Приветствую вас на страницах своего блога! Одно из ценнейших качеств для саморазвития – умение задавать «детские» вопросы. Можно использовать слова и выражения, которые на первый взгляд кажутся понятными, но если вас попросят их объяснить, вы надолго задумаетесь.
Сегодня мы прикоснёмся к одной из самых больших тайн мировой экономики, в которую посвящены лишь немногие. Знаете ли вы, что такое цена золота на спотовом рынке?
- Торговля физическим золотом и её особенности
- Причины разброса цен
- Послесловие
Торговля физическим золотом и её особенности
Я часто обращаюсь к теме биржевой торговли, но незаслуженно обхожу вниманием не менее интересные внебиржевые рынки. В России популярен внебиржевой валютный рынок форекс. Однако, за рубежом по таким же принципам работают и многие другие рынки: ценных бумаг, товаров и драгоценных металлов.
Сегодня мы рассмотрим внебиржевой спотовый рынок физического золота. Английское слово spot имеет несколько значений и одно из них – «наличный товар». Это означает переход права собственности на торгуемый актив сразу же после заключения сделки.
Цена Золота. О связи с курсами валют.
Денежные расчёты могут проводиться в тот же самый день, на следующий день или на 2-й рабочий день после сделки. Спотовый рынок золота имеет особенности, которые скрыты от непосвящённых.
Ориентиром для центральных банков и оценки стоимости золотовалютных резервов служит цена золота, определяемая в ходе т.н. Лондонских фиксингов. Они проводятся дважды в день с понедельника по пятницу: утренний фиксинг в 10-30 и дневной в 15-00 по Гринвичу.
Это и есть те самые слитки, из которых состоят золотые резервы центральных банков. В ходе фиксинга сводятся вместе заявки продавцов и покупателей золота. Цены быстро меняются, но постепенно стремятся к выравниванию.
Одни и те же участники торгов могут неоднократно менять свою цену и становиться то покупателями, то продавцами. Фиксинг считается состоявшимся, если достигнута цена, при которой совокупный спрос отличается от совокупного предложения не более чем на 50 слитков.
И хотя на эту цену до следующего фиксинга ориентируются центральные банки, миллионы трейдеров продолжают совершать сделки онлайн. Точно так же, как рынок форекс, с понедельника по пятницу круглосуточно работает внебиржевой спотовый рынок золота, участники которого – брокерские конторы, инвестиционные фонды, банки и физические лица.
1 лот на этом рынке равен 5000 унций. Здесь есть свои маркетмейкеры, поставляющие котировки брокерам и провайдерам ликвидности. А вот онлайн график, на котором вы легко можете узнать сколько стоит золото сегодня:
График IAU предоставлен TradingView
Причины разброса цен
Крупнейший маркетмейкер – канадская компания Kitco. Производя высокоочищенное золото из различного сырья, на текущий момент Kitco задаёт тон в формировании цен бид спотового рынка. Эти цены могут заметно отличаться (как правило, в меньшую сторону) от цен Лондонского фиксинга.
График в реальном времени можно отслеживать здесь . Алгоритм, лежащий в основе котировок от Kitco, является коммерческой тайной. Понятие равновесного курса на спот-рынке золота лишено смысла, т.к. он не стандартизован, а «бумажные» объёмы сделок в сотни раз превышают физические объёмы золота в хранилищах.
На специализированных площадках могут торговаться микролоты, но крупные брокеры в спецификации золота пишут «LOCO London». Это означает, что торгуются слитки Good Delivery, а оформление сделок идёт через клиринговую палату London Precious Metals Clearing Limited.
В 2016 г. средний дневной объём сделок, проходящих через неё, составил $24 млрд. Автор популярного в трейдерских кругах блога « Le Café Americain » считает, что на рынке давно сформировался пузырь, а ценообразование носит криминальный характер.
Для российских инвесторов доступ к спот-рынку золота в США возможен через брокерскую компанию Interactive Brokers. Но проще и выгоднее стать клиентом BullionVault, торговой площадки английской компании Galmarley Limited.
