В статье рассмотрено современное состояние спроса на рынке золота. Отражены различные факторы, оказывающие влияние на динамику спроса золота, а также причины, по которым инвестирование в золото сегодня является прибыльным. Статья носит аналитический характер.
Ключевые слова
СПРОС, ИНВЕСТИЦИИ, ЗОЛОТО, ЦЕНА
Текст научной работы
Никто не поспорит, что золото очень ценно. Сегодня данный метал — это не только красивые цепочки и браслеты, но и платы в смартфонах и других электронных устройствах, препарат в медицине, а также важный финансовый актив, который позволяет защитить интересы как всего населения, так и отдельных лиц. Таким образом можно сделать вывод о наличии важной культурной, социальной и, конечно, экономической ценностях благородного металла.
Ювелирные украшения на протяжении всей истории были главной сферой, нуждающейся в золоте. С 2010 года по 2014 год здесь наблюдался спрос в размере 50% от мирового. Индия и Китай являются двумя крупномасштабными рынками для золотых ювелирных изделий, а также представляющие более половины глобального потребительского спроса в 2014 году.
Основы инвестиций: Инвестиции в золото. Золото всегда растёт? Как купить золото.
Немалую роль в такой львиной доле спроса играют традиции и культурные особенности стран. Далеко не малый объём золота покупается в целях проведения главных народных фестивалей. Кроме того, очень важно купить золотые безделушки, чтобы потом передавать их из поколения в поколение.
Ежегодно Индия потребляет 600 тонн золота для изготовления ювелирных изделий и 22000 тонны оседает на руках у домашних хозяйств. Индия в настоящее время экспортирует золотых украшений на $8 миллиардов, что составляет 8% мирового рынка международных покупателей. Если доверие к индийскому рынку золота будет расти, то это может увеличит этот объём до $ 40 миллиардов.
Относительно Китая сделан прогноз о том, что спрос частного сектора на золото будет увеличиваться на 20% от текущего уровня 1132 тонны в год, по крайней мере до 1350 тонн по 2017 год.
Предполагается, что к 2020 году Индия и Китай будут иметь 1 миллиард новых городских потребителей. Благодаря этому, несмотря на объёмы уже имеющегося в руках населения металла, спрос на золото будет по-прежнему расти.
Продолжая мысль о востребованности золота сегодня, никак нельзя не раскрыть несколько фактов о технической и медицинской сферах его применения. Около 9% мирового спроса на золото характерно именно для электроники. Известно, что золото устойчиво к коррозии и является хорошим проводником электрического тока. Более того, отличная биосовместимость металла означает, что он по-прежнему используется в стоматологии.
В добавление к упомянутым отраслям, золото используется в различных высокотехнологичных отраслях, в сложных и трудных условиях, в том числе космической отрасли и в топливных элементах. Не стоит также игнорировать факт увеличения спроса на золото в автомобильном секторе и в химической промышленности, вызванный его каталитическими свойствами [1].
Мало у кого сегодня возникнут сомнения, что мир становится более сложным, а рынки более волатильными, а экономика в целом приобретает все более глобальный характер [2]. Из всего перечисленного напрашивается вывод о том, что золото — хороший объект для инвестирования. Оно обладает уникальными качествами, которые повышают возможность управления рисками при одновременном сохранении капитала для институциональных и частных инвесторов по всему миру.
Инвестиции в золото 2023. Прогноз по курсу золота и перспективам вложения в золото в России
Исследования показали, что умеренное распределение золота вносит ценный вклад в выполнение портфеля. Это особенно важно в периоды финансового кризиса. Тем не менее, эффективность золота для достижения стабилизации доходности и защиты капитала, актуально независимо от экономической ситуации. Сегодня инвестиции в золото составляет около 1/3 мирового спроса. Это требование состоит из прямого владения слитками и монетами, или косвенного владения с помощью биржевых фондов [1].
Поскольку было упомянуто про защиту интересов всего населения, то стоит рассмотреть роль центральных банков в данном процессе. Поведение центральных банков по отношению к золоту в корне изменилось за последние несколько лет.
