Существование единой межнациональной валюты – это несбыточная мечта, о которой писали древнегреческие философы больше 2000 лет назад. На разных этапах нашей цивилизации появлялись и умирали целые империи, но только в 20-м веке глобализация позволила доллару стать основным средством расчёта в торговле между странами, а также превратиться в основной золотовалютный актив.
Очевидно, что от этого выиграли все, ведь инфляционные риски стали заметно ниже, но больше других получили именно США. Казалось бы, американцам следует вести грамотную денежную политику, что привело бы к тому, что доллар и дальше оставался бы глобальной мировой валютой, вот только янки решили, что самое верное решение – это использовать доллар в качестве оружия. Многие эксперты уверены, что такое решение станет фатальным для экономики США, а гегемония доллара трещит по швам. Поскольку мир подсел на американскую валюту, то быстрого отказа не ожидается, но на кону слишком многое, поэтому времена, когда Америка могла разрушить экономику тех или иных стран за счёт долларового потенциала, подходят к концу.
«Будет привязана к золоту»: преимущества новой валюты стран БРИКС, грозит обвалом доллара
реклама
Аналитики полагают, что усилия стран по отказу от доллара в международной торговле достигнут нового уровня уже в рамках саммита в Южной Африке, в ходе которого страны БРИКС обсудят возможность введения общей валюты. Информацию подтвердили инсайдеры из издания Global Times, ссылающихся на ряд высокопоставленных источников в правительстве Китая.
Одновременно с этим об аналогичной инициативе сообщает Bloomberg, со ссылкой на министра иностранных дел ЮАР Наледи Пандор. Утверждается, что вопрос, вероятно, будет включён в повестку дня встречи глав государств в Йоханнесбурге 22 августа. На фоне этого эксперты полагают, что страны союза могут нанести мощный удар по гегемонии доллара, придя к единому выводу относительно необходимости создания общей валюты. Стоит учитывать, что на долю стран БРИКС (Бразилию, Россию, Индию, Китай и Южную Африку) приходится треть мирового экономического производства, а совокупный объем ВВП по некоторым показателям превышает показатели стран «Большой семёрки».
По словам экспертов, стремление к созданию валюты, которая позволит обеспечить более справедливые условия в международной торговле, является главной целью для стран БРИКС. Отмечается, что доллар, который США используют в качестве инструмента для поддержания международной гегемонии, создал серьёзную неопределённость для восстановления мировой экономики. В интервью Global Times директор Исследовательского центра международных финансов при Шанхайской академии общественных наук Чжоу Юй отметил, что цель, безусловно, является долгосрочной. По его словам, создание единой валюты для группы стран обычно занимает много времени и требует многолетнего сотрудничества и в конечном итоге означает постепенный отказ от собственных валют. «Несмотря на серьёзные трудности, с которыми сталкиваются такие усилия, для этих стран создание подобной валютной единицы не является невозможным», – заявил китайский эксперт. По его словам, тот факт, что страны БРИКС стремятся разработать валютную единицу специально для ведения международной торговли, а не для замены собственных валют, снимает массу противоречий, а значит шансы велики.
Новая мировая валюта от БРИКС — РЕАЛЬНАЯ угроза для ДОЛЛАРА США
Источник: overclockers.ru
Золотой ответ БРИКС: есть ли потенциал у единой валюты блока
Создание единой валюты БРИКС — главный вопрос на повестке августовского саммита организации. Лидеры России, Бразилии, Индии, Китая и Южной Африки попытаются договориться о вводе в оборот аналога доллара. Предполагается, что средство расчетов будет привязано к золоту. Опрошенные «Компанией» аналитики считают, что идея доказала свою несостоятельность еще 50 лет назад.
Валюта для расчетов внутри альянса
Валютных союзов в истории было не так много, а единственным полноценно функционирующим из них остается еврозона. 11 государств Европейского союза приняли единую валюту в 1999 году, но в рамках БРИКС такой сценарий вряд ли можно осуществить, считают эксперты. Для этого странам объединения нужно договориться о механизме обменного курса, иметь эффективные платежные системы и хорошо регулируемый финансовый рынок.
«Европейский континент куда более однородный и стабильный. А единая валюта БРИКС может привести к серьезным экономическим проблемам, так как страны имеют абсолютно разную экономику, политику, географию, логистику и цели. И найти среднее, которое удовлетворит экономические и политические потребности Китая, Бразилии, ЮАР, России и Индии, сложно», — отмечает в беседе с «Компанией» аналитик ФГ «Финам» Андрей Маслов .
Страны БРИКС не проявляли желания отказываться от национальных валют, поэтому единственный возможный пока сценарий — это создание валюты для торговых расчетов внутри союза, которая при этом не будет полноценно использоваться в экономике, считает Маслов.
Она не будет претендовать на статус резервной, которым обладают евро, доллар или юань, но позволит избежать влияния со стороны западных валют в качестве рычага политического давления, говорит Евгений Калянов, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» .
