Золото и серебро веками хранились как предметы роскоши. Эти драгоценные металлы хранились цивилизациями с незапамятных времен. Хотя некоторые люди утверждают, что ценность металлических инструментов потеряла свою истинную ценность по сравнению с прошлым. Но, однако, стоимость золота и серебра пережила политический кризис и беспорядки. Инвестиции в золото и серебро по-прежнему сильны и, кажется, процветают по мере того, как мы движемся в будущее.
Зачем инвестировать в золото
Люди склонны хранить драгоценные металлы в качестве предмета безопасности, особенно в случае какого-либо хаоса или политических беспорядков. Даже во время кризиса; когда недвижимость, облигации и фондовые рынки падают, люди устремляются к драгоценным металлам для обеспечения финансовой устойчивости.
Строго говоря, золото обладает высокой ликвидностью, минимальными обязательствами и рисками. К тому же, он очень редкий и имеет светлый оттенок. С другой стороны, серебро находит широкое применение в промышленности, что сильно влияет на его цену и перспективы. Для сравнения, торговать серебром легче, чем золотом, что делает его более волатильным и ликвидным.
⚜️Инвестиции #серебро #золото⚜️
Преимущества инвестиций в золото и серебро
Инвестиции в золото могут помочь предотвратить инфляцию. Сильные страны часто используют 10-15% вложений в золото в любое время. Хотя вложения в золото и серебро за последние годы упали, будущее инвестиций никогда не может измениться.
Также важно знать, что золото рассматривалось как инструмент финансовой стандартизации. Многие формы финансовых представлений сравниваются с золотом, чтобы определить их реальную стоимость. Бумажная валюта, цифровая валюта и даже некоторые фондовые валюты также сравниваются с золотом.
Несмотря на криптовалюту и другие цифровые форматы, инвестиции в золото и серебро могут быть сделаны на следующих основаниях:
- Ювелирные изделия 48,5%
- Инвестиции 29,19%
- Центральные банки: 14,84%
- Технологии: 7,48%
Доллар США против золота
Золото считалось барьером против инфляции. Это главным образом потому, что золото оценивается в долларах США. Когда цены на доллар США падают, люди склонны покупать больше золота как возможность для надежных инвестиций в золото . Это приводит к резкому росту спроса на золото, что может усилить его цену. Более того, люди склонны покупать этот товар еще и как предмет роскоши. Это всегда поддерживает высокую стоимость золота, так как его можно легко продать и купить.
Золотые инвестиционные формы
Инвестиции в золото могут осуществляться в физическом и нефизическом форматах.
Физические форматы . Инвестиции в золото или серебро могут осуществляться в различных физических форматах. Сюда входят украшения, слитки и монеты из золота. Эти драгоценные металлы можно найти в ювелирных магазинах, а также на интернет-рынках. Как правило, эти вложения предназначены для долгосрочного использования и могут быть использованы для личного пользования, а также для получения банковских ссуд.
Биткойн или золото? Инвестиции 2023
Ювелирные изделия : Около 49% золота, производимого в мире, используется для изготовления ювелирных изделий. Поэтому вложения в ювелирные украшения — важный элемент золотого бизнеса. Это служит двойным преимуществам как с эстетической, так и с инвестиционной точки зрения.
Золотые монеты : эти монеты выпускаются правительствами или частными дилерами в размере от 1% до 5% от их базовой стоимости. Но быстрое увеличение их стоимости подняло спрос до 10% в 2020 году.
Bullcoin : Bullcoin можно рассматривать как вложение золота в отличной от золота форме. Монеты, сделанные из Bullcoin, могут использоваться для обозначения эквивалентной суммы статуса золота. Часто эти монеты очень трудно ликвидировать в краткосрочной перспективе, их можно использовать как громоздкие для хранения, транспортировки, нумизматической стоимости эквивалентного количества золота.
Нефизические форматы : инвестиции в золото для нефизических форматов включают различные платформы. Они используются как инструмент для инвестирования крупными инвесторами. Основные нефизические форматы инвестиций включают следующее.
Паевые инвестиционные фонды: этот инвестиционный режим включает паевые инвестиционные фонды, которые можно использовать для виртуального приобретения права собственности на эти металлы. Эти вложения особенно подходят для тех, кто хочет покупать драгоценные металлы, не зная о сырье и технических тонкостях игры. Таким образом, паевые инвестиционные фонды позволяют клиентам взаимно инвестировать в покупку цифровых форм золота и серебра.
Сертификаты : Золотые сертификаты — отличный способ вложения золота. Люди могут получить сертификаты на эквивалентную сумму в золоте. Однако эта форма инвестиций обычно не используется для инвестиций в золото или серебро. Это зависит от предпочтений пользователей при покупке.