В её хранилищах находится почти 4000 тонн золотых слитков. Торгуя золотом онлайн, вы можете видеть цены в стакане заявок. Ограничений на минимальный объём сделок нет. Можно купить золото в Сингапуре и сразу продать его в Цюрихе, заработав на арбитраже. При этом сами слитки остаются в лондонском хранилище.
Послесловие
Универсальных инструментов, гарантирующих высокую прибыль, не существует. Успешные инвесторы и трейдеры зарабатывают не на самом золоте, а на знании механизмов ценообразования, доступе к конфиденциальной информации и уникальных свойствах этого металла. Кстати если уж и покупать золото, то почему бы не попробовать вариант с ETF?
Подписывайтесь на обновления и вы научитесь видеть прибыль так же, как гроссмейстер видит хорошие ходы!
Источник: capitalgains.ru
Токены золота
Под влиянием различных геополитических событий и изменений на финансовых рынках трейдеров и инвесторов все чаще интересует криптовалюта, привязанная к золоту. В статье разберем токены золота, их преимущества и недостатки и стоит ли в них вкладывать деньги.
Чем обеспечивается токенизированное золото
Рост рынка золотых стейблкоинов связан с тем, что золото исторически было популярным способом защиты активов и продолжает играть эту роль в наши дни. Однако у многих заинтересованных инвесторов возникает вопрос, как курс токена связан с золотом.
Чтобы понять, какую ценность имеет тот или иной токен золота сперва мы должны понимать методы, обеспечивающие привязку монеты к золоту. Среди них выделяют:
- Жесткий метод – он заключается в централизации физического лица, компании или учреждения и обеспечении взаимно-однозначной взаимозаменяемости выпускаемого им токена на исходную стоимость. Например, 1 золотой стейблкойн = 1 унции золота.
- Метод в основе которого лежит децентрализованное решение, основанное на избыточном залоге в криптовалютах, системе экономического стимулирования, а также алгоритмах, стабилизирующих цену с помощью смарт-контрактов. Примером является токен Digix, который рассмотрим ниже.
Обе вышеупомянутые концепции имеют свои преимущества и недостатки. При жестком подходе проблема заключается в уверенности эмитента в том, действительно ли эмиссия обеспечена слитками и решит ли регулятор вмешаться в поставки стейблкоина.
Недостаток нестрогого подхода заключается в том, что системы стабилизации могут эффективно функционировать только при наличии достаточной глубины и размера рынка.
Однако несмотря на риски, перспективы того, что токены золота будут способствовать диверсификации против растущей инфляции было достаточно, чтобы криптовалютные инвесторы сосредоточили на них свое внимание. По данным Arcane Research, рыночная капитализация токенов, обеспеченных золотом, по состоянию на 7 марта этого года уже составляла 1 миллиард долларов. В числовом выражении это представляет собой 60% увеличение стоимости этих токенов, в первую очередь PAX Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT).
Еще по теме: Дамп и памп криптовалюты
Криптовалюта, обеспеченная золотом
PAX Gold (PAXG)
Премьера PAX Gold состоялась осенью 2019 г. Проект стабильной монеты на основе золота в настоящее время в 4 раза превышает капитализацию популярного DGX. Стоит отметить, что рыночная капитализация PAXG составляет более 540,03 млн.$, что делает его лидером среди этого типа токенов.
Конвертация PAX Gold в золото происходит следующим образом: 1 токен PAXG = одна унция золота (одна тройская унция золота весит 31,1 г.).
Токен выпущен через компанию PAXOS, которая сделала базовую версию долларового стейблкоина PAX. PAXOS также является партнером по выпуску долларового стейблкоина для платформы Binance — Binance USD (BUSD).
При анализе вышеуказанного токена необходимо указать существенные преимущества, которые за ним стоят. Проект PAX Gold регулируется Департаментом финансовой службы Нью-Йорка. Надзорный орган в виде упомянутого учреждения обеспечивает прозрачность и доверие к стейблкоину.
Хранилище анализируется и проверяется внешней компанией Withum, а финансовая оценка открыта и публикуется на веб-сайте проекта. Аудиты проводятся на основе соответствующих правовых стандартов и государственной юрисдикции, что еще больше повышает доверие к проекту.
