Вопрос о происхождении денег различными теоретическими школами связывается с процессом развития обмена.
Четыре этапа происхождения денег (или обмена):
1. Простая или случайная форма обмена (Т-Т):
1 топор = 20 кг зерна
Здесь один товар (топор) выражает свою стоимость относительно другого товара (зерна) – товара-эквивалента. В экономической науке такой обмен называется бартером.
2. Полная или развернутая форма обмена: одному товару противопоставляется ряд других товаров-эквивалентов:
3. Товарное производство развивается, затрудняется обмен.
4. Всеобщая форма стоимости (обмена) — всем товарам противопоставляется один товар, играющий роль эквивалента:
5. Денежная форма обмена: когда роль всеобщего эквивалента начинают играть благородные металлы – золото и серебро.
Возникают деньги – особый товар.
Деньги — это особый товар, играющий роль всеобщего эквивалента, кроме того, деньги это самое ликвидное средство обмена, то есть товар способный обмениваться на любые продукты человеческого труда.
История русских денег (рассказывает Ирина Федоркова)
Первоначально роль денег выполняли самые разнообразные товары (меха, скот и так далее). Дальнейшее развитие товарных отношений привело к тому, что роль денег стали исполнять драгоценные металлы (золото, серебро).
Первоначально при обмене товаров деньги выступали непосредственно в форме слитков серебра или золота. Это создавало известные трудности: необходимость взвешивания денежного металла, дробление его на мелкие части, установление пробы и т.п. Постепенно слитки денежного металла заменялись монетами. Монета – это слиток металла определенной формы, вес и проба которого официально подтверждены поставленным на нем штемпелем государства.
По мере развития рыночного хозяйства золотые монеты постепенно вытесняются бумажными деньгами, выпуск которых был порожден проблемой обращения стершихся и обесцененных монет.
Первые попытки выпуска бумажных денег были в Китае еще в XII веке, в Америке бумажные деньги были выпущены в 1690 г., во Франции – в 1571 г. В России деньги появились при Екатерине II. Массовое использование бумажных денег началось в 18 веке.
Денежная система представляет собой устройство денежного обращения в стране, которое сложилось исторически и закреплено национальным законодательством. Она сформировалась в XVI — XVII веках с возникновением и утверждением капиталистического производства, централизованных государств и национальных рынков. В соответствии с развитием товарно-денежных отношений и капиталистического производства денежная система претерпела существенные изменения.
При системе металлического денежного обращения выделяются два вида денежных систем:
Биметаллизм — это денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя металлами (серебром и золотом). Эта система действовала в XVI-XVIII вв.
Монометаллизм — денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом. Серебряный монометаллизм существовал в России (1843-1852гг.), Индии (1852-1893гг.), Китае до 1935г. В конце XIX века биметаллизм и серебряным монометаллизм сменился золотым монометаллизмом. В России золотое обращение стало действовать с 1897г.
Как Работает Центральный Банк
Золотомонетный стандарт, соответствующий периоду свободной конкуренции и развития производства, кредитной системы и торговли, характеризовался золотым обращением и свободной чеканкой монет. Закон денежного обращения действовал автоматически. Этот стандарт требовал наличия золотых запасов в эмиссионных центрах. Во время Первой мировой войны потребовались большие военные затраты, которые вызвали рост дефицита воюющих стран и привела к отмене золотомонетного стандарта в большинстве стран.
После окончания Первой мировой войны вводятся урезанные формы золотого монометаллизма:
· золотослитковый стандарт (Великобритания, Франция);
· золотодевизный стандарт (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.)
1922 г- На Генуэзской конференции заключено первое международное валютное соглашение. (В соответствии с ним доллар США и английский фунт стерлингов были объявлены эквивалентами золота и введены в международный оборот как мировые деньги).
При золотомонетном стандарте банкноты обменивались на девизы (платежные средства в иностранной валюте), разменные на золото. В результате мирового экономического кризиса (1929-1933гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма и утвердилась система обращения бумажно-кредитных денег.
Система бумажно-кредитных денег предусматривает господствующее положение банкнот, которые выпускаются эмиссионными центрами мировых государств.
1944 г. — на Бреттонвудской конференции было оформлено второе международное соглашение, которое установило, что функция мировых денег сохраняется за золотом как средством окончательных расчетов между странами, хотя масштабы его использования сокращались. (Наряду с золотом в качестве международных платежных средств и резервных валют в международном обороте был признан доллар США, который приравнивался к золоту по официальному соотношению 35 долл. за тройскую унцию, и в меньшей мере — фунт стерлингов Великобритании).
