Цель данной работы состоит в следующем: раскрыть сущность золота как всеобщего эквивалента, его влияние и приносимую пользу человечеству. А также, выявить стадии, которые, прошло золото, прежде чем его признали всеобщим эквивалентом. Раскрыть его роль на мировом рынке.
Работа содержит 1 файл
В обращении имеются три вида ракушечных денежных знаков. Это, во-первых, самые распространенные белые деньги; во-вторых – самые дешевые черные деньги; и, в-третьих, самые ценные красные деньги. Цвет определяется видом сырья и способом обработки раковин.
Эти деньги — не абстрактные номиналы стоимости, а реальные ее носители.
Съесть их нельзя, дом построить из них — тоже, и этим они сродни золоту: в них вложен большой труд, они дороги в изготовлении, что гарантирует им редкость, ценность, желанность. Мы отметили, что это не просто деньги, а целая денежная система. Действительно, стандартная единица белых ракушек, галиа, — это шнурок длиной 90см., на котором нанизано примерно 500 «монеток». В начале 80-х годов галиа соответствовала примерно 25 австралийским центам. 4 галиа образуют денежную единицу фура, равную одному австралийскому доллару и т. д.
Цена на золото: как эквивалент порядка
Итак, золотые и серебряные монеты были по сути своей надежными устойчивыми деньгами. За это на них и совершались постоянные покушения — со стороны и разбойников с большой дороги и фальшивомонетчиков, и со стороны королей. Была, конечно, и медная монета, но она оставалась мелкой вспомогательной разменной монетой, которая не могла заменить более ценные, так как не обладала достаточной реальной стоимостью.
Отмена золотого стандарта произошла в два этапа. Сначала смертельный удар по золотомонетному и золотодевизному обращению нанес разрушительный мировой экономический кризис 1929-1933гг. При колоссальном обесценении бумажных денег их было невозможно разменивать на золото. В итоге в 1931-1936 гг. обмен бумажных денег на золото был прекращен во всех странах.
Пользуясь возросшей во время второй мировой войны экономической мощью, США внедрили доллар в качестве основной валюты в расчетах по платежам между странами. При этом центральные банки государств могли получать золото вместо долларов за невыполненные международные долговые обязательства. Однако США оказались не в силах поддерживать обмен долларов на золото. И вот в 1971г. был полностью отменен золотой стандарт.
ГЛАВА 2. ВСЕОБЩАЯ МОНЕТИЗАЦИЯ
2.1. Золото в системе денежного обращения
Денежная система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак , имеющий хождение в данном государстве.
Различают два типа денежных систем: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. Системы металлического денежного обращения, в свою очередь, делятся на биметаллические и монометаллические системы.
РАСТВОРЯЮ БАНКОВСКИЙ СЛИТОК ОНИ НАС НАЛЮБИЛИ ИЛИ НЕТ?
Биметаллические — это денежные системы, при которых государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента (то есть денег) за двумя благородными металлами золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (золото или серебро). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро).
Денежная система, в которой всеобщим эквивалентом было золото и серебро, называлась биметаллической. Затем в XIX -начале XX вв. она сменилась монометаллической (золотоденежной). Однако хождение золота во внутреннем обращении продолжалось сравнительно недолго. Начиная, с периода первой мировой войны в условиях финансовой нестабильности возник, процесс демонетизации золота, в результате которого полноценные золотые деньги стали заменяться знаками стоимости (договорными деньгами). Выпускаемые государством наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью.
Ликвидность — это способность какого-либо финансового актива обращаться в наличные деньги.
При формировании национальных рынков из среды товаров-эквивалентов выделился один, так называемый всеобщий эквивалент, ставший деньгами. Повсеместно эта роль закрепилась за золотом и серебром, учитывая их потребительские свойства: сохраняемость, делимость, портативность, однородность и узнаваемость.