Расходы, связанные с операциями по PAX Gold:
- Обслуживание аккаунта – бесплатно.
- Комиссия за транзакцию – 0,02%.
- Комиссия за создание токена из золота или его конвертацию в золото — от 0,125% до 1% (минимум 30$).
Комиссии, упомянутой в третьем пункте, можно избежать, если купить токен на бирже. Вы можете купить PAX Gold на двух платформах, которые обеспечивают разумный объем:
Еще по теме: Coinlist отзывы и обзор
Tether Gold (XAUt)
Это относительно молодой стейблкоин, цена которого основана на золоте. Tether Gold дебютировал в начале 2020г. По сути это другая версия популярной стабильной монеты – Tether (USDT).
Одна часть токена XAUt эквивалентна одной унции золота. В настоящее время на рынке насчитывается более 246 524 токенов Tethera Gold. Это количество соответствует такому же количеству унции золота.
Рыночная капитализация Tether Gold составляет около 409,8 млн.$.
Прямое распространение основано на продаже токенов, которые аналогичны золотым слиткам. XAUt торгуются на платформах Gate.io, FTX и Bitfinex.
Сборы, связанные с токеном, — это те, которые возникают при производстве новых токенов или при их обмене на золото. Это золото можно свободно торговать и хранить.
Digix Gold Token (DGX)
Проект был основан на сети Ethereum и задумывался как децентрализованная и независимая организация.
Digix Gold Token — криптовалюта, привязанная к золоту. Проект, созданный профессионалами в области технологии блокчейн и криптовалют. Его возглавляют:
- Кай Ченг – бывший трейдер с Уолл-Стрит,
- Шон Джи – разработчик технологии блокчейна, который сотрудничал в разработке блокчейна для экономики Сингапура,
- Энтони Эуфемио — специалист по программированию с более чем 20-летним опытом.
Digix стремится повысить ликвидность торговли золотом с помощью технологии блокчейн. Токены DGX создаются с использованием смарт-контракта. Моментом создания токена является момент новой поставки золота и его регистрации в сети Digix. Определенное количество DGX будет выпущено после принятия условий смарт-контракта. Наименьшая единица DGX эквивалентна 0,001 г золота.
Токены Digix являются стабильной формой инвестиций, если золото имеет признанную ценность. Передача токенов не является серьезной проблемой и происходит между партнерскими платформами при поддержке бирж и сети Ethereum. Это продукт, который легко переводить из кошелька в кошелек.
Еще по теме: P2P торговля binance
Токен защищен с помощью протокола Proof of Provenance (PoP), который гарантирует проверку каждой стороной транзакции (если Digix сотрудничает с ними). Ценность токенов обеспечивается тем, что они не создаются, пока на это не согласятся все внешние партнеры проекта. Помимо прозрачности проекта и того, что он сделан профессионалами есть и минусы. Одна из них — зависимость токена от правовых изменений в Сингапуре, что может привести к проблемам с доступом к физическому представлению золота.
Рыночная капитализация на порядок ниже – всего 740 тыс.$.
DGX пока торгуется на 2-х площадках:
- Indodax,
- ProBit Global.
Стоит ли покупать токены золота
Инвестирование в золото с помощью технологии блокчейн может быть дешевле, чем традиционные инвестиции на рынке криптовалют. Это связано с тем, что покупка и продажа золота через банки связана с большими комиссиями и сборами за хранение.
Криптовалюта, привязанная к золоту дает вам немедленный доступ к вашему активу через кошелек и полный контроль над ним. Исключение составляет риск, связанный с эмитентом, который регулирует его предложение.
Стоит отметить, что стейблкоины, основанные на долларах, имеют капитализацию в десятки раз больше. Стейблкоины, основанные на золоте, не так популярны. На практике это означает, что могут быть значительные колебания цен. Хотя золото само по себе обладает высокой волатильностью.
