«Золото и серебро, как и все другие товары, — говорит Адам Смит, — естественно, ищут рынок, где за них дают лучшую цену, а лучшая цена обычно даётся за всякую вещь в той стране, которая может заплатить за неё больше. Но следует помнить, что труд представляет собою в последнем счёте ту цену, которая уплачивается за всякую вещь, и в странах, в которых труд оплачивается одинаково хорошо, денежная цена труда пропорциональна денежной цене средств существования рабочего. Но золото и серебро, естественно, обмениваются на большее количество средств существования в богатой стране, чем в бедной, в стране, изобилующей средствами существования, чем в стране, которая недостаточно снабжена ими» Адам Смит, Исследование о природе и причинах богатства народов, т. I, стр. 169. — Прим. ред.>.
Но хлеб — такой же товар, как золото, серебро и другие предметы. Если, следовательно, все товары в богатой стране имеют высокую меновую стоимость, то хлеб не будет составлять исключения.
Поэтому мы с полным основанием можем сказать, что хлеб обменивался на большую сумму денег, потому что он дорог, и что деньги в свою очередь обменивались на большое количество хлеба, потому что они были также дороги, а это означает, что хлеб в одно и то же время дорог и дёшев. Ни одно положение в политической экономии не установлено лучше, чем следующее: в богатой стране население увеличивается вследствие возрастающей трудности добывания пищи не в такой пропорции, как в бедной стране.
Где самый дешёвый и самый дорогой хлеб в Мире?
Эта трудность необходимо должна повышать относительную цену предметов пищи и поощрять их ввоз. Каким же образом могут тогда деньги, золото или серебро обмениваться в богатых странах на большее количество хлеба, чем в бедных? Только в богатых странах, где хлеб дорог, землевладельцы настаивают на том, чтобы законодательные органы запретили ввоз хлеба. Кто слышал когда-нибудь о законе, который запрещал бы ввоз сырых материалов в Америку или Польшу? Природа сама ставит гораздо более действительные преграды ввозу таких предметов благодаря сравнительной лёгкости их производства в этих странах.
Как же можно утверждать в таком случае, что «за исключением хлеба и других растений, разводимых человеческим трудом, все другие виды сырых продуктов — скот, птица, всякого рода дичь, полезные ископаемые и металлы — становятся, естественно, дороже по мере возрастания богатства и культуры общества» Адам Смит, Исследование о природе и причинах богатства народов, т. I, стр. 192. — Прим. ред.>.
Почему делается исключение только для хлеба и других сельскохозяйственных растений? Ошибка д-ра Смита, проходящая красной нитью через весь его труд, заключается в предположении, что стоимость хлеба представляет постоянную величину и что, хотя стоимость всех других вещей может повыситься, со стоимостью хлеба это никогда не может произойти. По его мнению, хлеб всегда имеет одинаковую стоимость, потому что он всегда может прокормить одинаковое число людей. Точно таким же образом можно сказать, что сукно всегда имеет одну и ту же стоимость, потому что из него всегда можно сделать одно и то же количество сюртуков. Что общего имеет стоимость со способностью служить предметом пищи и одежды?
Пять металлов дороже золота
Как и всякий другой товар, хлеб в каждой стране имеет свою естественную цену, т. е. цену, необходимую для его производства и достаточную для того, чтобы хлеб мог возделываться. Именно эта цена управляет его рыночной ценой и определяет целесообразность вывоза его в чужие страны.
Если бы в Англии ввоз хлеба был воспрещён, его естественная цена могла бы подняться здесь до 6 ф. ст. за квартер, тогда как во Франции она составляла бы лишь половину этой суммы. Если бы запрещение ввоза было отменено, цена хлеба на английском рынке упала бы, но в своём падении она остановилась бы не на какой-нибудь цене между 6 ф. ст. и 3 ф. ст. за квартер, а остановилась бы в конце концов и удержалась бы надолго на естественной цене хлеба во Франции, т. е. на цене, по которой он может быть доставлен на английский рынок и принести обычную установившуюся прибыль на капитал во Франции. Цена оставалась бы на этом уровне независимо от того, потребляла бы Англия 100 тыс. или 1 млн. квартеров. Если бы спрос Англии достиг последней цифры, то благодаря необходимости обратиться к обработке худших участков для доставки этого большего количества хлеба естественная цена его во Франции, вероятно, повысилась бы, а это в свою очередь повлияло бы на повышение цены хлеба в Англии. Я настаиваю только на том, что именно естественная цена товаров в вывозящей стране регулирует в конечном счёте цены, по которым они должны быть проданы, — если, конечно, они не являются предметом монополии, — в стране ввозящей.
