8 июня 2020 года на Московской бирже начались торги паями биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами. Торговый код – VTBG.
Фонд следует за динамикой цен на золото через покупку ETF SPDR Gold Shares, который инвестирует в физическое золото. Торговля паями фонда на Московской бирже осуществляется в долларах США.
В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращаются 40 биржевых фондов: 25 БПИФов под управлением УК «Альфа-Капитал», АО ВТБ Капитал Управление активами, УК «Восток-Запад», УК «Газпромбанк – Управление активами», УК «Райффайзен Капитал», УК «Сбербанк Управление Активами», УК «Система Капитал», УК «Тинькофф Капитал» и 15 ETF компаний FinEx Funds и ITI Funds. Биржевые фонды запущены на бенчмарки, покрывающие порядка 50 стран, включая Россию, Казахстан, США, страны Евросоюза, Великобританию, Китай, Японию, Австралию. Базовыми активами фондов выступают фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы. За январь – май 2020 года совокупный оборот по биржевым фондам составил 77 млрд рублей, чистый приток средств в биржевые фонды – 18 млрд рублей, совокупная стоимость чистых активов на конец мая достигла 60 млрд рублей.
Обзор акции ВТБ.
Источник: www.moex.com
Фонд втб золото обзор
VTB Capital Investments запустила новый биржевой инвестиционный фонд акций для получения потенциального дохода. Связанного с движением цен на золото.
Акции биржевого фонда На первом этапе цена акции составит один рубль в долларовом эквиваленте. А комиссионные фонда не превысят 0,5 процента годовых. Инвестиционная стратегия фонда будет следовать за ценой золота на Лондонской фондовой бирже. Основным активом фонда является биржевой фонд товарного рынка SPDR Gold Shares, который полностью обеспечен физическим золотом. Покупка и продажа акций биржевого фонда “ВТБ – золото” может осуществляться полностью онлайн, в том числе через мобильное приложение
“Золото является одним из самых стабильно растущих активов с точки зрения цены в последние десятилетия. В начале 2000 года тройская унция стоила около 285 долларов, а сейчас цена выросла до уровня выше 1700 долларов. Денежно-кредитная политика мировых центральных банков в условиях замедления экономики из-за пандемии вполне может поддержать дальнейший рост цен на золото.
При нулевых процентных ставках купонный доход по облигациям стал очень низким. Многие развитые страны имеют отрицательные реальные процентные ставки. В таких условиях золото становится универсальным инструментом экономии денег.
Опасная функция ВТБ инвестиции
Наличие по крайней мере 5% инвестиционного портфеля в золоте кажется сбалансированным решением в нынешних условиях. Чтобы нашим клиентам было проще инвестировать в золото, мы запустили биржевой фонд в дополнение к открытому взаимному фонду. Мы уверены, что этот продукт будет востребован.
Так как онлайн-инвестирование продолжает расти и при стоимости акции всего в один рубль этот инструмент будет доступен абсолютно любому инвестору”. – говорит Владимир Потапов. Генеральный директор VTB Capital Investments. Старший вице-президент. Руководитель департамента брокерских услуг ВТБ.
Биржевой фонд ВТБ – золото дополнит линейку биржевых фондов VTB Capital Investments, которая является самой широкой на российском рынке. Это будет восьмой такой Фонд ВТБ. В настоящее время в управлении
Знаете ли вы секрет бесконечного богатства Уоррена Баффета. Бенджамина Грэма. Питера Линча или Ракеша Джунджхунвалы и Мохниша Пабраи? Это не сложная математическая загадка. Секрет создания бесконечного богатства – ‘Долгосрочное инвестирование. Да, все эти инвестиционные легенды создали свое состояние благодаря простому.
Но дисциплинированному и прибыльному инвестиционному подходу – долгосрочному инвестированию.
Основная цель этой статьи-научить вас основным принципам долгосрочного инвестирования. Мы также раскроем топ-10 акций для покупки на долгосрочную перспективу.
Для наших занятых читателей. Опаздывающих на работу. Вот список 10 лучших долгосрочных акций в Индии.
