Биржевое золото что это

В нестабильной экономической ситуации участники рынка зачастую корректируют портфели в сторону защитных классов активов. Одним из таких активов является золото. Золотые месторождения редки – большая часть из них уже разрабатывается, а оставшиеся располагаются в труднодоступных местах. Добыча золота – достаточно трудный и медленный процесс, что обеспечивает данному металлу статус редкого.

Золото обладает такими параметрами, как антикоррозийность, пластичность, способность выдерживать воздействия химических веществ, ему свойственна отличная электропроводимость, что предполагает частично использование золота в промышленности.

Инвестиция части своих сбережений в золото ― разумный вариант, который позволяет уберечь деньги от инфляции, девальвации и утраты покупательной способности. Добыча данного металла дорожает с каждым годом, что прямо сказывается на росте его стоимости. Исторический график котировок на золото в России и мире четко отображает тенденцию роста.

От чего зависит стоимость драгметаллов?

4 способа покупки ЗОЛОТО на бирже.

— Первое , что влияет на стоимость золота — спрос со стороны промышленников и инвесторов. Компании приобретают золото в основном в целях производства (если это связано с их деятельностью – изготовка ювелирных изделий, детали электроники и т.д.). Инвесторы же, покупают золото, как защитный актив.

Объем спроса примерно одинаковый, но со стороны промышленности, как правило, он меняется плавно и предсказуемо, а со стороны инвесторов изменение спроса более резкое и часто непредсказуемо. Крупные инвесторы в золото, включая центробанки, МВФ и ведущие фонды, оказывают существенное влияние на рынок. Действия данных участников способны значительно изменить спрос на золотые ювелирные изделия и инвестиционные инструменты.

— Стоимость доллара, а также других валют, также влияют на стоимость золота. Золото наряду с долларом США и другими резервными валютами является резервным рыночным инструментом. Поэтому, если курс одной из валют (например, доллара) снижается относительно остальных резервных валют, при этом сохраняется покупательная способность покупки золота остальными валютами, то логичным следствием является подорожание золота относительно подешевевшей валюты.

— Война и другие страшные бедствия также способны повлиять на курс золота. Война или угроза войны являются одним из наиболее значительным источником неопределенности для инвесторов. Золото лучше всего выполняет роль безопасного актива в те моменты, когда игроки биржи сильно напуганы. Кроме того, война связана и с рядом других факторов, способствующих росту цен, включая чрезмерные расходы, денежную эмиссию, политическую нестабильность и ослаблению валюты.

— Золото чувствительно к процентным ставкам , поскольку оно не приносит текущего дохода и потому весьма чувствительно к альтернативам на фондовом рынке, которые предлагают потенциальный доход, таким как облигации или даже акции, приносящие дивиденды. Видна заметная, хотя и не идеальная, отрицательная корреляция: когда доходность облигаций растет, высока вероятность, что тренд золота будет боковым или даже нисходящим, в то время как снижение доходности, как правило, приводит к весьма позитивным движениям цен на золото.

Каким образом я могу купить золото?

1. Первый способ – купить онлайн-золото на валютном рынке через своего брокера.

В целом, данная операция схожа с покупкой драгметаллов на ОМС (Обезличенный металлический счет) в банке. Однако, в отличие от ОМС, покупка металла на валютном рынке бирже намного выгоднее. Дело в том, что спред (разность между лучшими ценами заявок на продажу и на покупку) на бирже меньше. Так, цена за покупку 1 грамма золота на ОМС 14.08.2021 в Сбербанке составляет 4 437,00 рубля, а выкупить золото обратно Сбербанк согласен только за 3 921,00 рублей за 1 грамм (это минус 11 %!), в то время, как на бирже разница в цене и покупки в краткосрочном периоде будет незначительна.

2. Второй способ – купить ETF или БПИФ

ПИФ – «Паевый инвестиционный фонд», представляет собой фонд, который с помощью управляющей компании занимается доверительным управлением своим имуществом, а имущество формируется из денег инвесторов (пайщиков). Таким образом каждый инвестор владеет своим куском имущества, состоящего из паев. Инвесторы покупают паи, а ПИФы инвестируют деньги в инструменты: акции золотодобывающих компаний, обезличенные металлические счета, фьючерсы и тд.

