Физическое золото что это

Наряду с развитием эпидемии, замораживанием последующих экономик и обвалом рынков, россияне начали снимать наличные и покупать физическое золото. Эти две тенденции были довольно заметны.

127 просмотров

Что касается снятия наличных, то стоит отметить, что банки РФ стабильны и не находятся под угрозой массового банкротства. Так же не будет национализации вкладов, в этих условиях это уже более понятно, но в марте инвесторы были действительно обеспокоены.

Золото не только обладает способностью противостоять инфляции, но также обладает высокой ликвидностью во всех смыслах, что делает этот желтый металл надежным. Были фазы, когда мы наблюдали хорошее падение цен на золото, а затем возвращение к новым максимумам. Давая почти 40% прибыли годовых, золото зарекомендовало себя как убежище во времена экономической и геополитической неопределенности.

Но возникает вопрос, стоит ли инвестировать в золото на этих уровнях или нет? Инвесторы все еще сбиты с толку и хотят знать, подходящее ли сейчас время для инвестиций и является ли золото безопасным вложением?

Как купить физическое золото в Швейцарии? // Инвестиции и Финансы

1. Как определяется цена на золото?
2. Почему во время кризиса инвестируют в золото?
3. Настало ли время инвестировать в золото?
4. Цены коснутся очередного максимума
5. Что делать инвестору?
6. 5 причин, почему стоит инвестировать в ФИЗИЧЕСКОЕ золото (слитки)
7. О чем следует помнить, прежде чем инвестировать?
8. Когда золото может быть плохой инвестицией?
9. Заключение

Как определяется цена на золото?

Золото, как и любой другой товар, зависит от спроса и предложения. Когда больше людей покупают золото, цена растет, а когда инвесторы продают, цена падает. Большинство товаров растут и падают волнообразно по мере того, как на рынок выходит все больше продукта, но золото может падать и расти в противоположном направлении. Причина, по которой желтый металл может вести себя иначе, чем другие товары, заключается в том, что он вызывает доверие.

Когда другие товары начинают падать, люди бросаются покупать золото, потому что верят, что оно останется в цене. Этот спрос приводит к росту цен, автоматически создавая желаемый эффект и укрепляя доверие к золоту. Во время рецессии сырьевые товары могут резко упасть, что приведет к краху фондовых рынков и панике у инвесторов.

Люди обращаются к золоту как к убежищу, потому что оно исторически сохраняло свою ценность, когда все остальное начинает падать. Эта «золотая лихорадка» повышает цену и укрепляет ее, побуждая еще больше людей инвестировать в золотые запасы. Почти во время каждой рецессии в Соединенных Штатах золото сохраняло свою ценность и даже поднималось на новые высоты. Вот почему люди во всем мире доверяют драгоценному металлу, а не валютам.

Почему во время кризиса инвестируют в золото?

• Ожидание большого экономического спада, который грозил дестабилизировать финансовую систему, подтолкнуло инвесторов к чему-то материальному, что хорошо сохраняет ценность. Первая мысль – это золото. Те, кто более компьютеризированы, а точнее некоторые из них, будут делать ставки на биткойны или другие криптовалюты.
• Реакция центральных банков. В ответ на ухудшение экономических условий правительства и банки начали экономить. В случае с последним это состояло в снижении процентных ставок и инициировании покупок активов, благодаря чему на рынок приходили более дешевые деньги. Многие говорили: у нас «перепечатка», скоро будет гиперинфляция! Я должен купить золото, потому что никто не будет печатать золото.

В таких условиях у дилеров просто не хватало золота … это еще больше мотивировало тех, кто хотел купить королевскую руду. Я анализировал наценки дилеров в то время. Действительно ли было выгодно пополнить карман брокера комиссией в 20%?

Как купить «физическое» золото / монеты из золота и серебра без посредников Хорошие новости из РФ.

Фактически, золото росло в то время, особенно в рублях, потому что во время рыночных волнений потоки капитала с развивающихся рынков и такие валюты, как российский рубль, были распроданы. Таким образом, обесценивающийся рубль еще больше увеличил цену на золото (XAU) по сравнению с нашей валютой (RUB). На рубеже февраля и марта 2020 года унция золота стоила 1640 долларов США, при пике цен в августе за такой вес металла пришлось заплатит чуть более 2000 долларов, с тех пор нам приходится иметь дело с падениями до 1690 долларов.

