Денежная система — это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Денежные системы сформировались в XVI—XVII вв. с возникновением и утверждением капиталистического способа производства, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период. По мере развития товарно-денежных отношений и капиталистического способа производства происходят существенные изменения в денежной системе.
Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар — всеобщий эквивалент или как знаки стоимости.
В связи с этим выделяют следующие типы денежных систем:
- системы металлического обращения, при которых денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменяны на металл;
- системы обращения кредитных и бумажных денег, при которых полноценные деньги вытеснены из обращения.
В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различаются биметаллизм и монометаллизм.
#мавродиклуб МММ 2.0 — денежная система для рядовых граждан во всем мире! ⬇️
Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами (обычно за золотом и серебром), предусматриваются свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.
При системе параллельной валюты соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно, в соответствии с рыночной ценой металла. При использовании системы двойной валюты государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению.
При системе «хромающей» валюты золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях, например, если чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, то они практически выступали знаками золота.
Биметаллизм был широко распространен в XVI—XVII вв., а в ряде стран Западной Европы и в XIX в. В 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия попытались сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения — так называемого Латинского монетного союза. В заключенной монетной конвенции была предусмотрена свободная чеканка монет из обоих металлов достоинством от 5 франков и выше с установлением законного ценностного соотношения между золотом и серебром 1:15,5.
Однако биметаллическая денежная система не соответствовала потребностям развитого капиталистического хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов — золота и серебра — противоречит природе этой функции денег. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра в конце XIX в. и его обесценения золотые монеты стали уходить из обращения в сокровище. В этом проявилось действие закона Коперника — Грешема: «плохие деньги вытесняют из обращения хорошие».
Деньги и денежная система мира – Алексей Шестемиров
Развитие капитализма требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступает место монометаллизму.
Монометаллизм — денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на золото или серебро. Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843—1852 гг., в Индии — в 1852—1893, в Голландии — в 1847—1875 гг.
Впервые золотой монометаллизм (стандарт) как тип денежной системы сложился в Великобритании в конце XVIII в. и был законодательно закреплен в 1816 г. В большинстве других государств он был введен в последней трети XIX в.: в Германии — в 1871—1873 гг., в Швеции, Норвегии и Дании — в 1873, во Франции — в 1876—1878, в Австрии — в 1892, в России и Японии — в 1897, в США — в 1900 г.
В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт.
Золотомонетный стандарт наиболее соответствовал требованиям капитализма периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли и вывозу капитала. Этот стандарт характеризуется следующими основными чертами:
- во внутреннем обращении страны находится полноценная золотая монета, золото выполняет все функции денег;
- разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц (обычно на монетном дворе страны);
- находящиеся в обращении неполноценные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые;
- допускается свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.
Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервом монетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, являлись резервом мировых денег.
В годы первой мировой войны рост бюджетных дефицитов, покрытие их займами и растущим выпуском денег привели к росту денежной массы в обращении, значительно превышающей по своему объему золотые запасы эмиссионных банков, что ставило под угрозу свободный размен неполноценных денег на золотые монеты. В этот период золотомонетный стандарт прекратил свое существование в воевавших странах, а затем и в большинстве других стран (кроме США, где он продержался до 1933 г.) был прекращен размен банкнот на золото, запрещен вывоз его за границу, золотые монеты ушли из обращения в сокровище. По окончании первой мировой войны, в условиях развития общего кризиса капитализма ни одно капиталистическое государство не смогло осуществить стабилизацию своей валюты на основе восстановления золотомонетного стандарта.
В ходе денежных реформ (1924—1929 гг.) возврат к золотому стандарту был произведен в двух урезанных формах — золотослиткового и золотодевизного стандартов.
При золотослитковом стандарте, в отличие от золотомонетного, в обращении отсутствуют золотые монеты и свободная их чеканка. Обмен банкнот, как и других неполноценных денег, производится только на золотые слитки. В Англии цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 ф. ст., во Франции цена слитка весом 12,7 кг — 215 тыс. франков.
В Австрии, Германии, Дании, Норвегии и других странах был установлен золотодевизный (золотовалютный) стандарт, при котором также отсутствуют обращение золотых монет и свободная чеканка. Обмен неполноценных денег на золото производится с помощью обмена на валюту стран с золотослитковым стандартом. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом. Поддержание устойчивости курса национальной валюты осуществлялось методом девизной политики, т.е. посредством купли или продажи национальных денег за иностранные в зависимости от того, снижается или повышается курс национальной валюты на рынках. Таким образом, при золотодевизном стандарте валюты одних стран ставились в зависимость от валют других государств.
