В преддверии грядущего кризиса глобальной экономики, который отразится на всех странах и приведет к обесцениванию национальных валют — стоит задуматься, как защитить имеющиеся накопления от инфляции с помощью инвестиций в серебро.
Исторически сложилось, что драгметаллы стали одним из лучших инструментов, аккумулирующих и сберегающих ценность денег. Серебро, как и золото, традиционно обладает денежными свойствами. Однако оно в больших объемах используется в промышленности. Кроме того, рынок серебра не так велик, как рынок желтого металла, и стоимость его в обозримом прошлом была невысока.
Все это заставляет инвесторов относиться к серебру с определенной долей скепсиса. Но, так ли уж они правы? Приведем десять причин того, что покупка серебряных монет и физического серебра — это отличная сберегательная и инвестиционная возможность для каждого.
Как получить серебрянные монеты и зачем они нужны.
Серебро — это реальные деньги
- Способность являться эквивалентом ценности товаров и услуг.
- Возможность свободного обмена или универсальная ликвидность.
- Наличие свойства накапливать и сохранять ценность.
Серебро, как и золото, относится к благородным металлам. Его свойства уникальны, а объемы залежей в земной коре ограничены. Серебряные монеты обладают долговечностью, прочностью и достаточной инертностью по отношению к агрессивным средам. В любой стране можно совершить их обмен на денежные купюры и обратно.
Отказ от использования серебряных монет в качестве денег в пользу банкнот из бумаги можно объяснить лишь недостаточным количеством этого драгметалла для обеспечения объемов оборота. Недостатком ничем не обеспеченных бумажных денег сразу стало их постоянное обесценивание. В то время как серебряный драгметалл и золото не подвержены инфляции, а только увеличиваются в цене.
Даже после искусственного изъятия из обращения серебро сохранило все свойства настоящих денег. И если это пока не признается официально на государственном уровне, то международный межбанковский протокол Базель 3 уже присвоил драгметаллам статус валюты в отношении бухгалтерского учета. Кроме того, организация ИГИЛ (запрещенная в Российской Федерации) чеканит свои динары именно из драгоценных металлов. Собираются вводить серебряный стандарт в Мексике, а золотой — в Юго-Восточной Азии.
Серебряный металл: свобода и защита средств
- Находящиеся на руках серебряные монеты подконтрольны только вам. Государство над ними не властно. Владеть серебряным металлом можно анонимно. Драгметалл хранится десятки, а то и сотни лет. Обладают ли другие деньги такими преимуществами?
- Счет в банке является лишь цифровой записью на сервере кредитной организации. На свое усмотрение государство, либо сам банк могут подвергнуть его блокировке на любых основаниях. Часто по непонятным причинам возникают сложности со снятием наличных денег с банковских депозитов. Кроме того, ни о какой анонимности при банковских операциях не может быть и речи. Счета прозрачны.
- Если говорить о биткоине и других криптовалютах, то они крепко зависят от электроэнергии, компьютеров, программного обеспечения и сети интернет.
- Банкноты из бумаги пронумерованы и легко отслеживаются. Они быстро обесцениваются, могут быть подвергнуты деноминации, замене на другую серию и т.д.
- Все эти ограничения снимает серебро в виде серебряных монет или слитков.
Доступность для всех
Серебро гораздо дешевле и доступнее, нежели золото. Имея средний регулярный доход, вполне можно позволить себе приобретать серебряные монеты весом в одну или несколько унций каждый месяц. Так же часто покупать золото могут только люди с высоким достатком.
Чистка монет из серебра задача сохранить блеск родной, патина зачем нужна 1 рубль 1911 1897 1899
Практичность серебра
Практичность серебряного драгметалла заключается в его высокой ликвидности. Его всегда можно выгодно продать или обменять на товары первой необходимости, что немаловажно в условиях геополитической нестабильности и регулярно приходящих экономических кризисов.
Сегодня российские инвестиционные монеты из серебра с Соболем или Георгием Победоносцем торгуются на рынке в диапазоне от 2,800 рублей. В то время как Георгий Победоносец из золота, стоит уже около 41,000 рублей. Поэтому расплачиваться серебром за продукты и топливо будет гораздо удобнее, чем золотом.
