Несколько лет назад, в 2014 финансовые аналитики могли наблюдать самый высокий в истории курс палладия, который остается достаточно стабильным и сейчас. Нельзя причислять этот металл к сугубо ювелирным, он более успешно используется как техническое сырье, и спрос его напрямую зависит от состояния мировой промышленности. Инвестиции в палладий, в отличие от золота, не являются столь надежными, так как экономика находится в состоянии стагнации и прогнозы аналитиков весьма противоречивы.
Как вложить средства в драгметаллы
- Самый простой способ — купить апробированные слитки с подтверждающими подлинность документами в финансовом учреждении. При этом может возникнуть вопрос об их надежном хранении. Дома — не вполне безопасно, а в хранилище банка — не совсем выгодно, ведь эта услуга далеко не бесплатная. В случае же острой нехватки средств и попытке обменять инвестиции в палладий на деньги при продаже другому лицу придется пройти процедуру проверки подлинности слитков, что снова несет финансовые траты и займет несколько дней.
В чем различие инвестирования в золото, серебро, палладий и другие металлы — Дмитрий Черёмушкин
Выберите удобный для вас способ, чтобы инвестировать свой капитал
- Покупка монет из драгметаллов , которые несут в себе кроме номинальной стоимости еще и художественную составляющую, отражающуюся на цене. С ними могут возникнуть такие же сложности, как и со слитками, и в процессе хранения, и в процессе продажи. Что же касается конкретно палладиевых монет, их выпуск чрезвычайно редок в связи с низким спросом инвесторов. Обычно, их чеканят к особым датам и юбилеям и широко оповещают о предстоящем появлении на рынке.
- ОМС выгоден тем, что не надо думать о способе хранения металла и необходимости доказывания его подлинности. Также большим плюсом будет отсутствие обязанности уплаты НДС при открытии счета. Покупка палладия в рамках обезличенного металлического счета возможна на любую сумму, которая не должна быть кратной минимальной стоимости слитка или монеты. При этом вклад будет исчисляться в граммах, которые при закрытии счета банк выкупит обратно по текущему курсу. При значительном изменении курса такие инвестиции могут быть достаточно выгодными, особенно при долгосрочном вложении. Здесь также есть свои недостатки, такие как отсутствие банковской страховки. Инвестиции ОМС бывают бессрочными и срочными. При несвоевременном расторжении последнего типа вкладчик теряет всю выгоду — проценты, оговоренные при открытии счета.
За последнее время, цена значительно повышается
- Инвестировать в палладий можно посредством приобретения акций добывающих корпораций. Стоимость приобретенного пакета будет зависеть от курса металла на мировом рынке , на который в свою очередь тоже влияют многие факторы.
- Паевые инвестиционные фонды также выкупают акции горнодобывающих компаний , инвестируя деньги своих пайщиков.
- Фьючерсы и опционы — покупка контрактов с обязательными условиями, заставляющими приобрести и продать базовый актив (палладий в нашем случае) по заранее оговоренной цене.
Правильно ли вкладывать деньги в драгоценные металлы?
Используя данный метод, регулярно отслеживайте график роста цен драгметаллов
Положение на сырьевой арене
Металл относится к платиновым рудам и оба драгметалла сосуществуют в мировой экономике в тесной связке. При этом он дешевле в 3-3,5 раза, но в промышленности он бывает более предпочтителен из-за простоты обработки. Тем самым, являясь экономически привлекательным, он постепенно выживает платину из областей ее применения.
Курс этого металла привязан к курсу доллара и полностью зависит от котировок тройской унции (мера, контролируемая Лондонским рынком цветных металлов, равная 31,103 г). Для нашей страны курс остается зависимым и от Центробанка, выставляющего цены за 1 грамм палладия.
Высокая потребность палладия
Стоит ли вкладывать в палладий
В последнее время четко отслеживается стойкий спрос на металл, безо всякого ажиотажа и спекуляции. Объясняется это просто — его стоимость растет стабильно, но очень медленно, давая возможность вложиться в него с долгосрочной перспективой. За полвека цена драгметалла повысилась примерно в 20 раз, их чего можно убедиться в стабильности данного финансового инструмента.