Но д-р Смит, так искусно защищавший теорию, согласно которой рыночная цена в конечном счете регулируется естественной ценой товаров, предположил случай, в котором, по его мнению, рыночная цена не регулируется естественной ценой ни вывозящей, ни ввозящей страны. «Пусть уменьшится реальное богатство Голландии или генуэзской области, — говорит он, — при неизменной численности их населения; пусть уменьшится их способность снабжать себя продовольствием из отдалённых стран; в таком случае цена хлеба вместо того, чтобы понизиться вместе с уменьшением количества их серебра, которое неизбежно должно сопутствовать такому материальному упадку в качестве его причины или следствия, повысится до размеров голодной цены» Адам Смит, Исследование о природе и причинах богатства народов, т. I, стр. 171. — Прим. ред.>.
Мне же кажется, что произошло бы совершенно обратное явление: уменьшение общей покупательной способности голландцев или генуэзцев могло бы вызвать временное падение цены хлеба ниже его естественной цены как в стране, откуда он вывозится, так и в стране, куда он ввозится, но ни в каком случае это уменьшение не могло бы повлечь за собой поднятие цены хлеба выше его естественной цены. Только увеличивая богатство голландцев или генуэзцев, вы можете увеличить спрос и поднять цену хлеба выше его прежней цены. И это продолжалось бы очень короткое время, если бы только не возникли новые затруднения при получении требуемого количества.
Далее д-р Смит делает следующее замечание: «Когда мы нуждаемся в предметах существования, мы вынуждены отказаться от всего излишнего, и стоимость всех этих излишних предметов, повышающаяся во времена благосостояния и процветания, понижается в периоды бедности и упадка». Всё это, несомненно, верно, но он продолжает: «Иначе бывает с предметами первой необходимости. Их действительная цена, т. е. количество труда, на которое они могут быть обменены, повышается в периоды бедности и нужды и падает в периоды благосостояния и процветания, которые всегда являются вместе с тем временем большого изобилия, так как без изобилия не было бы ни благосостояния, ни процветания. Хлеб представляет собою предмет первой необходимости, а серебро — лишь предмет роскоши, без которого можно обойтись» Адам Смит, Исследование о природе и причинах богатства народов, т. I, стр. 171. — Прим. ред.>.
Здесь делаются два предположения, не имеющие никакой связи друг с другом: одно — согласно которому при предположенных условиях с помощью хлеба можно располагать большим количеством труда; это никем не оспаривается; другое — что хлеб может продаваться по более высокой денежной цене и может обмениваться на большее количество серебра; второе предположение я считаю ошибочным. Оно могло бы быть верным, если бы хлеб в то же время имелся в недостаточном количестве, если бы обычно предлагаемое количество не было доставлено.
Но в данном случае хлеб имеется в изобилии; предположения, что ввезено меньшее количество хлеба, чем обыкновенно, или что его требуется больше, не делается. Для покупки хлеба голландцы или генуэзцы нуждаются в деньгах, и, чтобы добыть эти деньги, они вынуждены продавать принадлежащие им предметы роскоши.
Упадёт как раз рыночная стоимость и цена этих последних, а стоимость денег повысится только в сравнении с их стоимостью. Но это не создаёт тенденции к увеличению спроса на хлеб и к понижению стоимости денег, а только в силу этих двух причин может подняться цена хлеба. Вследствие отсутствия кредита или других причин на деньги может существовать большой спрос, и они, следовательно, будут дороги в сравнении с хлебом. Но нет никаких серьёзных оснований утверждать, что при этих обстоятельствах деньги были бы дёшевы и что, следовательно, цена хлеба поднялась бы.
Когда мы говорим о высокой или низкой стоимости золота, серебра или какого-нибудь другого товара в различных странах, мы всегда должны при этом указать какую-нибудь меру для их оценки. Иначе наше утверждение не связано ни с каким представлением.
