Золотые кольца как инвестиции

Блестящие инвестиции: стоит ли вкладывать деньги в ювелирные украшения?

Ювелирные украшения на протяжении всей многовековой истории являлись одним из самых желанных и востребованных подарков не только из-за красоты и признака роскоши, но и в качестве сбережения финансовых активов. До сих пор некоторые ювелирные изделия передаются из поколения в поколение и являются популярным подарком.

Предлагаем разобраться, почему спрос на ювелирные украшения в России не теряет своей актуальности и можно ли рассматривать этот предмет роскоши в качестве инвестиционных вложений.

Спрос на ювелирные украшения

Согласно данным Всемирного совета по золоту (WGC), Россия занимает четвёртое место среди стран, в которых чаще всего покупают золотые ювелирные изделия. Первые три места рейтинга возглавляют Китай, Индия и США. В 2021 г. потребление золотых ювелирных изделий в России составило 41,5 т, или 0,28 г на душу населения, в то время как в Китае этот показатель равен 700,6 т, или 0,5 г.

ТОП 3 лучших способа, как инвестировать в ЗОЛОТО. Инвестиции в Золото для Начинающих

Рис. 1. Топ-10 стран с самым высоким уровнем потребления золотых ювелирных изделий в 2021 г., т. Источник: данные Всемирного совета по золоту (WGC)

За последние годы стоимость золота выросла практически в два раза. Последний локальный максимум был зафиксирован в марте 2022 г., когда цена составила 2058,6 долл. за унцию на фоне сложной геополитической обстановки.

Рекорд за последние годы наблюдался в августе 2020 г., когда стоимость унции превысила 2078,3 долл. Однако в марте того же года это значение опускалось до 1475 долл. из-за ограничительных мер, которые повлекли за собой падение производства и спроса на драгметаллы.

Рис. 2. Динамика изменения цен на золото, comex.GC, USD за тройскую унцию. Источник: данные «Яндекса»

Основные сектора, которые обеспечивают спрос на золото, — финансовый и ювелирный. По итогам I полугодия 2022 г. в структуре мирового спроса на жёлтый металл около 44% приходится на ювелирные изделия. Серьёзное падение спроса на золото со стороны ювелирного производства было зафиксировано в 2020 г.

Рис. 3. Структура мирового спроса на золото, т. Источник: данные Всемирного совета по золоту (WGC)

Согласно данным ежегодного отчёта международной консалтинговой компании Knight Frank, в 2021 г. на рынке ювелирных украшений наблюдался общий рост спроса на все категории натуральных бриллиантов необычного цвета. Причём если до 2020 г. типичный покупатель бриллиантовой группы ювелирных изделий был из Китая, то после пандемии из-за ограничений по нераспространению коронавируса цветными бриллиантами стали больше интересоваться потребители из США и стран ЕС.

Самая бесполезная трата денег | Стоит ли покупать ювелирные украшения?

За последние 15 лет значительно выросли цены на все бриллианты, особенно на цветные. Существеннее всего поднялась стоимость розовых драгоценных камней — более чем в 3,6 раза, а также голубых камней — в 2,7 раза.

Рис. 4. Сравнительная динамика цен на бриллианты за 15 лет, %. Источник: сайт «АЛРОСА»

Последние несколько лет в России наблюдается увеличение розничных продаж ювелирных изделий. По итогам 2021 г. они выросли на 66% по сравнению с 2020 г. и составили 365,9 млрд руб., а производство увеличилось на 67,3% — до 106,3 млрд руб.

Рис. 5. Производство и розничная продажа ювелирных изделий в России, млрд руб. Источник: данные «Гильдии ювелиров России»

Таким образом, с каждым годом спрос на ювелирные украшения растёт как в России, так и во всём мире. Причём ювелирные изделия рассматривают не только в качестве аксессуаров или подарков, но и как способ выгодно вложить денежные средства в долгосрочной перспективе. Часто ювелирные украшения растут в цене с каждым годом.

Особенно это касается изделий, которые имеют художественную или историческую ценность. Кроме того, увеличивается стоимость не только золота, но и драгоценных камней. Наибольшую доходность демонстрируют ювелирные украшения с цветными бриллиантами.

В какие ювелирные украшения лучше инвестировать?

Ранее мы приводили статистику, какие предметы роскоши являются наиболее популярными для инвестирования среди состоятельных людей.

Согласно Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) за последние десять лет, ювелирные украшения занимают восьмое место по спросу и доходности среди предметов роскоши. Однако в индекс роскоши KFLII включены только ювелирные изделия и цветные бриллианты, но при этом не учитываются бесцветные бриллианты и любые другие драгоценные камни, например изумруды, сапфиры, рубины, украшения с которыми также могут быть выгодным вложением.

