Большинство валют в современном мире не привязано к золотому запасу, это касается и российского рубля. Золотой резерв, имеющийся в нашей стране сегодня, сможет обеспечить рубль лишь на несколько процентов. Изменить ситуацию можно только кардинально перестроив экономику, что сделать очень и очень сложно, тем более в ситуации, когда полезность полного золотого обеспечения рубля остаётся под вопросом.
Рубль сегодня не обеспечен золотом, нефтепродуктами, ещё чем-то. Случаи введения обеспечения нацвалюты золотом в истории наблюдались, например, такой стандарт действовал с середины 19-го века до 1944 года, а c 1944-го по 1971 год работала Бреттонвудская система, при которой ряд валют были привязаны к доллару, а уже он — к золоту. Но сегодня валюты основных экономик мира обеспечиваются только гарантиями ЦБ страны: именно он гарантирует, что валюта служит платежным средством.
Обеспечение рубля в нашей стране
Серебряный рубль ввёл в обращение Пётр Первый. Сам факт его чеканки из серебра подтверждал платёжеспособность. Появившиеся позже бумажные ассигнации пользовались намного меньшим доверием, и быстро обесценивались. Попытка привязки рубля к драгоценному металлу была осуществлена в последней трети 19-го века, когда были отчеканены золотые монеты. Пользоваться именно ими было не обязательно — они свободно обменивались на обычные бумажные деньги в соотношении 1:1. начиная с этого времени и до 1917 года, рубль был обеспечен золотом.
Стоимость денег не привязана к золоту — интересные факты о деньгах
Естественно крупнейший политический и экономический кризис, вызванный революцией, сломал и налаженную систему золотого обеспечения.
Сам факт обеспечения золотом государственной валюты считается положительным, однако вполне устойчивой любая валюта может стать и без прямой привязки к золоту. Примером служит евро, который не только не обеспечен золотом, но и вообще не привязан к экономике отдельно взятой страны, но при этом является не только вполне устойчивым, но и выполняет функции резервной мировой валюты наряду с долларом и свободно конвертируется в любую другую валюту.
Что касается российского рубля, то основными факторами его обеспечения сегодня является поступление долларов за счёт продажи нефти и газа за рубеж. Это позволяет рублю быть относительно стабильным. Однако геополитическая ситуация заставляет возвращаться к вопросу необходимости обеспечения рубля золотом снова и снова, или же стабилизировать российскую валюту другим способом.
Насколько возможно возвращение к золотому стандарту рубля в сегодняшних условиях
Сегодня Россия находится под санкционным давлением, поэтому вопрос о прекращении расчётов в долларах звучит всё более актуально Заменить доллар как средство обеспечения, действительно могло бы золото, определённые действия, предпринимаемые сегодня властными российскими структурами, позволяют предположить, что работы в этом плане ведутся. Действительно, экономике приходится в сё сложнее существовать в условиях слабого рубля, так как Центробанк вынужден вновь повышать ставки, защищая национальную валюту, и понятно, что постоянно он это делать не сможет. А сам рубль продолжает падать, и только за последний год его курс снизился более чем на треть по отношению к доллару. Так как цена рубля по отношению к доллару определяется на иностранных биржах, позиция России становится ещё более уязвимой, что в недалёком будущем непременно приведёт к ещё большим проблемам в экономике. Вывод однозначен: необходимо решать вопрос стабилизации рубля, и многие эксперты утверждают, что делать это следует с помощью возврата к обеспечению рубля золотом.
История денег 2. Как долларов стало в 2 раза больше золота? #shorts
Золотое обеспечение и основные способы его создания
Внешний долг России сейчас минимален, и составляет 50 571.8 млн. долл. на конец марта текущего года. Однако рост ВВП в 2017 году практически не отмечался, он составил 1,469 млрд. долларов США. Золотовалютный резерв на март 2018 года составил 457,8 млрд. американских долларов, дефицит бюджета составит 1,6% ВВП, это станет самым низким результатом за последнее время. Всё это свидетельствует, что золотой стандарт мог бы быть установлен, и мог бы работать в течение достаточно долгого периода. Условия его успешного введения:
- строгий контроль кредитного сектора экономики
- соблюдение дисциплины при выполнении бюджета
И то и другое вполне осуществимо при квалифицированной работе соответствующих структур.