Многие переоценили привлекательность золота:

• Повышение цен произошло в основном из-за остановки работы НПЗ в Швейцарии. Золото быстро исчезло, и возник эффект «запретного плода», «дефицитных товаров». Некоторые считали, что, поскольку золота нет, это означает, что оно будет хранить ценность. Дилеры, увеличивающие маржу, выиграли. После распродажи увеличилась только интенсивность продаж золота с доставкой в течение 45 дней
• Центральные банки перестают покупать золото и могут продавать. В последние годы центральные банки создали чистый спрос на золото – иными словами, они купили больше, чем продали в целом. Центральные банки покупают золото как резервы, запасы, которые используются в трудные времена.Теоретически, накопленное золото может быть использовано в качестве капитала на черный день, но чтобы обналичить его… нужно продать. Поэтому в трудные времена для экономики существует риск продажи золота центральными банками, которые являются крупными игроками на этом рынке.
• Около половины спроса на золото составляет спрос на ювелирные изделия. Во время кризиса все меньше людей покупают ювелирные изделия, основные потребности или подушки финансовой безопасности имеют более высокий приоритет.
• Дефляционный шок. «То, что делают центральные банки, должно привести к инфляции». Такие записи можно найти на форумах и даже услышать от некоторых экономистов в СМИ. Это неправильное рассуждение. Когда спрос падает и потребительские настроения ухудшаются, деньги не нужно тратить массово, именно это является условием инфляции.

Настало ли время инвестировать в золото?

Что ж, финансовые эксперты предполагают, что тот, кто хочет инвестировать в золото на этом пике, должен инвестировать в долгосрочной перспективе. Но для краткосрочной выгоды необходимо учитывать множество других факторов, прежде чем вкладывать деньги.

Если кто-то смотрит на золото как на класс активов, который можно использовать для получения краткосрочной выгоды, то необходимо более активное управление, понимая все внешние факторы, такие как доллар, макроэкономика, геополитика, спрос-предложение и настроения.

Золото – это страховка от неопределенностей, и в такие времена оно и дальше будет преуспевать.

Итак, сейчас для инвестиции в золото хорошее время. Однако, если кто-то является долгосрочным игроком, то лучше просто продолжать накапливать актив пропорционально другим активам, таким как акции и инвестиции в основной капитал, чтобы компенсировать любые шоки, которые могут от них возникнуть.

Годовая доходность золота составляет 10 процентов в, и с учетом текущей ситуации, такой как устойчивое падение процентных ставок, растущая инфляция, только золото рассматривается как безопасное вложение. Несмотря на политические условия на глобальном уровне, нет другого варианта для инвестиций.

Но прежде чем инвестировать, важно помнить, что не следует вкладывать все 100 процентов в один актив. Цены на золото обычно имеют отрицательную корреляцию с акциями, причем цены растут во время корректировок на фондовом рынке. Следовательно, инвесторы должны держать не менее 5-10% своего инвестиционного портфеля в инструментах, связанных с золотом, чтобы снизить рыночный риск своего инвестиционного портфеля в целом.

Цены коснутся очередного максимума?

Если да, то до какого времени инвестировать в золото? В августе 2020 года цена на золото уже преодолела исторические максимумы и закрылась выше них, что означает гораздо больший потенциал роста.

График золота с 2007 по 2021 год Vitaly Molevich

Экономический эффект и огромный пакет мер стимулирования, развернутый правительствами, обязательно приведут к инфляции, а желтый металл – идеальная защита от инфляции.

Что делать инвестору?

Принимая во внимание все вышеперечисленное, если горизонт инвестора носит краткосрочный характер, то он должен готовиться к любым неблагоприятным движениям и волатильности, которые могут появиться в ближайшие месяцы, придерживаясь стоп-лоссов и время от времени фиксируя прибыль. Однако, если инвестор имеет долгосрочные перспективы и сознательно инвестирует с этой целью, регулярно покупая на всех корректирующих спадах, он обязательно выиграет, поскольку тренд на золото, как ожидается, будет все сильнее

Даже если нет экономического кризиса или геополитической напряженности, вложения в золото все равно могут дать приличную прибыль в долгосрочной перспективе. Инвесторы, которые не имеют доступа к золоту, должны начать инвестировать в золотые фонды, независимо от текущих цен. Если в ближайшем будущем цены резко скорректируются, то инвесторы могут использовать стратегию распределения активов, чтобы пополнить свои золотые фонды. Это приведет к усреднению их инвестиционных затрат.