Человеческое общество не стоит на месте, оно развивается. Увеличивается численность населения, растут объемы производства, приносит свои плоды научно-технический прогресс. Поэтому натуральный обмен достаточно быстро стал неэффективным (по скорости совершения сделки, по ее удобству, точности цены), а также недостаточно гарантированно приводящим к смене собственника 1[1].
Так, в обществе появилась потребность усовершенствовать процедуру обмена. Эта потребность была реализована путем внедрения в процедуру обмена посредника. Им становился какой-нибудь наиболее ликвидный, наиболее востребованный (желанный) в данном обществе товар, чаще всего золото.
Собственник товара – собственник золота – конечный приобретатель товара:
(собственное имущество вначале продается и лишь впоследствии на вырученные средства приобретается необходимый товар)
Собственник товара – конечный приобретатель товара:
(товар приобретается в обмен на всеобщий эквивалент)
Золотой эквивалент ускорил взаиморасчеты, сделал их точнее, увеличил количество участников обмена, а также облегчил и юридическую сторону процедуры смены собственника.
Тем временем развитие истории выражалось в увеличении количества населения и объемах производства. Золото перестало эффективно обслуживать перераспределение товаров и услуг. Поэтому опять появилась потребность в совершенствовании процедуры обмена – ее дальнейшем упрощении и ускорении.
Эта потребность была реализована органами власти (причем как официально провозглашенными, так и неофициальными, в том числе банками 2[2]) путем выпуска денежных знаков. Вместо посредника в лице золота, появился посредник в лице денег 3[3]. Именно с появлением последних в обществе формируются финансовые отношения или, говоря короче – финансы – отношения, которые можно оценить в денежных знаках.
Таким образом, не исключено, что если по каким-либо причинам количество жителей планеты сократиться, уменьшатся объемы производства и информационные потоки, то потребность в денежных знаках может сократиться и общество, потеряв интерес к денежным знакам, вновь все внимание обратится на золотой эквивалент.
Примечательно, что если для резкого развития рыночных экономических отношений была необходима концентрация большого количества свободного населения на относительно небольшой территории, то для возникновения финансов этот показатель далеко не главный.
Разница между деньгами и золотом кроется в людских «хотениях». Золото всегда было и, возможно будет и в будущем, желанным. В обществе сложилось стойкое убеждение в элитности (благородности) этого металла 4[4]. Меновой стоимости золота все доверяют. Не выясняя корней этого явления, лишь отметим данный факт как причину объективной уверенности людей в высокой стоимости и вечной ликвидности этого металла, то есть наличии постоянного спроса на него.
Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм. Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.
При золотомонетном монометаллизме (существовавшем в России до 1914—1918 гг.) цены товаров исчисляются в золоте, во внутреннем обращении страны функционируют полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег. Производится свободная чеканка золотых монет; все денежные знаки (банкноты, разменные монеты) свободно обмениваются на золото; допускается свободный вывоз и ввоз золота, и функционирование свободных рынков золота.
После Первой мировой войны вместо золотомонетного монометаллизма были установлены золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) виды монометаллизма. При золотослитковом стандарте обмен банкнот и других денег осуществляется только на слитки весом 12,5 кг; при золотодевизном — обмен банкнот и других денег стал проводиться на валюту девизов стран, где разрешался обмен на золотые слитки. После 1929—1933 гг. были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, а после Второй мировой войны на конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944г. была оформлена так называемая Бреттон-Вудская денежная система, характеризующаяся следующими чертами: золото вытесняется из свободного оборота и выступает лишь средством окончательного расчета между странами; наряду с золотом международным средством и резервной валютой выступают доллар (США) и фунт стерлингов (Великобритания); на золото обмениваются только резервные валюты по установленному соотношению, а также на свободных золотых рынках; межгосударственное регулирование валютных отношений осуществляется МВФ (Международным валютным фондом). Бреттон-Вудская денежная система представляла Собой систему международного золотодевизного монометаллизма на основе доллара.
