Золото и золотые монеты считаются одним из самых традиционных видов инвестиций. На протяжении сотен лет это был актив, который высоко ценился в самых разных слоях общества. Одно из преимуществ, которое чаще всего рассматривают инвесторы, — золото — это физический актив, который до сих пор составляет основу денежных резервов многих стран мира.
Инвестиции в золото сегодня
Инвестиции в золото — это возможность инвестора диверсифицировать свой портфель. Поскольку золото имеет резерв стоимости, оно обычно более востребовано во времена экономического кризиса и высокой инфляции. Итак, чтобы инвестировать в золото, у вас есть два пути: физически купить золотые слитки или купить облигации, привязанные к изменению стоимости золота.
Но независимо от выбранного вами пути инвестирования, вы должны знать, что инвестируете в актив с переменным доходом, который, следовательно, подвержен многочисленным колебаниям.
Другими словами, этот металлический товар чувствителен к погодным условиям на мировом финансовом рынке, как и любой другой товар.
Инвестиции в золото. Цели, плюсы и минусы. Когда, как зачем и для чего покупать золото.
Преимущества инвестирования в золото
Некоторые из преимуществ инвестирования в золото включают:
1. Возможность диверсификации
Для снижения риска ваших инвестиций важно иметь диверсифицированный портфель. В этом смысле золото может быть интересным вариантом для инвесторов.
2. Актив для защиты
Золото считается одним из видов защиты (хеджирования) во время инфляционного кризиса. Следовательно, он имеет тенденцию демонстрировать высокую оценку во время кризисов такого типа. Поскольку золото вряд ли подвергнется девальвации, подобной той, что наблюдается в валюте конкретной страны, которая переживает неспокойные времена.
3. Ликвидность и признанная ценность
Одним из факторов, делающих золото хорошей инвестицией, является его ликвидность, даже на международном уровне. Золото можно легко конвертировать в наличные. Таким образом, по сравнению с другими инвестициями, золото предлагает наибольшую ликвидность.
4. Сохранение стоимости
Золото сохраняет свою ценность с течением времени. Даже если цена падает, внутренняя ценность золота практически не меняется.
5. Бессрочность
У этого металла нет срока годности, то есть благодаря своим химическим характеристикам он никогда не ржавеет и не подвергается коррозии со временем, как другие металлы. Следовательно, его стоимость не обесценивается.
Недостатки инвестирования в золото
Среди основных минусов золота можно выделить:
1. Волатильность
Все, что происходит в экономике, будет влиять на цену золота. Результатом этого могут быть сильные колебания цены на этот товар. Например, иногда стоимость золота возрастает, когда фондовый рынок терпит большие убытки.
Это происходит потому, что инвесторы спешат вложить деньги в золото по высоким ценам. Когда паника утихает, цена на золото корректируется. Это может привести к потерям для инвесторов.
2. Не является активом, приносящим доход
Как лучше инвестировать в золото? Плюсы и минусы. Разбор всех вариантов
Золото не является пассивной инвестицией, как акции и облигации с фиксированным доходом. Пассивные инвестиции обеспечивают инвестору регулярный доход, такой как проценты и дивиденды.
В случае с золотом вы получите доход только тогда, когда продадите его на рынке по более высокой цене, чем заплатили.
3. Сложность хранения
Физическое владение золотом может доставить инвестору большую головную боль, потому что если вы любите хранить физическое золото дома, вы рискуете, что его украдут.
С другой стороны, если вы поместите свои золотые монеты и украшения в банковское хранилище, вам придется ежегодно платить за хранение.
Что может изменить цену на золото?
Золото — это товар, торгуемый на основе спроса и предложения на мировом рынке. Таким образом, динамика спроса и предложения на товар, в конечном счете, определяет, какой будет цена на золото.
Другими словами, когда спрос на золото увеличивается, цена также имеет тенденцию к росту для поддержания рыночного равновесия. С другой стороны, если спрос снижается, то и цена падает.
Итак, среди факторов, влияющих на спрос и предложение золота, можно назвать те, которые связаны с инвестициями, потреблением, экономическим ростом и предложением продукта.
Более конкретно, мы перечислим, как факторы могут изменить цену на золото:
Инфляция и цены на золото
Периоды с высокой инфляцией, как правило, увеличивают спрос на золото, поскольку этот металл является средством сбережения.
Мировая нестабильность и цена на золото
События с большим глобальным влиянием, такие как террористические атаки, неизбежная война или серьезный экономический кризис, повышают спрос на золото.
Это происходит потому, что металл предлагает безопасность, которую не может предложить ни один другой актив в такие критически нестабильные времена.
Процентные ставки и цена золота
Высокие процентные ставки увеличивают альтернативную стоимость владения золотом, снижая спрос на золото и, следовательно, его цену.
Рост экономики и цена золота
Экономический рост в некоторых развивающихся странах имеет тенденцию к повышению уровня благосостояния. Следовательно, это также может увеличить спрос на золото.
Поставка золота и цена на него
Поставка золота на мировой рынок осуществляется исключительно за счет добычи. Затем, снижение кривой предложения увеличивает дефицит сырья. В результате инвесторы в конечном итоге платят за золото больше.
Источник: b-mag.ru
Инвестиции в золото в России: плюсы и минусы
Экономический кризис в России и других странах мира пока никуда не делся, а перспективы большей части валютных и фондовых операций кажутся весьма туманными. Реальная стоимость денег привязана к явлениям, слабо контролируемых обычными гражданами, желающими касаться этого вопроса лишь два или три раза в году, пока их вложения спокойно набирают процент. Именно в таких ситуациях люди часто обращают внимание на золото, что в свою очередь вызывает рост цен на него.