Если использовать серебряные монеты в качестве пенсионных накоплений, то, продавая их в старости по одной или небольшими партиями, легче будет получить необходимое количество денег.
Доходность
В рублевом выражении серебро совсем недорого стоит. Кроме того, его цена минимальна относительно золота. В настоящий момент показатель соотношения цен этих двух драгметаллов, индекс GSR (Gold-Silver-Ratio) близок к 70 и продолжает снижаться. Поэтому, покупать сегодня серебряные активы более выгодно.
В прошлом столетии серебро относилось к золоту в среднем, как 45 к 1. В текущем XXI веке среднее значение этой пропорции уже составляет 60 к 1. Снижение на 30 пунктов произошло в 2011 году. Максимум для серебряного металла в районе 17 пунктов был зафиксирован в 1980 году. А самым высоким соотношение GSR было зафиксировано в марте этого года, оно достигло значения 125:1.
Наиболее выгодным для приобретения серебряных монет и слитков считается соотношение Gold-Silver-Ratio в районе 70:1, что происходит прямо сейчас.
Некий работающий с драгоценными металлами инвестор из США утверждал, что с 2010 по 2013 год он смог вчетверо нарастить свой капитал в золоте, продавая желтый металл и скупая серебряный на максимальном значении отношения GSR, и меняя затем стратегию на противоположную при минимальных показателях. (Мы писали ранее как использовать соотношение золото / серебро, а здесь видео с торговыми советами эксперта.)
Серебро лучше подходит для «бычьего» трейдинга, чем золото
Из-за ограниченности рынка сбыта и подверженности любым влияниям серебряный драгметалл обладает высокой волатильностью. Благодаря этому в условиях «медвежьего» рынка серебро дешевеет сильнее золота. Однако при «бычьей» стратегии серебряный металл дорожает стремительнее желтого, что подтвердил июль прошлого года.
Падение стоимости серебра продолжалось все предыдущие годы. Сегодня оно начало расти с самого дна, чем и вызвало повышенный интерес инвесторов. Постоянный приток средств на серебряный рынок позволяет надеяться на длительный и устойчивый растущий тренд с перспективой достижения ценовых отметок $30-$50 за одну унцию.
Все добываемое серебро используется
Еще в XX столетии, когда серебряные монеты массово обращались в качестве денег, государства хранили и пополняли собственные запасы серебра. Сегодня такой необходимости нет, и запасы драгметалла отсутствуют везде, кроме стран, где велики объемы его добычи, таких как Мексика.
Возрастает промышленный спрос на серебро
При промышленном использовании серебра драгметалл потребляется безвозвратно и уже не подлежит восстановлению. Сегодня активно развивается производство солнечных батарей, требующее все большего и большего количества серебра. Находит этот уникальный драгметалл применение и в медицине, автопроме, изготовлении электронных устройств и т.д. В каждом обычном смартфоне в среднем содержится примерно 0.5 грамма серебра.
Если сравнивать с золотом, то потребление серебра в промышленных целях происходит с полной его потерей. Извлекать металл или получать методами вторичной переработки слишком дорого. Поэтому увеличение технологического применения и огромный объем драгметалла, который уже нельзя вернуть, стимулируют постоянный рост спроса на серебро.
Растущая востребованность
Наряду с промышленностью растет также ювелирная и инвестиционная составляющая спроса на серебро и серебряные монеты.
С каждым годом увеличивается покупательная способность миллиардного индийского и почти полутора миллиардного китайского населения. Традиционная тяга людей к драгоценным металлам в этих регионах обеспечивает масштабный рынок сбыта серебра и золота, за счет чего спрос здесь будет только расти.
Коммерческие и государственные монетные дворы по всему миру в последнее время активно чеканят инвестиционные серебряные монеты, затрачивая миллионы унций драгоценного металла. Это говорит о росте спроса на серебро со стороны многочисленных частных и институциональных инвесторов.
Сокращение объемов добычи серебра
С 2011 по 2019 год стоимость серебра снизилась втрое. В целях выживания добывающим предприятиям пришлось урезать производственные и сопутствующие затраты. Почти не осталось средств на геологическую разведку, внедрение прогрессивных технологий и освоение новых рудников. Добыча серебра сейчас неуклонно уменьшается. Если после 2010 года она продолжалась инерционно, то сейчас все резервы исчерпаны, и требуются серьезные инвестиционные вливания в отрасль.