В 70-е гг. XX в. в связи с Сокращением золотых запасов в США эта система потерпела крах. В 1976г. на смену Бреттон-Вудской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран — членов МВФ (о. Ямайка) в 1976г. и ратифицированная странами — членами МВФ в 1978г.
Согласно Ямайской валютной системе мировыми деньгами были объявлены специальные права заимствования (СДР), которые стали международной единицей. При этом доллар сохранил важное место в международных расчетах и валютных резервах других стран. Кроме того, юридически была завершена демонетизация золота, то есть утрата золотом денежных функций. В то же время золото остается резервом государства, оно необходимо для приобретения валюты других стран.
В настоящее время ни в одной стране нет металлического обращения; основными видами денежных знаков являются кредитные банковские билеты (банкноты), государственные деньги (казначейские билеты) и разменная монета.
Официальной денежной единицей России является рубль. Официальный курс рубля к иностранным денежным валютам определяется Центральным банком и публикуется в печати. На территории России функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России.
Золото во всем мире становится одним из самых востребованных и надежных инвестиционных инструментов, являясь альтернативой недвижимости и валютным сбережениям. В России эта функция золота издавна была традиционной: ювелирные изделия для наших соотечественников всегда служили не только украшениями, но и вложением средств. Неслучайно в советскую эпоху самыми популярными считались крупные и тяжелые украшения – побольше золота и драгоценных камней. Сегодня, когда в ювелирной моде на первое место выступил дизайн, а не стоимость металла, интересы потребителей и инвесторов разделились. Первые покупают ювелирные украшения, а вторые предпочитают вкладывать деньги в слитки и инвестиционные монеты из драгоценных металлов.
Как показывает практика, инвестиции в золото не принесут Вам сногсшибательных прибылей, но сохранят сбережения в любом случае и при любых неблагоприятных обстоятельствах – природных. Политических. Экономических. Еще одно немаловажное достоинство: золото сохраняет и нервы владельца. В отличии от валют «скачки» цены на этот металл в течение, например.
Одной недели не предполагают резких действий инвестора. Стоимость золота, даже при краткосрочном падении, неуклонно растет в долгосрочной перспективе. Это биржевой товар: как подешевел, так и подорожает.
В среднем с 1968г. золото повышает стоимость на 4 % в год, обеспечивая своим владельцам ощутимую прибыль. По признанию аналитиков, его приобретают, чтобы «пересидеть» беспокойные времена на фондовом или валютном рынках, а также возможные политические и экономические катаклизмы. В такие периоды резко увеличивается спрос на золото и, как следствие, взлетает цена. К примеру, сразу после терактов 11 сентября стоимость этого драгоценного металла выросла почти на 60%.
Сложная финансовая ситуация поставила перед россиянами вопрос: как сохранить свои рублевые сбережения? Кто-то пытается срочно перевести деньги в разные валютные корзины, кто-то ищет иные способы вложения средств.
Источник: www.stud24.ru
Сравнение в золотом эквиваленте
Нужно сравнивать сравниваемое, находящееся в одной плоскости.
Но это делать не столько трудно, сколько невыгодно: постоянная инфляция приводит к росту цен и падению доходов людей, но такое не стоит говорить своему народу, поэтому выборные лидеры государств приукрашивают действительность, говоря о постоянном и неизбежном росте. При этом бумажные деньги являются очень удобным инструментом для сравнения: при инфляции в 0,5% автоматически на 0,5% растут: накопления у населения, рост производства, сборы налогов, БС (Глава «ВВП и долги.
Богатство страны»), его ВВП и прочие важные показатели. И чтобы продемонстрировать свои успехи в управлении экономикой, лидерам государств нужно всего лишь «уменьшить» инфляцию.
