Поскольку инфляция вызывает всё большее беспокойство, многие инвесторы ищут активы, которые позволят им застраховаться от инфляции.
Это может быть золото, недвижимость, международные акции, банковские кредиты и многое другое.
Многие эксперты считают, что золото является отличным вариантом инвестиций для борьбы с высокой инфляцией.
Что такое хеджирование инфляции?
Инфляция происходит, когда стоимость валюты падает и цены на товары растут. По мере роста инфляции товары становятся всё дороже, а деньги, которые вы заработали много лет назад, теряют свою ценность. К счастью, вы можете бороться с инфляцией с помощью методов хеджирования. Хеджирование инфляции включает инвестирование в товары, которые обычно сохраняют свою ценность лучше, чем бумажные деньги.
Вы можете сохранить ценность своих денег в условиях экономического спада, вкладывая их в активы, которые не обесцениваются так быстро, как наличные.
Является ли золото хорошей защитой от инфляции сегодня?
Золото и сегодня является средством хеджирования инфляции, хотя вопрос о том, является ли оно лучшим, остаётся спорным. Золото и инфляция не всегда напрямую коррелируют, а цена на золото часто колеблется.
Берегите золото: или что такое инфляция активов
Золото — лучшая инвестиционная стратегия для долгосрочных вложений, чем для краткосрочных. Если вы сможете оставить свои средства в инвестициях в драгоценные металлы на длительный срок, вы можете получить достаточно прибыли, чтобы покрыть инфляцию за этот период.
Как золото стало страховкой от инфляции?
Золото стало инструментом хеджирования инфляции в результате попыток правительств защитить экономику. В 1879 году Соединённые Штаты ввели золотой стандарт, который начал подкреплять американский доллар реальным золотом для борьбы с инфляцией.
В 1971 году президент Никсон решил отменить золотой стандарт, чтобы получить лучший контроль над конвертацией золота в доллары и снизить инфляцию. Эта попытка на короткое время сдержала проблему, она не излечила её.
Сегодня инвесторы оглядываются на эти действия правительства как на информационную дорожную карту о том, как мы можем пережить период инфляции, используя золото.
Показатели золота во время борьбы с инфляцией
Золото зарекомендовало себя как «убежище» для глобальных инвесторов во время экономических спадов. История успеха, постоянно растущие цены на золото, низкие риски обвала цен и множество возможностей для инвестирования делают его беспроигрышным вариантом для многих инвесторов, желающих застраховаться от инфляции.
Исследование, проведённое Университетом Дьюка, показало, что золото в основном хорошо справляется с инфляцией, когда инвестиционный период длится более века. Краткосрочные инвестиции демонстрируют более значительные колебания, которые могут оставить вас в плюсе или минусе, в зависимости от вашего выбора времени. Если вы инвестируете сейчас и оставите средства до выхода на пенсию, у вас будет больше шансов на увеличение прибыли.
Топ-3 лучших защитных актива: золото, крипта, облигации. Как спастись от инфляции? [Не/надо брать]
Другие средства защиты от инфляции
Золото не является единственным средством защиты от инфляции — существует множество других вариантов, имеющих свои плюсы и минусы. Вот некоторые из них:
Другие драгоценные металлы
Вы также можете инвестировать в серебро, платину и другие драгоценные металлы. Большинство инвесторов предпочитают золото этим альтернативам как более надёжный и стабильный вариант.
Недвижимость
Недвижимость, как известно, дорожает и неплохо борется с инфляцией, что делает её отличной возможностью для инвестиций, если у вас есть средства и время. Инвестиции в недвижимость связаны с гораздо большими рисками, большими первоначальными затратами, а также требуют больше времени и усилий для управления.
Международные инвестиции
Когда экономика переживает сильную инфляцию, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в зарубежные экономики с использованием взаимных фондов или биржевых фондов. Вы можете начать с более низких затрат, хотя вам следует тщательно изучить любую страну, которую вы выберете.
