ETF фонд — относительно молодой инструмент на рынке инвестиций. В простом объяснении ETF фонд — это индексный фонд, паи которого обращаются на бирже как отдельные ценные бумаги. В его состав входят те же инструменты, из которых состоит повторяемый индекс. В результате инвесторы покупают и продают не отдельные акции и облигации, а сразу долю в готовом портфеле ценных бумаг, с хорошим уровнем диверсификации.
Индексные фонды имеют как сходства, так и различия с обыкновенными паевыми инвестиционными фондами. Для инвесторов они проще и понятнее, и инвестиции в них связаны с меньшими издержками.
Название ETF происходит от английского Exchange Traded Fund, то есть фонд, торгуемый на бирже.
Какие бывают ETF фонды
Чаще всего ETF фонды привязаны к тому или иному общепризнанному индексу. Например, к американскому SP 500, надо составить портфель из 500 акций промышленных предприятий в определенных, заранее известных пропорциях. Конечно, в наше время такая задача решается автоматически на уровне компьютерной программы.
ETF Фонды — что это | Подводные Камни ETF
Акции ПАО Сбербанк
доходность с начала года
Инвестировать
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Что ETF дает для инвесторов
ETF фонды в действительности очень надежны и подходят для любых инвесторов. Прежде всего, потому что они представляют собой хорошо диверсифицированный портфель, отражающий ситуацию на рынке в целом. Вряд ли те или иные случайные колебания котировок отдельных компаний, входящих в тот же Shttps://bankiros.ru/wiki/term/cto-takoe-etf-fond» target=»_blank»]bankiros.ru[/mask_link]
Что лучше золото, ETF на золото или ETF на акции золотодобывающих компаний?
ETF на золото список всех фондов на рынке США
Ниже приведен полный список всех ETF на золото, торгующихся на биржах США. В список включены 30 фондов, которые так или иначе инвестируют в золото посредством покупки физического золота, акций золотодобывающих компаний, компаний которые занимаются разработкой и сбытом золота. В данном списке представлены различные типы ETF на золото: классические, обратные, с кредитным плечом.
Абсолютное большинство фондов – это ETF на золото США. Также, управляющие многих фондов инвестируют в золото напрямую. Это значит, что покупая такие ценные бумаги, вы фактически покупаете металл в виде слитков, которые хранятся в хранилище. ETF на физическое золото составляют абсолютное большинство от представленных ниже фондов.
Ввиду того, что ETF характеризуются наличием платы за управление, золотые ETF также имеют определенные комиссионные. Актуальные данные приведены в третей графе таблицы, с указанием % коэффициента расходов.
Обратите внимание! Далеко не все ETF инвестирующие в золото являются “удачными” для инвесторов с пассивной и полу пассивной стратегиями инвестирования. Наиболее оптимальный и успешный вариант последних лет – SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD), однако и он не может гарантировать успех, если вы не понимаете в каких ситуациях, пропорциях и рыночной обстановке инвестиции в золото наиболее актуальны. Лучшие варианты для инвестиций – ETF на золото США и ETF на физическое золото
| Компания | Тикер | Коэф. расх. |
| SPDR Gold Trust | GLD | 0,40% |
| iShares Gold Trust | IAU | 0,25% |
| VanEck Vectors Gold Miners ETF | GDX | 0,52% |
| VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF | GDXJ | 0,53% |
| SPDR Gold MiniShares Trust | GLDM | 0,18% |
| Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF | SGOL | 0,17% |
| GraniteShares Gold Trust | BAR | 0,17% |
| Direxion Daily Gold Miners Index Bull 2X Shares | NUGT | 1,17% |
| Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull 2X Shares | JNUG | 1,12% |
| Goldman Sachs Physical Gold ETF | AAAU | 0,18% |
| iShares MSCI Global Gold Miners ETF | RING | 0,39% |
| VanEck Merk Gold | OUNZ | 0,25% |
| Sprott Gold Miners ETF | SGDM | 0,50% |
| ProShares Ultra Gold | UGL | 0,95% |
| DB Gold Double Long ETN | DGP | 0,75% |
| Sprott Junior Gold Miners ETF | SGDJ | 0,50% |
| Invesco DB Gold Fund | DGL | 0,78% |
| U.S. Global GO Gold and Precious Metal Miners ETF | GOAU | 0,60% |
| Direxion Daily Gold Miners Index Bear 2x Shares | DUST | 1,07% |
| Credit Suisse X-Links Gold Shares Covered Call ETN | GLDI | 0,65% |
| Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bear 2X Shares | JDST | 1,10% |
| Global X Gold Explorers ETF | GOEX | 0,65% |
| Pacer iPath Gold ETN | GBUG | – |
| iShares Gold Strategy ETF | IAUF | 0,25% |
| ProShares UltraShort Gold | GLL | 0,95% |
| DB Gold Double Short ETN | DZZ | 0,75% |
| DB Gold Short ETN | DGZ | 0,75% |
| Amplify Pure Junior Gold Miners ETF | JGLD | 0,49% |
| MicroSectors Gold Miners -3X Inverse Leveraged ETN | GDXD | 0,95% |
| MicroSectors Gold Miners 3X Leveraged ETN | GDXU | 0,95% |
Статьи по теме ETF, которые могут быть вам полезны:
- Все про инвестиции в ETF: понятие, структура, риски
- Доходность ETF на реальных примерах и цифрах
- Акции или ETF: непростой выбор для инвестора
Источник: illiakyselov.com
Что такое ETF и как в них инвестировать
Один из частых советов в инвестициях — покупайте фонды ETF. Его слышат:
- инвесторы-новички;
- те, кто не могут сами принять решение об инвестициях сами и спрашивают: «а что покупать?»;
- те, кто боятся потерять деньги.
