же недостаток вложения денежных средств в золотые слитки в России — это обязательная уплата НДС (налог на добавленную стоимость). И, несмотря на то, что в определении есть словосочетание «добавленная стоимость», налог платится со всей стоимости. НДС на слитки взимается наравне с обычными товарами и услугами, к которым эти слитки приравнены. Интересно то, что на монеты из драгоценных металлов данный налог не распространяется согласно пп.11 п.2 статье 149 Налогового Кодекса РФ. Стоимость слитка из драгметалла состоит из цены на этот драгметалл, взятой по курсу, надбавки банка и 18% НДС. Таким образом, покупая золото в слитках, вы сразу помимо спреда (разницы курсов купли-продажи) теряете еще и 18% его стоимости. Это довольно серьезное препятствие для всех желающих вложить свои деньги в мерные слитки из драгметаллов, поэтому в нашей стране данный вариант распространен в меньшей степени.

Можно ли избежать НДС при покупке золота в слитках?

• Приобретение золота в слитках с последующим хранением их на металлических счетах ответственного хранения Сбербанка. Данные счета — не ОМС, как может показаться вначале, однако, де-факто эти счета мало чем от них отличаются, так как физического золота вы по-прежнему не видите.
• Покупка золота в слитках за рубежом. В большинстве стран налог на приобретение слитков из золота не взимается, и, казалось бы, это отличный выход из ситуации. Это так только частично, главные проблемы — таможня на границе и сложность продажи золотых слитков, купленных в других странах.

Есть еще одна схема приобретения золотых слитков без НДС, однако, во-первых, для ее осуществления надо быть ювелиром (ИП или юридическим лицом со специальным разрешением Пробирной палаты РФ), во-вторых, законность ее оспаривается в судах. Подробнее тут и тут.

Кто может покупать и продавать золото в слитках?

В отличие от монет из драгоценных металлов, закон РФ запрещает осуществлять купле-продажу золотых слитков между физлицами. Конечно, есть лазейка в виде взаимного одаривания — продавец слитка «подарил» покупателю слиток, а покупатель «подарил» продавцу определенную сумму денег. В случае разовых подобных операций вами вряд ли заинтересуются, однако не стоит забывать, что покупая у незнакомца слиток золота риск быть обманутым сильно возрастает. Сертификаты, чеки и сам слиток можно подделать, и в случае обмана закон вам не поможет, ведь вы, покупая слиток «с рук» уже его нарушили. По сути, рынок золотых слитков между физлицами — черный рынок, где не действуют законы. Мы настоятельно не советуем совершать подобные сделки.

Таким образом, физическое лицо может проводить операции со слитками только если его контрагент будет ИП или юридическое лицо, осуществляющее операции с драгметаллами, которое должно иметь свидетельство о постановке на специальный учет в госинспекции пробирного надзора Пробирной палаты РФ. Нет смысла сомневаться в наличии подобных документов у банков, осуществляющих купле-продажу драгоценных металлов, так как их регулярно проверяют. А вот попросить такое свидетельство у ювелиров или ломбардов при операциях с золотом будет как нельзя кстати.

Где лучше купить золото в слитках?

Несмотря на относительно высокую комиссию Сбербанка, слитки из золота мы рекомендуем покупать именно у данного банка. Учитывая то, что вам в любом случае придется заплатить 18% налог, дополнительные 1-3% комиссии не сильно отразятся на конечной цене. Достоинства же такого варианта с лихвой перекрывают излишне высокую комиссию. Слиток, купленный в Сбербанке, вам с большей вероятностью удастся продать в каком-либо другом банке. При этом слиток, купленный в другом банке, будет сложнее продать в Сбербанке. Часто бывает, что мелкие банки, продающие золото в слитках, обратно их не выкупают. Таким образом, купля-продажа золотых слитков в Сбербанке является более ликвидным вариантом, чем в других организациях. Учитывая огромный налог, покупать слитки имеет смысл только на долгий срок, в конце которого было бы неплохо иметь возможность продать этот слиток. Сбербанк — государственный банк, а также самый крупный банк России, и у него больше всего шансов остаться в живых после серьезных экономических катаклизмов.