Список 10 лучших акций для покупки в Индии на долгосрочную перспективу до 2021 года
| Bajaj Finance ltd. | 141.23 | 3,01,224 |
| Coforge ltd. | 93.18 | 17,067 |
| ООО | 89.43 | 5,86,204 |
| Jubilant Foodworks ltd. | 83.80 | 38,620 |
| Tata Consultancy Services ltd. | 59.32 | 1,191,926 |
| HDFC Bank ltd. | 49.65 | 7,99,408 |
| Godrej Consumer Products ltd. | 44.59 | 78,690 |
| Крисил лтд. | 34.49 | 14,155 |
| ITC ltd. | 23.73 | 2,49,178 |
| Hindustan Unilever ltd. | 17.84 | 5,70,730 |
* Возвращается после нашей рекомендации с 6 мая 2020 года по 7 января 2021 года
Уже уходишь? Подожди! Ознакомьтесь с этими индивидуальными экспертно-кураторскими фондовыми корзинами, специально созданными для ваших финансовых потребностей!
Итак, теперь. Когда у вас есть список 10 лучших акций для покупки в Индии на 2021 год. Что вы должны делать дальше?
Самым разумным следующим шагом было бы инвестировать в эти лучшие долгосрочные акции.
Но что, если мы скажем вам. Что вы ошибаетесь?
В то время как секрет создания богатства-это просто долгосрочное инвестирование. Слепое инвестирование в эти акции не приведет к долгосрочному богатству.
Поэтому, прежде чем инвестировать в эти лучшие долгосрочные акции. Давайте быстро рассмотрим основы долгосрочного инвестирования в Индию.
Что такое Инвестирование?
Проще говоря. Инвестирование-это когда вы вкладываете свои деньги в любой актив для получения прибыли.
Актив может быть финансовым активом. Таким как акции. Взаимные фонды. ULIPs или нефинансовые активы. Такие как недвижимость. Золото и т. Д.
Главная цель инвестирования – заработать больше денег.
Какие бывают виды инвестирования?
В широком смысле инвестирование может быть двух видов, а именно:
- Short term investing: Short term investing can range from minutes to hours (intraday trading) to days (position trading). Short term investing is largely dependent on technical analysis. Short term investing is highly risky and is suited for aggressive investors with ample time and market knowledge.
- Long term investing: Long term investing is the best approach to long term wealth creation. Long term investing is a ‘buy right sit tight’ investment approach which demands a lot of patience from investors.
Typically, any investment made for more than 10 years is classified as long term investments. Long term investing is heavily dependent on fundamental analysis. Shares and mutual funds are common long term investing tools. Coffee-can portfolio is the perfect long term investing approach.
Why is Long Term Investing Important?
Long term investing is a dying form of investing. With free stock market tips. Making quick money is the name of the game. But this ‘get-rich-quick’ scheme can prove to be detrimental for you. Short term investing is a game of luck.
And as the majority of common investors would agree. Luck never seems to favor them.
While unfortunate. There is a blessing in disguise here. Since luck plays a decisive role in short term investing. The best foolproof way for a common investor to create wealth is through ‘long term investing’.
Long term investing is important as it instills discipline and patience in investors. Long term investing also helps investors take full advantage of the Power of Compounding.
Power of Compounding has been described as the 8 th wonder of the world by Albert Einstein.
Let us understand how the power of compounding in the best long term stocks lead to infinite wealth creation.
| Monthly Investment | 10,000 | 10,000 | – |
| Time Horizon | 15 years | 20 years | – |
| Rate of Return | 15% | 15% | – |
| Future Value | 6,768,631 | 15,159,550 | – |
| Total Investment Amount | 1,800,000 | 2,400,000 | 6,00,000 |
| Total Gains | 4,968,631 | 12,759,550 | 7,790,919 |
As evident in the above table. There was a difference of only 6 Lakhs. But due to the Power of Compounding. This difference of 6 Lakhs grew to a whopping 77.90 Lakhs!
This is the Power of Compounding. For every year you delay. You pay a huge price. The only way you can achieve power of compounding is by practicing long term investing.
Guidelines before investing in 10 Best Long Term Stocks for 2021
Long term wealth creation is a major commitment. It tests your patience and resilience. You cannot back out once you commit to long term investing.
The 2 crucial tips before investing in the best long term stocks for 2021 are:
- Stock selection is critical: Majority of investors fail the very first step of long term wealth creation – stock selection. They invest in penny stocks with one-in-a-million odds and then blame the stock market when their luck doesn’t work. Remember, just because something is available cheaply doesn’t mean that it’s the best long term stock to buy. When investing for the long term. It is utmost important to be invested in the right stocks and not duds. In an ideal world. You’d want to be invested in Reliance Industries not Reliance Communications!
