Требованиям международной торговли не соответствовали различные местные эквиваленты. В результате выделился один — признанный всеми народами — всеобщий эквивалент: деньги.
Для выполнения роли денег наиболее подошло золото — благородный металл, обладающий большой сохранностью.
Золото имеет также другие необходимые для всеобщего эквивалента качества:
· наличие в достаточном количестве для обмена
Золото в современном мире демонетизировано, то есть оно не выполняет денежных функций. Национальные валюты утратили золотое обеспечение, золото непосредственно не используется в международных расчетах. В то же время золото по-прежнему ценится как высоколиквидный товар, образуя составную часть финансовых резервов государства. Как страховой фонд золото используется при необходимости для покупки СКВ путем продажи его на рынках золота (Лондон, Цюрих и др.), на аукционах. Золото может служить залогом при получении кредитов от иностранных государств или международных организаций.
5 главных качеств современного руководителя. Как стать лидером? Ключевые черты управленца.
Банки проводят операции с драгоценными металлами в целях:
1. получения прибыли
2. обеспечение кредита
4. тезаврации золота
Золото не используется в каком-либо известном нам смысле. Крошечная часть его используется в качестве золотых коронок для зубов из-за его инертности. Также небольшое количество золота используется в электронике благодаря его нержавеющим свойствам и блестящей проводимости. Но более 95% мирового золота хранится в качестве резерва благосостояния — либо в хранилищах золотых слитков, либо в виде ювелирных украшений, которые считаются частным денежным резервом (особенно в Индии — самом большом потребителе золота).
Этот запас золота не исчезает, но его количество растёт всего лишь на 1,6% в год по сравнению к общему запасу золота в мире. Количество известного золота и его медленный рост — это свойство золота, которое не менялось за последние 4000 лет. Таким образом, вы видите, что в мире имеется большое количество золота, но не слишком большое, и при этом почти фиксированное и известное во всём мире. Почти всё это золото имеет своих хозяев, которые используют его в качестве хранителя их благосостояния. И это свойственно только золоту и ничему больше.
В таких обстоятельствах инвесторы снова обратили своё внимание на золото, которое имеет прогнозируемую редкость. Великая роль золота — это заменитель денег, когда поставки бумажных денег больше не контролируются достаточным образом. Во времена, когда поставки золота ограничены, оно становится более надежным резервом покупательной способности, чем деньги. Ничто не выполняет свою функцию так надёжно и хорошо как золото, так как ничто не имеет такую безупречную редкость и стабильность как поставки добытого золота.
18.Кредитные деньги: вексель и банкнота.
В отличие от бумажных денег, порожденных государственными нуждами, возникновение кредитных денег связано с развитием кредитных операций и банковского дела. Кредитные деньги возникают с развитием товарного производства, когда купля-продажа осуществляется с рассрочкой платежа (в кредит).
Ценность и функции золота
Их появление связано с функцией денег как средства платежа, где деньги выступают обязательством, которое должно быть погашено через заранее установленный срок действительными деньгами. Изначально экономическое значение этих денег — сделать денежный оборот эластичным, способным отражать потребности товарооборота в наличных деньгах; экономить действительные деньги; способствовать развитию безналичного оборота. Основные пути возникновения кредитных денег: из частных долговых обязательств – вексель, из вкладов золота и серебра в банках- банкноты. Кредитный знак, выпущенный в обращение, представляет собой долговое обязательство какого-либо лица или учреждения, принимаемое экономическими агентами благодаря их уверенности в том, что в известный срок это долговое обязательство будет обменено на звонкую монету.
Вексель. является исторически первой формой ценной бумаги, которая к тому же оказалась одним из прародителей кредитных денег. Широкое применение векселя получили уже в XII в. Италии. Вексель – это письменное долговое обязательство установленной формы, удостоверяющее безусловное обязательство одной стороны уплатить в установленный срок определенную денежную сумму другой стороне.