По форме денежная система представляла собой своеобразный межгосударственный золотодевизный стандарт. Основными положениями этой системы являются:
1. Золото выполняло функции мировых денег. Оно выступало средством окончательного расчета между странами и всеобщим воплощением общественного богатства;
2. Кроме золота в международном платежном обороте использовались национальная денежная единица США — доллар и английский фунт стерлингов;
3. Доллар США обменивались на золото в Казначействе США по официально установленному соотношению;
4. Национальные денежные единицы свободно обменивались через ЦБ на доллары и между собой по твердо установленным Международным валютным фондом (МВФ) соотношениям. Все обратимые национальные денежные единицы через доллар могли превратиться в золото, что обеспечивало многосторонние расчеты между странами.
В связи с ослаблением позиций США на международном рынке в результате сокращения золотых запасов страны международная денежная система, основанная на широком использовании доллара как эталона ценности всех денежных единиц в 1971-73 гг. Потерпела банкротство. С 1 августа 1971г. был превращен обмен доллара на золото.
На смену Бреттон-Вудской денежной системы пришла Ямайская денежная система, оформленная соглашением стран-членов МВФ в 1976 г. Новая денежная система характеризуется следующими чертами:
1.Мировыми деньгами обьявлялись специальные права заимствования в МВФ, которые становились международной счетной единицей;
2.Доллар США сохранял важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран;
3.Юридически была завершена демонетизация золота. Золото утратило денежные функции. Однако золото осталось резервом государств и используется для приобретения денежных единиц других стран.
Денежная единица — это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг. Она, как правило, делится на мелкие пропорциональные части. В большинстве стран действует десятичная система деления (1 доллар равен 100 центам, 1 англ. Фунт равен 100 пенсам и т.д.).
Масштаб цен — это выбор денежной единицы страны.
Виды денежных знаков — это кредитные деньги и в первую очередь банкноты, разменная монета, а также бумажные деньги. Например, в США в обращении находятся банковские билеты в 100, 50, 20, 10, 5, 2 и 1 доллар, а также серебряно-медные и медно-никелевые монеты в 1 доллар, 50, 25, 10 и 1 цент.
Эмиссионная система — это законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков. Эмиссионные операции в государствах осуществляют:
— ЦБ, пользующийся монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнота);
— казначейство (государственный исполнительный орган), выпускающее мелкокупюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и монеты из дешевых видов металла).
Современная денежная система зарубежных стран характеризуется следующими чертами:
1. Отменой золотого содержания денежных единиц и демонетизацией золота;
2. Переходом к неразменным на золото кредитным деньгам, немногим отличающимся по своей природе от бумажных денег;
3. Выпуском банкнот в обращение в порядке кредитования хозяйства, государства, а также под прирост официальных золотых и валютных резервов;
4. Развитием в денежном обращении безналичного оборота;
5. Усилением государственного регулирования денежного обращения.
Источник: dzen.ru
Большая Энциклопедия Нефти и Газа
В течение длительного исторического периода роль мировых денег успешно выполняли драгметаллы, главным образом — золото. Однако золото постепенно утратило денежные функции, что обусловлено главным образом объективными причинами, прежде всего отставанием уровня добычи золота от потребностей постоянно растущего внешнеторгового оборота. [3]
Денежная система, при которой роль мировых денег выполнял доллар, разменный на золото. [4]
В течение длительного исторического периода в роли мировых денег выступало золото. [5]
Бреттон-Вудская валютная система — форма организации международных денежных отношений, расчетов, согласно которой роль мировых денег наряду с золотом выполнял доллар США. [6]
БРЕТТОН-ВУДСКАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА — форма организации денежных отношений, расчетов, установленная Бретгон-Вудекой конференцией в 1944 г., согласно которой роль мировых денег наряду с золотом выполняет доллар США. [7]
БРЕТТОН-ВУДСКАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА — форма организации мировых денежных отношений, расчетов, установленная Брет-тон — Вудской конференцией в 1944 г. Согласно этой системе роль мировых денег наряду с золотом выполняет доллар США. [8]
Функцию мировых денег деньги выполняют в процессе обслуживания экономических связей между странами. Как правило, в роли мировых денег выступает золото. [9]
В результате мирового экономического кризиса 1929 — 1933 гг., когда произошло колоссальное обесценивание бумажных денег, золотой стандарт был устранен во внутреннем обращении всех стран ( за исключением США), а бумажные деньги ( заменители и представители золота) перестали обменивать на золото. В 1971 г. золото перестало выполнять роль мировых денег в расчетах между государствами. В современных условиях в виде денег выступают долговые обязательства государства, банков и сберегательных учреждений. [10]
