Что значит физическое золото

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве хеджирования практически от любых рисков, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и даже войн.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайте себя покупкой физического золота, например монет или слитков. Альтернативы инвестированию в #золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или золотых биржевых фондов (ETF). Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами, однако это менее популярный способ среди всех инвесторов.

2276 просмотров
Динамика цены на унцию золота за последний год

Кстати, если вы ищите инвест-идеи, то присоединяйтесь в наш Telegram, где вы уже сегодня сможете последнюю инвест-идею совершенно бесплатно. (подсказка: используйте хэштег «инвестидея»)

Как инвестировать в физическое золото

Инвестирование в физическое золото может быть сложной задачей для инвесторов, более привыкших к онлайн-торговле акциями и облигациями. Когда дело доходит до физического золота, вы обычно будете взаимодействовать с дилерами вне традиционных брокерских контор, и вам, вероятно, придется заплатить за хранение и получить страховку для своих инвестиций. Три основных варианта инвестирования в физическое золото — это слитки, монеты и драгоценности.

Слиток золота

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках — больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище. Они выпускаются в слитках от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего они доступны в виде слитков на 1 и 10 унций.

Учитывая, что текущая цена на золото составляет около $1786 за унцию (по состоянию на октябрь 2021 года), это делает инвестирование в золотые слитки дорогим способом. И, в отличие от акций, действительно невозможно получить «долю» от золотого слитка. Из-за высокой цены золотых слитков особенно важно обратиться к надежному дилеру и оплатить доставку (со страховкой) или заплатить деньги за хранение в большом хранилище или в сейфе. Если вы решите инвестировать в золото с помощью слитков, также неплохо быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки — большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобытчиков

Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и продажей золота, — гораздо более простой способ, чем покупка физического золота. Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя просто свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе:

• Newmont Corp — крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Она управляет шахтами в Северной и Южной Америке и Африке.
• Barrick Gold Corp — золотодобывающий гигант из Торонто. Работает в 13 странах мира.
• Franco-Nevada Corp — покупает права на роялти у других золотодобытчиков.
• Полюс — российская золотодобывающая компания. Одна из крупнейших в мире и крупнейшая в России по объёму добычи золота.
• Polymetal International plc — англо-российская компания по добыче драгоценных металлов. Она котируется на Лондонской фондовой бирже и Московской бирже и является составной частью индекса FTSE 100, индексов FTSE Gold mines, RSX и Euromoney Global Gold.

Однако имейте в виду, что акции золотодобывающих компаний коррелируют с ценами на золото, но также основываются на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестирование в отдельные золотодобывающие компании сопряжено с такими же рисками, как и вложения в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают безопасность диверсифицированных фондов.

А как получать кэшбек золотом с каждой покупки + 5% золотом на остаток по дебетовой карте можноузнать в данной статье.

Золотые ETF и золотые паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в «золотые» ETF и паевые инвестиционные фонды может обеспечить вам долгосрочную стабильность золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные «золотые» акции. Есть целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цены на слитки с использованием фьючерсов или опционов. Например:

• SPDR Gold Shares ETF — хранит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физических слитков.
• Van Eck Vectors Gold Miners ETF — это пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.
• ВТБ Фонд Золото (VTBG) — в состав входят активы, которые инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России.
• Тинькофф Золото TGLD — фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи и в паи iShares Gold Trust.

Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие комиссии. Просто помните, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумагу, которая теоретически обеспечена долгом или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсными и опционными контрактами на физические слитки. Это означает, что стоимость золотых паевых инвестиционных фондов и #etf может не полностью совпадать с рыночной ценой золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вас беспокоит инфляция и другие экономические бедствия, золото может стать для вас убежищем для инвестиций. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же нестабильным, как и акции, в долгосрочной перспективе золото сохраняет свою ценность на удивление хорошо.В зависимости от ваших предпочтений и склонности к риску вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF или паевые инвестиционные фонды. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% своего портфеля. Помните, что любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается.

Источник: vc.ru

Физическое или цифровое золото?

На протяжении веков желтый металл считается залогом финансовой безопасности. Эксперты говорят, что инвесторам следует задуматься об инвестировании в золото с целью диверсификации рисков.

В 2020 году курс золота в рублях вырос на 40% в России. Причина заключается в том, что пандемия коронавируса вынудила инвесторов размещать свои деньги в защитные активы, а не в волатильные акции компаний. Однако нельзя сказать, что это среднегодовая доходность драгметалла. За все последнее десятилетие цены на золото выросли чуть более, чем вдвое.

Есть две основных формы золота для инвестирования – физическое и цифровое.