Так, например, если нам говорят, что золото в Англии дороже, чем в Испании, то какое представление вызывает это утверждение, если при этом не называется ни один товар? Если хлеб, маслины, растительное масло, вино и шерсть в Испании дешевле, чем в Англии, то золото, поскольку оно оценивается в этих товарах, в Испании дороже.
И опять-таки, если металлические изделия, сахар, сукно и т. д. в Англии дешевле, чем в Испании, то, поскольку золото оценивается в этих товарах, оно дороже в Англии. Золото в Испании будет казаться дороже или дешевле, смотря по тому, какой товар заблагорассудится выбрать наблюдателю как меру для установления стоимости. Так как Адам Смит считает всеобщей мерой стоимости хлеб и труд, то он, конечно, будет оценивать сравнительную стоимость золота тем количеством этих двух предметов, на которые оно будет обмениваться. Поэтому, когда он говорит о сравнительной стоимости золота в двух странах, он, по моему мнению, подразумевает стоимость его, выраженную в хлебе и труде.
Но мы уже видели, что, поскольку стоимость золота оценивается в хлебе, она может быть совершенно различна в двух странах. Я старался показать, что она будет низка в богатых странах и высока в бедных. Адам Смит держится другого мнения. Он думает, что стоимость золота, поскольку оно оценивается в хлебе, выше всего в богатых странах.
Мы не будем вдаваться в дальнейший разбор правильности этих двух мнений. Каждое из них одинаково приводит к выводу, что стоимость золота не будет обязательно ниже в странах, которые владеют рудниками, хотя это положение поддерживается Адамом Смитом. Предположим, что Англия владеет рудниками и что Адам Смит, полагающий, что стоимость золота выше всего в богатых странах, прав.
Хотя золото уходило бы из Англии во все другие страны в обмен на их товары, из этого ещё вовсе не следует, что стоимость золота в сравнении со стоимостью хлеба и труда будет обязательно ниже в Англии, чем в этих странах. Впрочем, в другом месте Адам Смит говорит, что стоимость драгоценных металлов в Испании и Португалии должна быть обязательно ниже, чем в других частях Европы, потому что обе эти страны являются почти исключительными владельцами драгоценных рудников, доставляющих золото и серебро. «Польша, где феодальная система продолжает ещё существовать, является в настоящее время столь же нищенской страной, какою она была до открытия Америки.
Однако денежная цена хлеба повысилась; реальная стоимость драгоценных металлов в Польше понизилась точно так же, как и в других частях Европы. Их количество поэтому должно было увеличиться там, как и в других странах, и почти в такой же пропорции, в какой увеличился годичный продукт её земли и труда.
Но это увеличение количества драгоценных металлов не увеличило, как кажется, годового продукта страны, не привело к улучшению её фабрик и земледелия, не улучшило положения её обитателей. Испания и Португалия, страны, обладающие рудниками, являются после Польши, пожалуй, самыми нищенскими странами Европы.
Однако стоимость драгоценных металлов должна быть ниже в Испании и Португалии, чем в какой-либо другой части Европы, поскольку они попадают из этих стран во все остальные страны Европы, обременённые не только стоимостью перевозки и страховки, но и издержками на контрабандный провоз ввиду того, что их вывоз или совсем воспрещён, или обложен пошлиной. Поэтому по отношению к годовому продукту земли и труда их количество в этих странах должно быть больше, чем в любой другой стране Европы. Между тем эти страны беднее других частей Европы. Хотя феодальная система была отменена в Испании и Португалии, она не была заменена чем-либо лучшим» Адам Смит, Исследование о природе и причинах богатства пародов, т. I, стр. 212. — Прим. ред.>.
Аргументация д-ра Смита, повидимому, такова: поскольку золото оценивается в хлебе, оно в Испании дешевле, чем в других странах. И это доказывается не тем, что хлеб даётся Испании другими странами в обмен на золото, а тем, что сукно, сахар, металлические изделия отдаются другими странами в обмен на этот металл
Источник: libertarium.ru
Дмитрий Голубовский: В пересчете на цену золота хлеб сегодня стоит дешевле, чем в начале XX века
Что такое инфляция, почему от её уровня зависит качество жизни каждого из нас и как золото сохраняет в своем весе стоимость хлеба, рассказывает Дмитрий Голубовский, эксперт финансовых рынков, аналитик, практикующий трейдер.