- Timing the market is impossible: No one can time the stock market. Many have tried and failed. It simply cannot be done. So, then when is the best time to invest in the best long term stocks? The simple answer is. There is no right or wrong time to invest in long term stocks. As long as the stock is fundamentally sound. Whether you buy it in a bullish market or a bearish market is irrelevant. The most important aspect is to buy the fundamentally strong stock.
So, select the best long term stocks and then invest in these stocks in a disciplined manner without timing the markets.
How can you, a common investor, select the best long term stocks to buy in India for 2021?
The honest truth is you cannot. You are busy making money to achieve your financial goals. After a tiring work day. You would not have the resources. Time or even inclination to research the best long term stocks to buy from the 4500+ stocks in the market.
Without proper research. How can you invest in these best long term stocks? Don’t worry. The answer to all your stock market related problems is – StockBasket!
StockBasket is India’s first long term investing platform. StockBasket uses a unique proprietary model which processes more than 2 crore data points every day and based on 60+ intelligent parameters decides the quality of stocks and only includes the best stocks in each basket.
Why should you invest in the best long term stocks in 2021 through StockBasket?
StockBasket Performance – 2020
StockBasket’s stellar record speaks for itself. StockBasket has thrashed the abysmal returns generated by asset classes such as Mutual Funds, Gold. PPF, Bank FDs. Real Estate and Bonds.
Источник: finrock.ru
ЗПИФ недвижимости ВТБ капитал — Рентный доход
Недвижимость
На чтение 7 мин Просмотров 68.1к. Опубликовано 16.02.2021 Обновлено 30.09.2021
Очередной, достаточно молодой ЗПИФ недвижимости, теперь от УК «ВТБ Капитал Пенсионный резерв» — «Рентный доход».
Посмотрим что из себя представляет фонд, какими объектами наполнен, и какую доходность стоит ожидать.
Ключевая информация о фонде
| ЗПИФН «ВТБ Капитал – Рентный доход» |
| ВТБ Капитал Пенсионный резерв |
| 300 000 руб |
| 2% от СЧА (временно снижена до 1,5% до октября 2023 г) |
| 14.11.2019 |
| 17.12.2027 |
| ежеквартально, при условии что нераспределенная прибыль более 10 млн рублей на момент выплаты |
| АО «ВТБ Специализированный депозитарий» |
| АО «ВТБ Регистратор» |
| Аудиторская компания «Мариллион» |
| ~5 млрд руб. (актуальная информация на сайте УК ) |
| Актуальные на 28.01.2021 |
| На сайте УК |
| презентация для клиентов ВТБ |
| RU000A102N77 |
Задача фонда: покупка стабилизированных (с готовым арендатором) объектов недвижимости в трех секторах:
- Индустриальная недвижимость
- Стабильный денежный поток
- Низкая вакантность, дефицит площадей
- Ставка на рост арендных ставок при восстановлении экономики
- Гипотеза о расширении офисных пространств благодаря новым требованиям к расстоянию между столами
- Короткие договора аренды => более быстрая реакция на изменение арендных ставок на рынке
- Сектор под давлением онлайн ритейла (тенденция во всем мире)
- Ставка на точечный подбор объектов и диверсификацию по отраслям
Звучит неплохо — диверсификация по отраслям внутри одного фонда. Правда, никто не мешает инвестору самому ей заниматься, подбирая разные фонды из разных отраслей от разных УК.
Что же на самом деле внутри фонда?
Посмотрим, какие объекты уже куплены фондом на текущий момент.
Для тех, кто следит за моими публикациями о фонде от PNK, не новость, что PNK продала несколько объектов фонду от ВТБ. Покупателем и был фонд «ВТБ рентный капитал». Не секрет и то, что ВТБ покупал объекты дороже, чем они были куплены в фонд от ПНК, на чем пайщики фонда PNKrental уже заработали.
И на данный момент, в фонде нет ничего, кроме складских объектов, купленных у PNK.
К слову, в последнем отчете за декабрь 2020, мы еще этих объектов не видим. Часть из них были в процессе передачи (отражены как дебиторская задолженность со стороны продавца), часть видимо куплено/покупается позднее. Предположим что все они уже в фонде, согласно тем долям, что указаны в презентации.
Из отчетов оценщика по трем купленным объектам следует, что текущий чистый операционный доход трех купленных объектов — ПНК Парк Валищево к.9, к.10 и ПНК Парк Толмачево к.9 — 236 298 600 р в год, что при текущей СЧА фонда 5 068 862 466р, дает доходность 4,6% годовых до вычета комиссии фонда, и НДФЛ.