5 причин, почему стоит инвестировать в ФИЗИЧЕСКОЕ золото (слитки)

Повышение стоимости золота вызывает все большее любопытство. Однако многие до сих пор задаются вопросом, выгодно ли такое вложение. Tavex – ведущий торговец драгоценными металлами – представляет 5 причин, по которым вы должны заинтересоваться инвестициями в физическое золото.

1. Кризисное сопротивление

Физическое золото спасет нас от трудных времен. Инвестиции в руду могут защитить наш портфель, например, от краха американской фондовой биржи. Это настолько важно сейчас, когда раздаются голоса, что мы, возможно, снова являемся свидетелями спекулятивного пузыря на Уолл-стрит.

Рост стоимости золота в период начала коронавирусной пандемии Vitaly Molevich

Более того, анализ стоимости золота во время предыдущих глобальных экономических кризисов, в том числе вызванного пандемией COVID, ясно показывает, что этот драгоценный металл рассматривается как убежище для капитала. Размещение сбережений в этом металле считается хеджированием от снижения стоимости денег. Золото защищает нас от инфляционного риска.

2. Гибкость

Инвестиции в золото не требуют от нас регулярных платежей и дополнительных затрат. Мы инвестируем в удобное время и выделяем выбранную нами сумму на закупку.

Золотые слитки – самый популярный и простой способ инвестирования в физическое золото.

3. Нет риска банкротства

Золото уже давно является одним из лучших долгосрочных вложений, обеспечивающих стабильную прибыль для терпеливых инвесторов. Владение им не предполагает выплаты дивидендов. Также он не подвержен риску банкротства, что является неоспоримым преимуществом инвестирования в золото в условиях глобального кризиса.

4. Невосприимчивость к хакерским атакам

Физическое золото не боится хакеров и отключений электроэнергии. Также он устойчив ко всем другим технологическим осложнениям. В момент опасности их легко спрятать или взять с собой. Таким образом мы не можем защитить другие наши активы.

5. Независимость

Золото в физической форме не зависит от каких-либо институтов, которые могут исчезнуть в одночасье. Более того, правительство влияет на их функционирование посредством различных законов и постановлений. В любой момент что-то может измениться в нашу пользу.

О чем следует помнить, прежде чем инвестировать в золото?

Если кто-то смотрит на золото как на класс активов, которым можно баловаться для краткосрочной выгоды, то необходимо более активное управление, понимая все внешние факторы, такие как доллар, макроэкономика, геополитика, спрос-предложение и настроения.

Однако, если кто-то является долгосрочным игроком, то лучше просто продолжать накапливать актив пропорционально другим активам, таким как акции и инвестиции в основной капитал, чтобы поглотить любые шоки, которые могут от них возникнуть.

Когда золото может быть плохой инвестицией?

Обратите внимание на следующие подводные камни для определенных типов инвестиций:

• Вложение в слитки или монеты означает, что вам нужно будет их хранить.
• Нераспределенные золотые сертификаты могут исчезнуть, если банк будет ликвидирован.
• Покупка золотых украшений в качестве инвестиции может занять время и много проб и ошибок.
• Инвестиции в золото могут быть плохим выбором, если у вас нет времени или терпения.
• Вы можете отказаться от этой идеи, если вам нужна быстрая прибыль или вам не хватает капитала для значительных инвестиций.

Если какой-либо из этих сценариев вам не подходит, золото может быть не лучшим вариантом для инвестиций.

Заключение

Подводя итог, стоит отметить, что золото обычно очень хорошо сохраняет покупательную способность в течение очень долгого времени, намного лучше, чем фиат (валюты, основанные на доверии), такие как доллар, евро или фунт. Это связано с тем, что монетарные власти гарантируют, что валюты подвержены инфляции около 2% годовых. Цели инфляции отличаются от страны к стране, но обычно они составляют около 2%. То, что золото хорошо держится в течение 30 или 50 лет, не означает, что его покупка – всегда хорошая стратегия.