Инфляция – это систематический рост цен или, что тоже самое, систематическое снижение покупательной способности денег.
Инфляцию различают по тому, о росте каких цен идет речь. Если растут цены на потребительские товары – о потребительской инфляции, если на сырье и компоненты – о промышленной инфляции, если растут цены на недвижимость и ценные бумаги – об инфляции активов, если о росте затрат на ведение бизнеса, связанных с регулированием, налогообложением, тарифной политикой или с монопольным ценообразованием потребляемых товаров и услуг – об инфляции издержек.
Иногда о росте цен на товары первой необходимости говорят как об инфляции «для бедных», потому что от потребления таких товаров в целях экономии не могут отказаться даже бедняки. В периоды процветания, когда доходы населения растут, эта инфляция «для бедных», как правило, отстает от других типов инфляции, а в периоды кризисов, когда доходы населения падают, обычно, опережает.
Для макроэкономических оценок используется базовая инфляция, рассчитанная по стандартным корзинам товаров. Базовая инфляция – это потребительская инфляция, но рассчитанная по корзине товаров, из которых исключены товары, для которых характерны значительные сезонные колебания цен (такие колебания характерны для цен на топливо и плодоовощную продукцию, например). Именно на эту инфляцию в первую очередь ориентируются Центробанки, принимая решения об изменении монетарной политики.
Деньги сегодня лучше, чем деньги завтра
Рост инфляции, как правило, сопровождается ростом ставок по коммерческим займам, что отражает простую идею, работающую в условиях роста цен: деньги сегодня лучше, чем деньги завтра. И чем быстрее растут цены, тем востребованнее деньги сегодня.
Если цены растут слишком быстро, население утрачивает веру в деньги, и старается пользоваться другой, более стабильной валютой, в которой цены растут медленнее. В результате возникает замкнутый круг: валюта, к которой утрачивается доверие, быстро теряет покупательную способность, в результате, к ней еще больше утрачивается доверие, и она теряет покупательную способность еще быстрее.
Она начинает стремительно обесцениваться. В России это наблюдалось в период экономического кризиса 90-х годов. Это явление называется «гиперинфляция», и оно крайне негативно для экономики. Многие страны в разные периоды своей истории сталкивались с этим явлением. Считается, что для здорового развития экономики и инфляция не должна превышать 10% в год, иначе риск попадания в замкнутый круг утраты доверия к деньгам становится значительным.
Каждый человек, формирующий свои сбережения, должен следить за инфляцией, и за тем, чтобы доходность его финансовых вложений (инвестиций) была хотя бы немного выше базовой инфляции. Иначе сбережения постепенно потеряют покупательную способность. Часто краткосрочные (до года) банковские депозиты в надежных банках не покрывают своей доходностью базовую инфляцию, поэтому грамотный в финансовом отношении человек для сохранения сбережений должен уметь брать на себя разумный инвестиционный риск, и использовать для сохранения сбережений разные финансовые инструменты.
Инфляция на вес золота
Есть мнение, и оно достаточно обосновано, что наилучшей защитой от инфляции на долгосрочный период времени является золото. В не столь отдаленном по историческим меркам прошлом деньги были не номинальным, установленным государственным законом платежным средством, существующем в бумажном виде, или в форме бухгалтерской записи. Они были драгоценной вещью: эталонным изделием из золота или серебра, и, таким образом, обладали внутренней ценностью, равной ценности драгоценных металлов, из которых они изготавливались. Таким образом, драгоценные металлы, особенно золото, долгое время играли роль универсальной меры стоимости. И сегодня несмотря на то, что они уже не используются в качестве денег в повседневных расчетах, они сохранили свои способности сохранять пропорции ценообразования на товары первой необходимости, и даже увеличивать свою ценность.
Например, в императорской России в начале XX века 300 грамм свежего ржаного хлеба стоили три копейки, тогда как золотой рубль после реформы Витте приравнивался к 0.774234 граммам золота, что в пересчете на современный рубль с учетом нынешней, 2019-го года цены золота, составляет около 2000 рублей. Стало быть, 100 грамм ржаного хлеба во времена Витте, при пересчете цены через цену золота, стоили около 20 рублей на наши современные деньги, а 300 грамм, соответственно, около 60 рублей.