Казначейские облигации
Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) — это облигации, которые привязаны к индексу потребительских цен и растут в цене в соответствии с темпами инфляции. TIPS включают процентные ставки, которые могут быть проблематичными, если вы захотите снять свои деньги слишком рано.
Решая, как инвестировать свои деньги, вы всегда должны учитывать свои личные финансовые цели. Подумайте, сколько вы готовы инвестировать наперёд, какой уровень риска вас устраивает, когда вы хотите вывести свои инвестиции и сколько прибыли вы хотите получить.
Останется ли золото средством защиты от инфляции в будущем?
Золото, скорее всего, останется средством хеджирования инфляции в будущем, хотя оно может набирать и терять популярность по мере того, как инвесторы будут рассматривать новые варианты. Золото исторически зарекомендовало себя как долгосрочная стратегия для инвестиций на всю жизнь.
Каждый день наш проект старается радовать вас качественным и интересным контентом. Поддержите нас любой суммой денег удобным вам способом!
Источник: www.epochtimes.ru
Рост цены золота vs. Риски инфляции
Действия ФРС США за последний год заставили многих поверить в то, что гораздо более высокий уровень инфляции предрешён. Это приводит к ещё одному ожиданию неизбежного повышения цен на золото. Звучит логично, но не всё так просто.
Существует связь между более высокими ценами на золото и инфляцией, но они не связаны напрямую. Путаница возникает из-за неправильного понимания инфляции и её последствий.
Инфляция — это преднамеренная девальвация денег правительством и Центральными банками. Инфляция достигается за счёт увеличения денежной массы и кредита. Все правительства раздувают и уничтожают свои собственные валюты. Девальвация денег, то есть инфляция, приводит к снижению стоимости денег в обращении.
Это приводит к потере покупательной способности, что со временем отражается в повышении цен на большинство товаров и услуг. Более высокие цены являются следствием инфляции. Эти эффекты непостоянны и непредсказуемы.
Это затрудняет использование простой финансовой и экономической статистики, затрудняет принятие обычных деловых решений, искажает прогнозы финансового планирования и искажает деловой цикл. Смещение экономического цикла является результатом усилий ФРС по управлению фазами экономического цикла во избежание рецессий и депрессии, но она плохо справляется со своей работой. Действительно, Федрезерв имеет тенденцию создавать те самые рецессии и депрессии, которых она якобы пытается избежать.
Последствия инфляции
Инфляция — это инструмент, используемый Центральными банками для создания условий, позволяющих всем банкам ссужать деньги и финансировать деятельность, которая представляет для них особый интерес. Какова бы ни была ситуация или причина, банки денежных центров созданы для того, чтобы ссужать деньги и постоянно извлекать из них прибыль.
Прямо сейчас люди ожидают, что инфляция станет намного хуже из-за недавней реакции ФРС на финансовую и экономическую катастрофу. Однако инфляция уже произошла. Головокружительные суммы денег и кредитная экспансия в ответ на отключение экономики, связанное с COVID в прошлом 2020 году, и последующая инфляция цен на финансовые активы побудили некоторых страстно заявить о надвигающемся крахе доллара и всего, что с ним связано.
Чего большинство ожидает, так это гораздо более высоких цен; возможно, даже до так называемой гиперинфляции. Опять же, эти более высокие цены являются следствием уже возникшей инфляции. Мы уже сказали, что эффекты инфляции изменчивы и непредсказуемы, и это правда. Во многом это связано с субъективной оценкой, которая с этим связана.
Владельцы малого бизнеса, крупные корпорации, рабочие, парикмахеры, владельцы ресторанов и т. д. — все принимают субъективные решения о том, сколько они взимают за товары и услуги, которые мы все покупаем и используем. Инвесторы учитывают влияние инфляции при принятии решений о покупке и продаже акций, недвижимости и т. д. Другими словами: текущий уровень покупательной способности доллара США, его положение на мировых рынках и степень его признания на национальных и международных рынках являются результатом миллиардов индивидуальных решений, которые являются субъективными и постоянно меняются.