Давайте разберёмся, действительно ли фонды ETF настолько универсальный инструмент. Или, как это часто бывает, где-то есть подвох?
Что такое ETF
ETF — это инвестиционный фонд, паи (части) которого можно приобрести на бирже. Фонд самостоятельно выбирает активы и вкладывает в них деньги, а инвесторы могут купить пропорциональные «кусочки» всех этих активов. Фонд может инвестировать в акции, облигации, даже металлы.
А если ещё проще: ETF — это пирог, который состоит из разных ингредиентов: томатов, сыра, огурцов, маслин и т. д. А инвесторы покупают кусочек этого пирога, в котором есть всего по чуть-чуть.
Плюсы и минусы ETF
Инвестиции в ETF имеют немало плюсов
- Доступность. Для того чтобы самостоятельно наполнить свой портфель акциями «дорогих» компаний, понадобится не одна сотня долларов. Не у каждого есть такие деньги. Фонды позволяют инвестировать буквально с 1 рубля (например, FXRW, FXWO). Они сами закупают активы, а паи фондов можно приобрести за гораздо меньшую цену.
Например, стоимость акций одной компании упала, а другой — подросла. В итоге цены на лот (часть фонда) остались приблизительно на прежнем уровне. Если же в портфеле находится только лишь «просевшая» компания, она может утянуть портфель в глубокий минус.
Почему я всем рекомендую ребалансировать портфель
Но у ETF есть и недостатки
- Доходность ETF. Основная причина, по которой инвесторы часто выбирают акции, а не фонды — более низкая доходность ETF. Это обратная сторона надёжности. Если на взлёте стоимость акций вполне реально удвоить капитал, то в фондах этот рост будет усреднён.
Примеры фондов ETF
Фонды дают инвесторам доступ к активам, в которые бывает сложно зайти через российских брокеров. Например, с помощью ETF можно инвестировать в весь рынок Германии (FXDE) или Китая (FXCN).
Американский и российский рынки обычно вызывают наибольший интерес у наших инвесторов. Рынок США имеет бОльшую историю и наиболее развит в сравнении с остальными. А российский рынок более понятен, так как многие компании знакомы инвесторам. Остановлюсь на них подробнее.
Американские ETF фонды
Гособлигации США — одни из самых надёжных активов. Им присвоен наивысший кредитный рейтинг (ААА). Зайти в них можно с помощью фондов FinEx ETF FXMM и ETF FXTB. Их котировки показывают стабильный рост.
Кредитный рейтинг — способ быстро определить надежность компании
ETF FXUS — фонд FinEx, который инвестирует в акции крупнейших компаний США. С его помощью можно вложиться в Apple, Google, ExxonMobil, Johnson Gamble и многие другие. Заметьте, что активы в фонде уже распределены по разным отраслям экономики: есть представители IT, потребительского сектора, сырьевики и т. д.
Но также с помощью фондов можно инвестировать и в одну отрасль. Например, ETF FXIT и его более бюджетный аналог в долларах ETF FXIM позволяют вложиться в акции IT-сектора США.
Российские ETF фонды
В последнее время к российским облигациям падает интерес из-за налога на купонный доход, который с начала года приходится платить по всем облигациям. Это снизило и без того не самую интересную доходность.
Но с помощью фондов можно вложиться в еврооблигации крупных российских корпораций: «Газпрома», РЖД, СберБанка, ВТБ, «Лукойла» и т. д. Они защитят капитал в случае просадки рубля. Возможны два варианта: FinEx FXRU и FinEx FXRB (с привязкой к валюте).
Аналогично можно инвестировать и в акции крупных российских компаний через FinEx FXRL — индексный фонд на акции «Газпрома», «Лукойла», «Роснефти», «Магнита», СберБанка и так далее.
Как покупать еврооблигации и не терять на выводе денег
ETF инвестор: как использовать ETF в зависимости от стратегии
Стратегия инвестирования в ETF
Некоторые инвесторы пытаются выстроить стратегию инвестирования исключительно на основе ETF. Это вполне реально с учётом того, что в составе разных фондов активы также разные. Благодаря этому можно сформировать сбалансированный портфель.
В счет облигаций пойдут фонды на облигации, в счет золота — фонды на золото, в счет акций — фонды на акции. Если же в фонд включены разные активы, их стоит учитывать в тех пропорциях, которые указаны в составе фонда.
Пример портфеля ETF
20 % — фонд для золота как защитный актив (FXGD)
40 % — облигации для стабильного роста портфеля ( FXMM, FXTB и/или FXRU, FXRB)
40 % — акций для более интенсивного роста портфеля (уже названные FXRL, FXUS, а также фонд на акции китайских компаний FXCN, фонд на акции немецких компаний FXDE)
При таком раскладе у вас получится достаточно надёжный портфель с перспективой умеренного роста. При этом капитал будет распределён по разным странам и видам активов.
ETF как защитная часть портфеля
А если инвестор готов покупать не только ETF? Например, он рассчитывает на более быстрый рост портфеля за счёт акций. Какую роль играют фонды тогда?