Сам объем серебра в недрах не бесконечен. При постоянно возрастающей востребованности драгоценный металл рано или поздно просто закончится. Останутся лишь залежи трудно разрабатываемых запасов, извлечение которых еще больше увеличит стоимость.
Когда постоянно возрастающий спрос столкнется с ограничениями предложения, произойдет безвозвратный ценовой взлет, и серебру придется искать недорогую промышленную альтернативу.
С учетом всего сказанного, а также на фоне нестабильной политической и финансово-экономической обстановки в мире, грозящей длительной рецессией с обесцениванием национальных валют, серебро превращается в один из самых перспективных инвестиционных инструментов на ближайший десяток лет. Поэтому не стоит рассматривать покупку серебряных монет просто, как увлечение. Подобное приобретение поможет вам сберечь и даже приумножить накопления, а также без потерь пережить любой экономический кризис.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Зачем покупать серебряные монеты?
Многие инвесторы не осознают, что серебряные монеты предлагают преимущества, выходящие далеко за рамки удорожания.
Обдумайте преимущества, которые вы получите от покупки серебряных монет. Подобно золоту, серебро…
- Материальный актив. В руке можно держать серебряные монеты. Это не бумажный продукт, который можно создать из воздуха (и, следовательно, обесценить), как бумажные или цифровые формы. Сколько у вас инвестиций в физической форме?
- Средство сбережения. Серебро — это деньги, как и золото. Фактически, серебро было валютой на протяжении всей истории чаще, чем золото. Цена на серебро колеблется, но из-за его денежной стоимости оно никогда не снижалось до нуля за тысячи лет.
- Отсутствие контрагентского риска. Если у вас есть физическое серебро, вам не нужна другая сторона, чтобы выполнить контракт или обещание. У вас нет риска неисполнения обязательств. Это не относится к акциям, облигациям или практически любым другим инвестициям.
- Очень жидкий. Серебряные монеты можно продать практически в любой точке мира. Торговцы слитками есть практически в каждом крупном городе на планете. А в кризис серебряные монеты будут пользоваться большим спросом. Другие предметы коллекционирования, такие как произведения искусства, продаются дольше, имеют меньшую клиентскую базу и, вероятно, повлекут за собой большую комиссию.
- Приватный и конфиденциальный. О скольких активах вы можете сказать это в современном мире? Конечно, вы должны платить налоги с любой прибыли, но если вы хотите немного анонимности, просто купите несколько серебряных монет!
- Невозможно взломать или стереть. Вероятно, не стоит сегодня хранить все свое богатство в цифровой форме. Это легко сделать, если у вас есть серебряные монеты.
- Преимущество инвестора: владение несколькими серебряными монетами дает вам реальный актив, который служил деньгами буквально тысячи лет.
Типы серебряных монет
На рынке много серебряных монет, но все они делятся на 5 основных категорий.
Слитковые монеты просто относятся к серебряным монетам, которые сделаны почти исключительно из драгоценного металла, в данном случае серебра. Они состоят из металла высокой степени очистки и считаются серебром инвестиционного качества.
Самая популярная форма инвестиционных монет — это монеты, выпускаемые государственным монетным двором. Их обычно называют «суверенными» монетами, что означает, что они производятся и гарантируются этим правительством. Они также имеют номинальную стоимость; Эти номиналы на данный момент в основном символические, поскольку из-за содержания серебра они стоят намного дороже, чем цифра, напечатанная на монете. Но каждое правительство гарантирует, что они всегда будут стоить заявленной суммы.
Круглые монеты относятся к серебряным монетам, которые производятся частным монетным двором. Хотя обычно они хорошего качества и с более низкой премией, чем суверенные монеты, они не имеют номинальной стоимости или такой же государственной поддержки.
По всему миру производится много серебряных кругов. Большинство частных монетных дворов производят свои собственные монеты, и многие организации сделают их круглый.