В результате мирового экономического кризиса 1929—1933 гг. золотой стандарт был отменен во всех странах (например, в Великобритании — в 1931 г., в США — в 1933, во Франции — в 1936 г.) и утвердилась система неразменного банкнотного обращения.
Созданная в 1944 г. Бреттон-Вудская мировая валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного стандарта, по существу золотодолларового стандарта, для стран со свободно конвертируемой валютой. Особенность золотодолларового стандарта состояла в том, что он был установлен лишь для центральных банков и правительственных учреждений других стран. При этом только одна единственная валюта — доллар США — сохранила связь с золотом. В связи с сокращением золотых запасов правительство США с 1971 г. официально прекратило продажу золотых слитков на доллары и золотодолларовый стандарт прекратил свое существование.
В условиях современного капитализма банкноты сохраняют кредитную природу — они предназначены для кредитования экономики, государства, выпускаются под прирост официальных золотовалютных резервов, но подчиняются закономерностям бумажно-денежного обращения.
Следует иметь в виду, что состояние денежной системы определяется процессами развития капиталистического воспроизводства, на которое она воздействует, сдерживая или ускоряя его. Влияние денежной системы на экономику усиливается с развитием государственно-монополистического капитализма.
Источник: psyera.ru
Денежные системы монометаллического и биметаллического обращения
В системе металлического обращения сложилось два типа денежных систем: биметаллического и монометаллического денежного обращения.
Денежная система биметаллического обращения действовала на протяжении XVI-XVIII ст., а в ряде стран Европы ее упразднили лишь в XIX ст. Весовое и ценовое соотношение между золотом и серебром складывалось стихийно. Дальше государство законодательно закрепило его и предоставило золотым и серебряным монетам функцию законного платежного средства.
Но биметаллизм сложился в эпоху феодализма и не отвечал потребностям развития рыночного обмена. К тому же использование в функции меры стоимости одновременно двух металлов противоречило природе данной функции денег, в которой оптимально служит лишь один товар.
Установленные государством твердые стоимостные соотношения не отвечали реальной рыночной стоимости золота и серебра, что не только не способствовало точности измерения стоимости товаров, но и подрывало стабильность денег. Значительное удешевление добычи серебра в конце XIX ст. благодаря внедрение ртутного способа его удаления из руды привело к обесцениванию серебра относительно золота и вытеснения последнего из каналов обращения.
Это в свою очередь вызывало значительное колебание цен на товары и нестабильность денежного обращения. То есть свое негативное действие проявил закон Грешема-Коперника, по которому «плохие деньги вытесняют из обращения более стоимостные». В то же время развитие индустриализации нуждалось в стабильных деньгах как единственном общем эквиваленте. На этих основаниях во второй половине XIX ст. в большинстве стран мира сложилась монометаллическая денежная система.
Монометаллизм — денежная система, в которой один металл (золото или серебро) служит общим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости размениваются на драгоценные металлы.
Основными характерными чертами и преимуществами золотомонетного стандарта были:
1) в золотомонетной системе золото выполняет все функции денег, а во внутреннем денежном обращении находятся полноценные золотые монеты;
2) разрешена свободная чеканка золотых монет частными лицами (как правило, на монетном дворе);
3) позволялся свободный вывоз и ввоз золота, иностранной валюты и функционирования свободных рынков золота;
4) неполноценные денежные знаки (банкноты, металлическая разменная монета) в процессе обращения свободно и неограниченно разменивались на золото, что обеспечивало поддержку длительного, а главное взвешенного равновесия между денежными и товарными массами.
В ходе денежных реформ (1924-1929 гг.) была сделана попытка стабилизировать денежное обращение путем возобновления золотомонетного стандарта, но уже в двух ограниченных формах — золотослиткового и золотодевизного стандартов.
Золотослитковый стандарт означал внедрение такой разновидности золотого монометаллизма, в котором связь денежных знаков (банкнот) с золотом сохранялась, но опосредствовано, путем их обмена лишь на золотые слитки с определенными ограничениями:
1) золотые монеты в обращение не выпускались. То есть золото функцию средства обращения и платежа не выполняло;
2) денежное обращение поддерживалось кредитными деньгами (банкнотами), которые были способны обмениваться лишь на золотые слитки.
Золотослитковая разновидность золотого стандарта была введена в странах, которые имели сравнительно большие запасы золота (Великобритания и Франция), и использовался он не только для стабилизации денежных систем, но и для последующей централизации золотых запасов в центральных банках.