Прежде чем инвестировать, спросите о риске и других факторах у своего финансового эксперта или советника. Тот, кто сейчас занимается золотом на этом пике, должен помнить о долгосрочном горизонте и не беспокоиться о ценовых коррекциях и падениях, которые могут произойти естественным образом на фоне высоких цен.

Очевидно, что нет правильного и неправильного времени, поскольку золото находится в бычьем движении с 2000 года и далее с некоторыми корректировками.

Так что покупать золото в любое время выгодно.

Источник: vc.ru

Не покупай физическое золото не прочитав это

Друзья, всем привет! Сегодня мы поговорим с вами о физическом золоте. В сегодняшнем выпуске мы постараемся подробно рассказать вам всё, что вам нужно знать, прежде чем покупать физическое золото.

Начать, пожалуй, следует с того, что приобретение физического золота это исключительно долгосрочная инвестиция. Попытка краткосрочной спекуляции с физическим золотом на 99% будет обречена на провал потому, что, как минимум, между ценами на покупку/продажу существует спред (т.е. разница между ценой за гр при покупке и ценой за тот же гр при продаже). Вероятность же того, что за короткий срок времени цена на золото вырастит на столько сильно, что сможет с лихвой покрыть существующий спред — 1 к 100, если не меньше. Поэтому для желающих рискнуть спекулятивно или среднесрочно заработать на стоимости золота лучше делать это через биржевые инструменты где спред на стоимость золота совсем маленький, а комиссия, которую придётся заплатить совсем небольшая.

Покупая же физическое золото, необходимо отдавать себе отчёт, что уже на следующий день цена на него может упасть и продолжать своё падение на протяжении длительного времени и в случае если вы решите в убыток себе продать купленное вами золото, то продадите его за ещё меньшую стоимость чем текущая цена за 1 гр, т.к. спред между покупкой/продажей никуда не денется. Более того, нет никаких гарантий того, что через год, два, три, пять, десять, двадцать, тридцать лет ситуация будет лучше.

Сегодня всё чаще можно услышать, что «Исторически цена на золото всегда растёт». Да, с этим не поспоришь, особенно учитывая что перед нами график цены за уже прошедшие годы, а не будущие. Отсюда и утверждение о историческом росте стоимости золота, которое строится на анализе цены за тройскую унцию за прошедшие 50 лет.

Нам же, как инвесторам, стоит сегодня смотреть в сторону будущего, и понимать, что приобретая золото сегодня, мы не можем 100 процентно быть уверены, что по истечению следующих 50 лет цена будет ещё выше. Что уж говорить о меньшем сроке, чем 50 лет. Даже анализируя прошлое по данному графику можно увидеть, что тот кто купил золото в 1980 году с горизонтом инвестирования на 10 лет, наврятли был доволен ценой в 1990 году, в случае если решил или оказался вынужден его продать.

Всё вышесказанное должно говорить о том, что покупка физического золота — это исключительно долгосрочная инвестиция, которая не факт, что принесёт стоимостную прибыль, а если и принесёт, то совсем не факт, что вам. Не исключено, что стоимостную прибыль смогут получить только ваши дети, которым оно может достаться по наследству.

Ввиду всего этого, мы склонны считать, что стоимостная прибыль это не то, ради чего стоит покупать физическое золото. Если ради чего и стоит его покупать, так это ради сохранения покупательной способности денег, ведь золото, в отличии от любой другой формы денег имеет постоянную покупательную способность. Это значит, что золотом во все времена можно было и можно будет рассчитаться за что-либо необходимое нам.

За всю историю экономического развития человечества, формы денег менялись много раз — золото ни разу.

Ещё одно преимущество этого металла ради которого стоит его покупать заключается в том, что являясь физическим активом, золото исторически коррелирует с другими физическими активами. Так, например, средняя стоимость 1 комнатной квартиры в нашем городе на сегодняшний день плюс/минус равна стоимости 1 кг золота. Вернёмся на 10 лет лет назад и посмотрим на среднюю стоимость 1 комнатной квартиры в нашем городе и на стоимость 1 кг золота — мы увидим, что и 10 лет назад стоимость подобной квартиры была плюс/минус равна стоимости 1 кг золота. Если же мы попробуем забежать вперёд на те же 10 лет, то с большой долей вероятности можно прогнозировать, что и в будущем стоимость 1 комнатной квартиры в нашем городе будет плюс/минус равна стоимости 1 кг золота. Вероятнее всего так будет всегда, потому что физическое золото — это реально существующий физический актив, имеющий всемирно признанную ценность независимо от политических, экономических и иных событий.