Если ставка конвертации рубля будет установлена, ЦБ сможет полностью управлять ликвидностью валюты, операции покупки и продажи золота не будут служить ограничениями.
Наиболее приемлемым способом обеспечения рубля, по мнению большинства экспертов, могут стать купонные облигации, причём доход по ним можно установить с непосредственной привязкой к золоту.
Возвращение к золотому стандарту будет сопряжено с ростом сложности управления курсом валюты страны, однако этот рост может стать вполне контролируемым. Главной задачей станет ограничение кредитования. Регулировать конвертацию рублей будет возможным за счёт постепенного вывода из обращения валюты.
Что можно сделать, чтобы обеспечить рубль
Весьма вероятно, что центральные банки Нью-Йорка и Лондона будут активно скупать рубли, а затем предъявлять их для обмена на золото, и это может стать основной угрозой для успешного золотого обеспечения. Поэтому придётся устанавливать новые строгие правила конвертации. Если золотой стандарт введут, рубль полностью стабилизируется, снизится рост стоимости жизни, начнётся рост сбережений. Это приведёт и к важным политическим последствиям, таким как снижение трат государства на соцобеспечение, снижение налогов, усиление производственной основы. Конечно, это всё в идеале и при условии, что все задачи будут решены успешно и без перекосов.
Что говорят критики
А критики утверждают, что возврат к золотому стандарту в настоящее время не будет иметь радикальных позитивных последствий. Если такие меры являлись однозначно положительными в прошлые исторические периоды, сегодня они вряд ли произведут серьёзный эффект, прежде всего потому, что реалии мировой экономики сильно изменились.
Если достаточно сильные национальные экономики начнут переход к золотому обеспечению, это неминуемо и быстро приведёт к полному краху всей мировой системы, расчёты в которой ведутся в долларах. Возникнет монетарная инфляция и рост совокупных рыночных цен, вызванный эмиссией денег. Это создаст сильнейшую неопределенность и риски для каких-либо вложений капитала. Вполне вероятно, что при таком развитием событий управление валютой не будет положительным фактором развития экономики.
Страной, которая сегодня действительно готовится принять золотой стандарт, сегодня считают Китай. Именно здесь отмечался в последнее время огромный спрос на золото, государство целенаправленно накапливало золотовалютные ресурсы и стимулировало инвестиции в драгметаллы. Тем самым предполагается, что так экономика Китая обеспечивает свою защиту от неблагоприятных факторов, как внутренних, так и внешних.
Многие специалисты утверждают, что денежная система, основа которой — полная обеспеченность национальной валюты золотом, станет неустойчивой, так как эмиссию будут регулировать не банки, а компании – золотодобытчики. Это значит, что цена золота будет перманентно изменяться, а инфляция быстро сменится дефляцией.
Такой вариант развития событий действительно возможен, хотя объёмы добычи драгметаллов и не столь интенсивно растут, как растёт скорость выпуска долларов ФРС США. Золотой стандарт не позволит бесконечно создавать деньги практически из ничего.
При привязке национальной валюты к внешним факторам, таким, как например, золото, власти теряют возможность выполнять многие маневры кредитной политики. Без привязки к золоту намного проще адаптироваться к различным «внешним шокам», то есть изменениям геополитической ситуации. При привязке рубля такие изменения придётся решать повышением уровня инфляции, что одновременно означает экономический спад или возрастание уровня безработицы.
Золотое обеспечение рубля может принести однозначную пользу тогда, когда власти не пользуются доверием населения, а его нужно срочно восстанавливать. Такое, как раз случалось в истории России в 1922 году при введении «золотого червонца», полностью обеспеченного драгметаллами в Госбанке СССР. Тогда этот факт действительно убрал гиперинфляцию и нормализовал денежное обращение. В других же случаях обеспечение золотого стандарта снижает возможность проведения гибкой политики.
И вот ещё какой важный момент. Чтобы золотой стандарт действительно работал, цены при нём должны стать гибкими, в том числе и на наёмный труд. Это необходимо, чтобы выравнивалась экономическая активность, а она это делает через дефляцию, при условии, что курс остаётся фиксированным.
А это означает, что введение золотого стандарта будет приводить к снижению зарплат у наёмных работников, и к увеличению безработицы. Вряд ли в сегодняшних условиях наёмные работники легко смирятся с фактом снижения зарплаты или увольнения, сейчас эти вопросы регулируются законодательством. Так что перспективы введения полного золотого обеспечения при сегодняшних реалиях весьма призрачны.