История: Вексель стал необходим при переводе денег из одной местности в другую, а также при обмене монет, имеющих хождение в одном государстве, на валюту другого государства. Потребовались услуги менял, которые имели своих представителей в различных государствах. Желающий получить деньги в другом месте, чтобы предупредить риск потери денег при переезде, уменьшить издержки, стал заключать договор с менялой. По договору меняла, получив деньги в одном месте, обещал выплатить соответствующий денежный эквивалент в оговоренном месте. Постепенно роль векселя расширялась, и он превратился в расчетное средство за поставленный товар.
Характерными особенностями векселя являются:
• абстрактность – на векселе не указан конкретный вид сделки, он может быть передан любому лицу, которое, не имея никакого отношения к условиям его возникновения, получает право требовать платеж по векселю, являясь его держателем.
• бесспорность – т.е. платеж по векселю не зависит ни от каких условий.
• обращаемость – т.е. множество лиц могут использовать вексель как орудие обращения вместо наличных денег.
• солидарная ответственность – т.е. полная ответственность каждого обязанного по векселю лица перед законным векселедержателем (кредитором).
Простой- ничем не обусловленное обяз-во векселедателя уплатить до наступления срока сумму денег держателю, переводной- письменное распоряжение векселедателя плательщику произвести платеж определенной денежной суммы лицу, указанному в векселе, казначейский- краткосрочный вексель, выпускаемый государством для покрытия своих расходов, банковский- одностороннее, ничем не обусловленное обязательство банка, выпустившего вексель, по уплате обозначенному в нем лицу, определенной суммы в установленный срок., коммерческий- выдаваемый заемщиком кредитору под залог товара. Погашение векселя.
В обусловленный срок держатель векселя предъявляет его к платежу. Учет векселей. Операция учета заключается в покупке банком денежных долговых обязательств до срока наступления платежа, при котором происходит перенос на банк прав кредитора. Учетом, или дисконтом, векселя называется операция, в которой банк, принимая от предъявителя вексель, выдает ему сумму этого векселя до срока наступления платежа, удерживая в свою пользу проценты от суммы векселя за время, оставшееся до платежа.
Банкнота. История: Для предотвращения риска грабежа со временем появились лица, занимающиеся хранением денег: богатые торговцы, менялы, ювелиры. Эти лица в обмен за полученное на хранение золото выдавали трансфертные требования (расписки) о принятом золоте, по которым вкладчик в любой момент мог получить свое золото. На основе этих расписок и появились банкноты.
Постепенно на смену ювелирам, крупным торговцам и менялам пришли профессиональные банкиры. Поначалу доход банкиров складывался из оплаты за хранение золота и трансферт платежей.
Банкнота — кредитные деньги, выпускаемые и гарантируемые центральным банком при осуществлении кредитных операций в связи с различными хозяйственными процессами. Выпуск банкнот ЦБ увязан с действительными потребностями оборота, т.е. реальными нуждами производства и реализации продукции. Обеспечением банкноты являются определенные виды запасов материальных ценностей.
Банкнота ЦБ превратилась в денежную единицу страны, свободно обращающуюся на всей территории и имеющую принудительный курс, установленный властью. Она поступает в обращение путем банковского кредитования государства, хозяйства через коммерческие банки, обмена инвалюты на банкноты данной страны. Имеет кредитное обеспечение (векселя, ценные бумаги государства). Банкноты являются бессрочными долговыми обязательствами государства и благодаря своей государственной гарантии становятся общепризнанным всеобщим эквивалентом. Имея одну природу с векселем, банкнота существенным образом отличается от него по следующим признакам:
• срочность (вексель срочное долговое обязательство, банкнота бессрочна);
• гарантия (вексель гарантируется отдельным частным лицом, банкнота — государством);
Эмиссия банкнот имеет 3 канала обеспечения:
• Банковское кредитование хозяйства (банкноты эмитируются под вексельное обеспечение);
• Банковское кредитование государства (банкноты эмитируются под долговые обязательства государства);
• Золотовалютные резервы (банкноты эмитируются под прирост запасов золота и валюты в центральном банке).
Отличия банкноты от бумажных денег. будем использовать понятие классическая банкнота — первая формы банкноты, имеющей двойное обеспечение (коммерческую гарантию, на основе учета векселей и золотую гарантию, обеспечивавшую ее обмен на золото):
Источник: infopedia.su
Роль золота в современной экономике
Цель данной работы – на основе анализа мирового и российского рынка золота, выявить основные проблемы и перспективы его функционирования.