Физическое золото

Ювелирные изделия

В Индии эта форма продукции из физического золота считается безопасным способом инвестирования в драгметалл, особенно в сельской местности и небольших городах. Отчасти это обусловлено недостаточной осведомленностью или отсутствием доступа к инвестированию в другие формы физического золота.

Если вы заинтересовались возможностью приобретения золотых украшений, то примите во внимание следующее:

доступность: почти все ювелиры продают украшения из золота;

гарантия: необходимо проявить осторожность при выборе ювелира. Если вы покупаете украшения в качестве инвестиции, то убедитесь, что изделия пробированы. Проба удостоверяет наличие государственной проверки и гарантии. Это важно, если вы примете решение о продаже изделия в будущем;

стоимость: стоимость покупки ювелирных изделий включает в себя стоимость золота + издержки производства, объем которых колеблется в диапазоне 5-20% выше спотового курса драгметалла. Стоимость издержек изготовления невозможно будет вернуть при продаже ювелирных изделий;

хранение: при покупке физического золота необходимо иметь безопасное место для его хранения. Речь идет о расходах на покупку сейфа или аренду банковской ячейки, услуги страхования. Стоимость аренды банковской ячейки может варьироваться в зависимости от банка, размера и типа сейфа. Стоимость услуг страхования для защиты золотых украшений также может быть самой разной;

налоги: при продаже золотых украшений в России нужно заплатить НДС, который составляет 13%. В Индии необходимо выплатить ставку налога на товары и услуги в размере 3% по текущим ставкам. Причем вернуть эти деньги при перепродаже изделия невозможно. Необходимо платить налог на прирост капитала с прибыли, полученной от продажи ювелирных изделий.

Если продать изделие в течение 3-х лет с момента покупки, то прибыль будет облагаться налогом как краткосрочный прирост капитала по обычной налоговой ставке. Если же продать изделие спустя более 3-х лет, то прибыль от продажи облагается налогом в размере 20% с возможностью индексации. Индексация – это корректировка покупной цены актива или инвестиции для отражения влияния инфляции по ставке, указанной Департаментом подоходного налога Индии.

Плюс: в России инвестор в ювелирные изделия только потеряет свой капитал при продаже их в качестве лома, но в Индии можно использовать изделия для получения ссуды в банках и небанковских финансовых компаниях. Можно получить ссуду на золото на сумму 75-90% от стоимости золота при процентной ставке от 8% годовых.

Золотые монеты и слитки

Если вы намереваетесь добавить физическое золото в свой инвестиционный портфель, при этом, не желая платить высокую наценку, присущую ювелирным изделиям, то обратите внимание на золотые монеты или слитки с пробой 995 долей из 1000 и выше).

Вот что следует учитывать перед покупкой золотых слитков и монет:

доступность: монеты и слитки можно купить с высокой пробой золота. Обычно их продают в защищенной упаковке. Монеты имеют огромный диапазон весовых категорий: от 1 грамма до нескольких килограммов. Они обладают разными дизайнами и формами. Самый популярный вес слитков: 100 г и 1 кг.

Индийские власти продают государственную золотую монету. Она сертифицирована в Бюро индийских стандартов, что гарантирует 999 пробу.

Монеты и слитки можно приобрести в негосударственных предприятиях, например, в банках и у дилеров.

гарантия: при покупке золотой монеты нужно смотреть на сертификат ее качества или проверять пробу и вес самостоятельно. Здесь следуют применять аналогичные меры предосторожности, как и в случае с ювелирными изделиями.

издержки: наценка у золотых монет варьируется в диапазоне 2-10% по причине издержек на производство. Затраты на производство слитков составляют менее 0,5% от стоимости золота и даже ниже, если речь идет о килограммовых продуктах.

хранение: стоимость хранения слитков и монет такая же, как и ювелирных изделий.

налогообложение: в России золотые инвестиционные слитки не облагаются налогами. В Индии налоговый режим у слитков и монет такой же, как и у ювелирных изделий. Необходимо выплачивать 3% налога на товары и услуги при покупке монет и слитков. Эта сумма не подлежит возмещению при продаже данной продукции.

плюс: монеты и слитки легче продать и у них меньше наценка в пересчете на вес золота, чем у ювелирных изделий. В Индии многие кредиторы не принимают монеты и слитки в качестве залога для ссуды. Некоторые принимают золотые слитки с весом минимум 50 г и 999 пробой.

Цифровое золото

Ближайшим конкурентом физического золота является его цифровая форма, которую на Западе можно приобрести на цифровой платформе, что освобождает покупателя от необходимости хранения купленного товара. Цифровое золото обеспечено физическим золотом в 999 пробе.