Не все ПИФы представлены на биржевом рынке. Из доступных особое внимание стоит уделить БПИФ Атон золотодобытчики, Тинькофф золото и ВТБ золото.

ETF — Расшифровывается как Exchange Traded Fund или фонд, торгуемый на бирже. Он напоминает ПИФ. Есть инвесторы в ETF, и есть управляющая компания, которая вкладывает их деньги в ту или иную стратегию.

В мире ETF — один из самых востребованных инструментов, но в России рынок ETF-фондов пока лишь начинает развиваться.

На Московской бирже есть всего один золотой ETF — FXGD, акции которого можно приобрести за рубли. Один ETF эквивалентен 0,22 грамма золота. Валютой фонда является доллар США, но торгуется он в рублях. Это значит, что его стоимость зависит от динамики валютной пары доллар-рубль. Если цена золота за год не изменится, а курс доллара к рублю вырастит на 10%, акции фонда FXGD подорожают на 9,55% с учетом комиссий.

4. Третий способ – купить акции компаний, добывающих драгметаллы.

Хотя стоимость акций золотодобывающих компаний чаще всего напрямую зависят в первую очередь от цены на добываемый металл, вложиться в ценные бумаги и в драгметалл совсем не одно и тоже. Цена акций зависит от многих других факторов: конкуренция, налоги, бизнес-менеджмент, объем спроса/предложения и т.д. Из плюсов можно отметить, что в отличие от драгметалла акции могут приносить дивидендный доход даже в периоды падения цен на золото.

5. Четвертый способ – покупка фьючерсов на золото.

Фьючерс – это своего рода контракт, по которому покупатель обязуется приобрести у продавца определенный товар за определенную сумму в определенный период времени в будущем.

Ознакомиться с условиями и тарифами, а также открыть счет, не выходя из дома, через портал «госуслуги» Вы можете на сайте брокеров:

1. Брокер-БКC

БКС — один из крупнейших и старейших российских частных брокеров, участник рынка ценных бумаг.

2. Брокер-Финам

Финам — один из лидеров фондового рынка России

3. Брокер-Тинькофф

Тинькофф Инвестиции предлагают частным инвесторам доступ к валюте и ценным бумагам на Московской и Санкт-Петербургской биржам. Клиентам доступны обычные брокерские счета и ИИС.

Источник: dzen.ru

3 лучших способа инвестирования в золото | Выгодная альтернатива золотым ETF

Кто меня давно читает, знают, что я большое внимание уделяю оптимизации дополнительных расходов, возникающих при инвестировании. И по возможности стараюсь их избежать (в идеале) или свести к минимуму. Я говорю про налоги, комиссии и прочие торговые издержки.

Как говорил Скрудж Макдак: «Сэкономленный доллар, значит заработанный доллар.»

Если я могу, путем нехитрых манипуляций и ряда простейших действий, сэкономить (заработать) «лишнюю копеечку» — я обязательно это сделаю. Снижение издержек — это практически единственное в инвестирование, на что может повлиять инвестор напрямую. Вы же не можете заставить, например акции Сбербанка вырасти за 10 лет не на 200%, а на 250%.

А вот сберечь (сэкономить=заработать) дополнительную часть вполне по силам. И она ничем не будет отличаться от прибыли, полученной от роста того же Сбера. Деньги они и в Африке деньги.

Сегодня поговорим про золото. На какой инструмент инвестору лучше обратить внимание с точки зрения минимизации расходов.

Какие способы вложиться в золото обычно приходят на ум и доступны инвестору? Покупку золотых монет, слитков и акций золотодобытчиков брать не будем. По причине низкой ликвидности и высокой волатильности.

Называют обычно два основных способа. Это либо фонды (ETF) на золото. Либо обезличенные металлические счета в банках (ОМС). С недавних пор инвестору стала доступна покупка золота на бирже.

Золотые ETF

Фонды на золото имеют «небольшой недостаток» — комиссию за управление. Пока вы владеете паями (акциями) фонда — комиссия будет списываться с вас постоянно.