Золотодевизный (девиз-валюта) стандарт — денежная система, которая сохраняла косвенную связь денежной единицы с золотом путем обмена национальных банкнот на иностранную валюту, которая в свою очередь обменивалась на золото:
1) отсутствие золотых монет в обращении и свободной их чеканки. То есть данная система действовала без имеющегося золотого обращения;
2) обмен банкнот сначала осуществлялся на те иностранные валюты стран, в которых действовала система золотослиткового стандарта. Потом, по соответствующему валютному курсу их можно было обменять на стандартные слитки чистого золота. Денежная система золотодевизного стандарта обеспечивала возможность поддержки стабильности курсов национальных валют, в целом, 30 стран мира.
С началом мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. систему золотого стандарта было ликвидировано и введена денежная система неразменного на золото банкнотного обращения в форме двух валютных блоков — стерлингового и долларового, в которых закреплялось господствующее положение банкнот стран-лидеров блоков.
Внедрение Бреттон-Вудской денежной системы характеризовалось такими особенностями:
1) золото выполняло функцию мировых денег и средства окончательных расчетов между странами и выступало общим воплощением общественного богатства;
2) кроме золота, в международных расчетах использовались национальная денежная единица США — доллар и английский фунт стерлингов;
3) связь с золотом сохраняла лишь одна национальная валюта — доллар США.
Ямайская валютная система начала действовать после ратификации соглашения странами — членами МВФ с апреля 1978г. ее характерными признаками стали:
1) полная демонетизация золота в сфере валютных отношений. Золото потеряло денежную функцию и упразднена его официальная цена;
2) мировыми деньгами провозглашена условная единица — специальные права заимствования — СПЗ МВФ, которые стали выполнять функцию международной счетной единицы.
3) доллар США сберег важное место в системе международных расчетов и в валютных резервах других стран, а также продолжает играть важную роль (около 40%) в расчете условной стоимости СПЗ;
5) банкноты сохраняют свою кредитную природу и применяются для кредитования экономики, государства и граждан.
В этих условиях состояние денежной системы определяется динамикой развития современного производства и формированием государством совершенного механизма регуляции предложения денег.
Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:
Источник: studopedia.ru
Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм
Денежная система постоянно развивалась по мере развития общественных отношений, изменения роли денег в хозяйстве и смены их исторических форм. Эволюция типов металлического денежного обращения отражает постепенное вытеснение серебра и золота из обращения и закрепления роли денег только за бумажными знаками стоимости.
Выделяют 2 типа денежных систем:
1. Металлическое денежное обращение.
2. Обращение неразменных на металл денежных знаков. Это современный тип денежной системы.
В рамках первого типа — металлического денежного обращения — выделяют биметаллизм и монометаллизм.
Биметаллизм — это денежная система, в которой все денежные функции выполняют 2 металла: золото и серебро. В биметаллической денежной системе основная денежная единица основана на двух стандартах, т. е. в ней функционируют две основные монеты, имеющие между собой закрепленное законом соотношение. Монеты, начеканенные из других металлов, считаются вспомогательными.
Биметаллическая денежная система возникла еще в недрах феодализма и получила широкое распространение в эпоху первоначального накопления капитала (ХVI-XVIIIвв.). Использование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило природе денег, вызывало резкое колебание цен, выраженных одновременно и в золоте, и в серебре. Неустойчивость биметаллизма тормозила дальнейшее развитие экономики. Это в конечном счете и обусловило переход к монометаллизму. Монометаллизм законодательно был закреплен в Великобритании в 1816 г., в России — в 1843-52 гг., в Голландии — 1847-75 гг.
В зависимости от того, каким образом между ними устанавливается соотношение принято выделять следующие разновидности биметаллизма:
1. Система параллельной валюты – в ней соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается стихийно в соответствии с рыночной ценой металла. Например, если золото как товар на рынке в три раза дороже серебра, то цены в золотое по абсолютному значению в три раза меньше, чем цены в серебре.
2. Система двойной валюты – в ней соотношение между двумя металлами регулируется государством в законодательном порядке. Необходимость государственного регулирования была обусловлена тем, что серебро стало дешеветь из-за того, что в Америке открыли дешевые месторождения серебра и поток серебра хлынул в Европу. В результате государство, пытаясь удержать обесценение серебряных денег, стало регулировать соотношение между золотом и серебром.
3. Система «хромающей» валюты — в ней обращение золотых и серебряных монет осуществляется на разных основаниях. Так, чеканка золотых монет происходит свободно, а чеканка серебряных монет производится в закрытом порядке государством, при этом серебряные монеты наделяются принудительным курсом и становятся знаками золота.
Это была последняя попытка сохранить параллельное обращение золота и серебра. Таким образом, серебряные монеты становятся не основными, т. е., оставаясь законным платежным средством, они чеканятся в закрытом порядке. Золотые монеты сохраняют статус основных, признаются законным платежным средством, и к ним применяется правило открытой чеканки.
Такая система являлась переходной формой от биметаллизма к монометаллизму и в дальнейшем уступила место монометаллической денежной системе, основанной на золотом стандарте в его классической форме.
