Инвесторы в золото это

Инвесторы могут инвестировать в золото через биржевые фонды (ETF), покупая акции золотодобывающих и ассоциированных компаний, а также покупая физический продукт. У этих инвесторов столько же причин для инвестирования в металл, сколько и способов их осуществления.

Некоторые утверждают, что золото — это варварский пережиток, который больше не обладает денежными качествами прошлого.В современной экономической среде бумажная валюта — лучший выбор.Они утверждают, что единственное преимущество золота заключается в том, что это материал, который используется в ювелирных изделиях.На другом конце спектра находятся те, кто утверждает, что золото является активом с различными внутренними качествами, которые делают его уникальным и необходимым для инвесторов в своих портфелях.

Ключевые выводы

• Золотые жуки часто поощряли инвесторов владеть драгоценным металлом в рамках диверсифицированного долгосрочного инвестиционного портфеля.
• Золото рассматривается как преграда от инфляции и средство сбережения в любых условиях.
• Однако владение золотом сопряжено с уникальными издержками и рисками, и данные показывают, что исторически золото разочаровывало в некоторых из своих предполагаемых достоинств.

Краткая история золота

Чтобы полностью понять назначение золота, нужно вернуться к началу золотого рынка.Хотя история золота началась в 2000 году до нашей эры, когда древние египтяне начали создавать украшения, только в 560 году до нашей эры золото начало действовать как валюта.В то время торговцы хотели создать стандартизированную и легко переводимую форму денег, которая упростила бы торговлю.Создание золотой монеты с печатью казалось ответом, поскольку золотые украшения уже получили широкое признание и признание во всех уголках земли.

Почему инвесторы любят золото? Преимущества золота — Дмитрий Черёмушкин

После появления золота в качестве денег его значение продолжало расти по всей Европе и Великобритании, при этом реликвии Греческой и Римской империй широко выставлялись в музеях по всему миру, а в 775 году Великобритания разработала собственную валюту на основе металлов. фунт (символизирующий фунт стерлингового серебра), шиллинги и пенсы были основаны на количестве золота (или серебра), которое он представлял.  В конце концов, золото стало символом богатства во всей Европе, Азии, Африке и Америке.

Биметаллический стандарт США

Правительство США продолжило эту золотую традицию, установив биметаллический стандарт в 1792 году. В биметаллическом стандарте просто говорилось, что каждая денежная единица в США должна быть обеспечена золотом или серебром.Например, один доллар США был эквивалентом 24,75 грана золота.Другими словами, монеты, которые использовались в качестве денег, просто представляли золото (или серебро), которое в настоящее время хранится в банке.

Золото в современной экономике

Хотя золото больше не поддерживает доллар США (или другие мировые валюты, если на то пошло), оно по-прежнему имеет значение в современном обществе.Это по-прежнему важно для мировой экономики.Чтобы подтвердить эту точку зрения, нет необходимости искать дальше,чем балансы от центральных банков и других финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд.В настоящее время на эти организации приходится почти пятая часть мировых запасов наземного золота.Кроме того, несколько центральных банков увеличили свои нынешние золотые резервы, что отражает обеспокоенность по поводу долгосрочной перспективы мировой экономики.

Золото сохраняет богатство

Причины важности золота в современной экономике заключаются в том, что оно успешно сохраняло богатство на протяжении тысяч поколений. Однако этого нельзя сказать о бумажных валютах. Чтобы представить ситуацию в перспективе, рассмотрим следующий пример:

В начале 1970-х годов одна унция золота стоила 35 долларов. Допустим, в то время у вас был выбор: либо держать унцию золота, либо просто оставить 35 долларов. Они оба купят вам одни и те же вещи, например, новый деловой костюм или модный велосипед. Однако, если бы у вас сегодня была унция золота и вы конвертировали ее по сегодняшним ценам, этого все равно было бы достаточно, чтобы купить новый костюм, но этого нельзя сказать о 35 долларах. Короче говоря, вы бы потеряли значительную часть своего богатства, если бы решили держать 35 долларов вместо одной унции золота, потому что стоимость золота увеличилась, а стоимость доллара была подорвана инфляцией.