Механизм работы
Новая валюта требует альтернативы SWIFT. Для этого разрабатывается BRICS Pay, напоминает Калянов. Он подчеркивает, что благодаря этому механизму платежи будут производиться с использованием национальных валют стран блока и конвертации в доллары через иностранные банки.
BRICS Pаy позволит объединить национальные платежные системы стран блока с интегрированной облачной платформой для платежей, объяснила журналу «Компания» Людмила Симонова, руководитель Центра экономических исследований Института Латинской Америки Российской академии наук .
Однако вопрос о том, кто будет выполнять роль эмиссионного центра, еще не решен. Предполагалось, что эту функцию может взять на себя Новый банк развития БРИКС. Но опрошенные эксперты считают, что создание союзного Центробанка может вызвать серьезную полемику.
«Страны с большей долей оборота могут настаивать на назначении своих представителей на ключевые посты», — сказал независимый эксперт в области инвестиций и финансов Константин Новик .
Чем плоха привязка к золоту?
Информации о том, что станет обеспечением новой валюты БРИКС, пока нет. Ее формирование может произойти с опорой либо на золото, либо на корзину металлов, нефти или зерна, считает Калянов.
Что касается золота, то золотой стандарт доказал свою несостоятельность после Второй мировой войны и в 1976 году был, по сути, отменен, напоминает Маслов. В этот год была принята Ямайская валютная система — современная система взаимных расчетов и валютных отношений, основанная на свободно плавающем курсе. А финансовая система стран, продолживших тогда использовать металл (включая Францию), оказалась на десятилетия отброшена в развитии, отмечает аналитик.
«Золотой стандарт накладывал ограничения на хождение валютных масс, что в том числе привело к Великой депрессии в США и ряду других кризисов. Поэтому торговля золотом или любым другим ограниченным ресурсом может привести к крайне негативным последствиям, особенно в таких разных экономиках, как БРИКС», — пояснил собеседник.
Так же пессимистично оценивает привязку валюты к золоту доктор экономических наук, профессор Никита Кричевский .
«Мы все это проходили с 1944 по 1971 год, тогда это называлось Бреттон-Вудская система. Однако она приказала долго жить, и с 1976 года существует Ямайская валютная система. Поэтому, если мы будем привязываться к золоту, это будет повторением пройденного с аналогичным финалом», — сказал он.
Есть ли перспективы?
Планам по созданию подобной валюты уже около 20 лет, напоминает Кричевский. «Когда впервые заговорили о единой валюте Евразии, ее планировали назвать алтын, а эмиссионный центр мог расположиться в Казахстане. Но дальше разговоров дело не пошло», — говорит экономист, добавляя, что положительных движений в этом направлении ждать не стоит и сейчас. Он также уверен, что, прежде чем вводить общую валюту, странам БРИКС необходимо заключить некий политический союз.
«Сложно представить, чтобы находящиеся на разных континентах государства объединились в союз по аналогии с ЕС. Для того чтобы какое-либо объединение появилось, должны пройти даже не годы, а десятилетия. Никаких предпосылок к появлению общеконтинентального образования с единым руководством, общей экономической и денежной политикой сегодня нет», — считает собеседник.
По мнению Маслова, если единая валюта все-таки появится, то она будет волатильной и может частично оказаться под контролем государства. Такой прогноз выглядит реалистичным, если учитывать опыт Китая и настроения президента Бразилии Лула да Силва, который ранее высказывал идеи, противоречащие современной экономической теории (как и глава Турции), пояснил аналитик.
Даже после внедрения новой валюты существенная часть рынка, скорее всего, останется подвластна доллару, так как мировые биржи заточены именно под эту валюту, добавляет Маслов.
«Тема интересная, но это исключительно политический демарш, чтобы удивить Соединенные Штаты. Доллар сегодня на 80% обеспечивается валютными резервами разных стран. Ни о какой кончине доллара здесь говорить не приходится. Это не значит, что доллар будет существовать вечно как финансово-денежный гегемон, но валюта стран БРИКС сегодня явно не сможет навязать ему конкуренцию: слишком велико различие в экономиках и экономических интересах разных стран», — соглашается Кричевский.
Подписывайтесь на нас, чтобы ничего не пропустить: Журнал «Компания»
Источник: dzen.ru
Развод с долларом: рубль предложили привязать к золоту 
23
Изменение способа привязки национальной валюты является «условием обеспечения экономической безопасности России», заявил он. Проектом двухконтурной валютно-финансовой системы занимается совет экспертов. Насколько это осуществимо и как отразится на экономике страны, разбирались «Известия».
Идея не нова
«Сама по себе идея выпуска нескольких валют внутри одного государства с плавающим курсом не нова, — отмечает доцент кафедры «Фондовые рынки и финансовый инжиниринг» факультета финансов и банковского дела (ФФБ) РАНХиГС Сергей Хестанов. Как напомнил ученый, — в Российской империи после проведения реформы Витте в 1895–1897 годах в обращении находились и золотые, и бумажные рубли. В СССР нечто подобное было в период НЭПа»
По мнению Хестанова, этот опыт может оказаться востребован и в наше время.