Это отражает сочетание замедления продаж европейских центральных банков и крупных покупок стран с формирующимся рынком в Латинской Америке, на Ближнем Востоке и в Азии. Начиная с 2010 года, центральные банки были частыми покупателями золота, и их спрос относительно быстро расширился, увеличиваясь от менее чем 2% от общего мирового спроса в 2010 году до 14% в 2014 году. Это изменение в поведении как раз демонстрирует полезность золота для резервного портфеля. Некоторые банки купили золото чтобы диверсифицировать свои портфели. Особенно это характерно для США Другие покупали золото в качестве инструмента хеджирования против побочных рисков или из-за инфляции.
Золото, обладая ключевой характеристикой — ликвидностью, играет важную роль в управлении активами резервами, так как это один из немногих активов, которые повсеместно разрешенных инвестиционными основами центральных банков мира. Небольшие вложения в золото в размере 2% до 10% может защитить и увеличить производительность инвестиционного портфеля. Вложения в размере 5% или 6% рассматривается как оптимальный для инвесторов с хорошо сбалансированным портфелем.
Однако не смотря на радужные прогнозы и наметившуюся положительную динамику спроса на рынке золота, есть ряд факторов, которые заставляют оценивать ситуацию с большей осторожностью.
По данным Всемирного золотого Совета спрос на золото снизилась до 914.9 тонн во 2 квартале 2015 года. (это снижение на 12% по сравнению с предыдущем годом). В частности пострадал рынок золотых украшений, спрос на которые оказался под влиянием негативно настроенных, а также под снижением инвестиций на фондовом рынке и низкой конъектуры цен (инвесторы предпочли золоту вкладывать средства в акции). Одной из основных причин данного явления стало уменьшение потребления этого металла именно в Китае и Индии.
В Индии заметно понижение общего спроса на золото в Индии на 25%, до 154,5 тонн за 2 квартал 2015 года. против 204,9 тонн за тот же период предыдущего года. В Китае общее потребление снизилось на 3%, до 216,5 тонн во 2 квартале, по сравнению с 224,1 тонны в прошлом году. Спрос на ювелирные изделия упал на 5%, до 174,4 тонны во втором квартале против 184,6 тонны за аналогичный период прошлого года и на 28% против 224 тонны в предыдущем квартале (cм. Рисунок 1) [3].
Понижение также наблюдается в разведке и разработке деятельности по добыче золота, что вновь объясняется низкими ценами на золото и постоянно растущими издержками. Из рисунка 2 видно, что цена золота за унцию при добычи за 1квартал 2015 года по сравнению с началом 2014 года сократилась на $100, а по сравнению с началом 2013 года на $200.
Однако стоит отметить, что есть положительная тенденция на европейском рынке золота. Повторное появление греческого кризиса привлекло инвесторов позитивно взглянуть на золото. Спрос на слитки и монеты вырос на 19%, а также выросли инвестиции в европейских ETF (биржевые инвестиционные фонды) на 6,6 тонн во 2 квартале (см. Рисунок 3).
Анализируя спрос в 3 квартале 2015 года (см. Таблицу 1) можно заметить увеличение на 215,9 тонн или на 23,8% по сравнению со 2 кварталом 2015 года (и на 83,02 тонны или на 8% по сравнению с 3 кварталом 2014года [1]). Снижение спроса по сравнению с аналогичным периодом наблюдалось только в стоматологии на 0,1 тонны и во вложениях в ETF (биржевые инвестиционные фонды) на 42,4 тонны.
| 3к2015 | ||||
| 2015 | к | |||
| 1к | 2к | 3к | 3к2014 | |
| Тонны | 603,4 | 514,9 | 631,9 | 6 |
| Технологии | 81,6 | 83,5 | 84,3 | -4 |
| Электроника | 64,9 | 66,1 | 67,1 | -5 |
| Стоматология | 4,7 | 4,8 | 4,7 | -3 |
| Инвестиции | 275,6 | 178,7 | 229,7 | 27 |
| Общий спрос на слитки и монеты | 250,6 | 202,3 | 295,7 | 33 |
| Физический спрос на слитки | 190,9 | 151,7 | 199 | 20 |
| Официальная чеканка монет | 45,4 | 38,2 | 76,1 | 111 |
| Медали | 14,3 | 12,4 | 20,5 | 3 |
| ETF | 25,1 | -23,5 | -65,9 | — |
| Центральные банки и др. инвестиции | 122,9 | 127,9 | 175 | -3 |
| Спрос на золото | 1083,6 | 905 | 1120,9 | 8 |
Источник: официальный сайт Всемирного золотого Совета.
