Демонетизация золота – это процесс утраты золотом функций денежного товара.
Сущность демонетизации
Последняя треть 20-го века характеризуется в мировой истории товарных и валютно-денежных отношений как период, когда завершался процесс демонетизации золота. Данный драгоценный металл, который с древнейших времен выполнял общественно-экономическую функцию денег, утратил свое предназначение в качестве основы валютного и денежного обращения, уступив свое место кредитно-бумажным деньгам. Золота стало товаром «особого сорта», имевшим некоторые специфические черты, унаследованные от свойств прежнего денежного материала.
Самой развитой стадией применения золота в качестве денежного металла считается система золотого монометаллизма, основу которой составляло официальное признание золота в качестве единственного денежного товара и мерила ценностей. Высшая фаза золотого монометаллизма — это денежно-валютное устройство в форме золотого стандарта. Данная система предполагает свободное обращение золотых монет на внутреннем денежном рынке, их беспрепятственную чеканку для владельца золота, свободный ввоз и вывоз золота, неограниченный размен на денежные заменители.
Залез внутрь водонапорной башни и увидел ,почему вода имеет неприятный запах .
Функция мировых денег за золотом и серебром закрепилась исторически, а в 1867 году в рамках Парижской валютной системы закреплялась только за золотом. Значение золота под влиянием демонетизации существенно изменилось. Данный процесс достаточно длительный.
Демонетизация золота была вызвана несколькими объективными и субъективными причинами:
- Несоответствие золотых денег потребностям товарного производства в условия преодоления экономической обособленности товаропроизводителей;
- Постепенное вытеснение кредитными деньгами (банкнотами, векселями, чеками) золота из внутреннего обращения, а затем и из международного;
- Проводимая валютная политика стран, регулирование государством операций с золотом.
И в настоящее время производится чеканка монет из драгоценных металлов, но делается это с целью удовлетворения спроса нумизматов и создания инвестиционной монеты, цена реализации которой в сотни раз превышает ее номинал.
Все деньги делятся на две большие группы:
- Полноценные (действительные), номинальная стоимость которых равна стоимости благородного металла, содержащегося в них. Такие деньги имеют все функции денежных знаков и являются общим эквивалентом. Самый распространенный вид денег данной группы — это золотые и серебряные слитки;
- Неполноценные деньги, у которых номинальная стоимость выше реальной. Основными видами неполноценных денег являются бумажные деньги, биллонные монеты, кредитные деньги.
«Демонетизация металлов»
Готовые курсовые работы и рефераты
Решение учебных вопросов в 2 клика
Помощь в написании учебной работы
Стадии демонетизации золота
Золото, которое существовало многие века в качестве единственного средства обменных операций, в течение последних 200 лет утратило свои денежные функции. Этот период делится следующие этапы:
«Блестящее золочение». Строим электролит. Часть 1
- Потеря золотом функции средства обращения;
- Утрата золотом платежной функции;
- Потеря функции меры стоимости;
- Прекращение использования золота в качестве средства накопления;
- Потеря функции мирового средства платежа.
Золото многие века являлось платежным средством, как серебро и бронза. Золотые монеты чеканили практически все государства. Между тем, постоянное изменение стоимости драгоценных металлов и необходимость располагать мелкими монетами на размен стали причиной появления бумажных денег.
Определение 2
Под золотым стандартом понимается привязка денежных билетов к конкретному весу металла.
Золото выбрано в качестве стандарта неслучайно. Причинами тому являются:
- Высокая стоимость металла за малый объем;
- Долговечность и простота хранения;
- Легкость в делении и объединении;
- Легкость визуального и тактильного определения качества золота.
С появлением бумажных денег происходит постепенное изъятие золота из обращения. Этому способствовали сложности в его эксплуатации, легкость совершения мошеннических операций с золотом, трудности транспортировки. Иллюстрацией первого и второго этапов демонетизации является принятие Золотого стандарта.
Третий этап демонетизации характеризуется отказом от Золотого стандарта. Основу такой системы финансового обращения составляло золото, которое выступало в качестве единственно правильного эквивалента стоимости валюты. Каждой денежной банкноте соответствовал определенный вес золота. Если золотых фондов было не достаточно, государство не имело права проводить эмиссию.
Бумажные деньги привязывались к металлу и становились сертификатами, которые подтверждали право собственности на вес золота. В таком случае обмен денег являлся обменом прав собственности.