Акции горнодобывающей промышленности : люди часто покупают акции горнодобывающей компании в качестве косвенного способа инвестирования в золото и серебро. Когда цена на эти драгоценные металлы растет, акции этих компаний растут. Инвестиции в эти компании должны основываться на колебаниях рынка и прогнозном анализе.
Биржевые фонды (ETF): эти фонды позволяют инвестировать в золото и серебро так же, как в акции на фондовой бирже. Единственная разница в том, что ETF торгуют только золотом или серебром. Это позволяет пользователям иметь учетную запись Demat и торговый счет. Эти инвестиции помогают инвестировать в эти металлы с чистотой 99,9%.
Суверенные золотые облигации (SGB): Суверенные золотые облигации позволяют конвертировать эквивалентное количество золота в приблизительное количество облигаций. Это позволяет помочь им разработать платформу, которая поможет им донести долю золота и серебра до масс.
Будущие спекуляции : люди также могут вкладывать значительные средства в драгоценные металлы, основываясь на будущих спекуляциях, что дает им возможность инвестировать в платину, золото или серебро. Это создает основу для контрактов, которая позволяет людям инвестировать по низким ставкам в настоящее время и получать высокие нормы прибыли в будущем. Эти контракты известны как внебиржевые торги и вызывают особый интерес у крупных инвесторов.
Деривативы на золото : деривативы на золото помогают разработать систему, доступную на Multi Commodity Exchange (MCX). Это могут быть контракты, основанные на производных финансовых инструментах на золото, в которых стоимость золота используется в качестве основного эффекта.
Хорошая возможность для функции
Вложения в драгоценные металлы никогда не прекратятся, независимо от ситуации. Драгоценные металлы могут приносить большие доходы от 25% до 80%, подкрепленные надежными финансовыми и защитными схемами.
Источник: mybiznescentr.ru
Золото или серебро. Стоит ли сейчас покупать и как выбрать
С начала ралли драгметаллов, стартовавшего в конце октября прошлого года, к сегодняшнему дню цена на золото выросла на 18%, а на серебро — на 28%. Желтый металл последние недели продолжал расти, в то время как котировки серебра ушли в консолидацию. Разберемся, что явилось факторами ралли. Ждать ли продолжения, почему золото опередило серебро с начала года и стоит ли покупать металлы на текущих уровнях.
Факторы роста
Первым очевидным фактором, который способствовал росту драгметаллов, была коррекция доллара (индекс DXY) и процентных ставок по 10-летним облигациям (TNX). DXY был перекуплен, а в случае с облигациями инвесторы стали закладывать остановку цикла ужесточения монетарной политики ФРС США. Все это происходило при сохранении высокой инфляции во всем мире — типичный сетап для ралли в золоте и серебре.
Топливом для роста котировок стало и позиционирование различных групп трейдеров на рынке фьючерсов, а также объем открытого интереса на конец 2022 г.
Исторически, если коммерческие трейдеры начинают активно покупать желтый металл (красная линия приближается к 0 или выходит выше), а крупные и мелкие спекулянты снижают позиции (синяя и зеленая линия падает к 0), то стоит ожидать в среднесрочной перспективе старта ралли.
В конце этого года сложилась картина, подходящая как раз для среднесрочного роста, но не для формирования долгосрочного тренда, как это было в 2016 г. и 2019 г.
Размер открытого интереса во фьючерсах на металл также свидетельствовал о приближении локального ралли. В целом такая же картина наблюдалась в серебре, поэтому нет необходимости разбирать ее отдельно.
Мировые СМИ в качестве объяснения роста котировок золота приводили активные покупки мировыми центробанками, но это было лишь небольшим драйвером.
И наконец, в пользу роста говорили сезонные циклы и техническая картина. Оба металла в конце года были перепроданы, а сезонные циклы начинали активный период роста.
Что касается ситуации, при которой золото обгоняет серебро с начала года, то аномалии на самом деле нет. Если взять полное движение металлов с начала ноября прошлого года, можно увидеть, что типичный, более резкий, рост серебра состоялся. Более того, золоту для возврата к своим средним значениям корреляции как раз было необходимо превзойти серебро в росте. Техническая картина указывает на вероятность, что золото в краткосрочной перспективе может снова начать показывать более умеренную динамику. Инвесторы могут использовать этот простой метод анализа для определения того, на какой металл больше стоит поставить в моменте.
Стоит ли покупать
На текущих уровнях инвесторам лучше стоит задумываться о фиксации части позиций в драгметаллах, чем о покупках. Умеренный рост еще может продолжиться до конца февраля, но без появления значимых макрособытий продолжить его будет непросто. Вероятность коррекции, особенно в золоте, возросла.
Техническая картина сигнализирует о перекупленности на недельных графиках, анализ позиционирования говорит об отсутствии благоприятных точек для совершения среднесрочных и долгосрочных покупок. Сезонность начнет ослабевать с конца февраля. Растет вероятность отскока в индексе доллара (DXY). К вопросу приобретения можно вернуться ближе ко второй половине года.