А сделать это несложно: нужно постоянно пересчитывать стоимости товаров, вводить разные коэффициенты, совершенствовать методики расчета, в общем, руководствуясь благими намерениями, фактически запутывать ситуацию. В результате статистика объявляет инфляцию равной 0,3%, и правящая партия уверенно и, веря самой себе, объявляет о своих успехах: как же – инфляция 0,3%, а рост БС или ВВП 0,5% – за прошлый год мы стали на 0,2% богаче! Голосуйте за нас на следующих выборах! И люди верят, потому что их обнищание на 0,5% незаметно в повседневной жизни, и голосуют «за».
Мало того, соблюдается один из важнейших мифов капитализма – миф о постоянном росте: «Прогресс вечен. Прогресс – это всегда хорошо. Прогресс дает возможность людям с каждым годом становиться богаче и жить лучше» (Глава «Мифы о деньгах при капитализме»). Действительно, реальный рост, а не дутый, – это неплохо, и настоящий экономический рост действительно делает население в целом богаче.
Но годы идут, и инфляция никуда не делась, а правительства, одно за другим, рапортуют о неуклонном росте. Время идет, и люди начинают понимать, что живут все беднее – за свою якобы возросшую зарплату они могут купить меньше, чем 10 лет назад. Люди не сравнивают товары – они сравнивают свою жизнь сейчас и 10 лет назад, и оказывается, что раньше жизнь была лучше.
Раньше они покупали больше, отдыхали чаще и лучше, а сейчас? А правительства все говорят о росте и неизбежном прогрессе. Что делать и кто виноват? В обществе усиливаются радикальные настроения, усиливается нетерпимость, появляется желание разрушать и отбирать, и вот приходит она – здравствуй, война.
Бумажные деньги заменили товары. Рассмотрим условный пример. Данный человек работает и за день зарабатывает 3 денежные единицы, на которые можно купить три буханки хлеба. Вот этот же человек через 10 лет: он работает так же, но зарабатывает уже 4 денежные единицы, за которые может купить две буханки хлеба.
Правительство и статистика говорят о том, что данный человек стал богаче за истекшие 10 лет: раньше он получал три, а сейчас получает четыре денежные единицы за ту же самую работу. Но наш человек видит, что стал беднее – раньше он мог купить три, а сейчас только две буханки хлеба.
Инфляция обесценивает деньги: покупательная способность одной денежной единицы сегодня не равна, а обычно больше покупательной способности такой же денежной единицы завтра.
История уже решила этот вопрос. На протяжении тысячелетий человечество пользовалось тем, что ценно, не портится, редко и нельзя «создать» в неограниченном количестве, – это золото. Есть еще один продукт, который можно использовать в качестве меры ценности, – это хлеб. Но хлеб бывает разных сортов, хлеб портится, килограмм хлеба многократно дешевле килограмма золота, поэтому только золото можно использовать в качестве меры для сравнения цен и зарплат в разные годы. Да, приемлемо использовать бумажные деньги при сравнении периодов до 3, максимум 4-5 лет, но если больше, нужно сравнивать только в золоте.
Цены могут расти в золотом эквиваленте, могут и падать, но золото – не бумажные деньги!
Золота нельзя напечатать столько, сколько захочет государство.
Во время войны или неурожая, что может правительство одного государства предложить правительству другого государства? Бумажные деньги, обеспеченные богатством государства? А что такое богатство государства? Территория, предприятия, земля? Без людей некому обрабатывать землю и работать на производстве. А людям плохо: у них неурожай, у них голод, им нечего есть.
Или они ведут войну, гибнут, получают раны и не работают на гражданских производствах, не обрабатывают землю. Так что можно предложить другому правительству в такой ситуации? Может, хлеб? Но хлеб нужен самим – и в войну, и при неурожае – хлеб жизненно необходим людям! Отдать хлеб невозможно, его, наоборот, нужно купить.
А чем платить?
За золото можно купить многое.
Когда правительство отдает тонну золота, а взамен получает хлеб и (или) оружие, оно не учитывает инфляцию и расчеты статистических органов, а происходит прямой обмен золота на товар. Бумажные деньги в этом случае оказываются не нужными.