Как уже отмечалось, золото позволяет разнообразить инвестиционный портфель, тем самым снизить рыночные риски. Таким образом можно сделать вывод о том, что инвесторы прислушиваются к этому правилу, тем самым увеличивая спрос на металл. Далее следует отметить, что цена на золото сегодня крайне не высокая, а именно Даже если ничего серьезного на рынке не случится в 2015 году, стоимость золота все равно будет постепенно расти, а это выгодно для его держателей.
Причиной роста цены является покупка золота Центральными банками, и объемы покупок растут. Конкуренция за ограниченные запасы толкает цены вверх, а серебро будет следовать за золотом. Активные покупки России и Китая, при их усилении, могут легко подтолкнуть цены до $1900 и выше. При обвале рынков цены на золото и серебро будут расти крайне быстро, а эти активы станут наиболее ликвидными [4]
Взяв во внимание проведенный анализ, остается только сказать, что золото — специфический товар, и решать покупать его или нет: решает каждый сам исходя из своих интересов и предпочтений. Ведь реальность с объективной точки зрения трудно описать с помощью одной теории [5 С. 15]. Тем не менее рассматривая все возможные варианты действий, стоит обратить внимание, что есть определенные тенденции в развития рынка данного металла, поэтому для принятия эффективного решения будет полезным взять их на вооружение.
Экологизация экономики в Уральском регионе
- Сайфидинов Б.С.
- Артюхова К.С.
Методологические аспекты прогнозирования в налогообложении НДС
- Бычихина К.В.
Управление денежными средствами как элемент системы финансового контроля в организациях
- Попкова А.Л.
Источник: novainfo.ru
❗️Основные способы инвестирования в золото❗️
Золото ценилось испокон веков, являлось мерилом богатства и одним из самых надежных способов сохранения капитала. Сейчас золото используется, как объект инвестирования, в ювелирном деле, в промышленности и во многих других отраслях. О достоинствах желтого металла можно еще много чего написать, но перейдем к основным способам инвестирования в благородный металл.
1. Золотые слитки
Главным преимуществом данного способа является приобретение физического актива и подойдет тем инвесторам, кто не доверяет финансовой инфраструктуре. На этом пожалуй преимущества заканчиваются, а сложностей при этом предостаточно.
Во-первых, высокие спреды при покупке/продаже, которые могут доходить до 15%-20%. Например, если спред будет 5%, то чтобы выйти в ноль нужен рост золота на 10%.
Во-вторых, при покупке золотых слитков в банке, уплачивается НДС в размере 20%*
В-третьих, хранение физического золота. В основном хранят либо в банковской ячейке, но за нее нужно платить и при этом теряется главное преимущество (кто не доверяет финансовой инфраструктуре, не будет хранить золото в банке), либо в сейфе дома. Имейте ввиду, что упаковку вскрывать нельзя, если не хотите потом иметь проблем с продажей.
Ну и в-четвертых, налоговая нагрузка ложится на плечи инвестора. За доход нужно самостоятельно отчитываться в налоговую, подавая декларацию 3-НДФЛ, если актив был в собственности менее 3х лет.*
*Из положительных моментов в текущих реалиях является отмена 20% НДС при покупке золотых слитков и отмена налога на доход, но такие послабления действует пока только до 2024 года. Продлят их или нет, пока неизвестно.
2. Золотые инвестиционные монеты
Интересный способ инвестирования, но требует от инвестора опыта и дополнительных знаний. Монеты могут принести доходность выше, чем обычное золото, так как на доходность влияет не только динамика котировок благородного металла, но и коллекционная ценность. Из минусов можно выделить следующее:
— в граммах стоит дороже, чем обычное золото, так как в цену заложена работа по изготовлению монет;
— нужно обеспечивать сохранность монет, как и в случае со слитками;- как правило, низкая ликвидность;
— может превратиться в очень долгосрочную инвестицию;
— нужно самостоятельно отчитываться в налоговую за доход, если актив был в собственности менее 3х лет.