Если зайти сегодня в супермаркет, можно заметить, что, в зависимости от качества и марки, буханка ржаного хлеба в 300 грамм стоит от 25 до 85 рублей. В среднем, в пересчете на цену золота, немного дешевле, чем в начале XX века. Так золото сохраняет в своем весе стоимость хлеба. Как и других товаров или их современных аналогов.
Так что в долгосрочной перспективе золотые монеты и слитки являются лучшей защитой от инфляции, чем банковские вклады и вообще любые «бумажные» активы, сохраняя свою ценность в периоды банковских кризисов, фондовых крахов, государственных дефолтов, денежных реформ и прочих подобных неприятностей.
Источник: credits.ru
О сравнительной стоимости золота, хлеба и труда в богатых и бедных странах
«Золото и серебро, как и все другие товары, — говорит Адам Смит, — естественно, ищут рынок, где за них дают лучшую цену, а лучшая цена обычно даётся за всякую вещь в той стране, которая может заплатить за неё больше. Но следует помнить, что труд представляет собою в последнем счёте ту цену, которая уплачивается за всякую вещь, и в странах, в которых труд оплачивается одинаково хорошо, денежная цена труда пропорциональна денежной цене средств существования рабочего. Но золото и серебро, естественно, обмениваются на большее количество средств существования в богатой стране, чем в бедной, в стране, изобилующей средствами существования, чем в стране, которая недостаточно снабжена ими».
Содержимое работы — 1 файл
Глава 28. О сравнительной стоимости золота, хлеба и труда в богатых и бедных странах
«Золото и серебро, как и все другие товары, — говорит Адам Смит, — естественно, ищут рынок, где за них дают лучшую цену, а лучшая цена обычно даётся за всякую вещь в той стране, которая может заплатить за неё больше. Но следует помнить, что труд представляет собою в последнем счёте ту цену, которая уплачивается за всякую вещь, и в странах, в которых труд оплачивается одинаково хорошо, денежная цена труда пропорциональна денежной цене средств существования рабочего. Но золото и серебро, естественно, обмениваются на большее количество средств существования в богатой стране, чем в бедной, в стране, изобилующей средствами существования, чем в стране, которая недостаточно снабжена ими».
Но хлеб — такой же товар, как золото, серебро и другие предметы. Если, следовательно, все товары в богатой стране имеют высокую меновую стоимость, то хлеб не будет составлять исключения. Поэтому мы с полным основанием можем сказать, что хлеб обменивался на большую сумму денег, потому что он дорог, и что деньги в свою очередь обменивались на большое количество хлеба, потому что они были также дороги, а это означает, что хлеб в одно и то же время дорог и дёшев.
Хлеб представляет собою предмет первой необходимости, а серебро — лишь предмет роскоши, без которого можно обойтись. Адам Смит считает всеобщей мерой стоимости хлеб и труд.
По ошибочному мнению Смита, хлеб всегда имеет одинаковую стоимость, потому что он всегда может прокормить одинаковое число людей.
Как и всякий другой товар, хлеб в каждой стране имеет свою естественную цену, т. е. цену, необходимую для его производства и достаточную для того, чтобы хлеб мог возделываться. Именно эта цена управляет его рыночной ценой и определяет целесообразность вывоза его в чужие страны. Естественная цена товаров в вывозящей стране регулирует, в конечном счете, цены, по которым они должны быть проданы.
Но Смит утверждал, рыночная цена не регулируется естественной ценой ни вывозящей, ни ввозящей страны.
Когда мы говорим о высокой или низкой стоимости золота, серебра или какого-нибудь другого товара в различных странах, мы всегда должны при этом указать какую-нибудь меру для их оценки. Иначе наше утверждение не связано ни с каким представлением. Так, например, если хлеб, маслины, растительное масло, вино и шерсть в Испании дешевле, чем в Англии, то золото, поскольку оно оценивается в этих товарах, в Испании дороже.
Но поскольку стоимость золота оценивается в хлебе, она может быть совершенно различна в двух странах. Так она будет низка в богатых странах и высока в бедных. Адам Смит держится другого мнения. Он думает, что стоимость золота, поскольку оно оценивается в хлебе, выше всего в богатых странах.
Источник: www.turboreferat.ru