Если упадет доллар золото

Приветствую! Нестабильность мировой экономики, эмбарго, торговые войны и локальные конфликты нервируют банкиров и обычных людей. К этим событиям прибавляются слухи о скором пробуждении Йеллоустонского супервулкана, уходе США под воду, отказе многих стран от доллара и даже мировой войне. И ничего смешного в этом нет. Все, что казалось напрасными страхами вчера, завтра может стать реальностью.

Предлагаю подумать, что будет с золотом, если рухнет доллар? Ведь металлические и бумажные деньги теряли стоимость много раз. Как при этом поведет себя цена на благородный металл? Не буду гадать и предсказывать, а просто расскажу о том, что влияет на его стоимость и каковы перспективы.

Что влияет на цену золота

С начала биржевой торговли металлом в 1792 году цена на него колебалась от 19 до 30 $ за тройскую унцию. Некоторая стабильность наступила с принятием в 1944 году Бреттон-Вудской системы, когда 35 $ приравняли к одной унции. На протяжении пары десятилетий золото было привязано к доллару. Но истощение запасов США к 1970 годам заставило Никсона отменить эквивалентность доллара золоту.

Дефолт США потолок госдолга обрушит доллар прогноз курса доллара евро рубля валюты на июнь 2023

С тех пор стоимость значительно выросла, и благородный металл сам стал образцом надежного резерва. Но и на этот резерв цена колеблется по многим причинам.

Металл постоянно дорожает и ненадолго дешевеет. Стоимость зависит от многих факторов, ведь это не обычный товар вроде стали или зерна. Помимо рыночных отношений на котировку влияют еще политические события и инвестиционная привлекательность. Факторы влияния можно разделить на две группы.

Первая – это товарные отношения:

1. Спрос на ювелирном рынке.
2. Уровень потребления со стороны промышленных предприятий.
3. Истощение разрабатываемых месторождений, удорожание добычи и разведки новых.
4. Неспособность или нежелание добывающих компаний полностью обеспечить спрос.

1. Политические кризисы и природные катаклизмы в ведущих странах-экспортерах.
2. Глобальная экономическая ситуация и кризисы развития мировой экономики.
3. Покупка или продажа центральными банками крупных государств.
4. Спекуляции на товарном, валютном и фондовом рынках.
5. Курс доллара на мировом валютном рынке.

Если первую можно отнести к объективным факторам, то со второй группой, с одной стороны, сложнее, а с другой – проще. Сложнее потому, что все факторы субъективные. Проще потому, что в итоге все сводится к неразрывной паре золото – доллар.

Эпидемия чуть не убила рынок

Эпидемия коронавируса и связанные с этим ограничения в прошлом году привели практически к полной остановке работы производителей. Из-за закрытия торговых центров многие ювелирные сети были закрыты в среднем от двух до четырех месяцев.

Из всех сегментов розничной торговли рынок ювелирных изделий пострадал сильнее всего, отмечает гендиректор «Infoline-Аналитики» Михаил Бурмистров. Ретейлеры были вынуждены закрывать торговые объекты, которые из-за снижения трафика оказались экономически неэффективными, напоминает он.

Ждать доллар по 93? Прогноз доллара. Обвал доллара. Прогноз курса доллара

Летом прошлого года о сокращении количества магазинов объявляли ювелирная сеть «585 золотой», Московский ювелирный . «В целом нестабильная экономическая ситуация, резкое снижение покупательной способности и переориентация спроса на продукты питания и лекарства привели к тому, что продажи ювелирных изделий встали, ведь это не предмет первой необходимости», — вспоминает Уткин.

Так как отрасль не была включена в список наиболее пострадавших, Гильдия ювелиров в апреле 2022 года обращалась к министру промышленности и торговли Денису Мантурову. Без господдержки последствия для отрасли будут катастрофическими, писали ювелиры. Они просили предоставить отрасли налоговые каникулы, реструктурировать кредиты, перевести арендные платежи на процент от выручки, снизить ставки страховых платежей и повысить пособия по безработице.

Реклама на Forbes

«Семейные компании иногда принимают решения, которые кажутся безрассудными»: глава Tous в России — о том, как ювелирные бренды переживают пандемию

В результате торговлю ювелирными изделиями в список пострадавших включили (они смогли воспользоваться мерами господдержки: кредиты на заработную плату, льготные тарифы на соцстрахование и пр. — Forbes), а вот российские производители остались ни с чем, сетует Уткин. «К ювелирам в России какое-то пренебрежительное отношение. Все считают, что они и так богатые, раз производят изделия роскоши, но в огороде золото никто не откапывает», — говорит он.