доступность: цифровое золото можно начать покупать с минимальной суммы и накапливать его в течение определенного периода;

Цифровое золото продается компаниями, занимающимися торговлей драгметаллом, а также ювелирами посредством онлайн-приложений и веб-сайтов. Некоторые трейдеры цифрового золота используют электронные кошельки для продажи продукции.

гарантии: чтобы повысить надежность, торговцы цифровым золотом обычно назначают независимых попечителей и арендуют сторонние хранилища для защиты физического золота. Нормативно-правовая база, регулирующая деятельность поставщиков цифрового золота, в настоящее время не очень проработана;

Пока власти не станут регулировать рынок цифрового золота, следует проводить комплексную проверку дилеров и их бизнес-модель. Если попечители назначены, то необходимо проверить их надежность, а также репутацию хранилища и адекватность условий страхования.

издержки: сборы за услуги выплачиваются только при доставке физического золота. Их объем аналогичен тем, которые выплачиваются при продаже слитков и монет. Однако если вы решите продать золото, не заказав его доставку, то комиссия не будет взиматься;

обслуживание: ваше золото застраховано и хранится в защищенном хранилище и может быть доставлено при условии, если объем купленного драгметалла соответствует минимальному объему доставки, который, кстати говоря, варьируется у разных поставщиков услуг. Некоторые продавцы осуществляют доставку клиентам на дом.

При покупке цифрового золота, оно остается на хранении компании и может быть продано полностью или частично по номинальной цене транзакции. Чтобы обеспечить большую прозрачность и гарантии, некоторые платформы, занимающиеся цифровым золотом, также назначают независимых попечителей, зарегистрированных регулятором рынка;

налогообложение: с налогами дело обстоит так же, как и с физическим золотом, даже если цифровое золото никогда не доставляется покупателю. К стоимости транзакции добавляются налоги;

плюс: цифровое золото работает как паевой инвестиционный фонд. Западные инвесторы покупают цифровое золото, если им необходимы гибкость и удобство при продаже части своих сбережений, даже при весе меньше 1 грамма.

В России наиболее безопасной, выгодной и удобной формой инвестирования в золото являются инвестиционные монеты и слитки.

• Адрес: 111024 г. Москва , ул. Авиамоторная, д.12 (бизнес-центр Деловой дом Лефортово), 7 этаж, офис 713 (вход со двора)
• Список адресов офисов продаж в РФ
• Телефон:+7 (495) 728-29-96
• Телефон:8 (800) 500-08-77

Источник: zoloto-md.ru

В чем разница физического и бумажного золота?

«Бумажное золото» некоторым может показаться более простым способом покупки золота, в то время как другие считают его более рискованным активом, который чаще не обеспечен физическим золотом.

Бумажное золото — универсальный термин для различных типов активов, связанных с золотом, которые отражают спотовую цену на золото, но сами не являются золотом. Другими словами, в случае бумажного золота вы фактически не владеете реальным физическим металлом. Иными словами — это обещание золота.

Существует три основных типа бумажного золота: биржевые фонды (ETF), фьючерсы на золото и золотые сертификаты.

Биржевые фонды (ETF)

Золотые ETF — товарные фонды, которые действуют и торгуются как отдельные акции. ETF, обеспеченные золотом, дают инвесторам возможность инвестировать в золото без необходимости покупать физический металл.

ETF — это доли золота, принадлежащие фонду, но лишь немногие из фондов действительно хранят/имеют физическое золото. Это означает, что даже если вы продадите золотой ETF, вы не получите реальный физический продукт. Вместо этого вы получите денежный эквивалент. ETF обычно торгуются через онлайн-брокеров и брокеров-дилеров, которые берут определенную комиссию за проведение сделок.

Золотые фьючерсы

Фьючерсы на золото — финансовый контракт между инвестором и продавцом, в котором инвестор соглашается купить определенное количество золота по заранее установленной цене и дате. Покупка фьючерсного контракта на золото не означает, что вы фактически немедленно вступаете во владение физическим активом. Скорее, фьючерсный контракт дает покупателю право получить драгоценный металл в будущем.

Золотые сертификаты

Пожалуй, самый непопулярный вид бумажного золота на сегодняшний день, хотя они все еще существующий.

Сертификат является доказательством того, что у вас есть определенное количество золота, которое обычно находится в безопасном хранилище учреждения, выдающего золотые сертификаты.

Например, услугу сертификатов предлагает аффинажный завод The Perth Mint.