Для достижения указанной цели необходимо решить следующие задачи:
рассмотреть теоретико-методологические подходы к исследованию рынка золота,
проанализировать структуру мирового рынка золота и охарактеризовать его конъюнктуру,
выявить влияние мирового рынка золота на национальные экономики,
проанализировать динамику добычи золота в мире и в России,
выявить основные проблемы и возможные перспективы рынка золота в России.
ВВЕДЕНИЕ …………………………………………………………………. 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ К ИССЛЕДОВАНИЮ МИРОВОГО РЫНКА ЗОЛОТА …………………… 6
1.1. Трансформация функций золота в мировой экономике………………………………………………………………. 6
1.2. Денежная оценка золота и её динамика ……………. 15
1.3. Покупательная способность золота и её значение в экономике……………………………………………………………. 18
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ МИРОВОГО РЫНКА ЗОЛОТА……………………. 22
2.1. Структура мирового рынка золота и характеристика его конъюнктуры …………………………………………………………… 22
2.2. Методы исследования влияния мирового рынка золота на национальные экономики………………………………………..…. 30
2.3. Анализ динамики добычи золота в мире и в России………….. 36
ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РЫНКА ЗОЛОТА В РОССИИ……………………………………………………………………. 44
3.1. Основные проблемы рынка золота в России……………………… 44
3.2. Концепция развития рынка золота России………………………… 53
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………… 60
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ………………………… 63
ПРИЛОЖЕНИЯ……………………………………………………………. 66
Работа содержит 1 файл
Министерство образования и науки Российской Федерации
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Челябинский государственный университет»
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ
Кафедра учета и финансов
РОЛЬ ЗОЛОТА В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ
по дисциплине «Деньги кредит банки»
Работу выполнил: Мухамадеева Алия Камильевна
Студентка гр. Э-405
Работу проверила: Стародубова Нина Николаевна, к.э.н., доцент
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ К ИССЛЕДОВАНИЮ МИРОВОГО РЫНКА ЗОЛОТА ……………………
1.1. Трансформация функций золота в мировой экономике……………………………………………………… ……….
1.2. Денежная оценка золота и её динамика …………….
1.3. Покупательная способность золота и её значение в экономике……………………………………………………… …….
ГЛАВА 2. анализ мирового рынка золота…………………….
2.1. Структура мирового рынка золота и характеристика его конъюнктуры ……………………………………………………………
2.2. Методы исследования влияния мирового рынка золота на национальные экономики………………………………………..….
2.3. Анализ динамики добычи золота в мире и в России…………..
Глава 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РЫНКА ЗОЛОТА В РОССИИ……………………………………………………………… …….
3.1. Основные проблемы рынка золота в России………………………
3.2. Концепция развития рынка золота России…………………………
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ…………………………
История золота насчитывает не одно тысячелетие. Самые древние золотые предметы относятся эпохе неолита и датируются IV и даже V тысячелетиями до нашей эры. Доподлинно известно, что золото входило в обиход древних египтян и римлян, использовалось в периоды средневековья и нового времени.
Золото всегда представляло интерес для всех народов и поколений, что и определяет актуальность темы данной работы. А потому, что золото словно специально создано для того, чтобы служить эквивалентом: оно встречается исключительно в чистом виде, пластично и устойчиво к коррозии, ковко, однородно, компактно, — почти идеальный металл. Более того, его добыча очень трудоемкая, поэтому даже небольшое количество золота воплощает много труда.
До середины прошлого столетия золото официально являлось средством платежа. Переход от Бреттон-Вудской к Ямайской валютной системе ознаменовался окончанием роли золота в качестве мировой меновой единицы. Однако, несмотря на то, что желтый металл перестал служить официальным платежным средством, своей резервной функции он не утратил. По сей день золото пользуется огромным спросом. Сегодня золото используется для производства ювелирных украшений, сплавов в электротехнике и медицине; служит в качестве основной мировой резервной валюты и, естественно, остается символом роскоши и достатка.