Продолжение роста после коррекции возможно. О том, на какой металл стоит поставить больше к тому моменту, станет ясно из анализа динамики золото/серебро и корреляции.
БКС Мир инвестиций
Поделиться
Драгоценные металлы (золото, серебро и т.д.) не создают дополнительную стоимость в отличии от акций, облигаций или ETF. Они могут расти только относительно других активов, которые дешевеют. Например, из-за инфляции или экономических кризисов.
Поэтому, золото – это инструмент для СОХРАНЕНИЯ стоимости, а не для ее увеличения.
Сложно продать
Прежде чем покупать драгоценный металл в любой форме изучите то, как и по какой цене вы будите его продавать. Обычно у вас не возникнет проблем при покупке. Однако они возникнут при продаже.
Спред цены
Это первая проблема. Если это, например, банковские слитки, то разница между ПРОДАЖЕЙ и ВЫКУПОМ слитка может достигать огромных величин вплоть до 50% и больше.
Например: продали слиток за 200 USD а выкупят обратно за 100-150 USD. Вы влетели.
Ндс для России
В России при продаже изделий или слитков из драгоценных металлов, в них включена «надбавка» в виде +20% НДС. Т.е. при продаже металла вы влетаете на 20%
ПРИМЕЧАНИЕ №1. В Украине не нужно платить НДС при покупке драгоценных металлов. Поэтому украинцам выгоднее чем россиянам (покупать банковское золото, например)
ПРИМЕЧАНИЕ №2. В РФ Президент подписал недавно закон о отмене НДС при покупке банковского золота. Пока мало информации на этот счет (пишу в 2020), но видимо скоро объемы покупок среди россиян вырастут (с 4 тонн в год до 40 тонн) + вырастет цена на золото из-за роста спроса. Мониторьте информационное пространство РФ. Запросы «НДС на золото Россия» и «отмена НДС при покупки золота Россия»
Проблемы с золотом
Почему золото сложно продать?
Потому что государство мешает свободной торговле золотом. Государству выгодно вынуждать граждан пользоваться национальной валютой и инвестировать в национальные компании. Это дает больше контроля над населением. Если разрешить свободное хождение золота, то государство будет терять контроль над созданием (из воздуха) и контролем стоимости.
Поэтому в каждом государстве создают проблемы для ХОЖДЕНИЯ золота. Где-то эти проблемы больше, где-то меньше.
Чаще всего создают два вида проблем:
Сертификация продавцов
Быстро покупать и сдавать золото можно только у продавцов с специальным разрешением (БАНКИ). Только они могут легально заниматься этим как бизнесом. В частности, продавать банковские золотые слитки и выкупать их.
Повышенные расходы
Банки пользуются своим исключительным положением для того, чтоб ставить очень большие СПРЕДЫ (разницу между продажей и покупкой) на золотые слитки. Ну а само государство может прилеплять еще и НДС при продаже.
В итоге вам не выгодно купить сегодня за 200 USD чтоб продать завтра за 100 USD (если вы не готовы ждать роста десять лет). Вы вместо того, чтоб купить золотой слиток храните в рублях или покупаете отечественные ценные бумаги (акции, облигации). Такая ситуация долго была в России.
Плюсы золота
Почему золото — это надежно?
Потому что золото существует ФИЗИЧЕСКИ (имеет «внутреннюю ценность») и ВСЕГДА РАСТЕТ на длительных отрезках времени.
Если я напечатаю деньги или другие ценные бумаги стоимость которых привязана к деньгам, то это НЕ СУЩЕСТВУЕТ ФИЗИЧЕСКИ. Стоимость денег зависит от нашей веры в них и количества напечатанных банком денег.
Да, часть из них может иметь физическую форму (в виде бумаги), но цена бумаги существенно меньше той стоимости, которую она обозначает. В реальном мире этой стоимости нет. Она существует только у нас в голове (мы в это верим).
С золотом не так. Вы можете взять в руку реальный золотой слиток или украшение. Это существует ФИЗИЧЕСКИ. На самом деле, это не имеет никакого значения, кроме того, что вы верите в то, что если есть физическая форма, то это надежнее и стоит больше.
На островах Микронезии в свое время использовали неподъемные камни (весом до 4 тонн) в качестве денег. Они более чем физические (их не поднять одному человеку), но стоимости нет, потому что нет веры.
Золото всегда растет
Второй важный фактор, влияющий на цену – это то, что золото ВСЕГДА РАСТЕТ на длительных промежутках времени. Например, вот как изменялась цена золота с 1974 года в долларах:
Обратите внимание что на «коротких» промежутках времени в 10-20 лет цена на золото может даже падать. Например, так было в промежутке между 1980 и 2000 годами.