Добавлю, что если в слитке не нарушена упаковка — его еще как-то можно продать. По монетам опыта не имею, но подозреваю что никто не захочет их назад (в банке). Если считаете иначе — поделитесь в комментариях
3. Обезличенный металлический счет (ОМС)
ОМС — это счет в банке, только на нем отображаются не валюты (рубли, доллары), а металлы в граммах. «Обезличенный» потому что неизвестны пробы, производитель и т.д. Преимущества 3 способа заключаются в том, что не нужно думать о сохранности золота, а также можно приобретать и другие металлы в граммах на счет. Из минусов можно отметить, что присутствуют спреды при продаже и покупке металлов, но, как правило, меньше чем в 1 способе, а также скорее всего банк не будет налоговым агентом и нужно будет самостоятельно отчитываться перед налоговой за доход.
4. Спотовый контракт на золото gldrub_tom
Так называемое «бумажное золото» является по сути аналогом ОМС, только в разы выгоднее. Gldrub_tom — это контракт с расчетами «завтра», который приобретается через биржу. В отличие от фьючерсов, спотовые контракты не имеют срока исполнения (экспирации) и подходят для долгосрочных инвесторов. Приобретаемое золото хранится в национальном клиринговом центре (НКЦ).
Достоинствами такого способа являются минимальные спреды, неплохая ликвидность и отсутствие необходимости поиска мест для хранения. Но недостатки тоже имеются, например, высокие комиссии за покупку/продажу контракта у некоторых брокеров (Тинькофф — 1,9%). Также брокер по валютным операциям, а спотовый контракт gldrub_tom, как раз и торгуется на валютной секции, не является налоговым агентом, а это означает, что инвестор должен самостоятельно отчитываться перед налоговой за доход. И еще немаловажный момент, о котором мало кто говорит, в случае банкротства брокера инвестор с высокой вероятностью потеряет средства в таком контракте, так как активы на валютной секции числятся за брокером, в отличие от ценных бумаг, которые учитываются в депозитарии за инвестором!
5. Акции золотодобывающих компаний
Сразу отмечу, что это косвенный метод аллокации капитала в золото, так как, в первую очередь, приобретается бизнес со всеми рисками, который, в свою очередь, зависит от динамики цен на золото. Из плюсов, приобретая акции, можно получить доходность выше золота, как правило, высокая ликвидность, возможность применить льготы (ЛДВ, ИИС). Также не нужно самостоятельно отчитываться перед налоговой, если не получали дивиденды от золотодобывающей компании с иностранной пропиской. Главный минус такого способа — риски выше, чем при покупке обычного золота другими способами, так как появляются риски отдельно взятой компании (производственные, репутационные, событийные и т.д.). Причем, как правило, при снижении котировок золота, акции золотодобытчиков падают сильнее.
6. Фонды на золото (БПИФ и ETF)
Не будем касаться зарубежных фондов (ETF) и рассмотрим фонды с российской юрисдикцией. Плюсы: высокая ликвидность, низкие спреды, можно применить льготы (ИИС, ЛДВ), отсутствие необходимости самостоятельно отчитываться перед налоговой.Минусы: комиссия за управление фондом (в основном меньше 1% в год), риск посредника (управляющей компании).
Также нужно обязательно смотреть каким способом фонд инвестирует в золото. Например, БПИФ от Тинькофф TGLD в основном приобретает спотовый контракт gldrub_tom, поэтому напрашивается вопрос, зачем покупать фонд и платить комиссию 0,59% в год, если можно купить самому спотовый контракт (но здесь стоит учесть возможность применения льгот и комиссии брокера, как правило, для спотовых контрактов они выше, чем для ценных бумаг).