Помимо золота, существовало понятие «резервной валюты», т.е. валюты государства, которую можно беспрепятственно обменять на золото. Такой валютой в начале 20-го века был фунт стерлингов. Но кризис 1930-х годов стал причиной огромного оттока золота из Англии, поэтому позицию резервной валюты в результате занял американский доллар.
Великобритания на фоне потери фунтом своих позиций отменяет Золотой стандарт и вводит систему свободного обмена национальной валюты. Таким образом, процесс демонетизации золота перешел к четвертому этапу.
После Второй мировой войны для укрепления позиций доллара США предложили свою валюту как стандарт обменных операций. Согласно Бреттон-Вудскому соглашению 44 государства имели привязку национальной валюты к доллару США, а тот привязывался к золоту. Долларовый стандарт просуществовал в течение 27 лет. За этот период золотые запасы США сократились до таких размеров, что не представлялось возможным обеспечение беспрепятственного обмена валюты на золото.
В 1971 году США отказались от обязательств по Бреттон-Вудской системе, затем последовала отмена долларового стандарта.
В 1976 году в ходе Ямайской конференции все страны пришли к соглашению о переходе на свободную конвертацию валют, которая предполагает постоянное колебание курсов на фоне внешних и внутренних событий в странах.
Так, золото окончательно утратило функцию денег, а золотая демонетизация оформлена юридически. Это стало окончанием пятого этапа демонетизации золота.
Источник: spravochnick.ru
3.Демонетизация золота.
Эволюция металлических денег достигла своего апогея в период капитализма свободной конкуренции. Золотые деньги настолько хорошо отвечали требованиям рынка, которые даже самые критические исследователи того времени без любых сомнений отождествляли деньги с этим металлом. В частности, К. Маркс неоднократно подчеркивал, что деньги по своей природе — это золото и серебро.
Такое утверждение было справедливым лишь для того времени. Как не мог завершиться развитие общественного отношения эпохой капитализма свободной конкуренции, так не мог закончиться и развитие денег закреплением их за золотом.
Те же самые эволюционные процессы в общественной жизни обусловили невозможность золота навсегда закрепиться в роли денег и подготовили предпосылки для перехода к качественно новому типу денег неполноценных. Неполноценные деньги — это деньги, которые не имеют собственной субстанциональной стоимости Переход к неполноценным денег происходил постепенно.
Первоначально в обороте появились разменные на золото бумажные денежные знаки — кредитные билеты. В последствии выпускались в обращение денеж. знаки без полного обеспечения драг. металлами.
Причины появления денеж. знаков без обеспечения драг.металлами: 1)Появление и рост дефицита бюджета вызвал расширение эмиссии бумажных денеж знаков, размер кот зависел от потребности гос-ва в фин ресурсах2)У хоз-х субъектов и населения не возникала потребность предъявления разменных денежных знаков, находящихся в обороте, к обмену на золото. Основными формами неполноценных денег есть билонная (разменная) монета, бумажные деньги (казначейские обязательства), банковские обязательства (банкноты), депозитные вклады, квазиденьги.
Не имея субстанциональной стоимости, все они применяются как деньги лишь потому, что у экономических контрагентов, которые их получают как платеж, есть вера в возможность использовать их для обеспечения своих будущих платежей. Фактор доверия к этим формам становится решающим для их функционирования как денег, благодаря чему они достали также название кредитных. Кредитные деньги явл знаками стоим-и, кот возникли на основе развития кредитно-денеж-х отношений в товарном обращении путём замены нал. денег кредит-и обязательствами. По форме они явл бумажными (банкноты) или безбумажными (депозитные, электронные еньги).Окончательное вытеснение золота из сферы денежного обращения произошло в 70-х годах XX ст. В результате произошла демонетизация золота, оно утратило денеж ф-и и превратилось в обычный товар и только лишь косвенно влияет на денеж оборот в качестве золотых резервов ЦБ.
2.Отличия денег-товар от денег-нетовар.
В своей эволюции деньги выступают в виде металлических (медных, серебряных и золотых), бумажных, кредитных и новом виде кредитных денег -электронных. Эволюция денег предполагает изучение денег как матер-го и информ-го носителя соответствующих эк отношений Первоначальная форма денег — это товарная форма, при кот в качестве денег использ-сь отдельные товары наибольшего спроса и одновременно наиболее ценные для опред-го регионального рынка.Существование товарных денег было обусловлено:1) локальностью рынков;2) функциональной обособленностью рынков на ранних этапах развития.