На данный момент на Московской бирже мы имеем три золотых ETF со ставками от 0.45% до 0.99%. Посмотреть и сравнить комиссии можно здесь.

Кажется немного — всего десятые доли процента (хотя для меня очень даже много). С каждых вложенных 100 000 рублей, в зависимости от выбранного фонда, инвестор будет отдавать (терять) от 450 до 990 рублей. Но опять же это в год. Если брать длительные периоды времени (а у долгосрочных инвесторов они измеряется годами и десятилетиями) — сумма потерь может стать на порядок выше.

Многие долгосрочные инвесторы выделяют под золото определенную часть портфеля — обычно от 5 до 20%. И держат его постоянно, на протяжении всей жизни (или думают, что будут держать его вечно).

На долгосроке, как правило, капитал инвестора увеличивается (за счет роста и докупки активов). И с ним будет автоматически увеличиваться стоимость золота в портфеле. Что опять же приводит к увеличению расходов. Больше золота в портфеле — больше комиссий вы платите.

С учетом двух вышеперечисленных факторов — расходы инвестора (ежегодные и суммарные) за владение золотым фондом будут нарастать как снежный ком.

Сколько-сколько это будет в деньгах? Давайте быстро прикинем на пальцах.

Доходность золота за последние 20 лет — 18% годовых (в рублях).

Инвестор решил инвестировать в золото по 3 тысячи рублей ежемесячно. Или по 36 тысяч в год.

Через 10 лет его капитал составил ровно 1 миллион рублей (за счет роста котировок и ежегодных пополнений). Это в идеале!

За вычетом комиссий за управление (пусть будет 0,5% в год) — реальный капитал снизится до 970 000.

Потери 30 тысяч на комиссиях — это сумма, которую инвестор откладывал почти целый год.

Через 15 лет — суммарные потери на комиссиях составят около 100 тысяч. Это почти 3 года личных сбережений.

Спустя 20 лет — комиссии «скушают» 400 000 рублей. Получается более 11 лет инвестор откладывал и отдавал все деньги на комиссии фонда.

Не находите, что как-то дико звучит — несколько лет работать только на одни комиссии?

ОМС

Обезличенные металлические счета — почти идеально подходят для долгосрочного инвестирования. За хранение — банки денег не берут. Один раз купил — и больше никаких расходов. Красота!

Но не может быть все хорошо! В чем подвох?

Подвох есть. И не один, а несколько.

Во-первых, это внутренний курс. Внутренние банковские курсы на золото хоть и ориентируются на биржевые (мировые) котировки, но выставляют свои (иногда не совсем гуманные) цены. Это как с валютой (доллары, евро) — в периоды ажиотажа банки могут задирать курсы до неприличия. Мне «посчастливилось» в одном банке видеть наценку на покупку золота в 20%.

Обычно в спокойные времена — курс банка на золото более адекватный. И наиболее приближен к биржевому. Но в любом случае, банк будет продавать вам золото «чуть-чуть» дороже, а покупать «чуть-чуть» дешевле». Это «чуть-чуть» от банка к банку может различаться в разы! Кто-то может накинуть рублик, кто-то десять, а кто-то и сто!

Образно конечно, но очень близко к правде.

Второй подвох. Продать золото (свои граммы на ОМС) вы можете только в том банке, где покупали.

В совокупности факторов, может получится, что покупать дешевле в банке №1, а продавать в банке №2. Но сделать это будет физически невозможно.

Главное в выборе банка для ОМС (помимо его надежности) — действующие спреды на покупку и продажу.

Обычно спред (разница между покупкой и продажей) варьируется от 3-4 до 8-10%. Для примера, в «жадном» Сбере — это 9,9% (покупают за 4407 / продают за 4843). «Интерес банка» в 436 рублей с одного грамма золота и будет спред. В других банках (рассматривать нужно только ТОП) курс и спред более гуманный.

Инвестировать в золото через ОМС на короткие периоды просто невыгодно. Спред может съесть солидный кусок прибыли. И альтернатива в виде золотых ETF с их полпроцентной комиссией в год, уже выглядит довольно интересно.