Следует помнить, что не все монеты на основе золота являются хорошим выбором. Поэтому инвесторы должны быть осторожны при покупке, отдавая предпочтение токенам, которые привязаны к физическому золоту и являются «безопасными» — выпущенными регулируемыми эмитентами, которые могут фактически доказать, что у них есть объявленные золотые запасы.
Финансовый обозреватель с опытом торговли более 12 лет.
Источник: livetouring.org
Торговля на Форекс золотом
Каждый человек, интересующийся финансовыми аспектами жизни, слышал о торговле на Forex, а многие даже пробовали торговать, с положительными или отрицательными результатами. Однако, со временем наработав достаточный опыт, разобравшись с большим количеством специализированной терминологии, начинающий трейдер осознает все возможности торговли на онлайн бирже.
И в такие моменты приходит понимание процесса торговли и как правило возникает желание попробовать что-то новое – например торговать на Форекс золотом или другими металлами.
Золото – наиболее постоянная валюта на любой бирже
Торговля валютой – самая распространенная на любой бирже, идеально подходящая для новичков в биржевых торгах. Однако, как только приходит понимание механизмов действия биржевой торговли, а доступные для торгов средства увеличиваются в несколько раз, очень многие трейдеры начинают задумываться о следующем шаге, который, возможно, более рискованный, но может принести большую прибыль. В этот момент трейдер открывает для себя торговлю золотом на Форекс.
Реалии таковы, что курс золота на Форекс непостоянен, как и курс любой валюты, и подвержен колебаниям, поскольку тоже имеет привязки к некоторым факторам. Однако, эти колебания могут быть далеки от пределов, в которых обычно «скачет» курс валют. Золото может обеспечить стабильность и позволить значительно больший заработок.
Рост цен на золото достаточно стабилен, чтобы сделать торговлю на Форекс золотом одним из самых перспективных видов заработка, который привлекает все больше трейдеров. Не стоит брать в расчет кратковременные спады, они с лихвой окупаются последующими скачками возрастания по завершению кризисных ситуаций, и не влияют на общую картину.
Торговля золотом на бирже по сути такая же, как и при торговля валютой. Процедура одинакова: открытие позиции, которая которую закрывает трейдер по собственному желанию, либо она закрывается автоматически. На это решение влияет выбранная стратегия сделки. Однако, всё не так просто: у торговли золотом есть свои нюансы и особенности, и мв рассмотрим их ниже.
Особенности торговли драгоценными металлами Форекс
Для того, чтобы торговля золотом осуществлялась с постоянным успехом, трейдеру нужно выбрать стратегию, наиболее правильную в его ситуации.
Для новичков, только что вступивших в дело, этой стратегией станет так называемая «игра на новостях». Говоря более понятным языком — контракты на золото. Как раз посредством таких фьючерсных контрактов и ведётся торговля драгоценными металлами.
Специалисты рекомендуют покупать во время длительного спада и не брать во внимание продолжение снижения цены.
У золота очень высокая волатильность, поэтому оно требует спокойного отношения и вдумчивого подхода. После относительно долгого падения цены, вероятность того, что золото вернётся на прежние высокие позиции и даже превысит их, очень велика.
Заранее угадать перспективы роста и прогнозировать при игре на Форекс цены на золото, поможет знание всего набора причин, которые влияют на котировки драгоценных металлов.
Так же следует помнить, что фьючерсы или фьючерсные контракты — это инструменты для игры на бирже, которые помогают продавцу и покупателю договориться о цене и сроке сделки. Остальные нюансы финансовых отношений оговариваются в контракте. Обычно трейдеры, при покупке фьючерсных контрактов, не собираются приобретать золото как таковое, в наличном виде. Здесь, скорее, имеет место перепродажа договоров в расчете на получение прибыли.
Термин «волатильность» дословно означает переменчивость, или степень колебания. Для расчета индекса волантильности используется достаточно сложная формула, которой можно научиться пользоваться при желании. Но в случае работы с золотом такие манипуляции будут излишними. Достаточно будет взглянуть на график цен за определенный отрезок времени. Скачки цены на золото недвусмысленно указывают на высокую волатильность.