Рынком золота считаются не только центры торговли золотом, где концентрируется спрос и предложение этого металла и осуществляется его регулярная купля-продажа. Мировой рынок золота в современном понимании охватывает всю систему от производства до потребления.
Все вышеизложенное обусловило актуальность избранной темы.
Объектом исследования в настоящей работе является рынок золота.
Предмет исследования – анализ тенденций мирового и российского рынка золота, рассматриваемых в контексте производства, потребления и динамики цен на золото.
Цель данной работы – на основе анализа мирового и российского рынка золота, выявить основные проблемы и перспективы его функционирования.
Для достижения указанной цели необходимо решить следующие задачи:
рассмотреть теоретико-методологические подходы к исследованию рынка золота,
проанализировать структуру мирового рынка золота и охарактеризовать его конъюктуру,
выявить влияние мирового рынка золота на национальные экономики,
проанализировать динамику добычи золота в мире и в России,
выявить основные проблемы и возможные перспективы рынка золота в России.
Достоверность результатов исследования обеспечивается его теоретической проработанностью и методологической обоснованностью, использованием системного подхода. Решение поставленных задач потребовало применения общенаучных методов анализа и синтеза, абстрагирования, моделирования, методов сравнения и обобщения.
В качестве информационной базы исследования при написании работы были использованы Постановления Правительства РФ, учебники отечественных авторов, публикации в специальных периодических изданиях. К числу наиболее выдающихся авторов, занимающихся изучением вопросов рынка золота, можно отнести Борисова С.М., Колмогорова Н.К., Парий А.С., Можайскова О.В., Балабанова И.Т., и других. Их труды были изучены в процессе подготовки курсовой работы.
Структура работы выглядит следующим образом:
Во второй главе проводится анализ мирового рынка золота. В рамках этой раскрывается состав и структура рынка золота, а также его влияние на национальные экономики.
В третьей главе затрагиваются проблемы рынка золота в России, пути их решения и перспективы развития отечественного рынка золота.
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ К ИССЛЕДОВАНИЮ МИРОВОГО РЫНКА ЗОЛОТА
1.1. Трансформация функций золота в мировой экономике
С того момента, когда золото единолично утвердилось в роли всеобщего эквивалента, выделившись из многообразия других товаров, сменилось не одно поколение людей, но именно двойственная природа золота как товара и как средства платежа предопределила его триумфальное шествие по всем континентам. В качестве драгоценностей с золотом могут еще соревноваться алмазы и бриллианты; в качестве средства платежа до недавнего времени у желтого металла не было равных. С развитием человеческого общества видоизменялись функции и роль золота, но оно по-прежнему играет свою особенную роль в системе экономических отношений [3, с.547].
На определенном этапе развития общества золото приобрело статус денежного металла. В дальнейшем на его базе сложилась система золотого стандарта, без которой невозможно себе представить развитие экономик многих стран в XIX-XX вв. Основной объем движения золота был сосредоточен между монетарными властями стран и международными финансовыми организациями. Частный сектор был серьезно ограничен в операциях с физическим металлом.
Даже в Соединенных Штатах Америки свободное владение слитковым золотом частным лицам было разрешено только в 1975 г. Кроме этого все расчеты между странами значительную часть XX в. осуществлялись путем физического перемещения банковских слитков из хранилища в хранилище. Правительства и правители то пытались полностью монополизировать и подчинить себе обращение золота, то «отпускали» его. Ценность золота то абсолютизировалась, то принижалась, в зависимости от политической и экономической ситуации [6, c.276].
Накопление противоречий внутри мировой валютной системы привело к ее качественному изменению — переходу от фиксированных валютных курсов к плавающим, и, следовательно, к изменению роли золота. Оно было выведено из мировой валютной системы. Это дало мощный толчок к либерализации операций с золотом, что означало большую доступность золота для частного сектора. Коренным образом изменился состав участников и структура рынка золота, расширился спектр операций, проводимых с драгоценными металлами [14, с.567].