Если вы покупаете серебряные круглые монеты, убедитесь, что чистота монеты составляет не менее 0,999% и что монета не настолько непонятна, что ее купят немногие.
Нумизматические монеты относятся к редким монетам, которые покупаются и продаются коллекционерами. В отличие от инвестиционных монет, их стоимость лишь частично зависит от содержания серебра. Большая часть стоимости зависит от их редкости, состояния и спроса. Их премии обычно намного выше, чем слитковые монеты, и могут достигать тысяч долларов (а в некоторых случаях и миллионов!).
Как и изобразительное искусство, настоящие нумизматы (эксперты по коллекционным монетам), как правило, являются пожизненными энтузиастами коллекционирования монет, которые приобрели многолетние специализированные знания.
Пробные монеты — еще одна форма коллекционных монет. Пробная монета — это монета, сделанная с эффектом горельефа, который может быть очень привлекательным для глаз. Однако они имеют более высокую наценку и поэтому ориентированы на коллекционеров.
- Полунумизматические монеты
Имейте в виду, что они все еще являются частью мира коллекционеров, поэтому чем выше цена, которую вы платите за спот, тем больший риск вы принимаете на себя.
- Junksilver
Сегодня монеты США изготавливаются из неблагородных металлов, таких как медь, никель и цинк, поэтому некоторые инвесторы любят покупать эти старые монеты, сделанные из драгоценного металла. Поскольку они ранее циркулировали в экономике, они не появляются в новинку.
Преимущество нежелательного серебра в том, что его можно использовать в бартерных ситуациях. Недостатком является то, что вам будут платить меньше за эти монеты, чем за суверенные, поскольку они всего на 90% из серебра и ранее были в обращении.
Источник: zoloto-invest.com
10 фактов о серебре и причинах покупки инвестиционных монет
В условиях надвигающегося мирового финансового кризиса и набирающего обороты социального, экономического и политического кризиса в России, который грозит девальвацией рубля, возникает вопрос как сохранить сбережения. Драгоценные металлы традиционно являются одним из лучших способов сохранения ценности денег. Но когда говорят консервативный защитный актив имеют в виду обычно золото. Хотя серебро также как и золото на протяжении видимой истории человечества являлось деньгами, оно является также промышленным металлом, в последние годы оно постоянно дешевело, а кроме того рынок серебра гораздо меньше, поэтому инвесторы и сберегатели к нему часто относились скептически. В этой статье я изложу по пунктам доводы в защиту серебра — 10 интересных фактов о серебре, и почему я считаю покупку серебряных монет хорошей возможностью для защиты сбережений, тезаврации и инвестиции.
1. Серебряные монеты — настоящие деньги
Хотя серебро утратило свой статус денег, оно являлось ими еще недавно — в середине 20 века, и использовалось в этом качестве чаще и дольше, чем золото.
Деньги определяются как некий объект, обладающий 3 признаками:
1) Мерило ценности или стоимости товаров и услуг.
2) Обладают универсальной ликвидностью, то есть свободно и повсеместно обменивается.
3) Является средством сохранения или накопления ценностей.
Наряду с золотом серебро так же является драгоценным металлом — редким элементом с уникальными свойствами. Серебряные монеты как и золотые долговечны и не разрушаются, они являются таковым в любой точке земного шара и могут быть обменяны на бумажные деньги и обратно. Тот факт, что человечество отказалось в 20 веке от настоящих, твердых денег, предпочтя им бумажные, является следствием, в том числе отсутствия необходимого количества металлов и нежелания тратить золото и серебро для обеспечения потребностей наличного обращения. В результате мы видим обесценивание бумажных денег и пропорциональный рост стоимости драгоценных металлов, которые не страдают от инфляции.
Таким образом, не смотря на вывод из оборота серебро, как и золото соответствует всем признакам денег, то есть является деньгами. Это не признается пока на уровне государств, но Базель-3 утвердил драгметаллы в качестве валют применительно к бухучету. Именно драгоценные металлы были выбраны (по слухам) для чеканки денег ИГИЛ (запрещенной в РФ), по крайней мере дизайн динаров и прочих монет Исламского государства попал в интернет и обсуждался в нумизматических кругах. За серебряный стандарт уже давно ратует Мексика, за золотой эталон для расчетов между государствами Юго-Восточной Азии — Малайзия.