Кредитный коллапс и дефляция
Кроме того, инфляция, которую ФРС создавала в течение нескольких десятилетий, теряет предполагаемый эффект. Даже ФРС выглядела ошеломлённой отсутствием импульса после её действий по оживлению финансовых рынков и восстановлению экономического роста чуть более десяти лет назад.
Что бы ни говорили о долларе США, каковы бы ни были ожидания некоторых авторов и инвесторов, американский доллар не разваливается. Он не показывает ни сейчас, ни в последнее десятилетие слабости, которую некоторые ожидали и предсказывали.
Более серьёзный и зловещий риск — это вероятная возможность нового кредитного коллапса, сопровождаемого полномасштабной депрессией и дефляцией. Это главный страх ФРС и других Центральных банков. Подобные события и условия прямо противоположны тем, которые коррелируют с «гораздо более высокой инфляцией и гораздо более высокими ценами на золото».
Это означает, что мы должны увидеть новую, устойчивую, значительную слабость доллара США, проявляющуюся в виде гораздо более высоких цен на всё, что мы покупаем и продаём, если цена золота поднимется до уровня, выходящего за рамки воображения некоторых инвесторов и аналитиков.
Золотая монета «Георгий Победоносец» — КУПИТЬ
золото, бизнес, инвестиции, сша
Источник: gold.ru
Как лучше защитить свои инвестиции от инфляции: золото или казначейские облигации?
Для многих инвесторов одной из важнейших задач является сохранение стоимости своих активов во времени. В условиях инфляции цены на товары, услуги и активы растут, что ведет к денежной утрате. Чтобы избежать этого, многие инвесторы используют хеджирование инфляции, так называемые инструменты, которые помогают сохранить стоимость активов в условиях высокой инфляции.
Существует несколько способов защиты от инфляции, но мы сосредоточимся на двух: инвестирование в золото и покупка казначейских облигаций. Оба инструмента зарекомендовали себя как основные инструменты хеджирования инфляции, но отличаются по ряду параметров, таких как доходность, ликвидность, степень риска и прочие факторы.
В данной статье мы проанализируем данные инструменты и попытаемся помочь вам выбрать, где стоит разместить свои инвестиции, чтобы защитить свой капитал от инфляции.
Хеджирование инфляции: способы защиты от денежной девальвации
Что такое инфляция и как она влияет на экономику?
Инфляция – это расширение денежной массы в циркуляции, что приводит к увеличению общего уровня цен на товары и услуги. Это явление существенно влияет на экономику потребителя и инвестора, так как приводит к уменьшению покупательной способности денег и увеличению стоимости долговых обязательств.
Как можно защититься от инфляции?
Одним из способов защиты от инфляции является хеджирование, то есть механизм защиты от рисков, связанных с изменением цен, стоимости активов или валютных курсов. Хеджирование может быть сделано с помощью различных активов, включая золото и казначейские облигации.
Золото как способ хеджирования инфляции
Золото относится к драгоценным металлам, которые традиционно используются для хеджирования инфляции. Цена на золото обычно растет в условиях роста инфляции, так как инвесторы вкладывают свои деньги в этот актив в поисках защиты от денежной девальвации. Однако, хеджирование золотом может быть довольно рискованным из-за волатильности цен на этот металл на мировых рынках.
Казначейские облигации как способ хеджирования инфляции
Казначейские облигации – это государственные долговые ценные бумаги, выпускаемые правительством. Инвесторы часто используют казначейские облигации для хеджирования инфляции, так как они имеют стабильный доход и защищают от рисков денежной девальвации. Казначейские облигации также предлагают низкий уровень риска, поскольку подразумевают кредитное обязательство правительства.
В любом случае, выбор между золотом и казначейскими облигациями зависит от индивидуальных потребностей и целей инвестора, а также от текущей экономической ситуации в стране и мировом финансовом рынке.
Зачем нужно хеджирование инфляции?