Условно можно выделить следующие виды украшений для инвестиций:

• ювелирные изделия с бриллиантами, особенно с цветными;
• ювелирные изделия с драгоценными камнями весом более 1 карата;
• ювелирные изделия с полудрагоценными камнями весом более 5 каратов;
• сложные по исполнению и художественному дизайну фантазийные ювелирные украшения;
• антикварные ювелирные изделия.

При выборе ювелирных украшений для инвестиций необходимо учитывать следующие параметры:

1. Проба золота должна быть не ниже 585. Золото — мягкий металл, поэтому ювелирные изделия изготавливаются из сплава металлов, обычно золота, серебра и меди. Изделие 585-й пробы означает, что в нём содержится 58,5% золота.
2. Наличие сертификата государственного образца (Пробирной палаты России, Гохрана, «АЛРОСА»). Он даёт гарантию, что перед владельцем качественное ювелирное украшение. Бриллианты с сертификатом — это камни, прошедшие лабораторную экспертизу подлинности, которая подтвердила все его заявленные характеристики.

Обязательных требований для сертификации ювелирных изделий нет, однако, согласно постановлению Правительства РФ № 270 от 26.02.2021, вся произведённая и привезённая на территорию России ювелирная продукция подлежит маркировке с 2024 г. Не подлежат маркировке изделия весом менее 3 г или изготовленные из серебра. Маркировка представляет собой нанесение на бирку или ярлык уникального идентификационного номера (УИН), который содержит сведения о названии изделия, его массе, пробе, виде драгметалла, а также данные о драгоценных камнях.

1. Вес, чистота, огранка камней ювелирного изделия. Чем больше вес, ярче цвет и выше чистота (прозрачность) драгоценных камней, тем украшение дороже. Ювелирное изделие с бриллиантом меньше 1 карата не будет представлять особой ценности и вряд ли вырастет в цене.
2. Происхождение драгоценных камней. Инвестиционную ценность представляют природные драгоценные камни, а не синтетические. Кроме того, важно и месторождение камня, которое даёт надбавку к цене до 30%. Например, в ювелирной отрасли ценятся рубины из Бирмы, сапфиры из Индии, изумруды из Колумбии.

Украшения или слитки?

У каждого способа инвестирования есть свои преимущества и недостатки. Сравним плюсы и минусы вложений в ювелирные украшения и золотые слитки.

Преимущества и недостатки вложений в ювелирные украшения

Легко транспортировать и хранить

Сложность при продаже

Доступность и простота приобретения

Украшения изготавливают из золота 585-й пробы с примесью других металлов

Цена менее подвержена волатильности

Цена изделия включает в себя работу ювелира и надбавку продавца

Чем старше ювелирное украшение, тем оно дороже, так как переходит в разряд антиквариата

Высокая стоимость входа

Преимущества и недостатки вложений в слитки

Слитки изготавливают из золота 999-й пробы

Особенные условия при транспортировке и хранении, которые требуют дополнительных затрат

Царапины и потёртости могут сильно снизить стоимость

Низкая стоимость входа

Волатильность стоимости золота

Защита от инфляции и девальвации валюты

Высокий спред при продаже — как правило, банки выкупают золото с дисконтом около 20% от рыночной стоимости

Коротко о главном

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Источник: journal.open-broker.ru

Вкладывать деньги в ювелирные украшения или нет

Вкладывать деньги в ювелирные украшения — это приятно, красиво, но экономически нецелесообразно. Данная инвестиция не принесет дивидендов и не поможет сохранить нажитое. Почему, рассмотрим в этой статье.

Вкладывать деньги в ювелирные украшения

Для кого-то ювелирные украшения – это символ успеха и достатка, для кого-то стильный и модный аксессуар, а для некоторых память о каком-либо событии и человеке. Но иногда ювелирные украшения приобретаются в качестве удачного вложения денег, руководствуясь следующими причинами:

• Ювелирные украшения – это изделия из драгоценного металла (золота, серебра, платины), которые всегда будут в цене. К тому же стоимость драгметаллов в мире постоянно растет.
• Ювелирные украшения не портятся со временем, их можно хранить долгие годы и передавать из поколения в поколение, используя в качестве финансовой подушки безопасности.
• Украшения легко брать с собой, перевозить, прятать.
• При необходимости драгоценности можно будет быстро и выгодно продать.

На самом деле, вкладывать деньги в ювелирные украшения, в качестве накоплений и сбережений бессмысленно. Драгоценности лучше использовать по их прямому назначению. Речь идет о заводских изделиях, которые продаются в обычных ювелирных магазинах – изготавливаемые массово. Такие украшения не имеют истории, художественной ценности, родословной.

Драгоценности эксклюзивные, которые делаются вручную на заказ известными ювелирными домами, а также антикварные или винтажные украшения можно рассматривать в качестве инвестиций.