2. Серебряные монеты — надежный актив, дающий свободу
Серебряную монету вы можете держать в руках, хранить на протяжении десятилетий, распоряжаться ей любым способом, причем без контроля государства и вообще анонимно, и для этого вам не нужно ничего больше, кроме как иметь серебро в собственности.
Какие еще деньги способны на это?
Ваш банковский счет? Нет. Это просто цифры на экране, которые могут быть изменены не только хакерами, но и в результате сбоя на серверах банка. Банк или государственные органы могут заблокировать ваши счета на законных или сомнительных основаниях, недавний скандал с крупным банком, который не отдавал владельцу наличными несколько его миллионов, предлагая перевод — тому подтверждение. Ваши счета прозрачны, недавно Чичваркин рассказывал, как через него переводили средства Навальному некоторые лондонские жители, которые не хотели, что бы власти России знали о том кого они поддерживают, хотя в этом и нет никакого криминала.
Криптовалюты? Нет. Блогчейн зависим от интернета, компьютера и электричества.
Бумажные деньги? Нет. Купюры имеют номера, они не анонимны. Купюры могут быть заменены на серию другого образца, что даже на моей памяти происходило в России не раз.
А серебро — это свобода от всех и всяких ограничений.
3. Серебро доступно каждому
Как я уже писал я стараюсь покупать монеты в унцию или несколько с каждой зарплаты, вы тоже можете это делать, поскольку серебро дёшево. Золото менее доступно для среднего россиянина, учитывая наш уровень жизни и доходов, поскольку оно значительно дороже стоит и позволить себе покупать даже маленькую золотую монетку раз в месяц может далеко не каждый.
4. Серебро более практично
Серебро не просто дешевле купить, оно может быть более практичным, когда вам нужно продать.
Если кризис в России зайдет так далеко, что рубли обесценятся и за товары первой необходимости придётся платить драгоценными металлами или валютой, серебряная монета — лучший вариант что бы заплатить за хлеб или бензин опять же в силу дешевизны. Сейчас российские серебряные монеты Георгий Победоносец или Соболь стоят около 1350-1400 рублей, а золотой Георгий около 23 тысяч. Монеты из серебра исходя из сегодняшних цен хватит на покупку необходимых продуктов, а золотой будет слишком много, не резать же ее.
Если обойдется и монеты из серебра доживут до пенсии, то опять же его будет удобнее продавать для того, что получить нужную сумму.
5. Серебро сегодня более выгодно
Серебро дешево (пока) не просто в рублях, оно находится на минимальных уровнях по отношению к золоту, сейчас уровень GOLDSILVER колеблется около 90, поэтому оно в настоящее время более выгодно, чем золото, вы можете видеть это на графике в начале статьи.
Соотношение золота и серебра в среднем составляло 45: 1 в 20-м веке и около 60: 1 в 21-м веке. Это соотношение снизилось до 30 на пике серебряного ралли в 2011 году, а на предыдущем хае 1980 года оно было на уровне 17. Таким образом, соотношение на уровне или выше 70 делает серебро более выгодной покупкой по отношению к цене золота поскольку оно недооценено, и показывает куда может теоретически улететь серебро через несколько лет.
Один американский инвестор, который любит драгметаллы и активно работает с ними, писал, что за период 2010-2013 годы ему удалось увеличить в 4 раза свои вложения в золоте благодаря тому, что он продавал золото и покупал в серебро на максимумах GOLDSILVER и переворачивался обратно на минимумах.
6. Серебро превосходит золото на бычьих рынках
Серебро обладает очень высокой волатильностью поскольку рынок его довольно мал и любые серьезные вливания способны сильно повлиять на цену. Эта большая волатильность означает, что на медвежьем рынке серебро падает больше, чем золото. Но на бычьих рынках серебро будет расти намного быстрее и быстрее, чем золото, что оно и показывает в июле 2019 года.
Серебро в последние годы падало, и похоже сейчас оно начало подниматься со дна, энергичное движение снова привлекло к серебру внимание инвесторов, на рынок потекли деньги, открывая серебру перспективу взлететь с майских 14.5 и сегодняшних 16,5 долларов за тройскую унцию и дальше, до 20, и значительно выше в ближайшие годы.