Золото как хедж против доллара

Идея о том, что золото сохраняет богатство, еще более важна в экономической среде, где инвесторы сталкиваются с падением доллара США и ростом инфляции.Исторически золото служило страховкой от обоих этих сценариев.С ростом инфляции золото обычно дорожает.Когда инвесторы осознают, что их деньги теряют ценность, они начнут вкладывать свои инвестиции в твердый актив, который традиционно сохранял свою стоимость.1970-е годы являются ярким примером роста цен на золото на фоне растущей инфляции.

Причина, по которой золото выигрывает от падения доллара США, заключается в том, что цены на золото во всем мире устанавливаются в долларах США. У этой связи две причины. Во-первых, инвесторы, которые хотят покупать золото (например, центральные банки), должны продать свои доллары США, чтобы совершить эту сделку.

Это в конечном итоге приводит к падению доллара США, поскольку глобальные инвесторы стремятся диверсифицироваться за счет доллара. Вторая причина связана с тем, что ослабление доллара удешевляет золото для инвесторов, владеющих другими валютами. Это приводит к большему спросу со стороны инвесторов, держащих валюты, которые выросли по отношению к доллару США.

Золото как безопасное убежище

Будь то напряженность на Ближнем Востоке, в Африке или где-либо еще, становится все более очевидным, что политическая и экономическая неопределенность — еще одна реальность нашей современной экономической среды. По этой причине инвесторы обычно смотрят на золото как на безопасную гавань во времена политической и экономической неопределенности. Почему это?

Что ж, история полна распадающихся империй, политических переворотов и краха валют. В такие периоды инвесторы, владеющие золотом, могли успешно защитить свое богатство и, в некоторых случаях, даже использовать этот товар, чтобы избежать всех потрясений. Следовательно, всякий раз, когда появляются новости, которые намекают на некоторую глобальную экономическую неопределенность, инвесторы часто покупают золото как безопасную гавань.

Золото как диверсифицирующая инвестиция

В целом золото рассматривается как диверсифицирующее вложение. Очевидно, что золото исторически служило инвестицией, которая может добавить диверсифицирующий компонент к вашему портфелю, независимо от того, беспокоитесь ли вы об инфляции, снижении доллара США или даже о защите своего богатства. Если ваша цель — просто диверсификация, золото не связано с акциями, облигациями и недвижимостью.

Золото как актив, приносящий дивиденды

Золотые акции обычно более привлекательны для инвесторов в рост, чем для инвесторов, приносящих доход. Запасы золота обычно растут и падают вместе с ценой на золото, но есть хорошо управляемые горнодобывающие компании, которые приносят прибыль даже тогда, когда цена на золото падает. Повышение цен на золото часто усиливается ценами на золотые акции. Относительно небольшое повышение цены на золото может привести к значительному приросту лучших золотых запасов, а владельцы золотых запасов обычно получают гораздо более высокую рентабельность инвестиций (ROI), чем владельцы физического золота.

Даже те инвесторы, которые сосредоточены в первую очередь на росте, а не на стабильном доходе, могут извлечь выгоду из выбора золотых акций, которые демонстрируют исторически высокие дивидендные показатели. Акции, которые выплачивают дивиденды, как правило, показывают более высокую прибыль, когда сектор растет, и показывают лучшие результаты — в среднем почти вдвое больше — чем акции, не приносящие дивидендов, когда сектор в целом находится в спаде.

Сектор добычи золота

Горнодобывающий сектор, в который входят компании, занимающиеся добычей золота, может испытывать высокую волатильность. При оценке дивидендных показателей золотых акций учитывайте динамику компании в отношении дивидендов. Такие факторы, как история выплаты дивидендов компанией и устойчивость ее коэффициента выплаты дивидендов, являются двумя ключевыми элементами, которые необходимо изучить в балансе компании и других финансовых отчетах.