В этом смысле золото является отличным защитным активом, которое способно сохранить ваши средства и не утратить их покупательную способность на протяжении длительного времени. Обратившись к истории денег, мы увидим, что все ранее существовавшие формы денег в определённый момент времени превращались в никому не нужные и не имеющие ценности фантики или мусор. Увы, и все нынешние деньги рано или поздно постигнет та же участь — инфляция, девальвация, повышение потолка госдолга — всё это, собственно как и всё остальное, не сможет продолжаться бесконечно! Когда-то всему этому придётся положить конец, для этого будет необходимо сменить нынешние фантики, на новые, что позволит начать все экономические процессы сначала.

В этом ключе ответьте себе на вопрос: к чему нам сегодня готовиться, когда мы всё чаще начинаем слышать про цифровой рубль, цифровой доллар, цифровой юань. Впереди нас ждут большие перемены, приспособиться к которым нам может помочь физическое золото, которое на протяжении многих столетий пережило великое множество перемен, кризисов, потрясений и войн, не потеряв своей покупательной способности.

Друзья, мы пытаемся до вас донести, что физическое золото, это не столько долгосрочная инвестиция, сколько прекрасная возможность сохранить на длительном промежутке времени то накопленное что у вас есть. Лично для нас, физическое золото — это реальный, осязаемый и всегда имеющий свою стоимость актив, пусть и не приносящий дополнительного дохода, но позволяющий чуть увереннее смотреть в наше неизвестное нам будущее.

В чем разница физического и бумажного золота?

«Бумажное золото» некоторым может показаться более простым способом покупки золота, в то время как другие считают его более рискованным активом, который чаще не обеспечен физическим золотом.

Бумажное золото — универсальный термин для различных типов активов, связанных с золотом, которые отражают спотовую цену на золото, но сами не являются золотом. Другими словами, в случае бумажного золота вы фактически не владеете реальным физическим металлом. Иными словами — это обещание золота.

Существует три основных типа бумажного золота: биржевые фонды (ETF), фьючерсы на золото и золотые сертификаты.

Биржевые фонды (ETF)

Золотые ETF — товарные фонды, которые действуют и торгуются как отдельные акции. ETF, обеспеченные золотом, дают инвесторам возможность инвестировать в золото без необходимости покупать физический металл.

ETF — это доли золота, принадлежащие фонду, но лишь немногие из фондов действительно хранят/имеют физическое золото. Это означает, что даже если вы продадите золотой ETF, вы не получите реальный физический продукт. Вместо этого вы получите денежный эквивалент. ETF обычно торгуются через онлайн-брокеров и брокеров-дилеров, которые берут определенную комиссию за проведение сделок.

Золотые фьючерсы

Фьючерсы на золото — финансовый контракт между инвестором и продавцом, в котором инвестор соглашается купить определенное количество золота по заранее установленной цене и дате. Покупка фьючерсного контракта на золото не означает, что вы фактически немедленно вступаете во владение физическим активом. Скорее, фьючерсный контракт дает покупателю право получить драгоценный металл в будущем.

Золотые сертификаты

Пожалуй, самый непопулярный вид бумажного золота на сегодняшний день, хотя они все еще существующий.

Сертификат является доказательством того, что у вас есть определенное количество золота, которое обычно находится в безопасном хранилище учреждения, выдающего золотые сертификаты.

Например, услугу сертификатов предлагает аффинажный завод The Perth Mint.

Плюсы инвестирования в бумажное золото

Действительно, у бумажного золота есть ряд преимуществ, которые могут казаться привлекательными для некоторых инвесторов:

1. Ликвидность: золотые акции ETF можно довольно легко конвертировать в наличные через брокера.
   Обычно они торгуются на фондовых биржах, и вы можете совершить сделку в любое время в течение торговых часов.
2. Доступность: с золотыми ETF можно инвестировать практически любую сумму денег. Минимальный лимит инвестиций — 1 единица, что эквивалентно 1 г золота.
3. Отсутствие комиссионных за доставку: с бумажным золотом вы не платите комисионных за доставку золота, а только комиссию, которую брокер взимает с вас за транзакцию. То же самое и с хранением — ETF не требуют дополнительных затрат на хранение, потому что, как и акции, они покупаются на фондовой бирже.
4. Относительная безопасность: в отличие от физического золота, золотые ETF существуют только в цифровой форме. Однако эта цифровая форма может сделать их также и уязвимыми при проблемах с сервером или кибер-нападениях.