Самые оптимистичные апологеты серебра рисуют его перспективы взлететь до уровня 100 долларов за унцию на пике и закрепиться на следующие годы на уровне 30-50. Не знаю насколько это реалистично, но то, что следующий пик имеет основания превысить предыдущий — абсолютно точно.
7. Запасы серебра отсутствуют
В 20 веке, когда из серебра массово чеканили монету правительства поддерживали запасы серебра, необходимые для обращения. Но сегодня ни в 1 из стран мира нет серебряной монеты и почти нет стран с серьезными запасами металла, исключение составляет разве что Мексика, крупнейший производитель этого металла, и, возможно, некоторые другие страны-производители.
8. Промышленное потребление серебра растёт
Серебро используется в промышленности в гораздо большей степени, но в отличие от использования в денежной системе серебро в процессе использования потребляется. При этом промышленное использование серебра растёт, поскольку оно находит применение во многих отраслях промышленности, и в первую очередь за счет активного развития новых технологий, например, фото-электрических элементах солнечных батарей, а эта отрасль растёт колоссальными темпами, почти удваивая потребление серебра в последние годы. Но серебро используется так же в медицине, электронике, автомобильной промышленности и т.д.
Вы знаете, что в вашем мобильном телефоне, с которого вы, возможно, читаете сейчас сайт silverunc.blogspot.com около 12 грамма серебра?
Но при этом, в отличие от золота, большая часть промышленного серебра потребляется или уничтожается безвозвратно, вторичное его извлечение экономически невыгодно и этим мало кто занимается. Таким образом, не только постоянный рост промышленного использования обеспечит высокий спрос на серебро, но и миллионы унций, которые не могут быть использованы повторно.
9. Растёт спрос на серебро
Кроме промышленного использования серебра растёт и потребительский спрос на него.
В связи с ростом благосостояния в Китае и Индии, их давней исторической традицией любви к драгоценным металлам, эти страны с миллиардным населением каждая становятся крупнейшими рынками потребления золота и серебра, и их аппетиты с ростом численности населения будут только увеличиваться.
Так же обратите внимание, что практически все крупные государственные и частные монетные дворы в последние годы заметно активизировались, и некоторые показывают рекордные уровни продаж инвестиционных монет, исчисляемые миллионами унций. Примером этой тенденции является и ваш покорный слуга Silver Bug, который 5 лет назад владел лишь одной чайной серебряной ложкой, а сегодня ещё и несколькими десятками унций монет.
10. Добыча серебра сокращается
Цена на серебро упала с пика в 2011 году к нынешнему 2019 году более, чем в 3 раза! Это ударило по добывающей промышленности, которой пришлось сокращать расходы, чтобы выжить. Естественно, что одной из областей сокращения была разведка и разработка новых месторождений, и технологий добычи. И если в начале 10-х годов добыча продолжалась по инерции, то сейчас все доступные способы уже использованы, а без инвестиций новых не появилось, добыча сокращается и это один из факторов сокращения предложения, фундаментальный фактор.
Кроме того, нельзя забывать, что содержания серебра в земной коре ограничено, и при постоянно растущем спросе «лунный металл» скоро будет почти полностью исчерпан, добыча оставшихся трудноизвлекаемых запасов потребует существенных вложений в технологии, что разумеется войдет в его цену.
Рано или поздно наступят времена, когда растущий спрос встретит ограниченное предложение и цена серебра уйдет «на север» навсегда без каких либо вариантов её снижения, или надолго, пока промышленному серебру не найдут более дешевую замену.
Добавьте сюда нестабильность на финансовых рынках, необеспеченность фиатных валют, постоянную угрозу девальвации и прочие глобальные факторы, и если вы сложите вместе все эти факты, аргументы и причины, то вы, возможно, согласитесь со мной, что серебро сегодня не просто интересный инвестиционный актив, оно может стать лучшей покупкой будущего десятилетия. И приобретение красивых серебряных инвестиционных монет не просто милое хобби — коллекционирование, но так же, как минимум, неплохая возможность спасти свои сбережения от обесценивания.
Источник: silverunc.blogspot.com