Способность компании обеспечивать стабильные выплаты дивидендов значительно повышается, если у нее стабильно низкий уровень долга и сильные денежные потоки, а историческая тенденция результатов деятельности компании показывает неуклонное улучшение показателей долга и денежных потоков. Поскольку любая компания проходит через циклы роста и расширения, когда она берет на себя больше долгов и имеет меньший остаток денежных средств, необходимо анализировать ее долгосрочные показатели, а не более короткие временные рамки финансовой картины.

Различные способы владения золотом

Одно из основных различий между инвестированием в золото несколько сотен лет назад и сегодня заключается в том, что существует гораздо больше вариантов инвестирования, таких как:

• Фьючерсы на золото
• Золотые монеты
• Золотые компании
• Золотые ETF
• Золотые паевые инвестиционные фонды
• Золотой слиток
• Золотые украшения

Плохое время для инвестиций в золото?

Чтобы определить инвестиционные достоинства золота, давайте сравним его показатели с показателями SP 500, при этом индекс SP 500 за 10-летний период с ноября 2002 г. по октябрь 2012 г., при этом общее повышение цены составило 441,5%. С другой стороны, индекс Shttps://nesrakonk.ru/invest-in-gold/» target=»_blank»]nesrakonk.ru[/mask_link]

Ставьте на золото как самые продвинутые инвесторы в мире

Мало кто знает, что британская промышленная революция в XVIII веке финансировалась из необычного источника.

В 1693 г. в бразильских джунглях были найдены одни из крупнейших золотых месторождений в истории. Их открыли бандейранты – что-то вроде местного аналога американских ковбоев. То были португальские авантюристы, странствовавшие по труднопроходимым бразильским лесам в поисках богатства.

Открытие бразильского золота вызвало первую известную золотую лихорадку – люди впервые массово бросились туда, где было найдено богатое месторождение.

В центре этого безумия оказался бразильский город Ору-Прету, название которого переводится с португальского как «черное золото». Сегодня это небольшой туристический городок в нескольких часах езды от современного бразильского горнодобывающего центра Белу-Оризонти. Но тогда население здесь было больше, чем в Нью-Йорке.

Золотодобыча в Ору-Прету стремительно развивалась, и португальские власти поспешили на этом нажиться. Они ввели налог в размере 20% добытого золота.

В итоге Португалия получила больше золота, чем Испания со всех своих колоний в Южной Америке вместе взятых, что превратило ее в процветающую страну.

Но золото оставалось в Португалии недолго. В 1703 г. страна подписала Метуэнский договор с Британией, способствовавший взаимной торговле. Предполагалось, что Португалия будет покупать британский текстиль и производственные товары, а Британия – португальское вино.

Но в результате торговля оказалась односторонней. Купающиеся в золоте португальские импортеры покупали намного больше, чем британские. Следствием стал массовый отток золота из Португалии к британским производителям.

По некоторым оценкам, две трети бразильского золота оказалось в Британии. Согласно историку Нуно Пальме (Nuno Palma), в 1700-1790 гг. Португалия поставила золото на 45 млн британских фунтов. С поправкой на инфляцию это $169 млрд золотом.

Такой огромный приток богатства финансировал индустриализацию Британии. К 1740 г. количество золотых монет, обращающихся в Британии, более чем удвоилось. Британская текстильная отрасль переживала бум. Производство становилось всё более механизированным и изощренным.

Вследствие этого появились новые отрасли и продукты. Паровая энергия, современная металлургия, цемент, газовое освещение, непрерывное производство бумаги, промышленные химикаты – всё это породило бум, профинансированный бразильским золотом.

Некоторые историки утверждают, что тогда произошло величайшее в истории повышение уровня жизни в западном мире.

Сегодняшняя промышленная революция финансируется долгом

Сегодня группы вроде Всемирного экономического форума считают, что мы переживаем новую промышленную революцию. Разворачиваются тенденции, меняющие мир, такие как коммуникационная технология 5G, облачные вычисления, интернет вещей, электромобили, искусственный интеллект и возобновляемая энергетика.

Данные новейшие секторы потенциально стоят триллионы долларов. Они меняют не только развитые страны, но всю планету.