«Возможно, при учете колебания курса одной валюты относительно другой возникнут некоторые технические сложности. Но эта проблема легко решается средствами автоматизации бухучета» — предлагает собеседник редакции
Был ли в Советском Союзе золотой рубль?
По мнению эксперта, примечательно, что в периоды одновременного обращения золотого и бумажного рубля и в Российский империи, и в СССР наблюдался значительный рост экономики и благосостояния граждан.
Нужно очень постараться
После того как страны Запада заблокировали половину российских золотовалютных резервов:
«Стало очевидно, что курс рубля не может обеспечиваться традиционными способами, основанными на международной торговле и кредитной финансовой системе, — считает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «УНИВЕР Капитал» Артем Тузов. — Нужен новый путь, который сейчас и прорабатывают. Раньше все валюты были обеспечены 1 к 1 золотом государств.
Золотыми слитками платить неудобно, поэтому выпускались расписки, что государство гарантирует, что данная валюта равна эквиваленту в золоте. Такой практики больше нет, нельзя прийти и поменять валюту на эквивалент. Цель текущего предложения — сделать новую привязку рубля к золоту и иным ценностям. Т.е. обеспечить рубль теми товарами, которые за рубль можно купить.
Тогда рубль будет стоить столько, сколько товаров в России за рубль можно получить. Любые нововведения в экономике — это стресс, говорит эксперт. — Но и постоянное падение рубля по отношению к мировым валютам — это не меньший стресс для граждан. Нет ответа, почему рубль должен стоить не 30 рублей за доллар, а 50–70, если золотовалютные резервы постоянно растут и Россия имеет профицит бюджета, — продолжает он. — Фактически — это просто колониальная система, которая вытягивает ресурсы из страны.— Если реформа пройдет успешно, рубль станет одной из самых крепких валют в мире, что, в свою очередь, резко повысит покупательную способность граждан. Но аналитик напоминает и о рисках. — В то же время это резко снизит прибыльность российских экспортеров, потому что главным их преимуществом была низкая рублевая себестоимость в сочетании с высокой валютной выручкой. Сейчас это преимущество пропадет. Но в случае успешного завершения реформы курс рубля к международным валютам должен резко укрепиться« —говорит Тузов
Вопросов больше, чем ответов
В интервью Николай Патрушев только обозначил тему. О конкретной реализации, о планировании и внедрении остается только догадываться и строить прогнозы, считает управляющий партнер аналитического агентства WMT Consult Екатерина Косарева.
«Много белых пятен в толковании: что именно подразумевается под «валютными ценностями», о какого рода привязке к золоту идет речь, от чего это зависит. Кроме того, непонятно, кто входит в «совет экспертов», которые занимаются разработкой принципиально новой финансовой системы и проектом перехода на нее. Что будет с импортными товарами, особенно с теми, которые начнут завозить в рамках параллельного импорта, — не станет ли это невыгодным. Как развивать экспорт в условиях отсутствия выгоды для производителей»
По мнению эксперта, необходимо дождаться официального подтверждения и комментария от Центробанка России.
«И чем раньше мы получим официальную информацию от финансового регулятора, тем меньше толкований, заблуждений и даже сознательных фейков будет появляться в СМИ. Дело в том, что ничем не подкрепленные оценки могут вызвать панику. Это чревато, например, срочным снятием с вкладов и попыткой «на все» купить валюту, необдуманным переводом последних средств в криптовалюту, инвестированием в сомнительные проекты и так далее» — заключает Косарева
Отказ от гегемонии
«Предложения привязать курс рубля к стоимости золота звучат не впервые, но особенную актуальность эта тема получила на фоне санкций, введенных США и Евросоюзом в последнее время, полагает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. — Привязка к золоту означает резкое укрепление рубля. Это будет сильным ударом по мировой долларовой системе. А примеру России могут последовать и другие государства. В частности, Китай предлагал отвязать мировую экономику от доллара и вернуться к золотому стандарту»
США становятся главной мировой бензоколонкой
Эксперт напоминает, что:
«Отказ от золотого стандарта (когда мировые валюты были привязаны к цене золота) привел к резкому укреплению американской валюты во всем мире. — Доллар стал главным товаром США, который был востребован всеми странами так же, как ранее золотые слитки, — продолжает он. — Теперь, отвязав рубль и другие валюты от доллара, может быть нанесен сокрушительный удар по основам американской экономики»
Однако это не будет быстрым процессом, напоминает Деев.
«Сам факт появления таких предложений, их активное обсуждение означает, что гегемонии доллара может в скором времени прийти конец, а национальные валюты станут больше цениться. Это укрепит экономики государств, которые вернутся к «золотому стандарту» — заключает эксперт
Источник: aurora.network