Низкая ликвидность ювелирных украшений

Ликвидность – это способность активов быть быстро проданными с минимальными затратами или другими словами, скорость превращения актива в деньги. Бывшие в употреблении ювелирные изделия – это низколиквидный актив. Это связано с рядом причин:

1. Ювелирный ширпотреб продается по завышенным ценам. Цена самого драгметалла составляет небольшую часть от стоимости изделия, остальное – это работа, торговые наценки. Содержание чистого золота в украшениях зависит от пробы, обычно 585, и оно низкое. Чем ниже проба, тем ниже цена за грамм золота. Продавать драгоценности, бывшие в употреблении придется намного дешевле стоимости их приобретения.
2. В народе распространено мнение, что драгоценности впитывают в себя энергетику человека, который их носит, в том числе негативную. Поэтому носить чужие украшения к несчастьям и болезням. Желающих купить бэушные украшения очень мало, несмотря на их дешевизну.
3. При покупке ювелирки часто можно купить подделку, например, не золотое изделие, а с золотым напылением. Узнав об этом при продаже, вы, соответственно, ничего не получите.

Кому продать

Продать ювелирные изделия можно в комиссионный магазин — это в том случае, если они имеют товарный вид, нет царапин. На украшениях должно быть пробирное клеймо. Деньги получите только после продажи за вычетом комиссионного вознаграждения.

Можно продать в ломбард или организациям, занимающиеся скупкой золота на лом. При продаже на лом вы получите минимальную цену: чем ниже проба, тем меньше цена. Пробу определяет эксперт в ломбарде, сделав экспертизу изделия. В ломбарде можно заложить драгоценности, с возможностью их дальнейшего выкупа.

Всех выгоднее продавать свои драгоценности частным лицам: знакомым, в социальных сетях, на Avito.ru, интернет-форумах и интернет-аукционах.

Миф о том, что драгоценности не только прекрасные украшения, но и средство инвестирования, распространяют производители ювелирных изделий и их продавцы.

Прежде чем начать вкладывать деньги в ювелирные украшения просто подумайте, кому и за какую цену вы сможете их продать, когда понадобятся деньги.

Хотите вложиться в драгоценности, приобретите лучше монеты из драгоценных металлов, слитки или обезличенные металлические счета (ОМС).

Источник: finansoviyblog.ru

Как вложить деньги в ювелирные украшения

Учёные не перестают повторять, что запас драгоценных металлов и камней на Земле ограничен. Вот наверное по этой то причине их цена со временем только увеличивается.

Полезно знать, что стоимость 1 грамма золота, содержащегося в ювелирных изделиях, намного уступает цене золота в слитках или золотых банковских монетах.

Причина кроется в качестве, а конкретней в пробе золота. Для отлива золотых слитков и банковских монет используется червонное чистое золото высшей пробы (999,9), а вот для изготовления ювелирных изделий используют сплавы, которые понижают пробу золота до (585).

Возникает вопрос, во что выгоднее вкладывать деньги: в покупку ювелирных украшений или в золотые банковские слитки и монеты?

По данным социологических опросов, вложение денег в покупку драгоценностей находят выгодным приблизительно 15% россиян.

По мнению экспертов, вложение денег в ювелирные украшения оправдано только в том случае, если они имеют кроме себестоимости ещё и культурную или историческую ценность, являются произведениями искусства или предметами старины.

В любом случае, вкладывая свои деньги в покупку драгоценностей, вы защищаете свои деньги от инфляции, так как цены на драгметаллы и камни имеют очень высокие темпы роста. Ещё плюс заключается в том, что ювелирные изделия не имеют большого износа, и по сравнению с другими капиталовложениями имеют большую сохранность.

Эксклюзивные ювелирные украшения, как объект для инвестиций

Ювелирные украшения всегда в цене, поэтому не удивительно что большинство людей вкладывают деньги именно в эксклюзивные изделия с драгоценными камнями. Такими украшениями могут быть не только колье, сережки, браслеты, брошь, но и часы, запонки.

Главное в данном принципе даже не используемый для изделия металл (серебро, золото, платина), а качество и степень сложности работы. Покупаемая вещь должна быть произведением искусства, что гарантирует ее владельцу прибыль в будущем. Но приобретать ювелирные изделия нужно только в официальных заведениях, иначе можно купить подделку.

Инвестиции в ювелирные украшения как страховка перед кризисом

Вариантов решения вопроса как сохранить деньги во время кризиса? существует несколько, в зависимости от суммы, которую необходимо сохранить, а также от желания рисковать.

Не таким уж новым способом считается вложение денег в золото. Это достаточно безрисковый, надежный способ. При этом вариант снижения стоимость золота на международном рынке практически невозможен, так как страны давно пытаются уйти от долларового тупика, и, как альтернативу, выбирают золото.