Но эта промышленная революция происходит в совершенно иной финансовой среде. Британская промышленная революция основывалась на огромном количестве твердой валюты. Сегодня же Федеральная резервная система (ФРС) и другие центральные банки создают цифровые доллары из воздуха.

Британские промышленники сильно рисковали, разрабатывая новые технологии. Но у них были золотые резервы на случай неудачи. У Британии было сильное финансовое положение. Она могла себе позволить расширять горизонты, преображая экономику.

Сегодня же всё с точностью до наоборот. Предприниматели вливают в новые технологии сотни миллиардов долларов. В то же время американское правительство – как и большинство развитых стран – фактически банкрот.

COVID-19 и последовавшее экономическое замедление подвели финансы к краю пропасти. Штату Иллинойс, к примеру, в июне пришлось взять у ФРС срочный кредит на $1 млрд, чтобы остаться на плаву. То есть у штата с населением 12.6 млн просто закончились деньги.

Деньги продолжают тратиться, но доходов нет.

Источник: goldenfront.ru

Инвестиции в золото: реалии и перспективы

С каждым годом, месяцем, днём, такой инвестиционный инструмент как золото становится всё более популярным и привлекает в свои ряды всё новых и новых заинтересованных инвесторов. Даже современные тенденции к отрицательной динамике золота, которые, по мнению ряда экспертов и аналитиков, вскоре должны смениться его стремительным ростом, не отпугивают инвесторов с этого рынка, а, напротив, предоставляют им новую площадку для реализации своих инвестиционных возможностей и потребностей.

Тенденции «золотого» рынка

О безусловной ценности золота не стоит и говорить. Наверное, каждый школьник знает о том, что самым дорогостоящим металлом в мире является золото.

Инвесторы же обладают, вдобавок к этой, ещё и информацией о том, что золото – универсальный финансовый и инвестиционный инструмент, которому стоит выделить существенное место в своём инвестиционном портфеле.

Тем не менее, при анализе последних десятилетий развития отечественного инвестиционного рынка можно прийти к выводу, что российские инвесторы неохотно используют золото в качестве инвестиционного инструмента. Такое положение вещей обусловлено рядом факторов:

• отсутствие возможности у рядового потребителя приобретать золото;
• наличие других, более рентабельных и перспективных, инвестиционных ниш на рынке.

Сегодняшняя ситуация на «золотом» рынке, несомненно, не вызывает особого одушевления и энтузиазма у инвесторов. Однако, подобная ситуация уже наблюдалась на мировом рынке золота в начале двадцать первого века. Тогда ряд крупнейших мировых банков стремительно сбывали принадлежащие им золотые запасы. Именно тогда, по результатам мирового экономического кризиса, стало понятно, что золото, в отличие от различных валют, является одной из самых стабильных величин, и, вместе с тем, универсальным средством защиты от колебаний валютных рынков.

Надёжность как характеристика «золотых» инвестиций

Несомненно, каждый инвестор мечтает найти универсальный способ инвестирования денежных средств, который бы гарантировал ему не только сохранение уже имеющегося у него капитала, но и его существенное преумножение.
Поэтому многие специалисты в области инвестиций отдают предпочтение такому предмету для инвестиций как золото. Ведь стоимость золота в длительной перспективе склонно к положительной динамике, что не является отличительной особенностью любых валют. Такое явление как гиперинфляция может, например, привести к полному обесцениванию валют, что нельзя сказать о золоте.

Надёжность становится отличительной особенностью «золотых» инвестиций только в случае среднесрочного или долгосрочного инвестирования.

Таким образом, данная характеристика проявляется исключительно при рассмотрении выгодных перспективных инвестиций. Это обусловлено высоким уровнем подверженности золота колебаниям. Значит, если инвестор принимает решение отвести золоту место в своём инвестиционном портфеле на небольшой срок, он может проиграть эту «сделку», поскольку за этот промежуток времени золото может упасть в цене.

Если же планировать «золотые» инвестиции, по крайней мере, на год или два (подчёркиваем – по крайней мере, что значит, что указанный срок является минимальным для перспективных инвестиций), то можно выиграть от положительного изменения котировок.