В качестве денег выступали продукты опред-го рынка: табак, соль, пряности, перец, кусочки материи, рыба, мех, скот, шкуры зверей, собачьи зубы, черепа людей и животных.Развитие обмена, его интенсивность обусловили выделение товара, способного стать более совершенными деньгами. Постепенно роль денег переходит к металлам, а затем в средние века — к благородным металлам: серебру и золоту (при этом преобладало золото). Особенности золотых денег состояли в следующем:1) в наличии собственной стоим-ти, что даёт возможность служить средством выражения стоим-ти всех других товаров;2)в способности не быть подверженными обесцениванию — при наличии полноценных золотых денег в обороте в количестве, превышающем действительную потребность, они уходят из оборота в сокровища; при увеличении потребности оборота в деньгах — беспрепятственно возвращаются в оборот из сокровища. Тем самым золотые деньги способны достаточно гибко приспосабливаться к потребностям оборота. 3)в наличии естественных свойств — однородности денежного материала по качеству, эк-й делимости или соединяемости без потери свойств, портативности, сохранности от порчи и способности длительное время сохранять свою стоим-ть, сложности добычи и переработки.Появление денежных знаков из бумаги (бумажных и кредитных денег) было исторически прогрессивным процессом развития денег, связанным с расширением масштабов товарного обмена.
Бумажные денежные знаки, разменные на золото — это знаки действительных золотых или серебряных денег, выпущенные в оборот гос-м Первоначально в обороте появились разменные на золото бумажные денежные знаки — кредитные билеты. В последствии выпускались в обращение денеж. знаки без полного обеспечения драг. металлами. Окончательное вытеснение золота из сферы денежного обращения произошло в 70-х годах XX ст. В результате произошла демонетизация золота, оно утратило денеж ф-и и превратилось в обычный товар и только лишь косвенно влияет на денеж оборот в качестве золотых резервов ЦБ.В результате произошол переход к качественно новым деньгам- деньгам-нетоварам(неполноценным деньгам)
Неполноценные деньги — это деньги, которые не имеют собственной субстанциональной стоимости. Основными формами неполноценных денег есть билонная (разменная) монета, бумажные деньги (казначейские обязательства), банковские обязательства (банкноты), депозитные вклады, квазиденьги.
Не имея субстанциональной стоимости, все они применяются как деньги лишь потому, что у экономических контрагентов, которые их получают как платеж, есть вера в возможность использовать их для обеспечения своих будущих платежей. Фактор доверия к этим формам становится решающим для их функционирования как денег, благодаря чему они достали также название кредитных. Кредитные деньги явл знаками стоим-и, кот возникли на основе развития кредитно-денеж-х отношений в товарном обращении путём замены нал. денег кредит-и обязательствами. По форме они явл бумажными (банкноты) или безбумажными (депозитные, электронные деньги).
4.Стоимость и ценность денег.
Стоимость денег — количество товаров и услуг, которое можно обменять на единицу денег. К. Маркс стоимость денежных средств объяснял с позиций трудовой теории стоимости, т.е. определял субстанциональной стоимостью того товара, который функционировал как средства. Тем не менее позже демонетизации золота, когда были перекрыты общие каналы воздействия стоимости золота на товарные цены, стала очевидна безосновательность концепции трудового происхождения стоимости денежных средств. Представители марксистской теории так и не смогли преодолеть разногласия между их теорией трудовой стоимости и нематериальной формой денег, которая возникла в реальной действительности позже демонетизации золота. Это привело к послаблению позиций марксистской экономической теории вообще.
Современная мировая экономическая мысль различает два аспекта в вопросе остоимости денежных средств, стоимость денег как капиталла и стоимость денежных средств как денег.
Деньги как капитал приобретают собственную стоимость на денежном рынке под влиянием спроса и предложения, и выступает она в форме процента
Стоимость денежных средств как денег организовывается напрямик в сфере их обращения, где средства обмениваются на реальные блага, а стоимость их приобретает форму покупательной способности.