Выглядит не очень привлекательно, и, как и в фонде от Альфа «Арендный поток», выход на прогнозную доходность займет определенное время, в течение которого инвесторы будут получать доходность сравнимую или ниже безрисковых ОФЗ.
При этом инвесторы в фонд PNKrental могут покупать наполненный объектами фонд, у которого допэмиссия происходит сразу под покупку объекта.
Комиссии
2,5% общих комиссий от СЧА, временно сниженных до 2%, это много, если речь идет про инвестиции в недвижимость, в которой нормой доходности является 11,5% годовых (по расчетам того же оценщика), но это соответствует комиссиям в аналогичных фондах от Активо или Альфа Арендный поток.
С учетом комиссии и НДФЛ, реальная рентная доходность такого фонда может составлять 8,5%, что уже ощутимо мало, учитывая риски и ликвидность, и вся надежда, видимо на прирост стоимости имущества фонда, который может скорректировать доходность как в плюс так и в минус.
Ликвидность и листинг на мосбирже
10 февраля 2021 года фонд прошел листинг на мосбирже, нанял маркет мейкера и открылись торги паями фонда. Доступны на московской бирже, любым клиентам, в том числе без статуса квалифицированного инвестора. Судя по графику, маркет мейкер активно расторговывает паи, и дела с ликвидностью обстоят лучше чем у Альфы.
Маркет мейкер поддерживает среднедневной объем ~40 паев (~12 млн в день).
В общем, для подобных фондов, ликвидность хорошая.
Как купить паи фонда ВТБ Капитал «Рентный доход»
Участвуя в допэмиссии фонда
Для этого придется ловить окно допэмиссии на сайте УК и подавать заявку в управляющую компанию через ЛК .
Сейчас как раз открыто такое окно — с 3 февраля, и действует в течение 30 суток.
На вторичном рынке
Через любого российского брокера с доступом на Московскую биржу, найдя паи фонда по ISIN: RU000A102N77
Мое мнение о фонде
Фонд от крупной и старой УК (существует с 2003 года, под управлением более 100 млрд рублей) с хорошей ликвидностью на вторичном рынке. Понятная стратегия, экспозиция на три сектора коммерческой недвижимости (правда пока только на один). Но медленное наполнение фонда и относительно высокие комиссии, съедающие значительную часть потенциальной прибыли.
Лично я для себя не вижу смысла покупать фонд от ВТБ, в котором те же объекты от ПНК, только купленные дороже, и с более высокими комиссиями, и предпочитаю взять ПНКрентал, но при необходимости диверсификации по УК — вполне рабочий вариант. На мой взгляд это по прежнему лучше, чем покупка жилой недвижимости под самостоятельную сдачу в аренду.
Обзор будет обновляться по мере появления дополнительной информации и отзывов.
Отчеты фонда
1 квартал 2021 года
Многих смутила большая выплата за 1 квартал, в результате которой может показаться что доходность фонда уже сейчас ~9% годовых.
Выплата 7035,89р при цене пая на дату фиксации на вторичке — 312 720р — 2,25% за квартал, ~9% за год
На самом деле доход от аренды за 1 квартал составил 21,4 млн, из которых расходы и комиссии фонда составили 12,4 млн (больше половины), то есть рентный доход фонда за этот период 9 млн (что соответствует доходу 0,19% за квартал и 0,76% за год)
При этом в фонде по прежнему недвижимость составляет 1 867 000 000р из 4 860 597 313р (~38% СЧА, все остальное составляет дебиторская задолженность — сделки РЕПО с ц.к ., низко рисковый инструмент денежного рынка, доходность которого сейчас около 4,5% годовых, половину из которых съедают комиссии фонда)
Основной же доход, который был распределен среди пайщиков я так и не смог классифицировать, в отчете он отражен как «Сумма начисленных дивидендов по акциям акционерного инвестиционного фонда (дохода по инвестиционным паям паевого инвестиционного фонда)»
Возможно это как то связано с переоценкой имущества и погашением 4% паев, произошедших в феврале, не знаю, запросил в УК информацию, но важно понимать что это не доход от сдаваемого в аренду недвижимого имущества фонда, и не разобравшись, не стоит бежать покупать паи фонда.
Итого за 1 квартал, без учета этого пока непонятного мне дохода:
- Доход от аренды — 0,44% (1,76% годовых)
- Доход от офз/репо — 0,22% (0,88% годовых)
- Расходы — 0,44% (1,76% годовых)
Все проценты посчитаны в отношении к СЧА на конец квартала.
Источник: buythedip.ru