Многие инвесторы, которые сегодня следят за динамикой цен на золото, могут возразить (вполне обоснованно) предыдущему тезису. Почему обоснованно? Если проанализировать динамику котировок за последние два года, то есть взять за основу два отсчётных периода: октябрь 2012 года и октябрь 2014 года, то можно отметить, что цена на золото за это время снизилась более чем на пятьсот долларов США за одну тройскую унцию. Именно поэтому мы всегда советуем инвесторам должным образом анализировать текущее положение дел на рынке, постоянно изучать предоставляемую аналитику по изменениям котировок и никогда не забывать о факторах воздействия на цену золота. Именно понимание влияния последних поможет не прогадать, и сделать правильный выбор относительно периода, срока и других аспектов инвестиций в золото.

Советуем почитать: Зачем и как вкладывать в драгоценные металлы?

Перспективы

Для удобства предлагаем нашим читателям несколько неоспоримых тезисов, которые максимально точно характеризуют перспективность «золотого» инвестирования:

1. Золото представляет собой ресурс, который с течением времени исчерпывается, а, соответственно, цена на него растёт.
2. Увеличение товарооборота способствует положительной динамике золота, поскольку не влёчет увеличение количественных характеристик золота
3. Обречённость инвестиций в золото на успех – безоговорочная в контексте среднесрочных и долгосрочных инвестиций.
4. Инструментарий для «золотого» инвестирования достаточно широк: покупка золотых слитков или монет, открытие обезличенного металлического счёта в золоте, приобретение акций золотодобывающих компаний.
5. Золото – это тот предмет для инвестиций, который способен обеспечить не только его владельца, а, при грамотном инвестировании, его детей и даже внуков.

Советуем почитать: Сингапурское пурпурное золото

Видео о перспективах инвестиции в золото

Анализ доходности и показателей риска золота и других драгоценных металлов

Перспективность «золотого» инвестирования можно также рассматривать с помощью такого критерия как доходность. Особенно наглядно перспективность инвестиций в золото в данном контексте проявляется при комплексном анализе доходности золота, серебра, платины и палладия как наиболее популярных драгоценных металлов на мировом рынке.
При стабильной экономической ситуации и грамотном инвестировании доходность золота может составить:

• за один год – порядка 8%;
• за два года – около 18 %;
• за три года – примерно 52%;
• за пять лет – до 99 %;
• за десять лет – более, чем 300 %.

Таким образом, за пять лет инвестор выйдет практически на стопроцентную окупаемость инвестиций.

В отношении с серебром ситуация не кардинально отличается. Здесь превалируют следующие показатели:

• один год – 6%;
• два года – минус 2 %;
• три года – 76 %;
• пять лет – 100 %.

Платина же перспективна на краткосрочные или долгосрочные инвестиции, среднесрочные инвестиции в платину – утопия.

То же можно сказать и про палладий, хотя в отличие от платины, здесь могут стать перспективными инвестиции от трёх лет.
Что касается рисков, то стоит отметить, что за первые двенадцать лет двадцать первого века, риски инвестиций составили:

• золото – 59 %;
• серебро – 101 %;
• платина – 72%;
• палладий – 124.

Советуем почитать: Подводные камни инвестирования в золото

По критерию соотношения рисков и доходности золото занимает также лидирующие позиции. Ситуация следующая:

• золото – 3,9;
• серебро – 5,4;
• платина – 5,7;
• палладий – 10,5.

Таким образом, несомненно, «золотые» инвестиции являются наиболее надёжными и лучше всего защищёнными от возможных рисков.

Выводы

Рассуждая о реалиях и перспективах «золотого» инвестирования невозможно не упомянуть об историческом аспекте, который помогает всем современным инвесторам убедиться в том, что золото – это действительно стабильная валюта, меньше всего подверженная различным рискам и обладающая высокой самоокупаемостью.

Поэтому во все времена инвестиции в золото остаются перспективными.

Источник: inzoloto.ru