Если рассмотреть обычную международную торговлю, то в чем выражаются товарно-денежные отношения? В каких деньгах? В твердых, надежных валютах, которым все верят. Таких валют мало, за такими валютами стоят мощные государства с сильными экономиками. Можно сравнивать разные экономические показатели: доходы (расходы) жителей разных государств, БС и ВВП разных государств и прочее в какой-нибудь твердой мировой валюте, но как только мы берем промежуток времени больший 3 лет – надо сравнивать в золотом эквиваленте, ведь даже самые твердые валюты подвержены инфляции.
Золотой эквивалент – это не то количество золота, которое можно купить по каким-либо правительственным, твердым, банковским и прочим курсам – только курс, установившийся на мировых биржах, можно считать единственно верным. Естественно, периоды резких скачков курсов бывают и на биржах, но среднегодовые цены сглаживают эти пики и провалы. Таким образом, золотой эквивалент, используемый для расчетов – это такое количество золота, которое можно купить по среднегодовым ценам на мировых биржах.
В качестве первого примера рассмотрим империю, прекратившую свое существование в 20 веке и понесшей тяжелые потери в двух мировых войнах, – Россию. Данная таблица охватывает приблизительно 100 лет существования страны.
Таблица 1. Россия
Среднемесячная зарплата в рублях соответствующего года
Среднемесячная зарплата в долл. США по курсу того года
Среднегодовая цена золота в долл. США за одну тройскую унцию
на Лондонской бирже
Среднемесячная заработная плата в тройских унциях золота
Источник: uvelir.info
Теоретические основы возникновения рынка золота
Золото — первый известный человеку металл. «О золоте можно даже сказать, что оно является древнейшим известным человеку металлом, первым открытым им металлом», — писал К. Маркс. Самым первым металлом, на котором человек остановил взгляд, было золото:». металлическим масса, бросающаяся в глаза благодаря своей желтой окраске, должна были привлечь внимание самого нецивилизованного человека, в то время кик другие вещества, также попадающиеся ему на пути, ничем не могли возбудить его едва проснувшейся способности наблюдения».
Первыми открывателями месторождений золота были скотоводы. Перегоняя в летнюю жару по руслам высохших рек и ручьев стада, скотоводы-кочевники находили россыпи золота. Они же первыми обратили внимание на окрашенные выходы железной шляпы, в которых встретили самородки и крупинки золота.
Золото с давних пор являлось олицетворением богатства, оно веками воспевалось и превозносилось. Его запасы пытались пополнить поисками новых месторождений, в лабораторных условиях, прибегая к алхимическим экспериментам, и даже — с мечом в руках на поле брани или с ножом в темном переулке. Трудно назвать другой металл, который когда-либо обладал такой магической притягательной силой, как золото. И, наверное, навсегда вошли в историю слова, сказанные в прошлом веке в палате общин премьер-министром Великобритании Дизраэли, о том, что в истории человечества значительно больше людей было сражено золотом, чем любовью.
Природные свойства золота послужили причиной того, что оно выделилось из всего богатейшего разнообразия прочих товаров и стало использоваться в качестве всеобщей меры стоимости, поскольку оказалось наиболее подходящим товаром для выполнения роля денег. Золото получило признание на севере и на юге, на западе и востоке. В отличие от кофе, скота, ракушек и мехов, выполнявших функции лишь местных денежных эквивалентов, золото водрузилось на денежный трон в качестве всеобщего эквивалента. А то, что золото легко делится, а затем вновь сливается, а, следовательно, может быть свободно превращено без потери стоимости из монетной формы в слитки, в украшения, а если нужно и обратно, то, что золото портативно и долговечно, — все это сделало его естественным и техническим материалом для денег.