Рекомендуется прочитать статью, куда вложить 40000 рублей, чтобы начать зарабатывать.
Основной объем добычи приходится на Россию и ЮАР, это около 80%. Этот факт дает право странам-производителям на диктовку своих условий, казалось бы. Но в, то же время, являясь заложниками политической ситуации, они этого делать не могут. Рынок это драгметалла имеет теоретически большую территорию сбыта, фактически же наоборот, контракты сдерживаются санкционными запретами.
Потребность в металле сохраняется достаточно высокой, но промышленность не получает необходимого количества. Создается кризисная ситуация, круг замыкается, а инвестиции в этот ресурс имеют весьма призрачную перспективу.
Занимаясь перепродажей драгметалла, можно значительно увеличить свой капитал
Вложить деньги в палладий — факторы влияния
- На стоимость металла влияют общемировые запасы, запасы в основных странах-добытчиках, задающих тон рынку, а также политическая ситуация в них.
- Немаловажную роль играет размер его запасов у главных экспортеров и потребителей.
- Стоимость платины, которую палладий в ряде производств заменяет с успехом. При дефиците первой, у более дешевого металла есть все шансы на резкий скачок курса.
- Главный потребитель — автопром, также имеет большое влияние на стоимость палладия. Если машиностроение находится в кризисном состоянии, роста спроса на металл можно не ожидать.
- Химическая промышленность, где палладий используется как нейтрализатор, показала его большую эффективность, нежели платины и при сравнительно меньшей стоимости спрос может вырасти в разы.
- Ювелирная промышленность тоже оценила его свойства, как довольно податливого и ковкого металла. Был период, когда около одной десятой доли рынка драгоценных украшений занимали изделия из палладия. Они прекрасно показали себя как альтернативу золоту и тугоплавкой платине. При этом вес изделий значительно отличался в меньшую сторону. Так известную долю в росте спроса может сыграть редкость металла, тогда как золото в мире добывается повсеместно.
Достаточно много положительных факторов на рост драгоценного металла
Палладий, стоит ли вкладываться в его покупку, на этот вопрос нельзя ответить однозначно. При совокупности всех факторов можно расценивать инвестиции как вполне перспективные, но все, же слишком много переменных в этом уравнении. Политическая и финансовая составляющие, противоречащие друг другу, не дают стабильной картины, позволяющей строить долгосрочные планы по вложению денег.
Эти проекты помогут вам увеличить капитал
Solidtradebank.com – инвестиционная площадка с доходностью от 0,2% в день
8bit.ltd — отзыв о 8 bit ltd и обзор проекта с ежесуточным заработком от 0,5%
Понравилась статья? Оставьте комментарий или поделитесь прочитанным в соцсетях!
Рекомендуем прочитать следующие записи:
Вложение денег в золото — какие бывают способы инвестирования и выгодно ли вкладывать деньги в золото
Как правильно инвестировать в недвижимость, чтобы обеспечить себе прибыль на долгий срок + виды инвестиций
ОМС инвестиции: что такое инвестиции в металлические счета, как сделать вклад и получить прибыль + виды вложений в металлические счета
Источник: ebius.biz
Платина, палладий или родий — во что лучше вложиться и как это сделать
При упоминании слова «платиноиды» в голову приходит платина — драгоценный металл, самый дорогой в ювелирных магазинах. На самом деле семейство платиноидов более разнообразно, и платина в нем сейчас занимает далеко не самое почетное место. Мало того, что она дешевле золота, но еще и сильно дешевле других металлов той же группы — палладия и родия. Чем эти материалы заслужили благосклонность потребителей и инвесторов, которая позволила им вырасти в цене в 5–15 раз за последние пять лет?
Хотя формально палладий и родий являются драгметаллами, по факту они уже давно стали индустриальными металлами, ведь больше 85% их потребления приходится на нужды автомобильной промышленности. Этот сдвиг произошел за последние десять лет, когда производители катализаторов для систем выхлопа автомобилей начали массово использовать эти два металла. Теперь практически в каждой выхлопной системе находится достаточно большое количество родия и палладия, которые отвечают за улавливание выходящих из двигателя и загрязняющих окружающий мир веществ, продуктов горения.