А вот ювелирные украшения из золота станут не только надежной инвестицией, для которой не потребуется огромные первоначальные средства, а еще намного выгоднее вкладом финансов по сравнению с простым золотом, так как в стоимость ювелирного изделия входит работа по выполнению украшения, которая регулярно увеличивается, а также и само золото растет в цене.

Стоит быть внимательным при выборе золотых украшений как инвестиции — не стоит останавливаться на большом количестве камней, так как в случае, если придется золото продавать, то чаще всего камни просто убираются, а также постараться узнать фирму-производителя и убедиться в ее надежности, в узнаваемости имени и качестве изделий.

Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Продажа изделий в те же ювелирки 2016 г. -1450 р., 2018 г.- 1650-1750 р., 2021 г.-2500р. Чеки по сдаче ювелирных изделий имеются. Так что если это не слишком затратные семейные и ежегодные подарки, то я хочу сказать- это всегда небольшая финансовая подушка, через 4-5 лет. И я не говорю про 1 или 2 года, как инвестиции, постоянный доход. Это мое личное мнение. Всем удачи✋

Слушай, вот тебе пример из личной жизни дружок, на 18-ти летие мне подарили цепочку золотую, вес её составлял на тот момент около 11гр., стоимость 4500 рублей. Прошло время, примерно 3-5 лет я пошёл в ломбард и получил за неё 9000 рублей! Это случай из жизни дружочек! Что скажешь.

Почему бы нет? Слитки и монеты в банковской ячейке доступны далеко не всем. А вот ломбарды для человека с невысоким доходом намного выгоднее, чем, к примеру, банковский кредит или микрозаймы, и в критической ситуации смогут выручить деньгами под залог украшений. Дешевле, конечно, но и выкупить проще. Каждому — свое.Что касается инвестиций в золото, думается, современный средне — статистический россиянин на долгосрочное вложение не рассчитывает.

Перечитал все. Половина комментариев — сразу видно, что сами продавцы пишут, чтобы убедить в выгодности таких инвестиций. Да почитайте профессиональные статьи про инвестиции — нигде там не будут рассматривать украшения как инвестиции! Что за бред. Золото в слитках — да, инвестиция.

А украшение по чуть сниженной цене ? Громко смеюсь. Хорошо если вы купили со скидкой 70% и сможете продать за 60% от вложенных денег — вы будете очень рады этой продаже. Настолько людям промывают мозги. Золотые украшения могут быть инвестицией только если они несут историческую ценность, или же являются произведением искусства — все остальное, что продается в обычных ювелирках — сплав золота, который еще в 90% изготовлен обычной отливкой и никакой работы ювелира там нет! СПЛАВ не имеющий никакой исторической или художественной ценности.

Экспертиус :

Средний класс, люди зажиточные не покупают в наших магазинах и не ведутся уже давно на псевдо скидки. Даю Вам маленькую подсказку.

Экспертиус :

Вы до сих пор так думаете?) на сколько цены на жилье упали за последний год, позвольте поинтересоваться!? Или быть может выгодна ипотека? Сколько проектов заморозили за последние 2 года? Или может быть выгодно взять кредит и сдавать?) посчитайте рентабельность….

Как по мне, лучше инвестировать деньги в золото, чем в недвижимость. На случай ЧП, не дай Бог, недвижимость с собой не унесешь, да и рынок недвижимости сейчас стоит. По поводу ювелирных украшений, почему нет, если золотое изделие остается в семье. Тем более, если поискать, можно выгодно приобрести прекрасную и ценную вещь, например, в Eurogold.ua очень выгодные предложения.

по поводу семейных реликвий — я бы поостереглась носить украшения, которые кто-то носил до тебя. всем давно известно, что металлы и камни (да любые предметы вообще) несут энергетику прежнего хозяина. Мне тоже досталось массивное обручальное кольцо от моей бабули, но прежде чем его носить, я также переплавила его в комплект серьги+кольцо. Теперь это мой комплект, без энергетики прошлого.. А намеренно вкладываться в украшения я бы не стала, прибыль получим точно не мы, а в лучшем случае наши потомки)))) Есть вложения куда более интересные)))

Не стала бы вкладывать деньги в ювелирные украшения. Не факт, что их купят по высокой цене, а ломбарды принимают золото по сниженной стоимости. Если уж и есть большие деньги. то однозначно — вкладывать в недвижимость.