Отрицательное последствие привязки к золоту в том, что фиксированный курс будет значительным образом ограничивать поток капитала через границы. Инфляция же, являющаяся отрицательным эффектом отсутствия золотого обеспечения, тем не менее, компенсируется ростом торговли и экономики.
Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!
Источник: moneyzzz.ru
Позолотить рубль
Рубль может стать золотым. Во всяком случае, возможность привязать его к драгоценному металлу и другим ценным товарам обсуждают эксперты, заявил секретарь Совета безопасности Николай Патрушев. По его словам, чтобы российская финансовая система стала полностью независимой, необходимо, чтобы отечественные платежные средства были устойчивыми, вне зависимости от доллара.
Выйти из полноэкранного режима
Развернуть на весь экран
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Поэтому сейчас рассматривается вариант, когда стоимость национальной валюты может быть обеспечена золотом либо товарами, востребованными на мировых рынках. Насколько это реализуемый сценарий?
Как внутренний валютный рынок отдалился от внешнего
Ведущий аналитик компании «Открытие Инвестиции» Андрей Кочетков полагает, что технически это возможно сделать. И тогда курс рубля к доллару может резко укрепиться, отмечает он: «Россия — мировая кладовая природных ресурсов, и ей совершенно необязательно привязываться к доллару, можно и к стоимости корзины различных сырьевых товаров. Соответственно, благодаря этому рубль приобретет свою независимость и устойчивость.
В случае привязки к американскому доллару все остальные денежные единицы будут постепенно терять свою стоимость. Когда еще и обсуждается возможность появления системы цифровых валют центральных банков, это вопрос уже не просто финансовой рациональности, а финансовой независимости в плане реализации своей экономической стратегии.
Дело в том, что американская валюта и в цифровом виде будет учитываться, и тогда одним кликом мышки можно заблокировать любой кошелек российского гражданина при наличии в нем долларов, конечно.
Если оценить на текущий момент все наличные рубли, которые находятся в российской экономике, то курс на уровне 75-77 руб. за доллар полностью обеспечивается золотыми резервами Центрального банка, а также резервами в юанях. При включении в эту систему еще и всей производимой нефти, газа, металлов, угля и сельхозпродукции, рубль вообще должен укрепиться на уровне 20-30 руб. за доллар.
Технически этому ничто не мешает, решение только политическое, потому что оно кардинально меняет подход к экономике, к управлению государственными финансами, инфляцией».
При этом правительство не заинтересовано в слишком крепком рубле. Как отмечают собеседники “Ъ FM”, на фоне неизбежного замедления экономики потери бюджета можно было бы восполнить продажей валюты. А дешевый доллар для этого невыгоден.
Тем не менее глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков не исключает, что Россия все же перейдет на финансовую систему, при которой рубль обеспечен золотом. По его словам, такой подход уже действовал, и тогда российская валюта была «одной из самых надежных в мире».
Как золото борется со ставками
Но важно услышать мнение Центробанка, отметил депутат. А как считает глава инвесткомпании «Иволга Капитал» Андрей Хохрин, регулятор такой подход не одобрит. И в целом привязка рубля к золоту — первый шаг к возвращению плановой экономики, отмечает эксперт: «Как можно привязать рубль к золоту? Драгоценный металл уже перестал быть безусловной монетарной ценностью. При этом с золотом договариваться не надо, к нему можно просто привязать что-либо, но дальше возникает другая проблема: Банк России один раз уже пытался установить четкие значения, произошло это в начале марта, а в середине апреля он от этой идеи отказался.
Если говорить о группе товаров с валютной ценностью, то и тут возникают вопросы. Это нефть? Тогда она может стоить в течение одного года $115 и $26. На мой взгляд, идея какая-то абсурдная. Как только мы пытаемся кому-то навязать ту или иную стоимость валюты, возникает медный бунт — это все уже было в истории.
Потому что ни золото, ни нефть не воспринимаются никем в мире как ценность, стоимость которой не меняется. Привязывать валюту к чему-то, это просто создавать регулирование цен.
Внутри России это возможно, но тогда мы опускаемся в плановую экономику со всеми ее негативными чертами — на международном уровне признание рублю получить таким образом невозможно».