Однако это на коротких промежутках, когда нет кризисов и низкая инфляция. Если говорить про длительные промежутки времени, то ЗОЛОТО ВСЕГДА «растет» в цене (деньги обесцениваются относительно золота). Вы видите, что с 1974 года цена на золото выросла в 19 раз.
Тогда 1 кг золота стоил 2 500 USD а сейчас он стоит 47 912 USD. Нечто подобное продолжается на протяжении ВСЕЙ ИСТОРИИ ЧЕЛОВЕЧЕСТВА! ВСЕГДА!
Вот почему говорят, что инвестирования в золото – это КОНСЕРВАТИВНО. То есть НАДЕЖНО, но с низкой доходностью (в отличии от рискованных акций, например).
Покупка золота – это особенно хорошо для бывших советских республик: Россия, Украина, РБ, Казахстан и т.д.
Почему золото особенно хорошо для Украины и России?
Потому что наши экономики в глубокой заднице по сравнению с экономиками США или ЕС. Это выражается в более слабых национальных валютах, которые обесцениваются быстрее чем в развитых странах. Поэтому золото «растет» в цене быстрее.
Например, вот как выглядит ситуация с ценой на золото в Украине:
Обратите внимание на то, что в конце 2013 года 1 кг золота стоил 300 000 гривен, а сейчас он стоит 1 200 000 гривен, то есть в 4 раза дороже. Причем самый значительный рост цены произошел в 2014-2015 годах из-за начала войны и ослабления гривны.
Четко видно, что цена с 300К взлетела до 900К за один год. Потому что именно тогда гривну девальвировали в три раза. Относительно золота это выразилось в трехкратном росте цены. Тот, кто покупал золото «разбогател» за один год в три раза.
А вот какая ситуация в России:
С 2009 года цена выросла в 4-ре раза (было 800 000 за кг, а сейчас большее 3 000 000 рублей за кг). Обратите внимание, что максимальный прирост произошел в конце 2014 года, потому что ЦБ РФ ослабил рубль в два раза. Соответственно золото «подорожало» в два раза.
Если вы гражданин США и получаете ЗП в долларах, то золото для вас не так вкусно, как для граждан РФ или УКР. Потому что гривна и рубль девальвируются быстрее и больше, чем доллар.
Что лучше золото или серебро?
Драгоценных металлов существует множество, но ЗОЛОТО – это основной. Фактически, есть золото и есть все остальное.
Разница между металлами в СПРОСЕ. Это порождает разную динамику изменения цен.
ЗОЛОТО быстрее и больше меняет свою цену в случае наступления проблем (финансовые кризисы, инфляция, страх и т.д.)
Серебро, платина и другие металлы – более ровные (меньше реагируют на изменения в мире). ЗОЛОТО – «реагирует» ярче. В случае кризиса «летит» вверх больше.
Почему? Все упирается в веру людей. Большинство из нас лучше относится к золоту, чем к другим металлом. Поэтому ликвидность и изменение цены тоже больше.
Зачем люди покупают золото если оно не создает прибавки стоимости?
Потому что это один из лучших способов СОХРАНИТЬ сбережения в кризис. И если оценивать относительно других вещей (денег, акций, облигаций и т.д.) то это сохранение может показывать очень мощный ОТНОСИТЕЛЬНЫЙ РОСТ.
Например, если мы посмотрим на изменение цены золота в долларах за последние 15 лет, то увидим, что оно «выросло» в 4 раза (с 15 500 USD за кило до 47 912 USD за кило):
То есть +300% к стоимости. Но это НЕ рост, а СОХРАНЕНИЕ стоимости. Золото не стало стоить больше, это доллар «похудел» в 4-ре раза относительно золота из-за инфляции и снижения спроса.
Если бы вы купилии 15 лет назад ЗОЛОТО, то сейчас у вас было бы в 4-ре раза больше долларов чем тогда (при продаже). А вот если бы вы купилии акции AMAZON, например, то у вас было бы существенно больше:
У вас было бы в 36 раз больше денег, потому что 15 лет назад акция AMAZON стоили (46 USD) в 36 раз дешевле чем сейчас (1777 USD).
Почему инвесторы покупают золото, а не акции?
Потому что золото НАДЕЖНО, а любая компания – это РИСКОВАННО.
Завтра возникнет новая технология и AMAZON может обанкротится. Инвесторы влетят.
Потому что никто НЕ ЗНАЕТ БУДУЩЕГО. Сейчас мы понимаем, что AMAZON – стал чемпионом и было бы неплохо купить его акции 15 лет назад. Но 15 лет назад это никто не знал. Более того после кризиса доткомов (когда обанкротился пузырь технологических компании) AMAZON чудом выжил и поэтому никто и представить себе не мог что эта компания станет триллионной по капитализации.
Источник: bitkoinblog.ru