Вкладывать деньги в ювелирные украшения очень выгодно и прибыльно не форекс не банк не даст вам от +300% в год по прибыли. Из 10милл вложенных в золотые украшения через год прибыль от 25милл. В каждом бизнесе есть свои лазейки. Главное найти тех, кто в этом разбирается, кто поможет правильно направить. Иначе все, что вложили то и обратно и получите без прибыли.
Прекрасно знаю, как работают банки, форекс, и т.п.. Какая там прибыль, я выбрал золото. (ювелирные украшения)

Удивительно, почему все считают, что впоследствии украшения можно реализовать только лишь через ломбард или сдать на лом? Золотое украшение всегда можно продать как изделие частному лицу по чуть сниженной цене. Иногда придется подождать покупателя, но это всё-же лучше, чем сдавать драгоценность на лом. К тому же, если продавать через официальную доску объявлений, которую мониторят продавцы-ювелиры, желающие «купить подешевле и продать подороже» то можно сбыть изделие не за такой уж долгий срок и за неплохие деньги.
Но, в любом случае, лучше не спешить избавляться от золота. Не смотря ни на какие кризисы и проблемы, люди как тысячи лет назад так и по сей день приобретают золотые украшения и золото продолжает дорожать.
Я считаю, что инвестиция в золотые ювелирные изделия это оптимальный вариант — мы получаем удовольствие от ношения украшений (они не пылятся в сейфе как слитки или монеты), мы вкладываем деньги в драг. металлы и камни, а также мы получаем возможность создать семейную реликвию, которая будет передаваться из поколения в поколение (возможность изготовить эксклюзивные драгоценности на заказ, как в свое время сделала моя мама — переплавила обручальное кольцо своей бабушки, с гравировкой 1902 г. на перстень со своими инициалами).

Специально вкладывать деньги в ювелирные изделия я бы не стала. Считаю, что вклад в банке под % получается недежней. Но запасы золотых украшений — не так уж и плохо, если уж совсем прижмет, то всегда можно продать. А золото только джорожает.

Мне кажется вкладывать деньги в драгоценности это безумие , в мире конечно есть много богатых которые могут себе это позволить не смотря не на что , но мне кажется это не прибыльное дело … оно будит просто стоять на стойках и пылится , а если не дай бог еще ограбят то вообще потеряется все ….

Для людей с небольшим достатком инвестиции в украшения, вряд ли будут хорошим вложением, так как купить действительно эксклюзивную вещь не позволят финансы, а просто золотые украшения можно продать только лишь как лом, а это намного дешевле. У нас в семье был опыт инвестирования в золотые украшения.

Еще в советские годы моя свекровь сдавала собранные ей украшения за копейки, по- сравнению с ценой, которую она платила при покупке. В начале 2000года я пыталась сдать свое золото. Предложили такую цену, что я даже не стала его сдавать. Сейчас оказалось, что колечки, которые у меня хранились уже не в моде и даже дочь носить их не хочет. Таким образом, и денег с них не возьмешь, и носить уже не будешь.

Ювелирные изделия всегда считались признаком тугого кошелька, стильности, престижности. Раньше были места, где украшениями можно было похвалиться на зависть всем — это балы. Сейчас получается украшения покупается только для хранений в банковских ячейках. На мой взгляд это не интересно. Хотя в случае срочной необходимости в деньгах, их всегда мгновенно можно сдать в ломбард.

Но я бы рассматривала для себя что-нибудь другое.

Я не считаю покупку ювелирных украшений, пусть даже эксклюзивных, надежным вложением денег. Во-первых, мне кажется, сложно будет потом найти покупателя. Во-вторых, это сегодня данное украшение может быть эксклюзивным. А через несколько лет — уже не факт. Уже будут другие, более сложные и эксклюзивные работы

Даже в «официальных» заведениях сейчас можно купить подделку. С честными глазами вам будут говорить и доказывать, что камни настоящие и природные, а на самом деле потом окажется, что они искусственно выращены и потому ничего особо не стоят.

Конечно, не плохо было бы купить не только дорогое ювелирное украшение, но и произведение искусства одновременно. К сожалению не все в этом понимают. Я всегда покупаю ювелирные изделия в зарекомендовавших себя магазинах. Там скидки часто бывают, да карты. Целенаправленно вкладывать в ювелирные украшения я бы не стала, все равно потеряете при продаже.

Но покупать их надо — это не только красиво, но и в трудные времена сможете получить за них наличные.

Знаете, размышления на тему куда вкладывать оправданны, если вы обладаете необходимым количеством этих металлов. Конечно лучше вкладывать в слитки, но слиток золота стоит сами знаете сколько… Доступнее украшение из драгоценных металлов. Ювелирные украшения — это не только золото, это еще и бриллианты, алмазы и т.д. короче одно такое украшение может стоить как слиток.

Думаю, что вложение денег в банковские слитки есть вполне разумным решением, ведь с каждым годом цена на драгметалл растёт, соответственно слиток не просто лежит в ячейке, он работает, приносит прибыль.