ЦБ изменил порядок расчета курсов валют
За последние дни мировые цены на золото опустились до четырехнедельного минимума. Фьючерсы на драгоценный металл торгуются на отметках чуть выше $1,9 тыс. Эксперты связывают это с ожиданиями инвесторов жесткого повышения ставки Федеральной резервной системы США, которое должно произойти 3-4 мая. Вместе с этим доллар укреплялся до пика с марта 2020 года.
- Владислав Викторов подписаться отписаться
- Санкции против России подписаться отписаться
Источник: www.kommersant.ru
Почему рубль укрепляется, а цены растут? В России собираются привязать рубль к золоту
Позитивные новости в плане экономики: заявлен ещё один огромный шаг национализации Центрального банка. Прошла информация от двух высокопоставленных чиновников, что среди прочего в Кремле, то есть Путиным, обсуждается привязка рубля к золоту.
Сначала про денежную реформу заявил секретарь совета безопасности России Николай Патрушев, а именно: Для суверенизации любой национальной финансовой системы и её платёжные средства должны обладать внутренней ценностью и ценовой устойчивостью, не привязываясь к доллару. Сейчас эксперты прорабатывают предложенной научным сообществом проект по созданию двухконтурный валютно-финансовой системы. В частности, предлагается определить стоимость рубля, который должен быть обеспечен как золотом, так и группой товаров, являющихся валютными ценностями, поставить курс рубля в соответствии реальному паритету покупательной способности. Далее для уточнения данной информации обратились к пресс-секретарю президента Пескову, который подтвердил данную стратегию.
В Кремле обсуждают возможность создания финансовой системы, в которой рубль будет привязан к золоту или валютным ценностям, — заявил Песков.
Что значит привязать рубль к золоту и природным богатствам
Что же значит привязка рубля к золоту для России в целом и для каждого человека отдельно? Во-первых, уже сейчас открыто заявляется, что рубль, по сути, привязан к доллару. По сути это означает, что рублевая финансовая система России является колониальной частью финансовой системы США. Просто, когда многие годы различны люди, в том числе и я, на фактах рассказывали об этом положении, многие не верили в это, и даже пытались какие-то разоблачения делать, конспирологом называли, а тут уже первые лица заговорили об этом положении.
Как происходит эмиссия рубля, привязанного к доллару сейчас
Расскажу очень просто, как функционирует колониальная Российская финансовая система и как появляется (эмитируется) сейчас рубль. Россия продаёт реально–материальные блага и природные ресурсы, типа нефти, за доллары. Именно под поступившие в Россию доллары печатают рубли, на которые скупают эти самые доллары на бирже Центральным банком.
То есть, пока мы не отправим на Запад наши природные богатства, и пока в Россию не поступит доллары — рубли в наши карманы не попадут. Тоесть Россия не может эмитировать рублей столько, сколько нужно для экономики и столько, сколько создано валового внутреннего продукта (ВВП). Еще раз: объем рублевой массы никак не связан с производимым внутреннем продуктом в РФ, а связан только с валютной выручкой. Таким образом чтобы в экономике россии появлялись рубли — мы вынуждены продавать природные ресурсы — это и есть сырьевая экономика.
Что значит “золотой рубль” и “рубль привязан к золоту”?
Если же рубль будет привязан к природным богатствам России и золоту, как это было, например в СССР, — на купюрах СССР так и указывалось, что рубль обеспечен драгоценными металлами и активами банка, — то это будет означать, что печатать рубль можно, не обращая внимания на то, сколько Россия экспортировала природных ресурсов и получила долларов и евро. То есть, нам не обязательно будет продавать нефть и газ за рубеж, чтобы напечатать рубли, например, на строительство мостов и заводов — мы просто производим валовый продукт в виде мостов, дорог, заводов, станков, самолетов и т.д. и печатаем равноценную массу рублей — никакой инфляции и ограничений. Так должна работать суверенная экономика.
Как перейти на обеспеченный золотом рубль
Сегодняшнее колониальное положение было создано в 90-е годы. Чтобы Россия заработала деньги, нужно что-то отправить на Запад. Ну а как пример, СССР мог вообще жить независимо от других стран.