Каковы риски бумажного золота?

1. Риск контрагента: это один из наиболее распространенных рисков, обычно связанных с бумажным золотом. Компания или брокер, отвечающие за ваши ETF, могут обанкротиться или не выполнить свои обязательства, искажая истинное состояние своего портфеля. Вы не в состоянии достоверно знать о положении компании.
2. На самом деле вы не владеете золотом: организация, которая продала вам долю в ETF, может владеть лишь частью стоимости вашего актива в физическом металле или же не иметь его вовсе. Пример: если слишком много инвесторов захотят обналичить свое бумажное золото, у фонда, который им его продал, вероятнее всего не хватить физического металла для выдачи. Другой возможный вариант — фонд владеет большими слитками весом в 400 унций, а вам принадлежит, допустим, 10 унций — получить золото сможете лишь в случае, если выкупите весь слиток целиком (оставшиеся 390 унций, что на сегодняшний день составляет более 600 тыс. евро).
3. Ошибка отслеживания ETF: небольшая ошибка отслеживания является естественной для любого продукта ETF, однако она также может привести к неожиданной прибыли или убытку.
4. Волатильность: рынок фьючерсов на золото может быть довольно волатильным, отчасти из-за спекулятивного характера фьючерсных активов на золото. Это в основном означает, что если есть шанс заработать 2 000 долларов США, есть также возможность потерять их.

Является ли физическое золото более выгодным вложением, чем бумажное?

Для неопытного инвестора бумажное золото и физическое золото могут показаться похожими, но на самом деле они очень разные.

Сторонники бумажного золота склонны выделять несколько рисков инвестирования в физическое золото — затраты и риски, связанные с хранением золота, а также сложность и затраты при его обратной продаже.

На самом деле эти риски сильно преувеличены.
Есть ряд весомых факторов, которые делают физический драгметалл гораздо более безопасным вложением, чем бумажное золото:

1. Отсутствие риска контрагента: с физическим золотом вы не полагаетесь на какое-либо третье лицо или компанию, которые будут владеть вашим имуществом или же обещать когда-либо его вам доставить. Независимо от того, решите ли вы хранить его дома или же в индивидуальном хранилище, вы остаетесь его владельцем.
2. Ценность: в отличие от бумажного золота, бумажных валют, акций, облигаций или инвестиционных фондов, физическое золото является материальным активом с внутренней стоимостью, которая не может стремиться к нулю. Кроме того, когда у вас есть золотая монета или слиток, это означает, что вы владеете физическим продуктом, который имеет ценность как вложение, так и в виде валюты.
3. Надежная защита от экономических спадов: физические драгоценные металлы всегда считались защитой от экономических и социальных спадов, таких как, например, крах денежной системы. Мы не утверждаем, что это случится в ближайшее время, но во время острого кризиса намного легче будет реализовать небольшую инвестиционную монету или слиток, чем ETF.
4. Высокая ликвидность — сложность реализации физического золота крайне завышена. Золото как металл — очень компактно. Например, 100 грамм золота займут места чуть больше, чем ваша банковская карта, а это значит, что спрятать такой объём даже у себя дома не составит труда.

Вывод

Покупать ли бумажное золото или нет, во многом зависит от ваших инвестиционных целей и стратегии.

Или, если вы хотите диверсифицировать свой портфель, можно инвестировать как в физическое, так и в бумажное золото. Хотя это может помочь вам получить краткосрочное участие на рынке золота, потенциальные риски, связанные с бумажным золотом, могут привести как к большим прибылям, так и к серьезным убыткам. Таким образом, одним из способов защитить себя от такого риска может быть хеджирование этих более рискованных инвестиций более стабильным и безопасным активом, таким как физическое золото.

В периоды кризисов, мы неоднократно наблюдали расслоение рынка золота на физическое и «бумажное», в котором физическое золото имело существенно большую ценность.

Источник: tavex.lv