Инфляция – это рост цен на товары и услуги в стране, в результате чего деньги теряют свою покупательную способность. Для защиты своих инвестиций от влияния инфляции нужно применять хеджирование.
Хеджирование – это перевод риска с одного актива на другой. С помощью хеджирования можно уменьшить риски, связанные с потерей ценности инвестиций в результате инфляции. Это означает, что если инфляция продолжает расти, то инвестор, используя хеджирование, может защитить свой капитал от меньшей покупательной способности денег.
Хеджирование инфляции может быть осуществлено двумя основными способами: через инвестирование в золото или в казначейские облигации. Золото считается традиционным инструментом защиты от инфляции, так как его цена продолжает расти в течение длительного времени. Казначейские облигации гарантированы правительством и могут защитить капитал от инфляции.
Золото: что это за металл?
Золото – это химический элемент, обозначенный символом Au в периодической таблице Менделеева. Этот металл относится к благородным металлам, так как практически не реагирует с другими химическими элементами.
Золото имеет высокую плотность и плавится при очень высокой температуре. Отличительным свойством золота является его желтый цвет, однако можно найти золото и в других оттенках, таких как розовый или белый. Золото также покрывается патиной, которая влияет на его цвет и внешний вид.
Золото имеет множество применений в промышленности, медицине, электронике и ювелирном деле. Благодаря своей ценности и стабильности, золото также является хорошей инвестиционной возможностью.
- Химический символ: Au
- Плотность: 19,3 г/см³
- Температура плавления: 1 064 градуса Цельсия
- Применение: промышленность, медицина, электроника, ювелирное дело
Исторически золото использовалось как средство обмена, торговой единицы и основа монетных систем различных стран. Сегодня золото продолжает сохранять свою ценность и часто используется как инструмент хеджирования инфляции и защиты от нестабильности рынка.
Казначейские облигации: что это такое?
Казначейские облигации — это ценные бумаги, выпускаемые правительством Российской Федерации. Эти облигации выступают в качестве инструмента государственного займа и являются способом привлечения средств на различные проекты и программы развития страны.
Казначейские облигации можно приобрести в банке или брокерской компании, предоставляющей доступ к торговле на финансовых рынках. Облигации имеют определенную стоимость и срок действия, по истечении которого инвестор может получить обещанную прибыль.
Владение казначейскими облигациями может быть интересным способом заработка на инвестициях. Правительство РФ обещает гарантированное возмещение вложенных средств и установленную процентную ставку. Это делает казначейские облигации более надежными в сравнении со стандартными финансовыми инструментами.
- Преимущества казначейских облигаций:
- Неограниченное количество выпусков облигаций;
- Надежность и гарантия возмещения вложенных средств со стороны правительства РФ;
- Государственная поддержка и инвестиции в стратегически важные проекты и программы.
- Низкий уровень доходности в сравнении с другими финансовыми инструментами;
- Ограниченный выбор сроков и условий инвестирования;
- Выплата процентов может происходить не вовремя или быть ниже обещанной ставки.
Как правильно выбрать между золотом и казначейскими облигациями для хеджирования инфляции?
Хеджирование инфляции — это стратегия инвестирования, которая позволяет защитить свой капитал от влияния инфляции. Для достижения этой цели инвесторы могут использовать различные активы, такие как золото и казначейские облигации. Как правильно выбрать между этими двумя вариантами?
- Оцените свои потребности. Прежде чем принимать решение, необходимо понимать, какую роль инвестиции играют в Вашей финансовой жизни. Вы хотите защитить свой капитал от инфляции на долгосрочной основе или просто на период быстрой инфляции?
- Анализируйте рынок. Каждый из этих активов имеет свои особенности в плане рисков и доходности. Проведите исследование рынка, чтобы понять, какой из активов будет наиболее эффективен в конкретный момент времени.
- Учитывайте ваши личные предпочтения. Выбор между золотом и казначейскими облигациями может зависеть от личных предпочтений. Некоторые инвесторы предпочитают золото как актив, который можно удержать в руках, в то время как другие считают, что казначейские облигации более надежны и предсказуемы.