7. Золотые облигации, в частности от Селигдара
Этот новый инструмент на мосбирже интересен тем, что он дает дополнительную доходность в виде купонов. Как известно, золото не создает добавочной стоимости и получить доход можно только за счет роста котировок. И сразу переходим к плюсам, как я уже написал, это дополнительная доходность за счет купонов, а также отсутствие высоких спредов и возможность применения льгот (ЛДВ, ИИС).
Теперь к минусам, кредитный риск эмитента, выпустившего облигацию. Как вы уже знаете, это сам главный риск для держателей облигаций. Если эмитент обанкротится, то инвестор останется ни с чем. Также нужно понимать, что при снижении котировок золота, во-первых, будет снижаться купонная доходность и, во-вторых, при погашении облигации можно получить денежных средств меньше, чем вложили.
Только опубликовал инвест. идею с потенциалом +70%
Обязательно подписывайтесь на канал, чтобы стабильно зарабатывать на фондовом рынке!
Какой способ больше подходит именно вам, напишите в комментариях?
Показать ещё
1 комментарий
❗Вывод по нефтегазу: Газпромнефть — самая устойчивая компания в секторе. Обзор компании
Начнём сначала и постепенно выясним, к чему это она устойчива
«Газпром нефть» — вертикально-интегрированная нефтяная компания, основные виды деятельности которой — разведка и разработка место.
❗Вывод по нефтегазу: Газпромнефть — самая устойчивая компания в секторе. Обзор компании
Начнём сначала и постепенно выясним, к чему это она устойчива
«Газпром нефть» — вертикально-интегрированная нефтяная компания, основные виды деятельности которой — разведка и разработка месторождений нефти и газа, нефтепереработка, а также производство и сбыт нефтепродуктов.
Крупнейший акционер «Газпром нефти» — ПАО «Газпром» (95,68% акций). Остальные акции находятся во free float(свободном обращении). Не смотря на то, что количество акций в свободном обращении кажется слишком малым, акции являются высоколиквидными.
Если у основного акционера компании более 95% акций, то он может принудительно выкупить оставшиеся акции и провести делистинг. Однако! Газпром неоднократно заявлял о планах провести SPO Газпромнефти (публичное размещение акций, которые принадлежат уже существующим акционерам). Это бы решило сразу две проблемы: успокоило бы инвесторов касательно риска делистинга и позволило бы Газпромнефти войти в Индекс Мосбиржи (её там нет как раз из-за низкого free float)
❗К самому главному — структуре выручки
Структура позволит нам понять, какой % от выручки находится под риском. Точней, какой % от выручки УЖЕ пришлось перенаправлять из-за тех же рисков (отказ Европы от рос. нефти, санкции, эмбарго). Напомню, что отчетности от компании, после годового отчета за 2021г, мы так и не дождались. А уже, на минуточку, прошел целый год.
Выручка за 2021г составила 3,068 трлн рублей. По сегментам:
Продажа нефти — 931,3 млрд р. (30,35%)
Продажа нефтепродуктов — 1,988 трлн р. (64,8%)
Продажа газа — 52млрд р. (1,7%)
Прочие продажи — 96,6 млрд р. (3,15%)
Реализовано на внутреннем рынке:
Продажа нефти — 158,59 млрд р. (17% от всех продаж нефти)
Продажа нефтепродуктов — 1,255 трлн р. (63% от всех продаж нефтепродуктов)
Продажа газа — 51,8 млрд р. (99,6% от всего проданного газа)
Прочие продажи — 78,4 млрд р. (81,2% приходится на РФ)
✔По итогу, на продажи в РФ приходилось 1,544 трлн рублей. Это 50,3% от всей выручки. На страны СНГ — 5,1% от выручки.
Т.е. 55,4% от выручки в любом случае остались в безопасности. На самом деле больше, ведь компания поставляла нефть не только в Европу и СНГ, а еще и в Азию. Выходит, на экспорт без СНГ приходилось 44,6% выручки. Газпромнефть не раскрывает экспортные направления и доли.
Тем не менее, даже если на экспорт в западные страны приходилось около 50% от всего экспорта (как и весь экспорт нефти из РФ на запад), то это всего лишь 25% от всей выручки компании. И они ведь не исчезли, а большая часть была перенаправлена в Азию.