Плюсы инвестирования в бумажное золото

Действительно, у бумажного золота есть ряд преимуществ, которые могут казаться привлекательными для некоторых инвесторов:

1. Ликвидность: золотые акции ETF можно довольно легко конвертировать в наличные через брокера.
   Обычно они торгуются на фондовых биржах, и вы можете совершить сделку в любое время в течение торговых часов.
2. Доступность: с золотыми ETF можно инвестировать практически любую сумму денег. Минимальный лимит инвестиций — 1 единица, что эквивалентно 1 г золота.
3. Отсутствие комиссионных за доставку: с бумажным золотом вы не платите комисионных за доставку золота, а только комиссию, которую брокер взимает с вас за транзакцию. То же самое и с хранением — ETF не требуют дополнительных затрат на хранение, потому что, как и акции, они покупаются на фондовой бирже.
4. Относительная безопасность: в отличие от физического золота, золотые ETF существуют только в цифровой форме. Однако эта цифровая форма может сделать их также и уязвимыми при проблемах с сервером или кибер-нападениях.

Каковы риски бумажного золота?

1. Риск контрагента: это один из наиболее распространенных рисков, обычно связанных с бумажным золотом. Компания или брокер, отвечающие за ваши ETF, могут обанкротиться или не выполнить свои обязательства, искажая истинное состояние своего портфеля. Вы не в состоянии достоверно знать о положении компании.
2. На самом деле вы не владеете золотом: организация, которая продала вам долю в ETF, может владеть лишь частью стоимости вашего актива в физическом металле или же не иметь его вовсе. Пример: если слишком много инвесторов захотят обналичить свое бумажное золото, у фонда, который им его продал, вероятнее всего не хватить физического металла для выдачи. Другой возможный вариант — фонд владеет большими слитками весом в 400 унций, а вам принадлежит, допустим, 10 унций — получить золото сможете лишь в случае, если выкупите весь слиток целиком (оставшиеся 390 унций, что на сегодняшний день составляет более 600 тыс. евро).
3. Ошибка отслеживания ETF: небольшая ошибка отслеживания является естественной для любого продукта ETF, однако она также может привести к неожиданной прибыли или убытку.
4. Волатильность: рынок фьючерсов на золото может быть довольно волатильным, отчасти из-за спекулятивного характера фьючерсных активов на золото. Это в основном означает, что если есть шанс заработать 2 000 долларов США, есть также возможность потерять их.

Является ли физическое золото более выгодным вложением, чем бумажное?

Для неопытного инвестора бумажное золото и физическое золото могут показаться похожими, но на самом деле они очень разные.

Сторонники бумажного золота склонны выделять несколько рисков инвестирования в физическое золото — затраты и риски, связанные с хранением золота, а также сложность и затраты при его обратной продаже.

На самом деле эти риски сильно преувеличены.
Есть ряд весомых факторов, которые делают физический драгметалл гораздо более безопасным вложением, чем бумажное золото:

1. Отсутствие риска контрагента: с физическим золотом вы не полагаетесь на какое-либо третье лицо или компанию, которые будут владеть вашим имуществом или же обещать когда-либо его вам доставить. Независимо от того, решите ли вы хранить его дома или же в индивидуальном хранилище, вы остаетесь его владельцем.
2. Ценность: в отличие от бумажного золота, бумажных валют, акций, облигаций или инвестиционных фондов, физическое золото является материальным активом с внутренней стоимостью, которая не может стремиться к нулю. Кроме того, когда у вас есть золотая монета или слиток, это означает, что вы владеете физическим продуктом, который имеет ценность как вложение, так и в виде валюты.
3. Надежная защита от экономических спадов: физические драгоценные металлы всегда считались защитой от экономических и социальных спадов, таких как, например, крах денежной системы. Мы не утверждаем, что это случится в ближайшее время, но во время острого кризиса намного легче будет реализовать небольшую инвестиционную монету или слиток, чем ETF.
4. Высокая ликвидность — сложность реализации физического золота крайне завышена. Золото как металл — очень компактно. Например, 100 грамм золота займут места чуть больше, чем ваша банковская карта, а это значит, что спрятать такой объём даже у себя дома не составит труда.

Вывод

Покупать ли бумажное золото или нет, во многом зависит от ваших инвестиционных целей и стратегии.

Или, если вы хотите диверсифицировать свой портфель, можно инвестировать как в физическое, так и в бумажное золото. Хотя это может помочь вам получить краткосрочное участие на рынке золота, потенциальные риски, связанные с бумажным золотом, могут привести как к большим прибылям, так и к серьезным убыткам. Таким образом, одним из способов защитить себя от такого риска может быть хеджирование этих более рискованных инвестиций более стабильным и безопасным активом, таким как физическое золото.

В периоды кризисов, мы неоднократно наблюдали расслоение рынка золота на физическое и «бумажное», в котором физическое золото имело существенно большую ценность.

Источник: tavex.lv