Как купить золотые слитки в Сбербанке

Для начала, вам нужно узнать адрес ближайшего отделения Сбербанка, проводящего операции с драгоценными металлами. Как правило, это центральные отделения крупных городов или районных центров. Также заодно было бы неплохо узнать адреса отделений Сбербанка, осуществляющих выкуп драгоценных металлов у населения. Бывает, что отделение только продает золото, но не выкупает. Предварительно позвонить в найденное отделение и уточнить, есть ли у них в наличии слитки нужного вам веса. В случае положительного ответа, нужно взять с собой паспорт (или иной документ, удостоверяющий личность) и деньги (или пластиковую карточку, на которой имеется необходимая сумма). Слиток 10гр золота 999 и его сертификат

Вам дадут слиток золота в пластиковом контейнере. Его можно открывать, но делать это рекомендуется как можно реже, ведь каждое «щупание» мягкого желтого металла будет сказываться на его внешнем виде. При достаточно сильных повреждениях — царапинах, вмятинах, цветовых изменений — при продаже Вам предложат за такой слиток цену с дисконтом. Помимо самого слитка Вам выдадут сертификат, подтверждающий, во-первых, факт покупки (это помимо чека), во-вторых, подлинность золота, в-третьих, его пробу. Соответствие сертификата и слитка осуществляется через его номер. На сертификате он указан в шапке (на фотографии номер замазан), на слитке номерной знак выгравирован на лицевой стороне. Помимо номера, там должно быть название металла (золото), страна, в которой этот слиток отлили (Россия), массовая доля золота в пробах (999,9), номинальная масса слитка в граммах (10 грамм) и товарный знак предприятия-изготовителя.

Отдельно следует сказать про сертификат. Его следует хранить не менее тщательно, чем сам слиток. Утрата сертификата практически гарантированно ведет к отказу в обратном выкупе банком золотого слитка. Конечно, его все еще можно будет продать, но только в ломбард и по цене лома. Проблемы с реализацией слитка можно получить, если сертификат будет в плохом состоянии — надорван, на нем будут присутствовать посторонние надписи, пятна, разводы. В этом случае слиток признают удовлетворительного (а не отличного) качества, цена которого будет ниже.

Виды золотых слитков

Вся линейка золотых слитков Нужно понимать, что в мире существует огромное количество слитков совершенно разных форм, размера, массы, чистоты и производителя. Мы не будем рассматривать все это многообразие, да это и не нужно. Речь пойдет о слитках, которые выпускаются на территории России и на которые действует ГОСТ Р 51572-2000. В соответствии с этим ГОСТом слитки подразделяются на штампованные и литые, могут иметь номинальную массу в граммах следующей последовательности: 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500, 1000. В настоящее время в России слитки выпускаются только с одной пробой — 999,9, что означает наличие примесей не более чем 0.01%. Размеры слитков с первого раза могут показаться небольшими. Это нормально, так как желтый металл обладает очень высокой плотностью. Если вы когда-нибудь держали в руках свинец и ощущали его тяжесть, то можете примерно представить тяжесть золота — оно почти в два раза плотнее и, следовательно, тяжелее аналогичного по объему куска свинца. Не удивительно поэтому, что килограммовый слиток золота представляет собой параллелепипед размерами 5 на 10 сантиметров и толщиной в 1 сантиметр. Если его сравнивать с iphone 4, то последний окажется больше примерно на 10%. На фото слева самый большой слиток — как раз килограммовый. А самый маленький, на кончике указательного пальца — это слиток в один грамм.