Не думаю, что вложение денег в современную ювелирку — это выгодно. Антиквариат — да, тогда и мастера были другие, ручная работа, две одинаковые вещи встретить крайне сложно. Если уж и зарабатывать, то скорее на драгоценных металлах, т.е. покупать золото и серебро, они растут в цене

Только червонное золото, все остальное не имеет такой ценности, чтобы рассматривать покупку как способ сохранить и преумножить капитал. Сама я к золотым украшениям ровно дышу, кроме обручального кольца и пары серег, доставшихся по наследству, у меня и нет ничего.

Даже без сомнений если вкладывать то только слитки и монеты, что касается ювелирных изделий считаю нет смысла по многим причинам.

Прочитав статью, я бы сделала вывод такой: лучше покупать слитки, потому что их можно хранить, не опасаясь за их судьбу, в банке. А вот хранить драгоценности в ячейке глупо — всё-таки украшения придуманы для того, чтобы показывать их свету… Соответственно существует риск, что кто-нибудь захочет иметь Ваши украшения у себя. Не надежно это

У нас в семье много золотых украшений еще советских времен — тогда много покупали (наверное, тоже думали так вложить деньги). Сейчас мы их используем при покупке новых золотых украшений — просто сдаем в обменный фонд. Конечно, выгоднее, чем покупать золото по полной стоимости, но назвать это выгодным вложением денег нельзя…

Зачем мучиться с оценкой культурной и иной ценности украшений, если можно пойти в банк и вложиться в чистое золото. По-моему, это называется обезличенный биметаллический счет.

Ювелирные украшения, можно будет потом только сдать в ломбард, причем ценник в ломбардах не такой уж высокий. А также во многих ломбардах не учитываются камни в изделиях. Поэтому , конечно, выгоднее покупать монеты или слитки. А лучше открыть золотой вклад.

Если бы я и вкладывала деньги в золото, то только в слитки или монеты. Найти украшения ,которые представляют культ. или истор. ценность не так легко, да и не известно, будут ли они так же ценны через несколько лет.

Источник: adne.info

Блестящие вложения: стоит ли инвестировать в ювелирные украшения

Россияне видят в покупке драгоценностей один из самых надежных способов вложения денег. По данным ВЦИОМа, это вид капиталовложений занимает четвертое место по популярности после приобретения недвижимости, открытия счета в банке и хранения наличных. По данным Thomson Reuters, в 2016 году Россия вошла в десятку стран с самым высоким спросом на золотые украшения.

Рост интереса к украшениям и редким камням типичен для турбулентных периодов в экономике, рассказывает исполнительный директор представительства аукционного дома Sotheby’s в России Ирина Степанова. По ее словам, в последние годы на рынке наблюдается большой спрос на такие изделия.

Драгоценности являются одним из десяти активов Knight Frank Luxury Investment Index — специального индекса инвестиций в предметы роскоши, который отслеживает динамику вложений ультрахайнетов, то есть людей с состоянием от $30 млн. Как следует из последнего отчета Knight Frank, украшения являются одним из самых доходных активов в этом портфеле (туда входит десять видов люксовых товаров: антикварная мебель, китайский фарфор, часы, цветные бриллианты, драгоценности, почтовые марки, объекты искусства, монеты, вино и классические автомобили). За 12 месяцев ювелирные изделия выросли в цене на 4%, за последние пять лет — на 49%, а за десять лет — на 142%. Более доходными люксовыми товарами из индекса Knight Frank при долгосрочном горизонте инвестирования являются только автомобили, вино и монеты.

Удел богатых?

Не каждое ювелирное украшение способно вырасти в цене. Несмотря на веру россиян, в большинстве случаев изделия массового производства непригодны для инвестирования, так что считать удачным инструментом приумножения и сохранения капитала можно лишь некоторые категории украшений. «Покупка ювелирных изделий в качестве инвестиций сродни вложениям в искусство. Не каждая купленная картина вырастет в стоимости в будущем, но произведения востребованных художников или общепризнанные шедевры всегда будут неплохим вложением денег», — объясняет партнер UFG Wealth Management Оксана Кучура.

Приобретение массовых ювелирных изделий, которые продаются в сетевых ювелирных магазинах, нельзя считать инвестиционным инструментом, уверяют эксперты. «На украшения широкого потребления в России делается очень большая наценка продавцами, не говоря о налогах. Такие украшения в два-три раза дороже металлов и драгоценных камней, которые в них используются», — объясняет аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков. После покупки они сразу теряют часть цены, которая связана с различными наценками и издержками производства, поскольку реализовать их чаще всего можно исходя лишь из цены драгоценного металла.

Лишь отдельные категории украшений могут в будущем вырасти в цене. «Во-первых, это изделия с крупными природными камнями, так как стоимость камней растет гораздо быстрее, чем стоимость драгоценных металлов», — перечисляет генеральный директор ассоциации «Гильдия ювелиров России» Эдуард Уткин. Крупными на рынке среди драгоценных считаются камни весом более одного карата, среди полудрагоценных — примерно от пяти карат, уточняет эксперт.