(Фото: «РБК Инвестиции» )
В последнее время во всем мире идет беспощадная борьба за очищение городского воздуха. Все регуляторы с каждым годом ужесточают требования по количеству выбросов загрязняющих элементов из автомобилей. Так появляются стандарты Euro-5, Euro-6, China-5, China-6 и прочие, которые обновляются в разных регионах с разной периодичностью, но требуют с каждым разом все более строгого контроля за выбросами.
Для производителей автомобилей это означает, что нужно добавлять все больше палладия и родия в выхлопные системы. Этим и объясняется такой растущий интерес к данным металлам, которые больше почти нигде не используются. При этом их производство практически не росло в последние годы, а исторические запасы в России и Швейцарии подошли к концу, что и привело к взлету цен.
(Фото: «РБК Инвестиции» )
Основной риск для спроса на палладий — это, как ни странно, действия все тех же регуляторов, но уже в борьбе с изменением климата. В соответствии с Парижским соглашением все страны мира должны существенно сократить выбросы парниковых газов, в первую очередь углекислого газа (CO 2 ), а автомобили с двигателями внутреннего сгорания являются одним из крупнейших источников выбросов. Основным способом сократить выбросы видится повсеместная замена автомобилей с двигателями внутреннего сгорания (ДВС) на автомобили с электродвигателями. Регуляторы всеми правдами и неправдами стараются сделать автомобили с ДВС более дорогими, а электромобили — более дешевыми для потребителей.
В России, например, отсутствует импортная пошлина на электромобили, владельцы не платят налоги за свои электрокары, а парковка в Москве для них бесплатна, не говоря уже о том, что электричество дешевле бензина. В итоге рост рынка электромобилей во всем мире идет опережающими темпами, происходит это за счет сокращения рынка классических.
Добыча палладия
(Фото: RHJPhtotoandilustration / Shutterstock )
По нашим прогнозам, рынок авто с ДВС (как и спрос на палладий и родий) перестанет расти с 2024 года, а с 2025 года начнет постепенно снижаться. Производство электромобилей растет со средним темпом 50% в год последние пять лет, и в 2020 году продажи электромобилей составили 3% от общих продаж. Но если такие темпы сохранятся, то уже в 2025 году их доля вырастет до 15–20%, а количество проданных авто с ДВС начнет сокращаться, что в свою очередь может повлечь и снижение спроса на палладий и родий.
С платиной ситуация не столь очевидная. Структура спроса достаточно диверсифицирована, и на автокатализаторы приходится только порядка 40%, в то время как на ювелирные украшения — 30%, а оставшиеся 30% поделены между применениями в химической, стекольной, электротехнической, топливной промышленности и медицине.
(Фото: «РБК Инвестиции» )
Катализаторы на основе платины активно используются в дизельных автомобилях (палладий и родий — в бензиновых), и после «дизельгейта», произошедшего пять лет назад, производство дизельных автомобилей в мире и, как следствие, потребление платины в автокатализаторах сократилось на 25%. Именно это и привело к тому, что цена на платину с тех пор упала, в то время как цены на родий и палладий выросли в несколько раз. При этом запасы платины в мире, по разным источникам, составляют от шести месяцев до двух лет мирового потребления, поэтому какого-то критического дефицита в ближайшие годы не ожидается. Из потенциальных темных лошадок для спроса на платину можно упомянуть водородные двигатели, еще одного конкурента двигателей с ДВС.
Технология водородных двигателей (fuel cells) развивается параллельно с электромобилями и также позволяет сильно снизить выбросы вредных веществ и парниковых газов при использовании автомобиля. В перспективе эта технология может стать большим потребителем платины, которая активно в ней используется. Пока темпы роста производства таких автомобилей сильно отстают от темпа роста производства электромобилей, но оба рынка на данный момент очень малы относительно рынка автомобилей с двигателями внутреннего сгорания, поэтому делать выводы относительно того, какая технология победит, преждевременно.