Национальные валюты, свободно обмениваемые на другие национальные валюты, называются конвертируемыми, соответственно не способные к такому обмену — неконвертируемыми. С 1976 г. в международных расчетах действует девизная система, при которой ни одна из национальных валют, включая доллар, не разменивается на золото. Юридически роль мировых денег выполняют девизы — национальные и коллективные валюты. [11]
Деньги используются для международных расчетов. Первоначально в этой роли выступало золото, при чем в своем первородном виде — в весовых слитках. В роли мировых денег золото выступает как всеобщее платежное средство при кредитных операциях, как всеобщее покупательное средство при оплате сделок наличными и как общественная материализация богатства. [12]
Национальные валюты, которые свободно обмениваются на другие национальные валюты, называются конвертируемые, соответственно не способные к такому расчету — неконвертируемые. С 1986 г. в международных расчетах действует девизная система, при которой ни одна из национальных валют, включая доллар, не разменивается на золото. Юридически роль мировых денег выполняют девизы, то есть национальные и коллективные валюты. [13]
Функцию мировых денег в эпоху золотого стандарта выполняли золото и серебро. В этой функции деньги используются для международных расчетов. Золото выступает в роли мировых денег как всеобщее платежное средство ( для погашения разницы во взаимных кредитных операциях); как всеобщее покупательное средство ( когда необходимо оплатить товарную сделку наличными деньгами); и, наконец, как общественная материализация богатства. [14]
Само собой понятно, что та часть общественного труда и средств производства, которая ежегодно должна расходоваться на производство или на покупку денег с целью возмещения изношенной монеты, pro tanto является вычетом из общественного производства. Но что касается денежной стоимости, функционирующей частью в форме средств обращения, частью в форме сокровища, то — раз она уже имеется, раз она уже приобретена — она существует наряду с рабочей силой, с произведенными средствами производства и естественными источниками богатства. Ее нельзя рассматривать как нечто, ограничивающее эти последние. Посредством превращения ее в элементы производства, посредством обмена с другими странами, мог бы быть расширен масштаб производства. Это предполагает, однако, что деньги в данном случае, как и раньше, играют роль мировых денег . [15]
Источник: www.ngpedia.ru
Золотой стандарт как мировая валютная система
Золотой стандарт — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента играет золото, в обращении же находятся золотые монеты, а также кредитно-бумажные деньги, разменные на металл по твердому соотношению. Наряду с полным золотым стандартом возможны и исторически существовали его варианты с сохранением лишь части характеристик.
Появление золотого стандарта в качестве юридического института относится к 1819 г, когда Британский парламент принял Закон о восстановлении, обязывающий Банк Англии восстановить прерванную спустя 4 года после начала наполеоновских войн (1799-1815) практику обмена по требованию денежных банкнот на золото по фиксированному курсу.
Первая мировая валютная система стихийно сформировалась в 19 в после промышленной революции на базе золотого монометаллизма в форме золотомонетного стандарта.
Юридически золото было признано единственной формой мировых денег на межгосударственной конференции в Париже в 1867 году. Возникновение золотого стандарта было обусловлено необходимостью обеспечения торговых расчетов между Европой и Северной Америкой. Это была денежная система, которая соответствовала определенной стадии развития капитализма — стадии промышленного (домонополистического) капитализма.
Британия была ведущей в экономическом отношении державой мира.
Позже, в 19 в, Германия, Япония и другие страны также приняли золотой стандарт.
В 1879 присоединились США, привязавшие к золоту свои бумажные гринбаксы, выпускавшиеся во время Гражданской войны.
Американский Закон о золотом стандарте 1900 г. институционально закрепил связь доллар-золото.
Система золотого стандарта включала несколько основных элементов. Не во всех странах и не все время они были полностью в наличии, но действовала несомненная тенденция к их распространению.
1.В обращении находились золотые монеты. Они были главной формой денег, по отношению к которой кредитно-бумажные деньги и деньги из других металлов играли функционально подчиненную роль.
2.Все остальные виды денег были разменны на золото по номиналу. Первую линию этой разменности обеспечивали частные коммерческие банки, всегда державшие запас золотых монет. В конечном счете, разменность обеспечивали центральные банки, хранившие национальные запасы золота.