Практически все производство в России ориентировано на выпуск продукции бюджетного ценового сегмента, где средний чек составляет 8000 рублей. В основном это индивидуальные украшения из серебра и легковесные изделия из золота. 98% предприятий отрасли относятся к малому и микробизнесу, отмечает Уткин, в регионах традиционного производства ювелирных изделий развит формат семейных , — говорит Максим Гутерман, коммерческий директор ювелирного (бренд Karatov).

Как влияет курс доллара на золото

Влиять-то влияет, но не напрямую. Почему так? Потому, что цена зависит от разнонаправленных факторов. К ним подмешиваются сезонный спрос, локальные войны, аварии на шахтах, желание инвесторов рисковать и многое другое. Поэтому колебания курса доллара не отражаются зеркально на котировках драгоценного металла. Однако обоюдное влияние сильно заметно.

Ведь расчеты за покупку золота на мировом рынке проводятся в американских долларах.

Особенно заметна зависимость во времена кризисов. Неуверенность заставляет инвесторов переводить активы в валюты «тихой гавани» – иену и швейцарский франк, скупать золото. То же происходит и при появлении негативных новостей о состоянии экономики США. Любые опасения насчет устойчивости доллара ведут к росту цены на благородный металл.

Рухнувший курс доллара означает рост цены на золото. И наоборот.

Отрасли, выигрывающие от укрепления рубля

Ритейлеры

Компании этой отрасли заинтересованы в сильном рубле. Крепкая национальная валюта способствует более низкой себестоимости продукции, большинство которой импортируется из-за рубежа, меньшим расходам по обслуживанию валютных кредитов и более высокой выручке на фоне роста покупательной способности.

В этом секторе можно рекомендовать акции X5 Group (FIVE), Детского мира (DSKY), М.Видео (MVID).

Строительство и девелопмент

Эти компании получают выручку в рублях, а значительная часть закупаемых стройматериалов импортируется, так что укрепление национальной валюты будет им только на пользу — это помогает снизить расходы на материалы и стоимость квартир. Девелоперы смогут оставить больше доходов себе и нарастить дивиденды.

В этом секторе можно рекомендовать акции Группы «Эталон» (ETLN).

Телекоммуникации

Акции данного сектора реагируют на валютные колебания умеренно. Часть оборудования для прокладки и работы сетей и облачных сервисов закупают за границей, выручка рублевая. Чем сильнее рубль, тем меньше компаниям нужно тратить денег на инвестиции. Остается больше средств на дивиденды.

При этом необходимо учитывать долги компании — ослабление рубля может оказывать влияние на рост расходов по обслуживанию валютного долга.

В этом секторе можно рекомендовать акции Ростелекома (RTKM), МТС (MTSS).

Для любителей спекулировать есть интересная альтернатива валюте — FXRU ETF — это фонд еврооблигаций российских компаний на базе индекса EMRUS инвестбанка Barclays (индексный бизнес Barclays был выкуплен Bloomberg). Еврооблигации — это облигации в иностранной валюте, которые обычно продают иностранным инвесторам. ETF не только защищен от девальвации рубля, но и позволяет зарабатывать за счет роста цены облигации и реинвестирования купонов, а также большей волатильности. Покупка не выше 930 руб., продажа от 980 руб.

Что будет с золотом, если рухнет доллар

Мнение эксперта
Владимир Сильченко

Частный инвестор, предприниматель и автор блога

Ничего страшного! Оно не гниет, не ржавеет и не горит. Может только расплавиться в огне. Потом остынет и все равно останется желтым металлом. Поэтому в физическом смысле даже из-за фатальной катастрофы – рухнувшего доллара – с золотом ничего не произойдет.

Слитки или изделия получат стоимость в других валютах.

Конечно, падение доллара всегда ведет к неопределенности на мировом рынке. Возникающая турбулентность заставляет искать надежные убежища для вложений. А золото – это и есть тихая заводь и главная мировая резервная валюта. Поэтому с финансовой стороны от того, что доллар рухнет, тоже ничего плохого не предвидится. Абсолютный крах доллара или сильное падение курса не снизит ценности золота в других валютах.

Вопрос – какова будет стоимость? Как минимум – эквивалент товаров, которые можно будет купить за тройскую унцию, сохранится. Как максимум – изменится в большую сторону. Стабильность золота подтверждена тысячелетиями.

Золото сейчас растет или падает?

Постоянный рост наблюдается с 2000 года, когда стоимость актива составляла всего 300 долларов. В 2012 золото немного упало и цена следовала в коридоре от 1100 до 1400 $. Начиная с сентября 2018 года – рост котировок с небольшими откатами. На сегодня цена незначительно корректируется, что для трейдеров служит сигналом к покупке.