Вторая категория — это сложные по исполнению и художественному замыслу ювелирные украшения, которые обладают культурной или исторической ценностью, являются произведениями искусства или предметами старины. По словам Уткина, стоимость изделий в обоих случаях начинается с сумм в несколько сотен тысяч рублей, а ценность уникального изделия может быть по достоинству оценена только через 20–30 лет.

Вложения в ювелирные украшения — дело обеспеченных инвесторов, уверен президент Singapore Castle Family office Эльдияр Муратов. «Инвестиции в изделия ювелирных домов доступны только состоятельной публике и нацелены на сохранение капитала и получение значительного прироста цены в будущем», — говорит он. Под состоятельной при этом понимается публика с активами от $5 млн, уточняет эксперт.

Впрочем, обойти ограничения и заработать на украшениях могут и не самые богатые инвесторы, уверены опрошенные РБК эксперты. Например, рассказывает Андрей Кочетков, можно попробовать найти украшения с более низкой наценкой. «Если есть возможность посетить такую страну, как ОАЭ, то у местных ювелиров можно купить золотые украшения с наценкой 10–15% сверх цены золота на бирже. Вполне очевидно, что такая покупка может оправдать себя на более коротком отрезке времени», — отмечает он.

Плюсы и минусы

У вложений в драгоценности есть преимущества. Цена приобретения в данном случае не волатильна и вряд ли будет падать. «Какое-то время она будет константой, а потом постепенно начнет расти в зависимости от роста стоимости камней и металла и увеличения спроса коллекционеров. Получить убыток здесь практически невозможно», — считает заместитель директора аналитического департамента «Альпари» Анна Кокорева. Кроме того, к плюсам можно отнести и высокую капиталоемкость активов. «Драгоценные изделия позволяют сконцентрировать огромное количество денег в одном маленьком объекте. Благодаря малому размеру и весу не возникает проблем с их хранением», — рассказывает Эльдияр Муратов.

Основные минусы вложений в украшения — низкая ликвидность рынка, длительный период инвестирования и высокий порог входа. Как и в случае покупки картин, горизонт вложений в драгоценности составляет, как правило, 20–30 лет, а стоимость драгоценных украшений на аукционах обычно не опускается ниже $300–400 тыс. «Определить нижний порог входа затруднительно. На аукционах могут продавать украшения начиная со $100 тыс., но во время торгов стоимость может подняться до $2 млн», — объясняет Муратов.

Реализовать такие вложения сиюминутно тоже вряд ли получится, тем более что этот процесс требует особой экспертизы, добавляет Анна Кокорева. «Чтобы купить стоящее ювелирное изделие, необходимо потратиться на экспертизу и безопасную транспортировку, а чтобы продать, нужно заплатить комиссию аукциону или иному посреднику, а также найти покупателя», — говорит она. Стоимость услуг будет зависеть от сложности экспертизы и транспортировки. Минимальная стоимость оценки украшения, по словам эксперта, начинается от 35 тыс. руб. и выше. Комиссия посреднику может составить 0,5–3%.

На покупке драгоценностей можно заработать и в краткосрочной перспективе (один-два года), правда, доход в этом случае будет зависеть не от увеличения исторической ценности изделия, как в перспективе 10–20 лет, а от изменения цен на драгоценные металлы и камни, конкуренции среди контрагентов и, что самое важное, от уровня спроса на конкретное изделие и умения найти правильного покупателя, объясняет Муратов. Такие случаи редки, но встречаются. «Примером может служить сделка одного из наших клиентов. Инвестор приобрел кольцо из золота с очень редким по характеристикам голубым бриллиантом за $2,1 млн у частного коллекционера (с дисконтом 8%), а затем через четыре месяца после покупки выставил его на продажу на закрытом аукционе и реализовал за $2,75 млн, заработав тем самым $650 тыс.», — рассказывает Муратов.

Как выбрать

На стоимость украшения влияют несколько факторов: имя ювелира, провенанс (история владения), уникальность, характеристика камней и период изготовления, рассказывает Ирина Степанова. «Также, безусловно, важны качество и сохранность изделия и подтверждение подлинности происхождения», — добавляет Анна Кучера.

Сильно влияет на стоимость украшения драгоценный камень. Инвестору лучше приобретать изделия с редкими и качественными камнями, советуют эксперты. По словам Ирины Степановой, сейчас наиболее дорогими и востребованными являются цветные бриллианты и такие драгоценные камни, как сапфиры, рубины и изумруды. Среди бриллиантов, по данным Fancy Color Research Foundation (FCRF), самую высокую доходность за 12 месяцев показали голубые — их средняя стоимость выросла на 5,5%. По словам Эдуарда Уткина, дорожают последние годы и недрагоценные камни, например аквамарины, бериллы, турмалины и бирюза. «Рост в случае каждого камня разный, но, например, камень аквамарин 15 лет назад стоил примерно $15 за карат, а сегодня за 1 карат этого камня дают уже порядка $300», — приводит он пример.