Были приняты законы, которые обязывали центральные банки всегда иметь золота не меньше определенной доли от суммы выпущенных ими банкнот. Чтобы удержать золото и не прибегать к отказу от разменности банкнот при большом истребовании металла, банки имели два главных средства. Во-первых, можно было получить кредит за границей в валюте и в случае необходимости обменять ее на золото. Во-вторых, банки проводили в этом случае ограничительную кредитную политику, в первую очередь повышали процентную ставку по своим ссудам частным коммерческим банкам, чтобы уменьшить объем кредита и обращения банкнот. [В 1913 году золотые запасы всех стран мира оценивались в 6,8 млрд. долл., а резервы иностранной валюты — всего лишь в 0,8 млрд. долл. Но доллар здесь использован лишь как счетная единица: реальных резервов в долларах (т. е. иностранных вкладов в банках США и американских государственных ценных бумаг за границей) у центральных банков практически не было, а почти все резервы были выражены в фунтах стерлингов и хранились в лондонских банках.]
4. Вывоз и ввоз золота был свободен, и золото постоянно передвигалось между странами. Это не значит, конечно, что каждая внешнеторговая и иная международная сделка завершалась платежом в золоте. Подавляющая масса расчетов производилась безналичным способом (путем перевода валюты между банками).
Золото вступало в игру лишь в крайних случаях, как последнее средство для погашения сальдо платежного баланса (т. е. остатка всех взаимных требований и обязательств между странами). Так, международный платежный оборот за 1894 год оценивается в 20 млрд. долл., а движение золота между странами составило около 0,7 млрд. долл. Каждый доллар в золоте «обернул» 30 долл. товаров и услуг.
В теории, в модели это похоже на систему сообщающихся сосудов. Кик жидкость в таких сосудах, золото в условиях равновесия должно распределяться между странами в соответствии с потребностями хозяйства каждой из них. Если система выведена из равновесия — либо в результате роста добычи металла в одной из стран, либо в результате резких изменений в платежных балансах, — то существует механизм, который через некоторое время вновь восстанавливает нормальное положение, которое означает, что платежные балансы удовлетворительно сбалансированы и уровни товарных цен в разных странах примерно одинаковы. Последнее условие надо понимать так: на 1 ф. ст. в Англии можно, например, купить приблизительно столько же товаров, сколько на 5 долл. в США (в соответствие с паритетом между ними) и на соответствующее количество марок, франков и т. д.
Рассмотрим данный механизм на примере. Предположим, что в силу каких-то причин платежный баланс Англии со всем остальным миром (будем условно рассматривать его как единое целое) ухудшился. Курс фунта стерлингов понизился, стало выгодно обменивать фунты на золото и последнее отправлять за границу. Происходит отлив золота, уменьшается золотой запас Банка Англии.
В остальном мире, напротив золота становится больше. Это вызывает следующие симметричные процессы. Золото является основой банковского кредита в стране. Когда оно уходит из Англии, резервы банков уменьшаются, и они сокращают своп ссуды промышленности и торговле. При прочих равных условиях в результате этого падает спрос на товары и происходит снижение цен.
Напротив, в остальном мире приток золота становится основой расширения банковского кредита, оживления спроса и повышения цен.
Товары должны стремиться с дешевого рынка на дорогой. Поэтому экспорт Англии возрастает, а импорт сокращается. Улучшается торговый и платежный баланс, повышается курс фунта стерлингов, золото начинает возвращаться в страну. Обратные процессы происходят в остальном мире, высокие цены притягивают товары из Англии и удерживают от вывоза товары местного производства.
Экспорт остального мира в эту страну уменьшается, импорт возрастает, торговые и платежные балансы ухудшаются, курсы валют по отношению к фунту стерлингов снижаются, золото уходит из этих стран в Англию. Действие этого стихийного механизма подкрепляется описанной выше политикой центральных банков: в Англии процентные ставки повышались, и кредит ограничивался, в остальных странах они понижались, кредит становился более доступен. Это оказывало соответствующее воздействие на спрос и цены.
Модель золотого стандарта построена на ряде допущений, которые мало или вовсе не соответствуют действительности. Вот главные из них.
1.В теории предполагается, что все внешнеэкономические операции чувствительны к ценам или процентным ставкам и меняются должным образом под их воздействием. На деле это далеко не так. В течение всей эпохи золотого стандарта Англия вывозила за границу долгосрочный капитал: на английские деньги строились в других странах предприятия и железные дороги, правительства размещали займы на лондонском рынке. Столь же регулярно притекали в Англию доходы от капиталовложений. Эти операции шли своим чередом, несмотря на движение золота и валютные курсы.
2.Не менее сомнительно допущение, что приток золота в страну непременно вызывает увеличение денежной массы и что это увеличение, в свою очередь, вызывает соответствующее повышение цен. Этот тезис подверг острой критике еще К. Маркс. Если хозяйство страны не испытывает потребности в деньгах, то навязать ему прирост денежной массы в условиях золотого стандарта невозможно. Ввозимое в страну золото может либо уйти в запасные фонды частной тезаврации, либо остаться мертвым богатством в подвалах центрального банка.