К тому же, у Газпромнефти самая высокая доля экспорта по премиальным каналам (с умеренным дисконтом): доступ к трубопроводу ВСТО (Восточная Сибирь — Тихий Океан), собственный порт «Ворота Арктики», и месторождение на шельфе «Приразломное».
И вернемся к доле продаж нефтепродуктов в выручке компании. Ведь это направление как раз и приносит наибольшую прибыль. Газпромнефть — лидер среди крупных нефтяных компаний по доле нефтепродуктов в выручке (даже в 2020г. цены на нефтепродукты были стабильны). Она составляет почти 65%.
✅Поэтому, Газпромнефть — самая устойчивая компания в секторе. Ориентирована на внутренний рынок (более 2000 АЗС в РФ), экспортирует по премиальным каналам(с умеренным дисконтом), доля Европы в выручке была не велика и самая крупная доля в выручке приходится на нефтепродукты(самая высокая маржинальность)
❗В чем же главные риски? А дивиденды что?
Если было интересно, то ставьте
А что вы думаете по поводу компании? Держите акции Газпромнефти?
Источник: vc.ru
Золото как объект инвестирования
Также рекомендуем прочитать (для перехода нажмите на название статьи):
Ч то же такое золото? Этот вопрос на протяжении нескольких тысячелетий волнует человечество. Является ли оно просто драгоценным металлом или его можно рассматривать как выгодное инвестиционное вложение?
Приступая к рассмотрению этого вопроса, напомним, что золото является важнейшим элементом мировой финансовой системы. Данный металл не подвержен коррозии, имеет много сфер технического применения, а запасы его невелики. Золото практически не терялось в процессе исторических катаклизмов, а лишь накапливалось и переплавлялось. В настоящее время мировые банковские резервы золота оцениваются в 32 тыс. тонн.
Многолетним историческим опытом доказано, что золото серьезно влияет на развитие мировой экономики. Тогда почему же политики, правительства, средства массовой информации, кажется, намеренно не замечают ценности драгоценных металлов? Почему правительства и СМИ продолжают дезинформировать людей, заставляя их поверить в то, что бумажные валюты являются настоящим богатством?
Даже глава ФРС США (Федеральная резервная система) Бен Бернанке заявлял, что золото не является деньгами, а накапливается центральными банками всего лишь «по традиции». Не соглашаясь с этим утверждением, отметим, что золото на самом деле является валютой, которая представляет конкуренцию правительственным деньгам. Золото помогает определить не только ценность этих валют, но и уровень процентных ставок, и стоимость правительственных облигаций. Вся эта дезинформация по поводу истинного значения золота в экономике направлена на то, чтобы отвлечь внимание людей от того, что действительно значит золото в современных условиях и какова его истинная цена для центральных банков.
Каким же образом центральным банкам удаётся увеличивать объём выпускаемых денег и при этом удерживать цену золота на низком уровне? Самый обычный и распространённый способ — это отдать золото в лизинг специализированной группе инсайдеров, известной как банки по операциям с драгметаллами. Центробанки называют это лизингом, но в оперативном отношении – это форма продажи золота. Центробанк одалживает золото банку по операциям с драгметаллами под 1% годовых. Этот банк продаёт золото на частном рынке, получает деньги и инвестирует их в правительственные облигации или другие инвестиционные инструменты, которые дают более 1% годовых.
Другой способ манипуляции мнением инвесторов — это открыто заявлять время от времени о своём намерении продать золото. Такие заявления пугают инвесторов и могут вынудить их в панике массово начать продавать своё золото, вызывая, таким образом, падение цен на него. Что и нужно центральным банкам.
Важно знать, что золото, как и любой товар, подвержен спекуляциям и его цена может просесть на 15-20% уже в ближайшее время, однако, нет сомнений, что общий тренд увеличения стоимости данного металла сохранится в ближайшие 20-30 лет, что делает золото идеальным объектом долгосрочного инвестирования. Уместно вспомнить, что цена золота на данный момент составляет более 1700 долларов за тройскую унцию, в то время как всего 10 лет назад она колебалась на уровне 400-500 долларов.