Это и отличает колонии от независимых стран: колонии лишены финансового суверенитета, и вынуждены печатать деньги с привязкой к валюте метрополии, а вот независимая страна просто начнет печатать деньги для своей экономики с привязкой к природным богатствам страны своей. И если деньги привязаны к реальным активам, типа золото и ВВП, то не будет никакой инфляции при эмиссии денег. По подсчетам специалистов, при выполнении идеи которой сегодня обсуждается в Кремле, в России, в российскую экономику вольется 65 триллионов рублей. 65 триллионов рублей — это стоимость уже оцененных активов, так-то у нас самая богатая страна природными ресурсами в мире! И если рубль будет подкреплён этими ресурсами, то наша валюта будет самой надёжной и крепкой в мире!
Почему укрепляется рубль
Вы прекрасно видите как рубль начал укрепляться, когда Путин “для начала” решил привязать рубль к газу. Буквально сразу, курс доллара начал падать и упал ниже 70 рублей впервые с ноября 2021 года. Это при том, что против России введены, как выразился президент США, “адские санкции, мать всех санкций”. Весь Запад ополчился против России, все самые сильные и развитые страны, а Путин просто вышел и сказал, что газ будете оплачивать за рубли, и рубль начал укрепляться!
И это только газ за рубли, а ведь есть ещё и нефть, металлы и остальные материальные и нематериальные блага нашей страны. Россия очень сильно недооценена, вот просто из нашей страны в результате поражения СССР в холодной войне, многие годы высасывали материальные богатства.
Вот та же заморозка золотовалютных резервов означает, что Россия многие годы, фактически бесплатно поставляла многие богатства на Запад. Да, я думаю, что в будущем все за всё заплатят, но все же, вдумайтесь, все 30 лет Россия, как классическая колония, снабжала Европу и США. Об этом, кстати, есть отдельный материал, где на фактах доказывается, что Россия, по сути, платит 1 миллиард долларов в день. России нужно печатать деньги под активы страны, давать эти деньги под низкий процент населению, тем самым развивая экономику и радоваться благополучной жизни в сильной, богатой, суверенной стране. К тому же, все ресурсы для этого у нас есть. И вот на фоне укрепления рубля, мне попался один показательный пост в телеграм-канале, который стоит зачитать:
В Европе растут цены на продукты питания, бензин, коммунальные услуги. Можно поворачивать этому обстоятельству, тем более, что это прямой результат их незаконных антироссийских санкций. Но как-то не получается злорадствовать. Потому что это открывает нам глаза на причины экономического благополучия Европы.
Выходит. всё это время это самое благополучие опиралась на дешевые росиийские ресурсы? И самое страшное, что сделали санкции, это открыли нам глаза на то, что скрывалось за фасадом экономического процветания европейских стран.
Если это стало шоковым открытием для европейцев, то не меньший шок это должно вызвать и у нас. Конечно, проще всего поставлять ресурсы за границу, получая быструю прибыль. Но делать это следует тогда, когда наши мощности переработки загружены полностью и образовался излишек ресурсов. Продавать сахарную свеклу всё же менее выгодно, чем сахар, а пиломатериалы стоят дороже, чем просто лес-кругляк.
Почему рубль укрепляется, а цены растут
Вопрос, почему цены на товары растут и не падают при укреплении рубля — был задан в интервью “De-Факто” кандидату экономических наук, депутату Госдумы Евгению Алексеевичу Федорову. По его словам курс рубля определяется на валютной бирже, а главным инструментом формирования курса рубля у ЦБ является задействование валютных резервов в долларах.
Если происходит обесценивание рубля, значит мы увеличили обмен долларов на рубли на валютной бирже, что означает что экономика России продолжает работать на укрепление США. Например, когда Россия стала продавать газ за рубли — это привело к тому, что рубли стали востребованы для приобретения газа и курс рубля стал укрепляться, так как рубль стали покупать на бирже импортеры, чтобы расплатиться за газ.
Но вот цены на товары зависят не только от курса доллара, а еще и от политики: различных норм регулирования, например, Базель-3, обязательная продажа валютной выручки и другие — это методы регулирования, направленные на то, чтобы не было снижения цен на товары. Цены не снижаются — значит мы не лишаем дохода Соединенные Штаты Америки и их союзников.
Такие правила устанавливают в России извне: специализированные международные органы, например МВФ. Почему? Да потому что Россия по-прежнему остается внешне управляемой колонией. Цены на товары упадут, как только будет нулевая процентная ставка ЦБ.
Это будет означать, что мы перестали платить “дань” и установится обычная цена, определяемая законами рынка и мировой ценой на товары. Это произойдет когда Россия приобретет суверенитет.
Источник: wsem.ru