Важно понимать, что каждый инвестор должен самостоятельно принимать решения о хеджировании инфляции. Необходимо анализировать свои потребности, а также рынок и учитывать личные предпочтения.
Выводы
Выводы из сравнительного анализа хеджирования инфляции через золото и казначейские облигации показывают следующее:
- Золото — это классический инструмент для инвестирования и хеджирования инфляции, который в течение многих лет показал высокую стабильность и предсказуемость, однако имеет некоторые недостатки, такие как высокая цена, необходимость сохранения в безопасности и высокая ликвидность.
- Казначейские облигации — это менее традиционный способ инвестирования и хеджирования инфляции, который обычно рассматривается как более консервативный и более доступный для инвесторов, однако также имеет свои недостатки, такие как более низкий доход и более сложную обработку для инвесторов.
В зависимости от целей и рисковых предпочтений инвесторов, оба варианта могут быть полезными для хеджирования инфляции и защиты от инфляции в будущем. Некоторые инвесторы могут отдать предпочтение золоту, тогда как другие могут считать, что казначейские облигации лучше подходят для их инвестиционного портфеля. Все зависит от конкретных условий и потребностей инвестора.
Независимо от выбранного метода хеджирования, важно учитывать, что оба вида инвестирования представляют риски потерь, и инвесторы должны быть готовы к таким возможным негативным исходам. Успех инвестирования и хеджирования зависит от правильного выбора инструмента, а также от способности инвесторов адаптироваться к переменным рыночным условиям и принимать взвешенные решения, основанные на фундаментальном анализе и конкретных знаниях о рынке, продуктах и тенденциях.
Вопрос-ответ
Что такое хеджирование инфляции?
Хеджирование инфляции — это защита от потери стоимости инвестиций из-за инфляции путем инвестирования в инструменты, которые увеличивают свою стоимость на уровне инфляции.
Как выбрать между золотом и казначейскими облигациями для хеджирования инфляции?
Выбор между золотом и казначейскими облигациями зависит от Ваших инвестиционных целей, уровня риска и прогнозов по инфляции. Казначейские облигации обеспечивают фиксированный доход и обычно более стабильные, но могут иметь низкие доходы, когда инфляция низкая. Золото может обеспечить защиту от высокой инфляции, но может иметь высокую волатильность и быть меньше предсказуемым по доходности.
Могу ли я использовать другие инструменты для хеджирования инфляции, помимо золота и казначейских облигаций?
Да, существуют и другие инструменты, которые могут использоваться для хеджирования инфляции. Например, недвижимость, а также акции и облигации компаний, которые могут защитить от инфляции своей прибыльностью и потенциальным повышением их рыночной цены.
Каковы риски инвестирования в золото для хеджирования инфляции?
Риски инвестирования в золото для хеджирования инфляции могут включать в себя высокую волатильность цен на золото, небольшую ликвидность и неопределенность в будущем. Например, золото может терять свою ценность в периоды низкой инфляции или наоборот, инвесторы могут переоценивать золото, что приведет к перегреву цен на это актив.
Чем казначейские облигации лучше, чем другие облигации для хеджирования инфляции?
Казначейские облигации являются одними из наиболее стабильных и надежных облигаций для хеджирования инфляции, так как они гарантированы правительством США и основаны на доходах из налогов, что повышает их защиту от инфляции. Казначейские облигации также имеют высокую ликвидность и широко используются на рынке инвестиций.
Какие другие факторы следует учитывать при хеджировании инфляции?
Помимо выбора инструмента, следует учитывать еще несколько факторов при хеджировании инфляции. Например, необходимо оценить уровень риска на рынке (рискованность), инвестиционный горизонт (как долго вы планируете держать инвестицию), стоимость инструмента и налоговые последствия. Все эти факторы могут сильно повлиять на эффективность хеджирования и финальные результаты инвестиций.
Источник: fsnslnr.su