Золото в экономическом смысле прошло ряд преобразований и изменило свои функции в условиях развития экономики государства и мира в целом. Для того чтобы проанализировать преобразования экономической сущности золота на различных этапах развития мировой экономики, исследуем функции золота, поскольку сущность золота полнее всего проявляется в его функциях. В рамках историко-логической концепции будем рассматривать следующие функции золота (рис. 1) [52]:
средство накопления и образования сокровищ,
Рис. 1. Функции золота в мировой экономике
Остановимся подробнее на каждой из отмеченных функций. Итак, первой является функция меры стоимости. Она представляется очевидной, т. к. золото — материальная форма бытия всеобщего эквивалента. Именно в золоте определялась долгое время стоимость любого товара (определяется его цена).
Однако стоит заметить, что золото выполняет данную функцию идеально, т. е. полноценного золота и не нужно для определения конкретной стоимости данного товара. Тем не менее, техническая функция масштаба цен подтверждает мысль о том, что именно золото справляется с данной задачей [48].
В условиях золотого стандарта золото в первую очередь выполняло функцию меры стоимости: измеряло стоимость всех товаров. Стоимость вещи, выраженная в деньгах, — его цена. Для определения цены продуктов сами деньги не требуются, поскольку продавец товара устанавливает его цену мысленно (идеально выражает стоимость в деньгах).
Все цены товаров выражаются в определенном количестве денежных единиц, или, что одно и то же, в определенном количестве весовых единиц золота. Так, в России денежной единицей стал рубль, весовое количество золота которого в 1897 г. было определено в 0,774254 гр.
Тем не менее, в настоящее время, оценивая складывающуюся ситуацию на мировых финансовых рынках, нужно отметить такую перспективу как возврат мировой экономики к золоту как единой мере стоимости. Это обусловлено тем, что продолжающийся кризис экономики США может вызвать резкое, но управляемое падение доллара. Масштаб этого падения можно оценить только сверху: девальвация менее чем в два раза, скорее всего, никаких позитивных эффектов не даст — и из-за структурных несоответствий в американской экономике [10]
Таким образом, были созданы объективные основания для вытеснения золота из непосредственного процесса обращения, замены его неким признаваемым знаком стоимости. Сначала это были монеты, которые чеканили не из золота, но на них присутствовал символ государства, которое эмитировало их в обращение. После достаточно длительной эволюции заменителей полноценных золотых денег появляются бумажные деньги, которые фактически, будучи лишенными внутренней стоимости, выступают именно как знак стоимости, который признается всеми участниками экономических отношений.
Бумажные деньги, в отличие от полноценных золотых, имеют принудительную силу хождения только в рамках государства. Золото же выполняет данную функцию естественно в силу концентрации в нем определенного количества стоимости. Для золота национальные границы не являются преградой для выполнения отмеченной функции [33, c.22-25].
Заменитель золота (бумажные деньги) неизбежно связан с вопросом об их количестве, которое требуется для поддержания обращения в нормальном состоянии. Золото же не нуждалось в сознательном поддержании собственного количества в обращении, т. к. излишек золота в обращении становился средством накопления и образования сокровищ, а в случае недостатка золота в обращении часть накопленного богатства возвращалась в процесс обращения для обслуживания товарного обмена.
Источник: www.stud24.ru
Эволюция роли золота в мировой валютной системе
Почему золото?
История золота насчитывает примерно шесть
тысяч лет. Золото относится к группе драгоценных
металлов, обладающих высокой химической
стойкостью, тугоплавкостью, ковкостью и
красивым внешним видом. Перечисленные
свойства обусловили его использование в
качестве всеобщего платежного средства,
всеобщего покупательного средства и
абсолютной общественной материализации
богатства.
3.
Движение золота
Функция всеобщего платежного средства была
основной функцией, в которой деньги
использовались для покрытия сальдо платежного
баланса, т.е. фактически сложившегося
соотношения международных требований и
обязательств страны. Выравнивание платежных
балансов осуществлялось с помощью
стихийного, автоматического движения золота
между странами. Пассивное сальдо платежного
баланса (превышение суммы денежных
платежей над суммой поступлений из-за
границы) погашалось путем вывоза, а активное —
путем ввоза золота.