3.Даже если денежная масса действительно возросла, то это совсем не означает, что обязательно произойдет повышение цен. Важнейшее значение для уровня цен имеет фаза экономического цикла: цены повышаются обычно в фазах оживления и подъема. Вероятно, рост денежной массы мог способствовать повышению цен лишь в той мере и в тех случаях, когда он совпадал с этими фазами цикла.
4.Наконец — и это, может быть, самое главное, — в реальной жизни выравнивание, восстановление какого-то равновесия происходило вовсе не в виде гладких процессов приспособления, а через острые экономические и кредитно-денежные кризисы, ценой больших жертв для хозяйства и населения. Отлив золота из страны был обычно симптомом и спутником экономического кризиса.
В свою очередь, он усиливал этот кризис. Когда золото уходило, банки сокращали свои ссуды. На денежном рынке наступало «стеснение»: трудно было достать наличные деньги для срочных платежей, часто для таких платежей, от которых зависело, быть фирме банкротом или нет. Банкротство одних фирм вызывало банкротство других, непогашение ссуд вызывало банкротство банков.
Кредит оказывался подорванным, все требовали наличных денег, золота или замещающих его банкнот и других кредитных денег. Это называлось финансовой паникой. Центральный банк, который в соответствии с «правилами игры» повышал в этих условиях свою учетную ставку и ограничивал кредит, в сущности, еще больше обострял ситуацию.
Капиталистические фирмы за бесценок распродавали запасы товаров, сокращали или вовсе прекращали производство, выбрасывали за ворота часть рабочих, снижали заработную плату тем, кто оставался на работе. Возрастала безработица, сокращался национальный доход, ухудшалось положение трудящихся. Лишь такой ценой и таким путем постепенно изживался экономический кризис, возникали условия для очередного оживления в хозяйстве. При этом возвращалось в страну и золото, восстанавливался золотой запас центрального банка. Чтобы вернуть в подвалы банков золото на несколько миллионов или десятков миллионов фунтов стерлингов, надо было сдвинуть и привести в движение всю махину экономики страны, нарушив при этом нормальный ход ее развития.
Преимущества и недостатки золотого стандарта:
Сторонники утверждают, что:
1 Вследствие внутренне присущей симметрии ни одна страна не занимает в этой системе привилегированного положения, освобождающего от обязательства производить интервенции.
2 Автоматически ограничивается степень, с которой ЦБ могут вызывать рост национальных уровней цен, применяя экспансионистскую кредитно-денежную политику.
Недостатки:
1. Нежелательные ограничения на использование кредитно-денежной политики для борьбы с безработицей
2. Стабилен общий уровень цен лишь тогда, когда стабильна относительная цена золота и других товаров и услуг
3. Существование системы проблематично из- за возможности увеличения запасов международных резервов ЦБ при наличии постоянно новых открытий месторождений золота
4. Золотой стандарт мог бы наделить страны- крупные производители золота способностью оказывать влияние на макроэкономические условия во всем мире посредством продаж золота на рынке.
Заключение:
Приблизительно на рубеже XIX и XX столетий она началась стадия монополистического капитализма, и золотой стандарт перестал соответствовать условиям и потребностям капиталистического хозяйства.
Но кратковременность золотого стандарта никак не исключает того, что золото фактически было деньгами до его введения и что оно сохранило в измененном виде функции денег после его ликвидации. Кроме того, в эту эпоху золото отнюдь не было единственной и даже количественно преобладающей формой денег; под его эгидой происходило быстрое развитие различных видов кредитно-бумажных денег. Золотой стандарт даже в период своего расцвета существовал в полной мере лишь в группе промышленно развитых стран; остальным приходилось волей-неволей приспосабливаться к порядку, установленному сильными мира сего.
Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:
Найдите 2 минуты и прочитайте про:
Субъективные и объективные показатели самоконтроля Содержание педагогического контроля Контроль за физической подготовленностью В практике физического воспитания на учебных занятиях.
Основные виды правовых норм В юридической науке в зависимости от отрасли различаются нормы государственного.
Задатки и способности. Виды способностей «Способности — свойства и качества (индивидуальные особенности) человека.
Классификация медицинских отходов Медицинские отходы в зависимости от степени их эпидемиоло-гической.
Алгоритм кормления ребенка из бутылочки Примечание: при невыполнении этапа, отмеченного знаком*, дальнейшие действия не оцениваются (выполнение манипуляции прекращается).
Источник: studopedia.ru