График динамики курса на золото онлайн

Сейчас увидеть стоимость золота в долларах США онлайн можно на графике:

Котировки Золото, Серебро и Платина от TradingView

Текущие запасы и производство золота в мире

Благородный металл добывается уже 6 тысяч лет, и, по разным оценкам, надземные запасы составляют от 150 тыс. до 2,5 млн тонн. Большая разница вызвана тем, что металл используется в технике, медицине и промышленности, хранится в резервах центральных банков и частных сбережениях в виде ювелирных изделий, монет и слитков. WGC (Всемирный совет по золоту) оценивает запасы на уровне 192 тыс. тонн.

По сравнению с запасами, перспективы добычи небольшие. По оценке Metals Focus, на конец 2016 в подземных кладовых оставалось всего около 57,3 тыс. тонн. Сейчас годовое производство – около 3200 тонн. Поэтому, если не откроют новые суперместорождения, то запасы могут истощиться к 2034 году.

За ответственное инвестирование

Фото: Влад Некрасов, Коммерсантъ

Фото: Влад Некрасов, Коммерсантъ

Опрос центробанков выявил растущий интерес регуляторов к альтернативным инвестициям, удовлетворяющим требованиям устойчивого развития,— ESG. Устойчивые облигации были самым популярным классом активов, и почти половина респондентов опроса WGC заявили, что они увеличат свои позиции в этих активах. Эти данные свидетельствуют о том, что ESG по-прежнему уделяется большое внимание, особенно со стороны ЦБ из стран с развитой экономикой. По словам Шаокай Фэна, растет признание как важности ESG-инвестирования для достижения целей государственной политики в этой области, так и той роли, которую центральные банки могут сыграть в повышении осведомленности в этом вопросе.

ESG-облигации качественных эмитентов могут быть подходящим инструментом для формирования резервов центробанков, считают аналитики. Во-первых, если компания отвечает требованиям устойчивого развития, то у нее автоматически больше число инвесторов, что позитивно для ее цены. По словам исполнительного директора «ВТБ Капитал Инвестиции», старшего вице-президента ВТБ Владимира Потапова, в мире в целом и в особенности в Европе значительная часть институциональных инвесторов очень большое внимание уделяет экологическим аспектам, корпоративной культуре, отношению к сотрудникам. Во-вторых, во всем мире растет контроль за деятельностью компаний с точки зрения различных рисков и влияния этих компаний на окружающую среду. «Это становится серьезным риском, который может материализоваться в штрафы, что приводит к снижению прибыли компаний и стоимости акций»,— отмечает Владимир Потапов.

Центральные банки развитых стран активно участвуют в трансформации к зеленой экономке и стимулируют спрос на зеленые инструменты финансирования, в том числе путем их покупки в резервы, считает заместитель председателя правления Россельхозбанка Анна Кузнецова. «Покупка ESG-облигаций Банком России для формирования резервов могла бы стать хорошим стимулом для развития российского рынка ESG-финансирования»,— считает госпожа Кузнецова.

Источник: numizmat-vrn.ru

Что будет с золотом, если доллар все-таки рухнет: основные версии и перспективы от экспертов + динамика за последние годы

Приветствую! Благородные металлы — едва ли не единственный надежный инструмент для увеличения капитала. Вне зависимости от ситуаций на валютном рынке интерес к драгоценностям не уменьшается, а даже наоборот. Поэтому возникает закономерный вопрос: что будет с золотом, если рухнет доллар? Об этом я и расскажу в статье.

Что влияет на цену золота

На стоимость золота влияет не одна причина, а целый ряд сложившихся условий, за которыми внимательно следят инвесторы со всего мира. Котировки зависят от:

• объема добычи,
• истощения старых рудников,
• открытия новых приисков,
• развития технологий получения,
• природных бедствий,
• перевозки и обработки.

В экономике издержки — не всегда основной фактор, устанавливающий цену. Золото не бесконечный ресурс. Чем больше его извлекают, тем меньше остается в недрах, и тем выше поднимается стоимость. Иногда экспортеры, чтобы спровоцировать повышение котировок, умышленно продают меньшее количество металла.

Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросДальнейший курс устанавливает Лондонская биржа — основное место проведения торгов. По объему сделок купли-продажи драгметаллами Лондон опережает другие площадки. Там формируют посредством фиксинга баланс спроса и предложения между крупнейшими участниками рынка, что позволяет установить рыночную цену в долларах.