А на каком сроке инвестирования ОМС будет выгоднее (экономнее), чем золотые ETF?

Если очень примерно, то на горизонте от 10 лет выгоднее использовать банковские ОМС. При условии адекватного спреда в банке — на уровне 4-6%. На более коротких периодах — выгоднее будут биржевые фонды.

Золото на бирже

• У золотых фондов — это безусловно постоянные комиссии за владение.
• ОМС — огромный спред + мы становимся заложниками банка.

А что если совместить основные плюсы этих инструментов. И одновременно с этим ликвидировать главные минусы?

Было бы здорово!

ВуаЛя! Новый (старый) инструмент — покупка золота напрямую на бирже. Без лишних посредников (а значит и расходов) в лице фондов или банков.

Золото торгуется на бирже как обычный актив (валюта, акции, ETF). Тикер — GLD/RUB.

Основные условия:

• 1 лот = 10 грамм (по текущим ценам — менее 50 тысяч рублей); 1 лот снизили до 1 грамма.
• за хранение — ноль рублей;
• высокая ликвидность — купить-продать можно в любой момент
• цены — биржевые.

Инвестор платит только за операцию купли-продажи (комиссия брокера и биржи). Обычно — это десятые-сотые доли процента от суммы сделки.

Ниже скриншот из мобильного приложения моего брокера.

Как видите, ликвидность на высоте. Доступно по 10-12 кг золота по лучшим предложениям (ниже в стакане еще больше).

Биржевой спред — всего 3 рубля (или около 0,065%). Сравните со спредом ОМС у Сбера в несколько процентов. ЫЫЫЫ.

Недостатки.

Первый минус (думаю временный) — не все брокеры дают доступ на торги биржевым золотом.

Пока покупать золото можно через брокера Открытие (по крайней мере про других я не знаю). Новость на сайте брокера здесь.

Со временем я думаю, некоторые брокеры подтянутся. Но наверное не все. Инструмент GLD/RUB будет создавать прямую конкуренцию «родным» золотым фондам брокеров. Речь конечно же про ВТБ с его GOLD (ex. VTBG) и Тинькофф с TGLD.

Но это опять же только мои догадки.

Добавлено 11.05.2022. Как не странно, брокер Тинькофф запустил торговлю золотом. Но . с высоковатыми комиссиями за сделку. В несколько раз выше, чем в Открытии.

Второй недостаток — это конечно же стоимость. 1 лот = 10 грамм золота. По текущим ценам это около 50 тысяч рублей. Возможно в будущем сделают возможность покупки от 1 грамма (УЖЕ СДЕЛАЛИ). С валютой же брокеры сделали подобное — вместо 1 лота в 1 000 УЕ — можно покупать по 1 доллару и евро у некоторых брокеров (где купить доллары на бирже с минимальным лотом).

Удачных золотых инвестиций!

Парочка дополнений про торговлю золотом на бирже.

Как пояснил мой менеджер в Открытии:

1. Золото торгуется на валютном рынке.
2. Брокер не берет плату за депозитную комиссию при операциях с драг. металлами. Инвестор оплачивает только комиссию от оборота (0,015%).
3. Золото на бирже, как и валюта — являются имуществом (как бы странно это не звучало) — п.2 ст.130 ГК РФ. Брокер не взимает налог с прибыли и не передает данные в налоговую (в нашем случае по золоту). ИНФОРМАЦИЯ К РАЗМЫШЛЕНИЮ.
4. Инвестор, чтобы не платить налог на прибыль — может воспользоваться имущественным вычетом при продаже золота (подробности писал здесь) или продержать металл 3 года ( и применить ЛДВ).

Для тех, кого заинтересовала возможность покупки золота — оставляю ссылку-приглашение на открытие брокерского счете в Открытие Инвестиции (вот такой каламбур). Счет открывается онлайн, без посещения офиса. Ссылка реферальная — при регистрации мне упадет небольшая копеечка (а вам нет). Счет открывается онлайн (через авторизацию на госуслугах).

Пара советов про покупку золота, которые могут помочь инвесторам избежать ненужных расходов.