Бесспорно, что часть привлекательности золота — в его красоте и престижности. Но как с государственной точки зрения, так нередко и с частной золото представляет собой сокровище, имеющее общую, хотя и не постоянную тенденцию повышаться в цене. Одна из респектабельнейших фирм в мире золотого бизнеса «Джонсон Матти» лет 25 назад поведала: «Когда клиенту требуется надежно вложить свои деньги, мы рекомендуем использовать их на покупку золота: через 20 лет они возрастут пятикратно». После этого не прошло и 10 лет, как золото подорожало в 20 раз. Однако за последующие 15 лет золото подешевело наполовину, что еще раз напоминает о том, что в мире бизнеса ничто не может служить полной гарантией успеха, гарантией от неудач.
Но не все боготворят золото. Оказывается и сегодня на земном шаре есть места, где золото не является чем-то особенным. Пример — система денежного обращения на Соломоновых островах, о которых поведал Милослав Стингл в своей книге «Приключения в Океании». Это именно система, причем достаточно развитая, с установленным курсом своей национальной валюты к австралийскому доллару.
В разных частях света деньгами являлись самые разные товары, но всех их роднит сложность производства, редкость, хранимость, признание. Основу описываемой Стинглом системы составляют деньги, сделанные из раковин.
Изготовление денег представляет собой довольно сложный производственный процесс, требующий усидчивости, терпения и мастерства и осуществляемый исключительно женщинами на своеобразном монетном дворе острова Ауки. В обращении имеются три вида ракушечных денежных знаков.
Это, во-первых, самые распространенные белые деньги; во-вторых — самые дешевые черные деньги; и в — третьих самые ценные красные деньги. Цвет определяется видом сырья и способом обработки раковин. Эти деньги — не абстрактные номиналы стоимости, а реальные ее носители.
Съесть их нельзя, дом построить из них — тоже, и этим они сродни золоту: в них вложен большой труд, они дороги в изготовлении, что гарантирует им редкость, ценность, желанность. Мы отметили, что это не просто деньги, а целая денежная система. Действительно, стандартная единица белых ракушек, галиа, — это шнурок длиной 90 см., на котором нанизано примерно 500 «монеток». В начале 80-х годов галиа соответствовала примерно 25 австралийским центам. 4 галиа образуют денежную единицу фура, равную одному австралийскому доллару и т.д.
В последней четверти XIX столетия завершилась тяжба между золотом и серебром за господство на мировом рынке в качестве основного денежного металла. Одержав эту громкую победу, золото получило настолько полное признание, что когда говорили «деньги» — подразумевали «золото», когда говорили «золото» — подразумевали «деньги».
Золото стало арбитром в определении, какие бумажные деньги считать надежными, какие — ненадежными. Другого объективного критерия не было. С годами арбитр старел, слабел, пока в 70-е годы XX столетия совсем не покинул валютную сцену. Неудивительно, что без него капиталистический валютный мир впал в состояние затяжной валютной нестабильности.
Был ли отказ от золота в монетарной сфере ошибкой? Эта точка имела место, и не только в СССР. Французы — горячие поборники благородного металла — не только до последнего сопротивлялись процессу демонетизации, т.е. вытеснения его из денежной сферы, но и в течении, как минимум, полдюжины лет после этого выступали за его возврат.
Более того, американцы, чьими неуклонными усилиями и осуществлялась демонетизация, также рассматривали планы возможной «ремонетизации» металла. На флаге сторонников монетарной роли золота были начертаны слова: только золото обеспечивает стабильность и полноценность денег. А так ли это на самом деле?
Чеканка монет из ценных металлов и сплавов из них известна издревле. Такие монеты нуждались во внешних признаках, которые могли служить гарантией их пробы и веса. В Ветхом завете есть упоминание о том, что король Лидии, например, еще в VII в. До н.э. ввел обязательный оттиск его печати на слитках электрума — соединения золота и серебра. Александр Македонский пошел дальше: полноценность монеты удостоверялась на аверсе, т.е. ее лицевой стороне, изображением знаменитого полководца.
Источник: studwood.net