Этот показатель заносится в биржевые котировки, которые транслируются операторами в режиме онлайн, как и график динамики торговых операций по активу.

Что влияет на оценку золота:

1. Процентные ставки центральных банков США и ЕС.
2. Негативный анализ по состоянию мировой экономики.
3. Прогнозируемые политические события, способные ослабить рынки.

К прочтению: Сколько сегодня стоит 1 грамм платины: график онлайн котировок по ЦБ и Лондону + выгодно ли в нее вкладывать

Как влияет курс доллара на золото

Аурум и USD — наиболее взаимозависимые активы на рынке, ведь цена на золото устанавливается в долларах США. И поэтому может показаться, что если рухнет валюта, то металл станет дешевле. Такое мнение оправдано по отношению к австралийскому и канадскому доллару. Американская валюта же имеет с золотом обратную взаимосвязь: рухнувший доллар повышает курс аурума, исключения бывают редко. Вот с чем это связано:

1. США — лидер по добыче золота, но не по его экспорту.
2. Каждый раз, когда состояние американской экономики ухудшается и доллар грозит рухнуть, инвесторы выходят из денежных активов в пользу драгметаллов.
3. Рост швейцарского франка (национальная валюта Швейцарии тесно связана с золотом) снижает ценность американского доллара.
4. Увеличение стоимости аурума приводит к усилению австралийского доллара по отношению ко всем валютам (Австралия — крупный поставщик металла), тем самым уменьшая значимость американского доллара.

Получается, что укрепление валюты Америки отрицательно сказывается на котировках золота.

Котировки Золото, Серебро и Платина от TradingView

Что будет с золотом, если рухнет доллар

На сегодня тройская унция золота оценивается по доллару США, так как эта страна — мировой лидер по добыче металла, а ее валюта общепризнана. Однако Америка не единственное государство, добывающее и экспортирующее золото. Если рухнет доллар, то это, конечно, скажется на стоимости, но скорее в большую сторону.

В период кризисов цены на драгоценные металлы растут за счет увеличения спроса на надежные инвестиционные инструменты взамен акций и облигаций, чей курс может рухнуть из-за дефолта.

Золото сейчас растет или падает

С середины ноября 2018 года цена аурума восстановилась после длительного падения и начала подъем. Незначительные нисходящие и восходящие колебания характерны для рынка драгметаллов и не означают рухнувшие котировки. Поэтому инвесторы продолжают вкладывать капитал в золото, стремясь защитить состояние от неустойчивости американского доллара. К тому же политическая нестабильность в некоторых странах повысила интерес к надежным активам — курс драгметаллов вряд ли рухнет так легко.

К прочтению: Что означает клеймо 5S5 на золоте, существует ли такая проба и сколько она стоит сегодня

График динамики курса на золото онлайн

Золото | Руб | 1 Грамм

Золото | USD | 1 Грамм

Золото | Руб | 1 Унция

Золото | USD | 1 Унция

Текущие запасы и производство золота в мире

Конечно, не все так радужно. Падает интерес вкладчиков к геологической разведке месторождений. Поиск и освоение приисков требует финансовых, технологических, людских вложений. Инвестор уверен в систематическом получении прибыли после ввода месторождения в использование. Санкции на импорт и экспорт поднимают опасения и отнимают желание расширять индустрию.

Текущие государственные резервы:

1. В Америке самый большой запас аурума во всем мире. На начало года в хранилищах страны находилось огромное количество – 8133,46 т, или 75% валютного резерва США.
2. Германия занимает 1-е место среди стран Европы. Национальные сбережения драгметалла составляют 3373,6 т (70,2%).
3. Италия идет следом – 2451,84 т (67,5%). Стоит заметить, что там резервы аурума остаются стабильными уже 19 лет.
4. Франция занимает 3-е место в Европе по государственным сбережениям – 2436,0 т (64,9%).
5. Россия лидирует среди стран СНГ и занимает 5 место в мире по золотому запасу. На начало года объем золота в хранилищах составлял 1838,8 т (17,7%).

Центральный банк РФ ежегодно увеличивает запасы золота, только за 2017 год государство увеличило потенциал на 223,6 тонны.

Будет ли золото расти или падать в будущем: прогноз стоимости от банков и экспертов

Центральные банки разных стран мира рассчитывают, что золото подорожает, и продолжают покупать его для своих хранилищ с целью переориентации международных резервов государств.

А вот перспективы, предсказанные аналитиками, не радуют. Они утверждают, что золото не поднимется выше 1350 долларов за унцию на протяжении ближайших 2 лет, что не оправдывает надежд инвесторов, которые надеялись на подъем уже в начале этого полугодия.