• Благодарность автору — здесь.
• Есть вопросы? Задайте их в комментариях. Все читаю, по возможности отвечаю!
• Чтобы не пропускать новые статьи, подпишись на мой Telegram-канал или VK

Источник: vse-dengy.ru

Биржевая торговля золотом

Золото — это не только благородный металл, который делает нашу жизнь прекрасней, будучи использованным в ювелирных украшениях и предметах роскоши, но и твердая валюта, которая никогда не теряла своей актуальности. Страны живут, совмещая эффективность внутреннего рынка с интересами международного партнерства, лавируя между выгодой и стабильностью. Операции на бирже золота позволяют подвести черту под деятельностью крупнейших компаний, богатством государств и рассказать о грамотности инвесторов. Это важная веха как в истории нашего общества, так и в политической и экономической его модели.

Особенности актива

Золото — это металл с уникальными свойствами, который находится на планете в ограниченном количестве. В чистом виде он достаточно мягкий, ковкий, пластичный. Его цвет — желтый и именно это свойство дало ему латинское обозначение Aurum. В очень тонком листе оно немного отдает в зеленый, а в 999,9 пробе может иметь легкий красноватый. Золото относится к группе металлов, которая не подвержена коррозии и окислительным процессам, наряду с платиной, палладием, серебром, рутением, рутением, родием, осмием, ирридием.

Это металл с повышенной плотностью, поэтому слитки весят гораздо больше, чем нам может показаться. На ювелирном рынке используется золото различных проб, которые измеряются в числовом значении или каратах. Самое низкопробное — 300 пробы, оно используется не во всех странах и содержит очень большой процент примесей. Наиболее хорошей считается 750 проба, в которой 75% благородного металла и 25% примесей, придающих металлу не свойственную ему прочность и внешние характеристики.

В банках и золотовалютных резервах золото хранится в слитках или монетах, которые соответствуют показателю 999,99 содержания золота, а это 24 карата или 1000 проба. Существует и еще более чистое золото — 99,999, но оно очень дорогое, так как процедура очистки очень сложная и затратная.

Международный инструмент торгов

Мир должен чем-то руководствоваться при установлении цен, тарифов, сфер влияния, при экономическом расчете на длительный период. Для этих целей и создана торговля золотом в мировом масштабе. Она осуществляется на бирже, в круглосуточном режиме по рабочим дням. Здесь предметом продажи и покупки становятся валюты, драгоценные металлы и нефть.

Торги — это сложный инструмент, который позволяет ежедневно и даже ежечасно менять картину мира, следить за состоянием крупнейших экономик и ресурсов на планете. Для того, чтобы понять эту систему нужны знания в области финансов, экономики, политики, а также опыт и знания о всех инструментах современного рынка. Валюта, которая лидирует на рынке — доллар и евро. Бумажные деньги — это отражение состоятельности государства, его резервов и влияния в мире. Несмотря на это, такие лоты как нефть и металлы считаются более надежными.

История торгов показывает, что спрос на золото не ослабевает долгие годы и оно лишь растет в цене, подскочив в котировках почти в 4 раза за последние 15 лет. Его ценность и высокая цена обусловлена соотношением спроса и предложения. Добыча и производство чистого золота — процесс трудоемкий, сложный.

Множество месторождений уже отработаны, где-то золото скопилось в виде россыпи с большим процентом примесей, а где-то его добыча усложняется в связи с климатическими и географическими условиями. Если металл востребован, а добыча не может покрыть уровень спроса — цена растет. Многие золотодобывающие компании играют на ценовом показателе еще за пределами торгов, скрывая истинный объем добычи для повышения цен и получения больших доходов.

Биржи и трейдеры

Для торгов нужен инструмент — посредник, который учтет все интересы и будет надежно работать изо дня в день, эту роль выполняют биржи. Функции по покупке золота зачастую доверены брокерам, которые представляют интересы компании или частного лица. Для получения прибыли нужно быть полностью включенным в процесс торгов, отслеживать малейшие колебания курсов и котировок.