Все мы хотим инвестировать в то, что будет приносить экономический или другой эффект. Поэтому, чтобы золото было интересным объектом инвестиций, а не мыльным пузырем, надо определиться: как именно вы будете вкладывать денежные знаки в золото — как в сокровище или как в инструмент инвестиций.
Если ваша цель зафиксировать в материальном виде уже заработанные денежные знаки на долгосрочный период, ни в коем случае не покупайте обычные ювелирные украшения. Инвестиции в золотые колечки и цепочки — один из самых неудачных видов инвестирования.
Причина чисто экономическая — в цену ювелирных изделий входит не только сам металл, но и стоимость работы ювелира (минимум 30-40% от цены изделия на рынке). При скупке учитывается только исключительно стоимость материала, а не то, насколько искусно выполнено изделие. Поэтому, чтобы сокровище не превратить в мыльный пузырь, надо в этом качестве приобретать только ювелирные украшения с подтвержденной историей либо украшения, относящиеся к разряду эксклюзива, либо авторские украшения, обладающие большой художественной ценностью. По статистике, золото в основном используется при изготовлении ювелирных изделий (около 50% от общего объёма потребления).
Для того, чтобы золото стало интересным объектом для инвестиций, необходимо использовать три легальных инструмента инвестирования в золото в виде металла, существующие на сегодняшний день: покупка золотых слитков, покупка золотых монет и открытие обезличенных металлических счетов.
Но не стоит забывать, что золото к нам не с небес падает, а его приходится добывать. Оказывается, что даже с использованием современных технологий золото всё еще очень тяжело находить. На сегодняшний день добыто 160 000 тонн золота. В год добывается около 2 600 тонн золота, то есть прирост добычи 1,6% в год. Вновь добытое золото увеличивает золотой куб на 11 см. в год.
Сейчас гипотетический куб из всего золота мира равен 20,2 метрам по диагонали. Такой куб из мирового золота полностью покроет теннисный корт, когда в мире будет добыто 205 000 тонн золота. Это должно произойти в 2025 году. 205 000 тонн — это сумма из текущих запасов золота плюс известные, но ещё не добытые резервы золотодобывающих компаний.
Коротко обобщая сказанное выше, назовем основные характеристики золота. Во-первых, золото — это природный материал, который используется в ювелирной промышленности, микроэлектронике, медицине и т. д. Во-вторых, золото — мера стоимости. Оно всегда было и, наверное, останется универсальным эквивалентом, принимаемым в расчет всеми участниками процесса обмена ценностями — от ломбардов до государств. Так уж случилось, что золото — символ сохранности сбережений, главный «безрисковый» актив. Инвесторы всегда «уходили» из всех других вложений в золото в переломные, кризисные для мировой экономики моменты.
Основная миссия золота — все-таки сохранение накоплений, а не спекуляции. Поэтому инвестиционные продукты, связанные с ним, обычно достаточно консервативны и гарантируют полный или частичный возврат средств. Такие инструменты предлагают не только банки, но и брокеры.
Подводя итоги, постараемся назвать основные преимущества инвестирования в золото:
1. Золото не теряет своей ценности со временем.
2. Золото — надежный защитник от инфляции.
3. Предложение золота падает, а спрос растет.
4. Золото — инструмент диверсификации инвестиционных рисков.
Инвестиции в драгметаллы доступны широкому кругу клиентов, в том числе, и с небольшими сбережениями. Но важно подумать не только о том, какую сумму вы готовы вложить. Более важный вопрос: на какой срок вы планируете вкладываться? Инвестиции в драгоценные металлы рекомендуются тем клиентам, которые собираются разместить свободные средства надолго. Что касается прогнозов по стоимости золота, то сегодня дать однозначную оценку крайне сложно: с одной стороны, инвесторы начнут «уходить» в золото как в безопасный актив, однако, возможна коррекция цен.
Из всего вышесказанного следует вывод, который можно принять как аксиому — дело не в цене золота, а в его ценности. Нужно всегда помнить, что золото не имеет риска противоположной стороны, и оно всегда сохраняет покупательную способность на долгий период времени. Золото — это надёжные деньги.
Источник: www.samoupravlenie.ru