Планы основных регионов выглядят агрессивно: в ЕС — 5 млн машин с водородными двигателями к 2030 году (сейчас 1400), в Китае и США — по 1 млн автомобилей к 2030-му. Но пока выглядит так, что электромобили победят, и большинство усилий государств приходится сейчас именно на развитие инфраструктуры под электромобили, а инвестировать параллельно в инфраструктуру под водородные двигатели никто не будет.
С точки зрения производства платиноидов ситуация очень простая, ведь мировое производство сконцентрировано в нескольких ключевых регионах. Южная Африка производит 50% мировых платиноидов. «Норильский никель» — 30%, а остальное производство разделено в основном между Зимбабве и Северной Америкой. При этом в южном полушарии в производстве превалируют платина и родий, а большая часть палладия приходит из северного полушария и 40% мирового палладия производит «Норникель». Инвестиции в рост производства в последние десять лет были минимальными из-за низких цен на металлы, поэтому производство в мире остановилось, а в Южной Африке даже сокращалось.
(Фото: «РБК Инвестиции» )
Это в итоге и сыграло на руку ценам — рост спроса на палладий при стагнирующем производстве привел в итоге к дефициту палладия в мире в размере около 10% от рынка. Образовавшийся дефицит за несколько лет вымыл запасы металла в России и Швейцарии, что в итоге и привело к росту цен. Дефицит на рынке может остаться вплоть до 2025 года, поэтому цена на палладий может продержаться на уровнях выше $2000 за унцию еще несколько лет, и инвестиции в этот сектор выглядят предпочтительнее, чем инвестиции в платину.
Источник: quote.ru
Палладий как альтернатива для инвестирования
Пока многие аналитики делают ставку на рост золота в 2019 году, палладий в это время установил недавно новый рекорд своей стоимости. Таким образом, палладий может стать для инвесторов интереснее золота.
За последние три года стоимость палладия выросла на 170%, а по итогам 2018 г. рост составил 19%. Ни один другой металл не показал ничего подобного, это был лучший результат. Золото, серебро и платина не смогли порадовать своих инвесторов. Несмотря на рост цены палладия, инвесторы в большинстве своём продолжают игнорировать этот драгметалл для инвестирования, хотя его восходящий тренд может сохраниться.
Перспективы палладия
Стоит напомнить, что 9 января 2019 г. палладий установил новый рекорд стоимости на уровне 1329$ за унцию. Получается, что он стал стоить ещё дороже золота.
Рост стоимости палладия не связан с торговой войной между США и Китаем. Главным фактором роста цен на этот драгметалл является автомобильная промышленность, которая отчасти страдает от торговых конфликтов, но это никак не повлияло на цену. Даже падение акций некоторых автопроизводителей не смогло затормозить рост стоимости палладия.
Дело в том, что американские санкции против России являются поддерживающим фактором для палладия. Россия является главным экспортёром драгметалла, но сейчас она под санкциями и не может поставлять палладий, а значит его предложение на рынке ограничено. Судя по всему, ситуация вряд ли изменится в лучшую сторону в ближайшее время. Разрыв между спросом и предложением будет только расти.
Мнение экспертов
По мнению экспертов, котировки палладия сохранят восходящий тренд на фоне роста геополитической напряжённости, а также благодаря стабильно высокому спросу со стороны автомобильной отрасли.
Аналитики Scotiabank считают, что в последующие годы разница между спросом и предложением палладия на мировом рынке будет только расти. Складские запасы сокращаются, что привело к значительному дефициту драгметалла. Другие аналитики придерживаются подобного мнения. Цены сразу же реагируют на дефицит палладия в мире и начинают постепенно расти.
Инвестирование
Инвесторы в палладий должны чётко осознавать возможные риски при инвестировании в этот драгметалл. Стабильный спрос на драгметалл со стороны автомобильной промышленности является также недостатком, так как палладий находится от неё в сильной зависимости. В случае возникновения проблем у автопроизводителей спрос на палладий может ослабнуть, так как он используется в основном в бензиновых двигателях. Некоторые автомобильные компании ищут альтернативу палладию, так как его цена и дефицит на рынке делают производство автомобилей значительно дороже.
Золотая монета «Георгий Победоносец» — КУПИТЬ
золото, палладий, бизнес, инвестиции
Источник: gold.ru