Ценность денег, как средства обращения, заключается в их покупательной способности. Покупательная способность не обязательно должна быть обусловлена действительной стоимостью, например, стоимостью золота, из которого деньги изготовлены или на которое они легко и гарантированно могут быть обменены (золотой запас). Она может определяться доверием держателей денежных средств Ценность денег, как средства сбережения, определяется процентной ставкой, то есть ценой использования заёмных (взятых в долг) денег. При сравнении процентных ставок в разных валютах необходимо учитывать размер инфляции для получения правильного результата.
На стоимость денег влияют факторы:1)стои-ть бумаги;2)НТП в том плане,что изготовление денег становится дешевле.На меновую сто-ть и ценность влияют факторы:1соотношние спроса ипредложения на деньги и на товары, т. е. на рынк денег может бать равновесие(S=D),но на рынке товаров равновесия может не бать,тога ценность денег стабильной бать не может;2) несогласованное действия правительства и ЦБ;3)непродуманная денежно-крудитная политика ЦБ.
Источник: studfile.net
Демонетизация золота
Возникновение кредитных денег привело к тому, что в обращении стали циркулировать как товарные деньги, представленные золотыми монетами, так и банкноты, которые Центральный банк был обязан безоговорочно и беспрепятственно разменивать любому лицу, любой фирме на золотые монеты. Такая система денежного обращения получила название системы золотомонетного стандарта.
Экономисты конца XIX — начала XX в. были убеждены, что золотомонетный стандарт — идеальная денежная система. Ее простота и надежность, казалось бы, обеспечивали устойчивость денежного обращения и автоматизм ее регулирования. Однако дальнейшее развитие рыночной системы сопровождалось ограничением роли золота как денежного товара.
Такое ограничение было ускорено сильнейшим потрясением системы золотомонетного стандарта, связанным с первой мировой войной. В годы войны Центральные банки прекратили размен банкнот на золото почти во всех странах (кроме США). Это было связано с тем, что, печатая кредитные деньги, правительства воюющих стран покрывали значительную часть своих военных расходов. Эту массу банкнот было невозможно обеспечить золотым запасом, и их размен на золото был приостановлен.
После окончания мировой войны разменность банкнот на золото была восстановлена в форме золотослиткового стандарта, который означал, что банкноты можно было обменять не на монеты, а на золотые слитки весом 12,35 кг. Англичанину для этого потребовалось бы 1700 фунтов стерлингов, а французу — 215 000 франков, что по тем временам были весьма большие деньги.
Золотые слитки не использовались во внутреннем обращении и служили лишь в качестве средства накопления валютных резервов у государства, а также средством накопления частных сбережений (тезаврация золота). Что касается внешней торговли и расчетов между странами при предоставлении кредитов или погашении долгов, то и здесь расчеты производились в национальных валютах (долларах, фунтах стерлингов, франках), а золото использовалось лишь как средство погашения разности взаимных долговых обязательств. Таким образом, система золотослиткового стандарта предполагала вытеснение из обращения товарных денег и возрастание роли кредитных денег. Это был первый шаг к демонетизации золота, т. е. утрате им роли денежного товара.
Бреттон-Вудская система просуществовала сравнительно недолго. Быстрый рост производства, торговли, инвестиций ‘вел к соответствующему увеличению потребности в денежной массе. Золото не могло удовлетворить эту потребность. Это видно из следующих данных.
С 1950 по 1973 г. ВНП развитых стран увеличился в 2,8 раза, объем внешней торговли — в 5,8 раза, в то время как добыча золота — с 753 тонн в 1950 г. до 1116 тонн, т. е. лишь на 48%. В то же время все большая часть золота потреблялась промышленностью, медициной и другими отраслями.
Этот рост мирового производства и мировой торговли привел к тому, что за пределами США обращалось большое количество долларов, которые служили для расчетов между фирмами и государствами, для образования государственных валютных резервов, для предоставления внешних займов и погашения долгов. Для осуществления всех этих операций в 1973 г. у иностранных государственных органов, банков, фирм, частных лиц и международных организаций находилось 92,6 млрд долл., в то время как золотой запас США составлял 11,7 млрд долл. Если учесть, что, согласно американскому законодательству, 8,6 млрд долл. золотого запаса были «неприкосновенны», то фактически находящиеся за пределами США доллары были обеспечены золотом лишь на 9,4%. Золотое обеспечение валюты США практически утратило свое значение.
Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:
Источник: studopedia.ru