Однако умение самостоятельно рассчитать индекс волантильности всегда будет на руку трейдеру. В крайнем случае, можно обратиться к услугам брокера, или найти специализированное програмное обеспечение, которое обеспечит необходимые расчеты.
Курс золота: каковы главные причины его изменения?
Помимо цвета, блеска и мягкости, такой металл, как золото имеет ещё несколько особенностей, которые следует учитывать при желании вложить в него средства. Одна из этих особенностей – максимально чуткая реакция как на изменения в экономике, так и на политические события. Формирование цен на золото подвержено влиянию массы внешних факторов, поскольку и к золоту привязывают цены, и цены привязывают к золоту. Да, это звучит парадоксально, но мир финансов и экономики строится на парадоксах.
Основные рычаги, формулирующие курс золота относительно других валют, таковы:
- факторы макроэкономики. В последние годы мировой экономический кризис оказал огромное влияние, как на курсы валют, так и на стоимость драгоценных металлов, и золота в первую очередь. Как бы странно это не звучало, именно благодаря кризису цена золота с завидной стабильностью повышается.
- цены на энергоносители, такие как нефть, газ, уголь и прочее. Нефть в этом списке занимает главную позицию, и к ней привязано большинство курсов.
- курс доллара США, который является максимально конвертируемой валютой во всех странах мира.
- геополитическая обстановка, которая так же, как и остальные факторы, влияет на рост цен и колебания валют. Примером тому может послужить череда политических переворотов на Ближнем Востоке, которая спровоцировала скачок стоимости золота на бирже. Нынешняя ситуация в Украине так же сказывается на варьировании цены золота.
Тем, кто начинает свою работу в сфере биржевых игр с нуля, следует просто принять во внимание два простых правила, и в последующем времени руководствоваться ими в своей работе:
1. При росте цен на нефть растет и цена на золото;
2. При падении курса доллара США цена на золото растет, и наоборот.
Как видите, предсказать курс золота на форекс вполне реально, благо доступ к информации сейчас ничем не ограничен. Достаточно просто внимательно следить за новостями, особенно – политическими, экономическими и промышленными. Анализируя полученную информацию, вы сможете сделать правильные выводы, и торговля на Форекс драгоценными металлами начнет приносить вам реальную прибыль.
С чего следует начать работу
Первый пункт к выполнению – следует правильно выбрать платформу. Платформа является специальным инструментом, который позволяет вам круглосуточный доступ к рынку.
Большинство Форекс брокеров предложат вам собственные платформы, и вам только останется выбрать ту, которая соответствует вашим запросам. Следует так же обратить внимание на дополнительные функции, например демо-счет.
Использование функции Демо-счет дает начинающему трейдеру возможность получить опыт и попробовать себя в торговле золотом, не тратя на это собственных реальных средств. Это своего рода тренировка в условиях, приближенных к натуральным.
Здесь применяется технический анализ и принимают участие автоматические советники, что придает игре на курсе золота особую привлекательность.
Главное, что нужно принимать во внимание при принятии решения о торговле драгметаллами на бирже форекс – это соотношение цены друг к другу: цена на на золото и цена американского доллара, или xau : usd. Термин ХAU – это показатель стоимости золота за одну тройскую унцию — 28,5 грамм. USD – показатель курса доллара.
При биржевой игре, как правило, один лот составляет 100 унций золота. На сегодняшний день это более 160 000 $. Огромные деньги, но такое понятие, как кредитное плечо позволит приобрести этот лот за сревнительно небольшую сумму 1500$, при кредитном плече 1:100
Преимущества биржи Форекс
Совсем недавно, несколько десятилетий назад, игры на биржах были доступны преимущественно крупным банкам и финансистам. Сейчас торговать на бирже может любой человек, независимо от специальномти и социального статуса. Большую роль в этом играют онлайн-биржи, в том числе Форекс, которая дает следующие преимущества:
Все это на практике показывает, что торговля на Forex в самом деле может приносить реальный доход. К тому же – это очень увлекательно и интересно, и для такой работы необходим только компьютер, подключенный к сети интернет.
Источник: jinvestor.ru