К прочтению: 32 способа как правильно почистить золото и не загубить камни

Таблица с прогнозами специалистов на ближайшие два года (в долларах):

Месяц	Начало	Мин-Макс	Конец	Мес.,%	Всего,%
2019
Янв.	1278	12571296	1276	-0.2%	-0.2%
Фев.	1277	12551294	1274	-0.2%	-0.4%
Март	1275	12741353	1334	4.7%	4.3%
Апр.	1335	13041345	1324	-0.7%	3.5%
Май	1325	13241396	1374	3.8%	7.4%
Июнь	1375	13391378	1359	-1.1%	6.3%
Июль	1358	12831356	1303	-4.1%	1.9%
Авг.	1304	12301304	1249	-4.1%	-2.3%
Сен.	1248	12131248	1231	-1.4%	-3.8%
Окт.	1232	12071244	1225	-0.5%	-4.2%
Ноябрь	1226	11991236	1217	-0.7%	-4.8%
Дек.	1218	12171273	1253	3.0%	-2.0%
2020
Янв.	1254	12531303	1283	2.4%	0.3%
Фев.	1284	12581298	1277	-0.5%	-0.2%
Март	1278	12601297	1279	0.2%	0.0%
Апр.	1278	12141278	1232	-3.7%	-3.7%
Май	1233	12321308	1288	4.5%	0.7%
Июнь	1289	12881336	1317	2.3%	3.0%
Июль	1318	12711318	1290	-2.1%	0.9%
Авг.	1291	12791319	1298	0.6%	1.5%
Сен.	1299	12881329	1308	0.8%	2.3%
Окт.	1309	12881327	1308	0.0%	2.3%
Ноябрь	1309	13081367	1346	2.9%	5.2%
Дек.	1347	13461439	1417	5.3%	10.8%

Заключение

Споры вокруг инвестиций не утихают. Кто-то предрекает, что курс золота рухнет вместе с долларом, кто-то пророчит подъем вне зависимости от состояния валютного рынка.

Статистика же показывает, что идет рост драгметалла, и низкая стоимость рухнувшего по разным причинам доллара только провоцирует повышение.

Надеюсь, статья оказалась полезной. Оставляйте комментарии, подписывайтесь на рассылку сайта, делитесь с друзьями новой информацией. До новых встреч!

Источник: xn—-ntbhhmr6g.xn--p1ai

Если упадет доллар золото

Акции Activision Blizzard упали на 10,9%, несмотря на оптимистичные результаты за третий квартал. Стоит ли покупать акции?

2021-11-03 | просмотры: 320
читать 3 мин.

Минфин ударит по рублю рекордной за 1,5 года скупкой валюты

2021-07-05 | просмотры: 266
читать 3 мин.

Минфин ударит по рублю рекордной за 1,5 года скупкой валюты

2021-07-05 | просмотры: 252
читать 4 мин.

Macy’s планирует строительство небоскреба в Нью-Йорке. Это невероятная идея и позитив для инвесторов

2021-05-17 | просмотры: 307
читать 1 мин.

«ВТБ» рассматривает вопрос о докупке акций «Магнита», считая их недооценёнными

2019-12-20 | просмотры: 292
читать 1 мин.

Прибыль группы ВТБ в октябре выросла на 47%

2019-12-05 | просмотры: 322
читать 3 мин.

«РусГидро» сократила прибыль, но увеличила дивиденды. Что не так?

2019-06-07 | просмотры: 597

Идеи

Идея #919 2023.07.06

Сегежа [SGZH], с открытия рынка может появиться спекулятивное движение: вверх внутри дня. Лучшая точка входа: 6.0276, старайтесь избегать открытия гэпом

Идея #918 2023.07.05

ТНСэКубань [KBSB], с открытия рынка может появиться спекулятивное движение: вверх внутри дня. Лучшая точка входа: 277.6, старайтесь избегать открытия гэпом

2020 investinfo.pro — веб-сайт содержит материалы ознакомительного характера и не является прямым руководством к действию. Финансовые рынки — это рисковый вид деятельности, но риски можно научиться контролировать и получать прибыль. Данный сайт не несёт какой-либо отственности за действия, совершённые пользователем, так как конечное решение принимает сам пользователь.

Использование, просмотр, посещение и любые другие дейсвтия пользователя на этом веб-сайте означают полное и безоговорочное согласие пользователя с пользовательским соглашением и указанными в нём правилами. В случае несогласия с этими правилами и условиями пользователь должен воздержаться от посещения и использования данного веб-сайта.

Источник: investinfo.pro