Торги начинаются на Новозеландской бирже, а заканчиваются на Чикагской в 5 часов по местному времени, успевая обогнуть весь земной шар. Рабочий период делится на две сессии, на рубеже которых устанавливаются определенные значения. Около 20 лет назад золото было достаточно устойчивым активом, практически не меняющимся в цене.

Сейчас график его роста и падения похож на волну, так он зависим от валют и иных волнений. Есть некие особенности, которые нужно знать, задумываясь о том, как торговать золотом. Непосредственно на бирже уже можно будет отследить сегодняшнюю ситуацию.

Биржевая стоимость золота на графике за год (в долларах США за унцию):

Золото — тот актив, который дорожает наперекор валютам, таким образом, если ситуация нестабильна, инвесторы могут переводить средства в более надежную, твердую валюту. Если золото идет в паре с долларом, как правило, оно движется в противоположном направлении на рынке: доллар растет — золото дешевеет. Для анализа рынка используются диаграммы, формулы, специальные расчеты.

Предугадать курс можно, но всегда есть доля риска. Наиболее непредсказуемым всегда был период дневных торгов и для того, чтобы он стал более прозрачным, были внедрены инструменты, основанные на договоренностях.

Это опционы, которые дают право на покупку (Call) и продажу (Put). В них обговорен вид базисного актива, сроки, которых следует придерживаться, стоимость опциона и его страйк.

Для трейдера биржа в режиме онлайн открывает отличные возможности. Золото, ввиду стабильности его удорожания, стало одним из самых заманчивых объектов на бирже. Для успеха в начинании биржевого торговца нужно выбрать верную стратегию. Если речь идет об открытых биржах, в которых попробовать силы может каждый желающий, то стоит отметить Форекс.

Это платформа, которая предоставляет круглосуточный доступ ко всем операциям. Здесь можно покупать и продавать, прогнозировать курсы, использовать опционы и фьючерсы. Последние позволяют приобрести контракт с установленной ценой и объемом золота, а затем его выгодно перепродать.

Новички могут ознакомиться с работой системы с помощью демо-счета, а также дополнительно почитать литературу на тему макроэкономики, торгов. Наблюдения и составление собственных отчетов позволят понять систему и начинать чувствовать ее на интуитивном уровне. Минимальным лотом на сегодняшний день является 100 унций золота, эта величина не входит в общепринятую систему мер и весов, однако прижилась в банковской и международной системе торгов драгоценными металлами. Это внушительная сумма в денежном эквиваленте, но приобрести ее можно с помощью кредитного плеча.

Официальный курс золота

В каждой стране курс золота корректируется, несмотря на результаты торгов. В стоимость включена и экономическая составляющая, например, в России показатель устанавливает Центробанк. Стоимость 1 грамма золота устанавливается в зависимости от объема резервов государства, уровня экономики и спроса на золото внутри страны.

Для того, чтобы узнать о состоянии рынка драгоценных металлов на сегодня, следует просмотреть таблицу котировок, а также курс по Центробанку. Отклонение от первоначальной позиции, иначе говоря, изменение показателей в финансовом мире называют волантильностью. Если вы хотите сделать вложение в будущее, следите за показателями на биржах длительный период, ожидая благоприятной ситуации.

Руководство к действию

Для того, чтобы обогатиться за счет золота нужно что-то предпринять. Покупка слитков в банке выгодна как долгосрочное вложение, минус — в уплате НДС. Покупка золота высшей пробы в виде инвестиционных монет схожа по выгоде, но вы должны позаботиться об их сохранности или открыть ячейку в банке. Обезличенный металлический счет должен открываться только в стабильном банке.

Банковский вклад в золоте может приносить проценты, но тут вы целиком зависите от вашего банка, тогда как слиток можно просто забрать и продать в другом месте. Если вы хотите быть частью золотодобывающей компании, вы можете приобрести акции на бирже. Тут вы разделите все риски с самой компанией.

Для остальных операций вам потребуется купить золото или его эквивалент в виде контракта или фьючерса. Биржа предлагает различные варианты. Можно довериться и профессионалам, например, поместив средства в ПИФ (паевой инвестиционный фонд).

Источник: golden-inform.ru