Из причин, указывающих на подобный рост в 2016–2017 годах, стоит отметить повышение цен на нефть и падение доллара, почти не замеченное россиянами на фоне еще большего финансового коллапса. Кроме того, золото приятно чувствует себя на фоне колебаний фондового рынка акций, также терпящего серьезные проблемы на многих фронтах, и являющимся весьма непредсказуемым для рядового обывателя.
Итак, для инвестиций в золото в России существует три основных инструмента, рассмотрим их подробнее.
ОМС – обезличенный металлический счет
Сам механизм владения ОМС выглядит так: клиент вносит в банк деньги, эквивалентные рыночной цене драгметалла, но не покупает его в прямом смысле слова, не получают товар на руки. Вместо этого средства как бы начинают храниться в своём металлическом эквиваленте. «Валютой» ОМС может являться золото, серебро, платина, палладий.
Всего существует два основных типа подобных счетов: бессрочный и с ограниченным сроком хранения. Плюс первого в том, что его можно обналичить в любое время, не требуется проверки на подлинность, которая ложится, обычно на плечи клиента. НДС при закрытии подобного счёта придется выплачивать в любом случае. Как преимуществом, так и недостатком может быть то, что бессрочный ОМС ограничен в своей доходности ростом цен на драгметалл.
Срочный обезличенный металлический счёт не предполагает возможности досрочного снятия средств, это, в зависимости от банка, может привести как к банальной потере прибыли, так и к небольшому штрафу. Пополнять срочный ОМС в течение срока хранения нельзя.
В среднем обезличенные металлические счета показали рост в 14% годовых, что в рублёвом эквиваленте составляет примерно 27%.
Монеты из драгоценных металлов
Так же как и ОМС, драгоценные монеты могут быть представлены в нескольких видах:
— обычные, являющиеся платёжным средством;
— монеты, ранее не использовавшиеся в обращении;
— монеты, имеющие высокое качество чеканки.
Наиболее выгодным с точки зрения инвестирования являются ранее не использовавшиеся в обороте монеты. Но в зависимости от таких факторов, как редкость и возраст, некоторые виды монет могут иметь более высокую стоимость. Не стоит забывать о «непрямом» применении подобного золота, то есть о коллекционировании, которое может обернуться изрядным доходом для вложения, которое изначально казалось неприбыльным.
Золотые слитки
Вложить деньги в золото, плюсы и минусы
В большой перспективе, измеряемой не одним десятилетием, цена на золото растет относительно цен на все основные валюты, которые сейчас не имеют сильного обеспечения и принимаются только в силу доверия к руководству выпускающих их стран.
Золото по праву считается вложением-«убежищем». Золото – это очень выгодное долгосрочное вложение . Если оно сделано в грамотной форме, то не сможет целиком обесцениться даже в экстремальных случаях экономических, либо политических катастроф различного масштаба. В отличие от современных валют, которые потенциально могут полностью обесцениться, например, если случится гиперинфляция.
Вложенные деньги в физическое золото сложнее конфисковать.
Из-за возможности существенного роста цены на золото, при продолжении ведения денежными силами политики инфляционного стимулирования, на сегодня в среднесрочной перспективе весьма вероятен спекулятивный выигрыш при вложениях в золото.
Минусы вложения денег в золото
Цена на золото подвержена резким колебаниям. При этом стоит отметить, что скорость роста и падения может быть на много выше, нежели у основных мировых валют. Отсюда следует, что если инвестировать в золото денежные средства на короткую перспективу, то существует не малый риск больших убытков из-за падения его в цене. К примеру, сегодня ощутимое краткосрочное падение цены на золото может быть вызвано новым витком спада либо существенным взлетом курса доллара по сравнению с основными мировыми валютами.
Вкладывать денег в золото на средних промежутках времени, которые измеряются несколькими десятилетиями, скорее всего менее доходны, нежели множество других видов инвестиций.
У нас в стране очень большой разрыв между стоимостью покупки и стоимостью продажи реального (как еще называют – физического) золота. Исходя из этого, чтобы остаться в плюсе при покупке такого золота, курс должен расти весьма существенно.
Инвестиции в золото с помощью обезличенных металлических счетов и золотые ETF (фонды, которыми торгуют на бирже), в общем плане, не дают вам гарантии реального владения драгоценным металлом. Их надежность сейчас определяется стабильностью законодательного органа и благосостоянием организации, в которой открывается счета и их партнеров.
Основы ориентирования при вложениях денег в золото
Если вы не являетесь биржевым игроком, то не в принципе не имеет смысла в какой-либо форме инвестировать в золото деньги, которые могут вам пригодится в самое кротчайшее время. Инвестиции на короткий период в физическое золото, является убыточным в подавляющем количестве случаев.
Чтобы вести спекулятивную игру на золоте, нужно использовать специализированные биржевые инструменты, такие как: фьючерсы, золотые ETF. Куда менее эффективно, но возможно использовать в этих целях обезличенные металлические счета в золоте.
Вкладывать деньги в золото на весьма большие сроки, которые измеряются не одним десятилетием, можно выбрать, если вам предпочтительнее надежность высокой прибыли. Скажем, таким образом можно откладывать деньги «на старость». При таких больших сроках инвестирования, в подавляющем большинстве случаев, лучше приобретать физическое золото.
Инвестиции в золото на небольшие сроки (от одного года до трех) можно применять в расчете на рост золота в цене. Стоит подчеркнуть, что нужно четко осознавать: существующие прогнозы о сроках и величине повышения золота в цене – нельзя воспринимать, как к абсолютно
- Вложения в золото через ETF
- Хедж-фонд (hedge fund)
- Как выбрать акции?
- Зачем инвестиционному фонду ICQ
- Инвестирование в недвижимость или спокойствие инвестора
Источник: investiblog.ru