Параллельное обращение двух металлов – золота и серебра, то есть двух видов денег, оказалось неудобно для использования. Это, а также серьезное обесценение серебра, способствовало отказу от использования серебряных денег и переходу к золотому монометаллизму.
Монометаллизм — это денежная система, в которой все денежные функции закрепляются только за одним металлом, чаще всего золотом. Причем параллельно в обращении находятся бумажные деньги, разменные на металлические.
В монометаллической денежной системе имеется только одна основная монета, которая обладает неограниченной платежной силой, все остальные монеты признаются вспомогательными, являющимися платежными средствами в ограниченном количестве. Вид валютного металла определяет и вид монометаллической денежной системы.
В зависимости от характера размена бумажных денег на металлы в системе монометаллизма выделяют три его разновидности:
Классический золотомонетный стандарт преобладал в эпоху классического капитализма — свободной конкуренции. Для него характерны:
• обращение золотых монет, к которым применялось правило свободной чеканки;
• размен знаков стоимости (банкнот) на золото по номиналу;
• выполнение золотом всех функций денег;
• свободное движение золота между лицами и странами;
• переход излишнего золота в сокровище, что способствует автоматическому регулированию денежного обращения.
2. Золотослитковый стандарт. Он характеризуется тем, что бумажные денежные знаки могут обмениваться на золотые слитки фиксированного весового содержания. При этом золотые монеты в обращении отсутствуют. Такой стандарт существовал только в 2х странах: в Великобритании и во Франции, всего несколько лет в 1920-е годы.
Другие страны сразу перешли сразу к золотодевизному стандарту.
Золотослитковый стандарт господствовал в период монополистического капитализма. Его основные характеристики:
• золотые монеты остаются в обращении, но к ним применяется правило закрытой чеканки;
• банкноты размениваются на слитки при предъявлении суммы, установленной законом;
• начинается процесс демонетизации золота;
• сохраняется свободное движение золота между странами.
3. Золотодевизный стандарт характеризуется тем, что в обращении отсутствуют золотые монеты и не производится их свободная чеканка. Валюта данной страны не разменивается на золото, но ее можно обменять на иностранную валюту, разменную на золото. Такой единственной валютой, которую можно разменять на золото стали доллары США (поэтому стандарт иногда называют золотодолларовым).
Золотодевизный стандарт характерен для системы государственно-монополистического капитализма. Его признаки:
• золотые монеты уходят из наличного обращения;
• размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.
Все виды золотого стандарта обеспечивали достаточно устойчивое функционирование денежного обращения. Однако каждый вид денежной системы имеет свои исторические границы.
15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон, выступая по телевидению, объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара.МВФ оставалось только сообщить, что Бреттон-Вудская валютная система приказывает долго жить и золотодевизный стандарт прекратил свое существование.На смену металлическим системам приходит системабумажного денежного обращения, т.е.окончательно установилась система неразменных на металл бумажных денежных знаков, которые до настоящего времени и присутствуют.
В любой монетной системе обращаются монеты двух видов: основные и вспомогательные. Основная монета — полноценная, и к ней обычно применяется правило открытой чеканки.
Вспомогательная монета — всегда неполноценная монета, выпускаемая по правилам закрытой чеканки. Она является разменной, биллонной монетой, с принудительным курсом относительно основной.
Закрытая чеканка — это чеканка, при которой право выпуска монеты принадлежит исключительно государству.
В зависимости от того, из какого металла чеканится основная монета, выделяют следующие вицы металлических денежных систем:
1. монетная система, основанная на медном стандарте, если основная монета чеканится из меди;
2. система, основанная на серебряном стандарте, если для изготовления основной монеты используется серебро;
3. денежная система, основанная на золотом стандарте.
В финансовой практике использовались в основном только эти три металла, хотя исторические документы говорят, что в Древней Спарте, например, монеты чеканились из железа. Вид металла, используемый для изготовления монет, определялся богатством народа и развитием средств производства. С течением времени одни металлы сменяли другие, на смену менее благородным приходили более благородные.
К основным причинам перехода к системе бумажно-денежного обращения можно отнести:
• сдерживание экономического роста размерами добычи золота и отсутствие необходимой эластичности денежного обращения;
• ограниченность контроля и воздействия со стороны государства на денежное обращение.
Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют сегодня в подавляющем большинстве стран. Надо отметить, что данный тип денежной системы не является раз и навсегда данным, застывшим образованием. Он постоянно меняется, возникают новые виды и формы денег, меняется их роль, трансформируются другие элементы денежной системы.
Дата добавления: 2018-04-15 ; просмотров: 2428 ; Мы поможем в написании вашей работы!
Источник: studopedia.net