Золото, $/унц

Сюжеты

Источник

«Попробовала купить золотые слитки»: как это устроено в банках

Правительство России решило отменить 20% налог на добавленную стоимость при покупке драгоценных металлов в монетах и слитках. Это предложение 4 марта рассмотрит Госдума. Это очевидный сигнал гражданам: сберегайте в золоте, а не в «зеленых». Мы узнали, как сейчас организована процедура покупки золота в московских банках.

Найти нужный пункт в меню на терминале, чтобы получить талончик — трудно: приходится как следует полазать по меню, пока не находится кнопка «Монеты». Очередь (благо, по большинству вопросов посетителям нужны лишь банкоматы) подходит быстро.

Молодая операционистка с некоторым сомнением смотрит на потертую куртку, выслушивает вопрос и рассказывает: в отделении остался только один экземпляр золотой монеты, весом 7,78 г и стоимостью 56 590 рублей. Показывает ее девушка, пока монета не оплачена, только на сайте: симпатичная квадратная плиточка имени Олимпиады 2014 года (о, когда-то и доллар был по 30 с небольшим!)

— Был сегодня еще номинал поменьше, но купили. И несколько более объемных монет, ценой более 100 тысяч каждая, тоже взяли, — рассказала операционистка.

Что касается слитков, то продают их далеко не во всех отделениях даже крупнейших банков. Едем в одно из таких отделений в центре Москвы: это уже не «народные» офисы в торговых центрах, а солидное заведение, несколько даже старомодное. Вновь сотрудница, услышав о слитках, с сомнением смотрит на простоватую одежду. Затем выдает талончик и просит подождать в кресле.

Менеджер, который появляется через пять минут — на сей раз мужчина. Дружелюбно приглашая за столик, спрашивает — какой вес интересует. Да так, хочу, как раньше доллары, прикупать по граммчику (как раз и стоит грамм золота в слитках столько, сколько недавно стоили 100 долларов).

— А может быть, вам будут более интересны инвестиционные монеты? Или металлические счета, или другие инвестиционные инструменты? Мы как раз недавно подняли процентные ставки по вкладам.

Отбиться от соблазнительных предложений стоит немалых трудов. Наконец, когда становится ясно, что речь идет только и исключительно о металлическом золоте в слитках, менеджер немного грустнеет. Но тут же приходит в себя и почти так же весело начинает. рекомендовать аренду сейфовой ячейки, где слитки будут, разумеется, гораздо сохраннее, нежели дома!

Почти получасовой разговор закончился согласием все-таки продать слиток «на руки» — но увидеть золото все-таки не удалось: для этого сначала надо было его самый грамм оплатить.

— Я недавно начал покупать золотые слитки, — рассказал «МК» Олег П., приобретший в первый числа марта два грамма золота в сберегательных целях. — Храню их частью дома, частью в ячейке, потому что основная цель покупки — именно защититься от всяких неожиданностей.

Что я уже успел понять: во-первых, банкам такой вид сделок невыгоден, им интересно продать клиенту ячейку, инвестиционный счет и прочие продукты, дающие постоянную прибыль. Во-вторых, хоть золото и считается неподвластным времени и прочим воздействиям, слитки — штука капризная: они находятся в таком «блистере», похожем на упаковку сэндвича, и открывать их категорически не рекомендуют. Иначе, мол, пойдет патина, не дай бог, захватаете пальцами или поцарапаете! Сразу дисконт в несколько сот рублей за грамм. И главное: на каждый слиток есть сертификат, без него у вас его купят только в ломбарде — как лом.

Покупка слитков, как рассказали «МК» операционисты банков, возможна в тех же отделениях, где обустроена их продажа. Помимо золота, можно приобрести серебряные, платиновые и палладиевые слитки. Курсы металлов (как, кстати, и монет) — ежедневно на сайтах банков. И все, кажется, прозрачно и хорошо.

Но вот вопрос: если государство стимулирует сберегать в золоте, а не в валюте или товарах — нет ли тут какого-то подвоха. Хотя иметь дома кусочек настоящего золота — в любом случае круто.

Источник