4.
Золото в качестве всеобщего покупательного
средства использовалось на ранних этапах
развития внешней торговли. Уже в XIV в. во
внешнеэкономических расчетах широкое
распространение получают векселя. По мере
развития международного кредита золото
выполняло функцию всеобщего покупательного
средства только в чрезвычайных обстоятельствах,
например в случаях стихийных бедствий,
неурожая.
5.
Причины отказа от
золотой валютной
системы
В рамках Парижской валютной системы (1867) за золотом
закрепилась функция мировых денег. Однако в ходе эволюции
мировой валютной системы в роли золота произошли существенные
изменения. Процесс постепенной утраты золотом денежных
функций получил название «демонетизация золота».
В качестве объективных причин демонетизации золота следует
указать две:
— золотые деньги не соответствуют потребностям современного
товарного производства;
— с развитием кредитных отношений кредитные деньги постепенно
вытеснили золото сначала из внутреннего денежного оборота, а
затем и из международных валютных отношений.
Субъективными факторами, ускоряющими процесс демонетизации
золота, являются валютная политика США, направленная на
сохранение моновалютной международной системы,
базирующейся на долларе США, и государственное регулирование
операций с золотом.
6.
Демонетизация золота
закончилась?
Принято различать два аспекта демонетизации
золота: юридический и фактический.
Юридическое завершение демонетизации было
оформлено на Ямайской валютной
конференции (1976). Устав МВФ в современном
его варианте не содержит ссылки на золото при
определении паритетов и курсов валют, отменены
золотые паритеты и официальная цена золота.
Тем не менее прямого отрицания золота как
международного резервного актива в уставе МВФ
нет. Фактически демонетизация золота не
завершена. Вопрос о роли золота решается в
рамках реальных, объективных потребностей
рыночной экономики.
7.
Основные изменения роли
золота в международных
валютных отношениях
следующие:
кредитные деньги вытеснили золото из
внутреннего и международного оборота, но
золото сохраняет за собой важную роль в
мировом экономическом обороте всех уровней
в качестве обеспечения международных
кредитов, воплощения богатства и чрезвычайных
мировых денег. Золото в современных
международных валютных отношениях
сосредоточено на рынках золота и реализуется
за кредитные деньги;
8.
функция денег как средства образования
сокровищ значительно изменилась, но
сохранилась. Для сохранения реальной ценности
золота в условиях валютной нестабильности и
инфляции осуществляется частная тезаврация
путем превращении части капитала в золото.
Официальные золотые запасы государства
имеют интернациональное значение как
международные активы и сосредоточены в
центральных банках, финансовых органах
государства и международных организациях.
Объем суверенных золотых запасов является
одним из показателей кредитоспособности и
платежеспособности государства.
9.
Произошли изменения в функции золота как
мировых денег.
Непосредственного его использования в
международных расчетах сегодня не требуется.
Кроме того, золото выступает как мировые деньги,
сохраняя их троякое назначение — служить
всеобщим покупательным, платежным
средством и материализацией общественного
богатства. В современных условиях золото
остается всеобщим особым товаром. За золото
можно приобрести на рынках необходимые
валюты, а на них — любые товары и погасить
задолженность. Возрастает роль золота как
чрезвычайных мировых денег при кризисных
ситуациях. Для периодов валютных кризисов
характерно «бегство» от неустойчивых валют к
золоту в форме «золотых лихорадок».
10.
Фактически золото продолжает играть
определенную роль в международных валютнокредитных отношениях. Государства стремятся
поддерживать золотые резервы на определенном
уровне на случай экономических или
политических кризисов. Для оплаты внешних
долгов и покрытия дефицита платежного баланса
центральные банки государств используют
золотые резервы, проводя сделки своп или
используя золото в качестве обеспечения
международных кредитов. Существует также
практика продажи части золота для пополнения
международных золото-валютных резервов (ЗВР)
страны.
Таким образом, золото и сегодня является
чрезвычайными мировыми деньгами, не утратив
определенные качества валютного металла, т.е.
можно говорить о нарастании процессов
ремонетизации золота.
Источник: ppt-online.org