Кстати, если инвестор хочет сделать акцент именно на драгоценном камне, то выгодным может стать создание украшения на заказ. Для этого можно приобрести не заключенный в оправу драгоценный камень и найти профессионального ювелира, который сделает из него шедевр, говорит Эльдияр Муратов. «Такое изделие может оказаться «штучным» и не иметь аналогов, что повысит его ценность. Затраты на изготовление изделия в этом случае будут в два-три раза меньше, чем при покупке аналога в салонах ювелирных украшений. Экономия произойдет за счет сокращения наценки дистрибьютора и бренда, затрат на логистику и за счет минимальной наценки при покупки камня и лома», — отмечает эксперт.

Еще один момент, на который стоит обратить внимание, — это происхождение изделия. Как правило, украшения с интересной биографией дорожают быстрее других. Кроме того, вероятность найти на них покупателя среди коллекционеров выше. Узнать историю украшения можно в самих ювелирных домах и у ювелиров, если те хранят архивы с регистрационными номерами изделий и именами заказчиков.

Среди ювелирных домов с громким именем эксперты называют Harry Winston, Buccellati, Van Cleef & Arpels, Graff, Tiffany & Co, Piaget, Cartier, Chopard, Bulgari и Mikimoto. Правда, предупреждают специалисты, принадлежность к крупному ювелирному дому не гарантирует, что цена на украшение вырастет. Если это не эксклюзивное украшение, а массовое изделие, то, несмотря на известный бренд, цена его, скорее всего, существенно не изменится.

Эксперты советуют присматриваться и к работам отдельных мастеров, которые создали и еще создают уникальные ювелирные произведения. Так, ​среди громких приобретений последних лет на ювелирном рынке эксперты Knight Frank называют продажу украшений таких авторов, как Cюзанн Бельперрон, Эндрю Грима​, Жорж Брак​, Коко Шанель и Питер Чанг.

Помимо признанных мастеров можно обратить внимание и на продукцию молодых, пока еще не известных ювелиров и ювелирных компаний, советует Эдуард Уткин. «Сейчас выгодно вкладывать деньги в наши молодые национальные бренды. Стоимость их украшений пока занижена, так как нет еще надбавки за известность бренда, в то время как качество исполнения и художественный замысел находятся на высоком уровне», — отмечает эксперт. Такие украшения, по мнению эксперта, очевидно недооценены и в течение пяти-семи лет подорожают. Среди молодых и перспективных российских фирм Уткин называет, например, восемь компаний, которые в сентябре 2017 года приняли участие в лондонской ювелирной выставке: это ювелирные дома ArgentoV, «Ринго», «Русские самоцветы», Чамовских, Кабаровских, Treasure House, Echo и Альдзена.

Роста стоимости можно ожидать и от украшений, связанных с определенными историческими периодами, — это изделия, созданные в 1900–1920-х годах, а также в 1950-е годы, рассказывает директор ювелирного департамента Christie’s в Лондоне Дэвид Уоррен. По его словам, стоимость таких украшений постоянно растет, так как они обладают исторической и культурной ценностью и пользуются спросом коллекционеров. По данным Knight Frank, за последние десять лет выросла стоимость античных украшений (на 63%), изделий, созданных в период с 1945 по 1975 год (на 73%), а также украшений Прекрасной эпохи (Belle Époque — условное обозначение периода европейской истории между последними десятилетиями XIX века и 1914 годом, на 93%).

Также положительно на цене может сказаться создание коллекции украшений. «Если вам посчастливилось собрать коллекцию часов Patek Philippe или брошей Van Cleef из редкой серии, это повышает ее стоимость и востребованность», — приводит пример Ирина Степанова. Собирать можно не только работы одного автора, но и изделия одной эпохи. «Если объединить украшения из одного исторического периода, когда вы решите продавать эту коллекцию, вероятнее всего, стоимость украшений будет выше, чем если бы вы их продавали по отдельности», — заключает Дэвид Уоррен. По его словам, это выгодная тактика, правда, предсказать с уверенностью, вырастет ли коллекция в цене и насколько, почти невозможно.

Приобретать эксклюзивные украшения стоит лишь у надежных продавцов или напрямую у известных ювелиров. «Тогда это изделие будет сопровождаться необходимым сертификатом соответствия и репутацией. В иных случаях нет гарантии, что это изделие не является репликой оригинала или вовсе подделкой», — предостерегает Андрей Кочетков. Монетизировать рост цены украшения можно, продав его частным образом или через различные аукционы.

Источник: www.rbc.ru